[中报]四方精创(300468):2022年半年度报告
|
时间：2022年08月28日 17:21:13 中财网 |
|
原标题:四方精创:2022年半年度报告
深圳四方精创资讯股份有限公司
2022年半年度报告
2022-033
2022年08
第一节重要提示、目录和释义
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司负责人周志群、主管会计工作负责人李琳及会计机构负责人(会计主管人员)郭敏玲声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。
公司在本半年度报告中详细阐述了未来可能发生的有关风险因素及对策，详见“第三节管理层讨论与分析”之“十、公司面临的风险和应对措施”，敬请投资者予以关注。
公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。
目录
第一节重要提示、目录和释义................................................................................................................................2
第二节公司简介和主要财务指标............................................................................................................................6
第三节管理层讨论与分析........................................................................................................................................9
第四节公司治理......................................................................................................................................................19
第五节环境和社会责任..........................................................................................................................................20
第六节重要事项......................................................................................................................................................21
第七节股份变动及股东情况..................................................................................................................................33
第八节优先股相关情况..........................................................................................................................................39
第九节债券相关情况..............................................................................................................................................40
第十节财务报告......................................................................................................................................................41
备查文件目录
（一）载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的财务报表。
（二）报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。
（三）经公司法定代表人签名的2022半年度报告文件。
释义
| 释义项 | 指 | 释义内容 |
| 公司、本公司、四方精创 | 指 | 深圳四方精创资讯股份有限公司 |
| 公司章程 | 指 | 深圳四方精创资讯股份有限公司章程 |
| 股东大会 | 指 | 深圳四方精创资讯股份有限公司股东大会 |
| 董事会 | 指 | 深圳四方精创资讯股份有限公司董事会 |
| 监事会 | 指 | 深圳四方精创资讯股份有限公司监事会 |
| 益群控股 | 指 | 益群集团控股有限公司 |
| 益志控股 | 指 | 益志集团控股有限公司 |
| 益威控股 | 指 | 益威集团控股有限公司 |
| 四方资讯 | 指 | 四方精创资讯（香港）有限公司 |
| 四方信息 | 指 | 四方精创信息（香港）有限公司 |
| 北京四方融创 | 指 | 北京四方融创科技有限公司 |
| 成都四方融创 | 指 | 成都四方融创科技有限公司 |
| 乐寻坊 | 指 | 深圳前海乐寻坊区块链科技有限公司 |
| 四方泰国 | 指 | 四方精创（泰国）有限公司 |
| 中国证监会 | 指 | 中国证券监督管理委员会 |
| 公司法 | 指 | 中华人民共和国公司法 |
| 证券法 | 指 | 中华人民共和国证券法 |
| 元/万元 | 指 | 人民币元/人民币万元 |
第二节公司简介和主要财务指标
一、公司简介
| 股票简称 | 四方精创 | 股票代码 | 300468 |
| 变更前的股票简称（如有） | 深圳四方精创资讯股份有限公司 | | |
| 股票上市证券交易所 | 深圳证券交易所 | | |
| 公司的中文名称 | 深圳四方精创资讯股份有限公司 | | |
| 公司的中文简称（如有） | 四方精创 | | |
| 公司的外文名称（如有） | ShenzhenFormsSyntronInformationCo.,Ltd. | | |
| 公司的外文名称缩写（如
有） | FormsSyntron | | |
| 公司的法定代表人 | 周志群 | | |
二、联系人和联系方式
| | 董事会秘书 | 证券事务代表 |
| 姓名 | 李琳 | 张雅倩 |
| 联系地址 | 深圳市南山区粤海街道高新区社区高
新南七道8号四方精创资讯大厦 | 深圳市南山区粤海街道高新区社区高
新南七道8号四方精创资讯大厦 |
| 电话 | 0755-86649962 | 0755-86649962 |
| 传真 | 0755-86649962 | 0755-86649962 |
| 电子信箱 | [email protected] | [email protected] |
三、其他情况
1、公司联系方式
公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱在报告期是否变化□适用 ?不适用
公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱报告期无变化，具体可参见2021年年报。
