[三季报]建设银行(601939):建设银行2022年第三季度报告
股票代码：601939 股票简称：建设银行 中国建设银行股份有限公司 2022年第三季度报告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： ? 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ? 本行法定代表人田国立、主管财会工作负责人张金良和财务会计部总经理刘方根保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 ? 第三季度财务报表未经审计。 1主要财务数据 1.1主要会计数据和财务指标 本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。 截至 2022年 截至 2022年 （除特别注明外， 9月 30日止 比上年同期 9月 30日止 比上年同期以人民币百万元列示） 三个月 增减(%) 九个月 增减(%) 营业收入 (6.49) 0.98 194,569 630,539 净利润 84,994 7.50 246,724 5.81 归属于本行股东的净利润 8.61 6.52 85,640 247,282 扣除非经常性损益后归属 于本行股东的净利润 8.44 6.52 85,644 247,151 经营活动产生的现金流量 净额 不适用 不适用 74.18 824,265 基本和稀释每股收益（人民 币元） 0.34 6.25 0.99 6.45 年化加权平均净资产收益 下降 0.11个 下降 0.38个 率(%) 百分点 百分点 13.15 12.77 2022年 2021年 9月 30日 12月 31日 增减(%) 资产总额 34,299,695 30,253,979 13.37 归属于本行股东权益 2,791,212 2,588,231 7.84 1.2非经常性损益 截至 2022年 截至 2022年 （人民币百万元列示） 9月 30日止三个月 9月 30日止九个月 清理睡眠户净收益 95 235 捐赠支出 (19) (20) 非流动资产处置净收益 140 192 其他净损失 (194) (160) 以上各项对所得税费用的影响 (25) (106) 非经常性损益合计 (3) 141 其中：影响本行股东净利润部分 (4) 131 影响少数股东净利润部分 1 10 1. 已计提资产减值准备冲销、委托贷款手续费收入、他人委托投资的收益及受托经营取得的托管费收入属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。 1.3主要会计数据、财务指标变动情况及原因 （除特别注明 截至 2022年 截至 2021年 外，以人民币 9月 30日止 9月 30日止 增减 百万元列示） 九个月 九个月 (%) 主要变动原因 主要是吸收存款和同业及其 经营活动产生的 他金融机构存放款项净增加 现金流量净额 额较上年同期增加较多 824,265 473,225 74.18 2股东信息 2.1普通股股东总数及持股情况 2022年 9月 30日，本行普通股股东总数为 382,720户，其中 A股股东343,341户，H股股东 39,379户。本行前 10名普通股股东持股情况如下： 单位：股 普通股股东名称 股东性质 持股数量（股） 持股比例(%) 142,590,494,651（H 股） 57.03 中央汇金投资有限责任公司 国家 195,941,976（A 股） 0.08 1 香港中央结算（代理人）有限公司 境外法人 93,849,876,390（H 股） 37.54 中国证券金融股份有限公司 国有法人 2,189,259,672（A 股） 0.88 2 国家电网有限公司 国有法人 1,611,413,730（H 股） 0.64 益嘉投资有限责任公司 境外法人 856,000,000（H 股） 0.34 中国长江电力股份有限公司 国有法人 648,993,000（H 股） 0.26 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 496,639,800（A 股） 0.20 香港中央结算有限公司 境外法人 393,306,628（A 股） 0.16 中国宝武钢铁集团有限公司 国有法人 335,000,000（H 股） 0.13 中国人寿保险股份有限公司－传统－普 通保险产品－005L－CT001沪 其他 259,240,643（A 股） 0.10 1. 该股份包含淡马锡控股（私人）有限公司持有的本行 H股。截至 2022年 9月 30日，国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司和中国宝武钢铁集团有限公司分别持有本行 H股 1,611,413,730股、648,993,000股和 335,000,000股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司和中国宝武钢铁集团有限公司持有的上述股份，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的其余 H股为 93,849,876,390股。 2. 截至 2022年 9月 30日，国家电网有限公司通过下属子公司持有本行 H股情况如下：国网国际发展有限公司 296,131,000股，国家电网国际发展有限公司 1,315,282,730股。 3. 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。 4. 上述股东持有的股份均为无限售条件股份。