[三季报]贵阳银行(601997):贵阳银行股份有限公司2022年第三季度报告
贵阳银行股份有限公司 2022年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。重要提示： ? 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报 告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ? 公司第五届董事会2022年度第七次临时会议于2022年 10月 28日审议通过了《贵阳银行股份有限公司2022年第三季度报告》， 会议应表决董事12名，实际表决董事12名。 ? 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制， 除特别说明为母公司数据外，均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。 ? 公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负责 人梁宗敏先生、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 ? 公司2022年第三季度财务会计报告未经审计。 一、主要财务数据 (一) 主要会计数据和财务指标
2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加本公司归属于母公司股东的净资产49.93亿元。本公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息。公司于2022年8月27日召开董事会审议通过2022年优先股股息发放方案。截至本报告期末尚未派发本年的股息，本表中的基本每股收益和加3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 4.归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率和扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。 5.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的权益-其他权益工具优先股部分）/期末普通股股本总数。 6.非经常性损益根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号—非经常性损益》的定义计算，下同。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元 币种：人民币
公司上述主要会计数据、财务指标与上年度期末或上年同期相比增 减变动幅度超过30%的主要项目及原因 单位：千元 币种：人民币
单位：千元 币种：人民币
（五）资本构成情况 单位：千元 币种：人民币
2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。 （六）公司其他监管指标
（七）母公司杠杆率 单位：千元 币种：人民币
单位：千元 币种：人民币
单位：千元 币种：人民币
（一）截至报告期末的股东总数、前十名股东持股、前十名无限售条件股东情况 单位：股
（二）截至报告期末的优先股股东总数、前 10名优先股股东持股情况表 单位:股
就本行所知，截至报告期末，本行647,716,518股股份（占已发行 普通股股份总数的 17.72%）存在质押情况；33,987,772股股份涉及司法冻结情形。报告期内，首钢水城钢铁(集团)兴源开发投资有限责任公司持有本行的29,660,037股被质押的股份涉及司法冻结。 三、其他提醒事项 （一）总体经营情况 报告期内，面对复杂严峻的经济形势和省内疫情的挑战，本行积 极贯彻落实各级党委政府决策部署和监管要求，紧紧围绕贵州省“一二三四”总体发展思路和贵阳市“强省会”五年行动、贵阳贵安融合发展，积极抢抓新国发2号文件重大机遇，以高质量发展为统揽，保 持战略定力，以“稳经济、保主体”为重点，有效服务实体经济，加大减费让利力度，为抗疫保供重点企业提供融资保障及企业复工复产纾困解难，持续推动自身业务转型和结构调整，强化风险管控和不良化解，整体实现了规模、质量、效益的协调发展。 经营规模保持增长。截至报告期末，资产总额6,395.17亿元， 较年初增加30.83亿元，增长5.07%。贷款总额2,743.63亿元，较 年初增加193.74亿元，增长 7.60%，贷款增速高于资产增速。存款 总额3,754.60亿元，较年初增加157.16亿元，增长4.37%。零售转 型成效显著，贡献度不断提升，储蓄存款余额1,637.94亿元，较年 初增加 186.20亿元，增长 12.83%。储蓄存款占存款总额的比例为 43.62%，较年初上升3.27个百分点。 经营业绩稳步提升。报告期内，实现营业收入120.68亿元，较 上年同期增加 11.46亿元，同比增长10.50%，实现归属于母公司股 东的净利润 43.89亿元，同比增长 0.88%；实现基本每股收益 1.20 元；加权平均净资产收益率 11.93%（年化）；总资产收益率 0.96% （年化）。 