万家 180 (519180): 万家180指数证券投资基金更新招募说明书(2022年第1号)
原标题:万家 180 : 万家180指数证券投资基金更新招募说明书(2022年第1号) 万家 180指数证券投资基金 更新招募说明书 （2022年第1号） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 二〇二二年十一月 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 【重要提示】 本基金根据2002年11月27日中国证券监督管理委员会《关于同意天同180指数证券投资基金设立的批复》(证监基金字[2002]88号)的核准，进行募集。本基金的基金合同于2003年3月17日正式生效。 2018年3月24日，基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（〔2017〕12号）的要求对基金合同的部分内容进行了修订，修订后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效。 本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核同意，但中国证监会对本基金募集的核准，不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断、推荐或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险，投资者投资于本基金时应认真阅读本招募说明书。 本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 2 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 本基金标的指数为上证180指数。 1、样本空间 指数样本空间由同时满足以下条件的非ST、*ST沪市A股和红筹企业发行的存托凭证组成： （1）科创板证券：上市时间超过一年。 （2）其他证券：上市时间超过一个季度，除非该证券自上市以来日均总市值排在前18位。 2、选样方法 按照以下四个步骤选择经营状况良好、无违法违规事件、财务报告无重大问题、股票价格无明显异常波动或市场操纵的公司： （1）根据总市值和成交金额对证券进行综合排名。具体方法是：根据过去一年的日均数据，对各指标分别排名，然后将各指标的排名结果相加，所得和的排名作为证券的综合排名； （2）按照行业的自由流通调整市值比例分配样本只数。具体计算方法如下： 第i行业样本配额=第i行业所有候选证券自由流通调整市值之和/样本空间所有候选证券自由流通调整市值之和×180； （3）按照行业的样本分配只数，在行业内选取综合排名最靠前的证券； （4）对各行业选取的样本作进一步调整，使样本总数为180只。 3、指数采用调整市值加权。 有关标的指数具体编制方案及成份股信息详见上海证券交易所网站，网址：3 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） http://www.sse.com.cn。 投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。 本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份股停牌等潜在风险，详见本基金招募说明书。 本基金管理人及其所管理基金的过往业绩并不预示本基金未来表现。本招募说明书(更新)所载内容截止日为2022年10月27日，有关财务数据和净值表现截止日为2022年9月30日（财务数据未经审计）。 4 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 目 录 一、绪言 ........................................................... 7 二、释义 ........................................................... 8 三、基金管理人 .................................................... 12 四、基金托管人 .................................................... 26 五、相关服务机构 .................................................. 29 六、基金合同的生效 ................................................ 52 七、基金份额的申购与赎回 .......................................... 53 八、基金的投资 .................................................... 70 九、基金的业绩 .................................................... 80 十、基金的财产 .................................................... 82 十一、基金资产的估值 .............................................. 83 十二、基金收益和分配 .............................................. 89 十三、基金的费用与税收 ............................................ 91 十四、基金的会计与审计 ............................................ 94 十五、基金的信息披露 .............................................. 96 十六、侧袋机制 ................................................... 101 十七、基金的风险揭示 ............................................. 104 十八、基金合同的终止与清算 ....................................... 114 5 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 十九、基金合同内容摘要 ........................................... 117 二十、托管协议内容摘要 ........................................... 138 二十一、基金份额持有人服务 ....................................... 148 二十二、其他应披露事项 ........................................... 150 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ............................... 152 二十四、备查文件 ................................................. 153 6 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 一、绪言 万家180指数证券投资基金是由万家基金管理有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规、中国证监会发布的有关规定以及《万家180指数证券投资基金基金合同》及其它有关规定募集设立。 本招募说明书依据《基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》、《基金合同》及其它有关规定等编写，并经中国证监会核准。 本招募说明书阐述了万家180指数证券投资基金的投资目标、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 7 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号）
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11 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号）
