[三季报]郑州银行(002936):2022年三季度报告
证券代码：002936 公告编号：2022-048 郑州银行股份有限公司 2022年第三季度报告 郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示： 1. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2022年第三季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2. 本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司、新郑郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。 3. 本行法定代表人、董事长王天宇先生，代行长赵飞先生，主管会计工作负责人孙海刚先生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务信息的真实、准确、完整。 4. 本行本季度财务报告未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。 单位：人民币千元
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资净收益、公允价值变动净(损失)/收益、汇兑净收益、其他业务 收入和其他收益等。 (2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后 的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号—净资产收益率和每股收益的计算及 披露》（2010年修订）计算。 2021年 12月，本行以资本公积向普通股股东每 10股股份转增 1股股份，实施资本公积转增股本后，本行普通股股 数由 7,514,125,090股增加为 8,265,537,599股，比较期的每股经营活动使用的现金流量净额、基本每股收益、稀释每 股收益及扣除非经常性损益后的基本每股收益均按照资本公积转增股本后的股数重新计算。 报告期内，本行未发放境外优先股股息，未支付无固定期限资本债券相关利息。归属于本行股东的净利润无需扣除境 外优先股股息和无固定期限资本债券利息，加权平均净资产扣除了境外优先股和无固定期限资本债券募集资金净额。 单位：人民币千元
(1) 减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。 (2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币千元
(1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号—非经常性损益》（2008年修订）规定计算。本行报告期内 不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界 定为经常性损益项目的情形。 (2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。 （三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明 本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至 2022年 9月 30日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。 （四）补充财务指标
(1) 本行根据中国银行保险监督管理委员会《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定，按照中国企业会计准则编制 的法定财务报表为基础计算资本充足率及相关数据。 (2) 上表监管指标中，杠杆率、流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门数据，存贷比为根据审计（阅）后的贷款本金 总额除以存款本金总额重新计算。 (3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率 按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准 备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。 (4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。 （五）资本充足率和杠杆率分析 资本充足率 单位：人民币千元
单位：人民币千元
理委员会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》需求计算，与上报监管部门数据一致。 （六）流动性覆盖率分析 单位：人民币千元 单位：人民币千元
单位：人民币千元
经营指标保持稳健。截至报告期末，本行资产总额人民币5,961.31亿元，较上年末增长3.68%；存款余额人民币3,364.03亿元，较上年末增长5.52%；贷款余额人民币3,271.93亿元，较上年末增长13.20%。2022年前三季度实现净利润人民币35.44亿元，较上年同期增长2.54%；归属于本行股东的净利润人民币34.03亿元，较上年同期增长2.15%。不良贷款率1.76%，拨备覆盖率169.12%，资本充足率14.51%，主要监管指标符合监管要求。 深入推进“五四战略”。政策性科创金融方面，本行作为河南省政策性科创金融业务运营主体，通过实施“三专五单独”运营机制，激发支持科创企业发展的内生动力。累计送达预授信通知书3,740户，预授信金额人民币308.53亿元。累计向各类科技型企业发放贷款人民币54.74亿元，向“个转企、小升规、规改股、股上市”企业发放贷款人民币95.17亿元，共计人民币149.91亿元，助力科创企业创新发展；小微企业园金融方面，全面推进“伙伴工程”计划，报告期内已对接河南省全部重点建设小微企业园，开展信贷合作83个，新增合作入园企业647家，累计新增投放信贷支持人民币154.64亿元；乡村金融方面，坚持党建引领，服务先行，打造特色标杆惠农站点，上线“惠农通”服务小程序，开展农村地区“金融知识进万家”、“社保缴金融方面，开展市民金融进社区活动，优化客户权益活动和产品体验。发行新市民专属借记卡，开发专属消贷产品、理财产品，提升新市民服务质效；“五朵云”方面，上线云商2.0系统，上线可视化看板，产品优化再创新，全面满足客户的个性化需求。 认真做好金融支持“保交楼”专项行动。本行以高度的政治责任感和历史使命感，坚决扛牢服务实体经济责任，在郑州市“保交楼”专项行动中发挥带头作用，展现金融担当。第一时间成立工作专班，严格落实省市政府和监管部门工作要求，主动对接市级承贷主体及各区县平台公司、房地产公司融资需求，制定专项授信和营销方案，明确“5大支持路径”，“一行一策”优化服务，“一楼一策”保障落实。聚焦重点，创新工作模式，建立营销、审批、出账与经办行“四方联动”推进机制，按照“市场化”原则，为风险可控的企业提供信贷资金支持。坚持总分联动、挂图作战、争分夺秒推进保交楼各项工作开展。截至报告期末，本行金融支持“保交楼”专项行动完成审批人民币56.92亿元，完成投放人民币18.42亿元，相关成功案例得到监管部门的肯定和推广。 三、股东信息 （一）普通股股东总数，前 10名普通股股东及前 10名无限售条件普通股股东的持股情况表 于报告期末，本行普通股股东总数为98,460户。其中A股股东98,405户，H股股东55户。 单位：股 前 10名普通股股东持股情况
前 10名无限售条件普通股股东持股情况
