[中报]兴业银行(601166):兴业银行2022年半年度报告摘要

时间：2022年08月26日 17:38:08 中财网

原标题:兴业银行:兴业银行2022年半年度报告摘要

公司代码：601166 公司简称：兴业银行 优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3 可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债
兴业银行股份有限公司2022年半年度报告摘要
一 重要提示
1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。

2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

3 公司第十届董事会第十次会议于2022年8月26日召开，审议通过了2022年半年度报告及摘要。会议应出席董事11名，实际出席董事11名，其中李祝用、肖红、贲圣林、徐林、王红梅等 5名董事以视频接入方式出席会议，漆远董事委托苏锡嘉董事代为出席会议并对会议审议事项行使表决权。
4 公司2022年半年度财务报告未经审计，但经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。

5 公司2022年上半年度不进行利润分配，也不进行公积金转增股本。

二 公司基本情况
2.1公司简介

证券种类	上市交易所	简称	代码
A 股	上海证券交易所	兴业银行	601166
优先股	上海证券交易所	兴业优1	360005
		兴业优2	360012
		兴业优3	360032
可转换公司债券	上海证券交易所	兴业转债	113052

联系人和联系方式	董事会秘书	证券事务代表
姓名	华兵	林微
电话	0591-87824863
办公地址	中国福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦
电子信箱	[email protected]

2.2公司主要财务数据
2.2.1主要会计数据与财务指标
单位：人民币百万元

项目	2022年1-6月	2021年1-6月	本期较上年同期增减(%)
营业收入	115,853	108,955	6.33
利润总额	52,173	46,397	12.45
归属于母公司股东的净利润	44,887	40,112	11.90
归属于母公司股东扣除非经 常性损益的净利润	44,725	40,001	11.81
基本每股收益(元)	2.03	1.79	13.41
稀释每股收益(元)	1.87	1.79	4.47
扣除非经常性损益后的基本 每股收益(元)	2.02	1.79	12.84
总资产收益率(%)	0.52	0.51	上升0.01个百分点
加权平均净资产收益率(%)	6.80	6.79	上升0.01个百分点
扣除非经常性损益后的加权 平均净资产收益率(%)	6.77	6.77	持平
成本收入比(%)	24.95	21.72	上升3.23个百分点
经营活动产生的现金流量净 额	(394,017)	（218,340）	上年同期为负
每股经营活动产生的现金流 量净额(元)	（18.97）	(10.51)	上年同期为负

注：基本每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。


单位：人民币百万元

项目	2022年6月30日	2021年12月31日	本期末较上年末增减 (%)
总资产	8,984,747	8,603,024	4.44
归属于母公司股东权益	704,380	684,111	2.96
归属于母公司普通股股东 的所有者权益	618,578	598,309	3.39
归属于母公司普通股股东 的每股净资产(元)	29.77	28.80	3.39
不良贷款率(%)	1.15	1.10	上升0.05个百分点
拨备覆盖率(%)	251.30	268.73	降低17.43个百分点
拨贷比(%)	2.89	2.96	降低0.07个百分点

2.2.2补充财务数据
单位：人民币百万元

项目	2022年6月30日	2021年12月31日	2020年12月31日
总负债	8,269,889	7,908,726	7,269,197
同业拆入	192,300	172,773	179,161
存款总额	4,646,943	4,311,041	4,042,894
其中：活期存款	1,842,440	1,769,246	1,614,827
定期存款	2,445,022	2,212,838	2,113,615
其他存款	359,481	328,957	314,452
贷款总额	4,775,732	4,428,183	3,965,674
其中：公司贷款	2,456,704	2,223,895	2,043,500
个人贷款	1,928,728	1,879,932	1,714,471
贴现	390,300	324,356	207,703
贷款损失准备	138,230	130,909	108,661
其中：以公允价值计 量且其变动计入其他 综合收益的贷款损失 准备	1,146	1,032	593

2.2.3资本充足率
单位：人民币百万元

主要指标	2022年6月30日		2021年12月31日		2020年12月31日
	集团	银行	集团	银行	集团	银行
资本净额	929,383	867,568	878,172	820,158	762,803	710,825
其中：核心一级资本	620,966	582,823	599,661	565,344	529,366	502,701
其他一级资本	86,011	85,802	85,999	85,802	85,942	85,802
二级资本	223,501	219,998	193,617	190,070	148,409	143,209
扣减项	1,095	21,055	1,105	21,058	914	20,887
风险加权资产合计	6,517,285	6,233,351	6,102,620	5,818,668	5,663,756	5,386,272
资本充足率(%)	14.26	13.92	14.39	14.10	13.47	13.20
一级资本充足率(%)	10.83	10.39	11.22	10.83	10.85	10.54
核心一级资本充足率(%)	9.51	9.01	9.81	9.35	9.33	8.95

