[三季报]中信银行(601998):中信银行股份有限公司2022年第三季度报告
二〇二二年第三季度报告 （A股 股票代码 601998） 2022年10月27日 证券代码：601998 证券简称：中信银行 公告编号：临2022-060 中信银行股份有限公司 2022年第三季度报告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证《中信银行股份有限公司二〇二二年第三季度报告》（简称“2022年第三季度报告”或“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本行董事长、非执行董事朱鹤新，副董事长、执行董事、行长方合英，副行长、财务总监王康，财务会计部总经理薛锋庆，声明并保证 2022年第三季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 本报告中的财务报表按照中国会计准则编制且未经审计。 本报告中“本行”指中信银行股份有限公司，“本集团”指中信银行股份有限公司及其附属公司。 本报告除特别说明外，金额币种为人民币。 2.1 主要会计数据和财务指标 单位：百万元人民币 2022年 2021年 项目 较上年末增减(%) 9月30日 12月 31日 总资产 8,042,884 7.21 8,622,384 （注） 贷款及垫款总额 5,098,228 4,855,969 4.99 总负债 7,400,258 7.35 7,944,166 （注） 客户存款总额 5,027,492 4,736,584 6.14 归属于本行股东权益 626,303 5.01 657,703 归属于本行普通股股东权益 542,762 511,362 6.14 归属于本行普通股股东的每股净资产（元/股） 11.09 10.45 6.12 注：为便于分析，本节及 3.1经营业绩概况中涉及的贷款及垫款总额、客户存款总额均不含相关应计利息。 2022年 2022年 项目 比上年同期 比上年同期 7-9月 1-9月 增减(%) 增减(%) 营业收入 52,032 4.89 160,426 3.37 归属于本行股东的净利润 14,579 14.57 47,103 12.81 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 14,556 14.83 47,030 12.94 上升 0.04个 上升 0.03个 年化平均总资产回报率 0.69% 0.77% 百分点 百分点 上升 0.58个 年化加权平均净资产收益率 9.76% 11.11% 无变化 百分点 扣除非经常性损益后的年化加权平均净资产 上升 0.61个 上升 0.01个9.75% 11.09% 收益率 百分点 百分点 基本每股收益（元/股） 0.27 12.50 0.90 8.43 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.27 17.39 0.90 9.76 稀释每股收益（元/股） 0.24 14.29 0.81 8.00 扣除非经常性损益后的稀释每股收益（元/股） 0.24 14.29 0.81 8.00 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 4,891 上年同期为负 2.2 非经常性损益项目和金额 单位：百万元人民币 项目 2022年7-9月 2022年1-9月 非流动资产处置净损益 (21) (27) 计入当期损益的政府补助 28 93 采用公允价值模式进行后续计量的 (1) (14) 投资性房地产公允价值变动产生的损益 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 29 67 减：所得税影响额 (13) (48) 少数股东权益影响额（税后） 1 2 合计 23 73 注：交易性金融资产和交易性金融负债的公允价值变动，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和债权投资、其他债权投资取得的投资收益及委托贷款手续费收入属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益项目。 上述主要会计数据和财务指标与上年度期末或上年同期相比增减变动幅度超过30%的项目及变动原因如下： 单位：百万元人民币 比上年末/上年 项目 2022年1-9月 变动原因 同期增减(%) 经营活动产生的现金净流入为 48.91亿 经营活动产生的 4,891 上年同期为负 元，上年同期为现金净流出225.81亿元， 现金流量净额 主要是客户存款现金流入增加所致。 2.4 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本集团根据中国会计准则及国际财务报告准则计算的 2022年 9月末的归属于本行股东的净资产和报告期归属于本行股东的净利润无差异。 三、经营情况讨论与分析 3.1 经营业绩概况 2022年前三季度，本集团坚决贯彻落实国家决策部署，以高质量可持续发展为主线，聚焦主责主业，坚守服务实体经济的初心，积极推动业务转型，取得了良好的经营业绩。 截至报告期末，本集团资产总额 86,223.84亿元，较上年末增长 7.21%；负债总额79,441.66亿元，较上年末增长 7.35%；贷款及垫款总额 50,982.28亿元，较上年末增长 4.99%；客户存款总额 50,274.92亿元，较上年末增长 6.14%。 