华富优选 (410001): 华富竞争力优选混合型证券投资基金更新招募说明书
原标题:华富优选 : 华富竞争力优选混合型证券投资基金更新招募说明书 华富竞争力优选混合型证券投资基金 更新招募说明书 (2022年11月29日更新) 基金管理人：华富基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二零二二年十一月 目 录 重要提示........................................................................................................................................... 3 一、绪言........................................................................................................................................... 4 二、释义........................................................................................................................................... 5 三、基金管理人 ............................................................................................................................. 11 四、基金托管人 ............................................................................................................................. 22 五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 25 六、基金的募集 ............................................................................................................................. 27 七、基金合同的生效 ..................................................................................................................... 28 八、基金份额的申购与赎回 ......................................................................................................... 29 九、基金的投资 ............................................................................................................................. 40 十、基金的业绩 ............................................................................................................................. 54 十一、基金的财产 ......................................................................................................................... 57 十二、基金资产的估值 ................................................................................................................. 58 十三、基金的收益与分配 ............................................................................................................. 64 十四、基金的费用与税收 ............................................................................................................. 66 十五、基金的会计与审计 ............................................................................................................. 70 十六、基金的信息披露 ................................................................................................................. 71 十七、风险揭示 ............................................................................................................................. 77 十八、基金的终止与清算 ............................................................................................................. 79 十九、基金合同的内容摘要 ......................................................................................................... 81 二十、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................. 93 二十一、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................. 99 二十二、其他应披露事项 ........................................................................................................... 101 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ................................................................................... 102 二十四、备查文件及查阅方式 ................................................................................................... 103 重要提示 1、本基金的募集申请已经中国证监会证监基金字【2004】199号文核准，核准日期为2004年11月23日；本基金基金合同于2005年3月2日正式生效。 2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 3、投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 4、基金的过往业绩并不预示其未来表现。 