[年报]兴业银行(601166):兴业银行2022年年度报告摘要

时间：2023年03月30日 22:44:09 中财网

原标题:兴业银行:兴业银行2022年年度报告摘要

A股代码： 601166 A股简称：兴业银行 优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3 可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债
兴业银行股份有限公司
2022年年度报告摘要

一 重要提示
1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。


2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。


3 本公司第十届董事会第十五次会议于2023年3月30日召开，应出席董事10名，实际出席董事10名，审议通过了2022年年度报告及摘要。


4 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了无保留意见的审计报告。


5 经董事会审议的报告期利润分配预案
普通股股息派发预案：每10股普通股派发现金股利11.88元（含税）。

优先股股息派发预案：“兴业优1”优先股总面值130亿元，拟派发2022年度股息 7.22亿元（年股息率 5.55%）；“兴业优 2”优先股总面值 130亿元，拟派发 2022年度股息6.02亿元（年股息率4.63%）；“兴业优3”优先股总面值300亿元，拟派发2022年度股息14.70亿元（年股息率4.90%）。


二 公司基本情况
1 公司简介

公司证券简况
证券种类	上市交易所	简称	代码
A 股	上海证券交易所	兴业银行	601166
优先股	上海证券交易所	兴业优1	360005
		兴业优2	360012
		兴业优3	360032
可转换公司债券	上海证券交易所	兴业转债	113052

联系人和联系方式	董事会秘书	证券事务代表
姓名	华兵	林微
办公地址	福建省福州市台江区 江滨中大道398号兴业银行大厦	福建省福州市台江区 江滨中大道398号兴业银行大厦
电话	0591-87824863	0591-87824863
电子信箱	[email protected]	[email protected]

2 公司主要业务简介
公司成立于 1988年 8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，2007年2月5日在上海证券交易所挂牌上市，目前已发展成为以银行为主体，涵盖信托、金融租赁、基金、期货、资产管理、消费金融、理财、数字金融、研究咨询等在内的现代综合金融服务集团，不断完善覆盖境内境外、线上线下的多元化服务网络，已成为国内系统重要性银行，跻身英国《银行家》全球银行前 20强，位列美国《财富》世界500强企业第208位，荣膺英国《银行家》“2021中国年度银行”。

公司主要从事商业银行业务，经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银行保险监督管理委员会批准的其他业务；保险兼业代理业务；黄金及其制品进出口；公募证券投资基金销售；证券投资基金托管。


3 核心竞争力分析
公司始终牢记“为金融改革探索路子、为经济建设多作贡献”的初心和使命，以“一流银行、百年兴业”愿景引领发展，以打造优秀的综合金融服务集团为目标，继承和发扬善于创新、爱拼会赢的优良基因，持续培育业务特色和专业优势，围绕高质量发展方向，坚定不移地推动经营理念从产品驱动向客户驱动、从高速度增长向高质量发展、从规模银行向价值银行转变，夯实长期健康发展的根基，不断提升市场竞争力。

战略目标清晰。公司始终坚持以“服务实体经济，防范金融风险”为根本出发点，准确把握金融市场化、综合化、多元化发展趋势，基于自身资源禀赋规划布局。从“大投行、大资管、大财富”，到“结算型、投资型、交易型”三型银行建设，再到“1234”战略体系，树牢擦亮绿色银行、财富银行、投资银行“三张名片”，公司“客户为本、商行为体、投行为用”的发展理念一脉相承，将“一张蓝图绘到底”，保持战略定力，实施路径清晰成熟，经营成效更加显著。

经营特色鲜明。公司坚持以客户为中心，围绕客户需求，强化科技赋能，锐意创新，在多个细分业务领域打造新产品、新业务，开辟属于自己的蓝海，形成鲜明的经营特色。公司在国内同业中率先布局资本市场，探索债券、信托、金融租赁、资产证司作为国内首家赤道银行，率先将可持续发展提升到企业战略和公司治理层面，并将绿色金融作为集团战略核心业务，逐步构建起集团化、多层次、综合性的绿色金融产品与服务体系，开创了“寓义于利”的社会责任实践模式，连续四年获评明晟(MSCI)全球ESG评级A级。

