[三季报]青岛银行(002948):2022年三季度报告
2022年第三季度报告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.本行第八届董事会第二十一次会议于 2022年 10月 28日以通讯表决方式召开，会议应参与表决董事 13名，实际参与表决董事 13名，会议审议通过了关于青岛银行股份有限公司 2022年第三季度报告的议案。 3.本行董事长景在伦先生、行长王麟先生、主管财务工作的副行长陈霜女士、财务总监孟大耿先生声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 4.本报告中财务报表按照中国企业会计准则编制且未经审计。本报告中，国际财务报告准则指国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》；《国际财务报告准则》包括国际会计准则。 5.本报告中，本公司指青岛银行股份有限公司及其附属公司与分支机构，本行指青岛银行股份有限公司及其分支机构。如无特殊说明，本报告数据为本公司合并口径数据，本报告所述的金额币种为人民币。 第一节 基本情况 一、主要财务数据 1.主要会计数据和财务指标 除特别注明外，金额单位为人民币千元
收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。本行于 2022年 1月和 2月分别完成 A股和 H股配股发行工作，根据《企业会计准则第 34号——每股收益》及相关应用指南，考虑配股中包含的送股因素，重新计算比较期间的每股收益指标。重新计算前 2021年 1-9月基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益均为 0.43元/股，重新计算后 2021年 1-9月上述每股收益指标均为 0.41元/股，重新计算前后 2021年 7-9月上述每股收益指标均为 0.03元/股。本行于 2017年发行境外优先股，于 2022年 9月赎回，并支付当期股利；本行于 2022年 7-8月发行永续债，分类为其他权益工具。计算每股收益和加权平均净资产收益率时，“归属于母公司普通股股东净利润”扣除了本期发放的优先股股利，“加权平均净资产”扣除了优先股和永续债的影响。 （2） 归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东权益-其他权益工具）/期末普通股股数，2021年 12月 31日归属于母公司普通股股东的每股净资产已考虑配股中包含的送股因素，按调整后数据列示。 （3） 支付的优先股股利包含本行代扣代缴的所得税。 2.按中国企业会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本公司按中国企业会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2022年 9月 30日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东权益并无差异。 3.非经常性损益项目及金额 金额单位：人民币千元
（1） 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》（2008年修订）的规定计算。 （2） 因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分、持有以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资取得的投资收益及委托贷款手续费收入属于本公司正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。 4.主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 上述主要会计数据和财务指标增减变动幅度超过 30%的情况及主要原因如下： 除特别注明外，金额单位：人民币千元
1.主要指标
（1） 资本充足率相关指标，根据《商业银行资本管理办法（试行）》和其他相关监管规定计算。 （2） 2021年 12月 31日及此后的迁徙率指标是按照《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》（银监发[2022]年 2号）中的规定计算。 （3） 平均总资产回报率=净利润/期初及期末总资产平均余额，其中 2019年期初总资产为采用新租赁准则后余额。 （4） 净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率，净利息收益率=利息净收入/生息资产平均余额。 2.发放贷款和吸收存款情况 金额单位：人民币千元
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2022年前三季度，本公司以“深耕细作、深化提升、优化结构、持续发展”为基本经营指导思想，贯彻国家政策导向和行业监管要求，持续提升服务实体经济的能力，聚焦风险防控和业务发展的协调统一，业务规模稳定，业务结构优化，经营质效稳健提升。 资债规模稳定，结构持续优化。截至 2022年 9月末，本公司资产总额 5,312.69亿元，比上年末增加 90.19亿元，增长 1.73%；负债总额 4,942.93亿元，比上年末增加 53.71亿元，增长 1.10%。在规模保持稳定的同时，持续优化资产负债结构，增加贷款投放，扩大存款规模。客户贷款总额 2,702.16亿元，比上年末增加260.10亿元，增长 10.65%，占资产总额比例 50.86%，比上年末提高 4.10个百分点。客户存款总额 3,318.19亿元，比上年末增加 182.94亿元，增长 5.83%，同比增加 387.14亿元，增长 13.21%；占负债总额比例 67.13%，比上年末提高 3.00个百分点，同比提高 4.95个百分点。 经营质效稳健提升。2022年前三季度，本公司实现归属于母公司股东的净利润 25.95亿元，同比增加 1.77亿元，增长 7.30%；营业收入 95.23亿元，同比增加 13.35亿元，增长 16.30%。报告期内，本公司在营业收入较快增长的同时，聚焦风险防控，针对资产风险状况，适当增提信用减值准备，归母净利润实现稳健增长。2022年前三季度，利息净收入 61.24亿元，同比增加 3.50亿元，增长 6.05%。 非利息净收入 33.98亿元，同比增加 9.85亿元，增长 40.83%，其中：手续费及佣金净收入 12.52亿元，同比增加 0.52亿元；投资收益和公允价值变动损益合计13.42亿元，同比增加 1.13亿元；汇兑损益 7.22亿元，同比增加 7.54亿元。