[三季报]渝农商行(601077):重庆农村商业银行股份有限公司2022年第三季度报告

时间：2022年10月29日 04:43:39 中财网

原标题:渝农商行:重庆农村商业银行股份有限公司2022年第三季度报告

证券代码：601077 证券简称：渝农商行




重庆农村商业银行股份有限公司
2022年第三季度报告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性 承担个别及连带责任。
重要内容提示
1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度
报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.本行董事长谢文辉、主管会计工作的副行长及会计机构负责
人高嵩保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。

3.本行第三季度财务报表未经审计。


一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
本季度报告所载财务资料按照企业会计准则编制，除特别注明
外，为本集团数据，以人民币列示。

单位：百万元 币种：人民币

项目	2022年 7-9月	比上年同期 增减（%）	2022年 1-9月	比上年同期 增减（%）
营业收入	7,227.0	(8.45)	22,556.5	(2.21)
净利润	2,922.0	（%） (4.69)	9,418.3	6.02
归属于本行股东的净利润	2,862.9	(5.14)	9,241.9	5.60
归属于本行股东的扣除非 经常性损益的净利润	2,816.0	(1.65)	9,125.9	7.44
经营活动产生的现金流量 净额	不适用	不适用	80,494.8	281.93
基本及稀释每股收益（元/ 股）	0.24	(11.11)	0.80	3.90
扣除非经常性损益后基本 及稀释每股收益（元/股）	0.23	(8.00)	0.79	5.33
加权平均净资产收益率 （%，年化）	10.21	下降 1.75个 百分点	11.68	下降 0.15 个百分点
平均总资产回报率（%， 年化）	0.88	下降 0.10个 百分点	0.97	下降 0.03 个百分点

项目	2022年 9月 30日	2021年 12月 31日	比上年末增减(%)
资产总额	1,330,409.5	1,265,851.1	5.10
客户贷款和垫款总额	630,038.1	582,166.5	8.22
负债总额	1,216,251.1	1,159,807.1	4.87
客户存款	823,633.1	759,360.2	8.46
权益总额	114,158.4	106,044.0	7.65
归属于本行股东的所有者 权益	112,451.5	104,512.7	7.60
归属于本行普通股股东的 每股净资产（元/股）	9.37	8.85	5.88

（二）非经常性损益项目和金额
单位：百万元 币种：人民币

项目	2022年 7-9月	2022年 1-9月
处置固定资产净收益	7.5	15.8
处置抵债资产净收益	-	(2.0)
政府补助	57.4	176.7
罚款收入	1.7	4.6
长款收入	0.2	0.7
捐赠支出	-	(40.0)
罚款支出	(2.9)	(2.9)
其他营业外收支净额	(1.2)	2.5
非经常性损益所得税影响	(15.7)	(38.8)
非经常性损益的少数股东权益影响（税后）	(0.1)	(0.6)
归属于本行股东的非经常性损益合计	46.9	116.0

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

项目	变动比例（%）	主要原因
经营活动产生的现金流量净额	281.93	主要是客户存款和同业存放款项净增 加额同比增加，经营活动现金流入增 加；同时客户贷款和垫款净增加额同 比减少，经营活动现金流出减少。

（四）中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
的说明
1. 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
作为一家在中华人民共和国注册成立的金融机构，本行按照中
华人民共和国财政部颁布的企业会计准则、中国证监会及其他监管
机构颁布的相关规定（统称“企业会计准则”）编制包括本行及合并子公司的银行及合并财务报表。

本集团亦按照国际会计准则理事会颁布的国际财务报告准则及
其解释，以及《香港联合交易所有限公司证券上市规则》适用的披
露条例编制合并财务报表。本报告中的财务报表在某些方面与本集
团按照国际财务报告准则编制的财务报表之间存在差异，差异项目
及金额列示如下 ：
单位：百万元 币种：人民币

项目	净资产（合并）
	2022年 9月 30日	2021年 12月 31日	2020年 12月 31日
按企业会计准则	114,158.4	106,044.0	94,632.1
差异项目及金额：
—收购业务形成的商誉	440.1	440.1	440.1
按国际财务报告准则	114,598.5	106,484.1	95,072.2

