[三季报]苏州银行(002966):2022年三季度报告

时间:2022年10月23日 15:46:19 中财网

原标题:苏州银行:2022年三季度报告

证券代码:002966 证券简称:苏州银行 公告编号:2022-050 转债代码:127032 转债简称:苏行转债

苏州银行股份有限公司 2022年第三季度报告
本行及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示:
一、苏州银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

二、没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整。

三、本行于 2022年 10月 21日召开第四届董事会第二十五次会议,会议应出席董事 12名,亲自出席董事 12名,审议
通过了《苏州银行股份有限公司 2022年第三季度报告》。

四、本行董事长王兰凤女士、行长赵琨先生、主管会计工作负责人陈洁女士及会计机构负责人徐峰先生声明:保证季度
报告中财务报表的真实、准确、完整。

五、本集团本季度财务报告未经会计师事务所审计。

一、主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
(一)主要会计数据
单位:人民币千元

项目本报告期 (7-9月)本报告期比 上年同期增减年初至报告期末 (1-9月)年初至报告期末比 上年同期增减
营业收入3,070,62918.85%9,025,12411.49%
归属于上市公司股东的净利润923,41627.93%3,100,20125.92%
归属于上市公司股东的扣除非经 常性损益的净利润892,56125.67%3,037,10626.06%
经营活动产生的现金流量净额274,084上期为负
基本每股收益(元/股)0.2513.64%0.8920.27%
稀释每股收益(元/股)0.2215.79%0.7610.14%
加权平均净资产收益率(%)2.46上升 0.20个百分点9.16上升 1.19个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均2.38上升 0.15个百分点8.97上升 1.17个百分点
净资产收益率(%)    
项目本报告期末上年度末本报告期末比 上年度末增减 
总资产509,581,443453,029,02012.48% 
归属于上市公司股东的净资产38,024,42732,645,95016.48% 
注:每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每股
收益的计算及披露》(2010年修订)计算。


截止披露前一交易日的公司总股本:

截止披露前一交易日的公司总股本(股)3,666,728,781
用最新股本计算的全面摊薄每股收益(元/股)0.85

补充披露
单位:人民币千元

规模指标2022年 9月 30日2021年 12月 31日本报告期末比上年末 增减
发放贷款和垫款234,291,910203,752,26614.99%
公司贷款和垫款154,852,681136,810,02813.19%
个人贷款和垫款90,385,79576,472,03718.19%
加:应计利息387,697353,4369.69%
减:以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值 准备11,334,2649,883,23514.68%
吸收存款312,832,346278,343,25412.39%
公司存款148,796,685143,483,1693.70%
个人存款138,495,428115,297,54620.12%
保证金存款18,745,02412,187,03653.81%
其他存款86,120409,901-78.99%
加:应计利息6,709,0906,965,601-3.68%
注:根据财政部颁布的《关于修订印发 2018年度金融企业财务报表格式的通知》 (财会[2018]36号)要求,基于实际利
率法计提的利息计入发放贷款和垫款及吸收存款。

(二)非经常性损益项目和金额
单位:人民币千元

项目2022年 7-9月2022年 1-9月
资产处置损益--2
与资产相关的政府补助288863
 47,019106,033
捐赠及赞助费-1,906-13,906
除上述各项之外的其他营业外收入和支出-450-2,199
非经常性损益合计44,95190,789
所得税影响额-11,810-23,378
减:少数股东权益影响额(税后)2,2864,317
非经常性损益净额30,85563,094
注:本集团对非经常性损益项目的确认是依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益
(2008)》(中国证券监督管理委员会公告[2008]43号)的规定执行。

本集团报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》定义、列举的非经常
性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

(三)补充财务指标

指标监管 指标2022年 9月 30日2021年 12月 31日2020年 12月 31日
核心一级资本充足率(%)≥7.59.7710.3711.26
一级资本充足率(%)≥8.510.6410.4111.30
资本充足率(%)≥10.513.1213.0614.21
流动性比例(%)≥2568.3172.6363.78
流动性覆盖率(%)≥100155.40183.30146.12
存贷款比例(本外币) (%)-80.1178.5977.18
不良贷款率(%)≤50.881.111.38
拨备覆盖率(%)-532.50422.91291.74
拨贷比(%)-4.694.704.02
单一客户贷款集中度(%)≤102.222.342.10
单一集团客户授信集中度(%)≤153.483.834.55
最大十家客户贷款集中度(%)≤5012.3313.0012.75
正常类贷款迁徙率(%)-0.441.221.28
关注类贷款迁徙率(%)-14.2442.5855.25
次级类贷款迁徙率(%)-49.4873.8973.70
可疑类贷款迁徙率(%)-9.0218.5463.71
总资产收益率(年化)(%)-0.900.780.75
成本收入比(%)≤4531.8432.0229.74
资产负债率(%)-92.1792.4391.95
净利差(年化)(%)-1.921.982.28
 -1.851.912.22
注:上述监管指标中,资本充足率指标、存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单
一集团客户授信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务
报表数据计算,流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据,正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类
贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率为上报监管部门母公司口径数据。

