[中报]南京银行(601009):南京银行股份有限公司2022年半年度报告摘要

时间:2022年08月15日 21:36:32 中财网

原标题:南京银行:南京银行股份有限公司2022年半年度报告摘要


南京银行股份有限公司
BANK OF NANJING CO., LTD.




2022年半年度报告摘要





(股票代码:601009)


一、 重要提示
1、本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到上海证券交易所网站www.sse.com.cn仔细阅读半年度报告全文。

2、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

3、公司第九届董事会第十二次会议于2022年8月15日审议通过了本报告正文及摘要。本次董事会会议应到董事9人,实到董事8人,其中,杨伯豪董事因公务原因,书面委托胡升荣董事长代为投票,公司14名监事、高级管理人员列席了本次会议。

4、公司半年度报告未经审计,经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审阅并出具审阅报告。

5、本报告期不进行利润分配或资本公积金转增股本。

二、 公司基本情况
1、公司简介

种类上市交易所简称代码托管机构
普通股A股上海证券交易所南京银行601009中国证券登记结算 有限责任公司上海 分公司
优先股    
  南银优1360019 
  南银优2360024 
可转换公司债券    
  南银转债113050 


 董事会秘书证券事务代表
姓 名江志纯姚晓英
联系地址江苏省南京市中山路288号南京银行董事会办公室 
电 话025-86775067 
传 真025-86775054 
电子信箱[email protected] 

2、主要会计数据和财务指标
2.1 可比期间主要会计数据和财务指标
单位:人民币千元

主要会计数据2022年1-6月2021年1-6月同比增减(%)2020年1-6月
经营业绩    
营业收入23,532,35120,237,42316.2817,738,108
营业利润12,042,80010,369,61716.148,816,854
利润总额12,011,53910,373,44715.798,800,948
归属于上市公司股东净利润10,150,6448,453,72920.077,221,177
归属于上市公司股东的扣除非经常 性损益后的净利润9,997,0968,385,80419.217,151,556
经营活动产生/(使用)的现金流量净 额-8,780,20152,895,784-116.6013,193,136
每股计    
基本每股收益(元/股)1.010.8420.240.80
稀释每股收益(元/股)0.860.833.610.80
扣除非经常性损益后的基本每股收 益(元/股)0.990.8417.860.80
每股经营活动产生的现金流量净额 (元/股)-0.875.29-116.451.47
归属于上市公司股东的每股净资产 (元/股)12.5311.3510.4011.29
归属于上市公司普通股股东的每股 净资产(元/股)11.5710.3611.6810.19
规模指标2022年6月30 日2021年12月31 日比期初增减(%2020年12月31 日
总资产1,912,367,1831,748,946,7479.341,517,075,765
总负债1,781,960,7961,626,381,9559.571,409,042,793
总股本10,305,73010,007,0892.9810,007,017
归属于上市公司股东的净资产129,173,643121,359,7856.44106,876,127
归属于上市公司普通股股东的净资 产119,273,643111,459,7857.0196,976,127
存款总额1,222,931,4821,071,704,26714.11946,210,819
贷款总额903,617,379790,321,92214.34674,586,703
同业拆入18,716,34833,753,064-44.5516,828,518
贷款损失准备32,081,71928,741,35911.6224,188,979
注:1、2022年5月6日,公司2021年度股东大会审议通过《南京银行股份有限公司2021年度利润分配预案》,2022年6月9日,公司发布《南京银行股份有限公司2021年年度权益分派实施公告》,以普通股总股本10,305,724,777股为基数,每股派发现金红利0.46162元人民币(含税),共每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)计算。

2、 根据财政部《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》(财会〔2018〕 36 号)的规定,基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中,金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”等及其明细项目均为不含息金额,但资产负债表中提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。报告期末,公司应收利息详见财务报表各金融工具及其他资产下相关附注。