(1) 以上数据来源于本行 2022年 9月 30日的股东名册。 (2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有 机构和个人投资者持有的 H股股份合计数。 本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。 （二）境外优先股股东总数及前 10名境外优先股股东持股情况表 于报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）总数为1户。报告期内，本行未发生境外优先股表决权恢复事项。 单位：股 前10名境外优先股股东持股情况
(1) 以上数据来源于本行 2022年 9月 30日的境外优先股股东名册。 (2) 上述境外优先股的发行采用非公开方式，境外优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。 (3) “持股比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占已发行境外优先股的股份总数的比例。 2022年8月30日，本行董事会审议通过了境外优先股赎回事宜。2022年10月18日，本行已赎回全部境外优先股。详情请见本行于巨潮资讯网发布的日期为2022年8月31日、2022年9月15日、2022年10月20日的公告及香港联合交易所有限公司网四、其他重要事项 报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中已披露外，本行无其他重要事项。 五、发布季度报告 本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（ www.szse.cn）及本行网站（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2022年第三季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。 六、季度财务报表 详见后附财务报表。 特此公告。 郑州银行股份有限公司董事会 2022年 10月 31日 财务报表 郑州银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表 2022年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 25,457,383 33,433,058 25,035,077 33,142,477 存放同业及其他金融机构款项 1,758,453 2,919,058 2,348,428 1,796,802 拆出资金 9,849,058 4,182,213 10,649,058 4,182,213 买入返售金融资产 11,636,939 14,228,603 11,636,939 14,228,603 发放贷款及垫款 319,295,244 282,399,091 314,030,899 280,079,869 应收租赁款 30,722,687 28,224,856 - - 衍生金融资产 - 173,981 - 173,981 金融投资 - 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融投资 47,748,375 41,109,728 47,147,214 40,509,728 - 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的金融投资 13,680,589 17,311,509 13,680,589 17,311,509 - 以摊余成本计量的金融投资 123,699,584 139,328,387 123,699,584 139,328,387 长期股权投资 282,441 407,086 1,515,236 1,607,739 固定资产 3,020,486 2,874,435 2,919,427 2,781,932 无形资产 1,072,614 1,110,085 1,063,186 1,105,947 递延所得税资产 4,685,195 3,900,289 4,455,469 3,667,052 其他资产 3,222,066 3,377,283 2,978,695 3,150,413 资产总计 596,131,114 574,979,662 561,159,801 543,066,652 郑州银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表 (续) 2022年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 21,413,635 22,785,695 21,094,403 22,534,998 同业及其他金融机构存放款项 35,438,423 37,666,420 36,911,196 39,378,724 拆入资金 31,719,177 27,636,976 5,738,616 2,702,350 衍生金融负债 124,181 - 124,181 - 卖出回购金融资产款 11,984,611 12,371,414 11,984,611 12,371,414 吸收存款 339,884,171 321,574,215 334,450,136 317,365,543 应付职工薪酬 636,801 908,965 574,752 842,723 应交税费 1,179,152 359,712 1,076,745 254,945 预计负债 215,314 208,600 215,314 208,600 应付债券 88,001,246 90,076,717 86,552,045 88,671,919 其他负债 2,342,902 1,979,408 1,717,377 1,480,165 负债合计 532,939,613 515,568,122 500,439,376 485,811,381 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 郑州银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表 (续) 2022年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 (续) 股东权益 股本 8,265,538 8,265,538 8,265,538 8,265,538 其他权益工具 其中：优先股 7,825,508 7,825,508 7,825,508 7,825,508 永续债 9,998,855 9,998,855 9,998,855 9,998,855 资本公积 7,452,490 7,452,490 7,452,548 7,452,548 其他综合收益 (36,241) (242,712) (36,241) (242,712) 盈余公积 3,281,678 3,281,678 3,281,678 3,281,678 一般风险准备 7,511,704 7,481,353 7,244,200 7,244,200 未分配利润 17,076,566 13,703,472 16,688,339 13,429,656 归属于本行股东权益合计 61,376,098 57,766,182 60,720,425 57,255,271 少数股东权益 1,815,403 1,645,358 - - 股东权益合计 63,191,501 59,411,540 60,720,425 57,255,271 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 负债和股东权益总计 