[中报]ST安信(600816):2022年半年度报告
原标题:ST安信:2022年半年度报告 安信信托股份有限公司 2022年半年度报告 重要提示 一、 本公司董事会、监事会及董事（高超除外）、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司因工作需要多次与董事高超女士联系，均无法联系上其本人，截至本报告公告日，公司仍无法确定董事高超女士失联原因。 二、 未出席董事情况
三、 本半年度报告未经审计。 四、 公司负责人邵明安、主管会计工作负责人丛树峰及会计机构负责人（会计主管人员）丛树峰声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 无 六、 前瞻性陈述的声明 √适用 □不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 七、 是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 否 八、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？ 否 九、 是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性 否 十、 重大风险提示 公司已在本报告中详细描述存在的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险以及其他风险等，敬请查阅管理层讨论与分析一节其他披露事项中可能面对的风险部分的内容。 十一、 其他 √适用 □不适用 公司已正式公布非公开发行股票方案。非公开发行股票完成后，上海砥安投资管理有限公司将成为安信信托控股股东。本次非公开发行股票方案已经取得中国银行保险监督委员会上海监管局批复，尚需中国证券监督管理委员会批准。 公司在有关部门指导下积极推进保底承诺函化解工作。经各方协调和积极配合，已与大部分保底承诺函持有人达成和解。 目录 第一节 释义 ..................................................................................................................................... 5 第二节 公司简介和主要财务指标 ................................................................................................. 6 第三节 管理层讨论与分析 ............................................................................................................. 9 第四节 公司治理 ........................................................................................................................... 21 第五节 环境与社会责任 ............................................................................................................... 22 第六节 重要事项 ........................................................................................................................... 24 第七节 股份变动及股东情况 ....................................................................................................... 37 第八节 优先股相关情况 ............................................................................................................... 42 第九节 债券相关情况 ................................................................................................................... 42 第十节 财务报告 ........................................................................................................................... 44 第十一节 商业银行信息披露内容 ................................................................................................. 160