服务功能完备。公司坚持走多市场、综合化发展道路，从银行业务延伸和跨业经营两个维度，稳步推进综合化、集团化进程，构建以银行为主体，涵盖信托、金融租赁、基金、期货、资产管理、消费金融、理财、数字金融、研究咨询在内的现代综合金融服务集团。各子公司深度融入“1234”战略体系，聚焦主业、做精专业、功能互补、差异发展，共同构建优质、高效、专业的综合金融服务体系。

运作规范高效。公司始终坚持通过规范化、专业化、科学化管理提升内部运营效率。持续健全“党委领导作用、董事会战略决策、高管层执行落实、监事会依法监督”的公司治理机制。根据国家政策导向、市场环境变化，持续调整组织架构，优化体制机制，建设流程银行，在业内率先建立普惠金融业务体系。建立健全客户部门和产品部门相对分离、传统业务和新型业务相对分离的管理架构，梳理优化配套机制流程，增强转型发展的内生动力。

文化底蕴深厚。公司坚持理性、创新、人本、共享的核心价值观，传承和发扬在长期发展过程中所形成的优秀文化基因，形成具有兴业特色的文化底蕴。公司积极弘扬尽职履责的敬业文化、敢拼会赢的拼搏文化、务实担当的协作文化、协同奋进的家园文化，凝聚为全集团共同的价值取向和行为准则，保障公司行稳致远、基业长青。


4 公司主要会计数据和财务指标
4.1 近3年的主要会计数据和财务指标
单位：人民币百万元

项目	2022年	2021年	本年较上年增减(%)	2020年
营业收入	222,374	221,236	0.51	203,137
利润总额	106,221	95,310	11.45	76,637
归属于母公司股东 的净利润	91,377	82,680	10.52	66,626
归属于母公司股东 扣除非经常性损益 的净利润	90,996	82,206	10.69	66,218
基本每股收益(元)	4.20	3.77	11.41	3.08
稀释每股收益(元)	3.87	3.77	2.65	3.08
扣除非经常性损益 后的基本每股收益 (元)	4.18	3.75	11.47	3.06
总资产收益率(%)	1.03	1.02	上升0.01个百分点	0.90
加权平均净资产收 益率(%)	13.85	13.94	下降0.09个百分点	12.62
扣除非经常性损益 后的加权平均净资 产收益率(%)	13.79	13.86	下降0.07个百分点	12.54
成本收入比(%)	29.37	25.68	上升3.69个百分点	24.16
经营活动产生的现 金流量净额	(344,587)	(389,771)	上年同期为负	(34,228)
每股经营活动产生 的现金流量净额 (元)	(16.59)	(18.76)	上年同期为负	(1.65)

单位：人民币百万元

项目	2022年12月31日	2021年12月31日	本年末较上年 末增减(%)	2020年12月 31日
总资产	9,266,671	8,603,024	7.71	7,894,000
归属于母公司股东 权益	746,187	684,111	9.07	615,586
归属于母公司普通 股股东的所有者权 益	660,385	598,309	10.38	529,784
归属于母公司普通 股股东的每股净资 产(元)	31.79	28.80	10.38	25.50
不良贷款率(%)	1.09	1.10	下降0.01个 百分点	1.25
拨备覆盖率(%)	236.44	268.73	下降32.29个 百分点	218.83
拨贷比(%)	2.59	2.96	下降0.37个 百分点	2.74

注：1.基本每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

2.截至报告期末，公司已发行票面金额共计人民币560亿元股息不可累积的优先股（兴业优1、兴业优2和兴业优3），2022年度优先股股息尚未发放，待股东大会批准后发放。





4.2 报告期分季度的主要会计数据
单位：人民币百万元

项目	第一季度 （1-3月）	第二季度 （4-6月）	第三季度 （7-9月）	第四季度 （10-12月）
营业收入	59,403	56,450	55,001	51,520
归属于上市公司股东的净利润	27,578	17,309	26,921	19,569
归属于上市公司股东的扣除非经 常性损益后的净利润	27,525	17,200	26,873	19,398
经营活动产生的现金流量净额	(249,754)	(144,263)	64,400	(14,970)