监管指标总体平稳。受疫情影响部分行业风险呈现阶段性上升， 截至报告期末，不良贷款率 1.53%，较年初上升0.08个百分点，较 二季度末下降0.11个百分点，本行将密切关注重点领域重点行业风 险，加大风险化解和处置力度，保持资产质量可控；拨备覆盖率 259.42%,拨贷比3.96%，拨备水平充足；资本充足率14.07%，一级资 本充足率11.93%，核心一级资本充足率10.84%，分别较年初上升0.11个百分点、0.18个百分点和0.22个百分点，风险抵补能力较强。 （二）主要业务经营情况 1.对公业务高质量发展 报告期内，本行紧跟宏观政策导向，加大重点领域资源配置和贷 款投放力度，保持对公信贷持续增长；进一步优化信贷结构，提高信贷资金精准直达性，围绕全省“四化”重点工程、重点项目和“强省会”重点领域提供配套融资，信贷资金重点投向制造业、绿色产业、高新科技企业、民营企业和普惠等实体领域，切实降低实体经济融资成本，助力稳定经济、保市场主体，满足稳企纾困的金融需求。前三季度累计投放对公贷款 647.05亿元。截至报告期末，对公贷款余额 2,271.80亿元，较年初增长9.24%；对公存款余额1,999.65亿元。 母公司对公客户数29.38万户，较年初增加1.46万户。 本行坚持服务地方经济，大力扶持全省重点优势产业，截至报告 期，“四化”领域贷款余额1,328.32亿元,较年初增长6.39%，前三 季度累计投放“四化”贷款279.29亿元；“强省会”贷款余额1,201.22亿元，较年初增长2.84%，前三季度累计投放“强省会”贷款391.41 亿元，占全部对公贷款投放金额的60.49%。制造业贷款余额165.68 亿元，较年初增长7.08%。大力支持乡村振兴，推动巩固拓展脱贫攻 坚成果同乡村振兴战略的有效衔接，涉农贷款余额 1,278.95亿元， 较年初增长 10.24%。积极发展绿色金融，加强对绿色产业的信贷支 持，母公司绿色贷款余额267.32亿元，较年初增长17.51%；子公司 贵阳贵银金融租赁有限责任公司绿色租赁本金余额 152.07亿元，占 全部租赁本金余额的比例为 54.41%。持续打造投行品牌，全力为客 户提供定制化直接融资服务，截至报告期末，承销直融产品存续规模97.10亿元，较年初增加11.80亿元。 2.零售业务贡献持续提升 报告期内，本行坚持以客户为中心，以市场为导向，深化体制机 制改革，按照“四稳四提”的工作要求和推进零售数字化转型发展的战略部署，加强零售各业务板块之间的统筹、协调，推动财富管理、普惠金融、消费金融和基础零售不断突破。建立数字化营销体系，强化零售客户资源共享、产品研发和交叉营销，提升客户资源和渠道资源的使用效率，以平台化、线上化、智能化、综合化方式增强获客、活客、运营、风控能力；精进客户服务与价值挖掘，借力科技数字化力量，树立“全量客户理念”，推进超级 APP、“爽生活”“产品+ 服务”体系的建设和运营，夯实零售客户基础，提升零售客户端体验，实现零售业务贡献度持续提升。在《银行家》杂志举办的“2022中 国金融创新奖”评选中，本行“零售客户数字化营销实践”项目荣获“十佳零售银行创新奖”。 截至报告期末，本行储蓄存款1,637.94亿元，较年初增加186.20 亿元，增幅12.83%，储蓄存款占存款总额比例约 43.62%，较年初上 升3.27个百分点；零售客户数达1,211.07万户，较年初增加30.67 万户。不断完善“数谷e贷”“爽按揭”“爽快贷”“爽农贷”四大 “爽贷”系列品牌，零售贷款余额471.83亿元，较年初增加1.54亿 元。积极贯彻落实普惠金融政策，助力小微企业和个体工商户等市场主体减负，报告期内，新发放普惠小微企业贷款（中国银保监会“两增两控”口径）175.3亿元，新发放普惠型小微企业贷款平均利率同 比下降32个 BP。截至报告期末，普惠小微企业贷款余额297.51亿 元，较年初增加 30.83亿元，增速11.56%，占全行贷款的比例较年 初提升0.67个百分点；普惠小微企业有余额贷款户数36857户，较 年初增加342户。坚持“房住不炒”定位，严格执行差别化住房信贷 政策，合理调整个人住房贷款执行利率，母公司个人住房按揭贷款余额189.30亿元，较年初增加15.11亿元，资产质量稳定，整体风险 可控；积极发展个人综合消费贷款，“爽快贷”业务余额11.75亿元，较年初增加1.43亿元。积极发展财富管理业务，截至报告期末，本 行服务财富客户数34.10万户，较年初增加2.89万户，增长9.25%； 管理财富客户资产规模1,739.81亿元，较年初增加104.75亿元，增 长6.41%。 （三）重大事项进展 1.董事任职资格 公司于2022年10月14日召开2022年第一次临时股东大会，审 议通过《关于选举罗艺先生为贵阳银行股份有限公司董事的议案》《关于选举周业俊先生为贵阳银行股份有限公司董事的议案》，任期与本行第五届董事会任期一致,罗艺先生和周业俊先生的董事任职资格尚 待监管部门核准。 2.高级管理人员任职资格 公司于2022年7月8日召开第五届董事会2022年度第四次临时 会议，审议通过《关于聘任李云先生为贵阳银行股份有限公司首席财务官的议案》，同意聘任李云先生为公司首席财务官，任期与公司第五届董事会任期一致。李云先生的首席财务官任职资格尚待监管部门核准。 