目前管理 116只开放式基金，分别为万家 180指数证券投资基金、万家增强收益债券12 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（LOF）、万家货币市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、万家中证红利指数证券投资基金（LOF）、万家添利债券型证券投资基金（LOF）、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型证券投资基金、万家上证 50交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵活配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万家颐和灵活配置混合型证券投资基金、万家恒瑞 18个月定期开放债券型证券投资基金、万家 3-5年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深 300指数增强型证券投资基金、万家家享中短债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家 1-3年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债 9个月定期开放债券型证券投资基金、万家天添宝货币13 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 市场基金、万家量化睿选灵活配置混合型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、万家成长优选灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家经济新动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合型证券投资基金、万家量化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金、万家智造优势混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家人工智能混合型证券投资基金、万家社会责任 18个月定期开放混合型证券投资基金（LOF）、万家中证 1000指数增强型发起式证券投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）、万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、万家中证 500指数增强型发起式证券投资基金、万家科创主题灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、万家鑫盛纯债债券型证券投资基金、万家民安增利 12个月定期开放债券型证券投资基金、万家汽车新趋势混合型证券投资基金、万家惠享 39个月定期开放债券型证券投资基金、万家科技创新混合型证券投资基金、万家自主创新混合型证券投资基金、万家民丰回报一年持有期混合型证券投资基金、万家可转债债券型证券投资基金、万家民瑞祥和 6个月持有期债券型证券投资基金、万家价值优势一年持有期混合型证券投资基金、万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、万家鑫动力月月购一年滚动持有混合型证券投资基金、万家科创板 2年定期开放混合型证券投资基金、万家创业板 2年定期开放混合型证券投资基金、万家周期优势企业混合型证券投资基金、万家健康产业混合型证券投资基金、万家互联互通中国优势量化策略混合型证券投资基金、万家战略发展产业混合型证券投资基金、万家创业板指数增强型证券投资14 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 基金、万家陆家嘴金融城金融债一年定期开放债券型发起式证券投资基金、万家内需增长一年持有期混合型证券投资基金、万家互联互通核心资产量化策略混合型证券投资基金、万家民瑞祥明 6个月持有期混合型证券投资基金、万家瑞泽回报一年持有期混合型证券投资基金、万家惠裕回报 6个月持有期混合型证券投资基金、万家悦兴 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、万家招瑞回报一年持有期混合型证券投资基金、万家稳鑫 30天滚动持有短债债券型证券投资基金、万家全球成长一年持有期混合型证券投资基金(QDII)、万家瑞泰混合型证券投资基金、万家沪港深蓝筹混合型证券投资基金、万家北交所慧选两年定期开放混合型证券投资基金、万家鼎鑫一年定期开放债券型发起式证券投资基金、万家新机遇成长一年持有期混合型发起式证券投资基金、万家港股通精选混合型证券投资基金、万家景气驱动混合型证券投资基金、万家安恒纯债 3个月持有期债券型发起式证券投资基金、万家兴恒回报一年持有期混合型证券投资基金、万家鑫橙纯债债券型证券投资基金、万家聚优稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 、万家新能源主题混合型发起式证券投资基金、万家中证同业存单 AAA指数 7天持有期证券投资基金、万家国证 2000交易型开放式指数证券投资基金、万家匠心致远一年持有期混合型证券投资基金、万家鑫融纯债债券型证券投资基金、万家颐远均衡一年持有期混合型发起式证券投资基金、万家鑫耀纯债债券型证券投资基金、万家欣远混合型证券投资基金、万家国证 2000 交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、万家惠利债券型证券投资基金。 二、主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，中共党员，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券公司、中15 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职，2014年 10月加入万家基金管理有限公司，2014年 12月起任公司董事，2015年 2月至 2016年 7月任公司总经理，2015年 7月起任公司董事长。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务部科长，副部长，中泰证券股份有限公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份有限公司副总经理、财务总监。 董事曾祥龙先生，中共党员，大学本科，学士学位，曾任山东龙信投资有限公司财务负责人、山东鲁华能源集团外派财务总监、山东国惠基金管理有限公司财务总监、山东国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总经理等职。现任山东省新动能基金管理有限公司财务管理部部长。 董事陈广益先生，中共党员，硕士学位，曾任职兴全基金管理有限公司运作保障部，2005年 3月加入万家基金管理有限公司，曾任运作保障部副总监、基金运营部总监、交易部总监、总经理助理，2019年 6月起任公司首席信息官，2021年 3月起任公司董事、总经理。 独立董事武辉女士，农工党员，会计学博士，教授。曾任潍坊市第二职业中专讲师。 现任山东财经大学教授。 独立董事范洪义先生，研究生，工商管理硕士，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进出口有限公司任职，在山东求是律师事务所、山东中强律师事务所、山东普瑞德律师事务所、上海虹桥正瀚律师事务所、上海杰博律师事务所担任律师、合伙人等职。现任上海尚舜光电科技有限公司执行董事。 16 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 独立董事林彦先生，中共党员，法学博士，教授。曾任上海交通大学教务处副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院教授。 2、基金管理人监事会成员 监事会主席马文波先生，中共党员，大学本科，学士学位，曾在中国电子进出口山东公司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务会计工作，在山东省国际信托股份有限公司、山东省金融资产管理股份有限公司担任财务总监等职。现任山东省新动能基金管理有限公司副总经理兼风险管理部部长。 监事苏海静女士，大学本科，学士学位，先后任职于荣成飞利浦电子有限公司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。2007年 7月起加入永锋集团有限公司，现任永锋集团有限公司资金中心副主任。 监事卢涛先生，博士，先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公司。2015年 6 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司总经理助理、产品开发部总监。 监事姜楠女士，大学本科，学士学位，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。2013年3月起加入万家基金管理有限公司，现任公司综合管理部副总监。 监事路晓静女士，中共党员，硕士，先后任职于旺旺集团、长江期货有限公司。2015年 5 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规稽核部总监助理。 3、公司高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理、首席信息官：陈广益先生，（简介请参见基金管理人董事会成员） 督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏淮安知17 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005年 10月进入万家基金管理有限公司工作，2015年 4月起任公司督察长。 副总经理：黄海先生，硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015年 4月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作，2017年 4月起任公司副总经理。 副总经理：戴晓云女士，大学本科，学士学位，曾任海证期货有限公司副总经理、上海证券有限责任公司运营中心副总经理、上投摩根基金管理有限公司数字化运营及拓展部总监等职。2016年 7月进入万家基金管理有限公司工作，2021年 7月起任公司副总经理。 