[三季报]新华保险(601336):新华保险2022年第三季度报告
新华人寿保险股份有限公司 2022年第三季度报告 新华人寿保险股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律 责任。重要内容提示： ? 新华人寿保险股份有限公司（以下简称“本公司”或“公司”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ? 本公司首席执行官李全先生，首席财务官（暨财务负责人）杨征先生，总精算师龚兴峰先生以及会计机构负责人张韬先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 ? 本公司 2022年第三季度财务报告根据中国企业会计准则编制，且未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元
1. 本报告期指本季度初至本季度末 3个月期间，下同。 2. pt为百分点，下同。 3. “-”表示数值极小。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元
1. “-”为少于人民币 50万元。 2. 本公司作为保险公司，投资业务（保险资金运用）为主要经营业务之一，持有或处置金融资产及金融负债而产生的公允价值变动损益和投资收益均属于本公司的经常性损益。 （三）其他主要指标 单位：人民币百万元
1. 投资资产包含独立账户中相关投资资产。 2. 退保率=当期退保金╱（期初寿险、长期健康险责任准备金余额+长期险保费收入）。 （四）偿付能力状况 新华人寿保险股份有限公司根据《保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）》计算和披露核心资本、实际资本、最低资本、核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率。 中国境内保险公司的偿付能力充足率必须达到中国银行保险监督管理委员会规定的水平。 单位：人民币百万元
1. 核心偿付能力充足率=核心资本╱最低资本；综合偿付能力充足率=实际资本╱最低资本。 （五）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：人民币百万元
单位：人民币百万元
1. “-”表示数值极小。 二、股东信息 单位：股
1. 截至报告期末，本公司全部 A股和全部 H股股份均为无限售条件股份。 2. HKSCC Nominees Limited（香港中央结算（代理人）有限公司）所持股份为代香港各股票行客户及香港中央结算系统其他参与者持有。因香港联合交易所有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押或冻结情况，因此 HKSCC Nominees Limited无法统计或提供质押或冻结的股份数量。 3. 香港中央结算有限公司为沪港通股票的名义持有人。 三、季度经营分析 （一）保险业务 截至 2022年三季度末，公司实现总保费收入 1,377.92亿元（人民币，下同），同比增长 0.9%。受新冠肺炎疫情反复等因素影响，行业传统业务艰难转型，公司首年业务增长承压，长期险首年期交保费 157.15亿元，同比下降 14.6%；短期险保费38.51亿元，同比下降 20.5%；续期保费 989.89亿元，同比增长 2.5%，持续发挥压舱石作用。 单位：人民币百万元 截至 9月 30日止 9个月 2022年 2021年 增减变动 总保费收入 137,792 136,562 0.9% 长期险首年保费 34,952 35,122 -0.5% 期交 15,715 18,412 -14.6% 十年期及以上期交保费 2,275 5,085 -55.3% 趸交 19,237 16,710 15.1% 98,989 96,596 2.5% 续期保费 短期险保费 4,844 -20.5% 3,851 公司个险渠道前三季度实现总保费收入 968.76亿元，同比下降 2.0%，主要由于营销人力规模下滑，长期险首年期交保费 91.75亿元，同比下降 25.8%；续期保费856.31亿元，同比上升 3.0%。 银保渠道实现总保费收入 385.76亿元，同比增长 9.3%，其中，长期险首年保费252.30亿元，同比增长 15.6%；续期保费 133.30亿元，同比下降 0.9%。 团体渠道实现总保费收入 23.40亿元，同比下降 3.6%。 单位：人民币百万元 截至 9月 30日止 9个月 2022年 2021年 增减变动 个险渠道 长期险首年保费 9,664 13,060 -26.0% 期交 9,175 12,363 -25.8% 趸交 489 697 -29.8% 续期保费 85,631 83,134 3.0% 短期险保费 1,581 2,633 -40.0% 个险渠道保费收入合计 96,876 98,827 -2.0% 银保渠道 长期险首年保费 25,230 21,822 15.6% 期交 6,510 6,032 7.9% 趸交 18,720 15,790 18.6% 续期保费 13,330 13,451 -0.9% 短期险保费 16 34 -52.9% 银保渠道保费收入合计 38,576 35,307 9.3% 团体保险 长期险首年保费 240 -75.8% 58 续期保费 28 11 154.5% 短期险保费 2,177 3.5% 2,254 团体保险保费收入合计 2,340 2,428 -3.6% 总保费收入 137,792 136,562 0.9% （二）资产管理业务 截至 2022年 9月末，公司投资资产为 11,451.33亿元，较上年末增长 5.8%。