四、季度财务报表 合并及母公司资产负债表 贵阳银行股份有限公司 单位：人民币千元 本集团 本行 2022年9月30日 2021年12月31日 2022年9月30日 2021年 12月31日 （未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计） 资产 现金及存放中央银行款项 34,199,624 34,607,516 33,397,793 33,778,563 存放同业款项 4,954,516 7,530,631 683,133 5,032,283 拆出资金 - 110,693 6,237,521 6,323,848 衍生金融资产 190 - 190 - 买入返售金融资产 2,581,994 1,287,897 2,198,033 141,354 发放贷款和垫款 265,893,130 245,830,565 258,739,362 238,877,278 金融投资 —交易性金融资产 36,525,592 32,691,982 36,525,592 32,691,982 —债权投资 183,013,836 184,153,472 181,841,872 183,260,890 —其他债权投资 72,539,958 64,533,921 70,085,748 62,406,424 —其他权益工具投资 295,470 302,419 274,117 274,117 长期股权投资 31,205 - 1,902,556 1,627,870 长期应收款 27,552,109 26,218,429 - - 固定资产 3,667,783 3,859,687 3,597,157 3,784,479 使用权资产 279,319 319,810 246,750 288,688 无形资产 220,000 242,005 213,323 235,245 递延所得税资产 4,996,572 4,132,652 4,774,452 3,926,418 其他资产 2,765,874 2,865,167 2,166,831 2,339,121 资产合计 639,517,172 608,686,846 602,884,430 574,988,560 负债 向中央银行借款 32,708,374 27,672,092 32,019,801 27,073,164 同业及其他金融机构存放款项 26,104,731 37,178,440 26,958,531 38,499,528 拆入资金 25,030,385 21,960,560 4,963,837 3,730,692 衍生金融负债 1,035 965 1,035 965 卖出回购金融资产款 11,857,030 7,049,479 11,857,030 6,753,979 吸收存款 384,440,659 367,428,387 373,769,681 356,920,561 应付职工薪酬 1,162,009 1,279,745 1,130,391 1,224,342 应交税费 1,164,710 753,876 1,142,828 707,972 预计负债 331,774 265,012 331,774 265,012 应付债券 95,994,285 87,773,235 95,267,552 87,070,045 租赁负债 263,090 291,136 231,470 260,510 其他负债 2,985,145 2,973,818 1,378,322 1,645,084 负债合计 582,043,227 554,626,745 549,052,252 524,151,854 股东权益 股本 3,656,198 3,656,198 3,656,198 3,656,198 其他权益工具 4,992,896 4,992,896 4,992,896 4,992,896 其中：优先股 4,992,896 4,992,896 4,992,896 4,992,896 资本公积 7,995,210 7,999,184 7,999,184 7,999,184 其他综合收益 (318,719) (221,364) (306,978) (212,646) 盈余公积 4,127,950 4,127,950 4,127,950 4,127,950 一般风险准备 7,361,802 6,934,722 6,952,824 6,585,387 未分配利润 27,731,335 24,858,294 26,410,104 23,687,737 归属于母公司股东的权益 55,546,672 52,347,880 53,832,178 50,836,706 少数股东权益 1,927,273 1,712,221 - - 股东权益合计 57,473,945 54,060,101 53,832,178 50,836,706 负债及股东权益总计 639,517,172 608,686,846 602,884,430 574,988,560 本财务报表由以下人士签署： 主管财会 财会机构 合并及母公司利润表 贵阳银行股份有限公司 单位：人民币千元 本集团 本行 2022年1-9月 2021年1-9月 2022年1-9月 2021年 1-9月 （未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计） 