[三季报]工商银行(601398):工商银行2022年第三季度报告
二〇二二年第三季度报告 （A股） 中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个 别及连带责任。 重要内容提示： 中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本行法定代表人陈四清、主管财会工作负责人廖林及财会机构负责人刘亚干保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 本季度财务报表未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 （本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及本行所属子公司合并数据，以人民币列示。） 单位：除特别注明外，为人民币百万元
（二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元
本行及其子公司（以下简称“本集团”）因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债产生的公允价值变动损益，处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产取得的投资损益，和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：人民币百万元，百分比除外
（四）按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至 2022年 9月 30日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。 二、股东信息 截至报告期末，本行普通股股东总数为724,107户，无表决权恢复的优先股股东及持有特别表决权股份的股东。其中H股股东111,096户，A股股东613,011户。 前10名普通股股东持股情况 单位：股
（2）本行无有限售条件股份。 （3）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 （4）除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，本行前 10名股东未参与融资融券及转融通业务。 （5）香港中央结算（代理人）有限公司期末持股数量是该公司以代理人身份，代表截至 2022年 9月 30日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H股股份合计数，期末持股数量中包含全国社会保障基金理事会持有本行的 H股。 （6）根据《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资〔2019〕49号），2019年 12月，中华人民共和国财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户A股12,331,645,186股。 根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发〔2017〕49号）有关规定，全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行 3年以上的禁售期义务。 报告期末，根据全国社会保障基金理事会向本行提供的资料，全国社会保障基金理事会还持有本行 H股8,050,910,573股，A股和 H股共计 20,382,555,759股，占本行全部普通股股份比重的 5.72%。 （7）香港中央结算有限公司期末持股数量是该公司以名义持有人身份，代表截至 2022年 9月 30日，该公司受香港及海外投资者指定并代表其持有的 A股股份合计数（沪股通股票）。 （二）优先股股东数量及持股情况 截至报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股“工行优1”股东数量为27户，境内优先股“工行优2”股东数量为34户。 前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况 单位：股
（2）上述境外优先股的发行采用非公开方式，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。 （3）本行未知上述优先股股东与前 10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 （4）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。 “工行优1”前10名境内优先股股东持股情况 单位：股
（2）中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪”由中国人寿保险股份有限公司管理；“中安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 （3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优 1”的股份数量占“工行优 1”的股份总数（即 4.5亿股）的比例。 “工行优2”前10名境内优先股股东持股情况 单位：股
（2）上海烟草集团有限责任公司、中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪”由中国人寿保险股份有限公司管理；“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”由中国平安人寿保险股份有限公司管理；中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。 除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 （3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优 2”的股份数量占“工行优 2”的股份总数（即 7.0亿股）的比例。 三、其他提醒事项 （一）季度经营简要分析 截至报告期末，本集团的主要经营情况如下： 2022年前三季度，实现净利润 2,665.10亿元，同比增长 5.20%。