[年报]江苏银行(600919):江苏银行2022年年度报告摘要

时间：2023年04月26日 15:57:13 中财网

原标题:江苏银行:江苏银行2022年年度报告摘要

江苏银行股份有限公司
BANK OF JIANGSU CO.,LTD.




2022年年度报告摘要
（A股股票代码：600919）





二〇二三年四月

一 重要提示
1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

3 本公司董事会五届二十九次会议于2023年4月25日审议通过了《关于江苏银行股份有限公司2022年年度报告及摘要的议案》。本次会议应出席董事15名，亲自出席董事14名，委托出席董事1名，董事季金松因其他公务安排授权委托董事胡军出席会议并代为行使表决权。

4 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本方案
以本公司 2022年末普通股总股份数 1,476,966万股为基数，向全体股东每10股派送现金股利人民币 5.156元（含税），合计分配现金股利人民币 761,524万元，占归属母公司净利润的 30%。由于公司发行的可转债处于转股期，若普通股总股份数在实施权益分派的股权登记日前发生变动，届时公司将维持分配总额不变，以实施权益分派的股权登记日普通股总股本为基数，相应调整每股分配金额。该方案待公司股东大会审议批准。


二 公司基本情况
1 公司简介

A股股票简称	江苏银行	代码	600919	上市地	上海证券 交易所
优先股简称	苏银优1	代码	360026
可转债简称	苏银转债	代码	110053
公司的中文名称	江苏银行股份有限公司
公司的中文简称	江苏银行

公司的外文名称	Bank of Jiangsu Co.,Ltd.
公司的外文名称缩写	Bank of Jiangsu
公司注册地址/办公地址	南京市中华路26号
公司注册地址/办公地址邮编	210001
公司的法定代表人	夏 平
董事会秘书	吴典军
证券事务代表	田作全
指定的信息披露媒体	《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》
指定的信息披露网站	上海证券交易所网站（www.sse.com.cn） 公司网站（www.jsbchina.cn）
年度报告备置地点	公司董事会办公室
公司网址	http://www.jsbchina.cn
电子信箱	[email protected]
投资者联系电话	（86）25-52890919
传真	（86）25-58588273
全国统一客服与投诉电话	95319
报告期内，公司注册地址/办公地址及邮政编码、公司网址、电子信箱无变更。