注：本表根据《商业银行资本管理办法(试行)》及按照上报监管机构的数据计算。


2.2.4补充财务指标
单位：%

主要指标	标准值	2022年6月30日	2021年12月31日	2020年12月31日
存贷款比例（折人民币）	-	94.11	95.60	92.54
流动性比例（折人民币）	≥25	64.94	56.26	67.39
单一最大客户贷款比例	≤10	1.47	1.52	1.67
最大十家客户贷款比例	≤50	10.23	9.53	10.61
正常类贷款迁徙率	-	1.48	2.27	2.07
关注类贷款迁徙率	-	29.97	25.56	31.23
次级类贷款迁徙率	-	37.88	50.97	62.42
可疑类贷款迁徙率	-	33.78	30.12	18.03

注：1.本表数据为并表前口径，均不包含子公司数据。

2.本表数据按照上报监管机构的数据计算。


2.2.5报告期内股东权益变动情况
单位：人民币百万元

项目	上年末数	本期增加	本期减少	期末数
股本	20,774	-	-	20,774
其他权益工具	88,960	-	-	88,960
资本公积	74,914	1	6	74,909
其他综合收益	2,859	-	319	2,540
一般准备	97,944	753	-	98,697
盈余公积	10,684	-	-	10,684
未分配利润	387,976	44,887	25,047	407,816
归属于母公司股东权益	684,111	45,641	25,372	704,380

2.3截至报告期末的前十名普通股股东持股情况表
单位: 股

截至报告期末普通股股东总数（户）				285,262
股东名称	股东 性质	持股 比例 (%)	持股 数量	持有有限售 条件的股份 数量	质押、标记或冻结的 股份数量
					股份 状态	数量
福建省财政厅	国家机关	18.85	3,915,181,039	-	无	-
中国烟草总公司	国有法人	5.34	1,110,226,200	-	无	-
中国人民财产保险股份有限 公司－传统－普通保险产品	国有法人	4.56	948,000,000	-	无	-
香港中央结算有限公司	境外法人	4.38	909,027,511	-	无	-
中国人民人寿保险股份有限 公司－分红－个险分红	国有法人	3.86	801,639,977	-	无	-
中国证券金融股份有限公司	国有法人	3.00	622,235,582	-	无	-
福建省投资开发集团有限责任 公司	国有法人	2.75	571,886,228	-	无	-
华夏人寿保险股份有限公司 －自有资金	境内非国 有法人	2.74	569,179,245	-	无	-
中国人民人寿保险股份有限 公司－万能－个险万能	国有法人	2.28	474,000,000	-	无	-
福建烟草海晟投资管理有限公 司	国有法人	2.13	441,504,000	-	无	-
上述股东关联关系或一致行动 的说明	中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保 险集团股份有限公司的控股子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草 总公司的下属公司。

2.4截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东情况表
单位:股

截至报告期末优先股股东总数（户）			65
股东名称	股东 性质	报告期内 股份增减 变动	持股比例 (%)	持股 数量	所持股份 类别	质押或冻结 情况
						股份 状态	数量
中国平安人寿保险股份有限 公司－分红－个险分红	其他	-	15.85	88,734,000	境内优先股	无	-
中国平安财产保险股份有限 公司－传统－普通保险产品	其他	-	11.76	65,874,000	境内优先股	无	-
中国平安人寿保险股份有限 公司－自有资金	其他	-	7.97	44,643,400	境内优先股	无	-
博时基金－工商银行－博时 －工行－灵活配置5号特定多 个客户资产管理计划	其他	-	4.47	25,050,000	境内优先股	无	-
光大证券资管－光大银行－ 光证资管鑫优3号集合资产管 理计划	其他	375,000	4.26	23,849,000	境内优先股	无	-
中国平安人寿保险股份有限 公司－万能－个险万能	其他	-	3.80	21,254,000	境内优先股	无	-
光大证券资管－光大银行－ 光证资管鑫优集合资产管理 计划	其他	-	2.85	15,944,000	境内优先股	无	-
华宝信托有限责任公司－华 宝信托－宝富投资1号集合资 金信托计划	其他	-	2.70	15,092,800	境内优先股	无	-
中国烟草总公司江苏省公司	国有 法人	-	2.68	15,000,000	境内优先股	无	-
中国烟草总公司四川省公司	国有 法人	-	2.68	15,000,000	境内优先股	无	-
中维资本控股股份有限公司	国有 法人	-	2.68	15,000,000	境内优先股	无	-
福建省财政厅	国家 机关	-	2.50	14,000,000	境内优先股	无	-
前十名优先股股东之间，上述 股东与前十名普通股股东之 间存在关联关系或属于一致 行动人情况说明	1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1、兴业 优2、兴业优3优先股的，按合并列示。 2.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有 限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中 国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。光大证券资管－ 光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划和光大证券资管－光大银行－光 证资管鑫优集合资产管理计划存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国 烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外， 公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 3.福建省财政厅期末持有公司普通股3,915,181,039股。中国烟草总公司江苏省 公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中 国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股 2,055,937,778股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关 联关系或一致行动关系。