596,131,114 574,979,662 561,159,801 543,066,652 王天宇 赵飞 法定代表人 (董事长) （代理行长职务） 孙海刚 高趁新 郑州银行股份有限公司 主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章) 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表 截至 2022年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2022年 1月 自 2021年 1月 自 2022年 1月 自 2021年 1月 1日至 2022年 1日至 2021年 1日至 2022年 1日至 2021年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 营业收入 利息收入 19,127,610 19,039,213 17,404,473 17,486,290 利息支出 (9,672,147) (10,302,361) (8,852,636) (9,476,854) 利息净收入 9,455,463 8,736,852 8,551,837 8,009,436 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 手续费及佣金收入 732,513 1,109,637 729,020 1,099,818 手续费及佣金支出 (184,830) (116,341) (182,242) (110,283) 手续费及佣金净收入 547,683 993,296 546,778 989,535 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 投资收益 674,749 409,801 677,343 410,937 公允价值变动净(损失)/收益 (126,079) 123,349 (126,079) 123,349 资产处置损失 (32) - - - 汇兑净收益 1,075,050 135,530 1,075,050 135,530 其他业务收入 3,678 3,833 2,627 3,350 其他收益 92,837 32,436 85,915 18,617 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 营业收入合计 11,723,349 10,435,097 10,813,471 9,690,754 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 营业支出 税金及附加 (117,133) (115,657) (109,260) (104,592) 业务及管理费 (2,055,306) (2,079,480) (1,912,918) (1,962,850) 信用减值损失 (5,190,490) (4,001,737) (4,815,754) (3,720,777) 其他业务成本 - (67) - - 营业支出合计 (7,362,929) (6,196,941) (6,837,932) (5,788,219) ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 营业利润 4,360,420 4,238,156 3,975,539 3,902,535 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表 (续) 截至 2022年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2022年 1月 自 2021年 1月 自 2022年 1月 自 2021年 1月 1日至 2022年 1日至 2021年 1日至 2022年 1日至 2021年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 营业利润 (续) 4,360,420 4,238,156 3,975,539 3,902,535 加：营业外收入 6,054 8,353 4,839 8,113 减：营业外支出 (10,705) (10,063) (10,439) (9,527) 利润总额 4,355,769 4,236,446 3,969,939 3,901,121 减：所得税费用 (811,947) (780,311) (711,256) (695,161) 净利润 3,543,822 3,456,135 3,258,683 3,205,960 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 归属本行股东的净利润 3,403,445 3,331,814 3,258,683 3,205,960 少数股东损益 140,377 124,321 - - 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表 (续) 截至 2022年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2022年 1月 自 2021年 1月 自 2022年 1月 自 2021年 1月 1日至 2022年 1日至 2021年 1日至 2022年 1日至 2021年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 其他综合收益： 其中： 归属于本行股东的其他综合收益的 税后净额 206,471 529,351 206,471 529,351 将重分类进损益的其他综合收益 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债权投资公 允价值变动 / 信用损失准备 162,785 531,180 162,785 531,180 不能重分类进损益的其他综合收益 指定为以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的权益工 具投资公允价值变动 42,248 - 42,248 - 重新计量设定受益计划变动额 1,438 (1,829) 1,438 (1,829) 归属于少数股东的其他综合收益的 税后净额 - - - - 其他综合收益合计 206,471 529,351 206,471 529,351 ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- 综合收益总额 3,750,293 3,985,486 3,465,154 3,735,311 归属于本行股东的综合收益总额 3,609,916 3,861,165 3,465,154 3,735,311 归属于少数股东的综合收益总额 140,377 124,321 - - 每股收益 基本每股收益(比较期已重述) (人民币元) 0.41 0.40 0.39 0.39 稀释每股收益(比较期已重述) (人民币元) 0.41 0.40 0.39 0.39 王天宇 赵飞 法定代表人 (董事长) （代理行长职务） 孙海刚 高趁新 郑州银行股份有限公司 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表 2022年 7-9月 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022年 7-9月 2021年 7-9月 2022年 7-9月 2021年 7-9月 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 营业收入 利息收入 6,416,035 