2. 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异原因
本行于 2008年 6月 27日注册成立为股份有限公司，新成立的股
份有限公司收购了原重庆市农村信用合作社联合社、重庆市渝中区
农村信用合作社联合社等 38家县（区）农村信用合作社联合社及重
庆武隆农村合作银行的所有资产及负债（“收购业务”）。本行于
2009年 1月 1日首次执行企业会计准则，无需对收购业务中形成的
商誉进行确认。本行于 2010年 12月 16日在香港联交所首次公开发
行境外上市外资股（H股），并于当年首次采用国际财务报告准则，
根据首次执行国际财务报告准则的相关规定，追溯确认了收购业务
形成的商誉。

（五）资本充足率
下表列示截至 2022年 9月末，本集团及本银行根据《商业银行
资本管理办法（试行）》计算的各级资本充足率。

单位：百万元 币种：人民币

项目	2022年 9月 30日		2021年 12月 31日
	本集团	本银行	本集团	本银行
核心一级资本净额	107,117.6	97,375.9	101,073.5	92,637.8
一级资本净额	113,231.3	103,373.5	105,172.6	96,636.1
资本净额	127,924.9	117,213.3	119,665.7	110,410.3
风险加权资产	826,704.6	772,307.7	810,234.5	764,783.2
核心一级资本充足率（%）	12.96	12.61	12.47	12.11
一级资本充足率（%）	13.70	13.39	12.98	12.64
资本充足率（%）	15.47	15.18	14.77	14.44

（六）杠杆率
下表列示截至 2022年 9月末，本集团根据《商业银行杠杆率管
理办法（修订）》计算的杠杆率。

单位：百万元 币种：人民币

项目	2022年 9月 30日	2022年 6月 30日	2022年 3月 31日	2021年 12月 31日
一级资本净额	113,231.3	110,351.6	108,564.8	105,172.6
调整后的表内外资 产余额	1,361,234.0	1,343,668.5	1,329,177.2	1,284,769.7
杠杆率（%）	8.32	8.21	8.17	8.19

（七）流动性覆盖率
下表列示截至 2022年 9月末，本集团根据《商业银行流动性风
险管理办法》计算的流动性覆盖率。

单位：百万元 币种：人民币

项目	2022年 9月 30日
合格优质流动性资产	154,457.89
未来 30天现金净流出量	55,900.14
流动性覆盖率（%）	276.31

（八）季度经营简要分析
2022年 1至 9月，本集团实现净利润 94.18亿元，其中归属于本
行股东的净利润 92.42亿元，分别较上年同期增长 6.02%和 5.60%。

扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 91.26亿元，较上年同期增长 7.44%。年化平均总资产回报率 0.97%，年化加权平均净资产收益率 11.68%。

2022年 1至 9月，本集团营业收入 225.57亿元，较上年同期降
低 2.21%。其中，利息净收入 188.45亿元，手续费及佣金净收入
14.72亿元。净利息收益率为 1.98%。

2022年 1至 9月，本集团业务及管理费为 65.23亿元，较上年同
期增长 7.89%。成本收入比较上年同期增长 2.71个百分点至 28.92%。

信用减值损失 51.34亿元，较上年同期降低 17.24%。

截至 2022年 9月 30日，本集团资产总额 13,304.10亿元，较上
年末增加 645.58亿元，增幅 5.10%。客户贷款和垫款总额 6,300.38亿元，较上年末增加 478.72亿元，增幅 8.22%。其中，本集团公司贷
款 2,955.04亿元，零售贷款 2,791.39亿元，票据贴现 553.95亿元。

金融投资 5,531.62亿元，较上年末增加 315.63亿元，增幅 6.05%。

截至 2022年 9月 30日，本集团负债总额 12,162.51亿元，较上
年末增加 564.44亿元，增幅 4.87%。客户存款 8,236.33亿元，较上年末增加 642.73亿元，增幅 8.46%。其中，本集团公司存款 1,482.31亿元，个人存款 6,680.69亿元，其他存款 73.33亿元。

截至 2022年 9月 30日，本集团股东权益总额 1,141.58亿元，较
上年末增加 81.14亿元，增幅 7.65%。

截至 2022年 9月 30日，本集团不良贷款余额 77.38亿元，较上
年末增加 4.38亿元，不良贷款率 1.23%，较上年末下降 0.02个百分点。拨备覆盖率 361.26%，较上年末上升 21.01个百分点。

