[三季报]郑州银行(002936):H股公告 - 郑州银行股份有限公司2022年第三季度报告（H股）
或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不會就本公告全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 Bank of Zhengzhou Co., Ltd. * 鄭州銀行股份有限公司 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （H股股份代號：6196） 二零二二年第三季度報告 鄭州銀行股份有限公司*（「本行」）董事會（「董事會」）謹此宣佈，本行及其附屬公司按照國際財務報告準則編製的截至二零二二年九月三十日止九個月（「報告期」）未經審計第三季度業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香法例第571章）第XIVA部及《香聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.09條及第13.10B條的要求作出。 承董事會命 鄭州銀行股份有限公司* 王天宇 董事長 中國河南省鄭州市 二零二二年十月三十日 於本公告日期，董事會成員括執行董事王天宇先生及夏華先生；非執行董事 王丹女士、劉炳恒先生、姬宏俊先生及王世豪先生；以及獨立非執行董事李燕燕女士、李小建先生、宋科先生及李淑賢女士。 * 本行並非香法例第155章《銀行業條例》所指認可機構，不受限於香金融管理局的監督，並無獲授權在香經?銀行及╱或接受存款業務。 1. 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本行《2022年第三季度報告》（以下簡稱「本報告」）內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 2. 本報告所載財務資料按照國際財務報告準則編製，除特別註明外，為本行及所屬子公司河南九鼎金融租賃股份有限公司、扶溝鄭銀村鎮銀行股份有限公司、新密鄭銀村鎮銀行股份有限公司、浚縣鄭銀村鎮銀行股份有限公司、確山鄭銀村鎮銀行股份有限公司、新鄭鄭銀村鎮銀行股份有限公司（以下統稱「本集團」或「本行」）的合併報表數據。 3. 本行法定代表人、董事長王天宇先生，代行長趙飛先生，主管會計工作負責人孫海剛先生及會計機構負責人高趁新女士聲明並保證本報告中財務信息的真實、準確、完整。 4. 本行本季度財務報告未經審計。 （一） 主要會計數據和財務指標 報告期內，除特殊說明外，本行不需要追溯調整或重述以前年度會計數據。 單位：人民幣千元 2022年 比上年同期 2022年 比上年同期 項目 7-9月 增減(%) 1-9月 增減(%) (1) ?業收入 4,258,469 22.17 11,822,857 13.35 歸屬於本行股東的淨利潤 872,379 (0.63) 3,403,445 2.15 經?活動使用的現金流量淨額 (4,614,560) (77.25) (22,743,754) (12.00)每股經?活動使用的 現金流量淨額（人民幣元╱股） (0.56) (77.14) (2.75) (12.14) (2) 基本每股收益（人民幣元╱股） 0.11 – 0.41 2.50 (2) 稀釋每股收益（人民幣元╱股） 0.11 – 0.41 2.50 (2) 加權平均淨資產收益率(%)（年化） 下降0.67個 下降0.64個 8.10 百分點 10.87 百分點 註： (1) ?業收入括利息淨收入、手續費及佣金淨收入、交易淨收益、投資淨收益和其他?業收入。 (2) 基本每股收益、稀釋每股收益及加權平均淨資產收益率均根據《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號－淨資產收益率和每股收益的計算及披露》（2010年修訂）計算。 2021年12月，本行以資本公積向普通股股東每10股股份轉增1股股份，實施資本公積轉增股本後，本行普通股股數由7,514,125,090股增加為8,265,537,599股，比較期的每股經?活動使用的現金流量淨額、基本每股收益、稀釋每股收益均按照資本公積轉增股本後的股數重新計算。 報告期內，本行未發放境外優先股股息，未支付無固定期限資本債券相關利息。歸屬於本行股東的淨利潤無需扣除境外優先股股息和無固定期限資本債券利息，加權平均淨資產扣除了境外優先股和無固定期限資本債券募集資金淨額。 