[一季报]农业银行(601288):农业银行2022年度第一季度报告
股票代码：601288 股票简称：农业银行 中国农业银行股份有限公司 2022年第一季度报告 中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 重要内容提示： ? 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ? 本行法定代表人谷澍、主管财会工作负责人及财会机构负责人张毅保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 ? 本季度财务报表未经审计。 一、公司基本信息
二、主要财务数据 本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及子公司（统称“本集团”）数据，以人民币标价。 （一）主要会计数据和财务指标 除特别注明外，以人民币百万元列示
（二）非经常性损益项目和金额 以人民币百万元列示
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 不适用 三、股东信息 （一）普通股股东总数和前十名股东持股情况表
2、香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的 A股股份（沪股通股票）。 3、上述股东中，中央汇金资产管理有限责任公司为汇金公司的全资子公司，香港中央结算（代理人）有限公司为香港中央结算有限公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。汇金公司及中央汇金资产管理有限责任公司合并计算的持股数为 141,342,881,051，持股比例为 40.39%。中国烟草总公司及上海海烟投资管理有限公司合并计算的持股数为 3,778,337,530股，持股比例为 1.08%。 4、根据财政部、人力资源和社会保障部、国务院国资委、国家税务总局、中国证监会《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资[2019]49号），财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户 13,723,909,471股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发[2017]49号），全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行 3年以上的禁售期义务。 5、前 10名股东及前 10名无限售股东均未开展融资融券及转融通业务，其中香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有 H股股份，自身不从事融资融券及转融通业务。 1 （二）优先股股东总数及前 10名优先股股东持股情况表
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2号 — 年度报告的内容与格式（2021年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。 3、“持股比例”指优先股股东持有农行优 1的股份数量占农行优 1股份总数（即 4亿股）的比例。
1 优先股的股东以实际持有的合格投资者为单位计数，在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2号 — 年度报告的内容与格式（2021年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。 3、“持股比例”指优先股股东持有农行优 2的股份数量占农行优 2股份总数（即 4亿股）的比例。 四、其他提醒事项 （一）季度经营简要分析 （除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价） 财务业绩 截至 2022年 3月 31日止三个月，本集团实现净利润 706.36亿元，较上年同期增长 6.72%。年化平均总资产回报率为 0.94%，同比下降 0.01个百分点；年化加权平均净资产收益率为 13.47%，同比下降 0.18个百分点。实现基本每股收 益 0.20元，同比提高 0.02元。 截至 2022年 3月 31日止三个月，本集团实现营业收入 2,059.49亿元，同比增长 5.91%。利息净收入 1,509.68亿元，同比增长 7.75%。净利息收益率为 2.09%。 手续费及佣金净收入 316.69亿元，同比增长 4.27%。业务及管理费 446.01亿元，同比增长 2.63%；成本收入比 21.66%，同比下降 0.69个百分点。信用减值损失528.82亿元，同比增加 26.48亿元。 资产负债 截至 2022年 3月 31日，总资产 308,883.02亿元，比上年末增加 18,191.47亿元，增长 6.26%。发放贷款和垫款总额 181,517.23亿元，比上年末增加 9,766.50亿元，增长 5.69%。发放贷款和垫款总额（不含应计利息）按业务类型划分，公司类贷款 99,079.84亿元，个人贷款 74,042.45亿元，票据贴现 3,649.48亿元，境外及其他贷款 4,304.84亿元。金融投资 84,863.07亿元，较上年末增加 2,562.64亿元，增长 3.11%。 总负债 283,540.73亿元，比上年末增加 17,062.77亿元，增长 6.40%。吸收存款 235,102.99亿元，比上年末增加 16,031.72亿元，增长 7.32%。吸收存款（不含应计利息）按期限结构划分，定期存款 110,293.54亿元，活期存款 116,317.16亿元，其他存款 5,470.40亿元；按业务类型划分，公司存款 87,232.54亿元，个人存款 139,378.16亿元，其他存款 5,470.40亿元。 股东权益 25,342.29亿元，比上年末增加 1,128.70亿元，增长 4.66%。其中普通股股本 3,499.83亿元，其他权益工具 4,098.69亿元，资本公积 1,735.56亿元，盈余公积 2,208.13亿元，一般风险准备 3,517.33亿元，其他综合收益 270.68亿元，未分配利润 9,946.31亿元。 资产质量 截至 2022年 3月 31日，不良贷款余额 2,544.49亿元，比上年末增加 86.67亿元；不良贷款率 1.41%，比上年末下降 0.02个百分点。拨备覆盖率 307.50%，比上年末上升 7.77个百分点。 1 县域金融业务 截至 2022年 3月 31日，县域发放贷款和垫款总额 66,565.19亿元，较上年末增加 4,382.07亿元，增长 7.05%。