年化平均总资产营业收入 7,113.92亿元，同比下降 0.10%。利息净收入 5,275.98亿元，增长 3.22%。 年化净利息收益率 1.98%。非利息收入 1,837.94亿元，下降 8.54%，其中，手续费及佣金净收入 1,055.94亿元，增长 0.29%。业务及管理费 1,549.18亿元，增长 8.44%。 成本收入比 21.78%。 报告期末，总资产 395,506.61亿元，比上年末增加 43,792.78亿元，增长 12.45%。 客户贷款及垫款总额（不含应计利息）229,097.50亿元，增加 22,425.05亿元，增长10.85%，其中，境内分行人民币贷款增加 21,709.57亿元，增长 11.47%。从结构上看，公司类贷款 136,651.45亿元，个人贷款 82,346.52亿元，票据贴现 10,099.53亿元。投资 101,546.73亿元，增加 8,969.13亿元，增长 9.69%。 总负债 361,216.56亿元，比上年末增加 42,255.31亿元，增长 13.25%。客户存款300,915.01亿元，增加 36,497.27亿元，增长 13.80%。从结构上看，定期存款 156,961.25亿元，活期存款 137,293.18亿元，其他存款 2,433.28亿元，应计利息 4,227.30亿元。 股东权益合计 34,290.05亿元，比上年末增加 1,537.47亿元，增长 4.69%。 按照贷款质量五级分类，不良贷款余额 3,217.54亿元，比上年末增加 283.25亿元，不良贷款率 1.40%，下降 0.02个百分点。拨备覆盖率 206.80%，上升 0.96个百分点。 核心一级资本充足率 13.68%，一级资本充足率 15.28%，资本充足率 18.86%，均满足监管要求。 （二）重要事项进展情况 合格二级资本工具发行进展情况 本行于 2022年 8月在全国银行间债券市场公开发行一期规模为 400亿元人民币的二级资本债券，募集资金依据适用法律和监管部门的批准，全部用于补充本行二级资本。 本行于 2022年 10月收到中国银保监会批复，同意本行在全国银行间债券市场公开发行不超过 2,000亿元人民币的二级资本债券，并按照有关规定计入本行二级资本。 无固定期限资本债券发行进展情况 本行董事会于 2022年 10月 28日审议通过了《关于发行无固定期限资本债券的议案》。本行拟在境内市场发行总额不超过 1,300亿元人民币的无固定期限资本债券，用于补充本行其他一级资本。本次无固定期限资本债券的发行方案尚待本行股东大会审议批准，股东大会审议通过后，还需获得相关监管机构的批准。 上述资本工具发行进展情况请参见本行于上海证券交易所网站、香港交易所“披露易”网站及本行网站发布的公告。 （三）本报告期内现金分红政策的执行情况 经 2022年 6月 23日举行的 2021年度股东年会批准，本行已向截至 2022年 7月11日收市后登记在册的普通股股东派发了自 2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日期间的现金股息，每 10股派发股息人民币 2.933元（含税），共计分派股息约人民币1,045.34亿元。 本行于 2022年 8月 30日召开的董事会会议审议通过了“工行优 2”和境外美元优先股股息分配的实施事宜，并于 2022年 9月 26日派发“工行优 2”股息，票面股息率 4.2%（含税为 4.2%，境内优先股股东所获得股息收入的应付税项由境内优先股股东根据相关法律法规承担），派息总额为人民币 29.40亿元；于 2022年 9月 23日派发境外美元优先股股息，股息率 3.58%（不含税为 3.58%，即为境外美元优先股股东实际取得的股息率），派发美元优先股股息约 1.153亿美元，其中支付给优先股股东约 1.038亿美元，代扣代缴所得税约 0.115亿美元。 本行于 2022年 10月 28日召开的董事会会议审议通过了“工行优 1”股息分配的实施事宜，拟于 2022年 11月 23日派发“工行优 1”股息，票面股息率 4.58%（含税为 4.58%，境内优先股股东所获得股息收入的应付税项由境内优先股股东根据相关法律法规承担），派息总额为人民币 20.61亿元。 四、按中国会计准则编制的季度财务报表 中国工商银行股份有限公司 合并资产负债表 (按中国会计准则编制) 2022年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 2021年 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 资产： 现金及存放中央银行款项 3,389,666 3,098,438 存放同业及其他金融机构款项 452,242 346,457 贵金属 304,853 265,962 拆出资金 622,330 480,693 衍生金融资产 175,236 76,140 买入返售款项 1,284,800 663,496 客户贷款及垫款 22,302,450 20,109,200 金融投资 10,154,673 9,257,760 －以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融投资 679,086 623,223 －以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的金融投资 1,854,558 1,803,604 －以摊余成本计量的金融投资 7,621,029 6,830,933 长期股权投资 63,286 61,782 固定资产 280,529 270,017 在建工程 17,282 18,182 递延所得税资产 99,276 79,259 其他资产 404,038 443,997 资产总计 39,550,661 35,171,383 中国工商银行股份有限公司 合并资产负债表(续) (按中国会计准则编制) 2022年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 2021年 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 负债： 向中央银行借款 96,809 39,723 同业及其他金融机构存放款项 2,620,699 2,431,689 拆入资金 519,795 489,340 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 72,600 