[三季报]成都银行(601838):成都银行股份有限公司2022年第三季度报告
成都银行股份有限公司 BANK OF CHENGDU CO., LTD. （股票代码：601838，可转债代码：113055） 2022年第三季度报告 二〇二二年十月 目 录 一、重要提示 .......................................................................................... ３ 二、公司基本情况 ................................................................................... ３ 三、经营情况讨论与分析......................................................................... ８ 四、其他提醒事项 ................................................................................... ８ 五、银行业务数据 ................................................................................... ９ 六、季度财务报表 ............................................................................... １２ 一、重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 本公司第七届董事会第二十七次会议于2022年10月28日审议通过《关于成都银行股份有限公司2022年第三季度报告的议案》。本次董事会应出席董事 12人，1名董事现场出席，9名董事通过电话连线方式参加会议，王晖董事长因公务原因书面委托何维忠副董事长代为出席、主持会议并行使表决权，独立董事甘犁先生书面委托独立董事宋朝学先生代为出席会议并行使表决权。 1.3 公司法定代表人、董事长王晖，行长王涛，财务部门负责人吴聪敏保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 1.4 本公司第三季度财务报表未经审计。 1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。 二、公司基本情况 2.1 主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：千元
2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元
单位：千元
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 □ 适用 √不适用 三、经营情况讨论与分析 报告期内，本公司统筹推进疫情防控和经营发展，保持战略发展定力，不断提升金融服务实体经济质效，各项业务稳健发展。 （一）规模持续增长，经营结构稳健。报告期末，总资产突破 9,000亿元，达到9,075.43亿元，较上年末增长1,391.97亿元，增幅18.12%；存款总额6,415.49亿元，较上年末增长974.07亿元，增幅17.90%；贷款总额4,701.39亿元，较上年末增长805.12亿元，增幅20.66%。存款占总负债的比例为75.51%，经营结构保持稳健。 （二）盈利能力良好，效益稳步提升。报告期内，实现营业收入152.46亿元，同比增长21.11亿元，增幅16.07%；实现归属于母公司股东的净利润67.52亿元，同比增长16.21亿元，增幅31.60%；基本每股收益1.87元，同比增长0.45元；加权平均净资产收益率13.88%，同比增长1.63个百分点。 （三）资产质量优化，流动性充裕。报告期末，全行不良贷款率 0.81%，较上年末下降0.17个百分点，拨备覆盖率498.18%，较上年末增长95.30个百分点，流动性覆盖率244.14%，流动性持续充裕。 四、其他提醒事项 根据有关规定，本公司于2022年3月3日公开发行的人民币80亿元A股可转换公司债券（以下简称“成银转债”）自2022年9月9日起可转换为本公司A股普通股股票。 截至2022年9月30日，累计已有人民币1,002,881,000元成银转债转股，因转股形成的股份数量累计为 72,149,603股，占成银转债转股前本公司已发行普通股股份总额的 1.9973583%。其中，本公司实际控制人成都市国有资产监督管理委员会实际控制的本公司股东已合计将1,002,535,000元成银转债转股。截至2022年9月30日，尚未转股的成银转债金额为人民币6,997,119,000元，占成银转债发行总量的比例为87.4639875%。 具体请详见本公司于2022年10月10日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有本公司于2022年9月17日在上海证券交易所网站披露了《成都银行股份有限公司关于发行二级资本债券获得中国银保监会四川监管局核准的公告》。根据《中国银保监会四川监管局关于成都银行股份有限公司发行二级资本债券的批复》（川银保监复〔2022〕407号），中国银保监会四川监管局同意本公司发行不超过70亿元人民币的二级资本债券，并按照有关规定计入本公司二级资本。该事项尚需得到中国人民银行批准。本公司将积极推进相关工作，并及时履行信息披露义务。 因经营发展需要，2021年1月29日本公司董事会审议通过了《关于本行总部新办公大楼意向购置方案暨与关联方成都交子金融公园商务区投资开发有限责任公司关联交易的议案》，拟以不优于对非关联方同类交易的条件，与关联方成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司签订项目合作框架协议，购买由其新建的位于成都交子公园金融商务区地块房产，用途为本公司总部办公自用。具体详见本公司于2021年2月1日于上海证券交易所披露的《成都银行股份有限公司关于购置房产意向方案的公告》。本公司将按照监管要求及时披露该事项的后续进展情况。 五、银行业务数据 5.1 补充财务数据