2022年 1-9月，本集团实现归属于本行股东的净利润 471.03亿元，同比增长12.81%，其中第三季度当季实现净利润 145.79亿元；实现营业收入 1,604.26亿元，同比增长 3.37%；实现利息净收入 1,113.52亿元，同比增长 0.60%；净息差 1.96%，同比下降 0.10个百分点；非利息净收入 490.74亿元，同比增长 10.25%。 报告期内，本行始终以“342强核行动方案”为指引，紧密围绕财富管理、资产管理、综合融资三大核心能力开展工作，取得了良好的经营成效。截至报告期末，本1 行个人客户管理资产余额（含市值）达 3.84万亿元，较上年末增长 10.3%；理财产品总规模 1.75万亿元，较上年末增长 24.45%；综合融资余额 12.60万亿元，较上年末增长 9.84%。 本行公司业务积极响应国家号召，持续加大对实体经济的支持力度，在重点领域投放稳健。截至报告期末，对公绿色信贷和战略性新兴产业对公贷款余额分别为3,132.38亿元和 3,831.28亿元，较上年末分别增长 56.71%和 24.33%，增速高于对公贷款平均增速。与专精特新“小巨人”企业合作实现跨越式发展，开户数量较上年末净增长 1,342户；对公理财规模持续增长，截至报告期末，本行对公理财业务余额2,167.08亿元，较上年末增加 411.81亿元。本行对公客户总数 101.22万户，较上年末增加 8.55万户。 本行零售业务以营业收入为牵引，延续“新零售”良好开局的发展势能。财富管理能力持续提升，个人存款余额超万亿，实现历史性突破；个人理财规模 1.32万亿元，较上年末增长 19.30%；私人银行全权委托业务保持较快增速，保有量较上年末增长36.10%。个人信贷规模持续增长，业务结构优化，依托汽车、烟商等场景加大投放力度，满足居民信贷需求，助推居民消费增长和消费升级，服务实体经济发展；强化个贷客户综合经营，提升个贷业务场景下的获客效率及财富管理水平。截至报告期末，本行个人贷款（不含信用卡）余额 15,461.61亿元，较上年末增加 685.35亿元。本行个人客户总数 12,556.79万户，较上年末增加 584.28万户。 报告期内，本行金融市场业务大力支持实体经济融资，办理票据直贴 10,671.49亿元，较上年同期增加 2,151.88亿元，增幅 25.26%；积极履行银行间市场核心交易商职责，为市场提供流动性支持，开展债券及衍生品交易合计约 4.62万亿元，较上年同期增长 23.53%。截至报告期末，优质同业客户数量稳步提升，核心、高价值、高成长同2 业客户数量累计达 535户，较上年末增长 56户。 1 含本行子公司个人客户管理资产。 2 核心、高价值、高成长客户分别为年化营业收入达 1亿元以上、1,000万元—1亿元、100万元—1,000万元的项目 2022年9月30日 2021年 12月 31日 本集团根据原中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》（自 2013年 1月 1日起实施）有关规定计算和披露资本充足率，报告期内满足监管相关资本要求。同时，在满足监管计量标准的基础上，本集团根据监管要求进一步计提储备资本、逆周期资本和附加资本，其中储备资本要求为 2.5%，逆周期资本要求为0%，附加资本要求为 0%。 截至报告期末，本集团核心一级资本充足率8.72%，较上年末下降0.13个百分点；一级资本充足率 10.63%，较上年末下降 0.25个百分点；资本充足率 13.19%，较上年末下降 0.34个百分点。本行核心一级资本充足率 8.32%，较上年末下降 0.19个百分点；一级资本充足率 10.33%，较上年末下降 0.32个百分点；资本充足率 13.05%，较上年末下降 0.39个百分点。 项目 监管值 本集团 本行 本集团 本行 本集团 本行 - 546,518 475,275 514,078 455,834 6.31 4.27 核心一级资本净额 - 632,039 570,775 5.41 3.41 一级资本净额 666,237 590,216 资本净额 - 826,557 746,070 785,811 719,923 5.19 3.63 其中： 5.00% 313,339 285,775 290,476 267,874 7.87 6.68 核心一级资本最低要求 一级资本最低要求 6.00% 376,006 342,930 348,572 321,449 7.87 6.68 资本最低要求 8.00% 501,342 457,240 464,762 428,599 7.87 6.68 2.50% 156,669 142,887 145,238 133,937 7.87 6.68 储备资本要求 逆周期资本要求 - - - - - - - 附加资本要求 - - - - - - - - 5,809,523 5,357,482 7.87 6.68 风险加权总资产 6,266,771 5,715,500 下降 0.13 下降 0.19 ≥7.50% 8.72% 8.32% 8.85% 8.51% 核心一级资本充足率 个百分点 个百分点 下降 0.25 下降 0.32 一级资本充足率 ≥8.50% 10.63% 10.33% 10.88% 10.65% 个百分点 个百分点 下降 0.34 下降 0.39 资本充足率 ≥10.50% 13.19% 13.05% 13.53% 13.44% 个百分点 个百分点 注：以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的本集团和本行口径的资本充足率相关数据及信息。