2.5 可转换公司债券相关情况

可转换公司债券名称	兴业转债
可转换公司债券代码	113052
可转换公司债券发行日	2021年12月31日
报告期转股额（元）	616,000
报告期转股数（股）	24,978
累计转股数（股）	24,978
累计转股数占转股前公司已发行股份总数（%）	0.00012
尚未转股额（元）	49,999,384,000
未转股转债占转债发行总量比例（%）	99.998768

三 重要事项
3.1 总体经营情况
报告期内，公司坚持深化“1234”战略体系，贯彻落实“四稳四进”策略，聚焦绿色银行、财富银行、投资银行“三张名片”扎实推进战略执行，优化“商行+投行”战略布局，巩固基本盘，布局新赛道，推动数字化转型迈上新台阶，提升生态赋能，战略实施保持向好态势。

（1）截至报告期末，公司资产总额89,847.47亿元，较上年末增长4.44%；本外币各项存款余额 46,469.43亿元，较上年末增长 7.79%；本外币各项贷款余额47,757.32亿元，较上年末增长7.85%；公司境外分支机构资产总额1,971.78亿元，占总资产的比例为2.19%。

（2）报告期内，公司实现营业收入1,158.53亿元，同比增长6.33%，其中，手续费及佣金净收入 226.77亿元，同比增长 3.46%。实现归属于母公司股东的净利润448.87亿元，同比增长11.90%；加权平均净资产收益率6.80%，同比上升0.01个百分点；总资产收益率 0.52%，同比上升 0.01个百分点；成本收入比 24.95%，同比上升3.23个百分点。

（3）截至报告期末，公司不良贷款余额550.06亿元，较上年末增加62.92亿元；不良贷款率1.15%，较上年末上升0.05个百分点。报告期内，共计提减值336.15亿元，期末拨贷比2.89%，拨备覆盖率251.30%，继续保持充足的拨备覆盖水平。


3.1.1主要财务指标增减变动幅度及其说明
单位：人民币百万元

项目	2022年6月30日	2021年12月31日	较上年末 增减(%)	简要说明
总资产	8,984,747	8,603,024	4.44	各项资产业务平稳增长， 整体资产结构优化
总负债	8,269,889	7,908,726	4.57	各项负债业务平稳增长， 整体负债结构优化
归属于母公司股 东的股东权益	704,380	684,111	2.96	当期净利润转入
项目	2022年1-6月	2021年1-6月	较上年同期 增减(%)	简要说明
营业收入	115,853	108,955	6.33	生息资产规模稳健增长， 负债成本有效管控，利息 净收入保持同比增长；非 息净收入实现较快增长
归属于母公司股 东的净利润	44,887	40,112	11.90	营业收入同比平稳增长； 加大金融科技、品牌及客 户基础建设等重点领域 的费用支出；做实资产质 量，夯实风险抵御能力
加权平均净资产 收益率(%)	6.80	6.79	上升0.01个 百分点	净利润保持较快增长，加 权净资产收益率上升
经营活动产生的 现金流量净额	(394,017)	（218,340）	上年同期 为负	优化资产负债结构，加大 表内贷款等标准化资产 构建力度，优化投资业务 结构

