[三季报]工商银行(601398):工商银行H股公告-2022年第三季度报告
何責任。 股份代號： 4620 美元優先股股份代號： 中國工商銀行股份有限公司 二?二二年第三季度報告 2022 中國工商銀行股份有限公司（「本行」）董事會宣佈本行及其子公司（「本集團」）截至 年9 30 571 XIVA 月 日止第三季度的業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香法例第 章）第13.09 部及《香聯合交易所有限公司證券上市規則》第 條的要求而作出。 重要內容提示： 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 本行法定代表人陳四清、主管財會工作負責人廖林及財會機構負責人劉亞干保證本季度報告中財務信息的真實、準確、完整。 本季度財務報表未經審計。 （一） 主要會計數據和財務指標 （本季度報告所載財務數據及指標按照國際財務報告準則編製，除特別說明外，為本行及本行所屬子公司合併數據，以人民幣列示。） 單位：除特別註明外，為人民幣百萬元
（二）主要會計數據、財務指標發生變動的情況、原因 單位：人民幣百萬元，百分比除外
本集團按中國會計準則和按國際財務報告準則編製的財務報表中，截至 年月30 日止報告期歸屬於母公司股東的淨利潤和報告期末歸屬於母公司股東的權益並無差異。 （一） 普通股股東數量及持股情況 截至報告期末，本行普通股股東總數為724,107戶，無表決權?復的優先股股東及持有特別表決權股份的股東。其中H股股東111,096戶，A股股東613,011戶。 前10名普通股股東持股情況 單位：股
註： ( ) 以上數據來源於本行 年月 日的股東名冊。 2 ( ) 本行無有限售條件股份。 3 ( ) 香中央結算（代理人）有限公司是香中央結算有限公司的全資子公司。中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。除此之外，本行未知上述股東之間有關聯關係或一致行動關係。 4 10 ( ) 除香中央結算（代理人）有限公司情況未知外，本行前 名股東未參與融資融券及轉融通業務。 5 2022 9 30 ( ) 香中央結算（代理人）有限公司期末持股數量是該公司以代理人身份，代表截至 年 月日，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資持有的H股股份合計數，期末持股數量中含全國社會保障基金理事會持有本行的H股。 6 2019 49 2019 ( ) 根據《關於全面推開劃轉部分國有資本充實社保基金工作的通知》（財資〔 〕 號）， 年12 月，中華人民共和國財政部一次性劃轉給全國社會保障基金理事會國有資本劃轉賬戶A股12 331 645 186 , , , 股。根據《國務院關於印發劃轉部分國有資本充實社保基金實施方案的通知》（國發2017 49 〔 〕 號）有關規定，全國社會保障基金理事會對本次劃轉股份，自股份劃轉到賬之日，履3 行年以上的禁售期義務。報告期末，根據全國社會保障基金理事會向本行提供的資料，全國社8 050 910 573 20 382 555 759 會保障基金理事會還持有本行H股 , , , 股，A股和H股共計 , , , 股，佔本行全部5 72 普通股股份比重的 . %。 7 2022 9 30 ( ) 香中央結算有限公司期末持股數量是該公司以名義持有人身份，代表截至 年月 日，該公司受香及海外投資指定並代表其持有的A股股份合計數（滬股通股票）。 1 1 截至報告期末，本行境外優先股股東（或代持人）數量為戶，境內優先股「工行優」27 2 34 股東數量為 戶，境內優先股「工行優」股東數量為 戶。 10 前 名境外優先股股東（或代持人）持股情況 單位：股
註： ( ) 以上數據來源於 年月 日的在冊境外優先股股東情況。 2 ( ) 上述境外優先股的發行採用非公開方式，優先股股東名冊中所列為獲配售人代持人的信息。 3 10 ( ) 本行未知上述優先股股東與前 名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 4 ( ) 「持股比例」指優先股股東持有境外優先股的股份數量佔境外優先股的股份總數的比例。 單位：股
(2) 中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中國煙草總公司的全資子公司；「中國人壽保險股份有限公司 — 傳統 — 普通保險產品 — 005L — CT001滬」由中國人壽保險股份有限公司管理；「中國平安人壽保險股份有限公司 — 傳統 — 普通保險產品」由中國平安人壽保險股份有限公司管理；中國平安人壽保險股份有限公司、中國平安財產保險股份有限公司具有關聯關係。除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 (3) 「持股比例」指優先股股東持有「工行優1」的股份數量佔「工行優1」的股份總數（即4.5億股）的比例。 單位：股