副总经理：王静女士，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总经理助理，浙商银行济南分行公司银行部总经理助理、副总经理，浙商银行济南分行小企业与个银评审部总经理等职务。2021年 6月进入万家基金管理有限公司，2021年 7月起任公司副总经理。 副总经理：莫海波先生，硕士研究生，曾任财富证券有限责任公司资产管理部分析师、中银国际证券有限责任公司证券投资部投资经理等职务。2015年 3月进入万家基金管理有限公司工作，历任投资研究部总监、公司总经理助理等职，2022年 8月起任公司副总经理。 4.本基金基金经理 现任基金经理： 杨坤先生，2013年 11月至 2014年 12月在 Fractabole担任量化 IT工程师，2015年 6月加入万家基金管理有限公司，担任研究员。现任万家上证 50交易型开放式指数证券投资18 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 基金、万家中证红利指数证券投资基金(LOF)、万家 180指数证券投资基金、万家国证 2000交易型开放式指数证券投资基金、万家国证 2000交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金的基金经理。 历任基金经理： 杨宇，本基金成立日起至2004年7月； 朱良，2004年7月至2005年5月； 肖侃宁，2005年5月至2006年2月 潘江，2006年2月至2007年5月 欧庆铃，2007年5月至2011年8月 吴涛：2014年 11月 14日至 2015年 5月 23日 姚霞天：2015年 5月 23日至 2015年 8月 18日 卞勇：2015年 8月 18日至 2018年 11月 9日 朱小明：2017年 4月 8日至 2019年 10月 29日 5、投资决策委员会成员 （1）权益与组合投资决策委员会 主 任：陈广益 副主任：黄海 委 员：莫海波、乔亮、苏谋东、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮、孙远慧 陈广益先生，总经理。 黄海先生，副总经理、投资总监、基金经理。 19 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 莫海波先生，副总经理、基金经理。 乔亮先生，总经理助理、基金经理。 苏谋东先生，总经理助理、固定收益部总监、现金管理部总监、基金经理。 徐朝贞先生，国际业务部总监、组合投资部总监、基金经理。 李文宾先生，基金经理。 高源女士，基金经理。 黄兴亮先生，基金经理。 孙远慧先生，研究副总监。 （2）固定收益投资决策委员会 主 任：陈广益 委 员：苏谋东、孙远慧、尹诚庸、周潜玮 陈广益先生，总经理。 苏谋东先生，总经理助理、固定收益部总监、现金管理部总监、基金经理。 孙远慧先生，研究副总监。 尹诚庸先生，固定收益部总监助理、基金经理。 周潜玮先生，债券投资部总监、基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1.依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 20 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 2.办理基金备案手续； 3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6.编制季度报告、中期报告和年度报告； 7.计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9.召集基金份额持有人大会； 10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12.国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、本基金管理人不得从事违反《证券法》、《基金法》以及其它国家有关法律法规的行为，并应承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违规行为的发生。 2、本基金管理人不得从事以下违反《证券法》《基金法》以及其它国家法律法规的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 21 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人禁止利用基金资产从事以下投资或活动： （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券； （6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （8）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 4、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； 22 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； （8）除为基金管理人进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易； （9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （10）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5、基金管理人承诺履行诚信义务，如实披露法规要求的披露内容。 （五）基金经理承诺 1.依照有关法律、法规、规章和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益； 2.不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3.不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； 4.不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的风险管理体系和内部控制制度 1、风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、管理风险、流动性风23 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 险、操作或技术风险、合规性风险及指数基金特有的风险。 针对上述各种风险，基金管理人建立了一套严密有效的风险控制管理制度，并采用数量化分析的技术和方法建立了风险管理系统。具体包括以下内容： （1）风险识别：辨识组织系统与业务流程中存在的风险，使用风险管理系统量化具体的风险指标级别。 （2）风险分析：检查存在风险的原因，分析风险发生的可能性及其引起的后果。 （3）风险度量：评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。 定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。 （4）风险处理：将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低的风险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计划，对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。 （5）监视与检查：对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必要时适时加以改变。 （6）报告与咨询：建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 2、内部风险控制制度 基金管理人的内部风险控制制度包括内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章。 其中内控大纲是对章程规定的内控原则的细化和展开，对各项基本管理制度的总揽和指导，内控大纲明确了内控目标、内控原则、内控环境、内控措施等内容。基本管理制度包括风24 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、资料档案管理制度、技术保障制度、人力资源和业绩考核制度、监察稽核制度和灾难恢复制度。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、工作要求、业务流程等的具体说明。 基金管理人依据经营特点设立了顺序递进、权责统一、严密有效的三道内控防线： （1）以各岗位目标责任制为基础的第一道内控防线。各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前知悉并承诺遵守，在授权范围内承担责任。 （2）相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道内控防线。 （3）监察稽核部门、督察长对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。监察稽核部门独立于其他部门和业务活动，并对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。 