5、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 6、本更新招募说明书为本基金招募说明书年度更新，本次更新内容包括： （1）更新了“三、基金管理人”、“四、基金托管人”部分的相关内容。 （2）更新了“九、基金的投资”、“十、基金的业绩”中基金投资组合报告、基金业绩表现部分内容。 （3）在“二十二、其他应披露事项”更新本期基金相关公告。 本更新招募说明书所载投资组合报告摘自2022年第3季度报告，有关财务数据和净值表现截止日为2022年9月30日（本招募说明书财务资料未经审计）。其他所载内容更新截止日为2022年10月31日。 本基金托管人中国建设银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、其他有关规定以及《华富竞争力优选混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“合同”或“基金合同”)编写。 本招募说明书阐述了华富竞争力优选混合型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是规定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
三、基金管理人 一、基金管理人概况 名称：华富基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区栖霞路26弄1号3层、4层 办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼 邮政编码：200120 法定代表人：赵万利 设立日期：2004年4月19日 核准设立机关：中国证监会 核准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】47号 组织形式：有限责任公司 注册资本：2.5亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：邵恒 电话：021-68886996 传真：021-68887997 股权结构：华安证券股份有限公司49%、安徽省信用融资担保集团有限公司27%、合肥兴泰金融控股（集团）有限公司24% 二、主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 赵万利先生，董事长，本科学历，硕士学位。历任安徽省证券公司深圳证券营业部和资产管理部员工、华安证券股份有限公司经纪业务总部经理、风险控制部副总经理、办公室副主任、办公室主任、总经理助理兼办公室主任、董事会秘书兼办公室主任。现任华安证券股份有限公司党委委员、副总裁，兼任华富嘉业投资管理有限公司董事、华富瑞兴投资管理有限公司董事，中国证券业协会发展战略委员会委员，安徽省证券期货业协会理事。 郑晓静女士，董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任合肥市财政局预外局（非税局）科员，合肥市财政局办公室科员、副主任，合肥市财政局预算处副处长，合肥市财政局预算处副处长、市金融办（市投融资管理中心）资本市场处（企业融资处）副处长（主持工作），合肥市金融办担保与保险处处长，合肥市金融办资本市场处处长，合肥兴泰金融控股（集团）有限公司董事、党委委员、副总经理，合肥大数据资产运营有限公司董事长。现任合肥兴泰金融控股（集团）有限公司党委副书记、董事、总经理。 徐峰先生，董事，博士研究生学历，工学博士，正高级工程师。历任安徽大学计算机系讲师，安徽证券交易中心电讯工程部经理助理、副经理，华安证券信息技术部副总经理、总裁助理兼登记结算部总经理、总裁助理兼经纪业务部总经理。现任公司党委委员、副总裁、首席信息官，兼任中国证券业协会托管结算委员会委员，深圳证券交易所技术发展委员会委员。 朱鹏洪先生，董事，硕士研究生学历，学士学位。历任安徽省国有资产运营有限公司产权管理部经理，总经理助理，副总经理、党委委员，安徽国控集团副总经理、党委委员、董事。现任安徽省信用融资担保集团党委委员、副总经理。 曹华玮先生，董事，经济管理本科学历，工商管理硕士。先后供职于庆泰信托公司、新疆金新信托投资股份有限公司、德恒证券有限责任公司、嘉实基金管理有限公司、汇添富基金管理有限公司、华泰柏瑞基金管理有限公司。历任华富基金管理有限公司总经理助理、机构理财部总监、副总经理、常务副总经理，现任华富基金管理有限公司总经理、兼任上海华富利得资产管理有限公司董事长。 刘瑞中先生，独立董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任安徽铜陵财专教师，中国经济体制改革研究所助理研究员、信息部主任，中国国际期货经纪有限公司信息部经理、深圳公司副总经理，北京商品交易所常务副总裁，深圳特区证券公司（现巨田证券）高级顾问。现任北京华创投资管理有限公司总裁，深圳神华期货经纪有限公司独立董事，冠通期货经纪有限公司独立董事，银河证券独立董事及深圳富泰和公司独立董事。 陈庆平先生，独立董事，工商管理硕士。历任上海金融专科学校讲师、处长，申银证券公司哈尔滨营业部总经理，宁波国际银行上海分行行长，上海金张赛美女士，独立董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任上海张江公社团委副书记，上海建平中学教师，上海社会科学院经济研究所助理研究员，海通证券股份有限公司投资银行部副总经理（主持工作）、投资银行管理部总经理、并购及资本市场部总经理、战略规划部总经理、衍生产品部总经理，海通开元投资有限公司董事长，海通创意资本管理有限公司董事长。现任上海双创投资管理有限公司创始合伙人，上海双创投资中心总经理。 2、基金管理人监事会成员 程岱先生，硕士研究生学历。历任安徽省信用融资担保集团业务管理部（客户受理部）总经理、资产质量和风险管理部总经理。现任安徽省信用融资担保集团风控总监。 查满春先生，硕士研究生学历,金融学硕士。历任安徽省信托投资公司合肥分公司职员,建信信托有限责任公司职工,合肥兴泰金融控股(集团)有限公司投资发展部高级经理、副总经理。现任合肥兴泰金融控股(集团)有限公司投资发展部总经理。 陈启明先生，本科学历，会计学硕士。历任日盛嘉富证券上海代表处研究员，群益证券上海代表处研究员，中银国际证券产品经理，华富基金管理有限公司行业研究员、基金经理助理、研究发展部副总监。现任华富基金管理有限公司总经理助理、权益投资部总监、公司公募投资决策委员会联席主席、基金经理。 耿志亮先生，硕士研究生学历，国际贸易学硕士。历任德勤华永会计师事务所企业风险管理部分析师，华富基金管理有限公司监察稽核部稽核专员、总监助理。现任华富基金管理有限公司公司监察稽核部副总监（主持工作）、风险管理部副总监（主持工作）。 3、高级管理人员 曹华玮先生，总经理，简历同上。 满志弘女士，督察长，硕士研究生学历，管理学硕士，CPA。历任道勤控股股份有限公司财务部总经理，华富基金管理有限公司监察稽核部副总监兼董事会秘书、监察稽核部总监，上海华富利得资产管理有限公司监事。现任华富基金管理有限公司督察长。 （中国）有限公司市场部助理，强生（中国）有限公司市场部助理，讯驰投资咨询公司高级研究员，双子星信息公司合伙人，华富基金管理有限公司整合营销经理、市场拓展部副总监、总监、基金运营部总监、总经理助理。现任华富基金管理有限公司副总经理。 束庆斌先生，首席信息官，硕士研究生学历，计算机软件硕士。历任合肥47中学教师，华安证券股份有限公司信息技术部高级工程师（部门副职职级）。 现任华富基金管理有限公司首席信息官。 李宏升先生，财务负责人，本科学历，会计学学士。历任国元证券斜土路营业部交易部经理，交通银行托管部基金会计、基金清算，华富基金管理有限公司综合管理部副总监。现任华富基金管理有限公司财务负责人、工会主席、北京分公司负责人、综合管理部总监。 4、本基金基金经理简介 陈奇先生，复旦大学微电子专业硕士，硕士研究生学历，证券从业年限十二年。