(2) 上海煙草集團有限責任公司、中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中國煙草總公司的全資子公司；「中國人壽保險股份有限公司 — 傳統 — 普通保險產品 — 005L — CT001滬」由中國人壽保險股份有限公司管理；「中國平安人壽保險股份有限公司 — 傳統 — 普通保險產品」由中國平安人壽保險股份有限公司管理；中國平安人壽保險股份有限公司、中國平安財產保險股份有限公司具有關聯關係。除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 (3) 「持股比例」指優先股股東持有「工行優2」的股份數量佔「工行優2」的股份總數（即7.0億股）的比例。 （一） 季度經?簡要分析 截至報告期末，本集團的主要經?情況如下： 2022年前三季度，實現淨利潤2,665.10億元，同比增長5.20%。年化平均總資產回報率0.95%，年化加權平均權益回報率11.29%，分別下降0.03和0.52個百分點。 ?業收入6,511.19億元，同比增長1.12%。利息淨收入5,275.98億元，增長3.22%。年化淨利息收益率1.98%。非利息收入1,235.21億元，下降6.95%，其中，手續費及佣金淨收入1,055.94億元，增長0.29%。?業費用（不含稅金及附加）1,556.42億元，增長8.72%。成本收入比23.90%。 報告期末，總資產395,506.61億元，比上年末增加43,792.78億元，增長12.45%。客戶貸款及墊款總額（不含應計利息）229,097.50億元，增加22,425.05億元，增長10.85%，其中，境內分行人民幣貸款增加21,709.57億元，增長11.47%。從結構上看，公司類貸款136,651.45億元，個人貸款82,346.52億元，票據貼現10,099.53億元。投資101,546.73億元，增加8,969.13億元，增長9.69%。 總負債 361,216.56億元，比上年末增加 42,255.31億元，增長 13.25%。客戶存款300,915.01億元，增加36,497.27億元，增長13.80%。從結構上看，定期存款156,961.25億元，活期存款137,293.18億元，其他存款2,433.28億元，應計利息4,227.30億元。 股東權益合計34,290.05億元，比上年末增加1,537.47億元，增長4.69%。 按照貸款質量五級分類，不良貸款餘額3,217.54億元，比上年末增加283.25億元，不良貸款率1.40%，下降0.02個百分點。撥備覆蓋率206.80%，上升0.96個百分點。 核心一級資本充足率13.68%，一級資本充足率15.28%，資本充足率18.86%，均滿足監管要求。 合格二級資本工具發行進展情況 2022 8 400 本行於 年月在全國銀行間債券市場公開發行一期規模為 億元人民幣的二級資本債券，募集資金依據適用法律和監管部門的批准，全部用於補充本行二級資本。 2022 10 本行於 年 月收到中國銀保監會批覆，同意本行在全國銀行間債券市場公開發2,000 行不超過 億元人民幣的二級資本債券，並按照有關規定計入本行二級資本。 無固定期限資本債券發行進展情況 2022 10 28 本行董事會於 年 月 日審議通過了《關於發行無固定期限資本債券的議案》。 1,300 本行擬在境內市場發行總額不超過 億元人民幣的無固定期限資本債券，用於補充本行其他一級資本。本次無固定期限資本債券的發行方案尚待本行股東大會審議批准，股東大會審議通過後，還需獲得相關監管機構的批准。 上述資本工具發行進展情況請參見本行於上海證券交易所網站、香交易所「披露易」網站及本行網站發佈的公告。 （三）本報告期內現金分紅政策的執行情況 2022 6 23 2021 2022 7 11 經 年月 日舉行的 年度股東年會批准，本行已向截至 年月 日收市 2021 1 1 2021 12 31 後登記在冊的普通股股東派發了自 年 月 日至 年 月 日期間的現金股10 2.933 1,045.34 息，每 股派發股息人民幣 元（含稅），共計分派股息約人民幣 億元。 2022 8 30 2 本行於 年月 日召開的董事會會議審議通過了「工行優」和境外美元優先股股2022 9 26 2 4.2% 息分配的實施事宜，並於 年月 日派發「工行優」股息，票面股息率 （含4.2% 稅為 ，境內優先股股東所獲得股息收入的應付稅項由境內優先股股東根據相關29.40 2022 9 23 法律法規承擔），派息總額為人民幣 億元；於 年月 日派發境外美元優先3.58% 3.58% 股股息，股息率 （不含稅為 ，即為境外美元優先股股東實際取得的股息1.153 1.038 率），派發美元優先股股息約 億美元，其中支付給優先股股東約 億美元，0.115 代扣代繳所得稅約 億美元。 