2、信息披露及备置地点
信息披露及备置地点在报告期是否变化
□适用 ?不适用
公司选定的信息披露报纸的名称，登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址，公司半年度报告备置地报告期无变化，
具体可参见2021年年报。
3、注册变更情况
注册情况在报告期是否变更情况
公司注册情况在报告期无变化，具体可参见2021年年报。
四、主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是 ?否
| | 本报告期 | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减 |
| 营业收入（元） | 324,519,328.18 | 302,613,875.41 | 7.24% |
| 归属于上市公司股东的净利
润（元） | 33,284,914.23 | 29,321,843.20 | 13.52% |
| 归属于上市公司股东的扣除
非经常性损益后的净利润
（元） | 31,693,221.20 | 27,290,223.58 | 16.13% |
| 经营活动产生的现金流量净
额（元） | -43,177,681.98 | -86,932,574.82 | 50.33% |
| 基本每股收益（元/股） | 0.0631 | 0.0575 | 9.74% |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.0631 | 0.0575 | 9.74% |
| 加权平均净资产收益率 | 2.18% | 2.48% | -0.30% |
| | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减 |
| 总资产（元） | 1,659,922,833.52 | 1,298,781,941.89 | 27.81% |
| 归属于上市公司股东的净资
产（元） | 1,588,682,019.50 | 1,192,951,351.99 | 33.17% |
五、境内外会计准则下会计数据差异
1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况□适用 ?不适用
公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。
2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况□适用 ?不适用
公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。
六、非经常性损益项目及金额
?适用□不适用
单位：元
| 项目 | 金额 | 说明 |
| 非流动资产处置损益（包括已计提资
产减值准备的冲销部分） | -7,339.58 | |
| 计入当期损益的政府补助（与公司正
常经营业务密切相关，符合国家政策
规定、按照一定标准定额或定量持续
享受的政府补助除外） | 1,712,424.10 | |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和 | 168,859.85 | |
| 支出 | | |
| 减：所得税影响额 | 282,251.34 | |
| 合计 | 1,591,693.03 | |
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
□适用 ?不适用
公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益
项目的情况说明
□适用 ?不适用
公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为
经常性损益的项目的情形。
第三节管理层讨论与分析
一、报告期内公司从事的主要业务
（一）公司主营业务
公司可为金融机构提供全流程解决方案，主营业务包括数字化转型创新业务及传统业务，其中数字化转型创新业务
为顾问咨询、产品及解决方案、云交付运营业务；传统业务包含软件开发、系统集成及技术维护。
（二）公司主要产品（服务）及用途
1、顾问咨询业务：为中央银行和商业银行及金融服务机构提供数字化转型咨询服务。
2、产品及解决方案业务：公司为银行实现数字化转型，跨行业场景生态建设，提供数字化转型产品及整体金融科技
解决方案。
3、云交付运营业务：公司为客户提供云系统运行期的运营及维护，确保系统高可用性，并不断提升部署效率、优化
资源利用率的综合云技术服务。
4、软件开发业务：根据客户业务、技术需求实施全领域定制化软件开发服务。
5、技术维护业务：公司为客户提供技术维护服务。
6、系统集成业务：公司将软件、硬件、网络通信等技术和产品集成为能够满足用户特定需求的信息系统。
（三）经营情况
公司是行业领先的金融科技综合解决方案供应商，主要客户为境内外大型商业银行，是中国银行、中银香港、东亚
银行、华侨永亨银行、HKICL（香港银行同业结算有限公司）、上海商业银行、大新银行、四川农信、KTB（泰京银行）
等境内外知名金融机构的合作伙伴。公司在服务好现有客户的同时努力拓展新客户，在持续发挥技术与经验积累优势的
同时不断开展技术创新，在坚持做好传统业务的同时努力开展业务模式创新。报告期，公司一方面努力做好疫情防控，
另一方面努力按照经营计划，稳步推进各项业务，上半年实现营业收入32,451.93万元，较上年同期增长7.24%，其中
软件开发及维护收入较上年同期增长7.64%；顾问咨询及产品授权收入较上年同期增长23.86%；公司坚持境内外协同发
展，境内收入13,149.92万元，较上年同期增长13.43%，占总收入的40.52%；境外收入19,302.01万元，较上年同期增
长3.4%，占总收入的59.48%。
报告期，公司积极把握银行数字化转型带来的发展机遇，不断夯实和提升技术能力与实力。银行业进入全面数字化
经营的新阶段，数字化转型战略走向纵深，由传统银行向数字银行、智慧银行、敏捷银行、开放银行发展；基于区块链
技术的可信数据交换，促进银行业务模式创新；政策与监管升级需求的推动下，利用大数据、人工智能等技术优化各类
风险管理系统，提升风险管控；以分布式、微服务为基础技术建设及数据治理和应用是银行数字化转型的关键因素。银
行业将全面进入数字化时代，银行服务变得无处不在，融入各类生活场景，提供“数字化、个性化、智能化、实时化、
综合化”的金融服务。银行要以客户体验为中心，通过提供全渠道、无缝式、定制化的产品和服务，全面提升客户体验。
银行的新技术能力成为核心竞争力，公司作为银行的科技赋能者，持续投入分布式、微服务、区块链、数字货币、人工
智能、Web3.0等新技术研发，推出并持续优化面向金融行业的分布式架构、微服务平台与建制在其上的模块化银行业
务平台，帮助各种规模的银行客户更好地迎接银行数字化转型时代的挑战。公司持续提升从区块链底层平台到应用解决
方案的全方位研发与交付能力，区块链+数字经济融合创新能力，继续谋求与实现多种场景落地。央行数字货币会加速数
字经济的发展，公司已参与了多家央行的央行数字货币跨境应用场景研究及实施，成为m-CBDCBridge（多边央行数字
货币桥）建设服务的核心合作伙伴。相关经验能让公司更有效地帮助银行创新转型，为公司业务发展带来新机遇。公司
与香港一家官方的支付结算机构，成立了专属的大湾区金融基建联合开发中心，为新一代的金融基建及支付系统进行设
计与开发。
报告期内，公司境内外业务和客户的都有所增长，进一步实现跨行业客户拓展，取得了业务模式创新的新成果。公