曾供职于群益证券研究部研究员，2015年12月加入华富基金管理有限公司，曾任研究发展部研究员、基金经理助理，自2019年10月21日起任华富物联世界灵活配置混合型证券投资基金基金经理，自2020年8月26日起任华富产业升级灵活配置混合型证券投资基金基金经理，自2021年3月19日起任华富国泰民安灵活配置混合型证券投资基金基金经理，自2021年9月14日起任华富新能源股票型发起式证券投资基金基金经理，自2022年8月22日起任华富竞争力优选混合型证券投资基金基金经理，具有基金从业资格。 王羿伟先生，华东理工大学应用数学专业硕士，硕士研究生学历，证券从业年限十一年。2012年3月进入华富基金管理有限公司，曾任助理金融工程研究员、金融工程研究员、基金经理助理兼金融工程研究员，自2021年10月29日起任华富量子生命力混合型证券投资基金基金经理，自2022年8月22日起任华富国潮优选混合型发起式证券投资基金基金经理，自2022年10月21日起任华富竞争力优选混合型证券投资基金基金经理，具有基金从业资格。 本基金历任基金经理： 黄卓立先生，于2005年03月02日至2007年10月25日担任华富竞争力优选混合型证券投资基金基金经理。 合型证券投资基金基金经理。 张琦先生，于2010年06月02日至2012年12月19日担任华富竞争力优选混合型证券投资基金基金经理。 郭晨先生，于2012年07月04日至2013年08月19日担任华富竞争力优选混合型证券投资基金基金经理。 陈启明先生，于2015年05月11日至2019年07月19日担任华富竞争力优选混合型证券投资基金基金经理。 龚炜先生，于2012年12月21日至2022年08月23日担任华富竞争力优选混合型证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 公募投资决策委员会是负责公募基金投资决策的最高权力机构，由公司分管公募投资业务的领导、涉及公募投资和研究的部门的业务负责人以及公募投资决策委员会认可的其他人员组成。公募投资决策委员会设主席一名或联席主席两名，由公募投资业务负责人担任，负责公募基金投资管理业务及其他相关议题讨论的主持、形成决议、决议监督实施等具体事务的处理。 公募投资决策委员会成员姓名和职务如下：
三、基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制中期和年度基金报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1、基金管理人不从事违反《证券法》及其他有关法律法规的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》及其他有关法律法规行为的发生； 2、基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制全权处理本基金的投资； 3、基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并采取适当、有效的措施，防止法律法规规定的禁止行为的发生： (1)投资于其它基金； (2)以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券； (3)动用银行信贷资金从事证券买卖； (4)违反基金份额持有人的利益，将基金财产用于向第三人抵押、担保、资金拆借或者贷款，按照国家有关规定进行融资担保的除外； (5)从事证券信用交易，按照国家有关规定进行融资的除外； (6)以基金财产进行房地产投资； (7)从事有可能使基金承担无限责任的投资； (8)从事证券承销行为； (9)将基金财产投资于与基金托管人或基金管理人有重大利害关系的公司发(10)违反证券交易业务规则，操纵和扰乱市场价格； (11)违反法律法规而损害基金份额持有人利益的行为； (12)通过股票投资取得对上市公司的控制权； (13)法律、法规及监管机关规定禁止从事的其它行为。 4、基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： (1)越权或违规经营； (2)违反基金合同或基金托管协议； (3)故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法利益； (4)在向中国证监会报送的材料中弄虚作假； (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； (6)玩忽职守、滥用职权； (7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； (8)违反证券交易场所业务规则，扰乱市场秩序； (9)在公开信息披露中故意含有虚假、误导、欺诈成分； (10)其它法律法规以及中国证监会禁止的行为。 5、基金经理承诺 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则为基金份额持有人谋取最大利益； (2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其它第三人谋取不当利益； (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； (4)不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度概述 为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程效的内部控制制度。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施的总称。它由章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管理制度的总揽和指导，包括内控目标、内控原则、控制环境、风险评估、控制体系、控制活动、信息沟通和内部监控等内容。公司基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、集中交易制度、资料档案管理制度、信息技术管理制度、公司财务制度、监察稽核制度、人事管理制度、业绩评估考核制度、紧急应变制度和基金销售管理制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行了具体规定。 (1)风险控制制度 风险控制制度由风险控制的目标和原则、风险控制的机构设置、风险类型的界定、风险控制的措施、风险控制的制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。 风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。 (2)投资管理制度 基金投资管理制度包括基金投资管理的原则、组织结构、投资禁止制度、投资策略、投资研究、投资决策、投资执行、投资的风险管理等方面内容，适用于基金投资的全过程。 (3)监察稽核制度 公司设立督察长，组织、指导监察稽核工作，督察长由总经理提名，经董事会聘任，对董事会负责，报中国证监会核准。 督察长有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报告进行审议。 监察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括监察稽核体系、监察稽核工作内容、监察稽核方法和程序等。通过这些制度的建立，监督公司各业务部门和人员遵守法律、法规和规章的有关情况；评估公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 2、内部控制的原则 (1)健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节； (2)有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行； (3)独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离； (4)相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡； (5)成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制的组织架构 (1)风险管理委员会：风险管理委员会是董事会下设负责根据董事会的授权对公司的风险管理制度进行审查并提供咨询和建议的专门委员会，其工作重点包括：审议公司的风险管理制度，对公司存在的风险隐患和可能出现的风险问题进行研究、预测和评估，对重大突发性风险事件提出指导意见。 (2)投资决策委员会：投资决策委员会为公司非常设投资决策机构。投资决策委员会具体职责为：分析判断宏观经济形势和市场走势，制定基金重大投资决策和投资授权；对投资决策的执行情况进行监控；对基金经理进行的交易行为进行监督管理；考核基金经理的业绩。 (3)督察长：督察长组织、指导公司的监察稽核工作，监督检查基金及公司运作的合法合规情况和公司的内部风险控制情况；督察长履行职责的范围，应涵盖基金及公司运作的所有业务环节；有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案；对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核；定期独立(4)风险控制委员会：风险控制委员会对识别、防范、控制基金运作各个环节的风险全面负责，尤其重点关注基金投资组合的风险状况，对基金投资运作的风险进行测量和监控，对投资组合计划提出风险防范措施。同时，负责审核公司的风险控制制度和风险管理流程，确保对公司整体风险的评估、识别、监控与管理。 (5)监察稽核部：公司设立监察稽核部并保证其工作的独立性和权威性，充分发挥其职能作用。监察稽核部监督公司各业务部门和人员严格遵守法律法规、基金合同和公司内部各项规章制度，对公司各类规章制度及内部风险控制制度的完备性、合理性、有效性进行评估，组织各部门对存在的风险隐患或出现的风险问题进行讨论、研究，提出解决方案，并监督整改。 (6)业务部门：对本部门业务范围内的风险负有管控和及时报告的义务。 (7)员工：依照公司“风险控制落实到人”的理念，每个员工均负有一线风险控制职责，负责把公司的风险控制理念和措施落实到每一个业务环节当中，并负有把业务过程中发现的风险隐患或风险问题及时进行报告、反馈的义务。 4、内部控制措施 本基金管理人高度重视内部控制和风险管理的重要性，强调要让风险控制渗透到公司的每一项业务和公司的文化中去，要求所有员工以他们的能力、诚信和职业道德来控制、管理风险。本基金管理人采取的主要措施包括： (1)建立了比较完善的内部控制和风险管理系统。由风险控制委员会组织、监察稽核部执行，通过与董事会到管理层到每个员工不断的沟通和交流，识别和评估从治理结构到一线业务操作等公司所有方面、所有业务流程中公司运作和基金管理的风险点和风险程度，明确划分风险责任，并制定相应的风险控制措施。本基金管理人强调在内部控制和风险管理中，要全员参与，责任明确和合理分工，让所有的员工对风险管理都有清晰的意识，清楚知道他们在风险控制中的地位和责任。在风险识别和风险评估的基础上，监察稽核部建立了覆盖公司所有业务的稽核检查项目表，该表为从法律法规、基金合同和内部规章等方面确保公司运作和基金管理合规和风险控制提供了检查和监督的手段； (2)完善监察稽核工作流程，加强日常稽核工作，促进风险管理的数量化和自动化，提高风险管理的时效和频率。公司专门建立了华富风险控制系统，能报告等工作流程，以建立一种机制，使任何内控工作和外部审计中发现的问题能够得到及时的解决； (3)对风险实行动态的监控和管理。一方面，周期性根据公司的业务发展和内部审核、稽查的情况进行评估和调整；另一方面，在变化的环境中，不断识别、评估新的风险，尤其强调对新产品和新业务的风险分析、评估和控制，强调新的法律法规对风险管理的要求。为确保公司运作和基金管理能够符合最新颁布的法律法规要求，本基金管理人还在组织机制上进行了设计，由监察稽核部的内控人员和法律事务人员分工合作，保证对与基金有关的法律法规进行实时跟踪、全面收集、准确分解并及时落实。 5、基金管理人内部控制制度声明书 基金管理人关于内部控制制度的声明如下： (1)本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； (2)本基金管理人承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：李申 联系电话：(021)6063 7102 （二）主要人员情况 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、运营管理处、跨境托管运营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合规监督处等12个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工300余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2022年1季度末，中国建设银行已托管1203只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。截至目前，中国建设银行先后多次被《全球托管人》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评选为“最佳托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有限责任公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、并在2017、2019、2020、2021年分别荣获《亚洲银行家》颁发的“最佳托管系统实施奖”、“中国年度托管业务科技实施奖”、“中国年度托管银行（大型银行）”以及“中国最佳数字化资产托管银行”奖项。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构 名称：华富基金管理有限公司直销中心和网上交易系统 住所：中国（上海）自由贸易试验区栖霞路26弄1号3层、4层 办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼 法定代表人：赵万利 联系人：陈明珠 咨询电话：400-700-8001 传真：021-68887997 网址：www.hffund.com 2、其他销售机构： 本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并在基金管理人网站公示。 基金管理人有权根据实际情况按照相关程序变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。 （二）注册登记机构 名称：华富基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区栖霞路26弄1号3层、4层 办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼 法定代表人：赵万利 联系人：潘伟 电话：021-68886996 传真：021-68887997 其他同上 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：安冬 经办律师：安冬、孙睿 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙） 主要经营场所：杭州市西溪路128号9楼 执行事务合伙人：胡少先 电话：021-62281910 传真:021-62286290 联系人：曹小勤 经办注册会计师：曹小勤、林晶 六、基金的募集 本基金由管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定，并经中国证监会证监基金字[2004]199号文核准募集。募集期从2005年1月4日起到2005年2月25日止，共募集601,106,870.74份额，有效认购户数为8157户。