[中报]信雅达(600571):信雅达科技股份有限公司2022年半年度报告（更正版）
原标题:信雅达:信雅达科技股份有限公司2022年半年度报告（更正版） 信雅达科技股份有限公司 2022年半年度报告 重要提示 一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、 公司全体董事出席董事会会议。 三、 本半年度报告未经审计。 四、 公司负责人耿俊岭、主管会计工作负责人叶晖及会计机构负责人（会计主管人员）李亚男声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 无。 六、 前瞻性陈述的风险声明 √适用 □不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 七、 是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 否 八、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？ 否 九、 是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性 否 十、 重大风险提示 公司已在本报告中详细描述存在的行业风险、市场风险等，敬请查阅管理层经营与分析中关于公司未来发展的讨论与分析中可能面对的风险因素及对策部分的内容。 十一、 其他 □适用 √不适用 目录 第一节 释义..................................................................................................................................... 4 第二节 公司简介和主要财务指标 ................................................................................................. 5 第三节 管理层讨论与分析 ............................................................................................................. 8 第四节 公司治理 ........................................................................................................................... 15 第五节 环境与社会责任 ............................................................................................................... 19 第六节 重要事项 ........................................................................................................................... 20 第七节 股份变动及股东情况 ....................................................................................................... 25 第八节 优先股相关情况 ............................................................................................................... 30 第九节 债券相关情况 ................................................................................................................... 30 第十节 财务报告 ........................................................................................................................... 31
第一节 释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
第二节 公司简介和主要财务指标 一、 公司信息
二、 联系人和联系方式
三、 基本情况变更简介
四、 信息披露及备置地点变更情况简介
五、 公司股票简况
六、 其他有关资料 □适用 √不适用 七、 公司主要会计数据和财务指标 (一) 主要会计数据 单位：元 币种：人民币
(二) 主要财务指标