司依托近19年深耕金融科技的技术积累与实践经验，坚持境内外协同发展，不断加强境内外业务团队建设，发挥公司国
际视野与全球服务能力，在聚焦海内外金融机构需求，深耕港澳市场的同时，积极响应国家一带一路政策，布局未来业
报告期，公司坚持强团队的可持续发展的人才战略，以人为本，汇聚境内外优秀人才，海纳百川共谋发展，不断提
高管理能力、组织能力、团队协作能力、技术研发能力、市场拓展能力，以适应公司经营计划和战略规划的发展需要。
二、核心竞争力分析
1、面向银行数字化转型时代的技术能力
公司前瞻性提前积极投入分布式、微服务、区块链、数字货币、人工智能、Web3.0等新技术研发，已推出面向金融行业的分布式架构、微服务平台与建制在其上的模块化银行业务平台，可帮助各种规模的银行客户更好地迎接银行数
字化转型的挑战；公司已具备从区块链底层平台到应用解决方案的全方位研发与交付能力，具备区块链+数字经济融合
创新应用的能力，并在数字货币、应用型通证等加密数字资产领域积累了丰富的研发与运营经验。通过持续推动产品落
地，在技术上把握先发优势，公司已具备面向银行数字化转型的技术能力，与数字化转型深度融合。
2、全方位解决方案与顾问咨询能力
公司可以为金融机构客户提供顾问咨询、设计研发、交付运维的全方位、端到端的综合解决方案。基于新一代分布
式基础平台以及面向银行数字化转型的基础架构，公司不但有能力向海内外金融机构提供面向银行数字化转型的更简单、
更敏捷、更安全的产品与解决方案，还可以向客户提供全分布式最佳数字化解决方案的顾问咨询服务，助力金融机构全
流程技术及业务的快速创新和持续发展。公司持续提升从区块链底层平台到应用解决方案的全方位研发与交付能力，区
块链+数字经济融合创新能力；作为m-CBDCBridge（多边央行数字货币桥）建设服务的核心合作伙伴，公司具有央行数
字货币跨境应用咨询与技术实施能力。
3、跨境服务能力
公司秉承境内外业务协同发展的战略，通过与海内外金融机构长期紧密的合作，积累了丰富的海内外金融业务与技
术经验，并深刻理解不同文化体系下的商业规则，具有为全球不同国家和地区的金融机构发展提供规模化离岸服务的能
力。四方精创对国内，海外及跨境金融法则的深度理解、对跨境交易每个环节的高度认知、对海内外的监管要求及风险
管理的专业知识、对全球金融跨境结算的实际经验、以及以上所相关的综合技术能力。
4、人才优势
公司拥有具备国际视野与前沿金融科技背景的顾问咨询团队；拥有掌握领先技术和具备创新能力的产品研发团队；
拥有具备金融+科技的复合型交付团队；拥有具有先进管理经验的境内外管理及营销专家团队。专业团队规模2000+，为
公司全球化布局、持续创新和未来发展提供了有力的保障。
5、创新优势
公司在大湾区同时拥有香港的国际金融业专家、世界级顶尖金融科技人才及深圳优秀的创新科研人才，是全球金融科技
创新的理想平台。基于对境内境外金融科技的深刻理解和实践经验以及得天独厚的人才优势，在香港金融管理局的支持下，
四方精创已于香港成立金融科技创新中心FINNOSpace，并以此作为公司战略核心，持续探索分布式、微服务、区块链、数
字货币、跨境支付、人工智能、绿色金融、Web3.0等在金融科技领域的应用，为公司发展注入源源不断的动力并助力行业
发展。
三、主营业务分析
概述
参见“一、报告期内公司从事的主要业务”相关内容。
主要财务数据同比变动情况
单位：元
| | 本报告期 | 上年同期 | 同比增减 | 变动原因 |
| 营业收入 | 324,519,328.18 | 302,613,875.41 | 7.24% | |
| 营业成本 | 199,462,391.89 | 173,756,382.74 | 14.79% | |
| 销售费用 | 4,190,576.95 | 3,034,180.75 | 38.11% | 主要是报告期销售人 |
| | | | | 员薪酬增加所致。 |
| 管理费用 | 44,871,250.86 | 49,028,461.00 | -8.48% | |
| 财务费用 | -7,738,411.41 | 2,185,119.51 | -454.14% | 主要是报告期汇率变
动所致。 |
| 所得税费用 | 2,568,536.94 | 2,133,346.86 | 20.40% | |
| 研发投入 | 49,626,513.07 | 42,430,184.37 | 16.96% | |
| 经营活动产生的现金
流量净额 | -43,177,681.98 | -86,932,574.82 | 50.33% | 主要是报告期应收账
款回款增加所致。 |
| 投资活动产生的现金
流量净额 | -6,734,037.64 | -14,748,990.08 | -54.34% | 主要是上年同期在建
工程及设备投入较多
所致。 |
| 筹资活动产生的现金
流量净额 | 353,207,519.80 | -29,389,639.02 | 1,301.81% | 主要是报告期收到募
集资金所致。 |
| 现金及现金等价物净
增加额 | 311,624,718.47 | -134,172,455.22 | 332.26% | 主要是报告期应收账
款回款增加及收到募
集资金所致。 |
公司报告期利润构成或利润来源发生重大变动
□适用 ?不适用
公司报告期利润构成或利润来源没有发生重大变动。
占比10%以上的产品或服务情况
?适用□不适用
单位：元
| | 营业收入 | 营业成本 | 毛利率 | 营业收入比上
年同期增减 | 营业成本比上
年同期增减 | 毛利率比上年
同期增减 |
| 分产品或服务 | | | | | | |
| 软件开发及维
护 | 305,077,972.
77 | 187,282,716.
07 | 38.61% | 7.64% | 10.89% | -1.80% |
| 系统集成 | 3,545,436.05 | 3,406,349.85 | 3.92% | -44.10% | 17.80% | -50.49% |
| 顾问咨询及产
品授权 | 15,895,919.3
6 | 8,773,325.97 | 44.81% | 23.86% | 344.70% | -39.82% |
| 合计 | 324,519,328.
18 | 199,462,391.
89 | 38.54% | 7.24% | 14.79% | -4.05% |
占公司营业收入或营业利润10%以上的行业情况
?适用□不适用
单位：元
| | 营业收入 | 营业成本 | 毛利率 | 营业收入比上
年同期增减 | 营业成本比上
年同期增减 | 毛利率比上年
同期增减 |
| 分客户所处行业 | | | | | | |
| 软件与信息服
务业 | 324,519,328.
18 | 199,462,391.
89 | 38.54% | 7.24% | 14.79% | -4.05% |
| 分产品 | | | | | | |
| 软件开发及维
护 | 305,077,972.
77 | 187,282,716.
07 | 38.61% | 7.64% | 10.89% | -1.80% |
| 系统集成 | 3,545,436.05 | 3,406,349.85 | 3.92% | -44.10% | 17.80% | -50.49% |
| 顾问咨询及产
品授权 | 15,895,919.3
6 | 8,773,325.97 | 44.81% | 23.86% | 344.70% | -39.82% |
| 合计 | 324,519,328.
18 | 199,462,391.
89 | 38.54% | 7.24% | 14.79% | -4.05% |
| 分地区 | | | | | | |
| 境内 | 131,499,249.