3.1.2 会计报表中变化幅度超过30%以上主要项目的情况
单位：人民币百万元

主要会计科目	2022年6月30日	2021年12月31日	较上年末 增减(%)	简要说明
存放同业及其他金融 机构款项	108,308	66,251	63.48	存放银行同业款项增加
买入返售金融资产	198,616	141,131	40.73	买入返售债券增加
其他资产	78,642	56,190	39.96	待结算及清算款项增加
卖出回购金融资产款	155,435	265,576	(41.47)	卖出回购债券减少
其他负债	80,886	49,324	63.99	待结算及清算款项增加

主要会计科目	2022年1-6月	2021年1-6月	较上年同期 增减(%)	简要说明
投资损益	15,949	8,939	78.42	此三个报表项目存在较高 的关联度，合并后整体损益 202.62亿元，同比增长 37.75%。主要是与债券相关 的金融资产收益增加
公允价值变动损益	3,672	5,464	(32.80)
汇兑损益	641	306	109.48

3.2 资产负债表分析
3.2.1 资产
截至报告期末，公司资产总额89,847.47亿元，较上年末增长4.44%；其中贷款（不含应计利息）较上年末增加3,475.49亿元，增长7.85%，各类投资净额较上年末增加57.14亿元，增长0.19%。

单位：人民币百万元

项目	2022年6月30日		2021年12月31日
	余额	占比(%)	余额	占比(%)
发放贷款和垫款净额	4,650,975	51.76	4,310,306	50.10
注1 投资	3,008,042	33.48	3,002,328	34.90
买入返售金融资产	198,616	2.21	141,131	1.64
应收融资租赁款	101,253	1.13	103,957	1.21
存放同业	108,308	1.21	66,251	0.77
拆出资金	331,525	3.69	351,822	4.09
现金及存放央行	379,018	4.22	447,446	5.20
注2 其他	207,010	2.30	179,783	2.09
合计	8,984,747	100	8,603,024	100

注：1.包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资、其他权益工具投资和长期股权投资。

2.包括贵金属、衍生金融资产、固定资产、在建工程、使用权资产、无形资产、商誉、递延所得税资产和其他资产。


3.2.2 负债
截至报告期末，公司总负债 82,698.89亿元，较上年末增加 3,611.63亿元，增长4.57%。

单位：人民币百万元

项目	2022年6月30日		2021年12月31日
	余额	占比(%)	余额	占比(%)
同业及其他金融机构 存放款项	1,705,028	20.62	1,710,879	21.63
拆入资金	193,318	2.34	173,778	2.20
卖出回购金融资产款	155,435	1.88	265,576	3.36
吸收存款	4,692,442	56.74	4,355,748	55.08
应付债券	1,205,228	14.57	1,120,116	14.16
注 其他	318,438	3.85	282,629	3.57
合计	8,269,889	100	7,908,726	100

注：包括向中央银行借款、交易性金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、预计负债、租赁负债和其他负债。


3.3 利润表分析
报告期内，公司各项业务平稳健康发展，生息资产规模稳健增长，负债成本有效管控，利息净收入平稳增长；非息净收入保持较快增速；成本收入比保持在较低水平；各类拨备计提充足；实现归属于母公司股东的净利润448.87亿元，同比增长11.90%。

单位：人民币百万元

项目	2022年1-6月	2021年1-6月
营业收入	115,853	108,955
利息净收入	72,431	71,910
非利息净收入	43,422	37,045
税金及附加	(1,179)	(1,077)
业务及管理费	(28,620)	(23,247)
减值损失	(33,615)	(37,881)
项目	2022年1-6月	2021年1-6月
其他业务成本	(290)	(416)
营业外收支净额	23	63
税前利润	52,173	46,397
所得税	(6,882)	(5,759)
净利润	45,291	40,638
少数股东损益	404	526
归属于母公司股东的净利润	44,887	40,112

3.4 现金流量表分析
单位：人民币百万元

项目	2022年1-6月	2021年1-6月
经营活动产生的现金流量净额	(394,017)	（218,340）
投资活动产生的现金流量净额	148,769	264,013
筹资活动产生的现金流量净额	42,479	7,931

报告期内，公司经营活动产生的现金净流出 3,940.17亿元，较上年同期净流出增加 1,756.77亿元，主要原因是客户贷款及垫款投放同比增加，同时调整优化交易性金融资产业务结构。