公司主要会计数据和财务指标的说明 □适用 √不适用 八、 境内外会计准则下会计数据差异 □适用 √不适用 九、 非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用 单位:元 币种:人民币
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用 √不适用 十、 其他 第三节 管理层讨论与分析 一、 报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 （一）报告期内公司所属行业说明 1、宏观经济形势 上半年，全球经济滞胀风险上升，主要经济体政策趋向收紧，外部不稳定不确定因素增多，国内疫情出现多发散发的情况，突发因素超出预期并带来严重冲击，导致二季度经济下行压力明显增大，但国家升级发展的态势没有改变，随着政府高效统筹疫情防控和加大宏观政策调节力度，一揽子稳增长政策措施的有效实施，国内经济克服困难保持增长，呈现企稳回升态势。 经初步核算，上半年国内生产总值同比增长2.5%，其中二季度经济实现正增长，同比增长0.4%。上半年全国服务业增加值同比增长1.8%，其中信息传输、软件和信息技术服务业增加值同比增长9.2%。6月份，服务业商务活动指数为54.3%，比上月上升7.2个百分点。从市场预期看，服务业业务活动预期 指数为61%，比上月上升5.8个百分点。上半年高技术服务业投资保持较快增长，同比增长12.6%，其中科技成果转化服务业、研发设计服务业投资分别增长13.6%、12.4%。 2、行业发展情况 根据国家工业和信息化部发布的统计数据，2022年上半年我国软件和信息技术服务业运行态势持续向好。其中，软件业务收入连续保持两位数增长，软件业务收入46,266亿元，同比增长10.9%；利润总额增势明显，软件业利润总额4,891亿元，同比增长7.3%。同时，信息技术服务收入平稳增长，上半年，信息技术服务收入30,296 亿元，同比增长12%。其中，云计算、大数据服务共实现收入4,790 亿元，同比增长9.3%，占信息技术服务收入的比重为15.8%。 在金融科技市场，开放与生态合作正在成为主流趋势。传统金融机构在科技领域的发展主动性在逐步增强，在金融科技战略定位也由“科技赋能”向“科技引领”方向转变。 同时，随着金融服务的跨界应用互联不断深化，金融机构迫切需要通过科技手段赋能金融业务场景化建设，数字化开放金融平台建设成为发展热点，产业合作的重要性更加凸显。通过数字化技术驱动和开放金融平台建设，并充分利用产业生态力量实现服务能力协同，正在逐步成为金融科技领域的热点方向。 在这样的行业大背景下，中国银行业的经营环境也发生着深刻变化，在数字化转型全面推进的环境下，银行机构需要通过技术路线转型进而支撑业务创新转型，所以在IT建设改造方面的投入决心与力度出现明显提升，对软件和信息技术服务表现出非常旺盛的需求。随着银行业经营状况和IT投资均迎来转机，银行IT 整体规模及IT解决方案市场有望获得持续增长。根据中国网财经在报道中引用的统计数据，在2021年6家国有大行与8家全国性股份制银行金融科技资金投入合计1,554.17亿元中，6家国有大行占据了绝对主导地位，投入合计1,074.93亿元，同外，毕马威 在《2022年中国银行业调查报告》中提到，未来三年银行预期在数字化转型相关领域的直接投入占其营收比例约为3%，并且每年增长超过20%。 （二）报告期内公司主营业务说明 自2021年以来，公司开启了数字化战略，对公司成立以来发展所积累的数十个优势产品进行融合升级，聚焦金融数字化，重点推出数字化运营、数字化营销、数字化风控、数字化管理、数字化产业金融、智能终端及信息安全等超级数字化解决方案。通过聚焦新技术和金融业务的深度融合，公司以“数字底座+技术底座+AI 底座+应用平台+共创开发+订阅服务+联合运营”的多层次全栈产品和服务能力，助力银行等金融客户加速实现数字化转型，助力中国金融行业快速实现数字智能化。 ? 数字化运营：信雅达在运营条线上的两大行业龙头产品——集中运营和远程银行，现已战略会师，全面地以数字化视角、全流程视角打通升级，形成端到端的超级数字化运营大平台，为国内金融业客户创造极致的用户体验和产品使用价值。 ? 数字化风控：早在 2016 年，信雅达就意识到了风险控制的价值，全面启动了风控相关的产品，到目前，信雅达全面风险、信用风险、操作风险、智能审计、流动性风险等都成为了行业首选品牌。新的阶段，公司将以全数据、全业务、全流程视角，用数据智能重新定义数字化风控，真正让风控能力成为银行的核心能力。 ? 数字化营销：过去的五年，公司在包括权益积分、智能建模、营销画像、活动执行、营销代运营等很多点上做了很多尝试；并且找到了一批优秀的金融人才和科技人才，启动了信雅达端到端高效智能数字化营销管理平台的建设。在营销能力上，公司不仅提供数字化的方案、工具和技术，还将和用户携手在数字化营销上联合运营。 ? 数字化管理：以大资产负债管理为核心，做好数字化金融时代管理升级。在此解决方案中，创新性地提出“全员参与资产负债”的理念，让资产负债管理工作从中台走向前台，帮助银行实现资产负债的精细化、全方位管理。 ? 数字化产业金融：构建跨平台的产业互联网金融平台，实现金融机构、核心企业、产业链上下游透明数字化金融赋能。目前已与平安银行、工商银行、建信融通和中国银行等进行合作和探索。 ? 智能终端及信息安全：产品在国内金融机构得到广泛应用，公司将持续拓展国内市场，并将此作为信雅达“出海”业务的重要组成部分，目前已对全球 40 余个国家和地区进行产品输出。 二、 报告期内核心竞争力分析 √适用 □不适用 （一）、自主创新及持续研发能力 自成立以来，公司持续聚焦金融科技领域，顺应市场与时代的变化，不断地提升自身的核心竞争能力。二十多年来，公司以影像技术系统、电子银行系统、集中作业系统等业务为主线，从研发基础技术到提供解决方案，公司对金融科技及管理领域的发展进行持续探索和深入研究，打造自身的核心技术。自2019年以来，为适应大数据、人工智能等先进技术与金融服务深度融合的趋势，公司在金融场景化、数字化和智能化等领域持续发力，依托金融大数据研究院，打造以金融大数据基础平台、金融大数据平台工具集等产品为核心的金融大数据平台，增强从业务场景中自动化建模和抽取大数据问题的能力，提升具有金融特性的大数据技术竞争。此外，公司成立未来学院，以人才为驱动引擎，保障公司创新能力的稳步提升。公司依靠不断地创新，先后取得了“国家信息系统集成及服务一级资质”、“国家规划布局内重点软件企业”、“国家认定博士后科研工作站”等荣誉和资质。 （二）、品牌影响力和客户资源优势 金融客户的特点是对金融IT产品的稳定性要求非常高，行业的壁垒相对较高，护城河比较宽，新进入竞争者较少。公司20多年的持续经营，形成了对客户业务的认知，积累了能提供全面、复杂的客户服务的能力，形成了较强的核心竞争力。基于金融行业的特殊性，客户更换金融IT产品比较谨慎，使得客户对于公司产品的用户黏度较高，客户对于公司品牌的认可为公司长期、稳定的发展提供了保障。公司的客户包括中国人民银行、三大政策性银行、六大国有商业银行、十二家全国股份制银行、二十余家外资银行以及数百家城市商业银行、农村信用社和民营银行，银行客户覆盖率达90%以上。 （三）、实施与服务交付能力的不断提升经验优势 凭借丰富的IT解决方案经验、稳定可靠的技术框架、优秀的技术业务人才，公司可为银行客户提供IT咨询、规划、建设、营运、产品创新以及市场营销等一揽子解决方案服务。公司拥有丰富的项目实施及管理经验，按照ISO9001、CMMI5等标准对项目全过程进行严格控制，能够快速响应客户要求，高质量地完成技术开发任务，如公司在山东农信新版流动性风险管理系统、渤海银行全新的流程管理平台项目、辽宁农信全面风险管理系统等，已完成完整上线，客户反映良好。同时，公司可为银行提供系统维护和售后服务，定期进行预防性检查维护、系统故障响应，协助用户方进行系统软硬件升级，并提供相应的业务培训与技术咨询。 三、 经营情况的讨论与分析 报告期内，公司持续稳定地开展各项主营业务，实现营业收入74,726.23万元，同比增长约16%；营业总成本77,158.82万元，同比增长18%；实现归属于上市公司股东的净利润为-6,998.87万元，同比下降约129%；公司2022年上半年的成本费用增速较快是导致公司扣非净利润下滑的主要因素。 （一）报告期主要工作进展 1、报告期内，公司加速北京、上海、大湾区和海外等四大业务总部的建设，进一步加强了与核心用户的深度交流互动； 2、公司数字化运营、数字化营销、数字化管理、数字化风控、数字化产业金融等五大超级数字化解决方案持续深化，报告期内新增中标增加； 3、随着部分金融IT项目的验收以及相关投入的增加，报告期公司主营业务收入首次突破7亿元，比去年同期增长约16%，。 （二）成本费用增长较快 1、报告期内，国内疫情反复、多地散发，而公司的主要项目地位于北京、上海、大湾区等大中型城市，员工派遣与调动存在较多困难。公司员工存在项目地隔离管控的情况，公司多个项目面临合同签署时间延后、项目进度延期、回款周期延长的情况，同时公司还需承担因隔离管控而产生的各项成本费用； 2、公司2022年上半年股权激励摊销费用较上年同期有所增加。 公司自二季度起加强项目精细化管理，对各项成本费用加强管控，并进一步优化组织架构及人员结构、提高员工效能，期望通过降本增效的措施提高公司的经营质量；另一方面，随着二季度政府一系列稳增长政策措施的实施落地，预计相关市场需求将逐步释放，公司在下半年也将考虑化被动为主动，随着市场的情况灵活调整经营策略。 报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项 □适用 √不适用 四、报告期内主要经营情况 (一) 主营业务分析 1 财务报表相关科目变动分析表 单位：元 币种：人民币