截(1) 至 2022年 9月 30日止 9个月期间，公司年化总投资收益率 为 3.7%，同比下降 2.7个百分点。 注： 1. 年化总投资收益率=（投资收益+公允价值变动损益-投资资产减值损失-卖出回购利息支出）╱（月均投资资产-月均卖出回购金融资产款-月均应收利息）×365/273。 四、其他提醒事项 公司以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定包括折现率、死亡率、发病率、费用、保单红利、退保率等精算假设，用以计量资产负债表日的各项保险合同准备金。 公司 2022年 9月 30日根据当前信息重新厘定上述有关假设，上述假设的变更所形成的相关保险合同准备金的变动计入合并及公司利润表。此项会计估计变更增加 2022年 9月 30日寿险责任准备金人民币 2,277百万元，增加 2022年 9月 30日长期健康险责任准备金人民币 2,667百万元，减少 2022年前三季度税前利润合计人民币 4,944百万元。 详情请见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《新华保险关于会计估计变更的公告》。 五、季度财务报表 见附录。 特此公告。 新华人寿保险股份有限公司董事会 2022年 10月 28日 附录 1.新华人寿保险股份有限公司 2022年9月30日合并及公司资产负债表（未经审计） 单位：人民币百万元 2022年 2021年 2022年 2021年 资产 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 合并 合并 公司 公司 资产 12,911 15,476 9,093 13,442 货币资金 以公允价值计量且其变动计入当 70,141 70,000 37,841 41,671 期损益的金融资产 3 4 3 4 衍生金融资产 4,112 2,086 11,182 9,690 买入返售金融资产 16,292 12,021 15,272 11,255 应收利息 5,862 2,867 5,862 2,867 应收保费 243 243 507 507 应收分保账款 70 69 70 69 应收分保未到期责任准备金 39 74 39 74 应收分保未决赔款准备金 1,595 1,595 922 922 应收分保寿险责任准备金 2,410 2,000 2,410 2,000 应收分保长期健康险责任准备金 43,004 40,806 43,004 40,806 保户质押贷款 3,864 3,455 2,757 1,983 其他应收款 198,647 168,540 183,727 147,580 定期存款 388,311 403,427 386,460 401,381 可供出售金融资产 301,102 300,830 346,853 346,621 持有至到期投资 49,896 59,895 44,754 54,523 归入贷款及应收款的投资 5,869 5,452 60,834 65,152 长期股权投资 1,715 715 1,715 715 存出资本保证金 9,200 9,427 9,224 9,453 投资性房地产 16,125 15,322 11,035 10,950 固定资产 2,649 1,547 2,004 1,603 在建工程 1,052 1,200 1,015 1,154 使用权资产 3,795 3,792 1,917 1,871 无形资产 4,140 196 3,791 - 递延所得税资产 1,304 1,637 1,051 1,321 其他资产 202 236 202 236 独立账户资产 1,195,213 1,127,721 1,179,645 1,116,280 资产总计 1. 新华人寿保险股份有限公司 2022年9月30日合并及公司资产负债表（未经审计）（续） 2022年 2021年 2022年 2021年 负债及股东权益 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 合并 合并 公司 公司 负债 以公允价值计量且其变动计入当期损 9,018 2,612 - - 益的金融负债 31,344 55,415 28,653 52,906 卖出回购金融资产款 250 5,095 250 5,095 预收保费 1,965 2,081 1,965 2,081 应付手续费及佣金 655 504 655 504 应付分保账款 4,018 4,386 3,444 3,656 应付职工薪酬 153 171 82 71 应交税费 5,813 5,971 5,813 5,971 应付赔付款 16 9 16 9 应付保单红利 10,618 7,596 10,611 7,206 其他应付款 66,955 57,691 66,955 57,691 保户储金及投资款 1,719 1,585 1,719 1,585 未到期责任准备金 2,518 2,184 2,518 2,184 未决赔款准备金 767,110 707,345 767,110 707,345 寿险责任准备金 180,367 152,581 180,367 152,581 长期健康险责任准备金 10,000 10,000 10,000 10,000 应付债券 903 1,040 865 993 租赁负债 480 490 - - 递延收益 58 1,118 - 603 递延所得税负债 981 1,109 327 381 其他负债 199 224 199 