25 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 首次注册登记日期：1983年10月31日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：刘连舸 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人：许俊 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析26 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 （三）证券投资基金托管情况 截至2022年6月30日，中国银行已托管1021只证券投资基金，其中境内基金972只，QDII基金49只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。 先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2020年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法27 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。 28 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 本基金直销机构为基金管理人直销中心及电子直销系统（网站、微交易、APP）。 住所、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼层 9层） 法定代表人：方一天 联系人：亓翡 电话：（021）38909777 传真：（021）38909798 客户服务热线：400-888-0800 投资者可以通过基金管理人电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金的开户、申购及赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。 网上交易网址：https://trade.wjasset.com/ 微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e） 2、代销机构 （1）北京中植基金销售有限公司 客服电话：400-898-0618 29 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 网址：www.zzfund.com （2）一路财富（北京）基金销售有限公司 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com （3）北京钱景基金销售有限公司 客服电话：400-893-6885 网址：www.qianjing.com （4）海银基金销售有限公司 客服电话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com （5）北京广源达信基金销售有限公司 客服电话：400-623-6060 网址：www.niuniufund.com （6）北京新浪仓石基金销售有限公司 客服电话：010-62675369 网址：www.xincai.com （7）济安财富(北京)基金销售有限公司 30 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （8）上海联泰基金销售有限公司 客服电话：400-046-6788 网址：www.66zichan.com （9）上海汇付基金销售有限公司 客服电话：021-34013999 网址：www.hotjijin.com （10）上海基煜基金销售有限公司 客服电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （11）北京虹点基金销售有限公司 客服电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com （12）深圳富济基金销售有限公司 客服电话：0755-83999907 网址：www.fujifund.cn 31 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） （13）武汉市伯嘉基金销售有限公司 客服电话：400-027-9899 网址：www.buyfunds.cn （14）上海陆金所基金销售有限公司 客服电话：4008-219-031 网址：www.lufunds.com （15）珠海盈米基金销售有限公司 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （16）奕丰基金销售有限公司 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn （17）中证金牛（北京）基金销售有限公司 客服电话：4008-909-998 网址：www.jnlc.com （18）北京肯特瑞基金销售有限公司 客服电话：95118 32 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 网址：fund.jd.com （19）北京蛋卷基金销售有限公司 客服电话：400-159-9288 网址：www.danjuanapp.com （20）万家财富基金销售（天津）有限公司 客服电话：010-59013825 网址：www.wanjiawealth.com （21）中信期货有限公司 客服电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com （22）国泰君安证券股份有限公司 客服电话：95521/400-8888-666 网址：www.gtja.com （23）中信建投证券股份有限公司 客服电话：4008888108 网址：www.csc108.com （24）国信证券股份有限公司 33 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （25）招商证券股份有限公司 客服电话：95565 网址：www.newone.com.cn （26）广发证券股份有限公司 客服电话：95575 网址：www.gf.com.cn （27）中信证券股份有限公司 客服电话：400-889-5548 网址：www.cs.ecitic.com （28）中国银河证券股份有限公司 客服电话：4008-888-888或 95551 网址：www.chinastock.com.cn （29）华泰联合证券有限责任公司 客服电话：0755-82492010 网址：www.lhzq.com 34 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） （30）申万宏源证券有限公司 客服电话：95523或 4008895523 网址：www.swhysc.com （31）兴业证券股份有限公司 客服电话：95562 网址：www.xyzq.com.cn （32）安信证券股份有限公司 客服电话：95517 网址：www.essence.com.cn （33）中信证券（浙江）有限责任公司 客服电话：0577-59915150 网址：http://www.cs.ecitic.com/xjt/index.html （34）湘财证券股份有限公司 客服电话：95351 网址：www.xcsc.com （35）民生证券股份有限公司 客服电话：95372 35 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 网址：www.mszq.com （36）中信证券（山东）有限责任公司 客服电话：95548 网址：http://sd.citics.com/ （37）东吴证券股份有限公司 客服电话：95330 网址：www.dwzq.com.cn （38）东方证券股份有限公司 客服电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn （39）光大证券股份有限公司 客服电话：95525 网址：www.ebscn.com （40）上海证券有限责任公司 客服电话：4008-918-918 网址：www.shzq.com （41）华泰证券股份有限公司 36 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （42）山西证券股份有限公司 客服电话：95573 网址：www.i618.com.cn （43）平安证券股份有限公司 客服电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com （44）财信证券有限责任公司 客服电话：95317 网址：www.cfzq.com （45）东海证券股份有限公司 客服电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （46）申万宏源西部证券有限公司 客服电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com 37 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） （47）中泰证券股份有限公司 客服电话：95538 网址：www.zts.com.cn （48）金元证券股份有限公司 客服电话：95372 网址：www.jyzq.cn （49）中航证券有限公司 客服电话：95335 网址：www.avicsec.com （50）华福证券有限责任公司 客服电话：95547 网址：www.hfzq.com.cn （51）华龙证券股份有限公司 客服电话：95368 网址：www.hlzqgs.com （52）中国国际金融股份有限公司 