87,180 衍生金融负债 174,276 71,337 卖出回购款项 472,619 365,943 存款证 295,750 290,342 客户存款 30,091,501 26,441,774 应付职工薪酬 42,995 41,083 应交税费 99,602 108,897 已发行债务证券 893,485 791,375 递延所得税负债 3,961 5,624 其他负债 737,564 731,818 负债合计 36,121,656 31,896,125 股东权益： 股本 356,407 356,407 其他权益工具 354,331 354,331 优先股 134,614 134,614 永续债 219,717 219,717 资本公积 148,102 148,597 其他综合收益 (14,013 ) (18,343 ) 盈余公积 357,315 357,169 一般准备 442,755 438,952 未分配利润 1,764,954 1,620,642 归属于母公司股东的权益 3,409,851 3,257,755 少数股东权益 19,154 17,503 股东权益合计 3,429,005 3,275,258 负债及股东权益总计 39,550,661 35,171,383 法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：廖林 财会机构负责人：刘亚干 中国工商银行股份有限公司 合并利润表 (按中国会计准则编制) 截至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 2022年 2021年 2021年 7至 9月 1至 9月 7至 9月 1至 9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 利息净收入 176,173 527,598 174,855 511,148 利息收入 330,675 950,698 294,669 858,471 利息支出 (154,502 ) (423,100 ) (119,814 ) (347,323 ) 手续费及佣金净收入 29,577 105,594 29,344 105,287 手续费及佣金收入 33,560 117,209 33,194 116,426 手续费及佣金支出 (3,983 ) (11,615 ) (3,850 ) (11,139 ) 投资收益 11,806 33,468 8,530 26,420 其中：对联营及合营企业的 投资收益 1,154 3,306 631 1,833 公允价值变动净(损失)/收益 (5,635 ) (9,866 ) 8,505 9,834 汇兑及汇率产品净(损失)/收益 (1,376 ) (2,383 ) 1,303 2,860 其他业务收入 13,577 56,981 21,763 56,544 营业收入 224,122 711,392 244,300 712,093 税金及附加 (2,309 ) (7,228 ) (2,094 ) (6,740 ) 业务及管理费 (56,832 ) (154,918 ) (52,700 ) (142,857 ) 资产减值损失 (35,756 ) (169,378 ) (54,771 ) (179,318 ) 其他业务成本 (16,139 ) (59,792 ) (26,476 ) (67,320 ) 营业支出 (111,036 ) (391,316 ) (136,041 ) (396,235 ) 营业利润 113,086 320,076 108,259 315,858 加：营业外收入 502 2,825 296 955 减：营业外支出 (556 ) (724 ) (108 ) (296 ) 税前利润 113,032 322,177 108,447 316,517 减：所得税费用 (19,092 ) (55,667 ) (19,626 ) (63,187 ) 净利润 93,940 266,510 88,821 253,330 净利润归属于： 母公司股东 94,316 265,822 88,348 251,821 少数股东 (376 ) 688 473 1,509 93,940 266,510 88,821 253,330 中国工商银行股份有限公司 合并利润表(续) (按中国会计准则编制) 截至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 2022年 2021年 2021年 7至 9月 1至 9月 7至 9月 1至 9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 本期净利润 93,940 266,510 88,821 253,330 其他综合收益的税后净额： (一) 归属于母公司股东的 其他综合收益的税后净额 9,432 2,485 2,039 (234 ) 1. 以后不能重分类进损益的 其他综合收益： (393 ) (3,843 ) 330 1,195 (1) 指定为以公允价值计量且 其变动计入其他综合 收益的权益工具投资 公允价值变动 (414 ) (3,855 ) 324 1,187 (2) 权益法下不能转损益的 其他综合收益 - (14 ) - 2 (3) 其他 21 26 6 6 2. 以后将重分类进损益的 其他综合收益： 9,825 6,328 1,709 (1,429 ) (1) 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的债务 工具投资公允价值变动 (2,434 ) (17,946 ) 3,282 2,289 (2) 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的债务 工具投资信用损失准备 896 3,260 509 1,158 (3) 现金流量套期储备 478 953 (175 ) 738 (4) 权益法下可转损益的其他 综合收益 (35 ) (188 ) 385 287 (5) 外币财务报表折算差额 12,193 22,505 (2,359 ) (6,351 ) (6) 其他 (1,273 ) (2,256 ) 67 450 (二) 归属于少数股东的 其他综合收益的税后净额 422 955 90 126 本期其他综合收益小计 9,854 3,440 2,129 (108 ) 本期综合收益总额 103,794 269,950 90,950 253,222 中国工商银行股份有限公司 