224 独立账户负债 1,095,140 1,019,207 1,081,549 1,011,086 负债合计 股东权益 3,120 3,120 3,120 3,120 股本 24,004 23,905 24,002 23,903 资本公积 (1,775) 7,465 (1,856) 7,410 其他综合收益 14,255 12,815 14,255 12,815 盈余公积 8,861 8,861 8,829 8,829 一般风险准备 51,589 52,331 49,746 49,117 未分配利润 100,054 108,497 98,096 105,194 归属于母公司股东的股东权益合计 19 17 - - 少数股东权益 100,073 108,514 98,096 105,194 股东权益合计 1,195,213 1,127,721 1,179,645 1,116,280 负债及股东权益总计 首席执行官：李全 主管会计工作负责人 ：杨征 精算负责人：龚兴峰 会计机构负责人： 张韬 2. 新华人寿保险股份有限公司 截至2022年9月30日止9个月期间合并及公司利润表（未经审计） 单位：人民币百万元 截至 2022年 截至 2021年 截至 2022年 截至 2021年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 合并 合并 公司 公司 183,988 一、营业收入 171,178 172,690 183,723 134,882 已赚保费 135,533 135,533 134,882 136,562 137,792 137,792 136,562 (1,851) (2,126) (2,126) (1,851) 171 (133) (133) 17148,723 48,382 投资收益 35,762 36,504 210 171 155 147(534) 公允价值变动损益 (1,658) (419) 1 (21) 汇兑损益 (21) 580 580 70 33 其他收益 78 36 868 446 其他业务收入 883 456 (170,512) 二、营业支出 (167,733) (167,471) (170,858) 退保金 (14,452) (14,452) (13,112) (13,112) 赔付支出 (31,702) (31,702) (35,135) (35,135) 减：摊回赔付支出 2,151 2,151 1,324 1,324 提取保险责任准备金 (98,056) (98,056) (97,479) (97,479) 减：摊回保险责任准备金 (298) (298) 274 274 保单红利支出 (1,386) (1,386) (985) (985) 税金及附加 (181) (143) (218) (242) 手续费及佣金支出 (8,503) (8,503) (12,051) (12,051) 业务及管理费 (8,570) (8,409) (8,998) (9,149) 减：摊回分保费用 132 132 269 269 其他业务成本 (3,083) (3,020) (2,473) (2,619) 资产减值损失 (3,785) (3,785) (1,928) 13,211 三、营业利润 3,445 13,130 5,219 加：营业外收入 28 20 8 40 减：营业外支出 (70) (70) (108) 四、利润总额 3,403 5,169 13,111 13,061 减：所得税费用 (1,102) 1,789 1,392 五、净利润 11,957 12,009 5,192 6,561 （一）按经营持续性分类： 持续经营净利润 11,957 12,009 5,192 6,561 - - 终止经营净利润 - - （二）按所有权归属分类： 11,954 归属于母公司股东的净利润 5,190 少数股东损益 3 2 2. 新华人寿保险股份有限公司 截至2022年9月30日止9个月期间合并及公司利润表（未经审计）（续） 截至 2022年 截至 2021年 截至 2022年 截至 2021年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 合并 合并 公司 公司 (9,240) (4,533) (9,266) (4,545) 六、其他综合收益的税后净额 归属于母公司股东的其他综合收益的 (9,240) (4,533) (9,266) (4,545) 税后净额 (9,240) (4,533) (9,266) (4,545) 将重分类进损益的其他综合收益 可供出售金融资产公允价值变动 (25,529) 4,636 (25,498) 4,609 损益 减：前期计入其他综合收益当期转 3,392 (15,318) 3,393 (15,314) 入损益的金额 可供出售金融资产公允价值变动对 4,513 4,513 保险合同准备金和保户储金及 10,224 10,224 投资款的影响 权益法下在被投资单位可转损益的 其他综合收益及其对保险合同 132 132 (474) (474) 准备金和保户储金及投资款的 影响 外币财务报表折算差额 36 (8) - - 1,512 1,515 所得税影响 3,111 3,089 归属于少数股东的其他综合收益的税后 - - 净额 7,424 7,464 七、综合收益总额 (4,048) (2,705) (4,050) 7,421 归属于母公司股东的综合收益总额 归属于少数股东的综合收益总额 2 3 八、每股收益 基本每股收益 人民币 1.66元 人民币 3.83元 稀释每股收益 人民币 1.66元 人民币 3.83元 首席执行官：李全 主管会计工作负责人 ：杨征 精算负责人：龚兴峰 会计机构负责人： 张韬 3. 