4.3 资本充足率
单位：人民币百万元

主要指标	2022年12月31日		2021年12月31日		2020年12月31日
	集团	银行	集团	银行	集团	银行
资本净额	973,833	908,004	878,172	820,158	762,803	710,825
其中： 核心一级资本	662,916	621,255	599,661	565,344	529,366	502,701
其他一级资本	86,052	85,802	85,999	85,802	85,942	85,802
二级资本	226,053	222,074	193,617	190,070	148,409	143,209
扣减项	1,188	21,127	1,105	21,058	914	20,887
加权风险资产合计	6,746,229	6,427,244	6,102,620	5,818,668	5,663,756	5,386,272
资本充足率(%)	14.44	14.13	14.39	14.10	13.47	13.20
一级资本充足率(%)	11.08	10.67	11.22	10.83	10.85	10.54
核心一级资本充足率 (%)	9.81	9.34	9.81	9.35	9.33	8.95

注：本表根据《商业银行资本管理办法(试行)》及按照上报监管机构的数据计算。


4.4 补充财务指标
单位：%

主要指标	标准值	2022年12月31日	2021年12月31日	2020年12月31日
存贷款比例（折人民币）	-	96.21	95.60	92.54
流动性比例（折人民币）	≥25	64.45	56.26	67.39
单一最大客户贷款比例	≤10	1.95	1.52	1.67
最大十家客户贷款比例	≤50	10.65	9.53	10.61
正常类贷款迁徙率	-	1.61	1.49	1.54
主要指标	标准值	2022年12月31日	2021年12月31日	2020年12月31日
关注类贷款迁徙率	-	27.46	24.64	35.46
次级类贷款迁徙率	-	73.76	57.98	75.74
可疑类贷款迁徙率	-	77.96	56.29	66.05

注：1.本表数据为并表前口径，均不包含子公司数据。

2.本表数据按照上报监管机构的数据计算。其中，贷款迁徙率根据2022年银保监会发布的《关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》规定计算，往期数据同步调整。若按旧口径计算，报告期末正常类、关注类、次级类、可疑类迁徙率分别为2.48%、18.44%、67.43%、59.97%。


4.5 报告期内股东权益变动情况
单位：人民币百万元

项目	上年末数	本期增加	本期减少	年末数
股本	20,774	-	-	20,774
其他权益工具	88,960	-	-	88,960
资本公积	74,914	1	6	74,909
其他综合收益	2,859	-	3,583	(724)
一般准备	97,944	11,013	-	108,957
盈余公积	10,684	-	-	10,684
未分配利润	387,976	91,377	36,726	442,627
归属于母公司股东权益	684,111	102,391	40,315	746,187

5 股本及股东情况
5.1 普通股股东总数和前10 名普通股股东持股情况表
单位: 股

截止报告期末普通股股东总数（户）	301,572
年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数（户）	332,871
前10名普通股股东持股情况
股东名称	期内增减	期末持股数量	比例 (%)	持有有限售条 件股份数量	股份质押、标 记或冻结情况	股东性质
福建省金融投资有限责任 公司	3,511,918,625	3,511,918,625	16.91	-	-	国有法人
中国烟草总公司	-	1,110,226,200	5.34	-	-	国有法人
中国人民财产保险股份有 限公司－传统－普通保险	-	948,000,000	4.56	-	-	国有法人
产品－008C－CT001沪
中国人民人寿保险股份有 限公司－分红－个险分红	-	801,639,977	3.86	-	-	国有法人
香港中央结算有限公司	113,693,305	797,523,529	3.84	-	-	境外法人
中国证券金融股份有限公 司	-	622,235,582	3.00	-	-	国有法人
福建省投资开发集团有限 责任公司	288,645,371	582,767,417	2.81	-	-	国有法人
华夏人寿保险股份有限公 司－自有资金	-	569,179,245	2.74	-	-	境内非国 有法人
中国人民人寿保险股份有 限公司－万能－个险万能	-	474,000,000	2.28	-	-	国有法人
福建烟草海晟投资管理有 限公司	-	441,504,000	2.13	-	-	国有法人

注：1.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合并持有公司普通股 3,930,134,626股,占公司总股本的 18.92%，为公司合并持股第一大股东；中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下属公司。

