[一季报]江苏银行(600919):江苏银行2023年第一季度报告

 时间：2023年04月27日 19:23:44 中财网
原标题:江苏银行:江苏银行2023年第一季度报告

证券代码：600919 证券简称：江苏银行 优先股代码：360026 优先股简称：苏银优 1 可转债代码：110053 可转债简称：苏银转债
江苏银行股份有限公司
2023年第一季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


重要内容提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内
容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司法定代表人、董事长夏平，行长、主管会计工作负责人葛仁
余，业务总监、计划财务部总经理罗锋保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。

2023年 4月 27日，公司第五届董事会第三十次会议和第五届监事
会第二十次会议审议通过了第一季度报告。

第一季度财务报表未经审计。



一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币

项目本报告期上年同期本报告期比上年同 期增减变动幅度(%)
营业收入18,795,41517,033,02810.35
归属于上市公司股东的净利润8,218,8476,584,14524.83
归属于上市公司股东的扣除非经常 性损益的净利润8,145,2976,484,25825.62
经营活动产生的现金流量净额111,269,873153,554,289-27.54
/ 基本每股收益（元股）0.510.3930.77
/ 稀释每股收益（元股）0.420.3713.51
总资产收益率（%）（年化）1.101.01上升 0.09个百分点
加权平均净资产收益率（%）（年化）17.2915.02上升 2.27个百分点
项目本报告期末上年度末本报告期末比上年 末增减变动幅度(%)
总资产3,189,227,0082,980,294,6927.01
归属于上市公司股东的净资产216,350,659208,632,7303.70
归属于上市公司普通股股东的每股 净资产（元/股）11.9411.424.55

(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币

项目本报告期
非流动资产处置损益9,171
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合 国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外104,872
其他符合非经常性损益定义的损益项目-12,305
少数股东权益影响额（税后）-289
所得税影响额-27,899
合计73,550

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

主要会计项目较上年末/上年同期变动比例 （%）主要原因
买入返售金融资产227.97买入返售金融资产增加
拆入资金36.84拆入资金增加
交易性金融负债-50.48交易性金融负债规模减少
卖出回购金融资产款-47.07卖出回购金融资产款减少
手续费及佣金支出89.39手续费及佣金支出增加
投资收益52.41投资收益增加
其他收益113.77其他收益增加
公允价值变动净收益33.12公允价值变动净收益增加
汇兑净收益-284.81汇兑净收益减少
其他业务收入47.55其他业务收入增加
资产处置收益-86.57资产处置收益减少
营业外收入-93.46营业外收入减少
营业外支出79.12营业外支出增加
其他综合收益的税后净额364.89其他综合收益的税后净额增加
归属于母公司股东的其他 综合收益的税后净额357.88归属于母公司股东的其他综 合收益的税后净额增加
其他权益工具投资公允价值 变动-162.73其他权益工具投资公允价值变 动减少
其他债权投资公允价值变动154.03其他债权投资公允价值变动增 加
其他债权投资信用减值准备-129.83其他债权投资信用减值准备减 少
现金流量套期储备100.00现金流量套期储备增加
外币报表折算差额-100.00外币业务减少
综合收益总额30.23综合收益总额增加


二、 股东信息
(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况
单位：股

报告期末普通股股 东总数122,180报告期末表决权恢复 的优先股股东总数-　　　
前十名股东持股情况　　　　　　
股东名称股东 性质持股数量持股比 例(%)有限售条 件股份数质押或冻结情况　
　　　　　状态数量
江苏省国际信托有 限责任公司国有 法人1,206,607,0728.17-无-
江苏凤凰出版传媒 集团有限公司国有 法人1,197,149,6258.11-无-
华泰证券股份有限 公司国有 法人871,890,3105.90-无-
江苏宁沪高速公路 股份有限公司国有 法人721,084,8004.88-无-
无锡市建设发展投 资有限公司国有 法人710,435,9424.81-无-
香港中央结算有限 公司境外 法人674,385,2374.57-无-
江苏省广播电视集 团有限公司国有 法人452,239,1273.06-无-
苏州国际发展集团 有限公司国有 法人351,459,2722.38-无-
江苏省国信集团有 限公司国有 法人292,201,3911.98-无-
江苏凤凰资产管理 有限责任公司国有 法人273,091,9561.85-无-
上述股东关联关系或一致行动的说明：1.江苏省国信集团有限公司为江苏省国际信托有限责任公司的实际控制人；2.江苏省国信集团有限公司向华泰证券股份有限公司派驻董事；3.江苏省国际信托有限责任公司董事任华泰证券股份有限公司监事；4.江苏凤凰资产管理有限责任公司是江苏凤凰出版传媒集团有限公司子公司；5.除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