从 2022年第一季度开始，本集团将阿尔金银行纳入资本并表范围（含各级资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率指标）。 3.5 杠杆率 单位：百万元人民币 2022年 2022年 2022年 2021年 项目 监管值 9月30日 6月 30日 3月 31日 12月 31日 ≥4% 6.52% 6.63% 6.78% 6.51% 杠杆率 - 666,237 649,535 646,438 632,039 一级资本净额 - 10,237,957 9,955,854 9,752,255 9,322,716 调整后的表内外资产余额 3.6 流动性覆盖率 单位：百万元人民币 项目 监管值 2022年9月30日 2021年 12月 31日 ≥100.00% 136.79% 146.59% 流动性覆盖率 - 926,410 929,568 合格优质流动性资产 - 634,132 677,269 未来 30天现金净流出量 报告期内，本行牢牢把握高质量发展主线，将贯彻落实稳大盘政策和抓住业务发展机遇结合起来，更好发挥国有银行逆周期调节作用，加大对基础设施领域支持力度，持续增加对制造业、中小微企业的信贷投放，支持实体经济稳增长。深入推进“五策3 合一”，强化区域集中度管控，加快低质低效客户压缩退出，进一步优化授信结构。 不断强化风险管理的主动性和针对性，抓实全口径资产质量管控，做好问题资产总量、过程、拨备、处置的“四个精细化管理”，打好表内贷款、非信贷资产和大额风险项目化解处置的“三大攻坚战”。 本行持续提升风险管理技术研发能力，深化大数据、人工智能技术的多层次应用，强化全行数字风控统筹。报告期内，本行持续提升个人信贷、汽车金融、普惠金融等线上化业务的风控能力，完善客户风险视图和财务分析模块等功能，持续开展大数据智能预警工作，持续完善全面风险智慧管理平台功能，不断提升风险精细化管理水平。 房地产风险管控方面，本行继续保持稳健的房地产行业授信政策，维护房地产市场健康平稳发展。围绕“稳地价、稳房价、稳预期”目标，区分房地产项目风险与企业集团风险，保障房地产企业合理融资需求，支持首套和改善性住房按揭贷款需求。 稳妥有序开展房地产项目并购贷款业务，支持优质房地产企业发行债务融资工具。在实现房地产贷款平稳投放的同时，做好存量授信风险防控。压实贷后管理责任，持续动态摸排，重点强化项目准入、资金封闭、监测预警等环节的风险管控。对客户实施分类管理，提前做好风险化解预案。针对重点大额授信风险客户，加强集团内协同，妥善处置和化解风险。 四、股东信息 4.1 截至报告期末的普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 报告期末普通股股东总数（户） 148,502 其中：A股普通股股东（户） 121,267 H股普通股股东（户） 27,235 比例 有限售条件 期末持股数量 冻结情况 股东名称 股东性质 股份类别 （股） 股份数量 股份 (%) 数量 状态 中国中信有限公司 国有法人 A股、H股 31,988,728,773 65.37 无 无 - 香港中央结算（代理人）有限公司 境外法人 H股 11,551,850,717 23.61 无 未知 - 中国烟草总公司 国有法人 A股 2,147,469,539 4.39 无 无 - 中国证券金融股份有限公司 国有法人 A股 1,018,941,677 2.08 无 无 - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 A股 267,137,050 0.55 无 无 - 中国建设银行股份有限公司 国有法人 H股 168,599,268 0.34 无 无 - 香港中央结算有限公司 境外法人 A股 160,578,324 0.33 无 无 - 全国社保基金一一零组合 其他 A股 81,596,155 0.17 无 无 - 招商银行股份有限公司－上证红利 其他 A股 49,509,499 0.10 无 无 - 交易型开放式指数证券投资基金 河北建投雄安建设开发有限公司 国有法人 A股 31,034,400 0.06 无 无 - 注：（1）本行无表决权恢复的优先股股东，上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。 （2）除中国中信有限公司（简称“中信有限”）、香港中央结算（代理人）有限公司外，上表中A股和H股股东持股情况分别根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和香港中央证券登记有限公司提供的本行股东名册统计。 （3）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。香港中央结算（代理人）有限公司所持股份总数是该公司以代理人身份，代表截至报告期末，在该公司开户登记的所有机构（除中信有限）和个人投资者持有的H股股份合计数。 香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。 （4）中信有限为中国中信股份有限公司（简称“中信股份”）的全资子公司。中信有限确认，截至报告期末，中信股份及其下属子公司（含中信有限）合计持有本行股份32,284,227,773股，占本行股份总数的65.97%，其中包括A股股份28,938,928,294股，H股股份3,345,299,479股。中信有限直接持有本行股份31,988,728,773股，占本行股份总数的65.37%，其中包括A股股份28,938,928,294股，H股股份3,049,800,479股。 （5）冠意有限公司（Summit Idea Limited）确认，截至报告期末，其通过香港中央结算（代理人）有限公司持有本行H股股份2,292,579,000股，占本行股份总数的4.685%。冠意有限公司为新湖中宝股份有限公司（简称“新湖中宝”）的全资附属公司。除上述股份外，新湖中宝全资子公司香港新湖投资有限公司通过香港中央结算（代理人）有限公司持有本行H股股份153,686,000股，占本行股份总数的0.314%。 （6）上表中普通股股东关联关系或一致行动的说明：香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。根据《中国建设银行股份有限公司2022年半年度报告》，截至2022年6月30日，中央汇金投资有限责任公司及其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司合计持有中国建设银行57.31%的股份。除此之外，本行未知上表中股东之间存在关联关系或一致行动关系。 （7）就本行所知，截至报告期末，上表中股东不存在参与融资融券及转融通业务的情况。 报告期末优先股股东总数（户） 71 前十名优先股股东持股情况 持股 持有有限 质押/冻结/标记情况 股东名称 股东性质 比例 售条件的 （股） 股份状态 数量 （%） 股份数量 中国移动通信集团有限公司 国有法人 43,860,000 12.53 - - - 中国人寿保险股份有限公司 －分红－个人分红－005L－ 其他 38,430,000 10.98 - - - FH002沪 中国人寿保险股份有限公司 －传统－普通保险产品－ 其他 38,400,000 10.97 - - - 005L－CT001沪 中国平安人寿保险股份有限 其他 30,700,000 8.77 - - - 公司－万能－个险万能 中国平安人寿保险股份有限 其他 30,700,000 8.77 - - - 公司－分红－个险分红 交银施罗德资管－交通银行 －交银施罗德资管卓远 2号 其他 25,700,000 7.34 - - - 集合资产管理计划 中航信托股份有限公司－中 航信托·天玑共赢 2号证券 其他 11,930,000 3.41 - - - 投资集合资金信托计划 华宝信托有限责任公司－华 宝信托－宝富投资 1号集合 其他 11,650,000 3.33 - - - 资金信托计划 博时基金－工商银行－博时 －工行－灵活配置 5号特定 其他 10,300,000 2.94 - - - 多个客户资产管理计划 光大证券资管－光大银行－ 光证资管鑫优 4号集合资产 其他 10,150,000 2.90 - - - 管理计划 注：（1）优先股股东持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。 （2）上述优先股股东关联关系或一致行动的说明：根据公开信息，本行初步判断，中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪、中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪存在关联关系，中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 （3）“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股股份总数的比例。 5.1 控股股东权益拟变动 本行于 2022年 6月 22日收到中信有限通知，中信有限将向中国中信金融控股有限公司（简称“中信金控”）无偿划转持有的本行 A股股份 28,938,928,294股和 H股股份 2,468,064,479股，合计 31,406,992,773股股份，占本行总股本的 64.18%（简称“本次股份无偿划转”）；并将向中信金控无偿划转所持有的面值为 263.88亿元的本行 A股可转换公司债券（与本次股份无偿划转合称“本次无偿划转”）。中信有限已于2022年 6月 22日与中信金控就本次无偿划转分别签署了关于无偿划转本行 A股股份、H股股份和可转换公司债券的无偿划转协议。 本次股份无偿划转完成后，中信金控将直接持有本行股份合计 31,406,992,773股（占本行总股本的 64.18%）。本行控股股东将由中信有限变更为中信金控，本行实际控制人未发生变化，仍为中国中信集团有限公司。本次无偿划转是本行实际控制人根据中国人民银行设立金融控股公司的相关要求而实施的调整，不会对本行正常经营活动产生重大影响。 2022年 7月 19日，本行收到中信有限、中信金控通知，中信有限所持有的面值为 263.88亿元的 A股可转换公司债券已于 2022年 7月 18日过户登记至中信金控名下，中信有限不再持有本行 A股可转换公司债券。 