2022年 2021年 比上年末 規模指標 9月30日 12月31日 增減(%) 資產總額 596,131,114 574,979,662 3.68 發放貸款及墊款 公司貸款及墊款 230,515,826 199,784,576 15.38 個人貸款及墊款 82,072,520 76,138,099 7.79 票據貼現 14,604,482 13,104,993 11.44 發放貸款及墊款本金總額 327,192,828 289,027,668 13.20 加：應計利息 1,838,168 1,439,787 27.67 (1) 減：減值準備 9,735,752 8,068,364 20.67 發放貸款及墊款賬面價值 319,295,244 282,399,091 13.07 負債總額 532,939,613 515,568,122 3.37 吸收存款 公司存款 165,331,789 163,370,197 1.20 個人存款 134,509,693 121,680,427 10.54 (2) 其他存款 36,561,162 33,762,826 8.29 吸收存款本金總額 336,402,644 318,813,450 5.52 加：應計利息 3,481,527 2,760,765 26.11 吸收存款賬面價值 339,884,171 321,574,215 5.69 股本 8,265,538 8,265,538 – 股東權益 63,191,501 59,411,540 6.36 其中：歸屬於本行股東的權益 61,376,098 57,766,182 6.25 歸屬於本行普通股股東的權益 43,551,735 39,941,819 9.04 歸屬於本行普通股股東的 每股淨資產（人民幣元╱股） 5.27 4.83 9.11 註： (1) 減值準備不含福費廷、票據貼現的減值準備，福費廷、票據貼現的減值準備計入其他綜合收益。 (2) 其他存款含保證金存款、應解匯款及臨時存款等。 本集團按照中國企業會計準則及按照國際財務報告準則編製的合併會計報表中，截至2022年9月30日止報告期歸屬於本行股東的淨利潤和報告期末歸屬於本行股東的權益並無差異。 （三） 補充財務指標 2022年 2021年 2020年 2019年 監管指標 監管標準 9月30日 12月31日 12月31日 12月31日 (1) 核心一級資本充足率(%) ≥7.5 9.54 9.49 8.92 7.98 (1) 一級資本充足率(%) ≥8.5 13.48 13.76 10.87 10.05 (1) 資本充足率(%) ≥10.5 14.51 15.00 12.86 12.11 (2) 槓桿率(%) ≥4 9.08 8.72 6.63 6.34 (2) 流動性比例(%) ≥25 71.37 63.72 70.41 56.44 (2) 流動性覆蓋率(%) ≥100 305.59 339.61 353.94 300.37 (3) 不良貸款率(%) ≤5 1.76 1.85 2.08 2.37 (3) 撥備覆蓋率(%) ≥150 169.12 156.58 160.44 159.85 (3) 貸款撥備率(%) ≥2.5 2.98 2.90 3.33 3.79 (2) 存貸比(%) 97.26 90.66 75.73 67.74 總資產收益率(%)（年化） 0.81 0.61 0.63 0.70 (4) 成本收入比(%) 17.47 23.06 22.53 26.62 註： (1) 本行根據中國銀行保險監督管理委員會《商業銀行資本管理辦法（試行）》及相關規定，按照中國企業會計準則編製的法定財務報表為基礎計算資本充足率及相關數據。 (2) 上表監管指標中，槓桿率、流動性比例、流動性覆蓋率為上報監管部門數據，存貸比為根據審計（閱）後的貸款本金總額除以存款本金總額重新計算。 (3) 不良貸款率按不良貸款本金總額（不含應計利息）除以發放貸款及墊款本金總額（不含應計利息）計算；撥備覆蓋率按發放貸款及墊款減值準備餘額除以不良貸款本金總額（不含應計利息）計算；貸款撥備率按發放貸款及墊款減值準備餘額除以發放貸款及墊款本金總額（不含應計利息）計算。 (4) 按照扣除稅金及附加的?業費用除以?業收入計算。 資本充足率 單位：人民幣千元 2022年 2021年 項目 9月30日 12月31日 核心一級資本淨額 43,607,123 39,949,166 一級資本淨額 61,608,129 57,931,340 二級資本淨額 4,708,431 5,235,294 總資本淨額 66,316,560 63,166,634 風險加權資產合計 457,135,570 421,013,820 核心一級資本充足率(%) 9.54 9.49 一級資本充足率(%) 13.48 13.76 資本充足率(%) 14.51 15.00 槓桿率 單位：人民幣千元 2022年 2022年 2022年 2021年 項目 9月30日 6月30日 3月31日 12月31日 一級資本淨額 63,249,653 62,035,237 60,807,166 59,551,505 調整後表內外資產餘額 696,935,859 689,343,458 681,162,861 683,259,572槓桿率(%) 9.08 9.00 8.93 8.72 註： 本報告期末、2022年半年度末、2022年第一季度末及2021年年末的槓桿率相關指標，均根據中國銀行保險監督管理委員會《商業銀行槓桿率管理辦法（修訂）》需求計算，與上報監管部門數據一致。 （五） 流動性覆蓋率分析 單位：人民幣千元 2022年 項目 9月30日 單位：人民幣千元 五級分類 2022年9月30日 2021年12月31日 金額 佔比(%) 金額 佔比(%) 變動幅度(%) 正常 313,810,791 95.91 277,294,011 95.94 13.17 關注 7,620,443 2.33 6,388,575 2.21 19.28 次級 4,398,489 1.34 4,593,529 1.59 (4.25) 可疑 1,168,334 0.36 711,808 0.25 64.14 損失 194,771 0.06 39,745 0.01 390.05 合計 327,192,828 100.00 289,027,668 100.00 13.20 （七） 主要會計數據和財務指標發生變動的情況及原因 單位：人民幣千元 2022年 2021年 比上年 項目 1-9月 1-9月 同期增減(%) 主要原因 手續費及佣金收入 732,513 1,109,637 (33.99) 主要是由於報告期內本行積極應監管減費讓利政策及代理及託管 業務規模變動影所致。 手續費及佣金支出 (184,830) (116,341) 58.87 主要是由於資產業務手續費支出較去年同期增加所致。 交易淨收益 1,527,702 553,939 175.79 主要是由於以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產受美 元對人民幣匯率變動影所致。 投資淨收益 189,472 101,981 85.79 主要是由於報告期內受債券市場利率影所致。 其他?業收入 102,537 44,622 129.79 主要由於報告期內獲取政府補助較去年同期增加所致。 2022年 2021年 比上年末 項目 9月30日 12月31日 增減(%) 主要原因 存放同業及其他 1,758,453 2,919,058 (39.76) 主要是由於本行綜合考慮資產負債 金融機構款項 匹配及市場流動性情況對該類資 拆出資金 9,849,058 4,182,213 135.50 產結構進行調整。 衍生金融資產 – 173,981 (100.00) 主要是由於美元對人民幣匯率變動衍生金融負債 124,181 – – 對本行遠期外匯合約影所致。 對聯?公司投資 282,441 407,086 (30.62) 主要是由於報告期內聯?企業盈利較去年同期下降所致。 應交稅費 1,179,152 359,712 227.80 主要是由於報告期內應交所得稅增加所致。 投資重估儲備 31,576 (173,457) (118.20) 由於報告期內以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融資 產公允價值變動所致。 二、 經?情況討論與分析 經?指標保持穩健。截至報告期末，本行資產總額人民幣5,961.31億元，較上年末增長3.68%；存款餘額人民幣3,364.03億元，較上年末增長5.52%；貸款餘額人民幣3,271.93億元，較上年末增長13.20%。2022年前三季度實現淨利潤人民幣35.44億元，較上年同期增長2.54%；歸屬於本行股東的淨利潤人民幣34.03億元，較上年同期增長2.15%。不良貸款率1.76%，撥備覆蓋率169.12%，資本充足率14.51%，主要監管指標符合監管要求。 融業務運?主體，通過實施「三專五單獨」運?機制，激發支持科創企業發展的內生動力。累計送達預授信通知書3,740戶，預授信金額人民幣308.53億元。累計向各類科技型企業發放貸款人民幣54.74億元，向「個轉企、小升規、規改股、股上市」企業發放貸款人民幣95.17億元，共計人民幣149.91億元，助力科創企業創新發展；小微企業園金融方面，全面推進「夥伴工程」計劃，報告期內已對接河南省全部重點建設小微企業園，開展信貸合作83個，新增合作入園企業647家，累計新增投放信貸支持人民幣154.64億元；鄉村金融方面，堅持黨建引領，服務先行，打造特色標桿惠農站點，上線「惠農通」服務小程序，開展農村地區「金融知識進萬家」、「社保繳費補貼」活動，持續深化多元服務場景建設，全面提升「金融惠農」服務水平；市民金融方面，開展市民金融進社區活動，優化客戶權益活動和產品體驗。