一、 营业收入 12,068,192 10,921,872 11,143,493 9,916,994 利息净收入 10,671,028 9,567,352 9,734,367 8,559,522 利息收入 21,949,467 21,479,712 20,186,254 19,596,803 利息支出 (11,278,439) (11,912,360) (10,451,887) (11,037,281) 手续费及佣金净收入 406,105 478,455 415,247 482,319 手续费及佣金收入 663,876 699,904 662,738 698,066 手续费及佣金支出 (257,771) (221,449) (247,491) (215,747) 投资收益 835,162 769,814 828,706 769,028 公允价值变动收益 110,877 80,321 110,877 80,321 汇兑收益 231 1,177 231 1,177 其他业务收入 9,112 21,397 19,282 21,397 资产处置损益 (26) 64 (26) 64 其他收益 35,703 3,292 34,809 3,166 二、 营业支出 (7,265,645) (6,081,765) (6,682,626) (5,540,594) 税金及附加 (98,301) (107,816) (93,447) (88,304) 业务及管理费 (2,843,997) (2,856,056) (2,660,988) (2,662,620) 信用减值损失 (4,129,786) (3,117,893) (3,734,630) (2,789,670) 其他资产减值损失 (193,561) - (193,561) - 三、 营业利润 4,802,547 4,840,107 4,460,867 4,376,400 加：营业外收入 2,638 2,921 2,432 2,912 减：营业外支出 (17,415) (2,921) (14,708) (2,651) 四、 利润总额 4,787,770 4,840,107 4,448,591 4,376,661 减：所得税费用 (315,025) (384,585) (261,928) (298,373) 五、 净利润 4,472,745 4,455,522 4,186,663 4,078,288 按经营持续性分类 持续经营净利润 4,472,745 4,455,522 4,186,663 4,078,288 按所有者归属分类 归属于母公司股东的净利润 4,388,992 4,350,795 4,186,663 4,078,288 少数股东损益 83,753 104,727 - - 六、 其他综合收益的税后净额 (98,561) 260,977 (94,332) 260,544 归属于母公司股东的其他综合 收益的税后净额 (97,355) 260,927 (94,332) 260,544 不能重分类进损益的其他综合收益 (11,266) - (7,308) - —以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的权益工具 公允价值变动 (3,958) - - - —重新计量设定受益计划的变动额 (7,308) - (7,308) - 将重分类进损益的其他综合收益 (86,089) 260,927 (87,024) 260,544 —以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债务工具 公允价值变动 (47,667) 262,522 (49,310) 261,827 —以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债务工具 信用损失准备 (38,133) (1,595) (37,714) (1,283) —其他 (289) - - - 归属于少数股东的其他综合 收益的税后净额 (1,206) 50 - - 七、 综合收益总额 4,374,184 4,716,499 4,092,331 4,338,832 其中： 归属于母公司股东的综合收益总额 4,291,637 4,611,722 4,092,331 4,338,832 归属于少数股东的综合收益总额 82,547 104,777 - - 八、每股收益(人民币元/股) 基本/稀释每股收益 1.20 1.26 - - 合并及母公司现金流量表 贵阳银行股份有限公司 单位：人民币千元 本集团 本行 2022年1-9月 2021年1-9月 2022年1-9月 2021年 1-9月 （未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计） 一、 经营活动产生的现金流量 存放中央银行和同业款项净减少额 165,870 2,408,300 - 1,729,805 向中央银行借款净增加额 4,951,222 - 4,861,647 - 吸收存款和同业及其他金融机构 存放款项净增加额 4,927,117 6,452,750 4,394,600 6,603,415 拆入资金净增加额 3,078,100 1,693,920 