2 公司主要会计数据和财务指标
2.1 近三年的主要会计数据和财务指标

经营业绩指标 （人民币 千元）	2022年	2021年	本期比上年同 期增减(%)	2020年
营业收入	70,570,422	63,771,353	10.66	52,026,195
归属于上市公司 股东的净利润	25,385,993	19,694,365	28.90	15,065,745
归属于上市公司 股东的扣除非经 常性损益的净利 润	24,957,456	19,294,182	29.35	14,702,203
经营活动产生的 现金流量净额	-3,812,962	64,984,527	-105.87	-19,283,730
每股指标 （元/股）	2022年	2021年	本期比上年同 期增减(%)	2020年
基本每股收益	1.60	1.21	32.23	1.21
稀释每股收益	1.36	1.05	29.52	1.04
扣除非经常性损 益后的基本每股 收益	1.57	1.18	33.05	1.18
归属于上市公司 普通股股东的每 股净资产	11.42	10.31	10.77	9.35
财务比率指标 （%）	2022年	2021年	本期比上年同 期增减	2020年
加权平均净资产 收益率	14.79	12.60	上升2.19个百 分点	11.91
扣除非经常性损 益后的加权平均 净资产收益率	14.52	12.32	上升2.20个百 分点	11.60
规模指标 （人民币 千元）	2022年末	2021年末	本期末比上年 同期末增减 （%）	2020年末
总资产	2,980,294,692	2,618,874,260	13.80	2,337,892,914
总负债	2,764,863,353	2,420,818,512	14.21	2,155,813,641
股东权益	215,431,339	198,055,748	8.77	182,079,273
归属于上市公司 股东的所有者权 益	208,632,730	192,227,078	8.53	178,037,739
存贷款指标 （人民币 千元）	2022年末	2021年末	本期末比上年 同期末增减 （%）	2020年末
企业活期存款	353,815,271	394,930,625	-10.41	366,686,784
企业定期存款	528,402,432	523,295,304	0.98	498,752,271
储蓄活期存款	108,814,392	81,803,215	33.02	80,893,653
储蓄定期存款	446,360,871	341,314,896	30.78	278,442,589
其他存款	187,753,577	109,872,164	70.88	81,458,337
小计：各项存款	1,625,146,543	1,451,216,204	11.99	1,306,233,634
应计利息	33,531,109	27,596,156	21.51	23,636,203
吸收存款	1,658,677,652	1,478,812,360	12.16	1,329,869,837
企业贷款	854,854,202	726,056,690	17.74	636,944,043
零售贷款	604,515,998	561,440,233	7.67	469,911,333
贴现	144,819,210	112,674,831	28.53	94,754,053
小计：各项贷款	1,604,189,410	1,400,171,754	14.57	1,201,609,429
应计利息	6,663,236	5,537,141	20.34	4,939,601
减：减值准备	54,681,677	46,581,404	17.39	40,584,955
发放贷款和垫款	1,556,170,969	1,359,127,491	14.50	1,165,964,075
资本指标 （人民币 千元）	2022年末	2021年末	本期末比上年 同期末增减 （%）	2020年末
资本净额	255,236,331	236,445,596	7.95	218,982,450
核心一级资本	171,772,399	155,111,387	10.74	140,045,891
其他一级资本	40,456,447	40,364,388	0.23	40,264,574
二级资本	43,007,485	40,969,821	4.97	38,671,985
加权风险资产总 额	1,953,237,519	1,766,603,079	10.56	1,513,599,663
监管指标（%）	2022年	2021年	2020年
资本充足率	13.07	13.38	14.47
一级资本充足率	10.87	11.07	11.91
核心一级资本充足率	8.79	8.78	9.25
不良贷款率	0.94	1.08	1.32
存贷比	93.52	93.21	88.71
流动性比例	93.08	93.80	72.77
单一最大客户贷款占资本净额比率	2.08	2.05	2.03
最大十家客户贷款占资本净额比率	12.26	12.51	10.95
拨备覆盖率	362.07	307.72	256.40
拨贷比	3.41	3.33	3.38
成本收入比	24.52	22.44	23.46

2.2 报告期分季度的主要会计数据
单位：千元 币种：人民币

主要财务数据	第一季度	第二季度	第三季度	第四季度
营业收入	17,033,028	18,074,324	18,649,110	16,813,960
归属于上市公司股东的净利润	6,584,145	6,796,198	7,108,251	4,897,399
归属于上市公司股东的扣除非 经常性损益后的净利润	6,484,258	6,674,108	6,995,044	4,804,046
经营活动产生的现金流量净额	153,554,289	-109,480,326	-50,429,514	2,542,589

3 股本及股东情况
3.1 普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表

截止报告期末普通股股东总数(户)	110,797
年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户)	122,180
截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）	0
年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户）	0

单位: 股

股东名称	报告期内增减	期末持股数量	比例 (%)	持有有 限售条 件股份 数量	质押、 冻结	记或 况	股东 性质
					股份 状态	数量
江苏省国际信托 有限责任公司	0	1,206,607,072	8.17	-	无	-	国有法人
江苏凤凰出版传 媒集团有限公司	0	1,197,149,625	8.11	-	无	-	国有法人
华泰证券股份有 限公司	35,950,010	868,000,010	5.88	-	无	-	国有法人
江苏宁沪高速公 路股份有限公司	153,600,000	721,084,800	4.88	-	无	-	国有法人
香港中央结算有 限公司	250,987,649	714,194,783	4.84	-	无	-	境外法人
无锡市建设发展 投资有限公司	0	710,435,942	4.81	-	无	-	国有法人
江苏省广播电视 集团有限公司	1,536,114	452,239,127	3.06	-	无	-	国有法人
苏州国际发展集 团有限公司	0	351,459,272	2.38	-	无		国有法人
江苏省国信集团 有限公司	0	292,201,391	1.98	-	无	-	国有法人
江苏凤凰资产管 理有限责任公司	4,095,000	271,247,256	1.84	-	无	-	国有法人
前十名股东中回购专户情况说明	无