二、股东信息
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十
名股东持股情况表
单位：股

报告期末普通股股 东总数	230,787	报告期末表决权恢复的优先股股东 总数	无
前 10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股数量	持股 比例 (%)	持有有限 售条件股 份数量	质押、标记或冻结 情况
					股份 状态	数量
香港中央结算（代理 人）有限公司	境外法人	2,513,336,041	22.13	0	-	-
重庆渝富资本运营集 团有限公司	国有法人	988,000,000	8.70	988,000,000	-	-
重庆市城市建设投资 （集团）有限公司	国有法人	797,087,430	7.02	797,087,430	-	-
重庆发展置业管理有 限公司	国有法人	589,084,181	5.19	589,084,181	-	-
隆鑫控股有限公司	境内非国 有法人	570,000,000	5.02	570,000,000	质押/ 冻结	570,000,000
香港中央结算有限公 司	境外法人	310,874,500	2.74	0	-	-
厦门市汇尚泓股权投 资有限公司	境内非国 有法人	188,000,000	1.66	0	-	-
重庆财信企业集团有 限公司	境内非国 有法人	160,000,000	1.41	0	质押	160,000,000
重庆水务集团股份有 限公司	国有法人	125,000,000	1.10	0	-	-
重庆光华控股（集 团）有限公司	境内非国 有法人	108,452,600	0.95	0	冻结	366,538
前 10名无限售条件股东持股情况
股东名称	持有无限售条件 流通股的数量	股份种类及数量
		股份种类	数量
香港中央结算（代理人）有限公司	2,513,336,041	H股	2,513,336,041
香港中央结算有限公司	310,874,500	A股	310,874,500
厦门市汇尚泓股权投资有限公司	188,000,000	A股	188,000,000
重庆财信企业集团有限公司	160,000,000	A股	160,000,000
重庆水务集团股份有限公司	125,000,000	A股	125,000,000
重庆光华控股（集团）有限公司	108,452,600	A股	108,452,600
重庆业瑞房地产开发有限公司	106,000,000	A股	106,000,000
重庆金源时代购物广场有限公司	100,000,000	A股	100,000,000
重庆市水利投资（集团）有限公司	90,400,631	A股	90,400,631
国泰君安证券股份有限公司约定购回 式证券交易专用证券账户	90,070,000	A股	90,070,000
上述股东关联关系或一致行动的说明	未知上述股东存在关联关系或存在一致行动人情形
前 10名股东及前 10名无限售股东参 与融资融券及转融通业务情况说明	无

注：
（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中的本行 H 股股东账户的股份总数。

（2）截至报告期末，重庆渝富资本运营集团有限公司关联方重庆两江假日酒店管理有限公司、重庆川仪自动化股份有限公司、重庆三峡融资担保集团股份有限公司分别持有本行 A股股份 2,000,000股、10,000,000股、15,000,454股，关联方重庆渝富（香港）有限公司持有本行 H股股份 13,246,000股，重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方合并持有本行股份 1,028,246,454股，合并持股占总股本 9.05%。

（3）截至报告期末，重庆市城市建设投资（集团）有限公司关联方重庆渝开发股份有限公司持本行 A股股份 30,000,000股，重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联方合并持有本行 A股股份 827,087,430股，合并持股占总股本 7.28%。

（4）截至报告期末，厦门市汇尚泓股权投资有限公司关联方厦门七匹狼资产管理有限公司持有本行 A股股份 4,000,000股，关联方福建七匹狼集团有限公司持有本行 H股股份6,564,000股，厦门市汇尚泓股权投资有限公司及其关联方合并持有本行股份 198,564,000股，合并持股占总股本 1.75%。

