富国悦享回报12个月持有期混合A (013524): 富国悦享回报12个月持有期混合型证券投资基金(A份额)基金产品资料概要更新

时间：2022年10月12日 14:56:04 中财网

原标题:富国悦享回报12个月持有期混合A : 富国悦享回报12个月持有期混合型证券投资基金(A份额)基金产品资料概要更新

富国悦享回报12个月持有期混合型证券投资基金（A类份额）
基金产品资料概要更新
2022年10月12日（信息截至：2022年09月29日）

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称	富国悦享回报12个月持有期 混合	基金代码	013524
份额简称	富国悦享回报12个月持有期 混合A	份额代码	013524
基金管理人	富国基金管理有限公司	基金托管人	中国建设银行股份有限公司
基金合同生效日	2021年11月12日	基金类型	混合型
运作方式	其他开放式	开放频率	对每份基金份额设置12个月 的最短持有期限
交易币种	人民币
基金经理	黄纪亮	任职日期	2021-11-12
		证券从业日期	2008-07-01
基金经理	张育浩	任职日期	2021-12-30
		证券从业日期	2017-07-01

二、 基金投资与净值表现
（一） 投资目标与投资策略

投资目标	本基金在严格控制风险的前提下，力争为基金份额持有人提供长期稳定和超越 业绩比较基准的投资回报。
投资范围	本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（包括主板、创业板以及其他经中国证监会允许发行的股票）、存托凭证、港 股通标的股票、债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、政 府支持债券、政府支持机构债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行 票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、可交换债券）、资产支持证 券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、 股指期货、国债期货、股票期权以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其 他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例为0%-30%（其中投资于港股通标 的股票的比例不超过股票资产的50%）；本基金每个交易日日终在扣除股指期货 合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于 基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等；其他金融工具的投资比例符合法律法 规和监管机构的规定。
主要投资策略	本基金将以“深入研究、自下而上、尊重个性、长期回报”为投资理念，结合 定性与定量的分析方法，并将投资理念和分析方法贯穿于资产配置、行业配置、 个股选择以及组合风险管理的全过程。具体操作上，在债券投资方面，本基金 将采用久期控制下的主动性投资策略；在股票投资方面，主要采取“自下而上”
	的选股策略，通过定量筛选和定性分析，挑选出高性价比的上市公司股票进行 投资，力求获得超越业绩比较基准的投资回报；本基金的存托凭证投资策略、 股指期货投资策略、国债期货投资策略、股票期权投资策略、资产支持证券投 资策略详见法律文件。
业绩比较基准	中债综合财富指数收益率*80%+沪深300指数收益率*10%+恒生指数收益率(使用 估值汇率折算)*10%
风险收益特征	本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市场 基金，低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下 因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

注：详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。 （二） 投资组合资产配置图表 注：截止日期2022年06月30日。
三、 投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用

费用类型	金额（M）/持有期限（N）	费率（普通客户）	费率（特定客户）
申购费 （前端）	M＜100万	0.8%	0.08%
	100万≤M＜300万	0.5%	0.05%
	300万≤M＜500万	0.3%	0.03%
	M≥500万	1000元/笔	1000元/笔

注：以上费用在投资者申购基金过程中收取，特定客户的具体含义请见《招募说明书》相关内容。

本基金对每份基金份额设置12个月的最短持有期限，不收取赎回费。

（二） 基金运作相关费用

费用类别	年费率/收费方式
管理费	0.90%
托管费	0.20%

注：以上费用将从基金资产中扣除；本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、 风险揭示与重要提示
（一） 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。


本基金投资中的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动性风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。


本基金的特有风险包括：1、本基金为混合型基金，本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例为0%-30%（其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%）。内地和港股通标的股票市场和债券市场的变化均会影响到基金业绩表现，基金净值表现因此可能受到影响。

2、股指期货投资风险
股指期货的投资可能面临价格波动较大风险、强制平仓风险等。

3、国债期货投资风险
国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。

4、股票期权投资风险
股票期权的投资可能面临市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险以及各类操作风险。

5、资产支持证券投资风险
资产支持证券在国内市场尚处发展初期，具有低流动性、高收益的特征，并存在一定的投资风险。

6、港股通标的股票投资风险
本基金将通过“港股通”投资于香港市场，在市场进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整，这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。此外，在港股通下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险：涨跌幅限制、交易日不同、临时停市、交易机制、代理投票、汇率风险、港股通每日额度限制等。

7、存托凭证投资风险
本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。

8、终止清盘风险
基金合同生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。因而，本基金存在着无法存续的风险。

9、最短持有期内不能赎回的风险
基金合同生效后，本基金对每一份认购/申购的基金份额分别计算12个月的“最短持有期”。

因此基金份额持有人面临在最短持有期内不能赎回基金份额的风险。

（二） 重要提示
保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

与本基金或基金合同相关的一切争议将提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁，仲裁裁决是终局的，并对各方当事人具有约束力。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期公告等披露文件。

五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站（www.fullgoal.com.cn），客户服务热线：95105686，4008880688（全国统一，免长途话费）
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料