[中报]陕国投Ａ(000563):2022年半年度报告
原标题:陕国投Ａ:2022年半年度报告 2022年 8月 第一节 重要提示、目录 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人姚卫东、主管会计工作负责人贾少龙及会计机构负责人(会计主管人员)陈建岐声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 本报告中所涉及的前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 公司已在本报告中描述存在的信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、战略风险以及其他风险等，敬请查阅“第三节管理层讨论与分析”中的有关内容。 公司计划半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 目 录 第一节 重要提示、目录 ......................................... 2 第二节 公司简介和主要财务指标 ................................. 5 第三节 管理层讨论与分析 ....................................... 8 第四节 公司治理 ............................................. 23 第五节 环境和社会责任 ........................................ 25 第六节 重要事项 ............................................. 27 第七节 股份变动及股东情况 .................................... 33 第八节 优先股相关情况 ........................................ 37 第九节 债券相关情况.......................................... 38 第十节 财务报告 ............................................. 39 备查文件目录 （一）载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的财务报表。 （二）载有法定代表人签名的半年度报告文本。 （三）报告期内公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 （四）以上备查文件的备置地点：公司董事会办公室。 第二节 公司简介和主要财务指标 一、公司简介
1、公司联系方式 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱在报告期是否变化 □ 适用 √ 不适用 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱报告期无变化，具体可参见 2021年年报。 2、信息披露及备置地点 信息披露及备置地点在报告期是否变化 □ 适用 √ 不适用 公司选定的信息披露报纸的名称，登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址，公司半年度报告备置地报告期无变化，具体可参见 2021年年报。 3、其他有关资料 其他有关资料在报告期是否变更情况 □ 适用 √ 不适用 四、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是 √ 否
1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 3、境内外会计准则下会计数据差异原因说明 □ 适用 √ 不适用 六、非经常性损益项目及金额 √ 适用 □ 不适用 单位：元
□ 适用 √ 不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 √ 适用 □ 不适用