（5）香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表持有的本行 A股股份（沪股通股票）。

（二）优先股股东总数及前 10名优先股股东持股情况表
□适用 √不适用
三、其他提醒事项
□适用 √不适用
四、季度财务报表
合并资产负债表
2022年 9月 30日
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2022年 9月 30日	2021年 12月 31日
资产：
现金及存放中央银行款项	58,255,872	61,349,640
存放同业及其他金融机构款项	15,499,783	17,017,386
拆出资金	81,191,118	91,072,510
衍生金融资产	41,058	32,221
买入返售金融资产	2,742,158	980,305
发放贷款和垫款	602,098,632	557,334,996
金融投资：
交易性金融资产	83,978,033	48,347,564
债权投资	402,295,644	424,417,885
其他债权投资	66,272,366	48,035,760
其他权益工具投资	615,771	797,703
长期股权投资	425,110	451,432
固定资产	4,679,049	4,956,161
使用权资产	157,173	158,897
无形资产	575,332	576,658
递延所得税资产	10,313,505	9,187,354
其他资产	1,268,934	1,134,598
资产总计	1,330,409,538	1,265,851,070
负债：
向中央银行借款	88,817,476	80,539,791
同业及其他金融机构存放款项	51,819,178	29,302,115
拆入资金	41,725,311	34,094,542
交易性金融负债	2,984,919	-
衍生金融负债	46,971	12,447
卖出回购金融资产款	47,667,966	19,088,452
吸收存款	823,633,143	759,360,236
应付职工薪酬	4,886,875	5,170,916
应交税费	1,147,490	887,661
预计负债	301,300	305,460
租赁负债	130,863	138,487
应付债券	146,301,443	225,254,410
其他负债	6,788,179	5,652,538
负债合计	1,216,251,114	1,159,807,055
股东权益：
股本	11,357,000	11,357,000
其他权益工具	5,997,648	3,998,338
其中：永续债	5,997,648	3,998,338
资本公积	20,338,389	20,338,389
其他综合收益	(720,138)	(445,472)
盈余公积	12,930,678	12,930,678
一般风险准备	17,764,937	15,881,397
未分配利润	44,783,031	40,452,320
归属于母公司股东权益合计	112,451,545	104,512,650
少数股东权益	1,706,879	1,531,365
股东权益合计	114,158,424	106,044,015
负债和股东权益总计	1,330,409,538	1,265,851,070

公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：高嵩 会计机构负责人：高嵩
合并利润表
2022年 1-9月
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2022年 1-9月	2021年 1-9月
一、营业总收入	22,556,531	23,066,374
利息净收入	18,844,826	19,837,239
利息收入	38,481,026	38,649,438
利息支出	(19,636,200)	(18,812,199)
手续费及佣金净收入	1,471,858	1,847,742
手续费及佣金收入	1,775,812	1,947,202
手续费及佣金支出	(303,954)	(99,460)
投资净收益	1,546,177	771,802
其中：对联营企业和合营企业的投资 收益	(26,322)	(21,242)
以摊余成本计量的金融资产终止确认 产生的收益	64,637	3,993
其他收益	174,700	-
公允价值变动收益	345,394	226,968
汇兑收益	109,245	17,565
其他业务收入	50,587	316,740
资产处置收益	13,744	48,318
二、营业总支出	(11,872,525)	(12,445,187)
税金及附加	(190,386)	(196,141)
业务及管理费	(6,523,027)	(6,045,735)
信用减值损失	(5,134,006)	(6,203,311)
其他业务成本	(25,106)	-
三、营业利润	10,684,006	10,621,187
加：营业外收入	13,439	25,788
减：营业外支出	(46,449)	(11,704)
四、利润总额	10,650,996	10,635,271
减：所得税费用	(1,232,727)	(1,751,635)
五、净利润	9,418,269	8,883,636
（一）按持续经营分类
1.持续经营净利润	9,418,269	8,883,636
2.终止经营净利润	-	-
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润	9,241,894	8,751,399
2.少数股东损益	176,375	132,237
六、其他综合收益税后净额	(274,666)	245,531
（一）归属母公司股东的其他综合收益 的税后净额	(274,666)	245,531
1.不能重分类进损益的其他综合收益
（1）重新计量设定受益计划变动额	60	(183,935)
（2）其他权益工具投资公允价值变动	(136,448)	258,370
2.将重分类进损益的其他综合收益
（1）以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债务工具公允价值变动	(149,379)	171,009
（2）以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债务工具信用损失准备	11,101	87
（二）归属于少数股东的其他综合收益 的税后净额	-	-
七、综合收益总额	9,143,603	9,129,167
（一）归属于母公司股东的综合收益总 额	8,967,228	8,996,930
（二）归属于少数股东的综合收益总额	176,375	132,237
八、每股收益：
（一）基本每股收益（元/股）	0.80	0.77
（二）稀释每股收益（元/股）	0.80	0.77