2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。 3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。 4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。 5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。 5.2 主要业务数据 单位：千元
单位：千元
2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，资本并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。 5.4 杠杆率 单位：千元
单位：千元
单位：千元
6.1 审计意见类型 □ 适用 √不适用 6.2 财务报表 1、合并资产负债表（未经审计） 2、合并利润表（未经审计） 3、合并现金流量表（未经审计） 合并资产负债表 2022年 9月 30日 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2022年 2021年 9 30 12 31 项目 月 日 月 日 未经审计 经审计 资产 现金及存放中央银行款项 62,705,715 57,783,733 存放同业及其他金融机构款项 5,286,567 1,656,768 拆出资金 50,644,119 28,845,856 衍生金融资产 362,773 367,103 买入返售金融资产 41,879,988 30,608,885 发放贷款和垫款 451,262,656 374,309,834 金融投资 交易性金融资产 52,557,919 50,731,701 206,426,369 184,624,333 债权投资 其他债权投资 26,081,356 29,583,647 长期股权投资 1,089,587 989,592 固定资产 1,246,568 1,362,613 使用权资产 1,120,887 977,361 无形资产 23,478 24,968 递延所得税资产 5,120,965 4,319,817 其他资产 1,734,156 2,160,126 资产总计 907,543,103 768,346,337 合并资产负债表（续） 2022年 9月 30日 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2022年 2021年 9 30 12 31 项目 月 日 月 日 未经审计 经审计 负债 向中央银行借款 34,144,055 38,308,914 同业及其他金融机构存放款项 6,335,250 8,542,072 拆入资金 2,817,664 1,677,367 1,383,667 88,659 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 18,375,038 24,174,333 吸收存款 641,548,825 544,142,238 2,637,393 2,590,106 应付职工薪酬 应交税费 1,223,960 1,243,573 应付债券 139,165,841 92,296,804 租赁负债 1,087,127 927,688 预计负债 240,304 161,017 其他负债 682,665 2,171,423 负债合计 849,641,789 716,324,194 股东权益 股本 3,684,401 3,612,251 其他权益工具 6,605,736 5,998,698 其中：永续债 5,998,698 5,998,698 可转债权益成分 607,038 - 资本公积 7,100,316 6,155,624 其他综合收益 ( 97,917) 122,833 盈余公积 4,654,850 4,654,850 一般风险准备 10,364,534 10,364,534 未分配利润 25,506,343 21,030,481 归属于母公司股东权益合计 57,818,263 51,939,271 少数股东权益 83,051 82,872 57,901,314 52,022,143 股东权益合计 负债和股东权益总计 907,543,103 768,346,337 王晖 王涛 吴聪敏 成都银行股份有限公司 合并利润表 2022年 1-9月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2022年 2021年 1-9 1-9 项目 月 月 未经审计 未经审计 一、营业收入 15,246,353 13,135,180 利息收入 25,315,647 21,318,684 利息支出 ( 13,122,630 ) ( 10,863,123) 利息净收入 12,193,017 10,455,561 手续费及佣金收入 607,638 440,660 手续费及佣金支出 ( 47,006 ) ( 53,429) 手续费及佣金净收入 560,632 387,231 其他收益 136,007 35,261 投资收益 1,734,675 1,389,627 其中：对联营企业和合营企业 113,756 140,794 的投资收益 以摊余成本计量的金融 106,105 5,642 资产终止确认产生的收益 汇兑损益 550,468 292,986 公允价值变动损益 61,230 567,381 资产处置损益 6,516 ( 956) 其他业务收入 3,808 8,089 ( 7,499,612 ) ( 7,435,179) 二、营业支出 税金及附加 ( 154,593 ) ( 124,043) 业务及管理费 ( 3,510,882 ) ( 2,758,449) ( 3,834,137 ) ( 4,552,687) 信用减值损失 7,746,741 5,700,001 三、营业利润 加：营业外收入 2,371 2,241 减：营业外支出 ( 13,670 ) ( 15,632) 四、利润总额 7,735,442 5,686,610 ( 983,683 ) ( 554,482) 减：所得税费用 