客服电话：6505 1166 38 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 网址：www.cicc.com （53）甬兴证券有限公司 客服电话：400-916-0666 网址：www.yongxingsec.com （54）五矿证券有限公司 客服电话：400-184-0028 网址：www.wkzq.com.cn （55）华鑫证券有限责任公司 客服电话：400-109-9918 网址：www.cfsc.com.cn （56）中国中金财富证券有限公司 客服电话：95532/4006008008 网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/ （57）中山证券有限责任公司 客服电话：95329 网址：www.zszq.com （58）东方财富证券股份有限公司 39 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 客服电话：95357 网址：www.18.cn （59）国融证券股份有限公司 客服电话：95385 网址：www.grzq.com （60）江海证券有限公司 客服电话：956007 网址：www.jhzq.com.cn （61）国金证券股份有限公司 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （62）华宝证券股份有限公司 客服电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com （63）爱建证券有限责任公司 客服电话：4001-962-502 网址：www.ajzq.com 40 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） （64）中天证券股份有限公司 客服电话：95346 网址：www.iztzq.com （65）信达证券股份有限公司 客服电话：95321 网址：www.cindasc.com （66）南京证券股份有限公司 客服电话：95386 网址：www.njzq.com.cn （67）中银国际证券股份有限公司 客服电话：400-620-8888 网址：www.bocichina.com （68）联储证券有限责任公司 客服电话：400-620-6868 网址：www.lczq.com （69）阳光人寿保险股份有限公司 客服电话：95510 41 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 网址：www.fund.sinosig.com （70）宁波银行股份有限公司 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （71）浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （72）泛华普益基金销售有限公司 客服电话：400 080 3388 网址：www.puyifund.com （73）北京汇成基金销售有限公司 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.com （74）北京懒猫金融信息服务有限公司 客服电话：010-85965822 网址：www.lanmao.com （75）海通证券股份有限公司 42 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 客服电话：95553、4008888001、02195553 网址：www.htsec.com （76）中信证券华南股份有限公司 客服电话：95548 网址：www.gzs.com.cn （77）泰信财富基金销售有限公司 客服电话：400-004-8821 网址： www.taixincf.com （78）上海中欧财富基金销售有限公司 客服电话：400-700-9700 网址：www.zocaifu.com （79）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 客服电话：4006099200 网址：www.yixinfund.com （80）九州证券股份有限公司 客服电话：95305 网址：http://www.jzsec.com 43 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） （81）上海万得基金销售有限公司 客服电话：400-799-1888 网址：www.520fund.com.cn （82）泉州银行股份有限公司 客服电话：400-88-96312 网址：www.qzccbank.com （83）上海场内 （84）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司 客服电话：400-158-5050 网址：https://www.tl50.com/ （85）玄元保险代理有限公司 客服电话：400-080-8208 网址：www.licaimofang.com （86）嘉实财富管理有限公司 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （87）中国人寿保险股份有限公司 44 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 客服电话：95519 网址：www.e-chinalife.com （88）中国工商银行股份有限公司 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （89）中国农业银行股份有限公司 客服电话：95599 网址：www.abchina.com （90）中国银行股份有限公司 客服电话：95566 网址：www.boc.cn （91）中国建设银行股份有限公司 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （92）交通银行股份有限公司 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com 45 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） （93）招商银行股份有限公司 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （94）中信银行股份有限公司 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com （95）上海浦东发展银行股份有限公司 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn （96）兴业银行股份有限公司 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （97）中国光大银行股份有限公司 客服电话：95595 网址：www.cebbank.com （98）中国民生银行股份有限公司 客服电话：95568 46 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 网址：www.cmbc.com.cn （99）中国邮政储蓄银行股份有限公司 客服电话：95580 网址：www.psbc.com （100）华夏银行股份有限公司 客服电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （101）平安银行股份有限公司 客服电话：95511转 3 网址：www.bank.pingan.com （102）天相投资顾问有限公司 客服电话：010-66045678 网址：www.txsec.com （103）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 客服电话：400-166-1188 网址：www.8.jrj.com.cn （104）和讯信息科技有限公司 47 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 客服电话：400-920-0022 网址：www.hexun.com （105）江苏汇林保大基金销售有限公司 客服电话：025-66046166 网址：www.huilinbd.com （106）上海挖财基金销售有限公司 客服电话：021-50810673 网址：www.wacaijijin.com （107）腾安基金销售（深圳）有限公司 客服电话：95017 网址：www.tenganxinxi.com （108）民商基金销售（上海）有限公司 客服电话：021-50206003 网址：www.msftec.com （109）北京度小满基金销售有限公司 客服电话：95055-9 网址：www.duxiaomanfund.com 48 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） （110）诺亚正行基金销售有限公司 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （111）深圳众禄基金销售股份有限公司 客服电话：400-6788-887 网址：www.zlfund.cn （112）上海天天基金销售有限公司 客服电话：400-181-8188 网址：www.1234567.com.cn （113）上海好买基金销售有限公司 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （114）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客服电话：400-076-6123 