永赢宏泽一年定开混合 (011093): 永赢宏泽一年定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新(2022年第1号)
编制日期：2022-07-22 送出日期：2022-07-23 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 永赢宏泽一 基金简称 基金代码 011093 年定开混合 永赢基金管 中国银行股份 基金管理人 基金托管人 理有限公司 有限公司 基金合同生效日 2021-03-09 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 定期开放式 开放频率 一年定期开放 基金经理 徐沛琳 开始担任本基金基金经理的 2021-03-22 日期 证券从业日期 2011-07-01 基金经理 李永兴 开始担任本基金基金经理的 2021-03-09 日期 证券从业日期 2006-07-01 其他 基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人 数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基 金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现 前述情形的，基金管理人应当及时通知基金托管人，于十个工 作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换 运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并于六个月 内召集基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会 另有规定时，从其规定。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 本基金通过对宏观经济现状及趋势分析、相关政策研究 的角度出发，自上而下地分析影响股票、债券、货币市场的 投资目标 各种关键因素，灵活配置大类资产，同时辅以自下而上地个 股精选，追求基金资产的长期稳定增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括 国内依法发行上市的股票（包含主板、中小板、创业板及其 他中国证监会允许基金投资的股票）、债券（国债、地方政 府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含 投资范围 分离交易可转债纯债部分）、可交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、债 券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股指期货、 国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具(但须符合中国证监会相关规定)。如法律法规或监管 机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：封闭期内，本基金投资于股票 的比例为0-100%；开放期内，本基金投资于股票的比例为 0-95%。本基金投资于同业存单的比例占基金资产的0%- 20%。在开放期内，每个交易日日终在扣除股指期货合约和 国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或 者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%； 在封闭期内，本基金不受前述5%的限制，但每个交易日日终 在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。前述现金资产 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法 规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管理人 在履行适当程序后，本基金的投资比例会做相应调整。 本基金投资策略包括大类资产配置策略、股票投资策 略、债券投资策略、资产支持证券投资策略、股指期货投资 主要投资策略 策略、国债期货投资策略、可转换债券投资策略、可交换债 券投资策略和开放期投资策略。 沪深300指数收益率*50%+中国债券综合全价指数收益率 业绩比较基准 *50% 本基金是混合型证券投资基金，预期风险和预期收益高 风险收益特征 于债券型基金和货币市场基金。 注：详见本基金招募说明书（更新）第九部分“基金的投资”。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 无。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M）/持 收费方式/费 费用类型 备注 有期限（N） 率 M＜50万元 1.2% 50万元≤M＜200万元 1% 认购费 200万元≤M＜500万元 0.5% 500万元≤M 按笔收取， 1000元/笔 M＜50万元 1.5% 50万元≤M＜200万元 1.2% 申购费（前收费） 200万元≤M＜500万元 0.8% 500万元≤M 按笔收取， 1000元/笔 N＜7日 1.5% 7日≤N＜30日 0.75% 赎回费 30日≤N＜365日 0.5% 1年≤N＜2年 0.25% 2年≤N 0% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 销售服务费 - 其他费用 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、会计师 费、审计费、律师费和诉讼费、仲裁费，基金份额持有 人大会费用，基金的证券、期货交易费用，基金的银行 汇划费用，基金的开户费用、账户维护费用，按照国家 有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的风险主要包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作风险、启用侧袋机制的风险、合规性风险、本基金特有的风险及其他风险。 本基金特有的风险： 1、本基金为灵活配置混合型证券投资基金，存在大类资产配置风险，有可能因为受到经济周期、市场环境或管理人能力等因素的影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险。同时，本基金在股票投资方面通过自上而下及自下而上相结合的方法挖掘优质的上市公司，严选其中安全边际较高的个股构建投资组合，这种对股票的评估具有一定的主观性，将在个股投资决策中给基金带来一定的不确定性，因而存在个股选择风险。 2、本基金以定期开放方式运作，在封闭期内，本基金不接受基金份额的申购和赎回。因此，在封闭期内，基金份额持有人将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。 3、股指期货、国债期货等金融衍生品投资风险 金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于金融衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于金融衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于金融衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。 股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价、指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。 本基金将国债期货纳入到投资范围当中，国债期货是一种金融合约。投资于国债期货需承受市场风险、基差风险、流动性风险等。国债期货采用保证金交易制度，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资人权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来较大损失。 4、资产支持证券投资风险 本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等，由此可能造成基金财产损失。 5、若本基金发生了巨额赎回，基金管理人有可能采取部分延期赎回或暂停赎回的措施以应对巨额赎回，因此在巨额赎回情形发生时，基金份额持有人存在不能及时赎回份额的风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[本公司网站：www.maxwealthfund.com][客服电话：400-805-8888] ● 基金合同、托管协议、招募说明书 ● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ● 基金份额净值 ● 基金销售机构及联系方式 ● 其他重要资料 六、其他情况说明 无。 中财网
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