五、净利润 6,751,759 5,132,128 按经营持续性分类 6,751,759 5,132,128 持续经营净利润 按所有权归属分类 6,751,580 5,130,508 归属于母公司股东的净利润 少数股东损益 179 1,620 合并利润表（续） 2022年 1-9月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2022年 2021年 1-9 1-9 项目 月 月 未经审计 未经审计 六、其他综合收益的税后净额 ( 220,750 ) 26,115 归属于母公司股东的其他 ( 220,750 ) 26,115 综合收益的税后净额 （一）以后不能重分类进损益 的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划净 ( 61,322 ) ( 56,796) 负债或净资产的变动 （二）以后将重分类进损益 的其他综合收益 1.以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的金 ( 145,752 ) 63,777 融资产公允价值变动 2.以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的金 ( 14,859 ) 18,720 融资产信用损失准备 3.权益法下在被投资单位将 1,183 414 重分类进损益的其他综 合收益中所享有的份额 归属于少数股东的其他 - - 综合收益的税后净额 七、综合收益总额 6,531,009 5,158,243 归属于母公司股东的 6,530,830 5,156,623 综合收益总额 归属于少数股东的 179 1,620 综合收益总额 八、每股收益 (金额单位为人民币元/股) (一)基本每股收益 1.87 1.42 (二)稀释每股收益 1.72 1.42 王晖 王涛 吴聪敏 成都银行股份有限公司 董事长 行长 财务部门负责人 （公章） 合并现金流量表 2022年 1-9月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2022年 2021年 1-9 1-9 项目 月 月 未经审计 未经审计 一、经营活动产生的现金流量 吸收存款及同业存放款项净增加额 92,836,010 105,390,741 向中央银行借款净增加额 - 6,136,734 拆入资金净增加额 1,143,348 - 拆出资金净减少额 - 683,918 卖出回购金融资产净增加额 - 507,391 收取利息、手续费及佣金的现金 18,680,157 14,050,605 收到其他与经营活动有关的现金 3,291,756 1,769,115 经营活动现金流入小计 115,951,271 128,538,504 发放贷款和垫款净增加额 80,324,729 74,127,727 向中央银行借款净减少额 4,457,096 - 存放中央银行和同业款项净增加额 1,130,793 2,137,324 - 13,365,691 拆入资金净减少额 拆出资金净增加额 21,280,087 - 卖出回购金融资产净减少额 5,790,400 - 1,520,197 - 买入返售金融资产净增加额 支付利息、手续费及佣金的现金 8,268,691 6,512,116 支付给职工以及为职工支付的现金 2,307,768 1,966,577 2,893,097 1,929,656 支付的各项税费 支付其他与经营活动有关的现金 3,804,701 1,205,443 经营活动现金流出小计 131,777,559 101,244,534 经营活动产生的现金流量净额 ( 15,826,288 ) 27,293,970 合并现金流量表（续） 2022年 1-9月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2022年 2021年 1-9 1-9 项目 月 月 未经审计 未经审计 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 87,248,631 80,832,974 取得投资收益收到的现金 7,995,454 7,736,196 处置固定资产、无形资产和 4,120 48,600 其他长期资产收到的现金 投资活动现金流入小计 95,248,205 88,617,770 投资支付的现金 107,393,780 91,447,010 购建固定资产、无形资产和 12,485 72,348 其他长期资产支付的现金 投资活动现金流出小计 107,406,265 91,519,358 投资活动产生的现金流量净额 ( 12,158,060) ( 2,901,588) 三、筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金 181,756,106 124,942,081 筹资活动现金流入小计 181,756,106 124,942,081 偿还租赁负债本金及利息支付的现金 243,093 186,353 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 2,626,677 2,129,493 偿还债券支付的现金 135,072,881 137,740,000 筹资活动现金流出小计 137,942,651 140,055,846 筹资活动产生的现金流量净额 43,813,455 ( 15,113,765) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 1,103,249 ( 154,921) 五、现金及现金等价物净变动额 16,932,356 9,123,696 47,363,543 30,145,354 加：期初现金及现金等价物余额 六、期末现金及现金等价物余额 64,295,899 39,269,050 王晖 王涛 吴聪敏 成都银行股份有限公司 董事长 行长 财务部门负责人 （公章） 特此公告。 成都银行股份有限公司董事会 2022年10月28日 中财网
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