[一季报]浙商银行(601916):浙商银行股份有限公司2023年第一季度报告
浙商银行股份有限公司 CHINA ZHESHANG BANK CO.,LTD. 2023年第一季度报告 （A股股票代码：601916） 1 重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整， 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 本公司第六届董事会2023年第二次临时会议以书面传签方式召开，于2023年4月25日审议通过了本公司2023年第一季度报告。 1.3 本报告中的财务报表按中国会计准则编制且未经审计，本公司按国际财务报告准则编制且未经审计的季报详见香港联合交易所有限公司（简称香港联交所）网站，除特别说明外，为本集团合并数据，金额币种均以人民币列示。 1.4 本报告中“浙商银行”、“本公司”、“本银行”和“本行”均指浙商银行股份有限公司；“本集团”指浙商银行股份有限公司及其附属子公司。 1.5 本公司行长（代行董事长职责）张荣森、主管财务负责人景峰和财务机构负责人彭志远保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。 2基本情况 2.1主要会计数据及财务指标 人民币百万元，百分比除外 本报告期末 2023年 2022年 比上年末 3月 31日 12月 31日 增(减)(%) 规模指标 资产总额 2,746,969 2,621,930 4.77 发放贷款和垫款总额 1,594,669 1,525,030 4.57 负债总额 2,575,916 2,456,000 4.88 吸收存款 1,710,064 1,681,443 1.70 归属于本行股东的权益 167,943 162,933 3.07 期末每股净资产 (人民币元) 6.72 6.49 3.54 人民币百万元，百分比除外 2023年 2022年 同比增(减)(%) 1-3月 1-3月 经营业绩指标 营业收入 15,780 15,391 2.53 利润总额 7,131 6,124 16.44 归属于本行股东的净利润 5,625 5,118 9.91 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 5,340 5,101 4.69 经营活动(使用) /产生的现金流量净额 (38,022) 48,348 (178.64) 基本每股收益 (人民币元) 0.26 0.20 30.00 稀释每股收益 (人民币元) 0.26 0.20 30.00 扣除非经常性损益后的 0.25 0.20 25.00 基本每股收益 (人民币元) 每股经营活动(使用) /产生的 (1.79) 2.27 (178.85) 现金流量净额 (人民币元) 2023年 2022年 同比增减 1-3月 1-3月 盈利能力指标 平均总资产收益率 (年化) (%) 下降 0.03个百分点 0.85 0.88 平均权益回报率 (年化) (%) 上升 0.48个百分点 16.02 15.54 加权平均净资产收益率 (年化) (%) 16.02 15.55 上升 0.47个百分点 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率 15.21 15.50 下降 0.29个百分点 (年化) (%) 非利息净收入占营业收入比(%) 25.56 25.29 上升 0.27个百分点 成本收入比(%) 28.81 23.66 上升 5.15个百分点 非经常性损益项目列示如下： 人民币百万元 2023年 2022年 非经常性损益项目 1-3月 1-3月 计入当期损益的政府补助和奖励 373 9 处置非流动资产净收益 3 - 其他营业外收支净额 7 15 非经常损益净额 383 24 以上有关项目对税务的影响 (96) (7) 合计 287 17 其中： 归属于本行股东的非经常性损益 285 17 归属于少数股东的非经常性损益 2 - 2.2资本充足率情况 按照《商业银行资本管理办法 (试行)》(中国银监会令 2012年第 1号) 计量的截至报告期末的资本充足率指标如下： 人民币百万元，百分比除外 2023年 2022年 3月 31日 12月 31日 本集团 本银行 本集团 本银行 核心一级资本净额 141,282 135,914 135,925 130,881 一级资本净额 166,559 160,908 161,178 155,876 总资本净额 201,892 194,699 195,871 189,100 最低资本要求 (%) 8.00 8.00 8.00 8.00 储备资本和逆周期资本要求 (%) 2.50 2.50 2.50 2.50 附加资本要求 (%) - - - - 核心一级资本充足率 (%) 8.04 8.00 8.05 8.00 一级资本充足率 (%) 9.48 9.47 9.54 9.53 资本充足率 (%) 11.49 11.46 11.60 11.56 2.3杠杆率情况 按照《商业银行杠杆率管理办法 (修订)》(中国银监会令 2015年第 1号) 计量的截至报告期末的杠杆率指标如下： 人民币百万元，百分比除外 2023年 2022年 2022年 2022年 本集团 3月 31日 12月 31日 9月 30日 6月 30日 一级资本净额 166,559 161,178 158,018 153,800 调整后表内外资产余额 3,271,402 3,146,094 3,097,920 3,091,695 杠杆率 (%) 5.09 5.12 5.10 4.97 2023年 2022年 本集团 3月 31日 12月 31日 136.43 148.11 流动性覆盖率 (%) 329,005 325,615 合格优质流动性资产 241,154 219,840 未来 30天现金净流出量 2.5按境内外会计准则编制的财务报表差异说明 本集团按中国会计准则和国际财务报告准则编制的财务报表中，截至 2023年 3月 31日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。 2.6股东情况 2.6.1截至报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东 (或无限售条件股东) 持股情况表 单位：股，百分比除外
