[年报]浙江东方(600120):浙江东方金融控股集团股份有限公司2022年年度报告摘要
浙江东方金融控股集团股份有限公司 2022年年度报告摘要 第一节 重要提示 1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读年度报告全文。 2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 3 未出席董事情况
4 大华会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 5 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 根据相关监管政策，结合公司实际经营情况和未来发展规划，本着回报股东、与股东共享经营成果的原则，公司拟定2022年度利润分配预案如下：以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数（截至2022年12月31日公司总股本为3,415,381,492股），每10股派发现金红利0.79元（含税），合计派发现金269,815,137.87元，占公司2022年度合并报表中归属于上市公司股东的净利润的比例为28.50%，剩余未分配的利润滚存至2023年。 公司2022年度不送红股，不以公积金转增股本。 如至实施权益分派股权登记日时，公司总股本发生变动的，拟维持分配总额不变，相应调整每股分配比例。 本次利润分配方案尚需提交2022年度股东大会审议。 第二节 公司基本情况 1 公司简介
2 报告期公司主要业务简介 报告期内，我国金融体系运行平稳，为实体经济提供了有力支持；人民银行加大稳健货币政策实施力度，扎实落实稳经济一揽子政策，切实服务实体经济。一是积极发挥结构性货币政策工具引导作用，引导金融机构加大对国民经济重点领域、薄弱环节和区域协调发展的支持力度；二是指导金融系统优化资源配置，切实加大三农领域金融支持，进一步提升金融支持全面推进乡村振兴的能力和水平，为稳定宏观经济大盘提供有力支撑；三是证监会发布《碳金融产品》金融行业标准，银保监会印发《银行业保险业绿色金融指引》等，标志着绿色金融进入规范发展新阶段。 （一）信托行业 2022年是资管新规正式实施的首年，信托行业受宏观经济、资本市场波动等因素影响，展业环境面临新的挑战和机遇。当前，信托业务的功能和结构正发生深刻变化，行业步入新的发展阶段，新业务模式不断涌现，行业整体呈现差异化发展态势。同时，在监管部门的政策引导和市场规律的驱动下，信托行业发展方向更加明确，绿色发展、科技创新已成为信托公司重点破局方向，家族信托、慈善信托、保险金信托等服务信托也成为信托公司转型的重点方向之一。未来，信托行业将以推动高质量发展为主线，坚持金融的政治性和人民性，坚定回归信托本源，在服务实体经济、服务人民生活需要，防范化解金融风险中积极作为，开启探索中国特色信托金融发展之路的新征程。 （二）期货行业 报告期内，受多方因素影响，全年期货行业盈利水平有所下滑。面对复杂的市场环境，期货公司及其风险子公司在服务实体经济和乡村振兴方面持续发力，更专业、更精准地服务产业客户，助力实体企业和金融机构充分利用期货期权工具对冲原材料成本上升、库存积压、产品销售收入下滑、金融资产价格波动等风险，有效发挥了市场的“稳定器”功能。此外，报告期内《中华人民共和国期货和衍生品法》正式施行，有效填补了期货市场法治建设的空白，对期货行业的健康发展起到关键性作用；全球首个工业硅期货在广期所上市，对完善工业硅价格形成机制、提升市场主体风险管理能力和助力中国低碳经济发展具有积极意义。 （三）人身险行业 中国银保监会发布的数据显示，2022年，保险行业取得原保险保费收入46,957亿元，按可比口径同比增长4.58%，各地区保费总量排名与GDP总量基本相似，广东、江苏、山东、北京、浙江位列保费收入全国前五。从人身险公司来看，2022年原保险保费收入按可比口径同比增长2.78%。随着各项保险监管政策的相继出台，行业监管制度体系不断完善，进一步推动保险行业高质量发展，充分发挥自身的“稳定器”和“压舱石”功能，积极服务实体经济，助力金融市场平稳运行。