(四)资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况
资本充足率
单位:人民币万元

项目2022年 9月 30日2021年 12月 31日2020年 12月 31日
核心资本净额3,543,9503,318,6443,023,153
一级资本净额3,857,9073,332,4203,034,486
资本净额4,757,8574,179,7183,816,166
风险加权资产36,255,60132,005,12026,854,097
核心一级资本充足率(%)9.7710.3711.26
一级资本充足率(%)10.6410.4111.30
资本充足率(%)13.1213.0614.21
注:依照《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银行业监督管理委员会 2012年第 1号令)要求,根据合并财务报表
数据重新计算。

杠杆率
单位:人民币万元

项目2022年 9月 30日2022年 6月 30日2022年 3月 31日2021年 12月 31日
杠杆率(%)6.506.406.536.42
一级资本净额3,857,9073,765,6803,740,0783,332,420
调整后表内外资产余额59,309,12058,826,31257,284,87951,909,900
注:杠杆率相关指标依照 2015年 4月 1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法(修订)》(中国银监会令 2015 年第 1 号)
要求,根据合并财务报表数据重新计算。

流动性覆盖率
单位:人民币万元

项目2022年 9月 30日2022年 6月 30日2022年 3月 31日2021年 12月 31日
流动性覆盖率(%)155.40157.30161.80183.30
合格优质流动性资产3,918,6553,556,8943,795,5073,966,923
未来 30天现金流出量的期末数值2,521,7332,261,2722,345,7362,164,200
注:上报监管部门合并口径数据。

(五)贷款五级分类情况
单位:人民币千元

项目2022年 9月 30日 2021年 12月 31日 期间变动 
 金额占比金额占比金额占比
正常类241,129,74598.32%208,857,55897.93%32,272,1870.39%
关注类1,949,8830.80%2,055,7690.96%-105,886-0.16%
次级类850,8220.35%1,103,4310.52%-252,609-0.17%
可疑类937,3530.38%965,2570.45%-27,904-0.07%
损失类370,6740.15%300,0500.14%70,6240.01%
发放贷款和垫款本金合计245,238,477100.00%213,282,065100.00%31,956,412-
不良贷款及不良贷款率2,158,8480.88%2,368,7381.11%-209,890-0.23%
(六)贷款损失准备计提与核销情况
报告期内,以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下: 单位:人民币千元

项目金额
年初数9,883,235
计提/转回1,340,542
核销-3,410
收回的已核销贷款134,586
已减值贷款利息回拨-20,690
期末数11,334,264
报告期内,以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下: 单位:人民币千元

项目金额
年初数134,470
计提/(回拨)27,189
期末数161,659
(七)经营情况分析
2022年前三季度,本集团坚持高质量发展理念和稳中求进工作基调、紧盯战略目标、倡导客户体验友好、提供多元化
服务,以资产质量持续优化为保障,落实疫情防控常态化,加强政策研究落地,加快结构调整,稳步推进数字化转型和经
1、业务规模稳健增长:截至报告期末,本集团资产总额 5,095.81亿元,较年初增加 565.52亿元,增幅 12.48%;负债
总额 4,696.83亿元,较年初增加 509.43亿元,增幅 12.17%;各项贷款 2,452.38亿元,较年初增加 319.56亿元,增幅
14.98%;各项存款 3,061.23亿元,较年初增加 347.46亿元,增幅 12.80%。

2、盈利能力稳步提升:报告期内,本集团实现营业收入 90.25亿元,同比增长 9.30亿元,增幅 11.49%;实现净利润
32.40亿元,比上年同期增长 6.25亿元,增幅 23.90%;实现归属于上市公司股东的净利润 31.00亿元,同比增长 6.38亿元,
增幅 25.92%。

3、经营质效稳中有升:截至报告期末,本集团不良贷款率 0.88 %,较年初下降 0.23个百分点;拨备覆盖率 532.50%,
较年初提升 109.59个百分点,资产质量持续保持在稳定水平;核心一级资本充足率 9.77%,一级资本充足率 10.64%,资本
充足率 13.12%;流动性比例 68.31 %,流动性覆盖率 155.40 %。各项指标符合监管要求,处于稳健合理水平。