除香港中央结算（代理人）有限公司名下股份质押、标记、冻结情况未知外，其他上述股份无质押、标记、冻结情况。 2.2优先股股东总数及持股情况 2022年 9月 30日，本行优先股股东总数为 22户，均为境内优先股股东。 本行前 10名境内优先股股东持股情况如下： 单位：股 优先股股东名称 股东性质 持股数量（股） 持股比例(%) 90,000,000 15.00 中国银行股份有限公司上海市分行 其他 华宝信托有限责任公司 其他 86,140,000 14.36 博时基金管理有限公司 其他 61,000,000 10.17 中国人寿保险股份有限公司 其他 50,000,000 8.33 中国移动通信集团有限公司 国有法人 50,000,000 8.33 45,860,000 7.64 江苏省国际信托有限责任公司 其他 中信证券股份有限公司 其他 36,470,000 6.08 27,022,000 4.50 创金合信基金管理有限公司 其他 广发证券资产管理（广东）有限公司 其他 27,000,000 4.50 中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他 27,000,000 4.50 1. 优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。上述优先股不存在表决权恢复情况，不存在质押、标记或冻结情况。 2. 本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 3其他重要信息 3.1经营情况简要分析 受地缘局势、通胀、疫情以及逆全球化等因素影响，全球经济复苏持续放缓，主要发达经济体货币政策收紧，国际经济金融形势复杂严峻。国内经济总体延续恢复发展态势，金融体系整体稳健，部分领域风险仍待化解。本集团坚持全面风险管理理念，正密切关注国内外形势的变化，稳妥应对，积极作为，统筹发展与安全，不断强化服务实体经济能力和防范化解风险能力。 3.1.1资产负债表项目分析 2022年 9月 30日，本集团资产总额 34.30万亿元，较上年末增加 4.05万亿元，增长 13.37%；负债总额 31.49万亿元，较上年末增加 3.85万亿元，增长 13.92%。 本集团稳步推进住房租赁、普惠金融、金融科技“三大战略”，持续加强绿色金融。截至 9月末，住房租赁综合服务平台覆盖全国 96%的地级及以上行政区，为 1.6万家企业、4,212万个人房东和租客提供阳光透明的交易平台；开业运营“CCB建融家园”长租社区 204个；在全国对接超过 500个保障性租赁住房项目，保障性租赁住房 APP在超 200个城市上线运行；公租房 APP在超 100个城市上线推广。9月末住房租赁贷款余额 2,098.69亿元，较上年末增加 764.08亿元，增幅 57.25%。加大普惠金融信贷投放，拓展客户服务覆盖。 普惠金融贷款余额 2.29万亿元，较上年末增加 4,185.04亿元；普惠金融贷款客户 243.19万户，较上年末新增 49.52万户；持续优化“建行惠懂你”APP，为普惠金融客户提供一站式综合服务，APP授信客户超 186万户，授信金额近 1.5万亿元；涉农贷款余额 2.92万亿元，较上年末增加 4,534.71亿元。金融科技战略纵深发力，强化技术创新和自主可控能力，加快推进分布式架构转型和业务、技术、数据“三大中台”建设；集团 IT一体化建设取得新成效，“新一代”企业级架构成功延展至建银工程咨询有限责任公司；数字化经营赋能业务发展取得长足进步，发布《数字建行建设规划（2022－2025年）》，完成集团未来几年数字化转型路径设计。绿色贷款余额 2.60万亿元，较上年末增加6,319.17亿元，增长 32.19%；9月末，本行持有人民币绿色债券余额较上年末增长逾 75%，外币绿色债券余额增长逾 20%；前三季度承销绿色债券 41期，承销规模 235.58亿元，同比分别增长 64%、82%。 发放贷款和垫款总额 20.92万亿元，较上年末增加 2.12万亿元，增长11.25%。其中，公司类贷款 11.76万亿元，个人贷款 8.30万亿元，票据贴现8,033.06亿元，应计利息 547.82亿元。金融投资总额 8.40万亿元，较上年末增加 7,556.92亿元，增长 9.89%。 吸收存款 24.79万亿元，较上年末增加 2.41万亿元，增长 10.78%。其中，定期存款 12.35万亿元，活期存款 12.07万亿元；公司存款 11.48万亿元，个人存款 12.94万亿元；应计利息 3,746.54亿元。 按照贷款五级分类划分，不良贷款为 2,931.36亿元，较上年末增加 270.65亿元。不良贷款率1.40%，较上年末下降0.02个百分点。拨备覆盖率为243.95%，较上年末上升 3.99个百分点。 股东权益 2.81万亿元，较上年末增加 1,992.15亿元，增长 7.62%。其中，归属于本行股东权益为 2.79万亿元，较上年末增加 2,029.81亿元，增长 7.84%。 2022年 9月 30日，考虑并行期规则后，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率为 18.67%，一级资本充足率为 14.60%，核心一级资本充足率为 13.86%，均满足监管要求。 3.1.2利润表项目分析 截至 2022年 9月 30日止九个月，本集团实现净利润 2,467.24亿元，其中归属于本行股东的净利润 2,472.82亿元，分别较上年同期增长 5.81%和 6.52%。 年化平均资产回报率 1.02%，年化加权平均净资产收益率 12.77%。 利息净收入 4,827.07亿元，较上年同期增长 7.71%。