注： 1. 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份数为其代理的在香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中交易的本公司 H股股东账户的股份总和。H股股份是否出质，本行未知。 2. 截至报告期末，上述前 10名股东中，浙江恒逸高新材料有限公司和浙江恒逸集团有限公司存在关联关系，除此 之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。 3. 据本公司所知，截至报告期末，上述股东不存在参与融资融券及转融通业务的情况。 2.6.2截至报告期末的优先股股东总数及持股情况 截至报告期末，本公司无存续的优先股。 3一季度经营情况简析 业务规模稳步增长。截至报告期末，本集团资产总额27,469.69亿元，比上年末增加1,250.39亿元，增长4.77%。其中：发放贷款和垫款总额15,946.69亿元，比上年末增加696.39亿元，增长4.57%。负债总额25,759.16亿元，比上年末增加1,199.16亿元，增长4.88%。其中：吸收存款17,100.64亿元，比上年末增加286.21亿元，增长1.70%。 经营效益稳健良好。报告期内，本集团实现营业收入157.80亿元，同比增加3.89亿元，增长2.53%。其中：利息净收入117.46亿元，同比增加2.48亿元，增长2.16%，净利差为1.91%，同比下降0.20个百分点；非利息净收入40.34亿元，同比增加1.41亿元，增长3.62%。非利息净收入占营业收入比25.56%，同比上升0.27个百分点。成本收入比28.81%，同比上升5.15个百分点。本集团实现归属于本行股东的净利润56.25亿元，同比增加5.07亿元，增长9.91%。 资产质量趋势向好。截至报告期末，本集团不良贷款余额229.07亿元，比上年末增加5.54亿元，增长2.48%；不良贷款率1.44%，比上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率182.86%，比上年末上升0.67个百分点；贷款拨备率2.63%，比上年末下降0.04个百分点。 资本充足率保持合理水平。截至报告期末，本集团资本充足率11.49%，比上年末下降0.11个百分点；一级资本充足率9.48%，比上年末下降0.06个百分点；核心一级资本充足率8.04%，比上年末下降0.01个百分点。 4重要事项 4.1主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因 √适用 □不适用 合并财务报表中，变化幅度超过30%以上的主要项目及变动原因： 人民币百万元，百分比除外 2023年 2022年 同比增 项目 报告期内变动的主要原因 1-3月 1-3月 (减)(%) 经营活动(使用) /产 (38,022) 48,348 (178.64) 客户存款现金流入减少 生的现金流量净额 4.2需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息 □适用 √不适用 5附录 按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录。 浙商银行股份有限公司董事会 日期：2023年 4月 25日 附录 浙商银行股份有限公司 合并资产负债表 2023年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 2023年 2022年 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 149,777 185,625 贵金属 10,882 13,860 存放同业及其他金融机构款项 64,850 43,461 拆出资金 9,182 9,581 衍生金融资产 12,555 14,179 买入返售金融资产 34,715 15,886 发放贷款和垫款 1,554,555 1,486,291 金融投资： 交易性金融资产 231,564 189,020 债权投资 356,774 368,792 其他债权投资 214,158 192,724 其他权益工具投资 1,313 1,313 固定资产 18,314 18,394 使用权资产 3,319 3,338 无形资产 2,284 2,295 递延所得税资产 20,793 20,901 其他资产 61,934 56,270 资产总计 2,746,969 2,621,930 张荣森 景峰 彭志远 (公司盖章) (代为履行董事长 主管财务负责人 财务机构负责人 及法定代表人职责) 执行董事、行长 浙商银行股份有限公司 合并资产负债表 (续) 2023年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 2023年 2022年 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 