發行新市民專屬借記卡，開發專屬消貸產品、理財產品，提升新市民服務質效；「五朵雲」方面，上線雲商2.0系統，上線可視化看板，產品優化再創新，全面滿足客戶的個性化需求。 認真做好金融支持「保交樓」專項行動。本行以高度的政治責任感和歷史使命感，堅決扛牢服務實體經濟責任，在鄭州市「保交樓」專項行動中發揮帶頭作用，展現金融擔當。第一時間成立工作專班，嚴格落實省市政府和監管部門工作要求，主動對接市級承貸主體及各區縣平台公司、房地產公司融資需求，制定專項授信和?銷方案，明確「5大支持路徑」，「一行一策」優化服務，「一樓一策」保障落實。聚焦重點，創新工作模式，建立?銷、審批、出賬與經辦行「四方聯動」推進機制，按照「市場化」原則，為風險可控的企業提供信貸資金支持。堅持總分聯動、掛圖作戰、爭分奪秒推進保交樓各項工作開展。截至報告期末，本行金融支持「保交樓」專項行動完成審批人民幣56.92億元，完成投放人民幣18.42億元，相關成功案例得到監管部門的肯定和推廣。 （一） 普通股股東總數，前10名普通股股東及前10名無限售條件普通股股東的持股情況表 於報告期末，本行普通股股東總數為98,460戶。其中A股股東98,405戶，H股股東55戶。 單位：股 前10名普通股股東持股情況 持有 持股比例 有限售條件 質押、標記或凍結情況 股東名稱 股東性質 股份類別 持股數量 (%) 的股份數量 股份狀態 數量香中央結算（代理人） 境外法人 H股 1,836,587,514 22.22 – 未知 –(2) 有限公司 鄭州市財政局 國家 A股 597,496,646 7.23 – 質押 84,799,000 鄭州投資控股有限公司 國有法人 A股 449,810,819 5.44 188,650,000 – –百瑞信託有限責任公司 國有法人 A股 350,846,279 4.24 – – – 河南國原貿易有限公司 境內非國有法人 A股 350,846,233 4.24 110,000,000 質押 240,295,000豫泰國際（河南） 境內非國有法人 A股 317,020,000 3.84 – 質押 317,020,000 房地產開發有限公司 中原信託有限公司 國有法人 A股 289,706,030 3.50 – – – 河南晨東實業有限公司 境內非國有法人 A股 233,582,665 2.83 – 質押 136,729,997河南興業房地產 境內非國有法人 A股 151,953,912 1.84 – 質押 151,250,000 開發有限公司 河南盛潤控股集團 境內非國有法人 A股 121,000,000 1.46 – 質押 121,000,000 有限公司 凍結 121,000,000 前10名無限售條件普通股股東持股情況 報告期末持有 股東名稱 無限售條件 股份種類 普通股股份數量 股份類別 數量 (2) 香中央結算（代理人）有限公司 1,836,587,514 H股 1,836,587,514鄭州市財政局 597,496,646 A股 597,496,646 百瑞信託有限責任公司 350,846,279 A股 350,846,279 豫泰國際（河南）房地產開發有限公司 317,020,000 A股 317,020,000中原信託有限公司 289,706,030 A股 289,706,030 鄭州投資控股有限公司 261,160,819 A股 261,160,819 河南國原貿易有限公司 240,846,233 A股 240,846,233 河南晨東實業有限公司 233,582,665 A股 233,582,665 河南興業房地產開發有限公司 151,953,912 A股 151,953,912 河南盛潤控股集團有限公司 121,000,000 A股 121,000,000 上述股東關聯關係或一致行動的說明 鄭州市財政局全資擁有鄭州市中融創產業投資有限公司，鄭州市中融創產業投資有限公司全資擁 有鄭州投資控股有限公司。本行未知上述其他股 東之間是否存在關聯關係或屬於《上市公司收購 管理辦法》規定的一致行動人。 前10名普通股股東參與融資融券 河南興業房地產開發有限公司通過普通證券賬戶 業務情況說明（如有） 持有151,254,525股A股股份，通過國泰君安證券股份有限公司客戶信用交易擔保證券賬戶持 有699,387股A股股份，合計持有151,953,912股 A股股份。 註： (1) 以上數據來源於本行2022年9月30日的股東名冊。 (2) 香中央結算（代理人）有限公司所持股份是該公司以代理人身份持有，代表截至報告期末在該公司開戶登記的所有機構和個人投資持有的H股股份合計數。 於報告期末，本行境外優先股股東（或代持人）總數為1戶。報告期內，本行未發生境外優先股表決權?復事項。 