净利差为 1.86%，净利息收益率为 2.05%，分别较上年同期下降 0.08和 0.07个百分点，主要是贷款收益率受降息等因素影响持续下降，而存款成本有所上升。 手续费及佣金净收入 948.77亿元，较上年同期下降 1.80%，主要是银行卡手续费、顾问和咨询费等产品收入有所下降。 业务及管理费 1,367.64亿元，较上年同期增加 54.16亿元。成本收入比较上年同期上升 0.78个百分点至 23.71%。 减值损失 1,415.77亿元，较上年同期减少 16.79亿元。其中，信用减值损失 1,415.21亿元，其他资产减值损失 0.56亿元。 所得税费用 463.84亿元，较上年同期减少 132.40亿元。所得税实际税率为 15.82%。 3.2报告期内现金分红 2022年 7月 8日，本行向 A股股东派发 2021年度现金股息每股人民币0.364元（含税），合计约 34.92亿元；2022年 7月 29日，本行向 H股股东派发 2021年度现金股息每股人民币 0.364元（含税），合计约 875.12亿元。 经 2022年 10月 28日召开的董事会会议审议通过，本行拟于 2022年 12月 26日派发境内优先股股息，派息总额共计 28.50亿元人民币（含税），票面股息率 4.75%。 3.3其他重要事项 2022年 10月，本行出资设立建信住房租赁基金（有限合伙），探索租购并举的房地产发展新模式。基金募集规模为 300亿元，现已取得营业执照并完成备案。详情请参见本行 2022年 10月 25日发布的公告。 本行拟出资 60亿元设立建信消费金融有限责任公司，以公司化、专业化经营扩大消费金融服务覆盖面。2022年 9月，本行收到中国银行保险监督管理委员会同意本行筹建建信消费金融有限责任公司的批复。本行将按照有关规定和程序要求，在筹建工作完成后向监管机构提出开业申请。详情请参见本行 2022年 9月 27日发布的公告。 2022年 8月末，本行在全国银行间债券市场发行 400亿元无固定期限资本债券。详情请参见本行 2022年 9月 1日发布的公告。 4 季度财务报表 按照中国会计准则编制的财务报表 中国建设银行股份有限公司 合并及银行资产负债表 2022年 9月 30日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 资产: 现金及存放中央银行款项 2,887,156 2,763,892 2,874,168 2,743,731 存放同业款项 335,175 155,107 308,677 95,720 贵金属 141,873 121,493 141,873 121,493 拆出资金 385,297 188,162 481,965 292,067 衍生金融资产 109,426 31,550 104,159 30,643 买入返售金融资产 1,116,432 549,078 1,108,631 535,423 发放贷款和垫款 20,210,786 18,170,492 19,755,915 17,707,822 金融投资 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 542,886 545,273 231,310 238,283 以摊余成本计量的金融资产 5,917,24 0 5,155,168 5,819,251 5,061,712 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的金融资产 1,937,485 1,941,478 1,830,043 1,845,569 长期股权投资 21,980 18,875 86,134 86,692 纳入合并范围的结构化主体投资 - - 16,186 48,731 固定资产 166,934 168,326 125,943 133,646 土地使用权 13,266 13,630 12,382 12,779 无形资产 5,439 5,858 4,427 4,734 商誉 2,315 2,141 - - 递延所得税资产 108,912 92,343 105,807 89,943 其他资产 397,093 331,113 381,349 313,943 资产总计 34,299,695 30,253,979 33,388,220 29,362,931 中国建设银行股份有限公司 合并及银行资产负债表(续) 2022年 9月 30日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债： 向中央银行借款 722,185 685,033 722,185 685,033 同业及其他金融机构存放款项 2,723,231 1,932,926 2,706,668 1,920,596 拆入资金 364,497 299,275 282,527 208,348 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 312,570 229,022 312,057 228,034 102,414 31,323 98,264 30,170 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 75,434 33,900 47,426 5,477 24,791,60 0 22,378,814 24,462,411 22,067,148 吸收存款 应付职工薪酬 38,41 1 40,998 33,548 35,588 应交税费 71,971 86,342 70,321 84,089 预计负债 48,859 45,903 46,348 43,527 