信用减值损失 36.12亿元，同比增加 8.60亿元，增长 31.25%。 贷款质量稳步改善，主要监管指标达标。截至 2022年 9月末，本公司不良贷款率 1.32%，比上年末下降 0.02个百分点，同比下降 0.15个百分点；拨备覆盖率 206.20%，比上年末提高 8.78个百分点；核心一级资本充足率 9.16%，比上年末提高 0.78个百分点，主要是配股完成，核心一级资本净额增加；资本充足率14.05%，比上年末下降 1.78个百分点，主要是加大实体经济支持力度，风险加权资产有所增加。主要监管指标均符合监管要求。 进一步提升对民营企业和小微企业的支持力度。持续加强对民营企业和小微企业的支持力度，努力营造服务民营企业和小微企业的良好氛围。积极搭建民营企业融资对接平台，深入开展“行长访小微”相关活动，从产品、效率、利率等维度与民营企业客户深度沟通；持续优化授信流程，提升授信审批效率，有效支持民营企业纾困解难，推动民营经济成长发展。坚持“立足地方经济，服务小微企业”的普惠业务发展政策，围绕“科技金融、农业金融、民生金融”三大业务方向，加强产品创新，提升服务水平，推出“畅流贷”、“成长贷”、“税 e贷”等特色业务，全力支持小微企业抗击疫情、复工复产。 第二节 股东信息 一、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股
报告期内，本行未发生境外优先股表决权恢复事项。本行已于 2022年 9月19日赎回全部 12.03亿美元境外优先股。报告期末，本行已无存续的境外优先股。 第三节 其他重要事项 一、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方作出的承诺及其履行情况 本行不存在实际控制人和收购人。报告期内，本行及本行股东、关联方等承诺相关方能够正常履行所作承诺，承诺具体内容请参见本行 2021年度报告、2022年半年度报告。 二、证券发行情况 2022年 1月，本行按每 10股配售 3股的比例，向全体 A股股东配售股份，配股价格为每股 3.20元。A股配股实际发行股份 781,754,230股，已于 2022年 1月 28日上市流通。具体请见本行在巨潮资讯网发布的日期为 2022年 1月 26日的《A股配股股份变动及获配股票上市公告书》（公告编号：2022-011）以及同日在香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联交所”）披露易网站发布的《A股配股股份变动及 A股配股股份上市公告书》。 2022年 1-2月，本行按每 10股配售 3股的比例，向全体 H股股东配售股份，配股价格与 A股配股相同，经汇率换算后为每股 3.92港元。H股配股实际发行股份 528,910,494股，已于 2022年 2月 11日上市流通。具体请见本行在巨潮资讯网发布的日期为 2022年 2月 9日的《H股配股发行结果及股份变动公告》（公告编号：2022-012）以及同日在香港联交所披露易网站发布的 H股配股发行结果公告。 2022年 4月，本行根据配股发行情况，完成注册资本的工商变更登记，注册资本由 4,509,690,000元增至 5,820,354,724元。具体请见本行在巨潮资讯网发布的日期为 2022年 4月 13日的《关于完成注册资本和公司章程工商变更登记的公告》（公告编号：2022-025）以及同日在香港联交所披露易网站发布的《关于完成注册资本和公司章程工商变更登记的公告》。 经中国银行保险监督管理委员会青岛监管局和中国人民银行批准，本行于2022年 7-8月在全国银行间债券市场发行 64亿元无固定期限资本债券，依据适用法律和监管机构批准，募集资金用于补充本行其他一级资本。具体请见本行在巨潮资讯网发布的日期为 2022年 7月 14日的《关于 2022年无固定期限资本债券（第一期）发行结果的公告》（公告编号：2022-038）、日期为 2022年 8月 16日的《关于 2022年无固定期限资本债券（第二期）发行结果的公告》（公告编号：2022-046）以及同日在香港联交所披露易网站发布的《2022年无固定期限资本债券（第一期）发行结果公告》《2022年无固定期限资本债券（第二期）发行结果公告》。 三、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表 本行投资者关系联系电话：40066 96588 转 6 本行官方网站：http://www.qdccb.com/
第四节 发布季度报告 本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（http://www.szse.cn/）及本行网站（http://www.qdccb.com/）。根据国际财务报告准则编制的季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司披露易网站（http://www.hkexnews.hk/）及本行网站。 第五节 财务报表 青岛银行股份有限公司 合并资产负债表 (未经审计) 2022年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2022年 2021年 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 28,704,744 53,241,394 存放同业及其他金融机构款项 3,188,554 2,126,922 贵金属 112,576 112,651 拆出资金 7,640,212 5,108,646 衍生金融资产 120,943 146,617 买入返售金融资产 8,295,791 12,288,925 发放贷款和垫款 263,520,317 238,608,698 金融投资： -以公允价值计量且其变动计入当期损益 43,674,236 55,947,254 的金融投资 -以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 92,157,860 72,613,395 的金融投资 -以摊余成本计量的金融投资 59,342,346 61,422,152 长期应收款 15,097,487 11,688,253 固定资产 3,296,893 3,316,285 在建工程 95,092 73,908 使用权资产 834,593 845,889 无形资产 313,788 296,612 递延所得税资产 2,756,576 