第一节 释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
第二节 公司简介和主要财务指标 一、 公司信息
二、 联系人和联系方式
三、 基本情况变更简介
四、 信息披露及备置地点变更情况简介
五、 公司股票简况
六、 其他有关资料 □适用 √不适用 七、公司主要会计数据和财务指标 (一) 主要会计数据 单位：元 币种：人民币
(二) 主要财务指标
公司主要会计数据和财务指标的说明 √适用 □不适用 本报告期末公司净资产为负，“加权平均净资产收益率”及“扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率”两项指标无法真实反映公司情况。 八、境内外会计准则下会计数据差异 □适用 √不适用 九、 非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用 单位:元 币种:人民币
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 十、 其他 □适用 √不适用 第三节 管理层讨论与分析 一、 报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 公司目前经营的主要业务包括固有业务和信托业务。 (一) 主要业务 1．固有业务 固有业务指信托公司运用自有资本开展的业务，主要包括但不限于贷款、租赁、投资、同业存放、同业拆放等。公司的固有业务包括固有资金存贷款及投资业务。该类业务由公司内设的固有业务部负责。 报告期内，公司的利息收入及投资收益情况如下： 单位：万元
2．信托业务 信托业务是指公司作为受托人，按照委托人意愿以公司名义对受托的货币资金或其他财产进行管理或处分，并从中收取手续费的业务。公司的信托业务主要由其下设的各信托业务部门负责开展经营。 报告期内，公司与信托业务相关的收入体现在手续费及佣金收入中，具体情况如下： 单位：万元
(二) 公司的经营模式 公司以基于产业的主动管理信托业务为核心主业，以“实业投行”为战略定位，以产融结合的模式和股债联动的投资方式，灵活运用多种创新金融工具，根据不同产业及企业的特性，致力于在资产端为实业企业提供全方位、个性化的创新金融服务方案，在客户端提供多元化、多层次的投资理财产品，构建连通资产管理与财富管理的桥梁，以客户为中心着力打造信托行业特色的“财富管理平台”。 固有业务以自有资金服务主业为宗旨，以安全性、流动性、低风险性为投资原则，布局具备成长性的优质金融资产，在获取稳定投资收益的同时谋求协同发展效应。 二、 报告期内核心竞争力分析 √适用 □不适用 2020年以来，公司在有关部门指导下开展重大风险化解工作,公司强化资产清收处置和项目兑付；推出重大资产重组方案、非公开发行股票方案；经过积极努力已与绝大多数机构投资者达成和解；配合完成了自然人投资者信托产品受益权转让；加强团队建设；不断强化内部管理和合规建设，提升风险管理水平，为回归正常经营打下了坚实基础。 三、 经营情况的讨论与分析 本报告期内，公司在有关部门指导下，继续聚焦防范、化解经营风险，强化资产清收处置和到期项目兑付等工作。在前期重组工作正常推进的基础上，重点工作在于落实债务和解方案并推动非公开发行股票方案。同时，管理层积极妥善应对诉讼事项、加强内部管理，在监管部门及重组工作组的指导下，以风险化解、资产清收处置为核心工作，取得了阶段性成果。 (一)加强党建工作，突出党的领导 公司管理层对党建工作极为重视，党组织建设不断加强。特别在疫情期间，公司党员“双报到”，群众齐参与，在处理日常工作的同时，积极响应组织号召，报名成为社区志愿者，用实际行动守“沪”前行。 （二）重大风险化解情况 本报告期内，公司继续严格按照相关法律、法规及规范性文件的要求，协调各方资源，积极推进风险化解重大事项的各项工作。 1.有序推进非公开发行股票事项 2022年2月18日，公司召开2022年第一次临时股东大会，审议通过了非公开发行股票方案的相关事项；随后根据相关工作计划安排，公司向上海银保监局报送了非公开发行股票的申请；2022年4月20日，公司取得《上海银保监局关于同意安信信托股份有限公司募集新股份方案的批复》（沪银保监复[2022]215号），批复同意公司以募集新股份的方式变更注册资本。前期因疫情原因，申报准备工作进度有所推迟，目前公司正在积极准备需向中国证监会报送的非公开发行申请文件，争取早日完成非公开发行股票事项。 2.前期保底承诺的化解及相关诉讼事项的消除工作 2022年4月22日，公司发布《关于与保底承诺函持有人达成和解的进展公告》，公司积极寻求与信托项目兜底函持有人和其他表内外债权人达成和解，化解相关风险，积极应对诉讼工作，取得良好效果。在有关部门指导下，经充分协商，大量保底承诺持有人与公司达成了和解。本报告期内，保底承诺案件撤诉6宗；公司已消除保底承诺732.69亿元，尚余保底承诺20.07亿元。 