中银证券鑫瑞6个月持有A (010170): 中银证券鑫瑞6个月持有期混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新

时间：2022年11月24日 10:21:15 中财网

原标题:中银证券鑫瑞6个月持有A : 中银证券鑫瑞6个月持有期混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新

中银证券鑫瑞6个月持有期混合型证券投资基金（A类份额）
基金产品资料概要更新
编制日期：2022年11月23日
送出日期：2022年11月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况

基金简称	中银证券鑫瑞6个月持有	基金代码	010170
下属基金简称	中银证券鑫瑞6个月持有A	下属基金交易代码	010170
基金管理人	中银国际证券股份有限公司	基金托管人	招商银行股份有限公司
基金合同生效日	2020年11月11日	上市交易所及上市日期	-
基金类型	混合型	交易币种	人民币
运作方式	普通开放式	开放频率	每个开放日
基金经理	王文华	开始担任本基金基金经 理的日期	2022年1月20日
		证券从业日期	2008年7月15日
其他	本基金每个开放日开放申购，但对于每份基金份额，设定6个月的持有期。持有期内 该基金份额封闭运作。持有期到期日的下一个工作日起，基金份额持有人可提出赎回 申请。 对于每份基金份额，持有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额 申购确认日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同生效日或基金份额申购确认日 后6个月的月度对日的前一日止。

二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略

投资目标	在严格控制风险的前提下，通过积极挖掘市场投资机会，追求超越业绩比较基准的投资 回报，力争实现基金资产的长期稳健增值。
投资范围	本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票(包括 主板、中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票)、债券(包 括国债、地方政府债、政府支持机构债、政府支持债券、金融债、企业债、公司债、公 开发行的次级债、可转换债券、可分离交易可转债的纯债部分、可交换债、央行票据、 中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、债券回购、银行存款（包括协议存款、通 知存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具、资产支持证券、股指 期货、股票期权以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中 国证监会的相关规定)。 本基金投资信用债的信用评级为AA（含）以上。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为0%–30%；
	本基金投资同业存单的比例不高于基金资产的20%； 自基金合同生效之日6个月后的月度对日（含该日）起，本基金每个交易日日终在扣除 股指期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应当保持现金或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资限制，基金管理人在严格履行适当程序 后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略	本基金通过资产配置策略、股票投资策略、债券投资策略、信用债券投资策略、可转换 债券投资策略、资产支持证券投资策略、股指期货投资策略及股票期权投资策略，以期 获得长期稳定收益。
业绩比较基准	中证 800指数收益率*30%+中债综合全价指数收益率*65%+同期银行活期存款利率(税 后)*5%
风险收益特征	本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金和债券型基金，低于股 票型基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:本基金合同于2020年11月11日生效。业绩表现截止日期为2021年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
申购费
投资者申购 A类基金份额时，需交纳申购费用。投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

投资者申购本基金A类基金份额的申购费率如下：
金额（M） 申购费率
M<100万元 1.00%
100万元≤M<500万元 0.60%
M≥500万元 1000元/笔
赎回费
本基金不收取赎回费用。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别	收费方式/年费率
管理费	0.60%
托管费	0.20%

注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的主要风险包括市场风险、管理风险、流动性风险、技术风险、特有风险和其他风险。其中特有风险如下：
1、本基金对于每份基金份额设定6个月的持有期，投资者持有的基金份额自持有期到期日的下一个工作日起方可提出赎回申请。因此，投资者面临在基金份额持有期内不能赎回基金份额的流动性风险。
2、本基金投资品种包含资产支持证券品种，由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵押资产的流动性较差，因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一定的风险。另外，资产支持证券还面临提前偿还和延期支付的风险。本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。

3、本基金投资股指期货，可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。

4、本基金投资股票期权，股票期权价格主要受到标的资产价格水平、标的资产价格波动率、期权到期时间、市场利率水平等因素的影响。因此，投资股票期权主要存在 Delta风险、Gamma风险、Vega风险、Theta风险以及Rho风险。同时，进行股票期权投资还面临流动性风险、信用风险、操作风险等。

5、本基金投资存托凭证，将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。

(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见本基金管理人网站www.bocifunds.com（客服热线：400-620-8888（免长途话费））： 1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.本基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式