[中报]古鳌科技(300551):2022年半年度报告
原标题:古鳌科技:2022年半年度报告 2022年半年度报告 2022-093 2022年8月 第一节 重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人陈崇军、主管会计工作负责人姜小丹及会计机构负责人(会计主管人员)赵迎宾声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 本公司提醒投资者认真阅读本报告全文，并特别注意下列风险因素： 1、行业需求减少的风险 随着银行业信息化及科技化进程的推进，银行系统对相关产品功能需求和技术参数提升等方面的要求不断提高；且不同银行系统由于管理制度、操作习惯等差异对于产品的具体需求往往存在一定差异，这在一定程度上增加了新产品开发难度。银行智慧银行整体解决方案及相关应用产品涉及多学科、多领域的技术应用。如果公司未来不能准确地把握行业技术的发展趋势或前瞻性地预测客户需求，在产品开发方向的决策上发生失误，或不能及时将新技术运用于产品开发和升级，将可能使公司丧失技术优势和市场地位。 2、专业技术人员流失的风险 公司的技术研发和产品创新工作依赖公司的专业技术人员，专业技术人员流失可能会对公司的经营和发展带来重大影响。公司自成立以来，始终重视人才的培养，拥有一支技术过硬、人员稳定的技术团队。报告期内公司专业技术人员队伍稳定，未出现技术人员重大流失的情形。但随着市场竞争的加剧，不排除专业技术人员流失的可能，从而对公司的未来发展产生不利的影响。 3、政策法规的合规风险 近年来，随着互联网金融信息服务行业的迅猛发展，相关监管机构出台了一系列政策、法律法规文件，通过完善市场准入制度、加强法律法规建设、完善监管体制机制和信息安全保障机制等措施来规范行业发展。这可能造成行业内的创新开发业务在短期内可能面临一定的不确定性。 4、未能成功战略转型的风险 公司在持续深耕智慧银行及智能自助设备领域的同时，也以上海钱育作为切入点，收购北京东高，深入证券信息服务，借助于本次向特定对象发行股票加大对金融衍生品行业的投入，加快产业战略转型升级，深度布局证券信息服务，紧抓行业高速发展的良好契机，不断开拓新的应用领域，形成公司新的利润增长点。 5、股权转让款付款条件未成就的风险 公司于2021年12月与东高（北京）科技有限公司签署《关于北京东方高圣投资顾问有限公司之股权转让协议》，收购协议约定，在《经营证券期货业务许可证》变更后90天内，公司向交易对方支付第二期股权转让款9,196.32 万元。截至本报告披露日，《经营证券期货业务许可证》尚未变更完成，第二期股权转让款付款条件未成就。 6、募集资金投资项目实施风险 向特定对象发行股票募投项目按照计划推进中，虽然公司已对募集资金投资项目相关政策、技术可行性、市场前景等进行了充分的分析及论证，但在项目实施过程中，公司可能受到宏观经济环境、产业政策、市场环境、新冠疫情等一些不可预见因素的影响，从而影响项目预期效益的实现。 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 目 录 第一节 重要提示、目录和释义 .............................................. 2 第二节 公司简介和主要财务指标 ............................................ 7 第三节 管理层讨论与分析 .................................................. 10 第四节 公司治理 ......................................................... 22 第五节 环境和社会责任.................................................... 24 第六节 重要事项 ......................................................... 26 第七节 股份变动及股东情况 ................................................ 32 第八节 优先股相关情况.................................................... 