县域吸收存款 101,304.68亿元，较上年末增加 7,170.22亿元，增长 7.62%。 县域不良贷款率为 1.38%，比上年末下降 0.04个百分点；拨备覆盖率为337.97%，比上年末上升 5.87个百分点。 （二）重大事项进展情况 √适用 □不适用 2022年 2月，本行在全国银行间债券市场发行 500亿元减记型无固定期限资本债券。 2022年 3月 18日，本行股东大会审议通过减记型合格二级资本工具发行计划。 具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。 （三）本报告期内现金分红政策的执行情况 2022年 3月 11日，本行向截至 2022年 3月 10日收市后登记在册的全体农行优 2（证券代码 360009）股东派发现金股息，按照票面股息率 4.84%计算，每股优先股派发现金股息人民币 4.84元（含税），合计人民币 19.36 亿元（含税）。 具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。 1 本报告所称“县域金融业务”是指纳入中国农业银行三农金融事业部管理的全部经营机构所开展的金融 五、季度财务报表 本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。按照中国会计准则编制的季度财务报表见附录四。 六、发布季度报告 根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）以及本行网站（www.abchina.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网站 （www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com）。 特此公告。 中国农业银行股份有限公司董事会 2022年4月29日 附录一 资本充足率信息 2022年 3月末，本行采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信用风险加权资产，采用权重法计量内部评级法未覆盖的信用风险加权资产，采用内部模型法计量市场风险加权资产，采用标准法计量内部模型法未覆盖的市场风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产。截至 2022年 3月 31日，本行按照《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令[2012]1号）计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。 人民币百万元，百分比除外
附录二 流动性覆盖率信息 本行根据中国银行保险监督管理委员会（简称“银保监会”）相关规定披露以下流动性覆盖率信息。 流动性覆盖率监管要求 银保监会《商业银行流动性风险管理办法》要求商业银行的流动性覆盖率应不低于 100%。同时，《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求商业银行按照发布财务报告的频率披露流动性覆盖率信息，自 2017年起，披露季内每日数值的简单算术平均值，并披露计算该平均值所依据的每日数值的个数。 流动性覆盖率 本行按照《商业银行流动性风险管理办法》及相关统计制度规定计算流动性覆盖率。本行 2022年第一季度流动性覆盖率日均值为 125.6%，比上季度上升 4.5个百分点，计算该平均值所依据的数值个数为 90个。本行合格优质流动性资产主要包括现金、压力条件下可动用的存放央行超额准备金、以及满足《商业银行流动性风险管理办法》中一级和二级资产定义的债券。 2022年第一季度内日均流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示： 人民币百万元，百分比除外
附录三 杠杆率信息 截至 2022年 3月 31日，本行按照银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的杠杆率为 7.67%，高于监管要求。 人民币百万元，百分比除外
附录四 按照中国会计准则编制的财务报表 中国农业银行股份有限公司 合并及银行资产负债表 2022年 3月 31日 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 2,488,815 2,321,406 2,488,449 2,320,907 存放同业及其他金融机构款项 401,295 218,500 378,138 198,745 贵金属 162,595 96,504 162,595 96,50 4 拆出资金 449,390 446,944 534,540 531,065 衍生金融资产 24,455 21,978 24,45 5 21,97 8 买入返售金融资产 988,359 837,637 981,179 832,216 发放贷款和垫款 17,385,551 16,454,503 17,306,574 16,377,896 金融投资 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 443,311 460,241 295,894 320,106 以摊余成本计量的债权投资 6,513,556 6,372,522 6,478,410 6,337,768 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的其他债权和 其他权益工具投资 1,529,440 1,397,280 1,470,878 1,337,218 长期股权投资 9,215 8,297 52,61 0 52,59 6 固定资产 141,096 143,817 128,867 131,420 在建工程 9,372 9,482 9,187 9,255 无形资产 26,513 26,572 25,14 0 25,17 0 商誉 1,381 1,381 - - 递延所得税资产 149,599 143,027 148,745 142,180 其他资产 164,359 109,064 158,502 102,025 资产总计 30,888,302 29,069,155 30,644,163 28,837,049 中国农业银行股份有限公司 合并及银行资产负债表(续) 2022年 3月 31日 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债 向中央银行借款 881,940 747,213 881,831 747,101 同业及其他金融机构存放款项 1,586,102 1,622,366 