本次股份无偿划转事项尚待中国银保监会批准以及其他可能应相关监管机构要求所涉及的审批事项。本行将根据上述事项进展情况及时履行信息披露义务。有关情况参见本行分别于 2022年 6月 23日和 2022年 7月 20日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所披露易网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.citicbank.com）发布的相关公告。 5.2 其他重大事项 报告期内，本行依据监管要求披露的其他重大事项参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所披露易网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.citicbank.com）刊登的公告。 资产负债表、利润表、现金流量表（按照中国会计准则编制）见附件。 特此公告。 中信银行股份有限公司董事会 2022年 10月 27日 中信银行股份有限公司 资产负债表 2022年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 442,724 435,383 431,210 430,496 存放同业款项 89,983 107,856 76,035 80,828 贵金属 3,380 9,645 3,380 9,645 拆出资金 207,756 143,918 185,393 136,693 衍生金融资产 67,881 22,721 38,006 15,826 买入返售金融资产 132,716 91,437 129,909 89,469 发放贷款及垫款 4,983,550 4,748,076 4,696,053 4,492,419 金融投资 2,502,735 2,322,641 2,403,184 2,230,652 交易性金融资产 578,727 495,810 568,824 489,457 债权投资 1,056,761 1,170,229 1,057,228 1,171,414 其他债权投资 862,054 651,857 772,790 565,879 其他权益工具投资 5,193 4,745 4,342 3,902 长期股权投资 6,170 5,753 32,888 32,469 投资性房地产 591 547 - - 固定资产 33,195 34,184 32,679 33,660 使用权资产 9,441 9,745 8,953 9,184 无形资产 3,571 3,818 3,068 3,291 商誉 921 833 - - 递延所得税资产 54,415 46,905 52,773 45,600 其他资产 83,355 59,422 75,384 55,895 资产总计 8,622,384 8,042,884 8,168,915 7,666,127 朱鹤新 方合英 董事长、非执行董事 副董事长、执行董事、行长 王康 薛锋庆 副行长、财务总监 财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 资产负债表(续) 2022年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 144,455 189,198 144,312 189,042 同业及其他金融机构存放款项 1,102,947 1,174,763 1,101,743 1,174,317 拆入资金 92,412 78,331 44,427 31,811 交易性金融负债 4,574 1,164 556 506 衍生金融负债 66,988 22,907 37,544 16,237 卖出回购金融资产款 285,142 98,339 281,292 97,620 吸收存款 5,082,971 4,789,969 4,786,527 4,521,331 应付职工薪酬 19,226 19,253 18,025 18,069 应交税费 10,802 10,753 9,737 9,546 已发行债务凭证 1,064,607 958,203 1,057,287 951,213 租赁负债 9,773 9,816 9,248 9,228 预计负债 20,689 11,927 20,574 11,805 递延所得税负债 2 8 - - 其他负债 39,578 35,627 27,571 29,016 负债合计 7,944,166 7,400,258 7,538,843 7,059,741 朱鹤新 方合英 董事长、非执行董事 副董事长、执行董事、行长 王康 薛锋庆 副行长、财务总监 财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 资产负债表(续) 2022年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 股东权益 股本 48,935 48,935 48,935 48,935 其他权益工具 118,076 118,076 118,076 118,076 其中：优先股 34,955 34,955 34,955 34,955 无固定期限债券 79,986 79,986 79,986 79,986 可转换公司债券权益成分 3,135 3,135 3,135 3,135 资本公积 