40 第九节 债券相关情况 ..................................................... 41 第十节 财务报告 ......................................................... 42 备查文件目录 1、载有公司负责人、主管会计工作的公司负责人、公司会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的财务报表。 2、报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 3、经公司法定代表人签名的2022年半年度报告文本原件。 以上备查文件的备置地点：公司证券部 释 义
第二节 公司简介和主要财务指标 一、公司简介
1、公司联系方式 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱在报告期是否变化 □适用 ?不适用 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱报告期无变化，具体可参见2021年年报。 2、信息披露及备置地点 信息披露及备置地点在报告期是否变化 □适用 ?不适用 公司选定的信息披露报纸的名称，登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址，公司半年度报告备置地报告期无变化， 具体可参见2021年年报。 3、注册变更情况 注册情况在报告期是否变更情况 □适用 ?不适用 公司注册情况在报告期无变化，具体可参见2021年年报。 四、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是 ?否
者权益金额 ?是 □否
1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用 ?不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用 ?不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 六、非经常性损益项目及金额 ?适用 □不适用
□适用 ?不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益 项目的情况说明 □适用 ?不适用 公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为 经常性损益的项目的情形。 第三节 管理层讨论与分析 一、报告期内公司从事的主要业务 报告期内，公司从事的主要业务包括金融机具产品与金融软件信息化系统在内的智慧金融解决方案与金融软件信息 化产品和服务，覆盖各类银行、证券公司、期货公司及公募私募等金融机构。围绕图像识别、人工智能、区块链、知识 图谱、机器视觉、物联网等高新技术，为国内外金融领域提供金融行情和交易技术平台、信息服务、交易系统整合解决 方案、智能清分、智能自助、货币反假等服务。
二、核心竞争力分析 古鳌科技是一家专业提供智慧金融系统整体解决方案以及金融软件信息化产品和服务的高科技企业。 在产品、技术、客户资源、管理团队等方面拥有独特而明显的竞争优势，为公司未来可持续健康发展奠定了坚实基础。 （一）主要核心竞争力 1、产品优势 公司从事金融设备起步较早，对金融的发展和行业的变化趋势有着深入的理解和经验积累，具备较强的市场分析能力并能够迅速地满足客户不断变化的个性化需求。凭借强大的金融研究技术和产品研发能力，公司开发出了种类丰富、功能强大的产品体系。公司目前主要金融设备产品为现金设备及自助设备，能满足银行各类需求。 此外，公司因战略转型升级，先后收购上海钱育信息科技有限公司 60%的股权、收购（拥有证券咨询牌照）的东高（北京）科技有限公司 51%的股权，增加金融信息服务，满足个人投资者提供金融数据工具和证券咨询服务。 公司控股子公司上海钱育自从成立以来，在国内较早期进入并专注深耕金融衍生品软件的开发和服务，积累了大量开发、技术和实践经验，产品和服务不断迭代和创新，在专业性程度、技术的成熟度、服务的全方位等方面不断引领推动该领域的发展。 2、研发技术优势 公司始终非常重视自主研发，一直保持着较高水平的研发投入和研发人员配置，目前公司拥有一支实力雄厚的研发团队，每年研发经费投入占公司总收入都在 10%以上。