63,078 97,170 同业及其他金融机构存放款项 294,760 241,814 拆入资金 74,701 64,155 交易性金融负债 965 55 衍生金融负债 13,348 14,462 卖出回购金融资产款 14,966 6,066 吸收存款 1,710,064 1,681,443 应付职工薪酬 3,820 5,786 应交税费 5,231 4,027 预计负债 1,898 1,838 应付债券 375,629 323,033 租赁负债 3,270 3,318 其他负债 14,186 12,833 负债合计 2,575,916 2,456,000 ---------------- ---------------- 张荣森 景峰 彭志远 (公司盖章) (代为履行董事长 主管财务负责人 财务机构负责人 及法定代表人职责) 执行董事、行长 浙商银行股份有限公司 合并资产负债表 (续) 2023年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 2023年 2022年 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 (续) 股东权益 股本 21,269 21,269 其他权益工具 24,995 24,995 资本公积 32,289 32,289 其他综合收益 1,576 2,191 盈余公积 11,075 11,075 一般风险准备 26,457 26,457 未分配利润 50,282 44,657 归属于本行股东权益合计 167,943 162,933 少数股东权益 3,110 2,997 股东权益合计 171,053 165,930 ---------------- ---------------- 2,746,969 2,621,930 负债和股东权益总计 张荣森 景峰 彭志远 (公司盖章) (代为履行董事长 主管财务负责人 财务机构负责人 及法定代表人职责) 执行董事、行长 浙商银行股份有限公司 合并利润表 自 2023年 1月 1日至 2023年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 利息收入 26,614 24,484 利息支出 (14,868) (12,986) 利息净收入 11,746 11,498 --------------- --------------- 手续费及佣金收入 1,750 1,545 手续费及佣金支出 (207) (171) 手续费及佣金净收入 1,543 1,374 --------------- --------------- 投资收益 1,659 2,489 其中：以摊余成本计量的金融资 产终止确认产生的损失 (22) (80) 公允价值变动净收益 / (损失) 151 (1,182) 汇兑净收益 196 1,126 资产处置净收益 3 - 其他业务收入 109 77 其他收益 373 9 --------------- --------------- 营业收入 15,780 15,391 --------------- --------------- 税金及附加 (172) (159) 业务及管理费 (4,546) (3,642) 信用减值损失 (3,894) (5,455) 其他业务成本 (44) (26) 营业支出 (8,656) (9,282) --------------- --------------- 张荣森 景峰 彭志远 (公司盖章) (代为履行董事长 主管财务负责人 财务机构负责人 及法定代表人职责) 执行董事、行长 浙商银行股份有限公司 合并利润表 (续) 自 2023年 1月 1日至 2023年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 营业利润 7,124 6,109 --------------- --------------- 加：营业外收入 12 22 减：营业外支出 (5) (7) 利润总额 7,131 6,124 减：所得税费用 (1,393) (902) 净利润 5,738 5,222 --------------- --------------- 按经营持续性分类： 持续经营净利润 5,738 5,222 终止经营净利润 - - 按所有权归属分类： 归属于本行股东的净利润 5,625 5,118 少数股东损益 113 104 张荣森 景峰 彭志远 (公司盖章) (代为履行董事长 主管财务负责人 财务机构负责人 及法定代表人职责) 执行董事、行长 浙商银行股份有限公司 合并利润表 (续) 自 2023年 1月 1日至 2023年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 其他综合收益的税后净额 将重分类进损益的其他综合收益： 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 金融资产公允价值变动 (336) (769) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 金融资产信用减值损失 (151) 322 外币财务报表折算差额 (128) 258 --------------- --------------- 综合收益总额 5,123 5,033 综合收益总额归属于： 本行股东 5,010 4,929 少数股东 113 104 基本每股收益 (人民币元) 0.26 0.20 稀释每股收益 (人民币元) 0.26 0.20 张荣森 景峰 彭志远 (公司盖章) (代为履行董事长 主管财务负责人 