24 | 76,747,609.4
2 | 41.64% | 13.43% | 14.89% | -0.74% |
| 境外 | 193,020,078.
94 | 122,714,782.
47 | 36.42% | 3.40% | 14.74% | -6.28% |
| 合计 | 324,519,328.
18 | 199,462,391.
89 | 38.54% | 7.24% | 14.79% | -4.05% |
报告期内单一销售合同金额占公司最近一个会计年度经审计营业收入30%以上且金额超过5000万元的正在履行的合同情
况
□适用 ?不适用
主营业务成本构成
单位：元
| 成本构成 | 本报告期 | | 上年同期 | | 同比增减 |
| | 金额 | 占营业成本比重 | 金额 | 占营业成本比重 | |
| 员工薪酬 | 185,581,135.20 | 93.04% | 137,154,015.22 | 78.94% | 35.31% |
| 其他费用 | 2,892,311.52 | 1.45% | 4,049,759.41 | 2.33% | -28.58% |
| 采购成本 | 10,988,945.17 | 5.51% | 32,552,608.11 | 18.73% | -66.24% |
| 合计 | 199,462,391.89 | 100.00% | 173,756,382.74 | 100.00% | 14.79% |
四、非主营业务分析
?适用□不适用
单位：元
| | 金额 | 占利润总额比例 | 形成原因说明 | 是否具有可持续性 |
| 资产减值 | 402,248.90 | 1.12% | 合同资产减值准备 | 否 |
| 营业外收入 | 1,423,353.59 | 3.97% | 收到政府补助 | 否 |
| 营业外支出 | 44,342.23 | 0.12% | | 否 |
| 其他收益 | 494,933.01 | 1.38% | 个税手续费返还 | 否 |
五、资产及负债状况分析
1、资产构成重大变动情况
单位：元
| | 本报告期末 | | 上年末 | | 比重增减 | 重大变动说明 |
| | 金额 | 占总资产比例 | 金额 | 占总资产比例 | | |
| 货币资金 | 790,040,002.
22 | 47.59% | 475,079,214.
38 | 36.58% | 11.01% | |
| 应收账款 | 285,859,611.
60 | 17.22% | 231,132,978.
91 | 17.80% | -0.58% | |
| 合同资产 | 8,795,396.21 | 0.53% | 8,709,327.05 | 0.67% | -0.14% | |
| 存货 | 93,701,242.9
9 | 5.64% | 103,898,380.
03 | 8.00% | -2.36% | |
| 固定资产 | 344,721,568.
85 | 20.77% | 350,242,523.
80 | 26.97% | -6.20% | |
| 在建工程 | 16,235,264.4
5 | 0.98% | 13,356,132.4
9 | 1.03% | -0.05% | |
| 使用权资产 | 19,834,783.6 | 1.19% | 11,822,396.0 | 0.91% | 0.28% | |
| | 2 | | 4 | | | |
| 合同负债 | 790,548.38 | 0.05% | 3,870,591.66 | 0.30% | -0.25% | |
| 租赁负债 | 8,793,597.85 | 0.53% | 4,532,195.41 | 0.35% | 0.18% | |
2、主要境外资产情况
□适用 ?不适用
3、以公允价值计量的资产和负债
?适用□不适用
单位：元
| 项目 | 期初数 | 本期公允
价值变动
损益 | 计入权益
的累计公
允价值变
动 | 本期计提
的减值 | 本期购买
金额 | 本期出售
金额 | 其他变动 | 期末数 |
| 金融资产 | | | | | | | | |
| 4.其他权
益工具投
资 | 40,671,84
0.65 | -
1,623,412
.52 | -
49,531,13
6.87 | | | | | 39,048,42
8.13 |
| 上述合计 | 40,671,84
0.65 | -
1,623,412
.52 | -
49,531,13
6.87 | | | | | 39,048,42
8.13 |
| 金融负债 | 0.00 | | | | | | | 0.00 |
其他变动的内容
报告期内公司主要资产计量属性是否发生重大变化
□是 ?否
4、截至报告期末的资产权利受限情况
因抵押、质押或冻结等对使用有限制，以及放在境外且资金汇回受到限制的货币资金明细如下：
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 保函保证金 | 8,519,771.00 | 7,002,971.00 |
| 受冻结资金 | 26,567,633.01 | 25,909,319.21 |
| 合计 | 35,087,404.01 | 32,912,290.21 |
六、投资状况分析
1、总体情况
□适用 ?不适用
2、报告期内获取的重大的股权投资情况
□适用 ?不适用
3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况
□适用 ?不适用
4、以公允价值计量的金融资产
?适用□不适用
单位：元
| 资产类别 | 初始投资
成本 | 本期公允
价值变动
损益 | 计入权益
的累计公
允价值变
动 | 报告期内
购入金额 | 报告期内
售出金额 | 累计投资
收益 | 其他变动 | 期末金额 | 资金来源 |
| 其他权益
工具投资 | 88,579,5
65.00 | -
1,623,41
2.52 | -
49,531,1
36.87 | | | 4,815,00
0.00 | | 39,048,4
28.13 | 自有资金 |
| 合计 | 88,579,5
65.00 | -
1,623,41
2.52 | -
49,531,1
36.87 | | | 4,815,00
0.00 | | 39,048,4
28.13 | -- |
5、募集资金使用情况
?适用□不适用
（1）募集资金总体使用情况
?适用□不适用
单位：万元
| 募集资金总额 | 38,861.16 |
| 报告期投入募集资金总额 | 11,683.54 |
| 已累计投入募集资金总额 | 17,662.68 |
| 募集资金总体使用情况说明 | |
| 公司经中国证监会《关于同意深圳四方精创资讯股份有限公司向特定对象发行股票 注册的批复》（证监许可〔2021〕
882号）同意，公司向11名特定对象发行人民币普通股（A股）股票20,725,388股，发行价格为19.30元/股，募集资
金总额399,999,988.40元，扣除不含税发行费用人民币11,388,402.99元，募集资金净额为388,611,585.41元。上述
资金到位情况华兴会计师事务所（特殊普通合伙）已验证，并出具《验证报告》（华兴验字[2022]21000670079号）验
证，公司已将全部募集资金净额存入募集资金专户管理。截至2022年6月30日，募集资金项目投入金额合计
176,626,766.28元，募集资金余额为213,755,278.07元（包括累计收到利息收益扣除银行手续费），上述资金全部存
放于募集资金专用账户中。 | |
（2）募集资金承诺项目情况
?适用□不适用
单位：万元
| 承诺投
资项目
和超募
资金投
向 | 是否已
变更项
目(含
部分变
更) | 募集资
金承诺
投资总
额 | 调整后
投资总
额(1) | 本报告
期投入
金额 | 截至期
末累计
投入金
额(2) | 截至期
末投资
进度
(3)＝
(2)/(1 | 项目达
到预定
可使用
状态日
期 | 本报告
期实现
的效益 | 截止报
告期末
累计实
现的效
益 | 是否达
到预计
效益 | 项目可
行性是
否发生
重大变
化 |
| | | | | | | ) | | | | | |
| 承诺投资项目 | | | | | | | | | | | |
| 开放式
智能金
融微服
务平台
项目 | 否 | 28,861
.16 | 28,861
.16 | 1,683.