公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：高嵩 会计机构负责人：高嵩
合并现金流量表
2022年 1-9月
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2022年 1-9月	2021年 1-9月
一、经营活动产生的现金流量：
存放中央银行和同业款项净减少额	5,001,494	14,916,541
拆出资金净减少额	4,398,132	32,091,669
买入返售金融资产净减少额	384,471	-
向中央银行借款净增加额	7,830,247	5,257,424
交易性金融负债净增加额	2,984,919	-
拆入资金净增加额	7,465,066	7,187,490
卖出回购金融资产款净增加额	28,512,478	7,642,479
客户存款和同业存放款项净增加额	85,799,183	31,860,649
收取利息、手续费及佣金的现金	28,361,541	27,438,357
收到其他与经营活动有关的现金	1,443,628	930,188
经营活动现金流入小计	172,181,159	127,324,797
买入返售金融资产净增加额	-	(577,310)
客户贷款及垫款净增加额	(48,418,550)	(73,970,607)
为交易目的而持有的金融资产净增加额	(18,230,575)	(8,259,527)
支付利息、手续费及佣金的现金	(14,641,924)	(14,538,998)
支付给职工以及为职工支付的现金	(4,385,048)	(4,227,344)
支付的各项税费	(3,346,276)	(3,729,289)
支付其他与经营活动有关的现金	(2,663,970)	(946,002)
经营活动现金流出小计	(91,686,343)	(106,249,077)
经营活动产生的现金流量净额	80,494,816	21,075,720
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	199,569,428	171,694,162
取得投资收益收到的现金	14,502,053	12,682,501
处置固定资产、无形资产和其他长期资 产收到的现金净额	60,342	50,600
投资活动现金流入小计	214,131,823	184,427,263
投资支付的现金	(213,110,672)	(231,238,748)
购建固定资产、无形资产和其他长期资 产支付的现金	(335,850)	(495,756)
投资活动现金流出小计	(213,446,522)	(231,734,504)
投资活动产生 / (使用) 的现金流量净额	685,301	(47,307,241)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金	153,668,765	229,262,429
发行其他权益工具收到的现金	1,999,310	4,000,000
筹资活动现金流入小计	155,668,075	233,262,429
偿还债券支付的现金	(235,660,000)	(181,024,854)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	(3,725,690)	(3,241,381)
其中：子公司支付给少数股东的股 利、利润	(861)	(557)
支付其他与筹资活动有关的现金	(56,432)	(59,120)
筹资活动现金流出小计	(239,442,122)	(184,325,355)
筹资活动 (使用) / 产生的现金流量净额	(83,774,047)	48,937,074
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	96,356	(18,764)
五、现金及现金等价物净 (减少) / 增加额	(2,497,574)	22,686,789
加：期初现金及现金等价物余额	35,785,425	19,268,138
六、期末现金及现金等价物余额	33,287,851	41,954,927

公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：高嵩 会计机构负责人：高嵩
母公司资产负债表
2022年 9月 30日
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2022年 9月 30日	2021年 12月 31日
资产：
现金及存放中央银行款项	58,084,252	61,182,461
存放同业及其他金融机构款项	14,588,160	15,703,643
拆出资金	86,394,724	94,737,174
衍生金融资产	41,058	32,221
买入返售金融资产	2,742,158	980,305
发放贷款和垫款	547,849,446	510,915,019
金融投资：
交易性金融资产	81,115,492	49,866,893
债权投资	402,295,644	424,520,703
其他债权投资	64,221,988	46,213,995
其他权益工具投资	615,771	797,703
长期股权投资	5,828,489	5,854,811
固定资产	4,248,333	4,497,823
使用权资产	115,633	122,325
无形资产	565,418	570,049
递延所得税资产	9,961,684	8,878,215
其他资产	1,137,315	833,185
资产总计	1,279,805,565	1,225,706,525
负债：
向中央银行借款	88,604,953	80,333,772
同业及其他金融机构存放款项	52,354,396	29,901,505
拆入资金	5,570,788	5,235,755
交易性金融负债	50,492	-
衍生金融负债	46,971	12,447
卖出回购金融资产款	47,667,966	19,088,452
吸收存款	821,741,046	757,382,875
应付职工薪酬	4,771,960	5,036,244
应交税费	1,290,454	772,737
预计负债	301,292	305,452
租赁负债	90,854	105,079
应付债券	146,301,443	223,300,903
其他负债	1,825,023	1,990,814
负债合计	1,170,617,638	1,123,466,035
股东权益：
股本	11,357,000	11,357,000
其他权益工具	5,997,648	3,998,338
其中：永续债	5,997,648	3,998,338
资本公积	20,437,768	20,437,768
其他综合收益	(723,930)	(448,967)
盈余公积	12,930,678	12,930,678
一般风险准备	16,892,911	15,227,334
未分配利润	42,295,852	38,738,339
股东权益合计	109,187,927	102,240,490
负债或股东权益总计	1,279,805,565	1,225,706,525