本基金的类别为混合型证券投资基金，存续期间为不定期。 七、基金合同的生效 （一）基金合同生效 本基金合同已于2005年3月2日正式生效。 （二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额的限制 基金合同生效后的存续期内，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满两百人或者基金资产净值低于五千万元的，基金管理人应当及时向中国证监会报告，说明出现上述情况的原因以及解决方案。 八、基金份额的申购与赎回 (一)申购和赎回场所 1、直销机构： 名称：华富基金管理有限公司直销中心 地址：中国（上海）自由贸易试验区栖霞路26弄1号3层、4层 联系人：陈明珠 咨询电话：400-700-8001 传真：021-68887997 网址：www.hffund.com 2、其他销售机构： 本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并在基金管理人网站公示。基金管理人有权根据实际情况按照相关程序变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。 投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 3、条件成熟时，基金投资人可通过基金管理人或者指定的基金销售代理机构以电话或互联网等形式进行申购与赎回。 (二)申购和赎回的开放日及时间 1、申购与赎回的开放日及开放时间 基金投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回；具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。 2、基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 3、本基金已于2005年4月6日开始办理申购业务，5月30日开始办理赎回业务。 (三)申购与赎回的数额限制 1、申请申购基金的金额 通过代销网点首次申购的单笔最低金额为10元人民币(含申购费)，追加申购最低金额为10元人民币(含申购费)。通过基金管理人直销中心首次申购的单笔最低金额为10元人民币(含申购费)，追加申购最低金额为10元人民币(含申购费)。已在基金管理人直销中心有认购基金记录的基金投资人不受基金管理人直销中心首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。 代销网点的基金投资人欲转入基金管理人直销中心进行交易要受基金管理人直销中心相关最低金额的限制。 基金投资人将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。 基金投资人可多次申购，法律法规、中国证监会另有规定的除外。 2、申请赎回基金的份额 基金投资人可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，申请赎回份额精确到小数点后两位，每次赎回份额不得低于10份，基金账户余额不得低于10份，如进行一次赎回后基金账户中基金份额余额将低于10份，应一次性赎回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账户余额少于10份之情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。 基金管理人可根据有关法律法规规定和市场情况，调整上述申购金额和赎回份额的数量限制，基金管理人必须最迟在调整前三个工作日在至少一种指定媒介上刊登公告。 (四)申购和赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以有效申请当日的基金份额净值为基准进行计算； 3、当日的申购和赎回申请应当在基金管理人规定的时间之前提出，可以在基金管理人规定的时间以前撤销； 4、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。在变更上述原则时，基金管理人必须最迟在新规则实施日前三个工作日在至少一种指定媒介上刊登公告。 (五)申购和赎回的程序 1、申请方式 基金投资人必须根据基金管理人和基金销售代理机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内书面提出申购或赎回的申请。基金销售机构如允许基金投资人进行预约或其他形式的申购或赎回申请，其申请的处理方式按有关业务规定进行。 投资人申购本基金的基金份额，须按基金销售机构规定的方式足额缴付申购资金。 投资人提交赎回申请时，其在基金销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。 2、申购和赎回的确认与通知 基金管理人应以在基金份额申购、赎回的业务办理时间内收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日）。一般情况下，投资人可在T＋2日及之后通过基金管理人的客户服务电话或到其提出申购与赎回申请的网点查询确认情况。 3、申购和赎回款项支付的方式与时间 申购采用全额缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。 若申购不成功或无效，基金管理人或基金销售代理机构将基金投资人已缴付的申购款项退还给基金投资人。 基金投资人赎回款按有关规定自成交确认日起在T+7个工作日内划往赎回人银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本招募说明书有关条款处理。 4、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序后，采用摆动定价机制，调整基金份额净值，以确保基金估值的公平性。具体处理原(六)申购和赎回的数额和价格 1、申购和赎回数额、余额的处理方式 申购份数保留小数点后两位。小数点后两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 赎回金额保留小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 2、申购份额 (1)申购费率 本基金按申购金额采用比例费率。投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体申购费率如下表所示：
(2)申购份数 本基金采用‘外扣法’计算申购费用及申购份额，具体计算公式如下： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值” 3、赎回金额 (1)赎回费率 本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，其中对持续持有期少于7日的投资者收取不少于1.5%的赎回费并全额计入基金财产，对持续持有期不少于7日的投资者收取的赎回费总额的25%归基金财产，75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。本基金的赎回费率按持有时间的长短分为五档，最高不超过1.5%，具体赎回费率如下表所示：
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中， 赎回总额=赎回份数×T日基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 赎回金额=赎回总额－赎回费用 例：赎回金额的计算 假定T日的基金份额净值为1.2000元，投资人赎回10,000份，则：