第三节 管理层讨论与分析 一、报告期内公司从事的主要业务 （一）行业发展情况 在“资管新规”与监管部门坚持推动信托公司回归本源转型发展的背景下，信托行业积极主动适应转型创新的新形势新要求，以服务实体经济为出发点，持续强化风险防范与化解能力，信托规模下行态势已基本企稳，信托资产结构不断优化，主动管理能力持续增强，行业新发展格局正在稳步重塑构建中。一方面信托制度价值进一步凸显，资产管理功能、财产管理功能和社会服务功能融入经济社会发展各方面，既满足实体经济需要又能满足人民群众对美好生活向往需求，助力共同富裕目标实现。另一方面，信托监管政策更为明确，监管框架基本形成，信托文化得到全面确立，行业规范向好发展的基础日益夯实。 （二）经营范围 公司现持有陕西省工商局于2022年6月1日新发的统一社会信用代码91610000220530273T的《营业执照》，以及中国银行保险监督管理委员会陕西监管局于2021年7月7日颁发的K0068H261010001号《金融许可证》。公司经营范围包括：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。 （三）主要业务 报告期内，公司经营的主要业务包括信托业务、固有业务和投资顾问等中介业务。 1、信托业务 信托业务是指公司作为受托人，按照委托人意愿以公司名义对受托的货币资金或其他财产进行管理或处分，并从中收取手续费的业务，由公司内设的各信托业务部门和财富管理总部共同负责开展经营活动。报告期内，公司积极转型创新，开展的信托业务主要包括债权信托、股权信托、标品信托、同业信托、财产信托、资产证券化信托、消费信托与慈善信托、事务信托等。 2、固有业务 报告期内，公司的固有业务主要包括自有资金贷款及投资业务（金融产品投资、金融股权投资等），该类业务由公司内设的投资管理部负责。其中，公司的利息收入主要来源于运用自有资金向客户发放贷款产生的利息收入，公司的投资收益主要来源于金融产品投资、股权投资等。 3、投资顾问等中介业务 为企业提供投融资、重组并购等顾问服务；针对客户的资产配置需求，为高净值客户提供动态的资产管理服务等。 （四）报告期经营情况概述 本报告期内，按照党中央“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”的决策部署及中省稳经济大盘相关要求，全力推进新一轮增资扩股，制定“稳经济增长三十条措施”，紧盯高质量发展目标，坚持稳中求进工作总基调，不断提升管理质效，总体实现了持续稳健发展。公司上半年实现营业收入9.71亿元，较上年同期上升3.32%；实现手续费及佣金净收入6.61亿元，较上年同期上升5.59%；实现利润总额6.21亿元，较上年同期上升6.03%；实现净利润4.66亿元，较上年同期上升6.05%；新增信托项目112个，新增项目规模383.01亿元；到期安全兑付221.96亿元。截至6月底，公司信托资产规模2026.04亿元，较年初上升1.64%。上半年，公司坚持信托业务与固有业务“双轮驱动”战略，优化主业结构，力促转型创新，持续深化组织、内控和人才机制改革，内生发展动力不断增强。 1、坚持党的全面领导，推动企业高质发展 一是强化党的全面领导，把握正确发展方向。上半年，公司研究制定《2022年度党委理论学习中心组学习要点》、《2022年度关于党的建设和经营管理工作意见》，促进党建与经营深度融合发展，将服务实体经济、防范金融风险、创新转型发展等业务工作融入党建工作。 紧盯战略目标任务，以重塑再造全新陕国投为目标，公司上下同向发力鼓足干劲正在着力推动构建第二增长曲线。二是严格落实“第一议题”学习制度，以政治理论学习促进公司转型。 公司积极推动全体党员学党史、悟思想、办实事、开新局，推动公司转型创新高质量发展。 三是持续推进党风廉政建设，保障公司健康发展。公司组织召开党建暨党风廉政建设工作会议，公司党委与各支部签订《党风廉政建设责任书》，分层签订廉洁从业承诺书，推进党风廉政建设和反腐败工作向纵深发，为公司营造风清气正的发展环境。 2、持续调整业务结构，创新转型协同发展 一是抢抓市场业务机会。公司积极把握政策靠前发力机遇期，加大对西咸新区、西安高新区、曲江新区等重点区域重大项目对接，设立“抗击疫情中小企业应急贷”、纾困基金等产品支持企业复产复工，设立基金推动陕西省“秦创原”科技成果转化应用，与深创投、美团、小米、盈科等头部私募合作支持科技企业自立自强，持续放大公司在支持实体经济发展的投融资功能。二是创新转型步伐加快。公司深入研究《关于调整信托业务分类有关事项的通知(征求意见稿)》，聚焦资产管理、资产服务、财富管理及公益慈善信托等转型发展方向，持续优化业务管理模式与考核激励制度，推动固定收益、资产证券化、财富管理等事业部制改革，公司标品投资、资产证券化、家族信托等业务获得快速发展，TOF/FOF及固定收益扩量提质，投资研究能力不断强化。