上述股东参与融资融券及转融通业务情况说明：截至报告期末，华泰证券股份有限公司融券专用证券账户持有公司股票 3,890,300股；江苏凤凰资产管理有限责任公司持有的 4,060,300股 A股股票因参与转融通业务仍出借在外，若全部归还，则实际持有公司 277,152,256股，占公司总股本的1.88%。

(二)优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况
单位：股

报告期末优先股股东总数30　　　　　
前十名优先股股东持股情况　　　　　　
股东名称股东 性质持股数量持股比 例 （%）有限售条 件股份数质押或冻结情况　
　　　　　状态数量
光大永明资管－光大银行－光 1 大永明资产聚优 号权益类资 产管理产品其他28,420,00014.21-无-
新华资管－上海银行－新华资 产－明汇一号资产管理产品其他27,340,00013.67-无-
中航信托股份有限公司－中航 · 2 信托天玑共赢 号证券投资 集合资金信托计划其他24,150,00012.08-无-
交银施罗德资管－交通银行－ 交银施罗德资管卓远 2号集合 资产管理计划其他19,320,0009.66-无-
创金合信基金－招商银行－招 商银行股份有限公司其他17,320,0008.66-无-
杭州银行股份有限公司－“幸 福 99”丰裕盈家 KF01号银行 理财计划其他10,055,0005.03-无-
广东粤财信托有限公司－粤财 信托·粤投保盈 2号集合资金 信托计划其他9,265,0004.63-无-
光大证券资管－光大银行－光 证资管鑫优 2号集合资产管理 计划其他9,000,0004.50-无-
光大证券资管－光大银行－光 证资管鑫优集合资产管理计划其他8,500,0004.25-无-
华润深国投信托有限公司－华 润信托·民享增利 1号集合资 金信托计划其他5,800,0002.90-无-
上述股东关联关系或一致行动的说明：公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。



三、 补充财务数据
(一)存款与贷款数据
单位：千元 币种：人民币

项目报告期末上年末
对公存款942,395,424882,217,703
对私存款643,834,007555,175,263
其他存款232,960,044187,753,577
小计：各项存款1,819,189,4751,625,146,543
应计利息32,371,44933,531,109
吸收存款1,851,560,9241,658,677,652
对公贷款991,926,467854,854,202
对私贷款610,530,746604,515,998
贴现80,116,264144,819,210
小计：各项贷款1,682,573,4771,604,189,410
应计利息6,584,3376,663,236
减：减值准备56,857,40754,681,677
发放贷款和垫款1,632,300,4071,556,170,969
(二)资本数据单位：千元 币种：人民币　
项目报告期末并表　
1、总资本净额266,597,733　
1.1核心一级资本180,594,325　
1.2核心一级资本扣减项62,479　
1.3核心一级资本净额180,531,846　
1.4其他一级资本40,537,215　
1.5其他一级资本扣减项0　
1.6一级资本净额221,069,061　

1.7二级资本45,528,672
1.8二级资本扣减项0
2、信用风险加权资产1,976,704,469
3、市场风险加权资产61,601,390
4、操作风险加权资产114,921,808
5、风险加权资产合计2,153,227,667
6、核心一级资本充足率（%）8.38
7、一级资本充足率（%）10.27
8、资本充足率（%）12.38