54 | 7,662.
68 | 26.55% | 2024年
03月
31日 | 261.85 | 694.38 | 不适用 | 否 |
| 补充流
动资金 | 否 | 10,000 | 10,000 | 10,000 | 10,000 | 100.00
% | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 否 |
| 承诺投
资项目
小计 | -- | 38,861
.16 | 38,861
.16 | 11,683
.54 | 17,662
.68 | -- | -- | 261.85 | 694.38 | -- | -- |
| 超募资金投向 | | | | | | | | | | | |
| 无 | | | | | | | | | | | |
| 归还银
行贷款
（如
有） | -- | | | | | | -- | -- | -- | -- | -- |
| 补充流
动资金
（如
有） | -- | | | | | | -- | -- | -- | -- | -- |
| 超募资
金投向
小计 | -- | | | | | -- | -- | | | -- | -- |
| 合计 | -- | 38,861
.16 | 38,861
.16 | 11,683
.54 | 17,662
.68 | -- | -- | 261.85 | 694.38 | -- | -- |
| 未达到
计划进
度或预
计收益
的情况
和原因
（分具
体项
目） | 不适用 | | | | | | | | | | |
| 项目可
行性发
生重大
变化的
情况说
明 | 不适用 | | | | | | | | | | |
| 超募资
金的金
额、用
途及使
用进展
情况 | 不适用 | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| 募集资
金投资
项目实
施地点
变更情
况 | 不适用 | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| 募集资
金投资
项目实
施方式
调整情
况 | 不适用 |
| | |
| | |
| 募集资
金投资
项目先
期投入
及置换
情况 | 适用 |
| | 根据2022年6月29日第四届董事会第十二次会议决议和华兴会计师事务所（特殊普通合伙）出具的《关于
深圳四方精创资讯股份有限公司募集资金置换前期投入自筹资金情况鉴证报告》，公司以募集资金人民币
5,979.14万元置换先期投入募集资金投资项目的自筹资金。 |
| 用闲置
募集资
金暂时
补充流
动资金
情况 | 不适用 |
| | |
| 项目实
施出现
募集资
金结余
的金额
及原因 | 不适用 |
| | |
| 尚未使
用的募
集资金
用途及
去向 | 存放于募集资金专用账户。 |
| 募集资
金使用
及披露
中存在
的问题
或其他
情况 | 无 |
（3）募集资金变更项目情况
□适用 ?不适用
公司报告期不存在募集资金变更项目情况。
6、委托理财、衍生品投资和委托贷款情况
（1）委托理财情况
□适用 ?不适用
公司报告期不存在委托理财。
（2）衍生品投资情况
□适用 ?不适用
（3）委托贷款情况
□适用 ?不适用
公司报告期不存在委托贷款。
七、重大资产和股权出售
1、出售重大资产情况
□适用 ?不适用
公司报告期未出售重大资产。
2、出售重大股权情况
□适用 ?不适用
八、主要控股参股公司分析
?适用 ?不适用
报告期内取得和处置子公司的情况
□适用 ?不适用
公司报告期内无应当披露的重要控股参股公司信息
九、公司控制的结构化主体情况
□适用 ?不适用
十、公司面临的风险和应对措施
（一）面临依赖金融机构和客户集中的风险：公司主营业务对金融机构发展的依赖程度高，尤其是对金融机构信息化投
入存在较大的依赖性。如果我国宏观经济形势出现较大波动、金融机构管理体制变化、全球经济不景气等不利因素导致
金融机构的信息化建设速度放缓，将可能对公司的业务发展产生不利影响。公司核心业务是为金融机构提供顾问咨询、
软件产品、解决方案以及应用维护，业务收入主要来源于大型商业银行，其特点决定了公司的客户集中度较高。针对上
述风险，公司会积极开拓多元化新客户和拓展新业务模式，行业和客户集中风险将逐渐降低。（二）面临市场竞争日益
激烈的风险：公司多年来通过自身技术的不断积累和对金融机构需求的深入研究和准确把握，赢得了良好的市场声誉，
在业内具有较高的知名度和较强的竞争能力。但由于金融科技市场是一个高度开放的市场，来自国内外同行的竞争日趋
激烈；行业内企业也有可能通过压低价格等手段来参与市场竞争，导致竞争加剧。如果公司应对市场竞争的方式采取不
当，将对公司的经营发展产生不利影响。针对上述风险，公司会持续重视研发投入和研发人才，将持续的研发投入作为
保持公司核心竞争力的重要举措，不断研发推出创新金融科技产品，推进场景应用生态互联，并加强团队建设和提高服
务附加值从而有效提高市场竞争力。（三）创新产品研发风险：公司正在实施创新驱动战略，分布式、微服务、区块链、
数字货币等前沿金融科技产品的研发工作，存在一定的不确定因素，因此有不能达到预期目标的风险。针对上述风险，