公司紧跟金融行业及金融科技发展趋势，做到生产一代、试制一代、预研一代、探索一代，为客户创造价值，强大的技术研发力量和核心技术储备为公司后续持续发展奠定了坚实的技术基础。 公司控股子公司北京东高拥有的核心技术： （1）产品端：公司基于自主研发的策略模型及归因分析，相继推出多款智能决策产品，包括深度分析北向资金的“东方股票智能决策软件”、聚焦龙头的“懂牛股票智能决策软件”，已获得一定的市场认可，产品复购率持续增长。 （2）研究端：公司率先打造投研中台，赋能专业投顾和研究人员进行投资研究、特色指标工具的创新研发、交易策略研发与回溯验证，促进前端产品、课程、服务等快速创新与迭代，进而保障业务发展。 （3）业务服务端：公司基于强大数据中台，打造了“千拓广告投放管理系统”、“营销合规审查”、“微信生态运营服务管理”等全流程运营管理系统，从获客端、内控管理、服务等多方面提升效率和质量，提炼销售线索，赋能销售、营销、合规及客户服务。每日处理数据量数十万条。 3、客户资源优势 公司金融设备产品主要客户为银行。银行对金融设备供应商的选择具有一套严格的评价体系，且对金融设备产品的技术要求较高。通常情况下，银行不会轻易更换供应商，因此新厂商要成为各大商业银行的金融设备供应商存在较高的技术、资质、品牌等诸多壁垒。经过长期的市场开发和自主研发，凭借过硬的产品质量、良好的售后服务和强大的技术支持，公司已成功入围全国股份制银行中、农、工、建、交、邮政及其他银行总行，客户优势明显。 公司的证券信息服务产品用户主要是以个人的专业投资者为主。受益于良好的品牌形象，公司培育了具有一定规模和品牌忠诚度的用户群体。庞大的用户群体是公司各项业务的基础，也有利于公司通过对用户需求重点、信息偏好等进行数据挖掘来研发产品和提供服务。 4、管理团队优势 公司成立至今，一直从事金融设备的研发、生产、销售与服务业务，已形成了一支专业、稳定的核心管理团队，其中核心管理人员大部分具有十几年的金融设备从业经历，积累了丰富的企业管理和市场营销经验。通过较高的研发投入与持续的技术人才引进，公司研发团队逐步壮大，已形成了一支结构合理、专业性强、人员稳定的核心研发团队。公司地处上海——我国高端人才聚集地，有利于今后引进各类高端人才，充实员工队伍，推动公司不断提高企业管理水平与自主创新能力。同时，公司不断完善考核激励制度，先后推出多期股权激励计划，激励和稳定核心团队。 北京东高身处知识密集型行业，优秀的投资顾问和领先的研发技术是企业的核心竞争力。首先，投资咨询机构需要拥有一批专业、稳定的研究人才作为投资顾问，高素质的技术研发人员；在能力上，他们需要具备全面的相关知识结构、较高的研究素养和丰富的经验。公司核心管理团队人员分别来自财经互联网、证券公司、综合信息服务商，都是在行业深耕多年且在行业内具有一定知名度，近两年多来，北京东高聚集了业内优秀研发人员50多名，90多位优秀的投顾等专业人员。 （二）报告期内公司主要知识产权情况 1、商标：截至2022年6月30日，公司及子公司共拥有54项商标。 2、软件著作权：截至2022年6月30日，公司及子公司共拥有166项软件著作权。 3、专利技术：截至2022年6月30日，公司及子公司共拥有 629专利技术。其中，151项发明专利，425项实用新型专利，53项外观专利。 三、主营业务分析 概述 参见“一、报告期内公司从事的主要业务”相关内容。 主要财务数据同比变动情况 单位：元
□适用 ?不适用 公司报告期利润构成或利润来源没有发生重大变动。 占比10%以上的产品或服务情况 ?适用 □不适用 单位：元
四、非主营业务分析 □适用 ?不适用 五、资产及负债状况分析 1、资产构成重大变动情况 单位：元
□适用 ?不适用 3、以公允价值计量的资产和负债 ?适用 □不适用 单位：元
报告期内公司主要资产计量属性是否发生重大变化 □是 ?否 4、截至报告期末的资产权利受限情况 期末存在抵押、质押、冻结等对使用有限制款项 4,675,483.93元，其中：
六、投资状况分析 1、总体情况 ?适用 □不适用
□适用 ?不适用 3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况 □适用 ?不适用 4、以公允价值计量的金融资产 ?适用 □不适用 单位：元
?适用 □不适用 （1） 募集资金总体使用情况 ?适用 □不适用 单位：万元
?适用 □不适用 单位：万元
