[一季报]成都银行(601838):成都银行股份有限公司2023年第一季度报告
成都银行股份有限公司 BANK OF CHENGDU CO., LTD. （股票代码：601838，可转债代码：113055） 2023年第一季度报告 二〇二三年四月 目 录 一、重要提示 .................................................. ３ 二、公司基本情况 .............................................. ３ 三、经营情况讨论与分析 ........................................ ７ 四、其他提醒事项 .............................................. ７ 五、银行业务数据 .............................................. ８ 六、季度财务报表 ............................................ １１ 一、重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 本公司第七届董事会第三十四次会议于2023年4月25日审议通过《关于成都银行股份有限公司2023年第一季度报告的议案》。本次董事会应出席董事11人，5名董事现场出席，5名董事通过电话连线方式参加会议，王晖董事长因公务原因书面委托何维忠副董事长代为出席、主持会议并行使表决权。 1.3 公司法定代表人、董事长王晖，行长王涛，财务部门负责人吴聪敏保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 1.4 本公司第一季度财务报表未经审计。 1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。 二、公司基本情况 2.1 主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：千元
2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元
单位：千元
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 □ 适用 √不适用 三、经营情况讨论与分析 报告期内，本公司保持战略发展定力，提升金融服务质效，促进规模、效益、质量的协调发展。 （一）规模持续增长，经营结构稳健。报告期末，总资产9,851.45亿元，较上年末增长674.95亿元，增幅7.36%；存款总额7,146.80亿元，较上年末增长600.28亿元，增幅9.17%；贷款总额5,444.06亿元，较上年末增长565.79亿元，增幅11.60%。存款占总负债的比例为77.59%，经营结构保持稳健。 （二）盈利能力良好，效益稳步提升。报告期内，实现营业收入 53.05亿元，同比增长4.70亿元，增幅9.71%；实现归属于母公司股东的净利润25.27亿元，同比增长3.76亿元，增幅17.50%；基本每股收益0.68元，同比增长0.08元；加权平均净资产收益率4.46%，资产利润率（年化）1.06%，经营效率保持较优水平。 （三）资产质量优化，流动性充裕。报告期末，全行不良贷款率 0.76%，较上年末下降0.02个百分点，拨备覆盖率481.17%，流动性比例73.11%，流动性持续充裕。 四、其他提醒事项 报告期内及截至本报告披露日，除前期已披露的事项外，本公司无其他重大事项。 五、银行业务数据 5.1 补充财务数据
2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。 3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。 4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。 5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。 5.2 主要业务数据 单位：千元
单位：千元
2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，资本并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。 5.4 杠杆率 单位：千元
单位：千元
单位：千元
6.1 审计意见类型 □ 适用 √不适用 6.2 财务报表 1、合并资产负债表（未经审计） 2、合并利润表（未经审计） 3、合并现金流量表（未经审计） 合并资产负债表 2023年 3月 31日 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2023 2022 年 年 3月 31日 12月 31日 项目 未经审计 经审计 资产 57,097,195 66,909,170 现金及存放中央银行款项 存放同业及其他金融机构款项 4,171,852 1,579,154 拆出资金 54,482,804 60,821,314 衍生金融资产 362,026 287,699 买入返售金融资产 23,812,740 8,383,740 发放贷款和垫款 524,462,329 468,886,159 金融投资 50,445,633 53,681,935 交易性金融资产 债权投资 208,631,235 201,690,683 其他债权投资 51,232,384 44,621,766 长期股权投资 1,125,529 1,091,845 固定资产 1,230,194 1,263,271 使用权资产 1,179,962 1,171,033 22,395 22,717 无形资产 递延所得税资产 5,199,082 5,060,337 其他资产 1,690,121 2,179,482 资产总计 985,145,481 917,650,305 合并资产负债表（续） 2023年 3月 31日 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2023 2022 年 年 3月 31日 12月 31日 未经审计 经审计 负债 向中央银行借款 29,225,672 27,389,610 同业及其他金融机构存放款项 1,878,414 2,076,094 6,236,056 2,001,505 拆入资金 衍生金融负债 319,593 752,995 卖出回购金融资产款 24,256,025 22,999,364 吸收存款 714,680,465 654,652,022 2,289,654 2,969,964 应付职工薪酬 应交税费 1,427,841 1,388,192 应付债券 137,676,572 138,167,601 租赁负债 1,153,425 1,123,307 309,015 300,125 预计负债 其他负债 1,692,946 2,403,245 负债合计 921,145,678 856,224,024 股东权益 3,735,736 3,735,728 股本 6,543,831 6,543,840 其他权益工具 5,998,698 5,998,698 其中：永续债 可转换债券权益成份 545,133 545,142 7,770,666 7,770,564 资本公积 其他综合收益 (188,453) (235,943) 盈余公积 5,658,972 5,658,972 一般风险准备 12,431,484 12,431,484 27,964,941 25,438,068 未分配利润 归属于母公司股东权益合计 63,917,177 61,342,713 少数股东权益 82,626 83,568 股东权益合计 63,999,803 