3.配合开展自然人受益权转让工作 2021年12月27日起至2022年1月28日期间，公司接受上海维安投资管理有限公司委托组织了面向全体自然人信托投资者信托受益权转让工作。截至 2022年 1月28日受让工作结束，自然人投资者总体签约率超过94%。对于已经签约转让信托受益权的自然人客户，在协议约定的条件成就后，信托受益权将登记至受让方，自然人信托投资者取得转让资金实现退出；对未转让信托受益权的自然人客户，公司继续履行受托人义务，从其信托利益最大化角度，对信托计划进行较优处置，同时及时对特定投资者披露信托计划相关信息，做好客户服务工作。 （三）加强资源储备，积极尝试和探索恢复展业 2021年以来，公司在积极处置风险的同时，开展了监管机关未予限制的事务管理类等信托业务。随着重大风险有效化解，公司固有业务的展业基础日益牢固。2022年以来，公司固有大力推进存量业务盘活处置，积极布局业务方向，梳理业务开展流程，为未来业务发展夯实基础。同时，公司遵照上海银保监局要求积极整改，不断加强内部管理，强化风控合规体系建设，优化人力资源配置，加强业务转型研究和业务资源储备，后续拟择机提出恢复自主管理类资金信托业务申请，进一步夯实持续经营基础。 （四）加强内部管理、提升科学决策水平 报告期内，公司不断加强内部管理，完善公司业务评审和决策流程，内设各专业委员会的监督管理职能，构筑“业务自律－风控合规－稽核审计”三道防线的重要作用。各专业委员会和各部门厘清了权责利，形成了各归其位、各司其职、相互制约的良性工作关系。 在制度建设和业务流程制定方面，报告期内公司制定颁布《安信信托股份有限公司案件防控管理政策（暂行）》、《安信信托财富管理中心员工行为准则》、《财富员工禁令十条》、《安信信托股份有限公司考勤及休假管理制度》、《安信信托股份有限公司员工招聘与录用操作规程》、《安信信托股份有限公司员工招聘与录用操作规程》及《安信信托股份有限公司违规行为问责处理操作规程（暂行）》等一系列制度，对原制度体系进行了查遗补缺，提升了管理规范性。 报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项 √适用 □不适用 截止2022年6月末，公司净资产为负数，归属于母公司所有者权益金额为-6.36亿元。至2022年初，公司净资产2.50亿元，2022年上半年公司亏损8.86亿元，导致净资产为负。主要系：2022年上半年，公司因对中国信托业保障基金债务本金 44.5亿元负债计提利息及对败诉案件计提违约金等形成本期亏损约 7.7亿元；公司运营及计提减值准备等形成本期亏损约 1.16亿元。 四、报告期内主要经营情况 (一) 主营业务分析 1 财务报表相关科目变动分析表 单位：元 币种：人民币
营业总收入变动原因说明：主要系根据会计准则可确认的手续费及佣金收入较上年同期减少 利息收入变动原因说明：主要系结构化主体利息收入减少 手续费及佣金收入变动原因说明：主要系根据会计准则可确认的手续费及佣金收入较上年同期减少 营业成本变动原因说明：无 营业总成本变动原因说明：主要系本期有息负债规模减少导致利息支出减少 利息支出变动原因说明：主要系本期有息负债规模减少导致利息支出减少 销售费用变动原因说明：无 管理费用变动原因说明：主要系本期职工薪酬、诉讼相关费用及结构化主体中相关费用较同期下降 财务费用变动原因说明：无 研发费用变动原因说明：无 投资收益变动原因说明：主要系上期长期股权投资根据权益法确认的投资收益 公允价值变动收益变动原因说明：主要系本期信托计划及股权投资公允价值变动所致 信用减值损失变动变动原因说明：主要系根据政策计提减值准备 经营活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系本期收回贷款 投资活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系本期购买金融资产 筹资活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系上年同期结构化主体分配股利、利润所致 2 本期公司业务类型、利润构成或利润来源发生重大变动的详细说明 □适用 √不适用 (二) 非主营业务导致利润重大变化的说明 □适用 √不适用 (三) 资产、负债情况分析 √适用 □不适用 1. 资产及负债状况 单位：元
其他说明 无 2. 境外资产情况 □适用 √不适用 3. 截至报告期末主要资产受限情况 √适用 □不适用 详见七、合并财务报表项目注释83、所有权或使用权受到限制的资产 4. 其他说明 □适用 √不适用 (四) 投资状况分析 1. 对外股权投资总体分析 √适用 □不适用 公司对外股权投资项目主要有营口银行股份有限公司、渤海人寿股份有限公司、中国信托登记有限责任公司等，具体情况况参见本节“主要控股参股公司分析”。 (1) 重大的股权投资 □适用 √不适用 (2) 重大的非股权投资 □适用 √不适用 (3) 以公允价值计量的金融资产 √适用 □不适用 单位： 元 币种： 人民币