6,424,188 5,826,462 5,880,723 利息支出 (3,206,285) (3,455,925) (2,943,973) (3,169,587) 利息净收入 3,209,750 2,968,263 2,882,489 2,711,136 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 手续费及佣金收入 219,805 315,493 218,608 313,959 手续费及佣金支出 (91,428) (44,913) (89,657) (41,036) 手续费及佣金净收入 128,377 270,580 128,951 272,923 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 投资净收益/(损失) 104,761 (64,972) 104,090 (65,989) 公允价值变动净收益 83,680 226,863 83,680 226,863 汇兑净收益 561,949 79,224 561,949 79,224 其他业务收入 703 1,859 407 1,506 其他收益 71,257 5,729 65,956 4,905 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 营业收入合计 4,160,477 3,487,546 3,827,522 3,230,568 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 营业支出 税金及附加 (39,105) (37,886) (34,756) (33,738) 业务及管理费 (774,361) (785,897) (717,119) (742,989) 信用减值损失 (2,231,145) (1,590,803) (2,077,334) (1,485,757) 其他业务成本 - (67) - - 营业支出合计 (3,044,611) (2,414,653) (2,829,209) (2,262,484) ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 营业利润 1,115,866 1,072,893 998,313 968,084 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表 (续) 2022年 7-9月 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022年 7-9月 2021年 7-9月 2022年 7-9月 2021年 7-9月 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 营业利润 (续) 1,115,866 1,072,893 998,313 968,084 加：营业外收入 1,598 3,950 1,255 3,805 减：营业外支出 (7,385) (1,578) (7,385) (1,215) 利润总额 1,110,079 1,075,265 992,183 970,674 减：所得税费用 (198,473) (159,157) (164,416) (132,465) 净利润 911,606 916,108 827,767 838,209 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 归属本行股东的净利润 872,379 877,943 827,767 838,209 少数股东损益 39,227 38,165 - - 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表 (续) 2022年 7-9月 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022年 7-9月 2021年 7-9月 2022年 7-9月 2021年 7-9月 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 其他综合收益： 其中： 归属于本行股东的其他综合收益的 税后净额 99,173 97,590 99,173 97,590 将重分类进损益的其他综合收益 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债权投资公 允价值变动 / 信用损失准备 99,173 97,590 99,173 97,590 归属于少数股东的其他综合收益的 税后净额 - - - - 其他综合收益合计 99,173 97,590 99,173 97,590 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 综合收益总额 1,010,779 1,013,698 926,940 935,799 归属于本行股东的综合收益总额 971,552 975,533 926,940 935,799 归属于少数股东的综合收益总额 39,227 38,165 - - 每股收益 基本每股收益(比较期已重述) (人民币元) 0.11 0.11 0.10 0.10 稀释每股收益(比较期已重述) (人民币元) 0.11 0.11 0.10 0.10 王天宇 赵飞 法定代表人 (董事长) （代理行长职务） 孙海刚 高趁新 郑州银行股份有限公司 主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章) 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 截至 2022年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2022年 1月 自 2021年 1月 自 2022年 1月 自 2021年 1月 1日至 2022年 1日至 2021年 1日至 2022年 1日至 2021年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量 同业及其他金融机构存放款项净增 加额 - 13,894,907 - 14,254,358 拆入资金净增加额 4,188,09 1 7,368,900 3,039,991 1,849,570 吸收存款净增加额 15,646,11 3 - 16,382,829 - 存放中央银行款项净减少额 - 1,105,430 - 1,167,640 存放同业及其他金融机构款项净减 少额 500,00 1 - 499,998 - 买入返售金融业务资金净减少额 2,589,87 8 4,705,398 2,589,878 4,705,398 为交易目的而持有的金融资产净减 少额 - 3,536,500 - 3,546,500 收取的利息、手续费及佣金的现金 15,567,17 7 13,894,832 13,702,584 12,381,823 收到的其他与经营活动有关的现金 1,711,46 3 802,474 1,494,604 785,653 经营活动现金流入小计 40,202,72 3 45,308,441 37,709,884 38,690,942 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 (续) 截至 2022年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2022年 1月 自 2021年 1月 自 2022年 1月 自 2021年 1月 1日至 2022年 1日至 2021年 1日至 2022年 1日至 