新华人寿保险股份有限公司 截至2022年9月30日止9个月期间合并及公司现金流量表（未经审计） 单位：人民币百万元 截至 2022年 截至 2021年 截至 2022年 截至 2021年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 合并 合并 公司 公司 一、经营活动产生的现金流量 收到原保险合同保费取得的现金 130,056 126,658 130,056 126,658 收到再保险业务现金净额 42 - 42 - 8,214 3,857 8,214 3,857 保户储金及投资款净增加额 收到其他与经营活动有关的现金 1,571 1,058 976 580 经营活动现金流入小计 139,883 131,573 139,288 131,095 (46,310) (48,539) (46,310) (48,539) 支付原保险合同赔付款项的现金 支付再保险业务现金净额 - (272) - (272) 支付保单红利的现金 (1,379) (981) (1,379) (981) (8,620) (11,903) (8,620) (11,903) 支付手续费及佣金的现金 (6,401) (7,089) (5,799) (6,489) 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 (487) (3,126) (284) (2,893) (2,377) (1,865) (2,186) (1,836) 支付其他与经营活动有关的现金 (65,574) (73,775) (64,578) (72,913) 经营活动现金流出小计 74,309 57,798 74,710 58,182 经营活动产生的现金流量净额 二、投资活动产生的现金流量 306,726 297,919 316,153 289,932 收回投资收到的现金 28,120 25,278 28,273 25,294 取得投资收益收到的现金 处置固定资产、无形资产和其他 5 5 3 2 长期资产收回的现金净额 收购子公司及结构化主体收到的 956 - 45 - 现金净额 处置子公司及结构化主体收到的 3,721 - 7,815 - 现金净额 投资活动现金流入小计 342,709 327,879 344,428 315,231 投资支付的现金 (391,469) (378,876) (384,747) (339,969) 保户质押贷款净增加额 (2,198) (2,070) (2,198) (2,070) 购建固定资产、无形资产和其他长期 (1,386) (1,515) (1,050) (1,007) 资产所支付的现金 (7,699) (4,105) (7,515) (3,524) 支付买入返售金融资产的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金 (450) (306) (841) (808) 投资活动现金流出小计 (403,202) (386,872) (396,351) (347,378) 投资活动产生的现金流量净额 (60,493) (58,993) (51,923) (32,147) 3. 新华人寿保险股份有限公司 截至2022年9月30日止9个月期间合并及公司现金流量表（未经审计）（续） 截至 2022年 截至 2021年 截至 2022年 截至 2021年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 合并 合并 公司 公司 三、筹资活动产生的现金流量 吸收投资收到的现金 20,577 42,019 - - 其中:子公司及结构化主体吸收少数股东 20,577 42,019 - - 投资收到的现金 收到其他与筹资活动相关的现金 5,530 2,770 6,000 3,000 44,789 3,000 筹资活动现金流入小计 26,107 6,000 (5,062) (4,859) (5,045) (4,666) 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 其中:子公司及结构化主体分配给少数股 (239) (193) - - 东股利、利润的现金 (22,946) (23,809) 支付卖出回购金融资产款现金净额 (24,900) (25,211) 偿还租赁负债本金和利息所支付的现金 (426) (442) (394) (427) 支付其他与筹资活动相关的现金 (14,035) (14,858) (3,000) - (44,423) (43,105) (33,650) (28,902) 筹资活动现金流出小计 筹资活动产生的现金流量净额 (18,316) 1,684 (27,650) (25,902) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 512 (15) 513 (13) 额 五、现金及现金等价物净增加额 (3,988) 474 (4,350) 120 加：年初现金及现金等价物余额 15,459 12,993 13,458 11,233 13,467 11,353 六、期末现金及现金等价物余额 11,471 9,108 首席执行官：李全 主管会计工作负责人 ：杨征 精算负责人：龚兴峰 会计机构负责人： 张韬 中财网
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