合并利润表(续) (按中国会计准则编制) 截至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 2022年 2021年 2021年 7至 9月 1至 9月 7至 9月 1至 9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 本期综合收益总额归属于： 母公司股东 103,748 268,307 90,387 251,587 少数股东 46 1,643 563 1,635 103,794 269,950 90,950 253,222 每股收益 基本每股收益(人民币元) 0.24 0.71 0.23 0.69 稀释每股收益(人民币元) 0.24 0.71 0.23 0.69 法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：廖林 财会机构负责人：刘亚干 中国工商银行股份有限公司 合并现金流量表 (按中国会计准则编制) 截至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 2021年 1至 9月 1至 9月 (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量： 客户存款净额 3,414,138 1,641,353 向中央银行借款净额 56,953 - 存放同业及其他金融机构款项净额 41,746 226,318 同业及其他金融机构存放款项净额 146,984 194,607 拆入资金净额 - 8,732 拆出资金净额 246,084 193,971 买入返售款项净额 18,889 104,255 卖出回购款项净额 86,896 68,637 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融资产净额 - 127,674 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融负债净额 - 2,016 收取的利息、手续费及佣金的现金 898,715 816,541 处置抵债资产收到的现金 261 278 收到的其他与经营活动有关的现金 195,870 179,183 经营活动现金流入小计 5,106,536 3,563,565 客户贷款及垫款净额 (2,169,383 ) (1,887,701 ) 向中央银行借款净额 - (30,251 ) 存放中央银行款项净额 (271,652 ) (62,628 ) 拆入资金净额 (31,622 ) - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融资产净额 (44,962 ) - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融负债净额 (7,208 ) - 存款证净额 (18,234 ) (66,909 ) 支付的利息、手续费及佣金的现金 (356,831 ) (273,786 ) 支付给职工以及为职工支付的现金 (98,535 ) (95,379 ) 支付的各项税费 (136,555 ) (131,687 ) 支付的其他与经营活动有关的现金 (129,003 ) (48,774 ) 经营活动现金流出小计 (3,263,985 ) (2,597,115 ) 经营活动产生的现金流量净额 1,842,551 966,450 中国工商银行股份有限公司 合并现金流量表(续) (按中国会计准则编制) 截至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 2021年 1至 9月 1至 9月 (未经审计) (未经审计) 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 2,422,243 1,852,349 取得投资收益收到的现金 245,752 220,505 处置联营及合营企业所收到的现金 2,814 - 处置固定资产、无形资产和其他长期资产 (不含抵债资产)收回的现金 1,064 2,600 投资活动现金流入小计 2,671,873 2,075,454 投资支付的现金 (3,314,110 ) (2,489,922 ) 投资联营及合营企业所支付的现金 (3,943 ) (936 ) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 支付的现金 (23,973 ) (10,503 ) 增加在建工程所支付的现金 (8,335 (4,259 ) ) 投资活动现金流出小计 (3,350,361 ) (2,505,620 ) 投资活动产生的现金流量净额 (678,488 ) (430,166 ) 中国工商银行股份有限公司 合并现金流量表(续) (按中国会计准则编制) 截至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 2021年 1至 9月 1至 9月 (未经审计) (未经审计) 三、筹资活动产生的现金流量： 发行其他权益工具收到的现金 - 109,734 发行债务证券所收到的现金 768,982 606,750 筹资活动现金流入小计 768,982 716,484 支付债务证券利息 (17,871 (15,716 ) ) 偿还债务证券所支付的现金 (673,846 ) (621,694 ) 赎回其他权益工具支付的现金 - (6,676 ) 分配普通股股利所支付的现金 (104,534 ) (94,804 ) 支付给其他权益工具持有者的股利或利息 (11,654 ) (7,247 ) 支付给少数股东的股利 (28 ) (459 ) 支付其他与筹资活动有关的现金 (3,862 ) (6,457 ) 筹资活动现金流出小计 (811,795 ) (753,053 ) 筹资活动产生的现金流量净额 (42,813 ) (36,569 ) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 73,099 (17,197 ) 五、现金及现金等价物净变动额 1,194,349 482,518 加：期初现金及现金等价物余额 1,436,757 1,791,122 六、期末现金及现金等价物余额 2,631,106 2,273,640 中国工商银行股份有限公司 合并现金流量表(续) (按中国会计准则编制) 截至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 2021年 补充资料 1至 9月 1至 9月 (未经审计) (未经审计) 1. 