2.公司前十名股东中无回购专户；不存在委托表决权、受托表决权、放弃表决权情况。


5.2 优先股股东总数和前10 名优先股股东情况表
单位:股

截止报告期末优先股股东总数（户）	62
前10名优先股股东持股情况
股东名称	报告期内股 份增减变动	期末持股 数量	比例(%)	所持股份 类别	质押或冻结 情况	股东性质
中国平安人寿保险股份有限 公司－分红－个险分红	-	88,734,000	15.85	境内优先股	-	其他
中国平安财产保险股份有限 公司－传统－普通保险产品	-	65,874,000	11.76	境内优先股	-	其他
中国平安人寿保险股份有限 公司－自有资金	-	44,643,400	7.97	境内优先股	-	其他
博时基金－工商银行－博时 －工行－灵活配置5号特定多 个客户资产管理计划	-	25,050,000	4.47	境内优先股	-	其他
光大证券资管－光大银行－ 光证资管鑫优3号集合资产管 理计划	375,000	23,849,000	4.26	境内优先股	-	其他
中国平安人寿保险股份有限 公司－万能－个险万能	-	21,254,000	3.80	境内优先股	-	其他
光大证券资管－光大银行－	-	15,944,000	2.85	境内优先股	-	其他
光证资管鑫优集合资产管理 计划
华宝信托有限责任公司－华 宝信托－宝富投资1号集合资 金信托计划	365,000	15,457,800	2.76	境内优先股	-	其他
中国烟草总公司江苏省公司	-	15,000,000	2.68	境内优先股	-	国有法人
中国烟草总公司四川省公司	-	15,000,000	2.68	境内优先股	-	国有法人
中维资本控股股份有限公司	-	15,000,000	2.68	境内优先股	-	国有法人
福建省财政厅	-	14,000,000	2.50	境内优先股	-	国家机关

注：1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优1、兴业优2、兴业优3优先股的，按合并列示。

2.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划和光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优集合资产管理计划存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
3.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合并持有公司普通股3,930,134,626股。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股2,055,937,778股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。


6 可转换公司债券相关情况
6.1可转换公司债券发行情况
2021年12月31日，公司完成A股可转换公司债券（以下简称可转债）发行工作，募集资金500亿元，扣除发行费用后募集资金净额约499.20亿元。上述A股可转债已于2022年1月14日在上海证券交易所挂牌交易，简称“兴业转债”，代码113052。

兴业转债转股期自发行结束之日满六个月后的第一个交易日起至到期之日止，即2022年6月30日至2027年12月26日止。报告期内，兴业转债已于2022年6月30日进入转股期。


6.2报告期可转债持有人情况

可转债名称	兴业转债
报告期末可转债持有人数	240,913
前十名可转债持有人情况
可转债持有人名称	期末持债数量（元）	比例(%)
福建省财政厅	8,643,676,000	17.29
登记结算系统债券回购质押专用账户（中国工商银行）	3,675,503,000	7.35
登记结算系统债券回购质押专用账户（中国建设银行）	2,379,539,000	4.76
登记结算系统债券回购质押专用账户（招商银行股份有 限公司）	2,347,020,000	4.69
登记结算系统债券回购质押专用账户（中国银行）	1,606,040,000	3.21
中国民生银行股份有限公司－安信稳健增值灵活配置 混合型证券投资基金	1,312,930,000	2.63
登记结算系统债券回购质押专用账户（北京银行股份有 限公司）	1,167,700,000	2.34
登记结算系统债券回购质押专用账户（中国农业银行）	997,576,000	2.00
登记结算系统债券回购质押专用账户（交通银行）	718,225,000	1.44
登记结算系统债券回购质押专用账户（国信证券股份有 限公司）	696,171,000	1.39

6.3报告期可转债累计转股情况

可转换公司债券名称	兴业转债
报告期转股额（元）	1,536,000
报告期转股数（股）	62,177
累计转股数（股）	62,177
累计转股数占转股前公司已发行股份总数（%）	0.00030
尚未转股额（元）	49,998,464,000
未转股转债占转债发行总量比例（%）	99.99693

三 经营情况讨论与分析
1 报告期内主要经营情况
1.1总体经营情况
（1）截至报告期末，公司资产总额92,666.71亿元，较上年末增长7.71%；本外币各项存款余额 47,369.82亿元，较上年末增长 9.88%；本外币各项贷款余额49,828.87亿元，较上年末增长12.53%；公司境外分支机构资产总额2,198.42亿元，占总资产的比例为2.37%。

（2）报告期内，公司实现营业收入2,223.74亿元，同比增长0.51%，其中，手续费及佣金净收入 450.41亿元，同比增长 5.53%。实现归属于母公司股东的净利润913.77亿元，同比增长10.52%；加权平均净资产收益率13.85%，同比下降0.09个百分点；总资产收益率 1.03%，同比上升 0.01个百分点；成本收入比 29.37%，同比上升3.69个百分点。