1,232,770 1,038,920 买入返售金融资产款净减少额 44,975 - 44,975 - 卖出回购金融资产款净增加额 4,806,572 3,997,105 5,102,072 3,899,105 收取利息、手续费及佣金的现金 13,267,815 13,463,338 11,294,525 11,503,334 收到其他与经营活动有关的现金 156,322 348,070 58,142 29,003 经营活动现金流入小计 31,397,993 28,363,483 26,988,731 24,803,582 存放中央银行和同业款项净增加额 - - (334,508) - 拆出资金净增加额 - - (6,050,000) (1,282,020) 买入返售金融资产款净增加额 - (96,628) - (96,628) 发放贷款和垫款净增加额 (21,162,041) (17,596,608) (20,764,602) (16,845,039) 长期应收款净增加额 (1,548,144) (2,212,139) - - 向中央银行借款净减少额 - (285,784) - (240,742) 支付利息、手续费及佣金的现金 (8,389,447) (8,017,922) (7,665,503) (7,299,833) 支付给职工以及为职工支付的现金 (1,911,811) (1,918,682) (1,867,921) (1,811,295) 支付的各项税费 (1,725,098) (1,887,799) (1,597,117) (1,605,144) 支付其他与经营活动有关的现金 (551,768) (695,203) (471,099) (282,247) 经营活动现金流出小计 (35,288,309) (32,710,765) (38,750,750) (29,462,948) 经营活动使用的现金流量净额 (3,890,316) (4,347,282) (11,762,019) (4,659,366) 二、 投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 717,117,638 752,680,789 715,185,179 744,196,260 取得投资收益收到的现金 7,537,930 9,065,662 7,459,911 9,009,133 处置固定资产、无形资产和 其他长期资产收回的现金净额 2,062 30,649 1,851 30,649 投资活动现金流入小计 724,657,630 761,777,100 722,646,941 753,236,042 投资支付的现金 (727,151,833) (754,757,447) (724,869,799) (746,886,476) 购建固定资产、无形资产 和其他期资产支付的现金 (348,638) (379,162) (301,835) (335,154) 投资活动现金流出小计 (727,500,471) (755,136,609) (725,171,634) (747,221,630) 投资活动（使用）/产生的现金流量净额 (2,842,841) 6,640,491 (2,524,693) 6,014,412 三、 筹资活动产生的现金流量 少数股东投入资本 136,519 - - - 吸收投资所收到的现金 - 4,496,179 - 4,496,179 发行债券所收到的现金 84,000,000 56,190,000 84,000,000 56,190,000 筹资活动现金流入小计 84,136,519 60,686,179 84,000,000 60,686,179 偿还债务支付的现金 (76,210,000) (72,190,000) (76,210,000) (72,190,000) 偿还租赁负债支付的现金 (98,318) (117,761) (75,489) (113,979) 分配股利、利润或偿付 利息支付的现金 (2,703,706) (2,813,984) (2,703,706) (2,833,165) 其他筹资活动支付的现金 - (1,338) - (1,338) 筹资活动现金流出小计 (79,012,024) (75,123,083) (78,989,195) (75,138,482) 筹资活动产生/（使用）的现金流量净额 5,124,495 (14,436,904) 5,010,805 (14,452,303) 四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 231 1,177 231 1,177 五、 现金及现金等价物净减少额 (1,608,431) (12,142,518) (9,275,676) (13,096,080) 加：期初现金及现金等价物余额 14,685,962 27,640,439 17,480,100 27,071,118 六、 期末现金及现金等价物余额 13,077,531 15,497,921 8,204,424 13,975,038 特此公告。 贵阳银行股份有限公司董事会 2022年10月28日 中财网
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