1,706,825 1,323,377 1,631,440 1,242,931 已发行债务证券 597 1,395 10 39 递延所得税负债 527,764 551,549 244,544 274,572 其他负债 31,486,358 27,639,857 30,657,749 26,825,552 负债合计 中国建设银行股份有限公司 合并及银行资产负债表(续) 2022年 9月 30日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 股东权益： 股本 250,011 250,011 250,011 250,011 其他权益工具 优先股 59,977 59,977 59,977 59,977 永续债 79,982 39,991 79,982 39,991 资本公积 134,925 134,925 134,835 134,835 其他综合收益 28,050 21,338 32,164 30,901 盈余公积 305,571 305,571 305,571 305,571 一般风险准备 385,314 381,621 373,381 373,381 未分配利润 1,547,382 1,394,797 1,494,550 1,342,712 归属于本行股东权益合计 2,791,212 2,588,231 2,730,471 2,537,379 少数股东权益 22,125 25,891 - - 股东权益合计 2,813,337 2,614,122 2,730,471 2,537,379 负债和股东权益总计 34,299,695 30,253,979 33,388,220 29,362,931 本财务报表已获本行董事会批准。 田国立 张金良 董事长 副董事长及行长 (法定代表人) (主管财会工作负责人) 刘方根 (公司盖章) 财务会计部总经理 二〇二二年十月二十八日 中国建设银行股份有限公司 合并及银行利润表 截至 2022年 9月 30日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 自 7月 1日 截至 自 7月 1日 9月 30日止九个月 至 9月 30日止三个月 9月 30日止九个月 至 9月 30日止三个月 2022年 2021年 2022年 2021年 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 630,539 624,405 194,569 208,073 561,706 550,772 183,188 184,313 利息净收入 482,707 448,145 165,367 152,060 471,851 434,725 161,664 148,522 利息收入 867,473 783,336 302,516 267,387 848,182 763,065 295,31 1 261,163 利息支出 (384,766) (335,191) (137,149) (115,327) (376,33 1) (328,34 0) (133,64 7) (112, 641) 手续费及佣金净收入 94,877 96,613 26,054 27,175 86,525 91,846 21,687 24,838 手续费及佣金收入 106,157 108,888 29,018 31,318 96,717 101,723 25,480 28,175 手续费及佣金支出 (11,280) (12,275) (2,964) (4,143) (10,192 ) (9,877 ) (3,793 ) (3,337 ) 投资收益 13,346 18,696 5,771 7,009 4,031 10,773 1,418 2,924 其中：对联营企业和合营企业 的投资收益/(损失) 775 998 357 770 4 - (2) - 以摊余成本计量的金融 资产终止确认产生的 收益 276 4,255 242 1,728 276 4,284 242 1,737 公允价值变动(损失)/收益 (9,553 ) 3,865 (4,565) 4,417 (3,070 ) 7,321 (1,521 ) 6,531 汇兑(损失)/收益 (1,076) 5,444 (1,772) 1,155 1,058 4,692 (515) 1,045 其他业务收入 50,238 51,642 3,714 16,257 1,31 1 1,415 455 453 中国建设银行股份有限公司 合并及银行利润表(续) 截至 2022年 9月 30日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 自 7月 1日 截至 自 7月 1日 9月 30日止九个月 至 9月 30日止三个月 9月 30日止九个月 至 9月 30日止三个月 2022年 2021年 2022年 2021年 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、营业支出 (337,486) (331,580) (93,729) (99,514) (274,558) (265,828) (83,562) (78,160) 税金及附加 (5,537) (5,306) (1,860) (1,768) (5,153) (4,957) (1,734) (1,631) 业务及管理费 (136,764) (131,348) (45,784) (47,144 ) (129,541) (122,198) (43,758) (44,217) 信用减值损失 (141,521) (142,043) (38,227) (33,723 ) (138,375) (137,715) (37,203) (31,878) 其他资产减值损失 (56) (1,213 ) 25 (1,021) (574) (66) (558) (96) 其他业务成本 (53,608) (51,670) (7,883) (15,858 ) (915) (892) (309) (338) 三、营业利润 293,053 292,825 100,840 108,559 287,148 284,944 99,626 106,153 加：营业外收入 809 802 275 187 741 713 262 168 减：营业外支出 (754) (830) (393) (412) (668) (716) (362) (385) 四、利润总额 293,108 292,797 100,722 108,334 287,221 284,941 99,526 105,936 减：所得税费用 (46,384) (59,624) (15,728) (29,267 ) (44,379) (57,161) (15,127) (28,449) 五、净利润 246,724 233,173 84,994 79,067 242,842 227,780 84,399 77,487 归属于本行股东的净利润 247,282 232,153 85,640 78,853 242,842 227,780 84,399 77,487 少数股东损益 (558) 1,020 (646) 214 - - - - 中国建设银行股份有限公司 合并及银行利润表(续) 截至 2022年 9月 30日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 自 7月 1日 自 7月 1日 截至 截至 至 9月 30日止三个月 至 9月 30日止三个月 9月 30日止九个月 9月 30日止九个月 2022年 2021年 2022年 2021年 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 六、其他综合收益 6,946 6,595 6,51 1 6,851 1,26 3 7,803 2,95 2 6,635 归属于本行股东的其他综合收益的税 后净额 6,712 6,377 6,354 6,670 1,263 7,803 2,952 6,635 (一)不能重分类进损益的其他综合收益 84 12 114 26 1,057 (203) 727 (161) 重新计量设定受益计划变动额 (130) 121 - - (130) 121 - - 指定为以公允价值计量且其变动计 入其他综合收益的权益工具公允 价值变动 208 (193) 108 (54) 1,181 (408) 721 (241) 其他 6 84 6 80 6 84 6 80 中国建设银行股份有限公司 合并及银行利润表(续) 截至 2022年 9月 30日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 自 7月 1日 截至 自 7月 1日 9月 30日止九个月 至 9月 30日止三个月 9月 30日止九个月 至 9月 30日止三个月 2022年 2021年 2022年 2021年 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (二)将重分类进损益的其他综合收益 6,628 6,365 6,240 6,644 206 8,006 2,225 6,796 以公允价值计量且其变动计入其 他综合收益的债务工具公允价 值变动 (5,097) 10,198 185 7,612 (3,265) 9,333 649 7,217 以公允价值计量且其变动计入其 他综合收益的债务工具信用损 失准备 1,799 398 526 445 1,655 376 484 404 前期计入其他综合收益当期因出 售转入损益的净额 (68) (429) (31) (181) 20 (279) 3 (89) 现金流量套期储备 199 228 38 (17) 212 236 44 (13) 外币报表折算差额 9,795 (4,030) 5,522 (1,215) 1,584 (1,660) 1,045 (723) 归属于少数股东的其他综合收益的 税后净额 234 218 157 181 - - - - 中国建设银行股份有限公司 合并及银行利润表(续) 截至 2022年 9月 30日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 中国建设银行股份有限公司 合并及银行利润表(续) 截至 2022年 9月 30日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 自 7月 1日 截至 自 7月 1日 至 9月 30日止三个月 至 9月 30日止三个月 9月 30日止九个月 9月 30日止九个月 2022年 2021年 2022年 2021年 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 七、综合收益总额 253,670 239,768 91,505 85,918 244,105 235,583 87,351 84,122 归属于本行股东的综合收益 253,994 238,530 91,994 85,523 244,105 235,583 87,35 1 84,122 归属于少数股东的综合收益 (324) 1,238 (489) 395 - - - - 八、基本和稀释每股收益(人民币元) 0.99 0.93 0.34 0.32 本财务报表已获本行董事会批准。 