3、2021年12月21日,可转债开始转股。上表计算每股收益时,对普通股股数进行了加权平均。

2.2 扣除非经常性损益项目
单位:人民币千元

非经常性损益项目2022年1-6月
其他营业外收入和支出31,261
少数股东权益影响额6,901
所得税影响额53,483
资产处置收益-31
其他收益-245,162
合计-153,548

2.3 近三年主要会计数据
单位:人民币千元

项目2022年6月30日2021年12月31日2020年12月31日
资产总额1,912,367,1831,748,946,7471,517,075,765
资产结构   
贷款总额903,617,379790,321,922674,586,703
其中:企业贷款652,520,005552,040,389475,414,304
零售贷款251,097,374238,281,533199,172,399
贷款损失准备32,081,71928,741,35924,188,979
负债总额1,781,960,7961,626,381,9551,409,042,793
负债结构   
存款总额1,222,931,4821,071,704,267946,210,819
其中:企业活期存款288,856,726263,148,182242,795,490
企业定期存款645,968,929566,500,131496,383,284
储蓄活期存款45,270,51038,374,15243,218,346
储蓄定期存款242,113,824202,046,986162,807,384
其他721,4931,634,8161,006,315
同业拆入18,716,34833,753,06416,828,518

2.4 截止报告期末前三年补充财务指标

主要指标(%)2022年1-6月 2021年 2020年  
 期末平均期末平均期末平均 
总资产收益率1.111.040.970.950.920.94 
资本利润率17.4816.1714.8514.5914.3215.43 
净利差1.97-2.02-1.99- 
净息差2.21-2.25-2.25- 
资本充足率13.02-13.54-14.75- 
一级资本充足率10.67-11.07-10.99- 
核心一级资本充足率9.85-10.16-9.97- 
不良贷款率0.900.910.910.910.910.90 
拨备覆盖率395.17396.26397.34394.55391.76404.75 
拨贷比3.553.593.633.613.583.66 
成本收入比 24.5326.8829.2228.8428.4627.93
存贷款 比例人民币76.0475.6275.1974.0772.9470.84
 外币22.6427.4632.2732.1532.0332.01
 折人民币73.9373.8573.7772.5571.3369.13
流动性比 例人民币66.2962.8459.3855.3551.3255.00
 外币49.0143.9538.8873.40107.92142.35
 折人民币65.2062.0358.8655.4251.9755.95
拆借资金 比例拆入人民币1.532.343.152.471.781.73
 拆出人民币1.301.301.291.321.340.72
利息回收率95.5696.3597.1496.4795.7996.53 
单一最大客户贷款比例1.982.052.122.382.642.80 
最大十家客户贷款比例12.4513.0613.6614.4815.3016.61 
注:1、单一最大客户贷款比例=最大一家客户贷款总额/资本净额。

2、最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/资本净额。

3、交易性金融资产业务所产生的收益在会计科目归属上不属于利息收入,相应调整其对应的付息负债及利息支出。因上述净息差口径变化,公司已对往期数据按当期口径进行了重述。



2.5 可比期间财务比率分析

主要财务指标(%)2022年1-6月2021年1-6月同比增减(百分点)2020年1-6月
盈利能力    
加权平均净资产收益率8.748.40上升0.34个百分点8.56
扣除非经常性损益后的加权平均 净资产收益率8.618.34上升0.27个百分点8.48
总资产收益率1.111.06上升0.05个百分点1.03
净利差1.972.01下降0.04个百分点1.98
净息差2.212.26下降0.05个百分点2.25
占营业收入百分比    
利息净收入占比57.5467.28下降9.74个百分点65.36
非利息净收入占比42.4632.72上升9.74个百分点34.64
手续费及佣金净收入占比13.8316.73下降2.90个百分点14.45
主要财务指标(%)2022年6月 30日2021年12月 31日比期初增减(百分点)2020年12月 31日
资本充足率指标    
资本充足率13.0213.54下降0.52个百分点14.75
一级资本充足率10.6711.07下降0.40个百分点10.99
资产质量指标    
不良贷款率0.900.91下降0.01个百分点0.91
拨备覆盖率395.17397.34下降2.17个百分点391.76
拨贷比3.553.63下降0.08个百分点3.58
效率分析    
成本收入比24.5329.22下降4.69个百分点28.46
利息回收率95.5697.14下降1.58个百分点95.79
注:1、平均总资产收益率=净利润/资产平均余额,资产平均余额=(期初资产总额+期末资产总额)/2。