2022 10 28 1 本行於 年 月 日召開的董事會會議審議通過了「工行優」股息分配的實施事2022 11 23 1 4.58% 4.58% 宜，擬於 年 月 日派發「工行優」股息，票面股息率 （含稅為 ，境內優先股股東所獲得股息收入的應付稅項由境內優先股股東根據相關法律法規承20.61 擔），派息總額為人民幣 億元。 中國工商銀行股份有限公司 合併利潤表 （按國際財務報告準則編製） 截至2022年9月30日止九個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2022年 2022年 2021年 2021年 7至9月 1至9月 7至9月 1至9月 （未經審計） （未經審計） （未經審計） （未經審計） 利息收入 330,675 950,698 294,669 858,471 利息支出 (154,502) (423,100) (119,814) (347,323) 利息淨收入 176,173 527,598 174,855 511,148 手續費及佣金收入 33,560 117,209 33,194 116,426 手續費及佣金支出 (3,983) (11,615) (3,850) (11,139) 手續費及佣金淨收入 29,577 105,594 29,344 105,287 交易淨收入 2,541 7,354 1,864 7,911 金融投資淨收益 66 6,220 8,284 11,236 其他?業淨（支出）╱收入 (1,026) 4,353 3,142 8,313 ?業收入 207,331 651,119 217,489 643,895 ?業費用 (59,697) (162,870) (54,902) (149,893) 資產減值損失 (35,756) (169,378) (54,771) (179,318) ?業利潤 111,878 318,871 107,816 314,684 分佔聯?及合?企業收益 1,154 3,306 631 1,833 稅前利潤 113,032 322,177 108,447 316,517 所得稅費用 (19,092) (55,667) (19,626) (63,187) 淨利潤 93,940 266,510 88,821 253,330 （按國際財務報告準則編製） 截至2022年9月30日止九個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2022年 2022年 2021年 2021年 7至9月 1至9月 7至9月 1至9月 （未經審計） （未經審計） （未經審計） （未經審計） 淨利潤歸屬於： 母公司股東 94,316 265,822 88,348 251,821 非控制性權益 (376) 688 473 1,509 淨利潤 93,940 266,510 88,821 253,330 每股收益 — 基本（人民幣元） 0.24 0.71 0.23 0.69 — 稀釋（人民幣元） 0.24 0.71 0.23 0.69 陳四清 廖林 劉亞干 董事長 副董事長、行長 財會機構總經理 （按國際財務報告準則編製） 截至2022年9月30日止九個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2022年 2022年 2021年 2021年 7至9月 1至9月 7至9月 1至9月 （未經審計） （未經審計） （未經審計） （未經審計） 本期淨利潤 93,940 266,510 88,821 253,330 其他綜合收益的稅後淨額： 1. 以後不能重分類進損益的 其他綜合收益： (1) 指定為以公允價值計量且 其變動計入其他綜合 收益的權益工具投資 公允價值變動 (352) (3,594) 344 1,337 (2) 權益法下不能轉損益的 其他綜合收益 — (14) — 2 (3) 其他 21 27 6 7 2. 以後將重分類進損益的 其他綜合收益： (1) 以公允價值計量且其變動 計入其他綜合收益的債務 工具投資公允價值變動 (2,409) (17,857) 3,393 2,411 (2) 以公允價值計量且其變動 計入其他綜合收益的債務 工具投資信用損失準備 893 3,258 507 1,161 (3) 現金流量套期儲備 442 888 (191) 708 (4) 權益法下可轉損益的 其他綜合收益 (35) (188) 385 287 (5) 外幣財務報表折算差額 12,567 23,176 (2,382) (6,471) (6) 其他 (1,273) (2,256) 67 450 本期其他綜合收益小計 9,854 3,440 2,129 (108) 本期綜合收益總額 103,794 269,950 90,950 253,222 本期綜合收益總額歸屬於： 母公司股東 103,748 268,307 90,387 251,587 非控制性權益 46 