59,216 59,216 61,598 61,598 其他综合收益 3,827 1,644 2,769 4,524 盈余公积 48,937 48,937 48,937 48,937 一般风险准备 95,914 95,490 94,430 94,430 未分配利润 282,798 254,005 255,327 229,886 归属于本行股东权益合计 657,703 626,303 630,072 606,386 9,280 9,121 - - 归属于普通股少数股东的权益 归属于少数股东其他权益工具 持有者的权益 11,235 7,202 - - 20,515 16,323 - - 归属于少数股东权益合计 股东权益合计 678,218 642,626 630,072 606,386 8,622,384 8,042,884 8,168,915 7,666,127 负债和股东权益总计 此财务报表已于 2022年 10月 27日获本行董事会批准。 朱鹤新 方合英 董事长、非执行董事 副董事长、执行董事、行长 王康 薛锋庆 副行长、财务总监 财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 利润表 截至 2022年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 1-9月 1-9月 1-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 160,426 155,198 150,217 145,414 利息净收入 111,352 110,687 105,619 105,688 利息收入 233,082 228,687 224,121 221,286 利息支出 (121,730) (118,000) (118,502) (115,598) 手续费及佣金净收入 27,354 27,746 23,639 24,218 手续费及佣金收入 30,206 31,115 26,936 29,207 手续费及佣金支出 (2,852) (3,369) (3,297) (4,989) 投资收益 14,933 10,996 14,497 9,945 其中：对联营及合营企业的投资收益 444 92 441 185 以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 358 33 358 33 公允价值变动损益 4,719 3,445 4,571 3,714 汇兑收益 1,918 1,950 1,806 1,542 其他业务收入 84 263 26 216 资产处置损益 (27) 13 (22) 13 其他收益 93 98 81 78 二、营业支出 (104,261) (105,472) (99,470) (100,937) 税金及附加 (1,585) (1,598) (1,544) (1,558) 业务及管理费 (41,019) (37,462) (37,750) (34,670) 信用减值损失 (61,626) (66,370) (60,111) (64,656) 其他资产减值损失 (31) (42) (65) (53) 三、营业利润 56,165 49,726 50,747 44,477 加：营业外收入 149 154 165 157 减：营业外支出 (82) (122) (82) (122) 四、利润总额 56,232 49,758 50,830 44,512 减：所得税费用 (8,500) (7,398) (7,503) (6,381) 五、净利润 47,732 42,360 43,327 38,131 朱鹤新 方合英 董事长、非执行董事 副董事长、执行董事、行长 王康 薛锋庆 副行长、财务总监 财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 利润表(续) 截至 2022年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 1-9月 1-9月 1-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 五、净利润 47,732 42,360 43,327 38,131 持续经营净利润 47,732 42,360 43,327 38,131 归属于： 本行股东的净利润 47,103 41,756 43,327 38,131 少数股东损益 629 604 - - 六、其他综合收益税后净额 1,847 1,145 (1,755) 2,020 归属本行股东的其他综合收益的税后净额 2,183 1,190 (1,755) 2,020 (一) 不能重分类进损益的其他综合收益 –其他权益工具投资公允价值变动 32 (14) (9) 3 (二) 将重分类进损益的其他综合收益 –权益法下可转损益的其他综合收益 (28) 3 (22) 3 –其他债权投资公允价值变动 (3,171) 2,765 (1,912) 2,748 –其他债权投资信用损失准备 215 (705) 188 (734) –外币报表折算差额 5,129 (859) - - –其他 6 - - - 归属少数股东的其他综合收益的税后净额 (336) (45) - - 七、综合收益总额 49,579 43,505 41,572 40,15 1 归属于本行股东的综合收益 