上述股东委托表决权、受托表决 权、放弃表决权的说明	无
表决权恢复的优先股股东及持股 数量的说明	无

上述股东关联关系或一致行动的说明：1.江苏省国信集团有限公司为江苏省国际信托有限责任公司的实际控制人；2.江苏省国信集团有限公司向华泰证券股份有限公司派驻董事；3.江苏省国际信托有限责任公司董事任华泰证券股份有限公司监事；4.江苏凤凰资产管理有限责任公司是江苏凤凰出版传媒集团有限公司子公司；5.除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

上述股东参与融资融券及转融通业务情况说明：截止 12月 31日报告期末，江苏凤凰资产管理有限责任公司持有的 5,905,000股 A股股票因参与转融通业务仍出借在外，若全部归还，则实际持有本公司 277,152,256股 A股股份，占本行总股本比例 1.88%。


3.2 报告期末公司优先股股东总数及前 10 名股东情况

截至报告期末优先股股东总数(户)	47
年度报告披露日前上一月末的优先股股东总数（户）	50

单位:股

	前十名优先	股东持股情
股东名称	报告期内股 份增减变动	期末持股 数量	比例 (%)	所持股 份类别	质押冻 结情况	股东 性质
新华资管－上海银行－新华资产 －明汇一号资产管理产品	-4,000,000	27,340,000	13.67	境内优 先股	无质押	其他
光大永明资管－光大银行－光大 永明资产聚优 1号权益类资产管 理产品	0	27,000,000	13.50	境内优 先股	无质押	其他
杭州银行股份有限公司－“幸福 99”丰裕盈家KF01号银行理财计 划	0	19,320,000	9.66	境内优 先股	无质押	其他
交银施罗德资管－交通银行－交 银施罗德资管卓远 2号集合资产 管理计划	0	19,320,000	9.66	境内优 先股	无质押	其他
创金合信基金－招商银行－招商 银行股份有限公司	-2,000,000	17,320,000	8.66	境内优 先股	无质押	其他
中信证券－浦发银行－中信证券	0	15,150,000	7.58	境内优	无质押	其他
星辰50号集合资产管理计划				先股
光大证券资管－光大银行－光证 资管鑫优2号集合资产管理计划	0	9,000,000	4.50	境内优 先股	无质押	其他
光大证券资管－光大银行－光证 资管鑫优集合资产管理计划	0	8,500,000	4.25	境内优 先股	无质押	其他
中航信托股份有限公司－中航信 托·天玑共赢2号证券投资集合资 金信托计划	6,000,000	6,000,000	3.00	境内优 先股	无质押	其他
华宝信托有限责任公司－华宝信 托－宝富投资 1号集合资金信托 计划	0	5,000,000	2.50	境内优 先股	无质押	其他
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存 在关联关系或属于一致行动人的说明	本行未知上述股东之间有关联关系 或一致行动关系。

3.3 报告期末公司可转债持有人及担保人情况

可转换公司债券名称	苏银转债
期末转债持有人数	9,829
本公司转债的担保人	无
担保人盈利能力、资产状况和信用状 况重大变化情况	无
前十名转债持有人情况如下：
可转换公司债券持有人名称	期末持债数量（元）	持有比例(%)
登记结算系统债券回购质押专用账 户(中国工商银行)	2,835,496,000	14.18
登记结算系统债券回购质押专用账 户(中国建设银行)	1,227,537,000	6.14
登记结算系统债券回购质押专用账 户(中国银行)	992,909,000	4.96
香港上海汇丰银行有限公司	805,050,000	4.03
登记结算系统债券回购质押专用账 户(北京银行股份有限公司)	800,000,000	4.00
登记结算系统债券回购质押专用账 户(中国农业银行)	700,812,000	3.50
登记结算系统债券回购质押专用账 户(招商银行股份有限公司)	651,893,000	3.26
登记结算系统债券回购质押专用账 户(交通银行)	380,132,000	1.90
登记结算系统债券回购质押专用账 户(中国民生银行股份有限公司)	368,216,000	1.84
登记结算系统债券回购质押专用账 户(中国银河证券股份有限公司)	353,080,000	1.77

