[三季报]青农商行(002958):2022年三季度报告
证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2022-053 转债代码：128129 转债简称：青农转债 青岛农村商业银行股份有限公司 2022年第三季度报告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.本行行长刘宗波先生、主管会计工作负责人王建华先生及会计机构负责人肖卫国先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3.本行第三季度财务报表未经会计师事务所审计。 4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及本行所属子公司的合并报表数据。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：千元
2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永续债部分）/期末普通股股数。 （二）非经常性损益项目及金额 单位：千元
2.本行因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有交易性金融资产和交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的投资收益和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况： □ 适用 ? 不适用 本行不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □ 适用 ? 不适用 本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 （三）补充财务及监管指标 单位：千元
注：1.资本充足指标根据原中国银监会于 2012年 6月 7日发布的《商业银行资本管理办法（试行）》计算 2.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%，流动性比例为本行报监管部门的数据 3.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100% 单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100% 单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100% 4.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷期末不良贷款余额×100% 贷款拨备率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷发放贷款和垫款总额×100% 5.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100% 总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100% 净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率 净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100% （四）杠杆率 单位：千元
（五）流动性覆盖率 截至 2022年 9月末，本行合格优质流动性资产 353.82亿元，未来 30天现金净流出量 241.29亿元，流动性覆盖率 146.64%，符合中国银保监会规定的不低于 100%的要求。 （六）贷款五级分类情况 单位：千元
单位：千元
二、股东信息
三、其他重要事项 除已披露事项外，无其他重要事项。 四、季度财务报表 详见后附财务报表。 青岛农村商业银行股份有限公司董事会 2022年 10月 28日 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司资产负债表 2022年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022年 9月 30日 2021年 12月 31日 2022年 9月 30日 2021年 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 19,989,609 22,692,629 19,071,297 21,816,652 存放同业及其他金融机构 款项 7,483,663 6,432,243 5,669,889 3,823,115 拆出资金 11,898,014 13,893,386 11,898,014 13,893,386 交易性金融资产 46,074,511 47,880,389 46,074,511 47,880,389 衍生金融资产 187,696 177,503 187,696 177,503 买入返售金融资产 8,931,826 453,706 8,931,826 453,706 发放贷款和垫款 229,191,284 223,632,277 222,535,834 217,968,510 债权投资 80,730,885 81,277,914 80,730,885 81,277,914 其他债权投资 26,510,126 22,583,363 26,510,126 22,583,363 其他权益工具投资 15,330 5,200 5,200 12,063 长期股权投资 - - 357,000 357,000 投资性房地产 71 71 71 71 固定资产 3,050,399 3,098,771 2,971,373 3,048,606 在建工程 637,167 660,883 598,652 643,462 使用权资产 436,325 496,610 389,796 440,223 无形资产 80,216 80,514 80,216 80,514 递延所得税资产 3,904,225 3,269,950 3,863,943 3,243,915 其他资产 373,868 412,817 346,322 387,995 资产总计 436,112,214 430,438,090 426,842,917 421,461,258 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司资产负债表 (续) 2022年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022年 9月 30日 2021年 12月 31日 2022年 9月 30日 2021年 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 6,942,397 10,153,924 6,788,824 9,770,128 同业及其他金融机构存放 款项 6,784,292 6,956,135 6,811,262 7,005,355 拆入资金 10,289,609 10,268,186 10,289,609 10,268,186 交易性金融负债 150,716 - 150,716 - 衍生金融负债 205,920 195,607 205,920 195,607 卖出回购金融资产款 12,036,091 11,050,124 12,036,091 11,050,124 吸收存款 281,728,578 268,823,042 273,569,991 261,183,917 应付职工薪酬 