投资活动产生的现金净流入1,487.69亿元，较上年同期减少1,152.44亿元，主要原因是收回投资的现金流入同比减少。

筹资活动产生的现金净流入 424.79亿元，较上年同期增加 345.48亿元,主要原因是本期发行债券收到的现金同比增加。


3.5业务分析
3.5.1 客户条线
企业金融业务
公司企业金融资产负债结构持续优化，存贷款规模稳步提升。截至报告期末，本外币对公存款余额 37,512.47亿元，较上年末增加 2,355.53亿元，其中，本外币结算性存款余额 19,484.88亿元，较上年末增加 1,192.25亿元；本外币对公贷款余额28,524.13亿元，较上年末增加2,985.48亿元。企金客户建设基础不断夯实，客户增长提质上量，截至报告期末，企业金融客户115.68万户，较上年末增加7.44万户。

截至报告期末，总行级重点客户下属企业合作客户数 15,655户，较上年末增加 692户；总行级重点客户日均存款9,186.45亿元，较上年末增加1,008.50亿元，总行级零售金融业务
公司零售存贷款规模、零售客户综合金融资产规模稳步增长，零售净营运收入继续提升。截至报告期末，零售银行客户（含信用卡）8,481.93万户，较上年末增加559.94万户，其中，贵宾客户388.27万户，较上年末增加18.38万户。个人存款余额8,975.99亿元，较上年末增加1,012.63亿元，其中，储蓄存款余额8,642.30亿元，较上年末增加887.22亿元； 个人贷款（不含信用卡）余额14,101.03亿元，较上年末增加247.09亿元。报告期内实现零售银行业务营业净收入349.03亿元。截至报告期末，手机银行有效客户 4,597.03万户，较上年末增加 271万户；月活跃用户（MAU）1,613.82万户。报告期内手机银行累计交易笔数14,323.11万笔，个人网银有效客户1,425.84万户，网络金融柜面替代率96.04%。


同业金融业务
公司坚持“金融机构综合服务商”和“金融市场综合运营商”定位，基于同业合作开展金融市场业务，深入服务同业客户、金融市场与实体经济。报告期内，发挥“全客群、全市场、全产品、全链条”的基础业务体系优势，持续提升“清结算+存托管”“投资+金融市场”“投行+财富管理”的综合金融服务能力，业务转型发展空间进一步拓宽，同业金融综合价值继续提升。报告期内证券资金结算量近 10万亿元、各期货交易所结算量逾1万亿元、上海清算所结算量7,679亿元。对境内主要同业法人客户的合作覆盖率保持95%以上，与全球89个国家和地区的1,169家银行协同建立了全球银行跨境服务网络，151家中外资银行通过公司成为中国人民币跨境支付系统（CIPS）的间接参与者。截至报告期末，银银平台资管产品销售余额1,204.65亿元，较上年末增长176.71%。财富云理财代销余额2,736.43亿元，较上年末增长53.44%。

报告期内，支付产品结算量4.15万亿元，同比增长8.94%。


3.5.2 公共产品条线
投资银行业务：报告期内，非金融企业债务融资工具承销规模 3,634.34亿元，保持市场第二位。其中：承销绿色非金融企业债务融资工具规模 178.05亿元，同比增长12.49%，列股份行第一位。承销境外债券规模48.38亿美元，同比增长28.82%，居中资股份行第一位。持续加大并购融资、银团融资、资产证券化、资本市场等关键领域的探索，深化完善“兴财资”平台建设以提升资产销售及撮合能力。有效支持科创企业融资，落地多笔市场首单业务，包括市场首批主体类科创票据、用途类科创票据，市场首单科创债权融资计划等。

资产管理业务：报告期末，兴银理财管理的产品规模19,639.55亿元，较上年末增加1,783亿元，增长9.99%。其中，固定收益类产品余额18,515.80亿元，混合类产品余额 1,098.11亿元，权益类产品余额 24.03亿元，商品及金融衍生品类产品余额 1.61亿元。报告期末符合资管新规的新产品余额超 1.92万亿元，较上年末增长14.12%，占总体产品理财余额的97.67%，较上年末上升3.53个百分点。创新细化固收、多资产等核心产品系列，布局最短持有期产品，建立私行兴承恒享系列，持续深化 ESG、海峡等主题特色产品发行，助力养老金融，兴银理财成为养老理财产品试点机构之一。