2,505,442 其他资产 2,116,996 1,906,567 资产总计 531,269,004 522,249,610 青岛银行股份有限公司 合并资产负债表 (续) (未经审计) 2022年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2022年 2021年 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 13,609,712 25,494,116 同业及其他金融机构存放款项 8,746,733 6,341,814 拆入资金 19,562,915 16,904,500 衍生金融负债 313,742 144,689 卖出回购金融资产款 13,649,798 25,305,596 吸收存款 337,870,835 317,965,807 应付职工薪酬 667,249 825,417 应交税费 845,750 384,281 预计负债 180,618 137,441 应付债券 93,258,705 92,218,300 租赁负债 521,787 505,895 其他负债 5,064,990 2,694,026 负债合计 494,292,834 488,921,882 ----------------- ----------------- 青岛银行股份有限公司 合并资产负债表 (续) (未经审计) 2022年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2022年 2021年 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 (续) 股东权益 股本 5,820,355 4,509,690 其他权益工具 其中：优先股 - 7,853,964 永续债 6,395,783 - 资本公积 10,687,136 8,337,869 其他综合收益 973,572 746,499 盈余公积 2,103,883 2,103,883 一般风险准备 5,576,461 5,576,461 未分配利润 4,660,672 3,507,129 归属于母公司股东权益合计 36,217,862 32,635,495 少数股东权益 758,308 692,233 股东权益合计 36,976,170 33,327,728 ----------------- ----------------- 负债和股东权益总计 531,269,004 522,249,610 本财务报表已于2022年10月28日获本行董事会批准。 景在伦 王麟 法定代表人 行长 (董事长) 陈霜 孟大耿 (公司盖章) 主管财务工作的副行长 财务总监 青岛银行股份有限公司 合并利润表(未经审计) 自 2022年 1月 1日至 2022年 9月 30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 自1月1日至9月30日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 利息收入 14,813,090 13,530,480 利息支出 (8,688,730) (7,755,772) 利息净收入 6,124,360 5,774,708 ----------------- ----------------- 手续费及佣金收入 1,460,221 1,335,937 手续费及佣金支出 (208,437) (135,839) 手续费及佣金净收入 1,251,784 1,200,098 ----------------- ----------------- 投资收益 1,497,628 707,540 公允价值变动损益 (155,349) 521,505 汇兑损益 722,391 (31,567) 其他收益 72,553 14,798 其他业务收入 10,442 1,070 资产处置损益 (1,059) (404) 营业收入合计 9,522,750 8,187,748 ----------------- ----------------- 二、营业支出 税金及附加 (112,577) (104,385) 业务及管理费 (2,972,037) (2,531,710) 信用减值损失 (3,612,432) (2,752,431) 其他资产减值损失 (6,027) - 其他业务成本 (162) - 营业支出合计 (6,703,235) (5,388,526) ----------------- ----------------- 青岛银行股份有限公司 合并利润表 (续) (未经审计) 自 2022年 1月 1日至 2022年 9月 30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 自1月1日至9月30日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 三、营业利润 2,819,515 2,799,222 加：营业外收入 6,436 10,347 减：营业外支出 (5,476) (12,478) 四、利润总额 2,820,475 2,797,091 减：所得税费用 (159,424) (325,962) 五、净利润 2,661,051 2,471,129 归属于母公司股东的净利润 2,594,976 2,418,426 少数股东损益 66,075 52,703 六、其他综合收益的税后净额 227,073 643,281 归属于母公司股东的其他综合收益的 227,073 643,281 税后净额 (一) 不能重分类进损益的其他综合收益 1. 重新计量设定受益计划变动额 (2,220) - (二) 将重分类进损益的其他综合收益 1. 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的金融资产公允 433,121 346,495 价值变动 2. 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的金融资产信用 (203,828) 296,786 减值准备 归属于少数股东的其他综合收益的税后 - - 净额 青岛银行股份有限公司 合并利润表 (续) (未经审计) 自 2022年 1月 1日至 2022年 9月 30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 自1月1日至9月30日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 七、综合收益总额 2,888,124 3,114,410 归属于母公司股东的综合收益总额 2,822,049 3,061,707 归属于少数股东的综合收益总额 66,075 52,703 八、基本及稀释每股收益 (人民币元) 0.37 0.41 本财务报表已于2022年10月28日获本行董事会批准。 