(五) 重大资产和股权出售 □适用 √不适用 (六) 主要控股参股公司分析 √适用 □不适用 1.中国信托登记有限责任公司 2016年12月26日，中国信托登记有限责任公司在上海揭牌成立，标志着支持信托业发展的“一体三翼”架构全面建成，形成了多层次、多维度的信托业风险防控体系，为信托业转型升级提供了强有力的保障。公司参与发起设立中国信托登记有限责任公司，占股2%。 2.营口银行股份有限公司（简称“营口银行”） 公司持有营口银行股份比例为4.1597%，营口银行发展迅速，是一家优质的中小银行，多元化经营发展潜力大。 3.渤海人寿股份有限公司（简称“渤海人寿”） 公司持有渤海人寿股份比例为3.85%，渤海人寿是一家集聚创新能力、盈利能力和服务品质的人寿保险公司。 (七) 公司控制的结构化主体情况 √适用 □不适用 本期公司认购或受让的资产管理计划、基金、信托计划，综合考虑本公司对该等结构化主体拥有的权利及参与该等结构化主体的相关活动而享有可变回报等控制因素，认定将本公司控制的12个结构化主体纳入合并范围。 五、其他披露事项 (一) 可能面对的风险 √适用 □不适用 公司在经营活动中可能遇到的风险为信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、声誉风险、流动性风险、法律风险等。 公司风险管理体系由五个层次组成：董事会的战略性安排、监事会的监督检查、高级管理层的管理决策、风险管理相关职能部门的风控制衡、业务部门的直接管理。 董事会是公司风险管理的最高决策机构，对公司全面风险管理的有效性承担最终责任。董事会下设风险控制与审计委员会，协助董事会建立并有效维持公司内部控制系统，对公司经营中的风险进行研究、分析和评估，并提出风险防范措施和建议，保证公司的规范健康发展。风险控制与审计委员会对董事会负责，委员会的提案提交董事会审议决定。公司监事会承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。相关监督检查情况应当纳入监事会工作报告。公司高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议。公司重视全面风险管理要求，将风险管理职责覆盖到前、中、后台的全部流程。 报告期内，公司依据《信托公司净资本管理办法》积极推进净资本管理，在优化存量风险资产结构的同时，进一步强化增量业务的资本约束机制，确立了以净资本管理为核心的业务发展模式和管理体系。 1.信用风险状况 信用风险主要指交易对手不履行义务的可能性，主要表现为：在贷款、资产回购、后续资金安排、担保、履约承诺等交易过程中，借款人、担保人、保管人（托管人）等交易对手不履行承诺，不能或不愿履行合约承诺而使信托财产和固有财产遭受潜在损失的可能性。 报告期内，公司未开展新业务，工作重心是在监管部门及重组工作组的指导下进行存量风险项目底层资产的清收、开展与投资人的和解及推动筹划重大资产重组等。 2.流动性风险状况 流动性风险主要包括：信托公司的流动性风险和信托项目的流动性风险。信托公司的流动性是指信托公司无法以合理成本及时获取充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险；信托项目的流动性风险是指信托期限届满或者在一定的承诺期限内，信托财产未能及时变现，信托项目无法以合理成本及时获取充足资金向受益人兑现本金及收益，导致信托业务违约或者未实现预期的可能性。 公司正在引入国资背景的股东参与公司的战略重组工作，通过 定向发行股票，为公司流动性风险化解提供支持。同时，公司通过各种方式化解信托项目的流动性风险，如第三方受让信托受益权、资金方展期等形式，从一定程度上缓解信托业务的流动性压力。 3.市场风险状况 市场风险是指由于市场因素变动导致损失的风险，主要表现为市场环境、行业状况、供求关系、价格、利率、汇率等宏观因素发生变化对项目价值产生负面影响，导致信托财产或公司利益遭受损失。 报告期内，面对复杂的国际政治经济环境和国内疫情的影响，公司密切关注国际资本市场、黄金市场、大宗商品市场、外汇市场、汇率市场的波动情况以及对国内市场的影响情况，分析价格、利率、汇率变化对信托财产的影响和传导路径。从目前公司的信托投向来看，利率、汇率、国际关系等未对公司经营产生明显影响，对公司管理的信托财产影响较大的是国内房地产市场的市场环境、行业前景以及供需关系。 4.操作风险状况 操作风险是指公司治理机制、内部控制失效或者有关责任人出现失误、欺诈等问题，没有充分及时地做好尽职调查、持续监控、信息披露等工作，未能及时做出职管理的义务，或者无法出具充分有效的证据和记录，证明自己已履行勤勉尽职管理的义务等导致的风险。 报告期内，公司逐步完善各项业务在尽职调查、受理、设计、审批、销售、执行和终止的全过程中都合法合规，按照程序操作，杜绝不正当交易等违法行为导致或增加业务风险。各相关主体按照各自的职责在授权范围内独立运作。公司建立了职责分离、相互监督制约的内部控制机制；建立并完善了有效的投资决策机制，明确各项业务的操作流程；实行严格的复核、审核程序；制定严格的信息系统管理制度。