61,426,281 负债和股东权益总计 985,145,481 917,650,305 王晖 王涛 吴聪敏 成都银行股份有限公司 合并利润表 2023年 1-3月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2023年 2022年 1-3月 1-3月 未经审计 未经审计 一、营业收入 5,305,353 4,835,777 利息收入 9,258,195 7,944,596 利息支出 ( 4,973,088 ) ( 4,103,631) 利息净收入 4,285,107 3,840,965 150,237 207,186 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 ( 10,056 ) ( 17,315) 手续费及佣金净收入 140,181 189,871 其他收益 32,301 4,152 投资收益 788,026 574,711 其中：对联营企业和合营企业 33,683 31,892 的投资收益 以摊余成本计量的金融 419,304 - 资产终止确认产生的收益 汇兑损益 ( 70,817) 179,975 公允价值变动损益 133,477 42,977 资产处置损益 ( 4,116) 1,451 其他业务收入 1,194 1,675 二、营业支出 (2,311,656 ) ( 2,351,296) ( 51,861 ) ( 48,057) 税金及附加 业务及管理费 ( 1,234,620 ) (1,105,117) 信用减值损失 (1,025,175 ) ( 1,198,122) 三、营业利润 2,993,697 2,484,481 加：营业外收入 829 672 减：营业外支出 ( 3,261 ) ( 1,856) 四、利润总额 2,991,265 2,483,297 减：所得税费用 ( 465,334 ) ( 333,301) 五、净利润 2,525,931 2,149,996 按经营持续性分类 持续经营净利润 2,525,931 2,149,996 按所有权归属分类 归属于母公司股东的净利润 2,526,873 2,150,530 合并利润表（续） 2023年 1-3月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2023 2022 年 年 1-3月 1-3月 未经审计 未经审计 六、其他综合收益的税后净额 47,490 ( 180,376) 归属于母公司股东的其他 47,490 ( 180,376) 综合收益的税后净额 以后将重分类进损益 的其他综合收益 1. 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的金融资产 28,762 ( 157,088) 公允价值变动 2. 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的金融资产 18,728 (23,288) 信用损失准备 归属于少数股东的其他 - - 综合收益的税后净额 七、综合收益总额 2,573,421 1,969,620 归属于母公司股东的 2,574,363 1,970,154 综合收益总额 归属于少数股东的 ( 942 ) (534) 综合收益总额 八、每股收益 (金额单位为人民币元/股) (一)基本每股收益 0.68 0.60 (二)稀释每股收益 0.62 0.57 王晖 王涛 吴聪敏 成都银行股份有限公司 董事长 行长 财务部门负责人 （公章） 合并现金流量表 2023年 1-3月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2023年 2022年 1-3月 1-3月 未经审计 未经审计 一、经营活动产生的现金流量 吸收存款及同业存放款项净增加额 58,649,343 58,337,411 向中央银行借款净增加额 - 1,716,518 存放中央银行和同业款项净减少额 - 973,543 拆入资金净增加额 4,232,967 1,939,314 收取利息、手续费及佣金的现金 6,580,601 5,682,860 卖出回购金融资产净增加额 1,252,680 - 73,211 590,770 收到其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流入小计 72,505,320 67,523,898 发放贷款和垫款净增加额 56,496,457 30,631,269 - 3,265,358 向中央银行借款净减少额 存放中央银行和同业款项净增加额 2,266,764 - 28,082,700 19,868,545 拆出资金净增加额 卖出回购金融资产净减少额 - 8,234,222 买入返售金融资产净增加额 194,857 403,619 支付利息、手续费及佣金的现金 2,743,111 2,598,912 1,488,705 1,385,891 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 1,114,528 779,388 支付其他与经营活动有关的现金 705,773 1,071,581 经营活动现金流出小计 93,092,895 68,238,785 ( 20,587,575 ) ( 714,887) 经营活动产生的现金流量净额 合并现金流量表（续） 2023年 1-3月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2023 2022 年 年 1-3月 1-3月 未经审计 未经审计 二、投资活动产生的现金流量 28,299,830 27,242,625 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 2,780,904 2,578,735 处置固定资产、无形资产和 - 1,336 其他长期资产收到的现金 31,080,734 29,822,696 投资活动现金流入小计 投资支付的现金 38,077,511 40,505,830 购建固定资产、无形资产和 26,117 18,056 其他长期资产支付的现金 投资活动现金流出小计 38,103,628 40,523,886 投资活动产生的现金流量净额 ( 7,022,894) ( 10,701,190) 三、筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金 58,946,706 59,616,210 筹资活动现金流入小计 58,946,706 59,616,210 偿还租赁负债本金及利息支付的现金 68,440 58,594 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 101,059 - 偿还债券支付的现金 60,270,000 41,140,000 筹资活动现金流出小计 60,439,499 41,198,594 筹资活动产生的现金流量净额 ( 1,492,793) 18,417,616 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 ( 245,452) ( 44,170) 五、现金及现金等价物净变动额 ( 29,348,714) 6,957,369 76,628,673 47,283,543 加：期初现金及现金等价物余额 六、期末现金及现金等价物余额 47,279,959 54,240,912 王晖 王涛 吴聪敏 成都银行股份有限公司 董事长 行长 财务部门负责人 （公章） 特此公告。 成都银行股份有限公司董事会 2023年4月25日 中财网
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