公司将充分利用多年来不断积累的技术能力、对金融机构需求的深刻理解，在产品研发过程中秉承开放的心态，积极拥
抱业界发展趋势；通过快速迭代、循序渐进的研发方式快速验证新产品、新业务模式，并迅速获得反馈；成本方面，通
过精细化的方式控制项目投入。从而降低创新产品研发过程中的不确定性。（四）业务季节性波动的风险：目前公司的
客户主要为银行类金融机构，银行信息化建设的预算、立项、招标、采购和实施具有明显的季节性特征，一般在第四季
度制订次年年度预算计划，审批通常集中在次年第一季度，采购招标一般则安排在次年第一、二季度；此外，上半年存
在春节放假等因素，员工招聘培训在上半年也较多，因此公司上半年的营业收入和营业利润占比较少，在下半年占比较
多，业绩存在季节性波动。针对上述风险，公司将通过充分发挥面向银行数字化转型的技术能力、全方位解决方案与顾
问咨询能力、全球服务能力优势，依托规模化的金融+科技的复合型人才团队，进一步实现产品+服务、平台+服务的业务
升级，从而降低业务季节性波动对公司的影响。（五）市场技术发展方向变化的风险:目前软件行业正处于快速发展阶段，
技术更新换代快，用户对技术服务的要求不断提高。因此，若公司对技术和市场的变化不能快速响应，对行业关键技术
的发展动态不能及时掌控，将导致公司的市场竞争能力下降，公司因而存在一定的技术发展风险。公司在做好主营业务
的同时，会跟随金融科技发展趋势，但若对技术及市场等变化未能准确、快速响应，业务转型将存在达不到预期目标的
风险，未来是否盈利存在不确定性。针对上述风险，公司将充分利用多年来不断积累的技术能力、对金融机构需求的深
刻理解、与客户的良好合作关系；通过积极跟进业界发展趋势，深刻了解终端用户需求等方式确以降低市场技术发展方
向变化的风险。（六）面临人才流失和人工成本上涨的风险:由于国家经济结构转型，行业快速发展，市场对专业技术人
才的争夺更加激烈，导致人才流失现象严重，人才薪酬不断上涨，随着公司业务不断发展，人员规模持续增加，公司总
人力成本上涨，薪酬对利润的影响较为敏感；同时，受物价水平持续上涨影响，生活成本不断上升，行业薪酬水平上涨。
这些因素给公司带来了极大的人力成本及人才竞争压力，而公司核心业务最主要的成本是人工成本，因此，公司面临着
人才流失和人工成本上涨风险。针对上述风险，公司制定出系统的人才编制与引进规划，广泛吸纳愿意长期稳定与公司
共同发展进步的社会精英，同时也与多家高校联合以注入有活力的新鲜血液以壮大团队。公司高度重视人才的培养及团
队的稳定，为加入的人才构建了一整套完整的成长体系，并从企业内部挖掘有潜力的员工并着力培养，不断优化人才管
理机制和职业发展通道来全力支持队伍建设，提升整体人才竞争力。公司将长期坚持人才激励政策，并进行企业文化建
设，以保证核心团队的稳定性。（七）国际政治经济不稳定及汇率波动风险:公司正在实施全球化布局，目前海外业务占
比规模较大。报告期内，在复杂多变的国际环境下，无论国家或金融机构都要准备好迎接新的国际秩序，及重新定义的
跨国金融规范，贸易保护主义有加剧的趋势，而国际政治经济形势的不确定性，会给公司在海外业务拓展方面带来不确
定性，汇率波动也会给公司外汇结算等方面带来潜在风险。针对上述风险，公司会对国际政治环境做好详细的风险评估，
包括前期的市场调研、社情分析和当地的法律法规；同时，公司会采取相应措施以减少汇率波动而造成的影响。（八）
存在业务规模扩张和对外投资导致的管理风险:随着公司业务和规模在海内外的不断扩张，面对多元的国际文化与不同国
家的法律法规，公司管理的难度，跨度和半径都在加大。如果不能相应优化完善原有的运营管理体系和提高经营管理水
平，建立起与之相适应的运作机制并有效运行，公司的运营效率和进一步发展会受到影响。针对上述风险，公司本着坚
持稳步前行的发展理念，用组建精英化的管理团队、健全各项内部管控流程和制度、完善内外部信息交流机制及加强风
险管控力度等举措，进一步保证业务扩张与管理完善的协调向前，实现公司的稳定发展。（九）疫情带来的不确定性风
险:公司疫情应对工作小组继续落实并加强疫情防控的各项措施，但现在境内外疫情不时较为严峻，导致公司同事无法全
员到岗，对公司业务有一定影响。在全国至全球范围内，疫情依旧可能存在反复或恶化的风险，在此局势下，可能会给
全球各产业生产和经营带来不同程度的负面因素，对公司的整体业务可能也会存在不确定性风险。针对上述风险，公司
防疫工作小组将继续落实并加强疫情防控的各项措施，为员工正常工作与出行提供有效的健康保护。
十一、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
□适用 ?不适用
公司报告期内未发生接待调研、沟通、采访等活动。
第四节公司治理
一、报告期内召开的年度股东大会和临时股东大会的有关情况
1、本报告期股东大会情况
| 会议届次 | 会议类型 | 投资者参与比例 | 召开日期 | 披露日期 | 会议决议 |
| 2021年度股东大
会 | 年度股东大会 | 33.16% | 2022年05月13
日 | 2022年05月13
日 | 2021年度股东大
会决议公告（公
告编号：2022-
025）
www.cninfo.com.