(八)主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位:人民币千元

项目2022年 9月 30日2021年 12月 31日比上年末 增减主要原因
存放同业款项5,049,9167,621,457-33.74%根据资金市场情况,调整同业业务
拆出资金29,470,51419,854,19848.43%根据资金市场情况,调整同业业务
衍生金融资产733,620339,284116.23%外汇掉期业务变化
买入返售金融资产-941,486-100.00%根据资金市场情况,调整同业业务
在建工程387,394272,24342.30%建造营业用房投资增加
其他资产1,095,540252,426334.01%待清算资金增加
同业及其他金融机构 存放款项9,967,4617,260,46937.28%根据资金市场情况,调整同业业务
衍生金融负债1,260,942313,749301.89%外汇掉期业务变化
卖出回购金融资产款15,217,0888,114,23587.54%根据资金市场情况,调整同业业务
其他权益工具3,365,856366,963817.22%发行永续债
其他综合收益617,398403,87152.87%其他债权投资预期信用减值准备的增加
项目2022年 1-9月2021年 1-9月比上年同期 增减主要原因
其他收益106,89669,79253.16%本期政府补助增加
公允价值变动收益307,967164,23887.51%交易性金融资产的公允价值变动
资产处置(损失)/收益-211,261-100.02%本期资产处置减少
汇兑损益252,55849,229413.03%外汇业务受汇率波动影响
税金及附加117,14682,95241.22%业务及房产本期均有所增加
营业外收入1,3904,796-71.02%其他营业外收入减少
所得税费用644,736420,51853.32%公司利润总额增长
以公允价值计量当期 变动计入其他综合收124,57941,068203.35%本期地方政府债和企业债等其他债权投 资、贴现资产余额增加,相应的预期信

    
二、股东信息
(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位:股

报告期末普通股股东总数67,166报告期末表决权恢复的优先 股股东总数(如有)不适用   
前 10名股东持股情况      
股东名称股东性质持股比例持股数量持有有限售条件 的股份数量质押、标记或冻结情况 
     股份状态数量
苏州国际发展集团有限 公司国有法人9.00%330,000,000---
苏州工业园区经济发展 有限公司国有法人5.40%198,000,000---
张家港市虹达运输有限 公司境内非国有 法人4.87%178,551,400---
香港中央结算有限公司境外法人3.77%138,116,415---
盛虹集团有限公司境内非国有 法人3.33%122,267,926---
江苏吴中集团有限公司境内非国有 法人2.70%99,000,000-质押48,400,000
苏州城市建设投资发展 有限责任公司国有法人2.22%81,400,000---
江苏国泰国际贸易有限 公司国有法人1.92%70,400,000---
波司登股份有限公司境内非国有 法人1.85%67,714,500-质押33,250,000
苏州市相城区江南化纤 集团有限公司境内非国有 法人1.50%55,000,000-质押50,000,000
苏州新浒投资发展有限 公司国有法人1.50%55,000,000---
前 10名无限售条件股东持股情况      
股东名称持有无限售条件股份数量股份种类    
  股份种类数量   
苏州国际发展集团有限公司330,000,000人民币普通股330,000,000   

苏州工业园区经济发展有限公司198,000,000人民币普通股198,000,000
张家港市虹达运输有限公司178,551,400人民币普通股178,551,400
香港中央结算有限公司138,116,415人民币普通股138,116,415
盛虹集团有限公司122,267,926人民币普通股122,267,926
江苏吴中集团有限公司99,000,000人民币普通股99,000,000
苏州城市建设投资发展有限责任公司81,400,000人民币普通股81,400,000
江苏国泰国际贸易有限公司70,400,000人民币普通股70,400,000
波司登股份有限公司67,714,500人民币普通股67,714,500
苏州市相城区江南化纤集团有限公司55,000,000人民币普通股55,000,000
苏州新浒投资发展有限公司55,000,000人民币普通股55,000,000
上述股东关联关系或一致行动的说明前十名股东间不存在关联关系或一致行动关系  
前 10名股东参与融资融券业务情况 说明(如有)不适用  
(二)公司优先股股东总数及前 10名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
三、其他重要事项
√ 适用 □ 不适用
证券投资情况
报告期内,本集团兼顾流动性管理与盈利增长需要,合理配置债券投资。截至报告期末,本集团持有的面值最大的十只
金融债券合计面值金额为 82.20亿元,主要为政策性金融债。
截至报告期末,本集团持有的前十大金融债券余额的情况如下表列示: 单位:人民币千元