2、净利差=总生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率。

3、净息差=净利息收入/总生息资产平均余额。

4、成本收入比=业务及管理费/营业收入。

5、资产质量指标根据中国银保监会监管口径计算。

2.6 主要财务指标增减变动幅度及原因
单位:人民币千元

主要财务指标2022年6月30日较上年度期末(%)主要原因
总资产1,912,367,1839.34发放贷款和垫款 增加
总负债1,781,960,7969.57吸收存款增加
归属于上市公司股东 的净资产129,173,6436.44未分配利润和资 本公积增加
主要财务指标2022年1月至6月较上年同期(%)主要原因
营业收入23,532,35116.28投资收益增加
营业利润12,042,80016.14营业收入增加
净利润10,193,44519.70营业收入增加
3、公司股东数量及持股情况
3.1 普通股股份变动情况表
单位:股

 本次变动前 本次变动增减(+,-) 本次变动后 
 数量比例 (%)可转债转股小计数量比例 (%)
一、有限售条件 股份1,524,809,04915.24__1,524,809,04914.80
1、国家持股----  
2、国有法人持 股1,393,575,45413.93--1,393,575,45413.52
3、其他内资持 股--____
其中:境内非国 有法人持股------
境内自然人持 股------
4、外资持股131,233,5951.31__131,233,5951.28
其中:境外法人 持股131,233,5951.31--131,233,5951.28
境外自然人持 股------
二、无限售条件 流通股份8,482,280,19884.76298,640,708298,640,7088,780,920,90685.20
1、人民币普通 股8,482,280,19884.76298,640,708298,640,7088,780,920,90685.20
2、境内上市的 外资股_____ 
3、境外上市的 外资股------
4、其他------
三、股份总数10,007,089,247100298,640,708298,640,70810,305,729,955100
经中国证监会《关于核准南京银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》(证监许可[2021]1582号)核准,公司2021年6月15日向社会公开发行200亿元的可转债,该次发行的“南银转债”2021年12月21日起进入转股期。

2022年1月1日至2022年6月30日期间,累计共有3,016,269,000元“南银转债”已转换为公司股票,累计转股数为298,640,708股,公司总股本由10,007,089,247股变更为10,305,729,955股。