1,547,765 1,708,719 1,545,441 1,697,939 应交税费 731,072 822,305 724,179 812,476 预计负债 316,881 295,773 316,004 294,920 应付债券 76,932,702 83,769,939 76,932,702 83,769,939 租赁负债 207,953 237,047 161,628 181,620 其他负债 1,105,005 1,107,207 1,097,091 1,099,886 负债合计 398,978,981 395,388,008 390,629,458 387,330,097 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司资产负债表(续) 2022年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022年 9月 30日 2021年 12月 31日 2022年 9月 30日 2021年 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 (续) 股东权益 股本 5,555,608 5,555,601 5,555,608 5,555,601 其他权益工具 5,471,446 5,471,449 5,471,446 5,471,449 资本公积 3,818,173 3,818,151 3,818,173 3,818,151 其他综合收益 657,398 670,407 658,120 670,538 4,162,892 4,162,892 盈余公积 3,857,841 3,857,841 6,150,310 6,127,172 一般风险准备 5,564,733 5,549,315 10,420,048 10,433,696 未分配利润 9,226,231 9,208,266 归属于母公司股东权益 合计 36,249,523 34,164,413 36,213,459 34,131,161 少数股东权益 883,710 885,669 - - 股东权益合计 37,133,233 35,050,082 36,213,459 34,131,161 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 负债及股东权益总计 436,112,214 430,438,090 426,842,917 421,461,258 刘宗波 王建华 肖卫国 (银行盖章) 行长 主管财务工作的 计划财务部负责人 副行长 青岛农村商业银行股份有限公司 合并利润表 自 2022年 1月 1日至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2022年 2021年 7-9月 1-9月 7-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 利息收入 4,194,197 12,487,820 4,293,501 12,524,819 利息支出 (2,180,760) (6,610,021) (2,195,780) (6,348,678) 利息净收入 2,013,437 5,877,799 2,097,721 6,176,141 ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 手续费及佣金收入 128,134 529,965 134,462 532,969 手续费及佣金支出 (54,291) (95,421) (28,762) (97,521) 手续费及佣金净收入 73,843 434,544 105,700 435,448 ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 投资收益 338,553 1,015,573 520,450 1,366,017 公允价值变动损益 176,081 490,994 95,645 267,178 其他收益 54,582 109,072 83,556 116,145 汇兑损益 27,388 81,197 18,836 52,226 其他业务收入 3,378 10,111 7,196 22,783 资产处置损益 474 1,828 (152) (3,692) 营业收入合计 2,687,736 8,021,118 2,928,952 8,432,246 ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 二、营业支出 税金及附加 (26,053) (80,300) (28,509) (80,362) 业务及管理费 (716,214) (2,022,072) (686,964) (1,984,147) 信用减值损失 (724,678) (2,915,966) (1,013,529) (3,356,759) 资产减值损失 (16,031) (16,031) (31,479) (55,975) 其他业务成本 (147) (317) (116) (1,139) 营业支出合计 (1,483,123) (5,034,686) (1,760,597) (5,478,382) ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并利润表 (续) 自 2022年 1月 1日至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2022年 2021年 7-9月 1-9月 7-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 三、营业利润 1,204,613 2,986,432 1,168,355 2,953,864 加：营业外收入 7,044 10,182 4,078 6,335 减：营业外支出 (35,620) (43,015) (1,810) (3,632) 四、利润总额 1,176,037 2,953,599 1,170,623 2,956,567 减：所得税费用 (117,116) (150,482) (91,598) (196,957) 五、净利润 1,058,921 2,803,117 1,079,025 2,759,610 归属于母公司股东的净利润 1,049,825 2,798,654 1,068,142 2,732,504 少数股东损益 9,096 4,463 10,883 27,106 六、其他综合收益的税后净额 (7,559) (14,781) 78,948 194,586 ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 归属于母公司股东的其他综合收 益的税后净额 (6,988) (13,009) 79,081 194,637 (一) 不能重分类进损益的其 他综合收益 1.其他权益工具投资公 允价值变动 (192) (613) (51) (54) (二) 将重分类进损益的其他 综合收益 1.其他债权投资公允价 值变动 (21,719) (32,119) 78,380 116,431 2.