公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：高嵩 会计机构负责人：高嵩
母公司利润表
2022年 1-9月
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2022年 1-9月	2021年 1-9月
一、营业总收入	20,573,160	21,519,161
利息净收入	17,282,959	18,547,417
利息收入	35,987,678	36,473,139
利息支出	(18,704,719)	(17,925,722)
手续费及佣金净收入	1,089,168	1,561,172
手续费及佣金收入	1,390,522	1,659,859
手续费及佣金支出	(301,354)	(98,687)
投资收益	1,550,718	814,766
其中：对联营企业和合营企业的投资收 益	(26,322)	(21,242)
以摊余成本计量的金融资产终止确认产 生的收益	64,637	3,993
其他收益	170,856	-
公允价值变动收益	346,902	243,650
汇兑净收益	109,245	17,565
其他业务收入	9,567	286,275
资产处置收益	13,745	48,316
二、营业总支出	(11,297,237)	(11,957,339)
税金及附加	(177,649)	(188,724)
业务及管理费	(6,310,733)	(5,889,679)
信用减值损失	(4,808,855)	(5,878,936)
三、营业利润	9,275,923	9,561,822
加：营业外收入	13,167	15,349
减：营业外支出	(46,098)	(11,653)
四、利润总额	9,242,992	9,565,518
减：所得税费用	(992,259)	(1,571,950)
五、净利润	8,250,733	7,993,568
（一）持续经营净利润	8,250,733	7,993,568
（二）终止经营净利润	-	-
六、其他综合收益的税后净额	(274,963)	242,321
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额	60	(183,935)
2.其他权益工具投资公允价值变动	(136,448)	258,370
（二）将重分类进损益的其他综合收益
1.以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的债务工具公允价值变动	(149,622)	167,799
2.以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的债务工具信用损失准备	11,047	87
七、综合收益总额	7,975,770	8,235,889

公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：高嵩 会计机构负责人：高嵩
母公司现金流量表
2022年 1-9月
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2022年 1-9月	2021年 1-9月
一、经营活动产生的现金流量：
存放中央银行和同业款项净减少额	5,668,734	13,575,387
拆出资金净减少额	1,513,374	33,947,625
买入返售金融资产净减少额	384,471	-
向中央银行借款净增加额	7,823,727	5,286,271
交易性金融负债净增加额	50,492	-
拆入资金净增加额	276,790	2,496,060
卖出回购金融资产款净增加额	28,512,478	7,642,479
客户存款和同业存放款项净增加额	85,826,456	31,310,416
收取利息、手续费及佣金的现金	25,524,149	25,278,488
收到其他与经营活动有关的现金	349,344	406,720
经营活动现金流入小计	155,930,015	119,943,446
买入返售金融资产净增加额	-	(577,310)
客户贷款及垫款净增加额	(40,952,388)	(68,541,911)
为交易目的而持有的金融资产净增加额	(17,740,919)	(8,259,527)
支付利息、手续费及佣金的现金	(13,840,921)	(13,783,854)
支付给职工以及为职工支付的现金	(4,243,589)	(4,107,598)
支付的各项税费	(2,809,889)	(3,478,600)
支付其他与经营活动有关的现金	(2,372,286)	(925,811)
经营活动现金流出小计	(81,959,992)	(99,674,611)
经营活动产生的现金流量净额	73,970,023	20,268,835
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	194,512,763	174,088,814
取得投资收益收到的现金	14,482,802	12,682,674
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收 到的现金净额	56,434	48,537
投资活动现金流入小计	209,051,999	186,820,025
投资支付的现金	(203,850,405)	(233,092,392)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支 付的现金	(318,041)	(308,119)
投资活动现金流出小计	(204,168,446)	(233,400,511)
投资活动产生 / (使用) 的现金流量净额	4,883,553	(46,580,486)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金	153,668,765	229,262,429
发行其他权益工具收到的现金	1,999,310	4,000,000
筹资活动现金流入小计	155,668,075	233,262,429
偿还债券支付的现金	(233,760,000)	(181,024,854)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	(3,652,629)	(3,168,575)
支付其他与筹资活动有关的现金	(41,597)	(42,776)
筹资活动现金流出小计	(237,454,226)	(184,236,205)
筹资活动 (使用) / 产生的现金流量净额	(81,786,151)	49,026,224
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	96,356	(18,764)
五、现金及现金等价物净 (减少) / 增加额	(2,836,219)	22,695,809
加：期初现金及现金等价物余额	35,296,043	18,210,572
六、期末现金及现金等价物余额	32,459,824	40,906,381

公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：高嵩 会计机构负责人：高嵩 （未完）