單位：股 前10名境外優先股股東持股情況 持有 持股 有限售條件 質押、標記或凍結情況 (3) 股東名稱 股東性質 股份類別 持股數量 比例 的股份數量 股份狀態 數量(%) The Bank of New York Depository (Nominees) Limited 境外法人 境外優先股 59,550,000 100 – 未知 未知上述股東關聯關係或 本行未知上述境外優先股股東與前10名普通股股東、前10名無限售條件普通股股東之間是 一致行動的說明 否存在關聯關係或屬於《上市公司收購管理辦法》規定的一致行動人。 註： (1) 以上數據來源於本行2022年9月30日的境外優先股股東名冊。 (2) 上述境外優先股的發行採用非公開方式，境外優先股股東名冊中所列為獲配售人代持人的信息。 (3) 「持股比例」指境外優先股股東持有境外優先股的股份數量佔已發行境外優先股的股份總數的比例。 2022年8月30日，本行董事會審議通過了境外優先股贖回事宜。2022年10月18日，本行已贖回全部境外優先股。詳情請見本行於巨潮資訊網發布的日期為2022年8月31日、2022年9月15日、2022年10月20日的公告及香聯合交易所有限公司網站發布的日期為2022年8月31日、2022年9月15日、2022年10月19日的公告。 報告期內，除已於本報告、本行其他公告及通函中已披露外，本行無其他重要事項。 五、 發布季度報告 本報告同時刊載於香聯合交易所有限公司網站 ( www.hkexnews.hk)及本行網站(www.zzbank.cn)。根據中國企業會計準則編製的本行2022年第三季度報告亦同時刊載於深圳證券交易所網站(www.szse.cn)及本行網站(www.zzbank.cn)。 未經審計的合併損益及其他綜合收益表 截至2022年9月30日止九個月期間 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 截至9月30日止9個月期間 2022年 2021年 （未經審計） （未經審計） 利息收入 19,127,610 19,039,213 利息支出 (9,672,147) (10,302,361) 利息淨收入 9,455,463 8,736,852 手續費及佣金收入 732,513 1,109,637 手續費及佣金支出 (184,830) (116,341) 手續費及佣金淨收入 547,683 993,296 交易淨收益 1,527,702 553,939 投資淨收益 189,472 101,981 其他?業收入 102,537 44,622 ?業收入 11,822,857 10,430,690 ?業費用 (2,183,144) (2,205,267) 信用減值損失 (5,190,490) (4,001,737) ?業利潤 4,449,223 4,223,686 應佔聯?公司利潤 (93,454) 12,760 稅前利潤 4,355,769 4,236,446 所得稅費用 (811,947) (780,311) 淨利潤 3,543,822 3,456,135 淨利潤歸屬於： 本行股東 3,403,445 3,331,814 截至2022年9月30日止九個月期間（續） （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 截至9月30日止9個月期間 2022年 2021年 （未經審計） （未經審計） 淨利潤 3,543,822 3,456,135 其他綜合收益： 歸屬於本行股東的其他綜合收益的稅後淨額 206,471 529,351 後續可能會重分類至損益的項目 －以 公允價值計量且其變動計入其他綜合收益 的債權投資公允價值變動╱信用損失準備 162,785 531,180 後續不會被重分類至損益的項目 －指 定為以公允價值計量且其變動計入其他 綜合收益的權益工具投資公允價值變動 42,248 – －設定受益計劃重估儲備 1,438 (1,829) 歸屬於少數股東的其他綜合收益的稅後淨額 – – 其他綜合收益稅後淨額 206,471 529,351 綜合收益總額 3,750,293 3,985,486 綜合收益總額歸屬於： 本行股東 3,609,916 3,861,165 非控制性權益 140,377 124,321 3,750,293 3,985,486 基本及稀釋每股收益（比較期已重述）（人民幣元） 0.41 0.40 2022年7月至9月三個月期間 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 7月至9月3個月期間 2022年 2021年 （未經審計）（未經審計） 利息收入 6,416,035 6,424,188 利息支出 (3,206,285) (3,455,925) 利息淨收入 3,209,750 2,968,263 手續費及佣金收入 219,805 315,493 手續費及佣金支出 (91,428) (44,913) 手續費及佣金淨收入 128,377 270,580 交易淨收益 833,517 274,671 投資淨收益╱（損失） 13,267 (39,226) 其他?