将净利润调节为经营活动现金流量： 净利润 266,510 253,330 资产减值损失 169,378 179,318 折旧 21,620 18,311 资产摊销 3,254 2,614 固定资产、无形资产和其他长期资产 盘盈及处置净收益 (1,013 ) (1,139 ) 投资收益 (25,945 (18,267 ) ) 金融投资利息收入 (219,579 ) (194,250 ) 公允价值变动净损失/(收益) 9,866 (9,834 ) 未实现汇兑损失 8,966 21,586 已减值贷款利息收入 (1,291 ) (1,390 ) 递延税款 (19,623 (9,483 ) ) 发行债务证券利息支出 22,487 20,751 经营性应收项目的增加 (2,128,949 ) (1,287,026 ) 经营性应付项目的增加 3,736,870 1,991,929 经营活动产生的现金流量净额 1,842,551 966,450 2. 现金及现金等价物净变动情况： 现金期末余额 60,153 62,389 减：现金期初余额 62,872 64,833 加：现金等价物的期末余额 2,570,953 2,211,251 减：现金等价物的期初余额 1,373,885 1,726,289 现金及现金等价物净变动额 1,194,349 482,518 法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：廖林 财会机构负责人：刘亚干 中国工商银行股份有限公司 公司资产负债表 (按中国会计准则编制) 2022年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 2021年 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 资产： 现金及存放中央银行款项 3,311,204 2,959,034 存放同业及其他金融机构款项 349,330 253,678 贵金属 267,247 253,713 拆出资金 869,417 744,728 衍生金融资产 104,924 47,218 买入返售款项 1,178,477 523,897 客户贷款及垫款 21,428,331 19,310,688 金融投资 9,411,541 8,562,631 －以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融投资 442,324 396,261 －以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的金融投资 1,571,105 1,522,578 －以摊余成本计量的金融投资 7,398,112 6,643,792 长期股权投资 188,718 188,619 固定资产 116,696 122,795 在建工程 7,825 9,041 递延所得税资产 94,628 76,066 其他资产 337,058 378,589 资产总计 37,665,396 33,430,697 中国工商银行股份有限公司 公司资产负债表(续) (按中国会计准则编制) 2022年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 2021年 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 负债： 向中央银行借款 96,402 39,648 同业及其他金融机构存放款项 2,591,596 2,396,673 拆入资金 475,455 424,492 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 61,055 70,256 衍生金融负债 101,530 39,994 卖出回购款项 343,277 178,256 存款证 250,385 238,632 客户存款 29,193,845 25,659,484 应付职工薪酬 38,949 37,191 应交税费 95,943 106,735 已发行债务证券 757,316 655,515 其他负债 399,369 450,726 负债合计 34,405,122 30,297,602 股东权益： 股本 356,407 356,407 其他权益工具 354,331 354,331 优先股 134,614 134,614 永续债 219,717 219,717 资本公积 152,894 153,361 其他综合收益 (13,507 ) (9,235 ) 盈余公积 350,465 350,397 一般准备 426,714 426,714 未分配利润 1,632,970 1,501,120 股东权益合计 3,260,274 3,133,095 负债及股东权益总计 37,665,396 33,430,697 法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：廖林 财会机构负责人：刘亚干 中国工商银行股份有限公司 公司利润表 (按中国会计准则编制) 截至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 2022年 2021年 2021年 7至 9月 1至 9月 7至 9月 1至 9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 利息净收入 168,694 507,080 168,715 493,047 利息收入 314,208 909,979 283,906 825,726 利息支出 (145,514 ) (402,899 ) (115,191) (332,679 ) 手续费及佣金净收入 27,131 98,560 27,337 99,278 手续费及佣金收入 30,456 108,302 30,584 108,773 手续费及佣金支出 (3,325 ) (9,742 ) (3,247) (9,495 ) 投资收益 7,863 22,569 4,883 16,523 其中：对联营及合营企业的 投资收益 747 2,080 552 1,606 公允价值变动净(损失)/收益 (886 ) (4,834 ) 1,600 11 汇兑及汇率产品净(损失)/收益 (2,731 ) (4,743 ) 