三是财富管理成效显著。上半年，公司募集资金285亿元，位居行业前列，其中投资类产品发行规模133亿元，占比46.8%。家族信托、慈善信托项目发展趋势良好，专业化服务水平不断提升，社会积极效应持续体现。 3、优化固有业务模式，发挥转型发展的“压舱石”作用 一是推动固有业务向精细化、专业化发展。上半年，公司坚持长中短期相结合的经营策略，持续加强固有业务的资产配置投研能力，专业化投资水平不断提升，重点拓展解决“卡脖子”问题的“硬科技”及“专精特新”企业股权投资业务，培养固有业务新的增长点，业务结构进一步优化。二是证券投资类业务科学控制仓位，做好板块结构配置，在市场波动变化中把握投资机会。三是持续发挥固有业务与信托业务的协同效应，全力支持传统信托业务转型、创新产品发展壮大做优做强。 4、聚焦重大战略项目，把握区域发展机遇 一是积极把握省内重点区域建设机遇。上半年，公司紧抓重点区域的建设发展机遇，聚焦“一带一路”等重大项目，积极为“西安内陆港对外开放大通道”、“长安号中欧班列”提供投融资服务，累计为省内重大项目提供投融资支持198.45亿元。二是重点聚焦区域高质量科创西咸沣东等科创产业基金，持续跟进“秦创原”创新驱动平台的重大项目，积极把握科技创新带来的发展机遇。三是加快传统业务转型升级。公司推动设立发展基金、纾困基金等支持咸阳、铜川等地区安全高质发展，利用投贷联动、股权投资等方式支持房地产行业良性健康发展。 5、坚守风险管控底线，资产质量持续提升 一是资产质量稳中向好。上半年，公司守牢风险底线，不断强化风险预警、防范、处置、化解等环节，升级强化“三道防线”防火墙，未发生重大风险，主动管理产品均到期安全兑付。 二是风险管控能力有效提升。持续深化全面风险管理体系建设，将党建文化、信托文化、合规文化贯通于企业文化，根据宏观形势变化积极优化业务指引，按期组织开展风险排查与压力测试，做到风险早发现、早预警、早处置，修订完善制度16项。三是提升风险化解质效。 针对不同项目，精准制定风险化解措施，利用诉讼、执行、资产重组等多元化举措加大存量风险项目处置，超预期完成清收目标。 二、核心竞争力分析 公司聚焦高质量发展，积极落实“十四五”战略目标，转型发展稳步推进，业务结构持续优化，风险管控质效有效提升，内部改革持续深化，综合实力和核心竞争力不断提升。公司的核心竞争力主要体现在以下几方面： （一）治理体系规范完善，资本实力优势显著。作为国内最早整体上市的非银行金融机构，公司秉承“合规”、“稳健”经营的风格，现代法人治理结构、治理体系日趋完善，公司已形成了党委发挥领导作用，股东会、董事会、监事会、经营层相互制衡的内部法人治理结构，有效保障了股东以及其他利益相关者的合法权益，连续14年实现对全体股东现金分红；作为上市金融机构，公司资本实力不断增强，上市资源优势日益显现，品牌价值持续提升，资本补充机制畅通，通过多次增资扩股公司净资产突破百亿。公司于报告期内稳步推进新一轮增资扩股，5月获得中国证监会核准批复，目前正在按计划开展投资者路演、推介等工作，募集资金到位后公司资本实力将不断壮大。 （二）主动管理能力稳步提升，转型发展初见成效。公司积极顺应监管政策调整业务模式，运用基金、股权投资等模式推动传统业务转型升级，提升核心资产管理能力，主动管理占比超过70%，信托报酬率大幅增长；全力打造证券信托、固定收益、资产证券化、财富管理等事业部，不断壮大创新引领能力，创新业务已形成可复制可推广的成熟模式；固有业务紧盯战略任务，开展投资与融资相结合、长中短期相结合的多元化运作，进一步优化资产配置，收入持续增长，与信托业务形成双轮驱动；进一步增强“一总部三中心覆盖发达地区”全国化格局的战略辐射力，信托、固有和财富全发力强协同，形成具有牌照优势的多元化协同发展平台，公司迈入高质量转型发展新阶段。 （三）建设全面风险管理体系，内部控制机制健康有效。公司以风险文化、风险管理体系建设和风险管控质量提升为节点，构建起与公司发展战略、业务领域和业务模式相匹配的全面风险管理与内控体系；不断完善全面风险管理体系和机制建设，强化风控效能，风险管理工作收效明显，消费者权益保护工作日益健全；围绕转型发展推行管理体制、激励约束机制、内控与全面风险管理体系、创新机制等一系列改革，整体管理素质和运营绩效得到提升。 报告期内没有发生重大兑付风险和重大资产损失。 （四）选人用人机制持续优化，转型人才基础进一步夯实。持续优化组织管理体系和人才管理机制，形成了能够吸引人才、留住人才、用好人才的展业平台；积极实施“人才强企”战略，推行“双向选择、竞争上岗”、“能人举手”等市场化用人机制，大力延揽创新引领型金融高端人才；以推动特色业务发展为着力点，围绕创新业务风险管理、智能化转型，大力延揽培养急缺的创新引领型人才，专业队伍实力不断增强，组织效能持续提升；始终坚持“守正、忠实、专业”的信托文化和“诚信、务实、创新、奉献”的陕国投精神，以人为本，铸造良好受托人文化，促使员工全面发展。 三、主营业务分析 1、概述 参见“一、报告期内公司从事的主要业务”相关内容。 2、收入与成本 （1）主要财务数据同比变动情况 单位：元