展望未来，随着代理人线下活动的恢复，产能持续提升，经济复苏带来保险消费回暖，产品、模式、服务等领域的创新赋能，人身险市场广阔。 （四）财富管理行业 作为我国金融体系的重要组成部分，财富管理行业在丰富金融产品供给、优化社会融资结构和支持实体经济方面，发挥着积极作用。党的二十大报告将“实现全体人民共同富裕”纳入中国式现代化的本质要求。在共同富裕的政策目标推动下，国内财富管理行业将加大对大众富裕阶层的财富管理服务力度，发展具有普惠性质的财富管理，实现财富管理普惠发展和高质量发展协同推动的良好局面。同时，随着资管新规的正式实施，行业步入产品管理标准统一、业务发展规范的新阶段，居民财富管理多样化需求不断释放，整体市场蓬勃发展。 根据中国证券投资基金业协会的统计，截至 2022年 12月末，我国私募基金管理机构数量已达到23,667家。其中：2022年新登记机构1,280家；已备案私募基金产品143,658只，同比增长15.7%；基金管理规模达到20.03万亿元。面对复杂的国内外宏观经济环境，私募基金行业在科技创新与战略性新兴产业发展带来的巨大直接融资需求拉动下发展稳健，机构数量和在管资金规模均保持相对平稳；同时，行业相关政策不断完善，科创板开启做市交易制度，私募行业更加规范化、市场化和专业化；创新型中小企业投资规模显著增加，行业孵化专精特新“小巨人”的功能性得到进一步强化。私募投资基金作为一种直接投资金融工具，已成为我国多层次资本市场不可或缺的重要买方力量。 （六）融资租赁行业 2022年，融资租赁行业受多重因素影响，行业景气度持续调整，但长期市场前景依然广阔。有关部门和地方政府也积极研究出台一系列利好行业发展的政策，优化营商环境，带动行业持续向好发展。在政策的指引下，加强真租赁、服务新兴产业、创新服务模式、优化融资结构、加速数字化转型战略正成为租赁行业转型优化的五大核心，各融资租赁公司将更加专注服务实体经济、规范发展。随着行业高质量发展，融资租赁公司也将开拓更为多元化的业务收入来源，提升所在领域的专业服务能力，迎来全新发展阶段。 公司作为浙江省属国有上市金控平台，报告期内主要经营各项金融业务和类金融业务，业务范围涵盖信托、期货、人身险、财富管理、基金管理、基金投资、融资租赁等。 （一）信托业务 信托业务，由浙金信托开展。浙金信托成立于1993年，经原中国银监会批准设立，是浙江省唯一国有信托公司，目前注册资本为28.8亿元。浙金信托坚持向以客户为中心的财富管理机构转型，聚焦开拓家族信托+慈善信托、五大类资金信托（特殊资产投资信托、证券投资信托、基础产业及不动产信托、资产配置信托、私募股权投资信托）以及服务信托的“1+5+1”核心业务，业务范围涵盖金融、基础设施、房地产、工商企业等多个领域。信托产品设计包括了股权投资、债权投资、有限合伙投资、产业基金等多元化业务结构，不断完善经营专业化、客户高端化、管理系统化的“三化协同”运营体系，为客户提供财富管理综合服务。 报告期内，浙金信托坚持守正创新，扎实做好风险防控，稳步推进业务转型，优化财富服务，保持稳健经营、向上向好的总体发展态势。“1+5+1”核心业务取得新突破，家族信托+慈善信托资产规模增至271.2亿元，圆满完成澳洲受益人的家族信托，荣获“年度优秀家族信托计划”奖项，参与开立全国首张有政策支持的慈善信托捐赠票据，特殊资产、证券投资等产品类型进一步丰富，业务拓展的广度和深度进一步提升，成功落地浙江省首单破产重整服务信托，企业供应链管理服务信托具体产品模式进一步深化拓展，累计服务中小企业 170余家，服务金额超10亿元，同时，经浙江银保监局核准批复，获得股指期货交易基础类业务资格。全年实现营业收入 5.66亿元，同比增长 6.08%，实现利润总额 2.65亿元，同比增长4.33%，荣获“卓越竞争力信托公司”奖项。 （二）期货业务 期货业务，由大地期货开展。大地期货成立于1995年，是经中国证监会批准设立的非银行金融机构，目前注册资本9.98亿元。大地期货具有商品期货经纪、金融期货经纪、期货投资咨询、资产管理业务、风险管理业务及境外投资业务牌照，是上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、广州期货交易所、上海国际能源交易中心会员，中国金融期货交易所交易结算会员。