1,265 3,140 其他业务收入 401 2,063 609 2,075 营业收入 200,472 620,695 204,409 614,074 税金及附加 (1,900 ) (6,231 ) (1,811) (5,911 ) 业务及管理费 (51,351 ) (140,511 ) (48,277) (129,985 ) 资产减值损失 (35,319 ) (165,729 ) (52,188) (173,127 ) 其他业务成本 (2,470 ) (7,366 ) (6,524) (15,616 ) 营业支出 (91,040 ) (319,837 ) (108,800) (324,639 ) 营业利润 109,432 300,858 95,609 289,435 加：营业外收入 389 1,017 280 893 减：营业外支出 (556 ) (713 ) (107) (290 ) 95,782 290,038 税前利润 109,265 301,162 (17,139) (58,294 ) 减：所得税费用 (19,162 ) (53,056 ) 净利润 90,103 248,106 78,643 231,744 中国工商银行股份有限公司 公司利润表(续) (按中国会计准则编制) 截至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 2022年 2021年 2021年 7至 9月 1至 9月 7至 9月 1至 9月 (未经审计) (未经审计 ) (未经审计 ) (未经审计) 本期净利润 90,103 248,106 78,643 231,744 其他综合收益的税后净额： 1. 以后不能重分类进损益的 其他综合收益： 965 881 (310 ) 426 (1) 指定为以公允价值计量且 其变动计入其他综合 收益的权益工具投资 公允价值变动 965 895 (310 ) 424 (2) 权益法下不能转损益的 其他综合收益 - (14 ) - 2 2. 以后将重分类进损益的 其他综合收益： 1,763 (5,153 ) 2,406 1,895 (1) 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的 债务工具投资公允 价值变动 (923 ) (11,342 ) 3,872 3,421 (2) 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的 债务工具投资信用 损失准备 745 2,517 84 746 (3) 现金流量套期储备 492 781 29 248 (4) 权益法下可转损益的 其他综合收益 8 (182 ) 381 269 (5) 外币财务报表折算差额 1,577 3,322 (1,959 ) (2,815 ) (6) 其他 (136 ) (249 ) (1 ) 26 本期其他综合收益小计 2,728 (4,272 ) 2,096 2,321 本期综合收益总额 92,831 243,834 80,739 234,065 法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：廖林 财会机构负责人：刘亚干 中国工商银行股份有限公司 公司现金流量表 (按中国会计准则编制) 截至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 2021年 1至 9月 1至 9月 (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量： 客户存款净额 3,381,419 1,606,695 向中央银行借款净额 56,485 - 存放同业及其他金融机构款项净额 - 145,257 同业及其他金融机构存放款项净额 158,170 217,990 拆入资金净额 7,911 - 拆出资金净额 212,549 94,286 买入返售款项净额 - 73,590 卖出回购款项净额 160,705 87,541 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融资产净额 - 114,405 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融负债净额 - 1,767 收取的利息、手续费及佣金的现金 852,326 781,399 处置抵债资产收到的现金 156 202 收到的其他与经营活动有关的现金 100,095 117,242 经营活动现金流入小计 4,929,816 3,240,374 客户贷款及垫款净额 (2,154,287 ) (1,884,836 ) 向中央银行借款净额 - (30,206 ) 存放中央银行款项净额 (262,677 ) (15,382 ) 存放同业及其他金融机构款项净额 (53,984 ) - 拆入资金净额 - (23,652 ) 买入返售款项净额 (419 ) - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融资产净额 (48,234 ) - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融负债净额 (3,924 ) - 存款证净额 (7,350 ) (61,232 ) 支付的利息、手续费及佣金的现金 (345,290 ) (259,336 ) 支付给职工以及为职工支付的现金 (89,312 ) (86,784 ) 支付的各项税费 (132,210 ) (123,835 ) 支付的其他与经营活动有关的现金 (104,495 ) (33,113 ) 经营活动现金流出小计 (3,202,182 ) (2,518,376 ) 经营活动产生的现金流量净额 1,727,634 721,998 中国工商银行股份有限公司 公司现金流量表(续) (按中国会计准则编制) 截至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 2021年 1至 9月 1至 9月 (未经审计) (未经审计) 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 1,968,190 1,404,977 取得投资收益收到的现金 225,470 207,247 处置固定资产、无形资产和其他长期资产 (不含抵债资产)收回的现金 1,020 1,671 投资活动现金流入小计 2,194,680 1,613,895 