3.2 普通股股东数量及前十名股东持股情况表

截止报告期末股东总数(户)106,078
截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数(户)0

单位:股

前十名股东持股情况       
股东名称 (全称)报告期内增减期末持股数量比例 (%)持有有限售 条件股份数 量质押或冻结 情况 股东 性质
     股份 状态数量 
法国巴黎银行183,493,0691,576,214,13615.29131,233,5950境外 法人
南京紫金投资 集团有限责任 公司69,327,1721,262,531,94912.2500国有 法人
南京高科股份 有限公司28,799,9991,030,502,4649.99900境内 非国 有法 人
江苏交通控股 有限公司0999,874,6679.70999,874,6670国有 法人
中国烟草总公 司江苏省公司 (江苏省烟草 公司)77,882,574471,583,3614.58393,700,7870国有 法人
幸福人寿保险 股份有限公司 -自有0406,792,3063.9500国有 法人
香港中央结算 有限公司57,470,233300,403,4112.9100其他
中国证券金融 股份有限公司0254,338,4472.4700国有 法人
紫金信托有限 责任公司48,863,838112,465,8581.0900国有 法人
南京市国有资 产投资管理控 股(集团)有限 责任公司0107,438,5521.040冻结107,4 38,55 0国有 法人
前十名无限售条件股东持股情况       
股东名称持有无限售条件流通股 的数量股份种类及数量     
  种类数量    
法国巴黎银行1,444,980,541人民币普通股1,444,980,541    
南京紫金投资集团有限责任公 司1,262,531,949人民币普通股1,262,531,949    
南京高科股份有限公司1,030,502,464人民币普通股1,030,502,464    
幸福人寿保险股份有限公司- 自有406,792,306人民币普通股406,792,306    
香港中央结算有限公司300,403,411人民币普通股300,403,411    
中国证券金融股份有限公司254,338,447人民币普通股254,338,447    
紫金信托有限责任公司112,465,858人民币普通股112,465,858    
南京市国有资产投资管理控股 (集团)有限责任公司107,438,552人民币普通股107,438,552    
法国巴黎银行-自有资金106,325,268人民币普通股106,325,268    
南京金陵制药(集团)有限公 司85,176,000人民币普通股85,176,000    
前十名股东中回购专户情况说 明      
上述股东委托表决权、受托表 决权、放弃表决权的说明      
上述股东关联关系或一致行动 的说明1、2019年8月,南京紫金投资集团有限责任公司、南京高科股份有 限公司、南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司签署了 《一致行动协议》。 2、2013年2月,公司披露了《关于南京银行股份有限公司持股5%以 上股东股权变动提示性公告》,确认法国巴黎银行(QFII)通过二级市 场购买公司的股份为法国巴黎银行持有。报告期末,法国巴黎银行及 法国巴黎银行(QFII)合计持有公司股份1,682,539,404股,占公司 报告期末总股本的16.33%。      
表决权恢复的优先股股东及持 股数量的说明      
注:1、报告期内,法国巴黎银行以可转债转股方式增持公司股份183,493,069股,占公司报告期末总股本的1.78%。本次增持后法国巴黎银行持有公司股份1,576,214,136股,占公司报告期末总股本的15.29%。报告期末,法国巴黎银行及法国巴黎银行(QFII)合计持有公司股份1,682,539,404股,占公司报告期末总股本的16.33%。

2、报告期内,南京紫金投资集团有限责任公司以可转债转股的方式和以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式合计增持公司股份69,327,172股,占公司报告期末总股本的0.67%。

南京紫金投资集团有限责任公司控股子公司紫金信托有限责任公司以自有资金通过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式增持公司股份48,863,838股,占公司报告期末总股本的0.47%。报告期内,南京紫金投资集团有限责任公司及其控股子公司紫金信托有限责任公司合计增持公司股份118,191,010股,占公司报告期末总股本的1.15%。报告期末,南京紫金投资集团有限责任公司及其控股子公司紫金信托有限责任公司合计持有公司股份 1,374,997,807股,占公司报告期末总股本的13.34%。

3、2022年7月14日至2022年8月4日期间,江苏交通控股有限公司全资子公司江苏云杉资本管理有限公司以自有资金通过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式,增持公司股份136,366,237股,占公司2022年8月4日总股本的1.32%。本次增持后江苏交通控股有限公司及其全资子公司江苏云杉资本管理有限公司合计持有公司股份1,136,240,904股,占公司2022年8月4日总股本的11.03%。以上内容详见公司于2022年8月6日发布在上交所的公告,披露网址:www.sse.com.cn。

4、报告期内,南京高科股份有限公司以可转债转股的方式增持公司股份28,799,999股,占公司报告期末总股本的0.28%。本次增持后南京高科股份有限公司持有公司股份1,030,502,464股,占公司报告期末总股本的9.999%。

5、报告期内,中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司)以可转债转股方式增持公司股份77,882,574股,占公司报告期末总股本的0.76%。本次增持后中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司)持有公司股份471,583,361股,占公司报告期末总股本的4.58%。