旗下子公司浙江济海贸易发展有限公司是行业内首批获准成立的风险管理子公司，可从事基差贸易、仓单服务、合作套保、场外衍生品业务、做市业务及其他与风险管理服务相关的业务；旗下境外子公司大地（香港）金融服务有限公司获得香港证券及期货事务监察委员会颁发的第 2类受规管活动（期货交易）及第 5类受规管活动（就期货合约提供意见）牌照。 报告期内，大地期货聚力“双轮驱动”，服务实体能力稳步增强。经纪业务与风险管理业务高效协同，为重点品种产业链供应链上下游实体企业提供“产购销”一体化服务，成为实体经济应对复杂多变形势的“稳定器”。经纪业务围绕大宗商品，为投资者提供多元服务，2022年，权益规模达到65亿元，继续保持稳步增长；产业客户数量同比增长12.32%；服务产业客户进行期货交割，涉及交割量超3.8万手，交割金额超35亿元；业务网点优化升级，推动温州营业部升格为分公司，进一步服务特色产业，融入地方经济大局；入会新设立的广州期货交易所，取得全国五家交易所所有会员资质。风险管理业务突出专业特色和研究能力，为国内 30个省份和亚欧美非四大洲产业客户开展服务，签订期现服务合同超 5400份，涉及大宗商品购销量超600万吨，同比增长超68.79%，购销额超300亿元，同比增长23.72%。创新开展“期货+”模式，叠加采购、预售、仓储、物流，构筑沥青产业新生态，实现多元盈利，不断提升全产业链现货服务能力，有效提升公司品牌价值。全年实现营收同比增长 19.44%，利润总额同比增长20.99%。在第十五届中国最佳期货经营机构及最佳期货分析师评选中荣获“中国最具成长性期货公司”。 （三）人身险业务 人身险业务，由中韩人寿开展。中韩人寿成立于2012年，是经原中国保监会批准设立的人寿保险公司，目前注册资本30.012亿元，主要经营人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务，以及上述业务的再保险业务。中韩人寿将围绕深耕浙江，立足长三角，打造共富导向、共生成长的价值型保险公司的新愿景，结合共富示范区建设和股东资源优势，以区域新富及地方政企为目标客群，通过以客户为中心的核心经营模式，达成各项战略目标。 报告期内，中韩人寿围绕服务实体经济和保障民生，创新产品和服务，逐步打造“保险+科技”、“保险+服务”的示范样板。创新“保险+信托”的合作模式，联合浙金信托开发高端客户；主导开发中韩福利多员福平台，实现定制团险服务，服务企业客户和新市民群体，该平台在第二届全球保险科技大会“燕梳奖”年度评选中获全球保险科技案例奖。践行与合作渠道共生发展的理念，与浙商银行等金融机构开展全面战略合作，与泛华、明亚、华康、大童等全国性头部经纪公司及区域头部代理公司开展深入合作。并行推进项目类工作，涵盖科技创新、服务整合、代理人转型、医疗系统对接、AI运营、MGA模式创新、生物医疗整合等项目，为中韩人寿业务创新、服务创新和效率提升奠定扎实的基础。全年实现规模保费17.45亿元，同比上升46.40%，原保险保费收入13.88亿元，同比上升43.03%。 （四）财富管理业务 财富管理业务，由般若财富开展。般若财富成立于2002年，是国内最早注册成立的财富管理公司，目前注册资本为 1亿元，持有私募投资基金管理人资格牌照，主要业务包括资产管理、私募股权投资基金管理、投资咨询、投资管理等。般若财富以资产管理和财富管理为两大核心能力，全面推进“产品专业化、服务精益化、管理全面化”的三化目标，努力打造具有新时代国企特色的国内一流独立财富管理公司。 报告期内，般若财富持续推动业务转型，以协同济海投资及东方正聿开展业务为主要发力点，发展创新业务。济海投资累计新增管理项目 15个，新增基金管理规模 9.23亿元。持续推进基金销售牌照和资产配置类牌照申请，力争实现资产多元化配置；坚守合规底线，优化内部控制，加强信息数字化建设，提升运行效能。 （五）基金管理业务及基金投资业务 基金管理业务，主要分为股权类和证券类两大业务。其中股权类业务主要由东方产融、东方嘉富开展，主要管理VC、PE、政府引导基金和PIPE基金。基金管理业务的营收主要来源于各支基金的管理费和超额业绩报酬，两项收入分别取决于管理基金的规模以及专业的投资研究及投后管理能力。基金公司具备挖掘优质资产的能力，具有强大的募集资金能力以及丰富的客户资源。