公司在业务尽职调查、产品规范化管理、外部中介机构管控、风险监测评价、合同档案管理、信息披露等方面不断细化管理要点和规范操作流程，提升业务操作的规范化和标准化水平，消除操作风险隐患，有效管理各类操作风险。 5.合规风险状况 合规风险主要指未遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于信托公司自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。 报告期内，公司通过不断健全和完善合规风险管理机制和工作方式，加强合规风险管理工作，提升合规风险识别、评估、管控能力，把监管要求和合规经营理念与管理要求切实落实到具体工作中。进一步加强合规文化建设和信托文化建设，通过组织信托文化常识培训及测试，增强公司全员合规风险防控意识，培育和树立谨慎管理受托文化，提升公司依法合规经营管理能力和风险防控水平，促进依法合规经营，维护自身合法权益，全力配合重组工作完成，促进金融法治建设，努力营造合规经营、决策、管理的企业氛围，使得合规文化贯穿日常经营的始末。同时，进一步加强与监管部门的沟通工作，营造良好的外部监管环境。 6.声誉风险状况 声誉风险主要是指由公司经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险。因素包括但不限于客户、品牌、舆情等。在当前金融严监管历史背景下以及资管行业打破刚兑的趋势下，信托公司声誉风险显得更加突出。 报告期内，公司积极引导，及时处置，建立健全制度，强化对声誉风险的演练和防范。 7.其他风险状况 法律风险是指由于没有遵循法律、规则和准则而使公司遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的可能性以及由于国家宏观经济政策的调整对公司业务经营或者成果造成一定影响的可能性。 公司开展业务遵循法律、法规及相关监管规定，避免因法律问题产生的风险。 (二) 其他披露事项 □适用 √不适用 第四节 公司治理 一、 股东大会情况简介
表决权恢复的优先股股东请求召开临时股东大会 □适用 √不适用 股东大会情况说明 √适用 □不适用 报告期内，公司召开年度股东大会审议通过了如下议案： 议案一：公司2021年度董事会报告 议案二：公司2021年度监事会工作报告 议案三：公司2021年度财务决算报告 议案四：公司2021年年度报告及摘要 议案五：公司2021年度利润分配及资本公积金转增股本预案 议案六：关于公司与关联方资金往来及公司对外担保情况专项说明的议案 议案七：续聘立信会计师事务所为2022年度审计机构 议案八：续聘立信会计师事务所为2022年度内部控制审计机构 二、 公司董事、监事、高级管理人员变动情况 □适用 √不适用 公司董事、监事、高级管理人员变动的情况说明 □适用 √不适用 三、利润分配或资本公积金转增预案 半年度拟定的利润分配预案、公积金转增股本预案
四、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响 (一) 相关股权激励事项已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的 □适用 √不适用 (二) 临时公告未披露或有后续进展的激励情况 股权激励情况 □适用 √不适用 其他说明 □适用 √不适用 员工持股计划情况 □适用 √不适用 其他激励措施 □适用 √不适用 第五节 环境与社会责任 一、 环境信息情况 (一) 属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其主要子公司的环保情况说明 □适用 √不适用 (二) 重点排污单位之外的公司环保情况说明 □适用 √不适用 (三) 报告期内披露环境信息内容的后续进展或变化情况的说明 □适用 √不适用 (四) 有利于保护生态、防治污染、履行环境责任的相关信息 □适用 √不适用 (五) 在报告期内为减少其碳排放所采取的措施及效果 二、 巩固拓展脱贫攻坚成果、乡村振兴等工作具体情况 □适用 √不适用 第六节 重要事项 一、承诺事项履行情况 (一) 公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项 √适用 □不适用
二、报告期内控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 □适用 √不适用 三、违规担保情况 □适用 √不适用 四、半年报审计情况 □适用 √不适用 五、上年年度报告非标准审计意见涉及事项的变化及处理情况 □适用 √不适用 六、破产重整相关事项 □适用 √不适用 七、重大诉讼、仲裁事项 √本报告期公司有重大诉讼、仲裁事项 □本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项 (一) 诉讼、仲裁事项已在临时公告披露且无后续进展的 √适用 □不适用
(二) 临时公告未披露或有后续进展的诉讼、仲裁情况 √适用 □不适用 单位：元 币种：人民币
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