1,597,71 1 1,636,419 拆入资金 332,758 291,105 273,421 233,468 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 12,874 15,860 12,623 15,646 衍生金融负债 27,174 19,337 27,174 19,337 卖出回购金融资产款 25,482 36,033 24,293 30,456 吸收存款 23,510,299 21,907,127 23,509,255 21,906,047 应付职工薪酬 52,057 59,736 51,243 58,932 应交税费 92,113 72,210 91,563 71,604 预计负债 35,086 33,809 35,086 33,809 应付股利 1 - - - 已发行债务证券 1,469,324 1,507,657 1,423,091 1,461,094 递延所得税负债 663 655 - - 其他负债 328,200 334,688 205,657 224,613 负债合计 28,354,073 26,647,796 28,132,948 26,438,526 股东权益 普通股股本 349,983 349,983 349,983 349,983 其他权益工具 409,869 359,872 409,869 359,872 其中：优先股 79,899 79,899 79,89 9 79,899 永续债 329,970 279,973 329,970 279,973 资本公积 173,556 173,556 173,358 173,357 其他综合收益 27,068 32,831 27,29 7 32,678 盈余公积 220,813 220,792 219,926 219,926 一般风险准备 351,733 351,616 349,052 348,955 未分配利润 994,631 925,955 981,730 913,752 归属于母公司股东权益合计 2,527,653 2,414,605 2,511,215 2,398,523 少数股东权益 6,576 6,754 - - 股东权益合计 2,534,229 2,421,359 2,511,215 2,398,523 负债和股东权益总计 30,888,302 29,069,155 30,644,163 28,837,049 谷澍 张毅 中国农业银行股份有限公司 合并及银行利润表 2022年 1月 1日至 3月 31日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 本集团 本行 截至 3月 31日止 3个月 截至 3月 31日止 3个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 205,949 194,452 183,236 173,195 利息净收入 150,968 140,112 150,098 139,313 利息收入 267,363 242,509 265,816 240,974 利息支出 (116,395) (102,397 ) (115,71 8) (101,661) 手续费及佣金净收入 31,669 30,37 1 31,49 0 30,585 手续费及佣金收入 35,149 35,02 4 35,00 4 35,284 手续费及佣金支出 (3,480) (4,653) (3,514) (4,699) 投资损益 1,574 7,405 500 5,006 其中：对联营及合营企业的 投资收益 343 210 17 4 以摊余成本计量的金融 资产终止确认产生的 收益 51 - 51 - 公允价值变动损益 (1,650) (3,176 ) (62 3) (2,470) 汇兑损益 1,549 391 1,559 387 其他业务收入 21,839 19,34 9 212 374 二、营业支出 (120,073) (113,61 2) (98,27 2) (94,186) 税金及附加 (1,564) (1,494 ) (1,541 ) (1,469) 业务及管理费 (44,601) (43,45 9) (43,98 9) (42,605) 信用减值损失 (52,882) (50,23 4) (52,73 7) (50,098) 其他资产减值损失 (1) ( 3) (1) (3) 其他业务成本 (21,025) (18,42 2) (4) (11) 三、营业利润 85,876 80,84 0 84,96 4 79,009 加：营业外收入 223 225 221 221 减：营业外支出 (287) (23 5) (28 6) (232) 四、利润总额 85,812 80,83 0 84,89 9 78,998 减：所得税费用 (15,176) (14,64 2) (14,87 0) (14,431) 五、净利润 70,636 66,18 8 70,02 9 64,567 —归属于母公司股东的净利润 70,750 65,86 1 70,02 9 64,567 —少数股东损益 (114) 327 - - 中国农业银行股份有限公司 合并及银行利润表(续) 2022年 1月 1日至 3月 31日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 本集团 本行 截至 3月 31日止 3个月 截至 3月 31日止 3个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 六、其他综合收益的税后净额 归属于母公司股东的其他综合 收益的税后净额 (5,763) (4,571) (5,38 1) (4,492) 以后将重分类进损益的其他 综合收益 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的其他债权投 资公允价值变动 (5,848) (1,256) (5,49 9) (1,194) 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的其他债权投 资信用损失准备 389 (3,303) 456 (3,281) 外币报表折算差额 (458) (8) (33 7) (14) 以后不能重分类进损益的其他 综合收益 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的其他 权益工具投资公允价值变动 154 (4) (1) (3) 归属于少数股东的其他综合收益 的税后净额 (64) (31) - - 其他综合收益税后净额 (5,827) (4,602) (5,38 1) (4,492) 七、综合收益总额 64,809 61,586 64,64 8 60,075 —归属于母公司股东的综合 收益总额 64,987 61,290 64,64 8 60,075 —归属于少数股东的综合 收益总额 (178) 296 - - 八、每股收益 基本及稀释每股收益(人民币元) 0.20 0.18 张毅 谷澍 中国农业银行股份有限公司 合并及银行现金流量表 2022年 1月 1日至 3月 31日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 本集团 本行 截至 3月 31日止 3个月 截至 3月 31日止 3个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量 吸收存款和同业及其他金融机构 存放款项净增加额 1,575,054 1,437,602 1,572,764 1,432,813 向中央银行借款净增加额 131,385 - 131,388 - 拆入资金净增加额 41,690 - 40,034 - 拆出资金净减少额 39,192 29,929 38,580 32,738 为交易目的而持有的金融资产净 减少额 6,289 47,157 11,679 25,745 收取的利息、手续费及佣金的 现金 228,740 215,283 228,129 214,604 收到其他与经营活动有关的现金 26,357 53,829 6,429 28,405 经营活动现金流入小计 2,048,707 1,783,800 2,029,003 1,734,305 发放贷款和垫款净增加额 (967,509) (906,878) (960,632) (894,530) 存放中央银行和同业及其他 金融机构款项净增加额 (308,145) (32,775) (317,219) (35,067) 向中央银行借款净减少额 - (20,070) - (20,081) 拆入资金净减少额 - (31,033) - (40,712) 买入返售金融资产净增加额 (73,392) (11,518) (66,193) (11,517) 卖出回购金融资产款净减少额 (10,551) (76,383) (6,165) (76,335) 支付利息、手续费及佣金的现金 (117,027) (101,028) (116,855) (100,853) 支付给职工以及为职工支付的 现金 (39,363) (36,394) (39,042) (36,011) 支付的各项税费 (11,549) (13,021) (11,195) (12,551) 支付其他与经营活动有关的现金 (153,890) (171,930) (146,731) (151,038) 经营活动现金流出小计 (1,681,426) (1,401,030) (1,664,032) (1,378,695) 经营活动产生的现金流量净额 367,281 382,770 364,971 355,610 中国农业银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 2022年 1月 1日至 3月 31日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 本集团 本行 截至 3月 31日止 3个月 截至 3月 31日止 3个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 411,620 326,826 404,99 3 325,288 取得投资收益收到的现金 60,575 56,786 59,51 5 55,64 8 处置联营及合营企业收到的现金 净额 500 645 - - 处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收回的现金 3,039 242 2,969 242 投资活动现金流入小计 475,734 384,499 467,477 381,178 投资支付的现金 (673,263) (401,203) (671,71 1) (395,787) 取得联营及合营企业支付的现金 (1,000) - - - 购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金 (4,984) (2,478) (4,946 ) (2,442) 投资活动现金流出小计 (679,247) (403,681) (676,657 ) (398,229) 投资活动使用的现金流量净额 (203,513) (19,182) (209,180 ) (17,051) 三、筹资活动产生的现金流量 发行其他权益工具收到的现金 50,000 - 50,000 - 发行债务证券收到的现金 352,148 453,308 352,011 453,308 筹资活动现金流入小计 402,148 453,308 402,011 453,308 偿付已发行债务证券支付的现金 (390,114) (465,233) (390,062) (465,233) 偿付已发行债务证券利息支付的 现金 (9,100) (7,733) (8,484) (7,308) 为已发行债务证券所支付的现金 (9) (6) (9) (6) 为已发行其他权益工具所支付的 现金 (3) - (3) - 偿付租赁负债的本金和利息 (1,204) (1,142) (1,117) (1,062) 分配股利、利润支付的现金 (1,936) (1,936) (1,936) (1,936) 筹资活动现金流出小计 (402,366) (476,050) (401,611) (475,545) 筹资活动(使用)/产生的现金流量 中国农业银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 2022年 1月 1日至 3月 31日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 本集团 本行 截至 3月 31日止 3个月 截至 3月 31日止 3个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 四、汇率变动对现金及现金等价物的 影响 (3,688) 1,270 (3,644) 1,088 五、现金及现金等价物的变动净额 159,862 342,116 152,547 317,410 加：期初现金及现金等价物余额 1,124,762 1,175,153 1,118,489 1,167,037 六、期末现金及现金等价物余额 1,284,624 1,517,269 1,271,036 1,484,447 张毅 谷澍 法定代表人 主管财会工作负责人、财会机构负责人 中财网
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