证券类业务由东方嘉富旗下嘉富行远以及般若财富旗下济海投资开展，涵盖FOF、股票多头、网下打新策略、主观期货策略及量化策略等各类二级市场产品。 基金投资业务，主要以公司自身及东方产融作为投资主平台，通过行业研究挖掘项目标的，从多途径获得投资信息以及利用自身储备资源开拓投资渠道，寻找具有成长性的目标企业，在进行系统的尽职调查后，履行相应程序，以参股形式或者联合成立基金间接投资的方式，投资于企业股权。 报告期内，基金板块坚持稳健经营、防范风险的基本原则，紧密围绕浙江“十四五”战略发展目标，以股权直投为业务中枢，以股权母基金为助推动力，着力打造一级股权综合配置策略，整体保持稳中有升发展态势。截至报告期末，基金业务板块累计管理规模233.15亿元，在管规模178.20亿元。基金板块依托金控平台生态系统，通过多板块联动，在优质项目挖掘、行业研究资源、投后赋能等方面高度协同。报告期内，已成功推动 5家被投企业首发过会或发行，亚虹医药、信科移动、臻镭科技、中信科移动登陆上交所科创板，纳睿雷达、华海诚科通过科创板 IPO上市委审核。卡涞科技、忱芯科技、安泰复材、数郜机电等多个科技型成长企业也成功获得了后续轮知名机构的投资。基金板块获得“2022国资市场化母基金最佳回报TOP20”等荣誉。 （七）融资租赁业务 融资租赁业务，由国金租赁开展。国金租赁成立于2012年，是经中国商务部批准设立的融资租赁公司，目前注册资本8000万美元。国金租赁主要经营范围包括融资租赁业务、租赁业务、向国内外购买租赁财产、租赁财产的残值处理及维修、租赁交易咨询等，兼营与融资租赁主营业务相关的商业保理业务，涉及行业以医疗健康、高端制造、绿色低碳为主。 报告期内，国金租赁全面贯彻“完成目标、服务大局、守住安全”工作要求，业务创新破题起势，经营业绩保持稳健。持续推进业务结构优化，深耕医疗健康，探索专精特新，落地与浙大康复医院合作的医疗直租业务、海纳半导体科技创新项目等业务。坚定践行重大区域发展战略，主动融入长三角一体化发展大局，长三角新增投放占比超70%。强化风险管控，持续做好业务质量把控。全年新增投放26.01亿元、同比增长26.57%，实现营业收入3.8亿元、同比增长2.81%，利润总额1.56亿元、同比增长9.87%，净利润1.21亿元、同比增长12.65%，净资产收益率上升0.15个百分点至11.96%。荣膺浙江省融资租赁行业“行业贡献奖”“诚信企业AA级单位”“统计先进单位”等多项荣誉。 3 公司主要会计数据和财务指标 3.1 近3年的主要会计数据和财务指标 单位：元 币种：人民币
3.2 报告期分季度的主要会计数据 单位：元币种：人民币
季度数据与已披露定期报告数据差异说明 □适用 √不适用 4 股东情况 4.1 报告期末及年报披露前一个月末的普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东总数和持有特别表决权股份的股东总数及前 10 名股东情况 单位: 股
□适用 √不适用 5 公司债券情况 √适用 □不适用 5.1 公司所有在年度报告批准报出日存续的债券情况 单位:亿元 币种:人民币
报告期内信用评级机构对公司或债券作出的信用评级结果调整情况 □适用 √不适用 5.2 公司近2年的主要会计数据和财务指标 √适用 □不适用 单位：元 币种：人民币
第三节 重要事项 1 公司应当根据重要性原则，披露报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项。 报告期内，公司实现营业总收入1,988,405.75万元，较上年同期增长12.53%；实现利润总额101,824.16万元，同比增长17.32%，归属于上市公司股东的净利润94,672.15万元，同比增长44.28%。截至2022年12月31日，公司资产总额为3,692,235.31万元，较期初增加26.03%；归属于上市公司股东的净资产为1,552,254.84万元，较期初增加16.74%。 详见公司2022年年度报告“经营情况讨论与分析”章节。 2 公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止上市情形的原因。 □适用 √不适用 中财网
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