49,286 42,946 41,572 40,15 1 归属于少数股东的综合收益 293 559 - - 八、每股收益(人民币元) (一)基本每股收益 0.90 0.83 (二)稀释每股收益 0.81 0.75 朱鹤新 方合英 董事长、非执行董事 副董事长、执行董事、行长 王康 薛锋庆 副行长、财务总监 财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 利润表(续) 截至 2022年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 7-9月 7-9月 7-9月 7-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 52,032 49,606 48,731 47,023 利息净收入 37,504 36,605 35,278 34,909 利息收入 78,640 76,320 74,972 73,841 利息支出 (41,136) (39,715) (39,694) (38,932) 手续费及佣金净收入 8,519 8,397 7,397 7,223 手续费及佣金收入 9,526 9,626 8,530 8,910 手续费及佣金支出 (1,007) (1,229) (1,133) (1,687) 投资收益 2,911 3,665 2,844 3,332 其中：对联营及合营企业的投资收益 132 64 143 57 以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 11 20 11 20 公允价值变动损益 2,512 410 2,548 1,185 汇兑收益 569 479 653 319 其他业务收入 10 (1) - 12 资产处置损益 (21) 14 (16) 14 其他收益 28 37 27 29 二、营业支出 (34,539) (34,785) (32,840) (33,422) 税金及附加 (527) (507) (511) (481) 业务及管理费 (14,774) (13,236) (13,602) (12,322) 信用减值损失 (19,239) (21,041) (18,727) (20,618) 其他资产减值损失 1 (1) - (1) 三、营业利润 17,493 14,821 15,891 13,601 加：营业外收入 50 56 49 59 减：营业外支出 (22) (42) (22) (42) 四、利润总额 17,521 14,835 15,918 13,618 减：所得税费用 (2,724) (1,955) (2,443) (1,743) 五、净利润 14,797 12,880 13,475 11,875 朱鹤新 方合英 董事长、非执行董事 副董事长、执行董事、行长 王康 薛锋庆 副行长、财务总监 财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 利润表(续) 截至 2022年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 7-9月 7-9月 7-9月 7-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 五、净利润 14,797 12,880 13,475 11,875 持续经营净利润 14,797 12,880 13,475 11,875 归属于： 本行股东的净利润 14,579 12,725 13,475 11,875 少数股东损益 218 155 - - 六、其他综合收益税后净额 3,396 1,640 1,069 1,805 归属本行股东的其他综合收益的税后净额 3,532 1,656 1,069 1,805 (一) 不能重分类进损益的其他综合收益 –其他权益工具投资公允价值变动 4 (5) (5) (4) (二) 将重分类进损益的其他综合收益 –权益法下可转损益的其他综合收益 1 (1) 3 - –其他债权投资公允价值变动 (66) 2,267 737 2,287 –其他债权投资信用损失准备 331 (486) 334 (478) –外币报表折算差额 3,262 (119) - - 归属少数股东的其他综合收益的税后净额 (136) (16) - - 七、综合收益总额 18,193 14,520 14,544 13,680 归属于本行股东的综合收益 18,111 14,381 14,544 13,680 归属于少数股东的综合收益 82 139 - - 八、每股收益(人民币元) (一)基本每股收益 0.27 0.24 (二)稀释每股收益 0.24 0.21 此财务报表已于 2022年 10月 27日获本行董事会批准。 