□ 适用 √ 不适用 公司报告期利润构成或利润来源没有发生重大变动。 （2）营业收入构成 单位：元
√ 适用 □ 不适用 单位：元
□ 适用 √ 不适用 四、非主营业务分析 □ 适用 √ 不适用 五、资产及负债状况分析 1、资产构成重大变动情况 单位：元
□ 适用 √ 不适用 3、以公允价值计量的资产和负债 √ 适用 □ 不适用
□ 是 √ 否 4、截至报告期末的资产权利受限情况 单位：元
同时，本公司作为受托人与委托人信保基金公司签订《委托代理协议》，约定：第一，信保基金公司委托本公司代为管理和处置 4项标的债权，委托期限为 24个月。第二，委托代理协议约定的委托期限届满（包括提前终止）且本公司已按照协议约定向信保基金公司足额支付最低清收额总额或全部最低清收额余额的，本公司有权继续向债务人清收标的债权，清收所得款项作为清收奖励全部归本公司所有。第三，标的债权于委托期限届满（包括提前终止）且本公司已按照协议约定向信保基金公司足额支付最低清收额总额或全部最低清收额余额的，自信保基金公司收到前述款项之日自动无偿转让至本公司。 六、投资状况分析 1、总体情况 □ 适用 √ 不适用 2、报告期内获取的重大的股权投资情况 □ 适用 √ 不适用 3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况 □ 适用 √ 不适用 4、金融资产投资 （1）证券投资情况 √ 适用 □ 不适用 单位：元
□ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在衍生品投资。 （3）其他金融产品投资情况 单位：万元
5、募集资金使用情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期无募集资金使用情况。 七、重大资产和股权出售 1、出售重大资产情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期未出售重大资产。 2、出售重大股权情况 □ 适用 √ 不适用 八、主要控股参股公司分析 □ 适用 √ 不适用 公司报告期内无应当披露的重要控股参股公司信息。 九、公司控制的结构化主体情况 √ 适用 □ 不适用 本公司对结构化主体是否纳入合并范围进行判断，包括本公司作为受托人的结构化主体和本公司投资的其他机构发行的结构化主体。 本期公司认购或受让的资产管理计划、基金、信托计划，综合考虑本公司对该等结构化主体拥有的权利及参与该等结构化主体的相关活动而享有可变回报等控制因素，认定将本公司控制的 11个结构化主体纳入合并范围。 十、公司面临的风险和应对措施 1、信用风险。指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响债权或金融产品的价值，从而造成债权人或金融产品持有人损失的风险。 应对措施：公司通过事前评估、事中控制、事后监督的风险管理体系来防范和规避信用风险。具体包括：（1）有序推进全面风险管理体系建设，完善信用风险管理体系建设，进一步强化信用风险管理能力；（2）明确公司本年度风险偏好和容忍度，制定年度业务策略，加强对交易对手的筛选和风险识别，积极落实抵（质）押、保证担保等增信措施，有效把好业务准入关；（3）严格按照相关业务流程、制度规定和程序开展各项业务，强化尽职调查质量管理，确保决策者充分了解业务涉及的信用风险；（4）建立信托产品风险等级划分制度和分级分类的排查工作机制，进一步提高风险排查的针对性、有效性和及时性；（5）强化事中风险监测预警，加大金融科技投入力度，丰富监测手段，建立监测台账，做好项目持续跟踪和定期报告工作；（6）严格按财政部《金融企业呆账准备提取管理办法》等相关要求，足额计提相关资产减值准备，提高公司抵御风险的能力。 2、市场风险。市场风险是指因市场价格（利率、汇率、金融产品和商品价格）的不利变动而使公司固有和信托业务发生损失的风险。 