□适用 ?不适用 公司报告期不存在募集资金变更项目情况。 6、委托理财、衍生品投资和委托贷款情况 （1） 委托理财情况 ?适用 □不适用 报告期内委托理财概况 单位：万元
委托理财出现预期无法收回本金或存在其他可能导致减值的情形 □适用 ?不适用 （2） 衍生品投资情况 □适用 ?不适用 公司报告期不存在衍生品投资。 （3） 委托贷款情况 □适用 ?不适用 公司报告期不存在委托贷款。 七、重大资产和股权出售 1、出售重大资产情况 □适用 ?不适用 公司报告期未出售重大资产。 2、出售重大股权情况 □适用 ?不适用 八、主要控股参股公司分析 ?适用 □不适用 主要子公司及对公司净利润影响达10%以上的参股公司情况 单位：元
□适用 ?不适用 主要控股参股公司情况说明 1、北京东高 北京东高是一家证券信息综合服务商，为投资者提供分类、分级、分场景的教育、资讯、策略、工具等多方位证券 信息服务，属于金融信息服务行业。致力于打造金融科技能力，通过自主研发的决策软件、投资研究中台、图文和视频 教学系统，赋能前端专业投顾、投研人员进行投资研究、特色指标工具的创新研发、交易策略研发与回溯验证，从而促 进前端产品、课程、服务等快速创新与迭代，向个人投资者提供“培训+软件工具+陪伴式互动”服务，目前已经构建形 成了“中台+专家+场景化”的核心业务模式以及三大主营业务: 证券软件工具、投资者教育服务、证券投资咨询服务。 报告期内，北京东高聚焦主业协同发展，加快推动技术创新及产品升级，优化服务模式提升服务效能，持续构建公 司核心竞争力。 未来，智能投资会得到深入的发展，人工智能为投资决策提供辅助参考的作用将越来越大，无论投研、投资、投教 还是投顾等细分领域，都将进入“智能化”的快速发展阶段。公司将持续提高品牌的知名度，同时优化用户的体验，增 强用户信心，积累良好的口碑，以进一步扩大用户群体，加强用户粘性。通过优质信息产品，扎实的投研，服务广大用 户。 2、上海钱育 金融衍生品交易市场在国家政策的大力支持下蓬勃发展。随着品种创新持续推进，期货期权产品体系更加完善。随 着投资者数量和群体的不断增加和丰富，对交易软件和平台提出了更高的要求。上海钱育自从成立以来，在国内较早期 进入并专注深耕金融衍生品软件的开发和服务，积累了大量开发、技术和实践经验，产品和服务不断迭代和创新，在专 业性程度，技术的成熟度，服务的全方位等方面不断引领推动该领域的发展。 ①做市软件 上海钱育的做市软件包括场内期权做市软件和期货做市软件等，自2018年陆续推出后，近三年销量大幅增长。国内 期货期权市场虽然起步较晚，但近期发展较快。2021年期货期权市场持续发展，中国期货市场全年一共上市了4个品种， 截至2021年底，中国期货与衍生品市场上市品种数量达到94个，可做市品种占比超过了70%。 2022年上海钱育科创板做市软件已经面市，为客户提供新市场服务提前布局，对占有市场先机提供条件，实现共赢。 今年，随着科创板引入做市商机制、中金所中证1000股指期货及股指期权的挂牌上市，广期所的开放，大连商品交 易所新品种投放，对于做市软件市场的发展是利好因素，预期将有较好的表现。 ②场内软件 场内软件即期权策略交易软件，自2017年开展此项业务以来，近三年销量大幅增长。签约客户逐年增加，正是由于 国内期权市场这个新兴市场，规模扩展加快，参与的券商等的单位等增加较快所致。 今年，随着中金所中证1000股指期货及股指期权的挂牌上市，广期所的开放，大连商品交易所新品种投放，对于场 内软件市场的发展是利好因素，预期将有较好的表现。 ③场外软件 场外期权软件推出后，在交易端整合国内六大交易所，透过场外管理柜台提供管理功能，并提供用户嵌入式定价模 型，满足场外期权交易。将积极推进场外期权软件发展。 ④钱育期权交易分析软件 该软件于2021年底推出，上海钱育拥有在期权专业分析领域积累的多年经验，开发了针对期权的历史交易数据进行 分析的产品，实现期权交易数据的深度分析，继续强化对高端机构专业化服务，协助资产管理机构就进行资产管理，拓 展普通投资者群体，帮助普通投资者进行投资决策，弥补了市场空白，预期将有较好的表现。 3、鳌金数字 公司、上海翎阳网络科技有限公司及中诚链接（北京）区块链技术有限工地共同出资1000万元设立上海鳌金数字技 术有限公司，公司持股占比57%。已于2021年5月18日完成工商登记。 鳌金数字通过人工智能技术、大数据与云计算，致力于打造知名经济学家与财经大 V的孪生数字人 IP，建立财经数 字人天团，与银行、证券、期货、保险、财经媒体、投顾等合作伙伴一起，通过财经数字人技术与产品，共同为高净值 客户提供专业化、个性化的财经服务。