cn |
2、表决权恢复的优先股股东请求召开临时股东大会
□适用 ?不适用
二、公司董事、监事、高级管理人员变动情况
□适用 ?不适用
公司董事、监事和高级管理人员在报告期没有发生变动，具体可参见2021年年报。
三、本报告期利润分配及资本公积金转增股本情况
□适用 ?不适用
公司计划半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。
四、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的实施情况□适用 ?不适用
公司报告期无股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施及其实施情况。
第五节环境和社会责任
一、重大环保问题情况
上市公司及其子公司是否属于环境保护部门公布的重点排污单位
□是 ?否
报告期内因环境问题受到行政处罚的情况
| 公司或子公司名
称 | 处罚原因 | 违规情形 | 处罚结果 | 对上市公司生产
经营的影响 | 公司的整改措施 |
| 不适用 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 不适用 |
参照重点排污单位披露的其他环境信息
□适用 ?不适用
在报告期内为减少其碳排放所采取的措施及效果
□适用 ?不适用
未披露其他环境信息的原因
□适用 ?不适用
二、社会责任情况
公司与四川省农村信用社联合社合作的农e贷项目，目标是打造一款专门面向农户的线上贷款，解决农户生产生活中的资金短缺问题。为适应农户贷款这一特定场景，通过客户经理走千访万采集资料，基于大数据的风控模型对潜在客
户进行预授信。客户线上自助激活授信，自助用还款，随借随还。后台定期自动贷后风险检查和预警，智能化程度高。
该项目对于金融系统的快速发展、加快推动新农村金融建设具有非常重要的现实意义。
第六节重要事项
一、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内履行完毕及截至报告期末超期未履行完毕的承诺事项
?适用□不适用
| 承诺事由 | 承诺方 | 承诺类型 | 承诺内容 | 承诺时间 | 承诺期限 | 履行情况 |
| 首次公开发行
或再融资时所
作承诺 | 控股股东、实
际控制人、间
接持有公司股
份的董事、监
事、高级管理
人员 | 限售股份 | 担任发行人董
事、监事、高
级管理人员的
间接股东承
诺：在其任职
期间每年通过
集中竞价、大
宗交易、协议
转让等方式转
让的股份不超
过其所持有公
司股份总数的
百分之二十
五；离职后半
年内，不转让
其所持有的公
司股份；其在
首次公开发行
股票上市之日
起六个月内申
报离职的，自
申报离职之日
起十八个月内
不转让其直接
持有的公司股
份；在首次公
开发行股票上
市之日起第七
个月至第十二
个月之间申报
离职的，自申
报离职之日起
十二个月内不
转让其直接持
有的公司股
份。 | 2015年05月
27日 | 长期有效 | 正常履行 |
| | 深圳四方精创
资讯股份有限
公司 | 其他 | | 2015年05月
27日 | 长期有效 | 正常履行 |
| | 实际控制人;
益群集团控股
有限公司;益
威集团控股有
限公司;益志
集团控股有限
公司 | 其他 | 1、实际控制
人的承诺为避
免实际控制人
未来可能与公
司发生同业竞
争，公司的实
际控制人于
2012年6月 | 2015年05月
27日 | 长期有效 | 正在履行 |
| | | | 16日向公司出
具了《避免同
业竞争的承诺
函》，承诺内
容如下：本人
依照中国法律
法规被确认为
四方精创实际
控制人及关联
方期间，将不
会在中国境内
或境外以任何
方式（包括但
不限于单独经
营、通过合资
经营或拥有另
一公司或企业
的股权及其它
权益）直接或
间接从事或参
与任何与四方
精创构成竞争
的任何业务或
活动，不以任
何方式从事或
参与生产任何
与四方精创相
同、相似或可
能取代四方精
创的业务活
动；本人如从
任何第三方获
得的商业机会
与四方精创经
营的业务有竞
争或可能有竞
争，则本公司
将立即通知四
方精创，并将
该商业机会让
予四方精创；
本人承诺不利
用任何方式从
事影响或可能
影响四方精创
经营、发展的
业务或活动。
2、益群控
股、益威控股
和益志控股的
承诺为避免控
股股东未来可
能与公司发生
同业竞争，公
司的控股股东
益群控股和益
威控股以及益
志控股已分别 | | | |
| | | | 于2012年6
月16日向公
司出具了《避
免同业竞争的
承诺函》，承
诺内容如下：
本公司依照中
国法律法规被
确认为四方精
创控股股东及
关联方期间，
将不会在中国
境内或境外以
任何方式（包
括但不限于单
独经营、通过
合资经营或拥
有另一公司或
企业的股权及
其它权益）直
接或间接从事
或参与任何与
四方精创构成
竞争的任何业
务或活动，不
以任何方式从
事或参与生产
任何与四方精
创相同、相似
或可能取代四
方精创的业务
活动；本公司
如从任何第三
方获得的商业
机会与四方精
创经营的业务
有竞争或可能
有竞争，则本
公司将立即通
知四方精创，
并将该商业机
会让予四方精
创；本公司承
诺不利用任何
方式从事影响
或可能影响四
方精创经营、
发展的业务或
活动。 | | | |
| | 深圳四方精创
资讯股份有限
公司；董事、
监事、高级管
理人员 | 其他 | 关于承诺履行
的约束措施
（一）发行人
将严格履行本
公司就首次公
开发行股票并
上市所作出的
所有公开承诺
事项，积极接
受社会监督。
如未能履行、
确已无法履行
或无法按期履
行其在招股说
明书中所作出
的相关承诺，
其将采取如下