（3）截至报告期末，公司不良贷款余额544.88亿元，较上年末增加57.74亿元；不良贷款率1.09%，较上年末下降0.01个百分点。报告期内，共计提减值486.20亿元，期末拨贷比为2.59%，较上年末下降0.37个百分点；拨备覆盖率为236.44%，较上年末下降32.29个百分点。


1.2财务状况和经营成果
（1）主要财务指标增减变动幅度及其说明
单位：人民币百万元

项目	2022年12月31日	2021年12月31日	较上年末 增减(%)	简要说明
总资产	9,266,671	8,603,024	7.71	各项资产业务平稳增长， 整体资产结构优化
总负债	8,509,373	7,908,726	7.59	各项负债业务平稳增长， 整体负债结构优化
归属于母公司股 东的股东权益	746,187	684,111	9.07	当期净利润转入

单位：人民币百万元

项目	2022年	2021年	较上年同期 增减(%)	简要说明
营业收入	222,374	221,236	0.51	生息资产规模稳健增长， 净息差同比有所下降，利 息净收入略有下降；非息 净收入保持平稳增速
归属于母公司股 东的净利润	91,377	82,680	10.52	营业收入平稳增长；加大 数字化建设、业务转型、 品牌及客户基础建设等 战略重点领域的费用投 入，成本收入比上升；合 理计提减值，做实资产质 量
加权平均净资产 收益率(%)	13.85	13.94	下降0.09个 百分点	净利润增速略低于加权 平均净资产增速，加权净 资产收益率略有下降
经营活动产生的 现金流量净额	(344,587)	(389,771)	上年同期 为负	业务平稳增长，资产负债 结构优化

（2）会计报表中变化幅度超过30%以上主要项目的情况
单位：人民币百万元

主要会计科目	2022年12月 31日	2021年12月 31日	较上年末增减 (%)	简要说明
存放同业及其他金融 机构款项	94,114	66,251	42.06	存放银行同业款项增加
买入返售金融资产	56,537	141,131	(59.94)	买入返售债券减少
拆入资金	277,268	173,778	59.55	银行同业拆入资金增加
卖出回购金融资产款	353,626	265,576	33.15	卖出回购债券增加
预计负债	7,050	4,085	72.58	表外资产信用损失准备增加
其他负债	64,087	49,324	29.93	应付票据等其他负债增加
其他综合收益	(724)	2,859	(125.32)	计入其他综合收益的其他债权 投资公允价值变动余额减少

单位：人民币百万元

主要会计科目	2022年	2021年	较上年同期增减 (%)	简要说明
投资损益	30,222	28,478	6.12	此三个报表项目存在较高关联 度，合并后整体损益308.83亿 元，同比下降2.44%，基本保持 稳定
公允价值变动损益	(631)	2,178	(128.97)
汇兑损益	1,292	1,001	29.07

2 资产负债表分析
2.1资产
截至报告期末，公司资产总额92,666.71亿元，较上年末增长7.71%；其中，贷款（不含应计利息）较上年末增加5,547.04亿元，增长12.53%，各类投资净额较上年末增加1,600.59亿元，增长5.33%。

单位：人民币百万元

项目	2022年12月31日		2021年12月31日
	余额	占比(%)	余额	占比(%)
发放贷款和垫款净额	4,869,879	52.55	4,310,306	50.10
注（1） 投资	3,162,387	34.13	3,002,328	34.90
买入返售金融资产	56,537	0.61	141,131	1.64
应收融资租赁款	107,224	1.16	103,957	1.21
存放同业	94,114	1.02	66,251	0.77
项目	2022年12月31日		2021年12月31日
	余额	占比(%)	余额	占比(%)
拆出资金	352,043	3.80	351,822	4.09
现金及存放央行	442,403	4.77	447,446	5.20
注（2） 其他	182,084	1.96	179,783	2.09
合计	9,266,671	100	8,603,024	100

注：（1）包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资、其他权益工具投资和长期股权投资。

（2）包括贵金属、衍生金融资产、使用权资产、固定资产、在建工程、无形资产、商誉、递延所得税资产和其他资产。


贷款情况如下：
单位：人民币百万元

类型	2022年12月31日	2021年12月31日
公司贷款	2,631,413	2,223,895
个人贷款	1,973,907	1,879,932
票据贴现	377,567	324,356
合计	4,982,887	4,428,183