应对措施：公司制定并不断完善与总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致的市场风险管理原则和程序，及时准确识别业务中市场风险的类别和性质。具体措施包括：（1）对宏观经济走势、政策变化、投资策略演变及其他影响市场变化的因素进行分析研究，尤其高度重视疫情变化对资本市场波动的影响、行业的影响及业务的影响，深入分析并精准施策；（2）继续严格执行限额管理政策，以及以风险预警和止损为核心的风险管控制度，严控证券投资业务风险；（3）进行资产组合管理，动态调整资产配置方案，有效降低市场风险；（4）加强市场风险监测，根据市场风险情况及时做出投资策略调整，避免或降低市场风险引起的损失。 3、操作风险。操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。 应对措施：（1）加强公司内控体系建设，优化部门职责分工，完善各项规章制度，使之更加完整、严密，更加符合公司业务拓展和管理实际；（2）合理设置体现制衡原则的岗位职责，建立完善的授权制度，强化流程控制，严格执行不兼容岗位分离制度，严格执行复核、审批程序，将合规与风险管理贯穿于业务各环节之中；（3）强化制度约束、机制保障、系统监管、考核奖惩等，突出问题导向，优化业务流程，诊断识别各环节风险点，落实整改促进全面风险管理体系建设；（4）加强员工教育培训，使其增强责任意识和业务技能，避免出现执行性操作失误；（5）加强对操作流程的监督、检查，及时排除操作风险隐患；（6）按照公司责任追究制度、风险管理制度和业务管理制度，实行责任追究，对违规人员进行严肃问责。 4、合规风险。合规风险是指因未遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 应对措施：（1）公司认真研究国家相关政策及其发展趋势，切实把握政策导向，坚持回归本源、服务实体经济，不断加大转型创新力度，坚守风险合规底线开展业务，确保合规经营、安全运营；（2）持续完善消费者权益保护体制机制建设，强化信托产品规范营销；（3）组织开展“信托文化确立年”活动，贯彻落实《信托文化建设总体规划》本年工作安排。 5、战略风险。指因战略规划和管理策略不当、战略执行偏差或缺乏对外部经营环境变化的及时应对，而给公司盈利、资本、声誉等方面带来不利影响的风险。 应对措施：公司坚持稳中求进总基调，秉持审慎稳健经营理念，有效发挥法人治理制衡事会负责审议发展战略，重点关注其全局性、长期性和可行性，下设战略发展委员会对公司长期发展战略和重大项目决策进行研究。 6、其他风险。除上述风险外，公司还可能面临流动性风险、信息科技风险、声誉风险、洗钱风险以及关联交易风险等。 应对措施：公司通过不断加强全面风险管理体系和内控体系建设，完善相关风险管理治理架构和治理体系，进一步明确风险管理职责边界，夯实风险管控主体责任，优化管理流程，有效管控相关风险。 第四节 公司治理 一、报告期内召开的年度股东大会和临时股东大会的有关情况 1、本报告期股东大会情况
□ 适用 √ 不适用 二、公司董事、监事、高级管理人员变动情况 √ 适用 □ 不适用
□ 适用 √ 不适用 公司计划半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 四、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的实施情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期无股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施及其实施情况。 第五节 环境和社会责任 一、重大环保问题情况 上市公司及其子公司是否属于环境保护部门公布的重点排污单位 □ 是 √ 否 不适用 我公司属金融行业，不属于重点排污单位。 二、社会责任情况 1、履行乡村振兴定点帮扶和驻村帮扶的社会责任情况 报告期内，按照陕西省委、省政府关于巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接工作的安排部署，公司承担陕西省渭南市澄城县赵庄镇武安村乡村振兴定点帮扶任务和陕西省国资委合力团咸阳市淳化县产业帮扶任务。公司党委高度重视，将乡村振兴作为重点工作，加强组织领导，配强帮扶干部，制订帮扶计划，持续有效推进乡村振兴工作开展。公司获评 2021年度“好”等次省级定点帮扶单位，公司派驻第一书记获评“优秀”等次省级定点帮扶单位第一书记。（未完）  |