资金业务：债券银行方面，继续大力推进债券承分销业务，为中央政府、政策性银行、地方政府财政提供资金支持。报告期内，国债和政策性银行债承分销业务规模分别同比增长121.19%和29%，地方政府债承分销规模同比增长142%。积极发挥债券银行优势，大力支持绿色环保、乡村振兴、共同富裕、疫情防控、小微企业支持等各类型债券投资，通过债券投资支持实体经济本源。FICC银行方面，从融资、投资、财务风险管理等方面为企业提供金融服务，报告期内累计为企业客户提供汇率类避险产品 1,422.28亿元，对客衍生品报价减费让利金额 77.79万元，避险业务中客户获益4.76亿元。

资产托管业务：截至报告期末，公司在线托管产品 34,006只，保持全行业第二位。报告期末，资产托管业务规模149,298.45亿元，较上年末增加8,132.21亿元，增长5.76%。其中，证券投资基金托管规模23,576.61亿元，较上年末增长10.65%，证券投资基金托管规模保持股份制银行第一；信托产品托管规模保持全行业第二；银行理财托管规模保持全行业第三。报告期内，实现托管中间业务收入17.31亿元。


3.6 其他重要事项
（1）A股可转换公司债券上市及开始转股：经中国银保监会批准、中国证监会核准，公司已公开发行500亿元人民币A股可转换公司债券，并于2022年1月14日上市交易。募集资金全部用于支持公司未来业务发展，在可转债持有人转股后按照相关监管要求用于补充公司核心一级资本。根据相关规定，公司可转换公司债券自 2022年6月30日起可转换为公司A股普通股股票。详见公司2022年1月5日、2022年1月12日和2022年6月25日公告。

（2）发行金融债券：根据中国银保监会和中国人民银行批复，公司获准在全国银行间债券市场公开发行新增余额不超过765亿元人民币金融债券。2022年度，公司已发行三期普通金融债券共计人民币715亿元用于充实资金来源，优化负债结构，促进业务稳健发展，并发行250亿元人民币的二级资本债券用于充实二级资本。详见公司2022年1月12日、2022年1月15日、2022年3月2日、2022年3月15日、2022年4月7日和2022年8月4日公告。

（3）住所变更：根据中国银保监会批复，公司已完成住所的变更登记手续，公司住所由“福州市湖东路154号”变更为“福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦”。详见公司2022年3月16日公告。

（4）第一大股东权益拟变动：根据福建省人民政府批复，福建省财政厅拟将所持本公司普通股股份3,511,918,625股无偿划转至福建省金融投资有限责任公司（以下简称福建金投）。划转完成后，福建金投将持有本公司普通股股份 3,511,918,625股。本次权益变动所涉及股东资格已经中国银保监会批准，尚需经过上海证券交易所合规性确认，并在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理过户登记等手续。

详见公司2022年3月22日、2022年3月23日和2022年8月26日公告。

（5）限售股上市流通：经公司第八届董事会第二十次会议和2016年第一次临时股东大会审议批准，并经原银监会和证监会核准，公司于2017年3月31日向特定对象福建省财政厅、中国烟草总公司、中国烟草总公司福建省公司、中国烟草总公司广东省公司、阳光控股有限公司及福建省投资开发集团有限责任公司非公开发行1,721,854,000股A股股票。新增股份于2017年4月7日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理了股份登记及限售手续等事宜。

福建省财政厅、中国烟草总公司、中国烟草总公司福建省公司、中国烟草总公司广东省公司认购本次非公开发行的股份，并承诺自发行结束之日起 60个月内不得转让，相关监管机关对到期转让股份及受让方的股东资格另有要求的，从其规定。上述股东按照承诺履行限售义务，相关股份自2022年4月7日起上市流通。详见公司2022年3月30日公告。

（6）发行美元中期票据：根据公司2020年年度股东大会关于发行金融债券的决议，公司香港分行在50亿美元中期票据计划项下，在境外完成发行6.5亿美元债券，募集资金主要用于为可再生能源、低碳和低排放运输的合格绿色资产提供融资和再融资。详见公司2022年5月19日公告。

（7）公司股东福建省财政厅于2022年7月26日通过上海证券交易所交易系统以集中竞价方式增持公司股份 11,200,200股，增持金额 200,000,287元。福建省财政厅计划自2022年7月26日起6个月内，通过集中竞价交易、大宗交易或者协议转让等方式增持公司股份，累计增持金额不低于5亿元、不高于10亿元。详见公司2022年7月27日公告。



董事长：吕家进
兴业银行股份有限公司董事会 二○二二年八月二十六日