财务机构负责人 及法定代表人职责) 执行董事、行长 浙商银行股份有限公司 合并现金流量表 自 2023年 1月 1日至 2023年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 一、经营活动现金流量： 存放中央银行款项净减少额 2,609 - 拆出资金净减少额 1,030 437 为交易目的而持有的金融资产净减少额 2,842 3,471 向中央银行借款净增加额 - 3,339 同业及其他金融机构存放款项净增加额 52,618 33,008 拆入资金净增加额 3,867 7,831 卖出回购金融资产款净增加额 8,875 2,104 吸收存款净增加额 28,337 97,174 收取利息、手续费及佣金的现金 24,554 23,595 收到其他与经营活动有关的现金 12,145 3,537 经营活动现金流入小计 136,877 174,496 --------------- --------------- 张荣森 景峰 彭志远 (公司盖章) (代为履行董事长 主管财务负责人 财务机构负责人 及法定代表人职责) 执行董事、行长 浙商银行股份有限公司 合并现金流量表 (续) 自 2023年 1月 1日至 2023年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 一、经营活动现金流量 (续)： 存放中央银行款项净增加额 - (4,207) 存放同业及其他金融机构款项净增加额 (10,272) (5,060) 买入返售金融资产净增加额 (30,609) (6,362) 发放贷款和垫款净增加额 (72,998) (80,565) 应收融资租赁款净增加额 (5,096) (4,260) 向中央银行借款净减少额 (34,231) - 支付利息、手续费及佣金的现金 (11,971) (8,577) 支付给职工以及为职工支付的现金 (5,044) (4,432) 支付的各项税费 (2,297) (3,572) 支付其他与经营活动有关的现金 (2,381) (9,113) 经营活动现金流出小计 (174,899) (126,148) --------------- --------------- 经营活动 (使用) / 产生的现金流量净额 (38,022) 48,348 --------------- --------------- 张荣森 景峰 彭志远 (公司盖章) (代为履行董事长 主管财务负责人 财务机构负责人 及法定代表人职责) 执行董事、行长 浙商银行股份有限公司 合并现金流量表 (续) 自 2023年 1月 1日至 2023年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 二、投资活动现金流量： 收回投资收到的现金 653,018 334,542 取得投资收益收到的现金 7,299 6,704 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金 59 55 投资活动现金流入小计 660,376 341,301 --------------- --------------- 投资支付的现金 (704,609) (379,581) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (307) (276) 投资活动现金流出小计 (704,916) (379,857) --------------- --------------- 投资活动使用的现金流量净额 (44,540) (38,556) --------------- --------------- 张荣森 景峰 彭志远 (公司盖章) (代为履行董事长 主管财务负责人 财务机构负责人 及法定代表人职责) 执行董事、行长 浙商银行股份有限公司 合并现金流量表 (续) 自 2023年 1月 1日至 2023年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2023年 2022年 (未经审计) (未经审计) 三、筹资活动现金流量： 发行债务证券收到的现金 272,337 103,796 筹资活动现金流入小计 272,337 103,796 --------------- --------------- 偿还债务本金支付的现金 (219,846) (47,236) 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (2,149) (3,021) 赎回其他权益工具支付的现金 - (14,777) 支付其他与筹资活动有关的现金 (243) (215) 筹资活动现金流出小计 (222,238) (65,249) --------------- --------------- 筹资活动产生的现金流量净额 50,099 38,547 --------------- --------------- 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (934) (108) --------------- --------------- 五、现金及现金等价物净 (减少) / 增加额 (33,397) 48,231 加：期初现金及现金等价物余额 107,748 90,825 六、期末现金及现金等价物余额 74,351 139,056 张荣森 景峰 彭志远 (公司盖章) (代为履行董事长 主管财务负责人 财务机构负责人 及法定代表人职责) 执行董事、行长 中财网
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