(三)杠杆率
单位：千元 币种：人民币

项目报告期末上年末　　
杠杆率（%）6.076.24　　
一级资本净额221,069,061212,228,846　　
调整后的表内外资产余额3,644,587,9763,399,932,343　　
(四)流动性覆盖率单位：千元 币种：人民币　　　
项目报告期末　　　
流动性覆盖率（%）237.76　　　
合格优质流动性资产270,447,220　　　
未来 30天现金净流出量的期末数值113,746,189　　　
(五)贷款级分类情况单位：千元 币种：人民币　　
五级分类报告期末　上年末　
　金额占比（%）金额占比（%）
正常类1,646,146,56297.831,568,094,07997.75
关注类20,879,2141.2420,992,7611.31
次级类9,071,9480.548,268,5950.52
可疑类3,179,4520.193,923,2830.24
损失类3,296,3010.202,910,6930.18
总额1,682,573,477100.001,604,189,411100.00

(六)其他指标
单位：%

主要指标报告期末上年末
不良贷款率0.920.94
逾期率0.981.02
流动性比例99.1893.08
单一最大客户贷款占资本净额比率2.002.08
最大十家客户贷款占资本净额比率12.2312.26
拨备覆盖率365.70362.07
成本收入比本报告期 20.29上年同期 20.54


四、 主要业务情况分析
2023年以来，江苏银行深入贯彻新发展理念，紧扣高质量发展首要
任务，持续加大实体经济服务力度，较好实现了量的合理增长、质的有效提升、结构持续优化、效益稳定提高，经营发展韧性和可持续发展能力进一步增强。

（一）对公业务
深入实施“做强公司业务，打造行业专长”的战略，深耕江苏大本营，辐射三大经济圈，强化一体化经营，为企业提供一站式、全生命周期服务。

一是聚焦服务实体重点领域。积极践行国家和区域重大战略，加大对高端制造、科技创新、绿色低碳、乡村振兴等政策导向领域投放力度。一季度末，制造业贷款余额 2244亿元，较上年末增长 15.84%；基础设施贷款余额 3982亿元，较上年末增长 20.52%；涉农贷款余额 2583亿元，较上年末增长 11.92%。二是深入践行绿色发展理念。加快绿色信贷、绿色债券、绿色租赁、绿色理财等多元化发展，加入“负责任银行原则 2030”核心工作组，参与全球可持续金融政策和标准制定，绿色金融品牌国际影响力不断提升。一季度末，央行口径下绿色信贷余额2691亿元，较上年末增长33.6%，其中清洁能源贷款余额较上年末增长 34.2%。三是更大力度支持小微科创企业。加快智慧化小微金融服务体系迭代升级，上线“行行出状元”“苏银科创融”等数字平台，深化线上线下融合，不断提升客户体验。一季度末，小微贷款余额 6147亿元，科技型企业贷款余额 1570亿元，均继续保持江苏省内第一。其中，普惠小微贷款余额 1546亿元，较上年末增长 11.7%。

四是强化打造智慧化交易银行体系。丰富智盛供应链金融云平台产品体系，自主打造推出智盛司库系统，深化业务与科技敏态融合。一季度供应链金融贷款同比增长 10.86%，“苏银金管家”累计服务客户超过 3万户，较上年末增长 27%，产品交易量近 8500亿元，较上年同期增长 65.37%。

五是积极服务企业“走出去、引进来”。出台江苏银行支持稳外贸外资十条举措，加大对贸易便利化、汇率避险、人民币国际化等领域企业的服务力度。一季度国际结算量 656.4亿美元，“苏贸贷”服务中小微外贸企业笔数、金额均排名江苏省内第一。落地江苏省首单数字人民币“苏贸贷”业务和数字人民币福费廷业务。六是投行业务进一步争先进位。不断加大深耕江苏力度，代理承销推介业务快速增长，省内债券承销增量排名第一。承销2023年全国首单蓝色债券，ABN承销规模居商业银行前茅，并购贷款省内市场份额进一步提升。