目前已经签署了郎咸平、洪榕等多位知名经济学家与财经大 V，并在今年上线了 自主研发的财经数字人视频生产平台，目前正在建设运营平台，计划在2022年下半年，开始正式财经数字人商业运营工 作。 九、公司控制的结构化主体情况 □适用 ?不适用 十、公司面临的风险和应对措施 1、行业需求减少的风险 随着银行业信息化及科技化进程的推进，银行系统对相关产品功能需求和技术参数提升等方面的要求不断提高；且 不同银行系统由于管理制度、操作习惯等差异对于产品的具体需求往往存在一定差异，这在一定程度上增加了新产品开 发难度。银行智慧银行整体解决方案及相关应用产品涉及多学科、多领域的技术应用。如果公司未来不能准确地把握行 业技术的发展趋势或前瞻性地预测客户需求，在产品开发方向的决策上发生失误，或不能及时将新技术运用于产品开发 和升级，将可能使公司丧失技术优势和市场地位。 应对措施：公司将努力不断更新技术水平、及时把握市场动态、准确了解用户需求，从而及时推出新的产品、服务， 以提升自身的市场竞争力。 2、专业技术人员流失的风险 公司的技术研发和产品创新工作依赖公司的专业技术人员，专业技术人员流失可能会对公司的经营和发展带来重大 影响。公司自成立以来，始终重视人才的培养，拥有一支技术过硬、人员稳定的技术团队。报告期内公司专业技术人员 队伍稳定，未出现技术人员重大流失的情形。但随着市场竞争的加剧，不排除专业技术人员流失的可能，从而对公司的 未来发展产生不利的影响。 应对措施：公司采取了多种措施，如制定适当的员工薪酬体系及职业晋升通道体系等以保持技术人员团队的稳定性。 3、政策法规的合规风险 近年来，随着互联网金融信息服务行业的迅猛发展，相关监管机构出台了一系列政策、法律法规文件，通过完善市 场准入制度、加强法律法规建设、完善监管体制机制和信息安全保障机制等措施来规范行业发展。这可能造成行业内的 创新开发业务在短期内可能面临一定的不确定性。 应对措施：公司将实时关注政策法规的最新动态，积极规范内外部运作，严格按照相关法律法规和政策的规定开展 公司业务。在业务开展过程中加强与监管部门的沟通，进一步强化合规性的审核。 4、未能成功战略转型的风险 公司在持续深耕智慧银行及智能自助设备领域的同时，也以上海钱育作为切入点，收购北京东高，深入证券信息服 务，借助于本次向特定对象发行股票加大对金融衍生品行业的投入，加快产业战略转型升级，深度布局证券信息服务， 紧抓行业高速发展的良好契机，不断开拓新的应用领域，形成公司新的利润增长点。 应对措施：公司将密切关注相关行业的市场状况、技术水平及发展趋势等情况，积极整合公司资源，不断进行技术 研发和创新，更高程度的满足市场需求，以增强公司的盈利水平。 5、股权转让未完成款付款条件未成就的风险 公司于 2021年12月与东高（北京）科技有限公司签署《关于北京东方高圣投资顾问有限公司之股权转让协议》，收购协议约定，在《经营证券期货业务许可证》变更后 90天内，公司向交易对方支付第二期股权转让款9,196.32 万元。 截至本报告披露日，《经营证券期货业务许可证》尚未变更完成，第二期股权转让款付款条件未成就。 应对措施：公司及子公司北京东高将加大与相关部门的沟通，配合提供变更所需材料，积极推动变更事宜。 6、募集资金投资项目实施风险 向特定对象发行股票募投项目按照计划推进中，虽然公司已对募集资金投资项目相关政策、技术可行性、市场前景 等进行了充分的分析及论证，但在项目实施过程中，公司可能受到宏观经济环境、产业政策、市场环境、新冠疫情等一 些不可预见因素的影响，从而影响项目预期效益的实现。 应对措施：公司将加强对募集资金存放及使用的管理和监督工作，同时，公司将持续关注并积极跟进募集资金项目 进展情况，掌握行业发展趋势、关注产业政策、市场变化等情况，根据实际情况及时对募集资金投资项目进行必要的调 整，以保障公司全体股东的利益。 十一、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表 ?适用 □不适用
第四节 公司治理 一、报告期内召开的年度股东大会和临时股东大会的有关情况 1、本报告期股东大会情况
□适用 ?不适用 二、公司董事、监事、高级管理人员变动情况 ?适用 □不适用
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