田国立 张金良 董事长 副董事长及行长 (法定代表人) (主管财会工作负责人) 刘方根 (公司盖章) 财务会计部总经理 中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表 截至 2022年 9月 30日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 9月 30日止九个月 截至 9月 30日止九个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动现金流量： 向中央银行借款净增加额 30,765 - 30,765 - 吸收存款和同业及其他金融机构 存放款项净增加额 3,050,696 1,811,275 3,066,928 1,805,934 拆入资金净增加额 35,755 16,061 43,275 12,421 以公允价值计量且其变动计入当期 损益的金融负债净增加额 81,889 - 82,458 - 卖出回购金融资产款净增加额 39,361 - 41,436 - 已发行存款证净增加额 265,885 96,643 266,844 91,458 存放中央银行和同业款项净减少额 - 221,972 - 239,042 拆出资金净减少额 - 130,232 - 104,673 为交易目的而持有的金融资产净 减少额 - 42,356 - 31,818 收取的利息、手续费及佣金的现金 805,724 750,048 780,466 725,716 收到的其他与经营活动有关的现金 116,071 56,603 59,846 6,089 经营活动现金流入小计 4,426,146 3,125,190 4,372,018 3,017,151 中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 截至 2022年 9月 30日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 9月 30日止九个月 截至 9月 30日止九个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动现金流量(续)： 存放中央银行和同业款项净增加额 (121,611) - (151,201) - 拆出资金净增加额 (70,595 ) - (90,781) - 买入返售金融资产净增加额 (566,074 ) (36,679) (572,547) (39,180) 为交易目的而持有的金融资产净 增加额 (6,784) - (20,623) - 发放贷款和垫款净增加额 (2,036,208) (1,733,399) (2,072,389) (1,698,439) 向中央银行借款净减少额 - (91,922) - (91,922) 以公允价值计量且其变动计入当期 损益的金融负债净减少额 - (6,381) - (6,668) 卖出回购金融资产款净减少额 - (22,186) - (28,636) 支付的利息、手续费及佣金的现金 (360,090) (284,881) (352,101) (277,947) 支付给职工以及为职工支付的现金 (83,970) (80,587) (77,288) (73,709) 支付的各项税费 (118,938) (116,113) (114,042) (110,361) 支付的其他与经营活动有关的现金 (237,611) (279,817) (196,781) (274,304) 经营活动现金流出小计 (3,601,881) (2,651,965) (3,647,753) (2,601,166) 经营活动产生的现金流量净额 824,265 473,225 724,265 415,985 中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 截至 2022年 9月 30日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 9月 30日止九个月 截至 9月 30日止九个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、投资活动现金流量： 收回投资收到的现金 1,286,195 1,446,109 1,153,119 1,382,570 取得投资收益收到的现金 190,607 185,737 179,016 177,149 收回纳入合并范围的结构化主体 投资收到的现金 - - 32,545 554,942 处置固定资产和其他长期资产 收回的现金净额 3,593 4,224 759 971 投资活动现金流入小计 1,480,395 1,636,070 1,365,439 2,115,632 投资支付的现金 (2,028,896) (1,918,275) (1,866,089) (1,799,979) 取得子公司、联营企业和合营 企业支付的现金 (2,165 ) (2,522) - (800) 对子公司增资所支付的现金 - - - (15,000) 投资纳入合并范围的结构化主体 支付的现金 - - - (573,875) 购建固定资产和其他长期资产 支付的现金 (11,758) (9,111) (5,737) (6,797) 投资活动现金流出小计 (2,042,819) (1,929,908) (1,871,826) (2,396,451) 投资活动所用的现金流量净额 (562,424) (293,838) (506,387) (280,819) 