网址：www.fund123.cn （115）上海长量基金销售有限公司 客服电话：400-820-2899 49 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 网址：www.erichfund.com （116）北京展恒基金销售股份有限公司 客服电话：400-888-6661 网址：www.myfund.com （117）上海利得基金销售有限公司 客服电话：95733 网址：www.leadfund.com.cn （118）南京苏宁基金销售有限公司 客服电话：025-66996699 网址：www.snjijin.com （119）浦领基金销售有限公司 客服电话：400-012-5899 网址：www.zscffund.com （120）北京增财基金销售有限公司 客服电话：400-001-8811 网址：www.zcvc.com.cn （二）注册登记人 50 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 注册登记人：中国证券登记结算有限责任公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街 17号 电话：（010）58598839 传真：（010）58598834 （三）会计师事务所 名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国上海市南京东路61 号新黄浦金融大厦四楼 办公地址：中国上海市南京东路61 号新黄浦金融大厦四楼 联系电话：021-63391166 传真：021-63392558 联系人：徐冬 经办注册会计师：王斌、徐冬 （四）律师事务所 名称：北京大成（上海）律师事务所 地址：上海中心银城中路 501号 15、16层 电话：（021）38722416 联系人：华涛 51 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 六、基金合同的生效 本基金经中国证券监督管理委员会于2002 年11月27日《关于同意天同180指数证券投资基金设立的批复》（证监基金字 [2002] 88号）核准公开发售。实际募集期限为2003年2月10日至2003年3月10日，根据有效的法律法规的有关规定，本基金于2003年3月17日成立，自该日起本基金管理人正式开始管理本基金。 基金存续期间：不定期 基金类型：契约型开放式 52 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 七、基金份额的申购与赎回 （一）基金投资者范围 中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者（法律、法规、规章禁止投资证券投资基金者除外）。 （二）申购、赎回的场所 投资者可通过场外、场内两种方式申购和赎回本基金。本基金场内申购和赎回场所为上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位。本基金场外申购和赎回场所为基金管理人的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售机构。 （三）申购与赎回的办理时间 本基金申购、赎回的开放日为证券交易场所的交易日（基金管理人公告暂停申购、赎回时除外）。开放日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。 若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整不应对投资者利益造成实质影响并应报中国证监会备案，并在实施日 3 个工作日前在至少一种证监会指定的媒体上刊登公告。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 （四）申购与赎回的原则 1、未知价原则，即本基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 2、本基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 53 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 3、基金份额持有人赎回时，基金管理人按先进先出的原则，对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎回，后确认的份额后赎回； 4、当日的申购与赎回申请可以在当日交易时间结束前撤销，在当日的交易时间结束后不得撤销； 5、申购费用按单笔申购申请金额对应的费率乘以单笔确认的申购金额计算； 6、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但应最迟在新的原则实施前三个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上予以告。 （五）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 基金投资者必须根据基金管理人和基金代销机构规定，在开放日的交易时间段内提出申购或赎回的申请，并办理有关手续。投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金。基金份额持有人提交赎回申请时，其在销售机构（网点）及注册与登记过户机构必须有足够的基金份额余额。否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以在基金申购、赎回的交易时间段内收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），并在T＋1工作日对该交易的有效性进行确认。投资者可在T＋2工作日及之后到其提出申购与赎回申请的网点进行成交查询；T日申购成功的基金份额T＋2日后可以赎回。 3、申购和赎回款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购54 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代理人将投资者已缴付的申购款项本金退还给投资者。 基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人应指示基金托管人按有关规定将赎回款项在不超过T＋7个工作日之内划往赎回人指定的银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照《基金合同》有关条款处理。 （六）申购与赎回的数额限制 1、申请申购基金的金额 通过代销网点申购的单笔最低金额为1000元人民币（含申购费）。 通过直销中心首次申购的最低金额为100万元人民币（含申购费），追加申购最低金额为1000元人民币（含申购费）。已在直销中心有认购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。 投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。 投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。但法律法规、中国证监会另有规定的除外。 2、申请赎回基金的份额 自2008年11月24日起，本基金在销售机构保留的基金份额最低数量限制由不设基金份额最低持有余额限制调整为1.00份，即“基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足1.00份的，在赎回时需一次全部赎回。” 3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停55 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号）
万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号）
2、赎回费率 通过基金管理人的直销渠道的养老金客户赎回费率见下表：
本基金其他投资者的赎回费率按实际持有期递减。具体为：