2021年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量 (续) 向中央银行借款净减少额 (1,403,85 2) (1,851,763) (1,471,478) (1,867,311) 同业及其他金融机构存放款项净减 少额 (3,326,75 2) - (2,348,785) - 吸收存款净减少额 - (1,364,074) - (1,827,752) 卖出回购金融资产款净减少额 (382,94 4) (3,571,716) (382,944) (3,571,716) 拆出资金净增加额 (1,849,33 7) - (2,649,337) - 存放中央银行款项净增加额 (263,44 8) - (278,231) - 发放贷款及垫款净增加额 (37,087,60 5) (46,323,615) (36,613,733) (45,927,182) 应收租赁款净增加额 (2,594,45 7) (5,930,370) - - 为交易目的而持有的金融资产净增 加额 (4,522,61 6) - (4,522,616) - 支付的利息、手续费及佣金 (7,488,40 8) (7,907,515) (6,629,083) (7,233,657) 支付给职工以及为职工支付的现金 (1,452,484) (1,454,592) (1,349,070) (1,372,155) 支付的各项税费 (1,644,40 5) (2,038,755) (1,505,927) (1,836,771) 支付的其他与经营活动有关的现金 (930,16 9) (712,431) (742,409) (463,633) 经营活动现金流出小计 (62,946,47 7) (71,154,831) (58,493,613) (64,100,177) ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 经营活动使用的现金流量净额 (22,743,75 4) (25,846,390) (20,783,729) (25,409,235) ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 (续) 截至 2022年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2022年 1月 自 2021年 1月 自 2022年 1月 自 2021年 1月 1日至 2022年 1日至 2021年 1日至 2022年 1日至 2021年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 94,354,71 1 190,261,432 94,354,710 190,051,223 取得投资收益收到的现金 5,170,05 6 7,183,628 5,175,039 7,187,198 处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收到的现金净额 1,14 4 3,232 1,144 2,843 收到其他与投资活动有关的现金 284,43 2 - - - 投资活动现金流入小计 99,810,34 3 197,448,292 99,530,893 197,241,264 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 投资支付的现金 (78,570,14 2) (170,881,927) (78,570,142) (170,881,927) 购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金 (343,10 5) (375,756) (338,800) (360,777) 取得子公司支付的现金净额 - - (28,610) - 投资活动现金流出小计 (78,913,24 7) (171,257,683) (78,937,552) (171,242,704) ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 投资活动产生的现金流量净额 20,897,09 6 26,190,609 20,593,341 25,998,560 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 (续) 截至 2022年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2022年 1月 自 2021年 1月 自 2022年 1月 自 2021年 1月 1日至 2022年 1日至 2021年 1日至 2022年 1日至 2021年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金净额 88,608,55 8 88,497,979 88,608,558 88,497,979 筹资活动现金流入小计 88,608,55 8 88,497,979 88,608,558 88,497,979 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 偿付债券本金所支付的现金 (90,216,09 9) (93,388,637) (90,216,099) (93,388,637) 偿付债券利息所支付的现金 (2,311,80 8) (1,891,483) (2,311,808) (1,891,483) 分配股利所支付的现金 (4,90 0) (4,678) - (1,248) 支付其他与筹资活动有关的现金 (83,85 3) (96,596) (78,202) (94,338) 筹资活动现金流出小计 (92,616,66 0) (95,381,394) (92,606,109) (95,375,706) ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 筹资活动使用的现金流量净额 (4,008,10 2) (6,883,415) (3,997,551) (6,877,727) 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 (续) 截至 2022年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2022年 1月 自 2021年 1月 自 2022年 1月 自 2021年 1月 1日至 2022年 1日至 2021年 1日至 2022年 1日至 2021年 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 汇率变动对现金及现金等价物的影响 644,54 9 (28,362) 644,549 (28,362) ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 现金及现金等价物净减少额 (5,210,21 1) (6,567,558) (3,543,390) (6,316,764) 加：1月 1日的现金及现金等价物余额 21,412,33 3 19,600,052 20,185,086 18,384,257 9月 30日的现金及现金等价物余额 16,202,12 2 13,032,494 16,641,696 12,067,493 王天宇 赵飞 法定代表人 (董事长) （代理行长职务） 孙海刚 高趁新 郑州银行股份有限公司 主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章) 中财网
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