债券种类面额票面利率(%)到期日减值准备
17 政策性金融债券 12,150,0004.042027-04-10-
22金融债 1900,000-2023-09-211,107
18 政策性金融债券 1800,0004.652028-05-11-
19政策性金融债券 1730,0003.652029-05-21-
22 美元金融债 1709,980-2022-10-2027
22 美元金融债 2709,980-2022-10-2427
22政策性金融债券 1620,0003.002032-01-17-
17政策性金融债券 2570,0004.242027-08-24-
19政策性金融债券 2520,0003.452029-09-20-

 510,0003.182026-09-05
注:22金融债 1、22 美元金融债 1 和 22 美元金融债 2 系同业存单,无票面利率,实际利率分别为 2.00%、1.60%和
1.62%。
四、季度财务报表
(一)财务报表
1、合并资产负债表
编制单位:苏州银行股份有限公司
单位:人民币元

项目2022年 9月 30日 (未经审计)2021年 12月 31日 (经审计)
资产:  
现金及存放中央银行款项19,829,089,80219,884,358,140
存放同业款项5,049,915,6997,621,456,887
贵金属274,045357,832
拆出资金29,470,514,01219,854,197,692
衍生金融资产733,619,681339,284,497
买入返售金融资产-941,485,915
发放贷款和垫款234,291,909,638203,752,266,361
金融投资:  
交易性金融资产59,977,640,05046,536,665,583
债权投资92,108,788,13895,830,853,029
其他债权投资33,093,699,42426,523,088,922
长期股权投资742,928,903687,919,940
固定资产2,595,892,1922,732,725,631
投资性房地产6,5916,591
在建工程387,394,244272,243,382
使用权资产327,283,453340,113,753
无形资产533,286,625515,063,735
递延所得税资产3,092,192,7592,576,536,570
长期待摊费用75,356,65778,446,128
长期应收款26,176,110,71124,289,523,802
其他资产1,095,540,169252,425,702
资产总计509,581,442,793453,029,020,092
负债:  
向中央银行借款18,870,482,45025,457,906,348
同业及其他金融机构存放款项9,967,461,1277,260,468,784
拆入资金29,719,234,75127,564,179,596
衍生金融负债1,260,941,663313,749,260
卖出回购金融资产款15,217,088,2798,114,235,357
吸收存款312,832,346,354278,343,253,646
应付职工薪酬864,362,661912,065,868
应交税费916,156,927737,790,327
应付债券77,057,100,14567,639,519,584
递延收益9,488,49910,351,089
租赁负债310,218,763315,017,275
预计负债599,166,789480,229,464
其他负债2,058,794,7201,591,425,727
负债总计469,682,843,128418,740,192,325
股东权益:  
股本3,666,728,6413,333,375,334
其他权益工具3,365,855,910366,963,444
其中:永续债2,998,900,943-
可转债366,954,967366,963,444
资本公积10,495,208,44710,829,356,999
其他综合收益617,397,820403,871,009
盈余公积2,504,453,3362,504,453,336
一般风险准备5,497,540,4355,497,512,300
未分配利润11,877,242,4549,710,417,883
归属于母公司股东的权益38,024,427,04332,645,950,305
少数股东权益1,874,172,6221,642,877,462
股东权益合计39,898,599,66534,288,827,767
负债及股东权益总计509,581,442,793453,029,020,092
法定代表人:王兰凤 行长:赵琨 主管会计工作负责人:陈洁 会计机构负责人:徐峰

2、合并利润表
编制单位:苏州银行股份有限公司
单位:人民币元

项目2022年 1-9月 (未经审计)2021年 1-9月 (未经审计)
一、 营业收入9,025,124,1238,094,688,995
利息净收入6,145,808,3245,696,620,918
利息收入14,061,565,53412,807,240,910
利息支出(7,915,757,210)(7,110,619,992)
手续费及佣金净收入1,037,722,830880,951,436
手续费及佣金收入1,136,790,348957,413,864
手续费及佣金支出(99,067,518)(76,462,428)
其他收益106,895,94769,792,058
投资收益1,089,380,4861,133,891,289
其中:对联营企业的投资收益48,480,84846,990,491
公允价值变动收益307,966,923164,238,188
资产处置(损失)/收益(1,686)11,261,349
汇兑损益252,558,27949,229,241
其他业务收入84,793,02088,704,516
二、 营业支出(5,124,439,470)(5,050,367,861)
税金及附加(117,146,073)(82,951,807)
业务及管理费(2,812,520,905)(2,389,999,710)
信用减值损失(2,134,096,791)(2,517,569,291)
其他业务成本(60,675,701)(59,847,053)
三、 营业利润3,900,684,6533,044,321,134
营业外收入1,389,7694,796,063
营业外支出(17,494,847)(13,668,378)
四、 利润总额3,884,579,5753,035,448,819
所得税费用(644,735,694)(420,518,260)
五、 净利润3,239,843,8812,614,930,559
其中:归属于母公司股东的净利润3,100,200,7242,462,076,536
少数股东损益139,643,157152,854,023
六、 其他综合收益的税后净额213,526,811161,417,128
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净 额213,526,811161,417,128
   