4、基金管理人可以在《基金合同》规定的范围内调整申购费率和赎回费率，调整后的申购费率和赎回费率在最新的公开说明书中列示。上述费率如发生变更，基金管理人还应最迟于新的费率实施前三个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 57 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） （八）申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： 净申购金额＝申购金额 /（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 举例说明： 申购金额 申购费率 申购费 申购净额 基金份额净值 申购份数 10,000元 1.5％ 147.78元 9,852.22元 1.0000元 9852.22份 申购份数以四舍五入的方法保留至小数点后二位。 2、基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，其中： 赎回总额=赎回数量×T日基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 赎回金额=赎回总额－赎回费用 举例说明： 赎回份额 基金份额净值 持有时间 赎回费率 赎回费 赎回金额 10,000 1.0000元 300天 0.5％ 50元 9,950元 10,000 1.0000元 800天 0.25％ 25元 9,975元 10,000 1.0000元 2000天 0％ 0元 10,000元 58 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 赎回金额以四舍五入的方法保留至小数点后二位。 3、T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。 4、本基金的申购费用由申购人承担，用于市场销售等各种相关费用。本基金的赎回费用由赎回人承担，赎回费用以四舍五入的方法保留至小数点后二位，赎回费用于支付基本手续费，余额归基金资产，赎回费进基金资产部分的比例不得低于25%。（对养老金客户实施特定赎回费率而收取的赎回费全额归入基金财产） 5、本基金的申购费率最高不超过1.5%，本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.50%的赎回费，并全额计入基金财产，对持续持有期大于等于7日的投资者，赎回费率最高不超过0.5%。本基金实际执行费率在上述范围内由基金管理人决定，并在招募说明书或公开说明书中进行公告。基金管理人认为需要调整费率时，如果没有超过上述费率限额，基金管理人可自行调整，并最迟将于新的费率开始实施前三个工作日至少在一种中国证监会指定的信息披露媒体上予以公告。如超过这一限额调整费率，则须经基金份额持有人大会通过。 6、基金管理人可以在不违背法律法规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金申购费率和基金赎回费率。 （九）申购与赎回的注册登记 1、投资者申购基金成功后，基金注册与登记过户人在T+1工作日为投资者办理增加权59 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 益的注册登记手续，投资者自T+2工作日起有权赎回该部分基金份额。 2、投资者赎回基金成功后，基金注册与登记过户人在T+1工作日为投资者办理扣除权益的注册登记手续。 基金管理人可在法律法规允许的范围内及技术条件允许的情况下，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前三个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上予以公告。 （十）巨额赎回的认定及处理方式 1、巨额赎回的认定 在本基金单个开放日，基金份额净赎回申请（净赎回申请＝赎回申请总数＋基金转换中转出申请份额总数－申购申请总数－基金转换中转入申请份额总数）超过上一日基金份额总份数的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的赎回申请时，按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。若进行上述延期办理，对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额50%以上的部分，基金管60 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 理人有权进行延期办理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请，按单个账户非自动延期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；未受理部分可延迟至下一个工作日办理。转入第二个工作日的赎回申请不享有优先权并以该开放日的基金份额资产净值为依据计算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销。 （3）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并部分延期支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介进行公告。 （4）本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回或在一段时间内三次以上发生巨额赎回时，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间二十个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 （十一）拒绝或暂停申购、赎回的情形及处理方式 1、除出现如下情形，基金管理人不得拒绝或暂停接受基金投资者的申购申请： （1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作； （2）证券交易场所在交易时间非正常停市； （3）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益； （4）基金管理人、基金托管人、基金代销机构和基金注册与登记过户人无充分的技术保障或充足人员支持业务处理； （5）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估61 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施； （6）法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。 （7）当基金管理人认为某笔申购申请可能影响到其他基金份额持有人利益时，可拒绝或部分拒绝该笔申购申请。 （8）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的50%，或者有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的情形时； （9）当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的本基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计持有的份额超过单个投资者累计持有的份额上限时；或该投资者当日申购金额超过单个投资者单日申购金额上限时；或该投资者单笔申购金额超过单个投资者单笔申购金额上限时。 发生上述第（1）到第（6）项暂停申购情形时，基金管理人应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上刊登暂停公告。暂停期间，每两周至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束，基金重新开放申购时，基金管理人应在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上刊登基金重新开放申购公告及最近一个工作日基金份额资产净值。 对于销售机构已受理的申购申请或发生上述第（7）、（8）、（9）项拒绝申购情形时，被拒绝的申购款项将全额退划给投资者。 基金管理人拒绝或暂停接受申购的方式包括： 62 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） （1）拒绝接受、暂停接受某笔或某数笔申购申请； （2）拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的全部申购申请； （3）按比例拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的申购申请。 2、除下列情形外，基金管理人不得拒绝接受或暂停接受投资者的赎回申请： （1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作； （2）证券交易场所交易时间非正常停市； （3）因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回，导致本基金的现金支付出现困难； （4）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项的措施； （4）法律、法规规定或中国证监会认定的其它情形。 发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付时，将按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分根据基金管理人制定的原则在后续开放日予以兑付，并以该工作日当日的基金份额资产净值为依据计算赎回金额。投资者也可在申请赎回时选择当日未获受理部分予以撤销。 3、其他暂停申购和赎回的情形及处理方式 发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂停接受基金申购、赎回申请的，应当报经中国证监会批准。基金暂停申购、赎回，基金管63 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 理人应立即在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上刊登暂停公告。暂停期间结束基金重新开放时，基金管理人应当公告最新的基金份额资产净值。 （十二）重新开放申购或赎回的公告 1、如果发生暂停的时间为一天，基金管理人应于重新开放日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公布最近一个工作日的基金份额资产净值。 