中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 截至 2022年 9月 30日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 9月 30日止九个月 截至 9月 30日止九个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 三、筹资活动现金流量： 发行债券收到的现金 94,769 138,626 92,769 115,569 发行其他权益工具收到的现金 39,991 - 39,991 - 子公司吸收少数股东投资收到 的现金 - 770 - - 筹资活动现金流入小计 134,760 139,396 132,760 115,569 分配股利支付的现金 (91,058) (81,604) (91,004) (81,504) 偿还债务支付的现金 (14,565) (34,866) (4,013) (17,868) 偿付债券利息支付的现金 (13,631 ) (9,779) (11,807) (7,714) 赎回少数股东持有的其他权益 工具支付的现金 (3,335 ) - - - 支付的其他与筹资活动有关的 现金 (5,060 ) (4,108) (4,603) (2,532) 筹资活动现金流出小计 (127,64 9) (130,357) (111,427) (109,618) 筹资活动产生的现金流量净额 7,111 9,039 21,333 5,951 四、汇率变动对现金及现金等价物 的影响 34,253 (4,459) 39,149 (4,455) 五、现金及现金等价物净增加额 303,205 183,967 278,360 136,662 加：期初现金及现金等价物 余额 805,600 878,931 773,752 822,616 六、期末现金及现金等价物余额 1,108,805 1,062,898 1,052,112 959,278 中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 截至 2022年 9月 30日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 现金流量表补充资料： (1)将净利润调节为经营活动的现金流量净额 本集团 本行 截至 9月 30日止九个月 截至 9月 30日止九个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 净利润 246,724 233,173 242,842 227,780 加：信用减值损失 141,521 142,043 138,375 137,715 其他资产减值损失 56 1,213 574 66 折旧及摊销 19,116 20,164 17,847 18,059 已减值金融资产利息收入 (3,885) (3,621) (3,662) (3,591) 公允价值变动损失/(收益) 9,553 (3,865) 3,070 (7,321) 对联营企业和合营企业的 投资收益 (775 ) (998) (4) - 股利收入 (5,442 ) (5,023) (775) (855) 未实现的汇兑损失/(收益) 1,659 (6,075) 6,310 (6,486) 已发行债券利息支出 17,280 14,182 15,584 12,218 投资性证券的利息收入及 处置净收益 (183,664) (173,491) (181,648) (170,31 1) 处置固定资产和其他长期 资产的净收益 (195) (263) (14) (48) 递延所得税的净增加 (16,137) (2,546) (15,090) (1,836 ) 经营性应收项目的增加 (2,905,803) (1,516,494) (3,013,234) (1,498,104) 经营性应付项目的增加 3,504,257 1,774,826 3,514,090 1,708,699 经营活动产生的现金流量 净额 824,265 473,225 724,265 415,985 中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 截至 2022年 9月 30日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 现金流量表补充资料(续)： (2)现金及现金等价物净变动情况 本集团 本行 截至 9月 30日止九个月 截至 9月 30日止九个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 现金及现金等价物的期末余额 1,108,805 1,062,898 1,052,112 959,278 减：现金及现金等价物的期初 余额 (805,600) (878,931) (773,752) (822,616) 现金及现金等价物净增加额 303,205 183,967 278,360 136,662 本财务报表已获本行董事会批准。 田国立 张金良 董事长 副董事长及行长 (法定代表人) (主管财会工作负责人) 刘方根 (公司盖章) 财务会计部总经理 二〇二二年十月二十八日 5发布季度报告 本报告同时刊载于上海证券交易所网址(ww.sse.com.cn)及本行网址 (www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易及结算所有限公司的“披露易”网址(www.hkexnews.hk)及本行网址 (www.ccb.com)。 特此公告。 