措施：1、如
非因不可抗力
原因导致未能
履行公开承诺
事项的，需提
出新的承诺
（相关承诺需
按法律、法
规、公司章程
的规定履行相
关审批程序）
并接受如下约
束措施，直至
新的承诺履行
完毕或相应补
救措施实施完
毕：（1）在
股东大会及中
国证监会指定
的披露媒体上
公开说明未履
行的原因、具
体情况和相关
约束性措施并
向股东和社会
公众投资者道
歉；（2）不
得进行公开再
融资；（3）
对公司该等未
履行承诺的行
为负有个人责
任的董事、监
事、高级管理
人员调减或停
发薪酬或津
贴；（4）不
得批准未履行
承诺的董事、
监事、高级管
理人员的主动 | 2015年05月
27日 | 长期有效 | 正在履行 |
| | | | 离职申请，但
可以进行职务
变更；（5）
给投资者造成
损失的，本公
司将向投资者
依法承担赔偿
责任。2、如
因不可抗力原
因导致未能履
行公开承诺事
项的，需提出
新的承诺（相
关承诺需按法
律、法规、公
司章程的规定
履行相关审批
程序）并接受
如下约束措
施，直至新的
承诺履行完毕
或相应补救措
施实施完毕：
（1）在股东
大会及中国证
监会指定的披
露媒体上公开
说明未履行的
原因、具体情
况和相关约束
性措施并向股
东和社会公众
投资者道歉；
（2）尽快研
究将投资者利
益损失降低到
最小的处理方
案，并提交股
东大会审议，
尽可能地保护
本公司投资者
利益。（二）
实际控制人、
董事、监事及
高级管理人员
如未能履行、
确已无法履行
或无法按期履
行其在招股说
明书中所作出
的相关承诺，
其将采取如下
措施：1、如
本人非因不可
抗力原因导致
未能履行公开
承诺事项的，
需提出新的承 | | | |
| | | | 诺并接受如下
约束措施，直
至新的承诺履
行完毕或相应
补救措施实施
完毕：（1）
在股东大会及
中国证监会指
定的披露媒体
上公开说明未
履行的原因、
具体情况和相
关约束性措施
并向股东和社
会公众投资者
道歉；（2）
不得转让公司
股份。因继
承、被强制执
行、上市公司
重组、为履行
保护投资者利
益承诺等必须
转股的情形除
外；（3）暂
不领取公司分
配利润中归属
于个人的部
分；（4）可
以职务变更但
不得主动要求
离职；（5）
主动申请调减
或停发薪酬或
津贴；（6）
如果因未履行
相关承诺事项
而获得收益
的，所获收益
归公司所有，
并在获得收益
的五个工作日
内将所获收益
支付给公司指
定账户；
（7）未履行
上述承诺及招
股说明书的其
他承诺事项，
给投资者造成
损失的，依法
赔偿投资者损
失；（8）公
司未履行上述
承诺及招股说
明书的其他承
诺事项，给投
资者造成损失 | | | |
| | | | 的，将依法承
担连带赔偿责
任。2、如本
人因不可抗力
原因导致未能
履行公开承诺
事项的，需提
出新的承诺并
接受如下约束
措施，直至新
的承诺履行完
毕或相应补救
措施实施完
毕：（1）在
股东大会及中
国证监会指定
的披露媒体上
公开说明未履
行的原因、具
体情况和相关
约束性措施并
向股东和社会
公众投资者道
歉；（2）尽
快研究将投资
者利益损失降
低到最小的处
理方案，尽可
能地保护本公
司投资者利
益。（三）独
立董事如未能
履行、确已无
法履行或无法
按期履行其在
招股说明书中
所作出的相关
承诺，其将采
取如下措施：
1、如本人非
因不可抗力原
因导致未能履
行公开承诺事
项的，需提出
新的承诺并接
受如下约束措
施，直至新的
承诺履行完毕
或相应补救措
施实施完毕：
（1）在股东
大会及中国证
监会指定的披
露媒体上公开
说明未履行的
原因、具体情
况和相关约束
性措施并向股 | | | |
| | | | 东和社会公众
投资者道歉；
（2）可以职
务变更但不得
主动要求离
职；（3）主
动申请调减或
停发薪酬或津
贴；（4）如
果因未履行相
关承诺事项而
获得收益的，
所获收益归公
司所有，并在
获得收益的五
个工作日内将
所获收益支付
给公司指定账
户；（5）本
人未履行上述
承诺及招股说
明书的其他承
诺事项，给投
资者造成损失
的，依法赔偿
投资者损失；
（6）公司未
履行上述承诺
及招股说明书
的其他承诺事
项，给投资者
造成损失的，
本人依法承担
连带赔偿责
任。2、如本
人因不可抗力
原因导致未能
履行公开承诺
事项的，需提
出新的承诺并
接受如下约束
措施，直至新
的承诺履行完
毕或相应补救
措施实施完
毕：（1）在
股东大会及中
国证监会指定
的披露媒体上
公开说明未履
行的原因、具
体情况和相关
约束性措施并
向股东和社会
公众投资者道
歉；（2）尽
快研究将投资
者利益损失降 | | | |
| | | | 低到最小的处
理方案，尽可
能地保护本公
司投资者利
益。（四）公
司发行前持股
5%以上股东如
未能履行、确
已无法履行或
无法按期履行
其所作出的减
持意向承诺，
其将采取如下
措施：1、在
股东大会及中
国证监会指定
的披露媒体上
公开说明未履
行承诺的原
因、具体情况
和相关约束性
措施并向公司
股东和社会公
众投资者道
歉；2、转让
相关股份所取
得的收益归公
司所有；3、
如未履行减持
意向，其持有
的公司股份自
其未履行上述
减持意向之日
起6个月内不
得减持。 | | | |
| 其他承诺 | 认购对象 | 限售股份 | 认购对象承
诺：本人/本
公司承诺参与
认购的深圳四
方精创资讯股
份有限公司非
公开发行股票
所获配的股票
自本次发行结
束之日起锁定
6个月。 | 2022年03月
02日 | 2022年03月
02日-2022年
9月2日 | 正常履行 |
| 承诺是否按时
履行 | 是 | | | | | |
二、控股股东及其他关联方对上市公司的非经营性占用资金情况（未完）