業收入 73,558 11,538 ?業收入 4,258,469 3,485,826 ?業費用 (820,851) (825,428) 信用減值損失 (2,231,145) (1,590,803) ?業利潤 1,206,473 1,069,595 應佔聯?公司利潤 (96,394) 5,670 稅前利潤 1,110,079 1,075,265 所得稅費用 (198,473) (159,157) 淨利潤 911,606 916,108 淨利潤歸屬於： 本行股東 872,379 877,943 2022年7月至9月三個月期間（續） （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 7月至9月3個月期間 2022年 2021年 （未經審計）（未經審計） 淨利潤 911,606 916,108 其他綜合收益： 歸屬於本行股東的其他綜合收益的稅後淨額 99,173 97,590 後續可能會重分類至損益的項目 －以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的 債權投資公允價值變動╱信用損失準備 99,173 97,590 歸屬於少數股東的其他綜合收益的稅後淨額 – – 其他綜合收益稅後淨額 99,173 97,590 綜合收益總額 1,010,779 1,013,698 綜合收益總額歸屬於： 本行股東 971,552 975,533 非控制性權益 39,227 38,165 1,010,779 1,013,698 基本及稀釋每股收益（比較期已重述）（人民幣元） 0.11 0.11 2022年9月30日 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 2022年 2021年 9月30日 12月31日 （未經審計） （經審計） 資產 現金及存放中央銀行款項 25,457,383 33,433,058 存放同業及其他金融機構款項 1,758,453 2,919,058 拆出資金 9,849,058 4,182,213 衍生金融資產 – 173,981 買入返售金融資產 11,636,939 14,228,603 發放貸款及墊款 319,295,244 282,399,091 金融投資： 以公允價值計量且其變動計入當期損益的 金融投資 47,748,375 41,109,728 以公允價值計量且其變動計入其他綜合 收益的金融投資 13,680,589 17,311,509 以攤餘成本計量的金融投資 123,699,584 139,328,387 應收租賃款 30,722,687 28,224,856 對聯?公司投資 282,441 407,086 物業及設備 3,020,486 2,874,435 遞延所得稅資產 4,685,195 3,900,289 其他資產 4,294,680 4,487,368 資產總計 596,131,114 574,979,662 負債 向中央銀行借款 21,413,635 22,785,695 同業及其他金融機構存放款項 35,438,423 37,666,420 拆入資金 31,719,177 27,636,976 衍生金融負債 124,181 – 賣出回購金融資產款 11,984,611 12,371,414 吸收存款 339,884,171 321,574,215 應交稅費 1,179,152 359,712 已發行債券 88,001,246 90,076,717 2022年9月30日（續） （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 2022年 2021年 9月30日 12月31日 （未經審計） （經審計） 股東權益 股本 8,265,538 8,265,538 其他權益工具 其中：優先股 7,825,508 7,825,508 永續債 9,998,855 9,998,855 資本公積 7,452,490 7,452,490 盈餘公積 3,281,678 3,281,678 一般準備 7,511,704 7,481,353 投資重估儲備 31,576 (173,457) 設定受益計劃重估儲備 (67,817) (69,255) 未分配利潤 17,076,566 13,703,472 歸屬於本行股東權益合計 61,376,098 57,766,182 非控制性權益 1,815,403 1,645,358 股東權益合計 63,191,501 59,411,540 負債和股東權益總計 596,131,114 574,979,662 王天宇 趙飛 董事長 （代理行長職務） 執行董事 截至2022年9月30日止九個月期間 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 截至9月30日止9個月期間 2022年 2021年 （未經審計） （未經審計） 經?