1,643 563 1,635 （按國際財務報告準則編製） 2022年9月30日 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2022 2021 年 年 9 30 12 31 月 日 月 日 （未經審計） （經審計） 資產 3 389 666 3 098 438 現金及存放中央銀行款項 , , , , 1 074 572 827 150 存放和拆放同業及其他金融機構款項 , , , 175 236 76 140 衍生金融資產 , , 1 284 800 663 496 買入返售款項 , , , 22 302 450 20 109 200 客戶貸款及墊款 , , , , 10 154 673 9 257 760 金融投資 , , , , — 以 公允價值計量且其變動 679 086 623 223 計入當期損益的金融投資 , , — 以 公允價值計量且其變動 1 854 558 1 803 604 計入其他綜合收益的金融投資 , , , , 7 621 029 6 830 933 — 以攤餘成本計量的金融投資 , , , , 63 286 61 782 對聯?及合?企業的投資 , , 299 663 290 296 物業和設備 , , 99 276 79 259 遞延所得稅資產 , , 707 039 707 862 其他資產 , , 39 550 661 35 171 383 資產總計 , , , , （按國際財務報告準則編製） 2022 9 30 年月 日 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2022 2021 年 年 9 30 12 31 月 日 月 日 （未經審計） （經審計） 負債 96,809 39,723 向中央銀行借款 3 140 494 2 921 029 同業及其他金融機構存放和拆入款項 , , , , 以公允價值計量且其變動 72 600 87 180 計入當期損益的金融負債 , , 174,276 71,337 衍生金融負債 472 619 365 943 賣出回購款項 , , 295,750 290,342 存款證 30 091 501 26 441 774 客戶存款 , , , , 82,207 92,443 應交所得稅 893 485 791 375 已發行債務證券 , , 3,961 5,624 遞延所得稅負債 797 954 789 355 其他負債 , , 36,121,656 31,896,125 負債合計 股東權益 歸屬於母公司股東的權益 356 407 356 407 股本 , , 354,331 354,331 其他權益工具 134 614 134 614 優先股 , , 219,717 219,717 永續債 934 159 926 375 儲備 , , 1,764,954 1,620,642 未分配利潤 3 409 851 3 257 755 , , , , 19,154 17,503 非控制性權益 3 429 005 3 275 258 股東權益合計 , , , , 39,550,661 35,171,383 負債及股東權益總計 （按國際財務報告準則編製） 截至2022年9月30日止九個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2022 2021 年 年 1 9 1 9 至月 至月 （未經審計） （未經審計） 經?活動產生的現金流量 322 177 316 517 稅前利潤 , , 調整： 3 306 1 833 分佔聯?及合?企業收益 ( , ) ( , ) 22 293 18 754 折舊 , , 2 581 2 171 攤銷 , , 169 378 179 318 資產減值損失 , , 8 966 21 586 未實現匯兌損失 , , 22 487 20 751 發行債務證券利息支出 , , 1 291 1 390 已減值貸款利息收入 ( , ) ( , ) 19 651 14 257 金融投資淨收益 ( , ) ( , ) 219 579 194 250 金融投資利息收入 ( , ) ( , ) 9 866 9 834 公允價值變動淨損失╱（收益） , ( , ) 物業和設備及其他資產（不含抵債資產） 1 013 1 139 盤盈及處置淨收益 ( , ) ( , ) 2 988 2 177 股利收入 ( , ) ( , ) 309 920 334 217 , , （按國際財務報告準則編製） 截至2022年9月30日止九個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2022 2021 年 年 1 9 1 9 至月 至月 （未經審計） （未經審計） 經?活動產生的現金流量（續）： 經?