截至报告期末，公司贷款占比52.81%，较上年末上升2.58个百分点；个人贷款占比39.61%，较上年末下降2.84个百分点；票据贴现占比7.58%，较上年末上升0.26个百分点。报告期内，公司主动把握经济形势变化，合理确定主流业务信贷布局，保持重点业务平稳、均衡发展。


投资情况如下：
截至报告期末，公司投资净额 31,623.87亿元，较上年末增加 1,600.59亿元，增长5.33%。

① 按会计科目分类
单位：人民币百万元

项目	2022年12月31日		2021年12月31日
	余额	占比(%)	余额	占比(%)
交易性金融资产	999,855	31.62	909,794	30.30
债权投资	1,607,026	50.82	1,601,030	53.33
其他债权投资	548,007	17.33	484,624	16.14
项目	2022年12月31日		2021年12月31日
	余额	占比(%)	余额	占比(%)
其他权益工具投资	3,453	0.11	3,148	0.11
长期股权投资	4,046	0.12	3,732	0.12
合计	3,162,387	100	3,002,328	100

② 按发行主体分类
单位：人民币百万元

品种	2022年12月31日		2021年12月31日
	余额	占比(%)	余额	占比(%)
政府债券	1,131,520	35.50	1,096,245	36.25
中央银行票据和金融债券	196,521	6.17	110,070	3.64
公司债券及资产支持证券	457,420	14.35	402,212	13.30
其他投资	1,397,927	43.86	1,411,694	46.69
长期股权投资	4,046	0.12	3,732	0.12
合计	3,187,434	100	3,023,953	100
应计利息	20,399		20,692
减值准备	(45,446)		(42,317)
净值	3,162,387		3,002,328

2.2负债
截至报告期末，公司总负债 85,093.73亿元，较上年末增加 6,006.47亿元，增长7.59%。

单位：人民币百万元

项目	2022年12月31日		2021年12月31日
	余额	占比(%)	余额	占比(%)
同业及其他金融机构存放款项	1,628,254	19.13	1,710,879	21.63
拆入资金	277,268	3.26	173,778	2.20
卖出回购金融资产款	353,626	4.16	265,576	3.36
吸收存款	4,788,754	56.28	4,355,748	55.08
应付债券	1,158,007	13.61	1,120,116	14.16
项目	2022年12月31日		2021年12月31日
	余额	占比(%)	余额	占比(%)
注 其他	303,464	3.57	282,629	3.57
合计	8,509,373	100	7,908,726	100

注：包括向中央银行借款、交易性金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、预计负债、租赁负债、递延所得税负债和其他负债。


客户存款的具体构成如下：
截至报告期末，公司的客户存款（不含应计利息）余额47,369.82亿元，较上年末增加4,259.41亿元，增长9.88%。
单位：人民币百万元

项目	2022年12月31日		2021年12月31日
	余额	占比(%)	余额	占比(%)
活期存款	1,779,273	37.56	1,769,246	41.04
其中：公司	1,389,479	29.33	1,434,288	33.27
个人	389,794	8.23	334,958	7.77
定期存款	2,608,223	55.06	2,212,838	51.33
其中：公司	1,912,484	40.37	1,754,633	40.70
个人	695,739	14.69	458,205	10.63
其他存款	349,486	7.38	328,957	7.63
小计	4,736,982	100	4,311,041	100
应计利息	51,772		44,707
合计	4,788,754		4,355,748

同业及其他金融机构存放款项情况如下：
截至报告期末，同业及其他金融机构存放款项（不含应计利息）余额 16,211.72亿元，较上年末减少826.30亿元，下降4.85%。

单位：人民币百万元

交易对手	2022年12月31日		2021年12月31日
	余额	占比(%)	余额	占比(%)
同业存放款项	368,240	22.71	350,262	20.56
其他金融机构存放款项	1,252,932	77.29	1,353,540	79.44
交易对手	2022年12月31日		2021年12月31日
	余额	占比(%)	余额	占比(%)
小计	1,621,172	100	1,703,802	100
应计利息	7,082		7,077
合计	1,628,254		1,710,879

拆入资金情况如下：
截至报告期末，公司拆入资金（不含应计利息）余额2,758.08亿元，较上年末增加1,030.35亿元，增长59.64%。（未完）