活動現金流量 稅前利潤 4,355,769 4,236,446 調整項目： 信用減值損失 5,190,490 4,001,737 折舊及攤銷 310,776 305,581 未實現匯兌（收益）╱損失 (946,306) 382,305 處置長期資產的淨損失 6,709 1,140 以公允價值計量且其變動計入當期損益的 金融投資的淨交易收益 (59,914) (663,829) 投資淨收益 (189,472) (101,981) 應佔聯?公司利潤 93,454 (12,760) 已發行債券利息支出 1,843,878 2,058,397 金融投資的利息收入 (4,657,724) (6,596,821) 5,947,660 3,610,215 經?資產的變動 存放中央銀行款項淨（增加）╱減少 (263,448) 1,105,430 存放和拆放同業及其他金融機構 款項淨增加 (1,349,336) – 以公允價值計量且其變動計入 當期損益的金融投資的淨（增加）╱減少 (4,522,616) 3,536,500 發放貸款及墊款淨增加 (37,087,605) (46,323,615) 買入返售金融資產淨減少 2,589,878 4,705,398 應收租賃款淨增加 (2,594,457) (5,930,370) 其他經?資產淨減少╱（增加） 800,254 (70,202) (42,427,330) (42,976,859) 截至2022年9月30日止九個月期間（續） （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 截至9月30日止9個月期間 2022年 2021年 （未經審計） （未經審計） 經?負債的變動 向中央銀行借款淨減少 (1,403,852) (1,851,763) 同業及其他金融機構存入及拆入 款項淨增加 861,339 21,263,807 賣出回購金融資產款淨減少 (382,944) (3,571,716) 吸收存款淨增加╱（減少） 15,646,113 (1,364,074) 其他經?負債淨（減少）╱增加 (237,918) 249,638 14,482,738 14,725,892 經?使用的現金流量淨額 (21,996,932) (24,640,752) 支付所得稅 (746,822) (1,205,638) 經?活動使用的現金流量淨額 (22,743,754) (25,846,390) 截至2022年9月30日止九個月期間（續） （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 截至9月30日止9個月期間 2022年 2021年 （未經審計） （未經審計） 投資活動現金流量 收回投資所得款項 94,354,711 190,261,432 處置物業及設備和其他資產所得款項 1,144 3,232 投資支付的現金 (78,570,142) (170,881,927) 取得投資收益收到的現金 5,170,056 7,183,628 購入物業及設備及其他資產所付款項 (343,105) (375,756) 收到其他與投資活動有關的現金 284,432 – 投資活動產生的現金流量淨額 20,897,096 26,190,609 籌資活動現金流量 發行債券所得款項淨額 88,608,558 88,497,979 償還已發行債券支付的現金 (90,216,099) (93,388,637) 償付已發行債券利息支付的現金 (2,311,808) (1,891,483) 分配股息支付的現金 (4,900) (4,678) 其他籌資活動支付的現金 (83,853) (96,596) 籌資活動使用的現金流量淨額 (4,008,102) (6,883,415) 現金及現金等價物淨減少額 (5,854,760) (6,539,196) 1月1日的現金及現金等價物 21,412,333 19,600,052 匯率變動對現金及現金等價物的影 644,549 (28,362) 9月30日的現金及現金等價物 16,202,122 13,032,494 經?活動產生的現金流量淨額括： 收取的利息 12,970,071 13,894,832 中财网
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