資產的淨（增加）╱減少： 271 652 62 628 存放中央銀行款項 ( , ) ( , ) 287 830 420 289 存放和拆放同業及其他金融機構款項 , , 以公允價值計量且其變動計入 44 962 127 674 當期損益的金融資產 ( , ) , 18 889 104 255 買入返售款項 , , 2 169 383 1 887 701 客戶貸款及墊款 ( , , ) ( , , ) 50 329 11 085 其他資產 , , 2 128 949 1 287 026 ( , , ) ( , , ) 經?負債的淨（減少）╱增加： 以公允價值計量且其變動計入 7 208 2 016 當期損益的金融負債 ( , ) , 56 953 30 251 向中央銀行借款 , ( , ) 115 362 203 339 同業及其他金融機構存放和拆入款項 , , 86 896 68 637 賣出回購款項 , , 18 234 66 909 存款證 ( , ) ( , ) 3 414 138 1 641 353 客戶存款 , , , , 99 200 182 077 其他負債 , , 3 747 107 2 000 262 , , , , 1 928 078 1 047 453 所得稅前經?活動產生的現金流量淨額 , , , , 85 527 81 003 支付的所得稅 ( , ) ( , ) 1 842 551 966 450 經?活動產生的現金流量淨額 , , , （按國際財務報告準則編製） 截至2022年9月30日止九個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2022 2021 年 年 1 9 1 9 至月 至月 （未經審計） （未經審計） 投資活動產生的現金流量 32 308 14 762 購建物業和設備及其他資產所支付的現金 ( , ) ( , ) 處置物業和設備及其他資產（不含抵債資產） 1 064 2 600 所收到的現金 , , 3 314 110 2 489 922 金融投資所支付的現金 ( , , ) ( , , ) 2 422 243 1 852 349 出售及贖回金融投資所收到的現金 , , , , 3 943 936 投資聯?及合?企業所支付的現金 ( , ) ( ) 2 814 處置聯?及合?企業所收到的現金 , — 245 752 220 505 取得投資收益收到的現金 , , 678 488 430 166 投資活動產生的現金流量淨額 ( , ) ( , ) 籌資活動產生的現金流量 109 734 發行其他權益工具收到的現金 — , 768 982 606 750 發行債務證券所收到的現金 , , 17 871 15 716 支付債務證券利息 ( , ) ( , ) 673 846 621 694 償還債務證券所支付的現金 ( , ) ( , ) 6 676 贖回其他權益工具所支付的現金 — ( , ) 104 534 94 804 分配普通股股利所支付的現金 ( , ) ( , ) 11 654 7 247 支付給其他權益工具持有的股利或利息 ( , ) ( , ) 28 459 支付給非控制性股東的股利 ( ) ( ) 3 862 6 457 支付其他與籌資活動有關的現金 ( , ) ( , ) 42 813 36 569 籌資活動產生的現金流量淨額 ( , ) ( , ) 1 121 250 499 715 現金及現金等價物淨增加 , , , 1 436 757 1 791 122 現金及現金等價物的期初餘額 , , , , 73 099 17 197 匯率變動對現金及現金等價物的影 , ( , ) 2 631 106 2 273 640 現金及現金等價物的期末餘額 , , , , 經?活動產生的現金流量淨額括： 775 262 693 173 收取的利息 , , 345 216 262 647 支付的利息 ( , ) ( , ) 本報告同時刊載於香交易所「披露易」網站(www.hkexnews.hk)及本行網站(www.icbc-ltd.com)。根據中國會計準則編製的季度報告全文亦同時刊載於上海證券交易所網站(www.sse.com.cn)及本行網站(www.icbc-ltd.com)。 本報告分別以中、英文兩種文字編製，在對兩種文本的理解上發生歧義時，以中文文本為準。 承董事會命 中國工商銀行股份有限公司 中國，北京 2022年10月28日 於本公告刊發日期，董事會成員括執行董事陳四清先生、廖林先生、鄭國雨先生和王景武先生；非執行董事盧永真先生、馮衛東先生、曹利群女士、陳怡芳女士和董陽先生；獨立非執行董事梁定邦先生、楊紹信先生、沈思先生、胡祖六先生和陳德霖先生。 （一） 根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》計算的資本充足率情況單位：人民幣百萬元，百分比除外
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