景在伦 王麟 法定代表人 行长 (董事长) 陈霜 孟大耿 (公司盖章) 主管财务工作的副行长 财务总监 青岛银行股份有限公司 合并现金流量表 (未经审计) 自 2022年 1月 1日至 2022年 9月 30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 自1月1日至9月30日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量 吸收存款净增加额 18,294,069 20,873,755 同业及其他金融机构存放款项净增加额 2,369,466 - 向中央银行借款净增加额 - 12,461,655 存放中央银行款项净减少额 181,472 - 拆入资金净增加额 2,581,385 1,671,069 卖出回购金融资产款净增加额 - 914,980 买入返售金融资产净减少额 4,003,355 3,532,995 长期应收款净减少额 - 441,842 收取的利息、手续费及佣金 13,023,189 11,716,412 收到的其他与经营活动有关的现金 3,187,810 135,964 经营活动现金流入小计 43,640,746 51,748,672 ----------------- ----------------- 发放贷款和垫款净增加额 (27,404,242) (36,150,677) 存放中央银行款项净增加额 - (1,419,039) 存放同业及其他金融机构款项净增加额 (80,000) (820,000) 拆出资金净增加额 (6,250,000) - 长期应收款净增加额 (3,490,488) - 向中央银行借款净减少额 (11,806,379) - 同业及其他金融机构存放款项净减少额 - (10,690,851) 卖出回购金融资产款净减少额 (11,654,556) - 支付的利息、手续费及佣金 (5,119,591) (5,176,857) 支付给职工以及为职工支付的现金 (1,666,737) (1,476,975) 支付的各项税费 (1,158,517) (1,501,483) (1,313,955) (2,067,703) 支付的其他与经营活动有关的现金 (69,944,465) (59,303,585) 经营活动现金流出小计 ----------------- ----------------- 经营活动所用的现金流量净额 (26,303,719) (7,554,913) ----------------- ----------------- 青岛银行股份有限公司 合并现金流量表 (续) (未经审计) 自 2022年 1月 1日至 2022年 9月 30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 自1月1日至9月30日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 二、投资活动产生的现金流量 处置及收回投资收到的现金 54,317,609 40,934,015 取得投资收益及利息收到的现金 5,670,573 5,156,430 604 1,345 处置固定资产、无形资产和其他资产收到的现金 投资活动现金流入小计 59,988,786 46,091,790 ----------------- ----------------- 投资支付的现金 (61,219,785) (53,024,704) 购建固定资产、无形资产和其他资产支付的现金 (306,486) (351,168) 投资活动现金流出小计 (61,526,271) (53,375,872) ----------------- ----------------- 投资活动所用的现金流量净额 (1,537,485) (7,284,082) ----------------- ----------------- 三、筹资活动产生的现金流量 4,177,035 - 吸收投资收到的现金 发行其他权益工具收到的现金 6,400,000 - 61,168,090 65,026,273 发行债券收到的现金 71,745,125 65,026,273 筹资活动现金流入小计 ----------------- ----------------- 偿还债务支付的现金 (60,034,025) (47,682,163) 赎回其他权益工具支付的现金 (8,348,339) - 偿还债务利息支付的现金 (2,234,875) (1,634,294) 分配股利所支付的现金 (1,440,500) (1,285,377) (106,733) (99,119) 偿还租赁负债支付的现金 支付的其他与筹资活动有关的现金 (29,533) - 筹资活动现金流出小计 (72,194,005) (50,700,953) ----------------- ----------------- 筹资活动(所用) / 产生的现金流量净额 (448,880) 14,325,320 ----------------- ----------------- 青岛银行股份有限公司 合并现金流量表 (续) (未经审计) 自 2022年 1月 1日至 2022年 9月 30日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 自1月1日至9月30日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 86,227 (14,126) ----------------- ----------------- 五、现金及现金等价物净减少额 (28,203,857) (527,801) 加：期初现金及现金等价物余额 42,853,368 29,279,481 六、期末现金及现金等价物余额 14,649,511 28,751,680 本财务报表已于2022年10月28日获本行董事会批准。 景在伦 王麟 法定代表人 行长 (董事长) 陈霜 孟大耿 (公司盖章) 主管财务工作的副行长 财务总监 特此公告。 青岛银行股份有限公司董事会 2022年 10月 28日 中财网
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