中国建设银行股份有限公司董事会 2022年10月28日 附录 资本及流动性相关信息 1.资本充足率 根据监管要求，商业银行须按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量和披露资本充足率。在 2014年批准本集团实施资本管理高级方法的基础上，2020年 4月中国银行保险监督管理委员会批准本集团扩大资本管理高级方法实施范围。对符合监管要求的金融机构信用风险暴露和公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量，零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量，市场风险资本要求采用内部模型法计量，操作风险资本要求采用标准法计量。依据监管要求，本集团采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率，并遵守相关资本底线要求。 按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率信息 2022年 9月 30日 2021年 12月 31日 （人民币百万元，百分比除外） 本集团 本行 本集团 本行 核心一级资本净额 2,475,462 2,309,534 2,641,711 2,463,377 一级资本净额 2,575,528 2,389,615 2,781,776 2,582,257 资本净额 3,252,282 3,059,048 3,557,716 3,343,571 风险加权资产 18,215,893 16,965,032 19,057,622 17,825,379 13.59 13.61 核心一级资本充足率(%) 13.86 13.82 一级资本充足率(%) 14.14 14.09 14.60 14.49 17.85 18.03 资本充足率(%) 18.67 18.76 2.杠杆率 自 2015年第一季度起，本集团依据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量杠杆率。杠杆率是指一级资本净额与调整后的表内外资产余额的比率，商业银行的杠杆率应不低于 4%。2022年 9月 30日，本集团杠杆率为 7.76%，满足监管要求。 按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的本集团杠杆率信息 （人民币百万元，百分比 2022年 2022年 2022年 2021年 除外） 9月 30日 6月 30日 3月 31日 12月 31日 杠杆率(%) 7.76 7.53 7.94 8.13 一级资本净额 2,647,822 2,662,436 2,575,528 2,781,776 调整后表内外资产余额 35,864,326 35,181,687 33,514,004 31,670,893 3.流动性覆盖率 根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求，商业银行应披露流动性覆盖率的季度日均值。2022年第三季度，本集团流动性覆盖率为 147.43%，满足监管要求。与 2022年第二季度相比，上升 8.65个百分点，主要是合格优质流动性资产增加，且抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）增加导致的现金净流出量减少所致。 序号 （人民币百万元，百分比除外） 折算前数值 折算后数值 合格优质流动性资产 合格优质流动性资产 1 5,095,653 现金流出 2 零售存款、小企业客户存款，其中： 11,939,372 1,060,780 3 稳定存款 2,663,081 133,151 4 欠稳定存款 9,276,291 927,629 5 无抵（质）押批发融资，其中： 12,052,982 3,951,296 6 业务关系存款（不包括代理行业务） 8,006,592 1,989,550 7 非业务关系存款（所有交易对手） 3,901,693 1,817,049 8 无抵（质）押债务 144,697 144,697 9 抵（质）押融资 614 10 其他项目，其中： 1,909,321 240,646 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的 11 现金流出 54,727 54,727 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金 12 流出 5,971 5,971 13 信用便利和流动性便利 1,848,623 179,948 14 其他契约性融资义务 410 - 15 或有融资义务 3,829,374 566,031 16 预期现金流出总量 5,819,367 现金流入 17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 1,087,358 1,087,002 18 完全正常履约付款带来的现金流入 1,937,894 1,221,632 19 其他现金流入 68,250 62,124 20 预期现金流入总量 3,093,502 2,370,758 调整后数值 21 合格优质流动性资产 5,095,653 现金净流出量 22 3,448,609 23 流动性覆盖率(%) 147.43 1. 上表中各项数据均为最近一个季度 92个自然日数值的简单算术平均值，均按当期适用的监管要求、定义及会计准则计算。 中财网
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