其他债权投资信用减 值准备 14,923 19,723 752 78,260 归属于少数股东的其他综合收益 的税后净额 (571) (1,772) (133) (51) ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并利润表 (续) 自 2022年 1月 1日至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2022年 2021年 7-9月 1-9月 7-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 七、综合收益总额 1,051,362 2,788,336 1,157,973 2,954,196 归属于母公司股东的综合收 益总额 1,042,837 2,785,645 1,147,223 2,927,141 归属于少数股东的综合收益 总额 8,525 2,691 10,750 27,055 八、每股收益 基本每股收益 (人民币元) 0.19 0.48 0.19 0.49 稀释每股收益 (人民币元) 0.16 0.41 0.17 0.44 刘宗波 王建华 肖卫国 (银行盖章) 行长 主管财务工作的 计划财务部负责人 副行长 青岛农村商业银行股份有限公司 母公司利润表 自 2022年 1月 1日至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2022年 2021年 7-9月 1-9月 7-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 利息收入 4,075,217 12,150,279 4,185,386 12,220,092 利息支出 (2,128,659) (6,469,239) (2,155,610) (6,232,075) 利息净收入 1,946,558 5,681,040 2,029,776 5,988,017 ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 手续费及佣金收入 128,043 529,659 134,379 532,564 手续费及佣金支出 (53,222) (92,550) (28,111) (95,362) 手续费及佣金净收入 74,821 437,109 106,268 437,202 ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 投资收益 338,553 1,018,173 520,450 1,364,927 公允价值变动损益 176,081 490,994 95,645 268,456 其他收益 48,981 95,555 77,969 99,955 汇兑损益 27,388 81,197 18,836 52,226 其他业务收入 3,377 10,109 7,194 22,775 资产处置损益 475 1,175 (118) (3,954) 营业收入合计 2,616,234 7,815,352 2,856,020 8,229,604 ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 二、营业支出 税金及附加 (25,671) (79,252) (28,188) (79,507) 业务及管理费 (671,265) (1,894,580) (645,087) (1,868,421) 信用减值损失 (719,252) (2,849,509) (1,001,948) (3,322,192) 资产减值损失 (16,031) (16,031) (31,479) (55,975) 其他业务成本 (137) (215) (116) (1,092) 营业支出合计 (1,432,356) (4,839,587) (1,706,818) (5,327,187) ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 母公司利润表 (续) 自 2022年 1月 1日至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2022年 2021年 7-9月 1-9月 7-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 三、营业利润 1,183,878 2,975,765 1,149,202 2,902,417 加：营业外收入 6,945 9,913 4,010 6,088 减：营业外支出 (34,628) (42,005) (1,787) (3,597) 四、利润总额 1,156,195 2,943,673 1,151,425 2,904,908 减：所得税费用 (111,247) (148,422) (89,938) (187,690) 五、净利润 1,044,948 2,795,251 1,061,487 2,717,218 六、其他综合收益的税后净额 (6,798) (12,418) 79,124 194,654 将重分类进损益的其他综合收益 - 其他债权投资公允价值变动 (21,720) (32,129) 78,371 116,399 - 其他债权投资信用减值准备 14,922 19,711 753 78,255 ----------------------- ----------------------- ----------------------- ----------------------- 七、综合收益总额 1,038,150 2,782,833 1,140,611 2,911,872 刘宗波 王建华 肖卫国 (银行盖章) 行长 主管财务工作的 计划财务部负责人 副行长 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 自 2022年 1月 1日至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022年 1月 1日至 2021年 1月 1日至 2022年 1月 1日至 2021年 1月 1日至 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量： 吸收存款净增加额 12,134,862 18,270,132 11,644,790 17,328,223 向中央银行借款净增加额 - 835,856 - 722,976 拆入资金净增加额 - 1,609,970 - 1,609,970 交易性金融负债净增加额 151,687 - 151,687 - 卖出回购金融资产款 净增加额 987,290 - 987,290 - 存放中央银行存款准备金 及财政性款项净减少额 450,652 - 431,193 - 存放同业及其他金融机构 款项净减少额 238,863 2,392,013 - 2,950,000 拆出资金净减少额 2,772,477 - 2,772,477 - 买入返售金融资产净减少额 - 10,037,004 - 10,037,004 收回已核销贷款 697,357 257,381 697,357 257,381 收取利息、手续费及佣金 的现金 10,870,481 11,272,707 10,519,370 10,974,918 收到其他与经营活动有关 的现金 197,876 316,616 285,800 299,772 经营活动现金流入小计 28,501,545 44,991,679 27,489,964 44,180,244 -------------------------- --------------------------- -------------------------- --------------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 (续) 自 2022年 1月 1日至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022年 1月 1日 至 2021年 1月 1日至 2022年 1月 1日至 2021年 1月 1日至 