2、如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前一个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告， 并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额资产净值。 3、如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前三个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额资产净值。（十三）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公告。 （十四）基金转换 目前本基金在本公司直销中心、直销网上交易和直销电话委托等渠道开通与万家旗下各基金之间的转换业务，可转换基金的名称及具体转换规则详见基金管理人公告。 64 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 在代销渠道，在同一注册登记机构登记（中登上海ＴＡ和中登深圳ＴＡ不属于同一注册登记机构），由同一销售机构销售的、使用同一个交易账户的由本公司管理的基金可以互相转换。开通转换的具体代销机构名称和在该机构开通的可转换基金的名称，参见基金管理人公告。 Ⅰ、基金转换费用及基金转换份额 本公司所有基金间转换费用的计算规则统一如下： 1、基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差两部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和转出基金的赎回费而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。 （1）基金转换申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费。 转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的，补差费率为转入基金的申购费率和转出基金的申购费率之差额；转出基金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为零。 （2）转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用，赎回费的25%归入转出基金资产。 2、本公司对通过直销网上交易和电话委托进行的基金转换申购补差费实施优惠，详情如下： （1）由零申购费率基金转换为非零申购费率基金时，申购补差费率为转入基金标准申购费率的四折。但转入基金标准申购费率高于0.6%时，优惠后申购补差费率不低于0.6%；转入基金标准申购费率低于0.6%时，申购补差费率按转入基金标准申购费率执行。 65 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） （2）转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，按转出基金与转入基金的申购优惠费率之差的四折收取申购费补差。 （3）转出基金申购费率高于或等于转入基金申购费率时，申购费补差为零。 3、基金转换的计算公式 A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E F=B×C×D J=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H 其中， A为转入的基金份额； B为转出的基金份额； C为转换当日转出基金份额净值； D为转出基金份额的赎回费率； E为转换当日转入基金份额净值； F为转出基金份额的赎回费； G为转出基金份额对应的未支付收益 (仅限转出基金为货币市场基金时)； H为申购补差费率，当转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率时，则H=0； J为申购补差费。 特别提示：由万家180、万家优选、万家和谐（前端）、万家引擎转入万家精选、万家红利、万家稳增A时，如果投资者的转出金额在500万（含）至1000万之间，在收取基金转换的申购补差费时，将直接按照转入基金的申购费收取，不再扣减申购原基金时已缴纳的66 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 1000元申购费。 具体转入份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。转换费用的计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位。 Ⅱ、转换业务规则 1、基金份额持有人转换的两只基金必须都是由同一销售机构销售的、使用同一个交易账户的、且由本公司管理的基金。若转换的两只基金不在同一注册登记机构登记（中登上海TA和中登深圳TA不属于同一注册登记机构），则应在提交转换申请之前在对应销售机构的同一交易账户下开立转入基金所在的注册登记机构对应的基金账户。 特别提示：若通过本公司直销中心、直销网上交易和直销电话委托发起基金转换申请，如果转出基金份额对应的交易账号没有关联上转入基金所需的基金账户，系统会自动增开基金账户，基金份额持有人无需另外提交开户申请。 2、单笔基金转换的最低申请份额为500份，单笔转换申请不受转入基金最低申购数额和转出基金最低赎回数额限制。 3、基金转换以份额为单位进行申请。基金份额持有人办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。如果涉及转换的基金有一只不处于开放日，基金转换申请处理为失败。 4、基金转换采取未知价法，即以申请受理当日各转出、转入基金的基金份额净值为基础进行计算。 5、正常情况下，基金管理人将在T+1日对基金份额持有人T日的基金转换业务申请进行67 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 有效性确认。基金份额持有人转换基金成功的，注册登记机构在T+1日办理转出基金的权益扣除以及转入基金的权益登记。在T+2日后(包括该日)基金份额持有人可向销售机构查询基金转换业务的确认情况，并有权转换或赎回该部分基金份额。 6、单个开放日基金净赎回份额及基金转换中净转出申请份额之和超过上一开放日基金总份额10%的情况，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认。在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延。 7、转换后，转入的基金份额持有期自该部分基金份额登记于注册登记系统之日起开始计算。 8、如基金份额持有人申请全额或部分转出其持有的万家货币基金余额时，基金管理人将自动按比例结转账户当前累计未付收益。若账户当前累计未付收益为负时，该收益将一并计入转入基金份额。 9、转换业务遵循“先进先出”的业务规则，即首先转换持有时间最长的基金份额，如果转换申请当日，同时有赎回申请的情况下，则遵循先赎回后转换的处理原则。 Ⅲ、本公司可以根据市场情况调整上述转换的业务规则及有关限制，但最迟应在调整生效前3日至少在一种中国证监会指定的媒体上予以公告。 （十四）定期定额投资 为方便投资者，在销售机构技术条件许可的情况下，基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划。具体开始时间及规则由基金管理人在届时发布的公告或更新的招募说明书中确定。投资者在办理定期定额投资计划时，可自行约定每期扣款日、扣款金额，该等68 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 每期扣款金额不得低于基金管理人在相关公告或招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 新增加的开通定期定额投资的代销机构，基金管理人将随时进行公告，具体可到基金管理人网站查询。 69 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 八、基金的投资 （一）投资目标 本基金通过运用指数化投资方法，力求基金的股票组合收益率拟合上证 180指数增长率。伴随中国经济增长和资本市场的发展，实现利用指数化投资方法谋求基金资产长期增值的目标。本基金指数化投资部分选择上证 180指数作为跟踪目标指数，并作为业绩衡量基准；债券投资部分业绩衡量基准采用银行同业存款利率。 未来若出现标的指数不符合要求（因成份股价格波动等指数编制方法变动之外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理人应当自该情形发生之日起十个工作日向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等，并在 6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。 自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基金投资运作。 如果标的指数变更对基金投资范围和投资策略无实质性影响（包括但不限于指数编制单位更名、指数更名等事项），或者证券市场有其他代表性更强、更适合投资的指数推出时，本基金管理人可以依据维护投资者的合法权益原则，变更基金的投资目标和投资范围。（二）投资方向（范围） 1、本基金资产的股票指数化投资部分主要投资于组成上证 180指数的成份股票，包括：上证 180指数包含的 180只成份股、预期将要被选入上证 180指数的股票、一级市场申购70 万家180指数基金 更新招募说明书（2022年第1号） 的新股、存托凭证。（未完）  |