万家和谐 (519181): 万家和谐增长混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
基金产品资料概要（更新） 编制日期：2022年6月21日 送出日期：2022年6月23日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 万家和谐增长混合 基金代码 519181 基金前端交易 519181 基金后端交易代码 519182 代码 基金管理人 万家基金管理有限公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司 基金合同生效 2006-11-30 上市交易所及上市日 暂未上 - 日 期 市 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每日 开始担任本基金基金 2015-05-06 莫海波 经理的日期 证券从业日期 2010-03-02 基金经理 开始担任本基金基金 2022-06-21 刘林峰 经理的日期 证券从业日期 2016-03-31 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资者请阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况。 投资目标 本基金通过有效配置股票、债券投资比例,平衡长期买入持有和事件驱动投资的优化选择策略,控制投资风险,谋取基金资产的长期稳定增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（含存托凭证）、债券、现金、短期金融工具、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其它品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资组合资产配置比例为：股票资产占基金资产净值的30%-95%；权证资产占基金资产净值的0%-3%；现金、短期金融工具、债券等资产占基金资产净值的5%-70%，其中，现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更对权证等投资的比例限制，基金管理人可相应调整投资比例上限规定，不需经基金份额持有人大会审议。 主要投资策略 本基金最大特点是突出和谐增长，主要包含二层含义：一、资产配置的和谐，通过有 效配置股票、债券资产比例，谋求基金资产在股票、债券投资中风险、收益的和谐平 衡；二、长期买入持有和事件驱动投资的和谐，通过对不同行业、不同股票内在价值 与市场价格的偏离程度和其市场价格向内在价值的回归速度的分析，谋求基金资产在 不同行业和不同股票投资中长期投资和事件驱动投资的和谐平衡。 （一）资产配置 策略；（二）行业配置；（三）股票投资策略（1、选择具有独特竞争力的上市公司；2、 选择市场价格明显低于内在价值的上市公司作为投资标的备选；3、长期投资与事件 驱动投资的优化选择；4、存托凭证投资策略）；（四）债券投资策略（1、利率预期策 略；2、久期控制策略；3、期限结构配置策略；4、类属配置策略；5、杠杆放大策略 和换券策略）；(五)权证等其他品种的投资策略。 业绩比较基准 沪深300指数×65%+中证全债指数×30%+同业存款利率×5% 风险收益特征 本基金是混合型基金,其预期收益及风险水平介于股票型基金与债券型基金之间,属 于中等风险收益水平基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 M<500,000 0.15% 养老金客户 500,000≤M<1,000,000 0.09% 养老金客户 1,000,000≤M<5,000,000 0.06% 养老金客户 M≥5,000,000 1000.00元/笔 养老金客户 申购费（前收费） M<500,000 1.50% 其他投资者 500,000≤M<1,000,000 0.90% 其他投资者 1,000,000≤M<5,000,000 0.60% 其他投资者 M≥5,000,000 1000.00元/笔 其他投资者 N<365日 1.60% - 365日≤N<730日 1.00% - 申购费（后收费） 730日≤N<1825日 0.30% - N≥1825日 0 - N<7日 1.5% 养老金客户 7日≤N<365日 0.125% 养老金客户 365日≤N<730日 0.05% 养老金客户 N≥730日 0 养老金客户 赎回费 N<7日 1.50% 其他投资者 7日≤N<365日 0.50% 其他投资者 365日≤N<730日 0.20% 其他投资者 N≥730日 0 其他投资者 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 销售服务费 - 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，以及《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼与仲裁费、持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金，在证券投资基金中属于预期风险和预期收益均较高的基金。 投资本基金可能遇到的风险类型包括：证券市场整体环境引发的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险；投资特定品种或参与特定业务的特定风险等。 基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。 启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 择提交仲裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址：www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800] 中财网
 |