营业成本变动原因说明：主要系本期收入增长所致 销售费用变动原因说明：主要系本期股权激励费用摊销所致 管理费用变动原因说明：主要系本期股权激励费用摊销所致 财务费用变动原因说明：主要系本期存款利息增加所致 研发费用变动原因说明：主要系本期股权激励费用摊销所致 经营活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系本期成本费用增加所致 投资活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系上期收回土地处置款所致 筹资活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系上期股权认购款所致 2 本期公司业务类型、利润构成或利润来源发生重大变动的详细说明 √适用 □不适用
(二) 非主营业务导致利润重大变化的说明 □适用 √不适用 (三) 资产、负债情况分析 √适用 □不适用 1. 资产及负债状况 单位：元
无。 2. 境外资产情况 □适用 √不适用 3. 截至报告期末主要资产受限情况 □适用 √不适用 4. 其他说明 □适用 √不适用 (四) 投资状况分析 1. 对外股权投资总体分析 √适用 □不适用 报告期内无对外投资。 (1) 重大的股权投资 □适用 √不适用 (2) 重大的非股权投资 □适用 √不适用 (3) 以公允价值计量的金融资产 √适用 □不适用 单元：元
(五) 重大资产和股权出售 □适用 √不适用 (六) 主要控股参股公司分析 √适用 □不适用
(七) 公司控制的结构化主体情况 □适用 √不适用 五、其他披露事项 (一) 可能面对的风险 □适用 √不适用 (二) 其他披露事项 □适用 √不适用 第四节 公司治理 一、 股东大会情况简介
表决权恢复的优先股股东请求召开临时股东大会 □适用 √不适用 √适用 □不适用 1、2022年第一次临时股东大会 公司2022年第一次临时股东大会以现场投票与网络投票相结合的方式召开。本次股东大会于2022年4月16日下午在杭州市滨江区江南大道3888号公司会议室召开。公司总股本477,021,629股，出席会议的股东及股东代表共17名，所持股份120,694,889股，占公司有表决权总股份的25.30%。参加本次股东大会的还有公司董事、监事、高级管理人员及公司聘请的律师。本次股东大会由公司董事会召集，董事长耿俊岭先生主持。公司在任董事9名，出席9名；在任监事3名，出席3名。公司董事会秘书出席了本次股东大会，公司的部分高级管理人员列席了本次股东大会。 2、2021年年度股东大会 公司2021年年度股东大会以现场投票与网络投票相结合的方式召开。本次股东大会于2022年5月30日下午在杭州市滨江区江南大道3888号公司会议室召开。公司总股本477,021,629股，出席会议的股东及股东代表共18名，所持股份117,187,685股，占公司有表决权总股份的24.57%。参加本次股东大会的还有公司董事、监事、高级管理人员及公司聘请的律师。本次股东大会由公司董事会召集，董事长耿俊岭先生主持。公司在任董事9名，出席9名；在任监事3名，出席3名。公司董事会秘书出席了本次股东大会，公司的部分高级管理人员列席了本次股东大会。 二、 公司董事、监事、高级管理人员变动情况 √适用 □不适用
公司董事、监事、高级管理人员变动的情况说明 √适用 □不适用 1、公司第七届董事会任期到期，公司于2022年3月29日召开第七届董事会第二十二次会议，审议通过《关于公司董事会换届的议案》，推举郭华强、耿俊岭、朱宝文、李峰、林路、叶晖为公司第八届董事会董事 候选人，推举周昆、任奎、黄英为公司第八届董事会独立董事候选人，本届董事任期 三年。 2、公司第七届监事会任期到期，公司于2022年3月29日召开第七届监事会第九次会议，审议通过《关于公司监事会换届的议案》，推举陈旭、陈澜为公司第八届监事会监事候选人，本届监事任期三年。 3、公司于2022年4月15日召开2022 年第一次临时股东大会，审议通过《关于董事会换届的议案》和《关于公司监事会换届的议案》。 4、公司于2022年4月15日召开召开工会委员会会议，选举赵宝佳为职工代表担任公司第八届监事会职工监事。 5、公司于2022年4月15日召开第八届董事会第一次会议，选举耿俊岭为公司董事长，李峰为公司副董事长，聘任林路为公司总裁，根据总裁提名，聘任魏宽宏、施宇伦、魏致善、陈宇、韩剑波、叶晖为公司副总裁，李亚男为公司财务 部总经理，聘任叶晖为公司董事会秘书。 三、利润分配或资本公积金转增预案 半年度拟定的利润分配预案、公积金转增股本预案
四、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响 (一) 相关股权激励事项已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的 √适用 □不适用