基金份额净值，按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算。 (七)申购和赎回的注册登记 1、投资人申购基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资人增加权益并办理注册登记手续，投资人自T＋2日起有权赎回该部分基金份额； 2、投资人赎回基金份额成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资人扣除权益并办理相应的注册登记手续； 3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前三个工作日予以公告。 (八)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 (九)拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资人的申购申请： 1、不可抗力； 2、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值； 3、基金财产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益； 4、基金管理人、基金托管人、基金代销机构或注册登记机构的技术保障或人员支持等不充分； 5、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日申购金额上限、单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的； 6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时； 7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受申购申请。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生基金合同、招募说明书或更新后的招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂停基金份额申购时，应当在当日报中国证监会备案；经备案后，基金管理人应当立即在指定媒介上刊登暂停申购公告。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 (十)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受基金投资人的赎回申请或延缓支付赎回款： 1、不可抗力； 2、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值； 4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请； 5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形时，基金管理人应在当日向中国证监会报告，已接受的赎回申请，基金管理人应足额按时支付；如暂时不能足额支付，可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，但不得超过正常支付时间二十个工作日。 发生基金合同、招募说明书或更新后的招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂停基金份额赎回时，应当在当日报中国证监会备案；经备案后，基金管理人应当立即在指定媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 (十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告； 2、如果发生暂停的时间为一日，第二个工作日基金管理人应在至少一种指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告并公布最近一个开放日的基金份额净值； 3、如果发生暂停的时间超过一日但少于两周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前一个工作日在至少一种指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值； 4、如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可将重复刊登暂停公告的频率调整为每月一次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前三个工作日在至少一种指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。 5、如果基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过上一日基金总份额20%以上的赎回申请的情形下，基金管理人可以对该单个基金份额持有人超过基人超过基金总份额20%的部分赎回申请延期办理的，对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止,；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。而对于单个基金份额持有人20%以内（含20%）的赎回申请与当日其他投资者的赎回申请按前述（1）或（2）条款处理，具体请见相关公告。 (十二)巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的10%时，即认为发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理 (1)全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资人的赎回申请时，按正常赎回程序执行； (2)部分赎回：当基金管理人认为兑付投资人的赎回申请有困难，或认为兑付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能造成基金资产净值的较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下，基金管理人对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。基金份额持有人可以在申请赎回时选择将当日未获办理部分予以撤销。基金份额持有人未选择撤销的，基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格； (3)巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人通过邮寄、传真或者招募说明书、更新后的招募说明书规定的其他方式，在三个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在指定媒介上刊登公告； 暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延期支付赎回款项，但延缓期限不得超过二十个工作日，并应当在指定报刊及其他相关媒体上予以公告。 (十三)定期定额投资计划 本基金管理人自2006年9月28日在交通银行、兴业证券及本公司直销渠道开通定期定额投资申购业务，本基金管理人自2007年8月8日在建设银行和招商银行开通定期定额投资业务。2007年12月3日，在中国邮政储蓄银行有限责任公司开通定期定额投资业务。2008年2月25日，在上海浦东发展银行股份有限公司开通定期定额投资业务。2008年4月21日，在中信银行股份有限公司开通定期定额投资业务。2008年5月20日，在北京银行股份有限公司开通定期定额投资业务。 2008年7月1日，在湘财证券有限责任公司开通定期定额投资业务。2008年7月7日，在中国光大银行股份有限公司开通定期定额投资业务。2008年7月10日，在中国民生银行股份有限公司开通定期定额投资业务。若未来增加其他定期定额投资渠道，本基金管理人将及时公告。 （十四）基金转换 1、转换业务的开通时间 本基金管理人自2006年10月9日起在建设银行和本公司直销渠道开通华富竞争力优选混合型证券投资基金和华富货币市场基金的基金转换业务。2006年12月25日起增加华安证券股份有限公司为基金转换业务的代销机构。本基金管理人自2007年6月6日通过本公司直销中心、中国建设银行股份有限公司和招商银行股份有限公司等相关代销机构营业网点开通华富竞争力优选混合型证券投资基金、华富货币市场基金和华富成长趋势股票型证券投资基金之间的转换业务。自2008年2月25日通过上海浦东发展银行股份有限公司开通华富竞争力优选混合型证券投资基金、华富货币市场基金和华富成长趋势股票型证券投资基金之间的转换业务。2008年4月21日，在中信银行股份有限公司开通华富竞争力优选混合型证券投资基金和华富成长趋势股票型证券投资基金的转换业务。 2、转换费用 本基金的转换费用由基金份额持有人承担，用于支付有关手续费和注册登记费： （1）投资者进行基金转换时，转换费率将按照转出基金的赎回费用加上转购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额；当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，不收取费用补差。 （2）基金管理人可以根据市场情况在不违背有关法律、法规和基金合同规定的前提下调整上述收费方式和费率水平，但必须最迟于新的收费办法实施日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。 3、业务规则 （1）基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。 （2）基金投资者必须根据基金管理人和基金代销机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出转换的申请。提交基金转换申请时，帐户中必须有足够可用的转出基金份额余额。 （3）基金转换采取未知价法，即以申请受理当日各转出、转入基金的基金份额净值为基础进行计算（货币市场基金的基金份额净值为固定价1.0000元）。 基金转换以份额为单位进行申请，申请转换份额精确到小数点后2位，第3位四舍五入，由此产生的误差在基金资产中列支。转出基金份额必须是可用份额，并遵循“先进先出”的原则。 （4）转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。基金转出视为赎回，转入视为申购。投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。 （5）基金管理人应以在规定的基金业务办理时间段内收到基金转换申请的当天作为基金转换的申请日（T日）。投资者申请基金转换成功后，基金注册登记机构在T＋1工作日为投资者办理减少转出基金份额、增加转入基金份额的权益登记手续。投资者可自T＋2日起向业务办理网点查询转换业务的确认情况，并有权转换或赎回该部分基金份额。 基金分红时再投资的份额可在权益登记日的T＋2日提交基金转换申请。 （6）单笔转换份额不低于1000份，基金持有人可将其全部或部分基金份额转换成其他基金，单笔转换申请不受转入基金最低申购限额限制。 4、暂停基金转换的情形及处理： 出现下列情况之一时，本基金管理人可以暂停部分基金或全部基金的基金（1）不可抗力的原因导致转出基金与转入基金的任何一方无法正常运作。 （2）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 （3）因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，基金管理人认为有必要暂停接受该基金份额转出申请。 （4）法律、法规规定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募说明书》已载明或经中国证监会批准的特殊情形。 九、基金的投资 (一)投资目标 本基金采取适度主动资产配置和积极主动精选证券的投资策略，对基金投资风险的控制遵循“事前防范、事中控制、事后评估”的风险控制程序，运用华富PMC选股系统，力求实现基金资产的中长期稳定增值。 (二)投资理念 本基金属于主动投资型基金。本基金管理人相信：在新兴市场，存在大量潜在的投资机会可供挖掘，积极主动的投资策略具有更大的竞争优势。 股票投资方面，本基金管理人相信，企业的基本面变化是驱动股价的最主要因素，而竞争优势又将决定企业基本面的变化。本基金管理人将运用华富PMC选股系统，对行业及企业的竞争格局进行系统的分析和实地调研，投资于行业内具有竞争力且估值合理的上市公司，力争将中国经济增长最大限度地转换为基金财产的长期稳定增值。 在债券投资方面，本基金将通过定量分析方法，从市场失衡中把握投资机会，力争实现稳定回报。 (三)投资范围 本基金的投资范围界定为股票、债券以及中国证监会核准的其它投资品种。股票投资范围为所有在国内依法发行的，具有良好流动性的A股。债券投资的主要品种包括国债、金融债、公司债、回购、短期票据和可转换债。现金资产主要投资于各类银行存款。本基金债券和股票的投资比重由基金管理人根据对市场的判断灵活配置。 本基金投资组合中股票投资比例为30-90%，债券投资比例为5-65%，现金不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 本基金的股票投资重点是经过华富PMC选股系统严格筛选具有竞争力且估值合理的上市公司，该部分投资比例将不低于本基金股票资产的80%。 (四)投资策略 1、决策依据 (1)国家有关法律法规和基金合同的有关规定。依法决策是基金进行投资的前提； (2)宏观经济发展环境、微观企业经济运行态势和证券市场走势。这是基金投资决策的基础； (3)投资对象收益和风险的配比关系。在充分权衡投资对象的收益和风险的前提下做出投资决策，是基金维护投资人利益的重要保障。 2、决策程序 (1)研究发展部通过自身研究及借助外部研究机构形成有关公司分析、行业分析、宏观分析、市场分析以及数据模拟的各类报告，为本基金的投资管理提供决策依据，并通过华富PMC选股系统构建及维护基金股票池； (2)投资决策委员会定期召开会议，并依据上述报告对本基金的资产配置比例等提出指导性意见；如遇重大事项，投资决策委员会及时召开临时会议做出决策； (3)基金经理根据投资决策委员会的决议，参考上述报告，并结合自身对证券市场和上市公司的分析判断，形成本基金投资计划，包括资产配置、行业配置、股票/债券选择，以及买卖时机； (4)交易室依据基金经理的指令，制定交易策略，统一执行证券投资组合计划，进行具体品种的交易；基金经理必须遵守投资组合决定权和交易下单权严格分离的规定； (5)风险控制委员会根据市场变化对投资组合计划提出风险防范措施，监察部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制，基金经理依据基金份额申购和赎回的情况控制投资组合的流动性风险； (6)基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要对上述投资程序做出调整。 3、投资组合管理的方法和标准 (1)资产配置 在资产配置方面，采用自上而下的方法，确定各类资产的权重。在长期内，本基金将通过以宏观经济分析为重点的资产类别风险预测框架来调整资产内，本基金将基于经济结构调整过程中政策、法规的相关变化，通过时机把握 来调整资产配置。 此外，在资产配置的动态调整上，基金管理人将持续关注多个市场的联动 关系，包括国内与国际市场之间，国内股票、债券、期货等市场之间两个层次 的互动分析。力争从多维的角度对单个市场风险收益状况进行衡量，从而提高 对单个市场走势判断准确的概率。 (2)行业及股票选择 在行业及股票选择方面，利用华富基金管理公司开发的“华富PMC选股系 统”进行行业及股票综合筛选。 该系统首先通过财务指标筛选，构建初选股票池，然后通过运用定量及定 性分析相结合的方法，对初选股票池中的个股从所处行业、公司基本面及估值 三方面进行评价，并根据综合评价的结果对个股进行排序，形成精选股票池。 为基金投资组合的构建提供科学精确的支持。 本基金行业及股票选择的流程如下图： 1）初选股票池的建立 本基金管理人认为，在行业内具有竞争力而估值适中的企业具有以下几个特点： 首先，主营业务相对突出； 其次，现金流状况相对较好； 第三，盈利能力相对可观； 第四，估值的安全边际相对较高。 按照以上四个标准本基金管理人设计了四个指标进行首次筛选（见下表），并根据首次筛选的结果初步构建初选池。 表初选股票池的筛选指标