权益法下可转损益的其他综合收益12,625,12217,788,071
以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融资产公允价值变动76,323,101102,560,840
以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融资产信用减值准备124,578,58841,068,217
七、 综合收益总额3,453,370,6922,776,347,687
其中:  
归属于母公司股东的综合收益总额3,313,727,5352,623,493,664
归属于少数股东的综合收益总额139,643,157152,854,023
八、 每股收益  
基本每股收益0.890.74
稀释每股收益0.760.69
法定代表人:王兰凤 行长:赵琨 主管会计工作负责人:陈洁 会计机构负责人:徐峰
3、合并现金流量表
编制单位:苏州银行股份有限公司
单位:人民币元

项目2022年 1-9月 (未经审计)2021年 1-9月 (未经审计)
一、 经营活动产生/(使用)的现金流量  
吸收存款净增加额34,595,632,92822,712,871,734
同业及其他金融机构存放款项净增加额2,716,746,0182,097,982,911
拆入资金净增加额2,142,680,777-
卖出回购金融资产净增加额7,100,315,730-
买入返售金融资产净减少额941,514,000-
为交易目的而持有的金融资产净减少额2,467,093,065-
收取利息、手续费及佣金的现金11,887,052,56610,049,554,426
收到其他与经营活动有关的现金904,622,191163,272,789
向中央银行借款净增加额-2,899,065,797
经营活动现金流入小计62,755,657,27537,922,747,657
存放中央银行和同业款项净增加额(451,278,947)(500,013,816)
向中央银行借款净减少额(6,485,221,029)-
发放贷款和垫款净增加额(33,665,637,672)(21,647,259,529)
 - 
拆出资金净增加额(10,278,990,600)(6,399,839,894)
买入返售金融资产净增加额-(904,939,000)
卖出回购金融资产净减少额-(2,875,057,778)
为交易目的而持有的金融资产净增加额-(1,349,834,960)
支付利息、手续费及佣金的现金(6,819,142,084)(5,668,569,030)
支付给职工以及为职工支付的现金(1,856,850,282)(1,532,225,126)
支付各项税费(1,767,040,637)(1,227,809,089)
支付其他与经营活动有关的现金(1,157,411,776)(1,228,515,212)
经营活动现金流出小计(62,481,573,027)(44,605,563,258)
经营活动产生/(使用)的现金流量净额274,084,248(6,682,815,601)
二、 投资活动使用的现金流量  
收回投资收到的现金245,288,716,553249,875,950,232
取得投资收益收到的现金4,452,398,2804,376,894,422
投资活动现金流入小计249,741,114,833254,252,844,654
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金(269,343,838)(220,510,134)
投资支付的现金(263,757,189,513)(268,599,551,519)
投资活动现金流出小计(264,026,533,351)(268,820,061,653)
投资活动使用的现金流量净额(14,285,418,518)(14,567,216,999)
三、 筹资活动产生的现金流量  
发行债券收到的现金174,050,407,268150,377,102,747
发行其他权益工具收到的现金2,998,900,943-
吸收投资收到的现金117,600,000-
其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金117,600,000-
筹资活动现金流入小计177,166,908,211150,377,102,747
偿还债务支付的现金(164,674,052,578)(119,059,737,706)
分配股利、利润或者偿付利息支付的现金(2,460,125,833)(2,088,282,061)
其中:分配给少数股东的现金股利(26,859,214)(38,500,960)
偿还租赁负债支付的现金(96,630,165)(72,366,094)
筹资活动现金流出小计(167,230,808,576)(121,220,385,861)
筹资活动产生的现金流量净额9,936,099,63529,156,716,886
四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响252,377,0768,771,882
五、 本期现金及现金等价物净(减少)/增加额(3,822,857,559)7,915,456,168
加:期初现金及现金等价物余额14,376,438,34910,581,328,549
(未完)
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