(二) 临时公告未披露或有后续进展的激励情况 股权激励情况 □适用 √不适用 其他说明 √适用 □不适用 报告期后到半年报披露日期间，公司2021年限制性股票激励计划有以下进展： 1、2021年限制性股票激励计划首次授予部分第一个解除限售期解除限售条件已经成就且限售期将于2022年8月10日届满，因此公司于2022年7月28日召开八届四次董事会和八届四次监事会，审议通过了《关于公司2021年限制性股票激励计划首次授予部分第一个解除限售期解除限售条件成就的议案》，关联董事已在审议相关事项时回避表决，公司独立董事对相关事项发表了同意的独立意见。公司监事会对相关事项进行了核查并发表了同意的意见。公司2021年限制性股票激励计划首次授予部分满足第一个解除限售期解除限售条件的454名员工，共计14,929,680股于2022年8月10日解除限售上市流通。 2、2021年限制性股票激励计划的预留部分限制性股票授予在实施完成过程中，公司将先实施2021年度利润分配方案，依据《上市公司股权激励管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、公司《2021年限制性股票激励 计划（草案）》（以下简称“《激励计划（草案）》”）等相关规定，根据公司2021年第一次临时股东大会的授权，董事会将本次激励计划预留部分股票的授予价格从3.36元/股调整为3.11元/股。 3、公司于2022年8月12日完成2021年限制性股票激励计划的预留部分限制性股票的登记工作，完成135名股权激励对象共计355.7万股的登记。 员工持股计划情况 □适用 √不适用 其他激励措施 □适用 √不适用 第五节 环境与社会责任 一、 环境信息情况 (一) 属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其主要子公司的环保情况说明 □适用 √不适用 (二) 重点排污单位之外的公司环保情况说明 □适用 √不适用 (三) 报告期内披露环境信息内容的后续进展或变化情况的说明 □适用 √不适用 (四) 有利于保护生态、防治污染、履行环境责任的相关信息 □适用 √不适用 (五) 在报告期内为减少其碳排放所采取的措施及效果 □适用 √不适用 二、 巩固拓展脱贫攻坚成果、乡村振兴等工作具体情况 □适用 √不适用 第六节 重要事项 一、承诺事项履行情况 (一) 公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项 √适用 □不适用
二、报告期内控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 □适用 √不适用 三、违规担保情况 □适用 √不适用 四、半年报审计情况 □适用 √不适用 五、上年年度报告非标准审计意见涉及事项的变化及处理情况 □适用 √不适用 六、破产重整相关事项 □适用 √不适用 七、重大诉讼、仲裁事项 √本报告期公司有重大诉讼、仲裁事项 □本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项 (一) 诉讼、仲裁事项已在临时公告披露且无后续进展的 √适用 □不适用
(二) 临时公告未披露或有后续进展的诉讼、仲裁情况 □适用 √不适用 (三) 其他说明 □适用 √不适用 八、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人涉嫌违法违规、受到处罚及整改情况 □适用 √不适用 九、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明 √适用 □不适用 报告期内，公司及控股股东、实际控制人不存在未履行法院生效判决、所负数额较大的债务到期未清偿等情况。 十、重大关联交易 (一) 与日常经营相关的关联交易 1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 3、 临时公告未披露的事项 □适用 √不适用 (二) 资产收购或股权收购、出售发生的关联交易 1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 3、 临时公告未披露的事项 □适用 √不适用 4、 涉及业绩约定的，应当披露报告期内的业绩实现情况 □适用 √不适用 (三) 共同对外投资的重大关联交易 1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 3、 临时公告未披露的事项 □适用 √不适用 (四) 关联债权债务往来 1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 3、 临时公告未披露的事项 □适用 √不适用 (五) 公司与存在关联关系的财务公司、公司控股财务公司与关联方之间的金融业务 □适用 √不适用 (六) 其他重大关联交易 □适用 √不适用 (七) 其他 □适用 √不适用 十一、重大合同及其履行情况 1 托管、承包、租赁事项 □适用 √不适用 2 报告期内履行的及尚未履行完毕的重大担保情况 □适用 √不适用 3 其他重大合同 □适用 √不适用 十二、其他重大事项的说明 □适用 √不适用 第七节 股份变动及股东情况 一、股本变动情况 (一) 股份变动情况表 1、 股份变动情况表 单位：股
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