a、股票池小组在深入调研的基础上，对上市公司财务指标的真实性进行鉴别，将财务指标虚假的上市公司剔除出初选股票池； b、股票池小组在深入调研的基础上，对公司基本面已经明显转好，但财务指标尚未反映公司基本面改观，从而未能通过财务指标初选的上市公司，在经研究发展部股票池小组讨论后加入初选股票池； 在初选股票池的股票构成中，通过财务指标初选产生的股票不得低于股票池股票总量的70%，股票池小组对未通过财务指标初选、但经研究讨论调整进入股票池的股票比例最大不得超过30%，力求最大限度地做到投资程序的严密性与灵活性的有机结合。 2）华富PMC选股系统辅助下的行业评价 a、华富PMC选股系统的行业分类 华富PMC选股系统在行业分类上参考天相数据库系统的行业分类方法对上市公司所处的行业进行划分，共分为33个行业（见下表）。 表华富PMC选股系统行业分类
多年以来，市场化改革、工业化、城市化、农业改革深化及人口结构的变化这五大推动力持续推动着中国经济的高速增长。本基金管理人认为，这五股 合力在未来多年仍将继续发挥其作用。并在较长的时间对相关的行业及上市公 司产生重大影响。因此，关注此五股合力对经济结构及消费结构的影响，是本 基金管理人进行行业评价的出发点。 d、行业景气因素 在关注经济结构及消费结构变化的同时，华富PMC选股系统同时加强对行业 基本面的研判，跟踪各行业发展动态，运用华富行业景气评价方法和行业指数 对基本面因素的敏感度分析方法，以及数据库支持系统，对行业投资机会进行 把握。 e、行业竞争结构因素 华富PMC选股系统的行业竞争分析针对决定产业竞争环境的5种合力进行评 级，包括产业内既有厂商竞争、潜在进入者威胁、替代品威胁、供应商的议价 实力、客户的议价实力。从产业竞争结构的角度解析产业的盈利能力。 图决定产业竞争环境的五种合力 3）华富PMC选股系统辅助下的公司竞争力评价 为充分贯彻基金管理人“投资于行业内具有竞争力企业”的投资理念，本基金管理人依托华富PMC选股系统，从核心能力、成长能力、抗压能力、反应能力和持久能力等五个方面对初选股票池中的公司进行评价，形成对公司竞争力的综合评价。 图华富PMC选股系统公司竞争力评价流程 4）华富PMC选股系统辅助下的公司估值评价 PE、PEG、PB为主要的估值指标。本基金管理人将上市公司划分为周期型、成长型和稳定型三类，每类公司适用不同的估值指标。P/E是指当前市盈率(TrailingP/E)及未来一年预测市盈率（LeadingP/E）。PEG中的P/E根据当前的价格以及当期前一年的实现每股收益计算，增长率G根据未来1年的预测增长率计算。PB中的B采用按市场价值重估后的净资产计算。 (3)债券选择 对于债券资产的选择，本基金将以价值分析为主线，在综合研究的基础上实施积极主动的组合投资，并主要通过类属配置与债券选择两个层次进行投资管理； 在类属配置层次，结合对宏观经济、市场利率、债券供求等因素的综合分析，根据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征，定期对投资组合类属资产进行优化配置和调整，确定类属资产的权重； 在债券选择上，本基金以长期利率趋势分析为基础，结合经济变化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，合理运用利率预期、久期管理、换券利差交易与凸性交易等投资管理策略，实施积极主动的债券投资管理。 (五)业绩比较基准 本基金股票投资部分的业绩比较基准是标普中国A股300指数，债券投资部分的业绩比较基准是中证全债指数； 基金整体业绩比较基准=60%×标普中国A股300指数＋35%×中证全债指数＋5%×同业存款利率。 (六)投资限制 1、组合限制 本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制： (1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10%； (2)本基金与本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过该证券的10%； (3)基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； (4)本基金的股票、债券、现金符合本基金合同关于投资比例的约定； (5)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； (6)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； (7)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； (8)法律法规或中国证监会对上述比例限制另有规定的，应从其规定。 除上述第（5）、（6）项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述约定的投资比例的，基金管理人应当在十个交易日内进行调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： (1)承销证券； (2)向他人贷款或者提供担保； (3)从事承担无限责任的投资； (4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券； (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； (8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 (七)基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 2、有利于基金财产的安全与增值； 3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金投资人的利益。 (八)防范关联交易风险 1、以下基金投资关联交易应当禁止： (1)买卖关联人发行的证券，但关联人与公司、基金托管人无重大利害关系的除外； (2)运用基金财产配合关联人的证券投资业务，通过单独或合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖等方式，操纵证券交易价格或者从事内幕交易及其他不正当的证券交易； (3)在承销期内买卖关联人主承销的证券，以故意抬高关联人所承销证券的价格； (4)依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定的其他活动； 2、对下列基金投资中的关联交易，除按公司正常投资审核程序进行外，还应经三分之二以上的独立董事通过： (1)基金财产与基金托管人之间进行单笔5000万元以上的债券交易； (2)在承销期内基金财产购买关联人主承销的新股、配股、增发股票、国债、企业债券等证券的单笔交易金额超过5000万元的； (3)其他法律法规和中国证监会规定的重大关联交易事项。 3、法律法规或中国证监会另有规定的，按照有关法律法规或中国证监会的规定处理。 （九）基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据取自本基金2022年第3季度报告，所载数据截至2022年09月30日，本报告中所列财务数据未经审计。 1.1 报告期末基金资产组合情况
1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
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