三 经营情况讨论与分析
1 主要业务情况分析
2022年末，资产总额29802.95亿元，较上年末增长13.80%；各项存款余额16251.47亿元，较上年末增长11.99%；各项贷款余额16041.89亿元，较上年末增长14.57%。报告期内，实现营业收入705.70亿元，同比增长10.66%；归属于上市公司股东的净利润253.86亿元，同比增长28.90%。报告期末，不良贷款率0.94%，较上年末下降0.14个百分点，上市七年来逐年下降。拨备覆盖率362.07%，较上年末提升54.35个百分点，上市七年来逐年提升。

1.1 对公业务
本行围绕“做强公司业务，打造行业专长”的战略目标，深耕江苏大本营，辐射三大经济圈，聚焦先进制造、绿色低碳、科技创新、乡村振兴等政策导向领域，持续打造交易银行、投资银行、跨境金融、资产管理等核心业务，强化对公板块一体化经营，提供“直接融资＋间接融资”“金融＋非金融”的全生态、全生命周期综合服务。2022年末，对公存款余额8822亿元；对公贷款余额8549亿元，较上年末增长17.74%。

1.2 零售业务
本行坚守“以客户为中心，与客户相伴成长，为客户创造价值”的经营初心，深化“以客为本的智慧零售”建设，围绕客户全生命周期，立足“全客群、全渠道、全产品”三大发展要素，联接内外部合作伙伴，丰富服务内涵，扩展服务外延，拓展为客户提供个人金融服务的内容，不断提升服务效能。2022年末，零售存款余额 5552亿元，较上年末增长 31.21%，零售贷款余额 6045亿元，较上年末增长 7.67%，零售 AUM达 10754.26亿元，较上年末增长 16.57%。

1.3 金融市场业务
本行围绕“做优金融市场业务，建立领先优势”战略目标，以大金融市场板块转型为抓手，进一步优化体制机制，着力提升投研与交易能力，强化银行同业合作，持续完善系统建设，服务全局发展、拓展新增长点的作用持续显现，市场地位进一步提升。2022年末，金融投资资产余额10542亿元，较上年末增长14.80%。

1.4 金融科技
本行高度重视金融科技布局，以五年信息科技战略规划为引领，以数字化转型为方向，按照“体验、效率、安全”总要求，持续加大金融科技资金投入、扩大金融科技人员队伍，进一步夯实科技能力建设，推动科技由“系统建设型”向“服务运营型”转变，推动开发由“功能实现型”向“客户体验型”转变，促进科技和业务深度融合。

1.5 子公司
本行严格遵照《公司法》《商业银行法》《商业银行并表管理与监管指引》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规的相关规定，依法合规行使股东权利，持续优化对子公司的管理、指导和服务，推进“子公司争强”工作方案实施，强化集团战略协同成效，不断提升综合化经营水平。


2 主营业务分析
2.1主要利润表项目
报告期内，集团实现营业收入705.70亿元，同比增长10.66%。其中利息净收入522.64亿元，同比增长14.92%；手续费及佣金净收入62.52亿元，同比下降16.53%。发生营业支出378.96亿元，同比增长1.43%。其中业务及管理费173.07亿元，同比增长20.96%。实现归属于母公司股东的净利润253.86亿元，同比增长28.90%。

单位：千元 币种：人民币

项目	2022年12月31日	2021年12月31日	增减幅度（%）
现金及存放中央银行款项	142,569,502	132,508,177	7.59
1 同业资产	118,400,766	113,674,700	4.16
2 衍生及金融投资	1,055,896,758	920,317,452	14.73
发放贷款和垫款	1,556,170,969	1,359,127,491	14.50
资产总计	2,980,294,692	2,618,874,260	13.80
向中央银行借款	186,674,842	183,379,765	1.80
3 同业负债	391,408,404	288,348,707	35.74
吸收存款	1,658,677,652	1,478,812,360	12.16
已发行债务证券	478,305,197	432,760,951	10.52
负债总计	2,764,863,353	2,420,818,512	14.21
注：1.同业资产含存放同业及其他金融机构款项、拆出资金、买入返售金融资产； 2.衍生及金融投资含衍生金融资产、交易性金融资产、债权投资、其他债权投资、其他 权益工具投资； 3.同业负债含同业及其他金融机构存放、拆入资金、卖出回购金融资产。