投资支付的现金 (2,806,826 ) (1,998,874 ) 增资子公司所支付的现金 - (15,900 ) 投资联营及合营企业所支付的现金 - (800 ) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 支付的现金 (4,475 ) (4,833 ) 增加在建工程所支付的现金 (1,476 ) (3,332 ) 投资活动现金流出小计 (2,812,777 ) (2,023,739 ) 投资活动产生的现金流量净额 (618,097 ) (409,844 ) 中国工商银行股份有限公司 公司现金流量表(续) (按中国会计准则编制) 截至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 2021年 1至 9月 1至 9月 (未经审计) (未经审计) 三、筹资活动产生的现金流量： 发行其他权益工具收到的现金 - 109,734 发行债务证券所收到的现金 761,254 596,509 筹资活动现金流入小计 761,254 706,243 支付债务证券利息 (15,053 ) (13,587 ) 偿还债务证券所支付的现金 ) (657,868 ) (613,594 分配普通股股利所支付的现金 ) (104,534 ) (94,804 支付给其他权益工具持有者的股利或利息 ) (11,654 ) (7,247 支付其他与筹资活动有关的现金 (2,863 ) (5,691 ) 筹资活动现金流出小计 ) (791,972 ) (734,923 筹资活动产生的现金流量净额 (30,718 ) (28,680 ) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 43,546 (12,973 ) 五、现金及现金等价物净变动额 1,122,365 270,501 加：期初现金及现金等价物余额 1,065,530 1,599,122 六、期末现金及现金等价物余额 2,187,895 1,869,623 中国工商银行股份有限公司 公司现金流量表(续) (按中国会计准则编制) 截至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 2021年 补充资料 1至 9月 1至 9月 (未经审计) (未经审计) 1. 将净利润调节为经营活动现金流量： 净利润 248,106 231,744 资产减值损失 165,729 173,127 折旧 15,244 14,365 资产摊销 2,903 2,346 固定资产、无形资产和其他长期资产 盘盈及处置净收益 (1,010 ) (1,135 ) 投资收益 ) (17,086 ) (12,338 金融投资利息收入 (205,738 ) (184,530 ) 公允价值变动净损失/(收益) ) 4,834 (11 未实现汇兑损失 8,751 7,542 已减值贷款利息收入 (1,291 ) (1,390 ) 递延税款 ) (17,687 ) (13,205 发行债务证券利息支出 19,505 17,718 经营性应收项目的增加 ) (2,247,470 ) (1,425,543 经营性应付项目的增加 3,752,844 1,913,308 经营活动产生的现金流量净额 1,727,634 721,998 2. 现金及现金等价物净变动情况： 现金期末余额 56,903 59,059 减：现金期初余额 59,089 60,170 加：现金等价物的期末余额 2,130,992 1,810,564 减：现金等价物的期初余额 1,006,441 1,538,952 现金及现金等价物净变动额 1,122,365 270,501 法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：廖林 财会机构负责人：刘亚干 五、发布季度报告 本报告同时刊载于上海证券交易所网站（ www.sse.com.cn）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易所“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。 中国工商银行股份有限公司董事会 2022年 10月 28日 附录 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率情况 （一）根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算的资本充足率情况 单位：人民币百万元，百分比除外 附录 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率情况 （一）根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算的资本充足率情况 单位：人民币百万元，百分比除外 项目 集团 母公司 集团 母公司 核心一级资本净额 3,036,872 2,740,448 2,886,378 2,614,392 一级资本净额 3,391,913 3,068,099 3,241,364 2,944,636 资本净额 4,185,912 3,850,060 3,909,669 3,600,883 核心一级资本充足率（%） 13.68 13.66 13.31 13.29 一级资本充足率（%） 15.28 15.30 14.94 14.97 资本充足率（%） 18.86 19.20 18.02 18.30 （二）根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求披露的杠杆率情况 单位：人民币百万元，百分比除外 2022年 2022年 2022年 2021年 项目 9月 30日 6月 30日 3月 31日 12月 31日 一级资本净额 3,391,913 3,296,397 3,321,161 3,241,364 调整后表内外资产余额 41,802,773 41,006,112 39,560,645 37,292,522 杠杆率（%） 8.11 8.04 8.40 8.69 （三）根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求披露的流动性覆盖率定量信息 单位：人民币百万元，百分比除外
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