3.3优先股股东数量及前十名优先股股东持股情况表

截至报告期末优先股股东总数(户)南银优112
 南银优216
半年度报告披露日前上一月末的优先股股东总数(户)南银优112
 南银优216

南银优1 单位:股
前十名优先股股东持股情况       
股东名称(全称)报告期内 股份增减 变动期末持股数量比例(%)所持 股份 类别质押或冻结情况 股东 性质
     股份 状态数量 
博时基金-工商银行 -博时-工行-灵活 配置5号特定多个客户 资产管理计划-14,700,00030.00境内 优先 股0其他
交银施罗德资管-交 通银行-交银施罗德 资管卓远1号集合资产 管理计划-9,300,00018.98境内 优先 股0其他
中国银行股份有限公 司上海市分行-6,000,00012.24境内 优先 股0其他
华宝信托有限责任公 司-华宝信托-宝富 投资1号集合资金信托 计划-4,800,0009.80境内 优先 股0其他
国泰君安证券资管- 福通·日鑫 H14001期 人民币理财产品-国 君资管 0638定向资产 管理合同-3,000,0006.12境内 优先 股0其他
中信证券-浦发银行 -中信证券星辰 50号 集合资产管理计划-3,000,0006.12境内 优先 股0其他
中国银行股份有限公 司-2,000,0004.08境内 优先 股0其他
创金合信基金-宁波 银行-创金合信青创2 号集合资产管理计划-1,670,0003.41境内 优先 股0其他
创金合信基金-宁波 银行-创金合信青创1 号集合资产管理计划-1,500,0003.06境内 优先 股0其他
创金合信基金-宁波 银行-创金合信青创4 号集合资产管理计划-1,220,0002.49境内 优先 股0其他
前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股公司未知上述股东之间有关联关系或一致行      

东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明动人关系。
南银优 2 单位:股

前十名优先股股东持股情况       
股东名称(全称)报告期内股 份增减变动期末持股数 量比例 (%)所持股 份类别质押或冻结情况 股东 性质
     股份 状态数量 
华宝信托有限责任公司 -华宝信托-宝富投资 1号集合资金信托计划-11,150,00022.30境内优 先股0其他
博时基金-工商银行- 博时-工行-灵活配置 5号特定多个客户资产 管理计划-6,100,00012.20境内优 先股0其他
交银施罗德资管-交通 银行-交银施罗德资管 卓远2号集合资产管理 计划-5,200,00010.40境内优 先股0其他
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前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股 东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动 人关系。      
注:公司已发行优先股均为无限售条件优先股。


4、债券相关情况
4.1 可转换公司债券情况
发行情况
2020年10月,公司可转债发行方案经董事会审议通过,拟公开发行不超过200亿元A股可转债。2020年11月,可转债发行方案及各项相关议案经股东大会审议通过。2021年2月,中国银保监会江苏监管局出具了《中国银保监会江苏监管局关于南京银行公开发行A股可转换公司债券相关事宜的批复》(苏银保监复[2021]55号)。2021年4月,通过中国证监会发行审核委员会审核;2021年 5月,中国证监会出具了《关于核准南京银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》(证监许可[2021]1582号)。2021年6月15日,公司启动可转债发行工作。2021年7月1日,公司可转债在上海证券交易所挂牌上市。本次网上有效申购数量为8,453,623,996,000元,网上中签率为0.02907534%。

本次网下发行有效申购数量为13,629,240,000,000元,配售比例为 0.02907532%。具体情况如下:
1、可转换公司债券简称:南银转债
2、可转换公司债券代码:113050
3、可转换公司债券发行量:2,000,000万元(20,000万张,2,000万手) 4、可转换公司债券上市量:2,000,000万元(20,000万张,2,000万手) 5、可转换公司债券上市地点:上海证券交易所 (未完)
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