朱鹤新 方合英 董事长、非执行董事 副董事长、执行董事、行长 王康 薛锋庆 副行长、财务总监 财务会计部总经理 (公司盖章) 中信银行股份有限公司 现金流量表 截至 2022年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 1-9月 1-9月 1-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量： 存放同业款项净减少额 10,426 - 7,926 - 买入返售金融资产净减少额 - 67,156 - 68,178 拆入资金净增加额 12,467 34,742 12,529 31,289 交易性金融负债净增加额 3,378 - 53 - 卖出回购金融资产款净增加额 186,546 538 183,643 - 吸收存款净增加额 262,717 171,473 263,858 155,720 收取利息、手续费及佣金的现金 267,390 267,258 254,815 257,243 收到其他与经营活动有关的现金 13,025 17,613 6,012 13,920 经营活动现金流入小计 755,949 558,780 728,836 526,350 存放中央银行款项净增加额 (9,676) (1,010) (9,680) (907) 存放同业款项净增加额 - (9,928) - (8,769) 拆出资金净增加额 (90,078) (18,502) (75,512) (17,629) 买入返售金融资产净增加额 (41,040) - (40,440) - 发放贷款及垫款净增加额 (265,834) (311,341) (255,086) (297,302) 为交易目的而持有的金融资产净增加额 (35,983) (5,465) (38,058) (5,315) 向中央银行借款净减少额 (46,525) (4,983) (46,513) (5,000) 同业及其他金融机构存放款项净减少额 (71,388) (55,809) (71,821) (56,526) 交易性金融负债净减少额 - (2,461) - (3,870) 卖出回购金融资产款净减少额 - - - (299) 支付利息、手续费及佣金的现金 (100,628) (90,558) (98,841) (89,701) 支付给职工以及为职工支付的现金 (24,117) (24,324) (21,914) (22,479) 支付的各项税费 (28,453) (24,586) (26,363) (23,370) 支付其他与经营活动有关的现金 (37,336) (32,394) (36,150) (25,304) 经营活动现金流出小计 (751,058) (581,361) (720,378) (556,471) 经营活动产生的现金流量净额 4,891 (22,581) 8,458 (30,121) 朱鹤新 方合英 董事长、非执行董事 副董事长、执行董事、行长 王康 薛锋庆 副行长、财务总监 财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2022年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 1-9月 1-9月 1-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 1,931,638 2,349,054 1,929,279 2,349,066 取得投资收益收到的现金 350 259 36 34 处置固定资产和其他资产所收到的现金 39 54 38 54 投资活动现金流入小计 1,932,027 2,349,367 1,929,353 2,349,154 投资支付的现金 (2,021,849) (2,519,928) (2,012,208) (2,521,597) 购建固定资产和其他资产支付的现金 (1,883) (1,274) (1,383) (1,083) 投资活动现金流出小计 (2,023,732) (2,521,202) (2,013,591) (2,522,680) 投资活动产生的现金流量净额 (91,705) (171,835) (84,238) (173,526) 三、筹资活动产生的现金流量： 发行债务凭证收到的现金 688,335 664,486 690,271 662,955 发行其他权益工具收到的现金 4,033 43,888 - 40,000 筹资活动现金流入小计 692,368 708,374 690,271 702,955 偿还债务凭证支付的现金 (582,984) (504,721) (583,767) (504,364) 偿还债务凭证利息支付的现金 (20,842) (20,144) (20,591) (19,989) 分配股利支付的现金 (16,715) (12,620) (16,458) (12,429) 偿还租赁负债本金和利息所支付的现金 (2,472) (2,472) (2,182) (2,234) 筹资活动现金流出小计 (623,013) (539,957) (622,998) (539,016) 筹资活动产生的现金流量净额 69,355 168,417 67,273 163,939 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 12,242 (2,472) 6,716 (1,238) 五、现金及现金等价物净减少额 (5,217) (28,471) (1,791) (40,946) 加：期初现金及现金等价物余额 252,818 319,566 199,536 255,255 六、期末现金及现金等价物余额 247,601 291,095 197,745 214,309 此财务报表已于 2022年 10月 27日获本行董事会批准。 朱鹤新 方合英 董事长、非执行董事 副董事长、执行董事、行长 王康 薛锋庆 副行长、财务总监 财务会计部总经理 中财网
 |