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量 (续)： 发放贷款和垫款净增加额 (8,958,231) (15,756,265) (7,897,980) (14,517,168) 存放中央银行款项净增加额 - (701,563) - (670,904) 拆出资金净增加额 - (8,705,519) - (8,705,519) 以交易为目的而持有 的金融资产净增加额 (593,767) (3,659,792) (593,767) (3,659,792) 买入返售金融资产 净增加额 (8,479,185) - (8,479,185) - 同业及其他金融机构存放 款项净减少额 (199,047) (107,463) (221,106) (112,467) 向中央银行借款净减少额 (3,208,846) - (2,978,735) - 拆入资金净减少额 (84,742) - (84,742) - 卖出回购金融资产款 净减少额 - (5,334,592) - (5,334,592) 支付利息、手续费及佣金 的现金 (4,134,457) (3,739,527) (4,020,275) (3,652,939) 支付给职工以及为职工支付 的现金 (1,383,619) (1,298,272) (1,309,381) (1,233,862) 支付的各项税费 (1,339,651) (1,878,667) (1,314,730) (1,861,589) 支付其他与经营活动有关 的现金 (669,799) (1,092,811) (724,025) (1,062,072) 经营活动现金流出小计 (29,051,344) (42,274,471) (27,623,926) (40,810,904) -------------------------- ------------------------- --------------------------- --------------------------- 经营活动 (使用) / 产生的现金 流量净额 (549,799) 2,717,208 (133,962) 3,369,340 -------------------------- ------------------------- --------------------------- --------------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 (续) 自 2022年 1月 1日至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022年 1月 1日至 2021年 1月 1日至 2022年 1月 1日至 2021年 1月 1日至 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、投资活动产生的现金流量： 57,298,722 77,008,853 57,298,722 76,637,207 处置及收回投资收到的现金 取得投资收益及利息收到 4,130,867 4,145,795 4,130,867 4,144,705 的现金 处置固定资产、无形资产 和其他长期资产 收到的现金 739 12,391 85 12,127 投资子公司所收到的现金 净额 - - 2,600 - 61,430,328 81,167,039 61,432,274 80,794,039 投资活动现金流入小计 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- (51,464,883) (90,194,918) (51,464,883) (90,068,273) 投资支付的现金 购建固定资产、无形资产 和其他长期资产 支付的现金 (180,289) (263,521) (124,317) (250,777) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- (51,645,172) (90,458,439) (51,589,200) (90,319,050) 投资活动现金流出小计 ------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------- 投资活动产生 / (使用) 的 现金流量净额 9,785,156 (9,291,400) 9,843,074 (9,525,011) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 (续) 自 2022年 1月 1日至 2022年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022年 1月 1日至 2021年 1月 1日至 2022年 1月 1日至 2021年 1月 1日至 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 三、筹资活动产生的现金流量： 发行债券及同业存单收到 的现金 51,488,490 79,417,970 51,488,490 79,417,970 筹资活动现金流入小计 51,488,490 79,417,970 51,488,490 79,417,970 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- (58,520,734) (75,365,035) (58,520,734) (75,365,035) 偿付债券本金所支付的现金 (1,475,913) (1,601,665) (1,475,913) (1,601,665) 偿付债券利息所支付的现金 分配股利或偿付无固定期限 (701,228) (827,017) (696,578) (825,842) 资本债利息所支付 的现金 (44,177) (58,673) (32,616) (45,483) 偿还租赁负债支付的现金 筹资活动现金流出小计 (60,742,052) (77,852,390) (60,725,841) (77,838,025) ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 筹资活动 (使用) / 产生的 现金流量净额 (9,253,562) 1,565,580 (9,237,351) 1,579,945 ------------------------- ------------------------- ------------------------- ------------------------- 四、汇率变动对现金及现金 等价物的影响 62,689 (4,563) 62,689 (4,563) ------------------------- ------------------------- -------------------------- -------------------------- 五、现金及现金等价物净 增加 / (减少) 额 44,484 (5,013,175) 534,450 (4,580,289) 加：期初现金及现金 等价物余额 13,872,957 17,501,431 11,899,462 15,383,969 六、期末现金及现金等价物 余额 13,917,441 12,488,256 12,433,912 10,803,680 刘宗波 王建华 肖卫国 (银行盖章) 行长 主管财务工作的 计划财务部负责人 副行长 中财网
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