2.2主要资产负债表项目
报告期末，集团资产总额 29803亿元，较上年末增长 13.80%。其中发放贷款及垫款 15562亿元，较上年末增长 14.50%；衍生及金融投资 10559亿元，较上年末增长 14.73%；现金及存放中央银行款项 1426亿元，较上年末增长 7.59%；同业资产 1184亿元，较上年末增长 4.16%。

集团负债总额 27649亿元，较上年末增长 14.21%。其中吸收存款 16587亿元，较上年末增长 12.16%；已发行债务证券 4783亿元，较上年末增长 10.52%；同业负债 3914亿元，较上年末增长 35.74%；向中央银行借款 1867亿元，较上年末增长 1.80%。

单位：千元 币种：人民币

项目	2022年12月31日	2021年12月31日	增减幅度（%）
现金及存放中央银行款项	142,569,502	132,508,177	7.59
1 同业资产	118,400,766	113,674,700	4.16
2 衍生及金融投资	1,055,896,758	920,317,452	14.73
发放贷款和垫款	1,556,170,969	1,359,127,491	14.50
资产总计	2,980,294,692	2,618,874,260	13.80
向中央银行借款	186,674,842	183,379,765	1.80
3 同业负债	391,408,404	288,348,707	35.74
吸收存款	1,658,677,652	1,478,812,360	12.16
已发行债务证券	478,305,197	432,760,951	10.52
负债总计	2,764,863,353	2,420,818,512	14.21

注：1.同业资产含存放同业及其他金融机构款项、拆出资金、买入返售金融资产； 2.衍生及金融投资含衍生金融资产、交易性金融资产、债权投资、其他债权投资、其他 权益工具投资； 3.同业负债含同业及其他金融机构存放、拆入资金、卖出回购金融资产。

3 管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况
报告期末，本行共有 532家机构，包括：总行、17家一级分行、1家专营机构、513家支行（其中：社区支行 1家、小微支行 1家），相关情况如下：

序 号	机构	地址	机构数 量（家）	职员数 （人）	资产规模 （千元）
1	总行	南京市中华路26号	1	1235	682,154,578
2	苏州分行	苏州市工业园区苏雅路157号	48	1240	162,723,430
3	无锡分行	无锡市金融七街18号	107	2198	264,444,894
4	南京分行	南京市玄武区洪武北路55号	26	891	162,434,085
5	南通分行	南通市崇川区工农南路118号	48	1210	152,348,107
6	常州分行	常州市延陵中路500号	30	841	88,616,624
7	徐州分行	徐州市云龙区绿地商务城2号楼	32	989	88,850,826
8	扬州分行	扬州市文昌西路525号	25	753	77,422,435
9	镇江分行	镇江市冠城路12号	31	757	76,452,065
10	泰州分行	泰州市海陵区青年南路482号	9	409	63,917,254
11	淮安分行	淮安市水渡口大道16号	31	874	61,693,640
12	盐城分行	盐城市解放南路269号	34	857	84,842,553
13	连云港 分行	连云港市海州区瀛洲路1号	27	811	62,418,984
14	宿迁分行	宿迁市宿城区青海湖路58号	11	385	43,749,522
15	上海分行	上海市浦东新区世纪大道1128号	18	675	113,432,854
16	深圳分行	深圳市南山区中心路兰香一街2号	18	615	89,835,412
17	北京分行	北京市朝阳区光熙家园1号楼	23	688	85,756,646
18	杭州分行	杭州市萧山区盈丰街道鸿宁路1379号	12	420	61,356,455
19	资金营运 中心	上海市浦东新区银城路117号	1	50	435,261,655

合计

532

15898

2,857,712,019

注：专营机构为资金营运中心。


4 公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明
本行于 2022年度执行了财政部于近年颁布的以下企业会计准则修订及相关规定：
- 《企业会计准则解释第 15号》(财会 [2021] 35号) (“解释第 15号”) - 解释第 15号中“关于亏损合同的判断“的规定
- 《关于适用<新冠肺炎疫情相关租金减让会计处理规定>相关问题的通知》(财会 [2022] 13号)
- 《企业会计准则解释第 16 号》(财会 [2022] 31 号) (“解释第 16 号” )

四 财务报告
公司 2022年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。