（二）零售业务
坚持以客户为中心，为客户提供全生命周期、个性化、定制化服务，不断提升服务效能。一是着力推进多元化大财富管理平台建设。聚焦居民财富保值增值目标，深化“分层+分群”精细化服务模式，搭建全谱系、多策略零售产品货架，满足各类客户财富管理需求，零售 AUM规模继续处于城商行前列。深入打造特色私行品牌，财富、私行客户金融资产余额超3100亿元。加强与头部管理人合作，丰富产品代销品类，提升对客服务的全面性与体验感。优化代理保险业务转型和产品结构，新增期缴保费同比增长 2.3倍。打造全方位养老金融服务体系，成为江苏省内首家可开办个人养老金资金账户业务的地方法人银行，“融享幸福卡”累计发行 92万张。二是积极把握消费需求提升带来的新机遇。不断拓展新能源、家装等消费场景，进一步加大消费信贷投放力度，贷款余额稳步增长。深化线上线下多渠道拓客、活客，信用卡单季发卡量突破 40万张，累计发卡量近700万张，手机银行、微信银行引流效果显著提升。苏银凯基消费金融公司一季度末贷款余额突破 250亿元，累计服务客户 412万户，一季度实现营收 5.52亿元，数字化运营成效持续彰显。三是不断加快智慧化零售体系迭代。手机银行 APP、天天理财 APP加速迭代，从交易平台向线上客户服务平台转变。创新推出“信用就医”产品，助力提升患者满意度与合作医院运营效率。持续扩大智慧校园合作范围，新增学校缴费客户近 72万户。“乘车码”功能迭代升级，乘车订单量超百万人次，助力居民高效、便捷、实惠出行。打造手机银行多款互动游戏和线上运营活动，超 30万人次参与体验。一季度末，手机银行客户数超过 1600万户，月活跃客户数近 550万户，继续保持城商行首位。

（三）金融市场业务
着力提升投研与交易能力，强化同业合作，形成联动营销合力，服
务全局发展、拓展新增长点的作用持续显现。一是不断强化资金业务。

加强市场研判，稳步开展债券与公募基金投资交易，做好择时择券、结构调整，投资收益保持稳健增长。顺应货币政策导向和资金价格趋势，统筹同业存单发行、黄金租借业务等，多渠道拓展低成本中长期负债。

大力推广代客业务，围绕汇率、利率变化前瞻性做好实需管理，积极开展产品营销，相关业务规模实现较快增长。政策性金融债承销业务稳中有进，市场排名继续处于优秀承销商行列。二是做强做优同业业务。持续开展内部协同一体化、外部经营深度化的综合经营，建立全面的客户管理模式和综合营销体系，客户服务水平和市场地位进一步提升。金融债承销量和 ABS承销量列城商行前茅，票据经纪业务成交量在 5家票据经纪机构中排名第一。三是推动资产托管业务高质量发展。在优化完善投托、销托联动模式基础上，积极争取新基金托管，全力打造公募基金托管业务细分领域市场品牌。健全服务体系，加快产品迭代更新，苏银托管家综合服务平台顺利上线投产。一季度末，资产托管规模、公募基金托管规模继续保持城商行前列。



五、 财务报表
第一季度财务报表未经审计。




合并资产负债表
2023年 3月 31日
编制单位:江苏银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2023年 3月 31日2022年 12月 31日
资产　　
现金及存放中央银行款项143,041,206142,569,502
存放同业及其他金融机构款项51,087,07844,124,631
拆出资金80,312,85269,656,507
衍生金融资产1,650,5411,708,980
买入返售金融资产15,151,1664,619,628
发放贷款和垫款1,632,300,4071,556,170,969
金融投资　　
交易性金融资产417,528,823377,571,282
债权投资537,393,098517,641,295
其他债权投资186,596,570158,751,177
其他权益工具投资200,543224,024
长期应收款88,715,47072,646,111
长期股权投资--
纳入合并范围的结构化主体投资--
固定资产6,569,5775,975,149
在建工程1,137,4961,087,010
无形资产567,927580,548
递延所得税资产17,490,40817,642,774
其他资产9,483,8469,325,105
资产总计3,189,227,0082,980,294,692
负债　　
向中央银行借款194,304,912186,674,842
同业及其他金融机构存放款项239,551,371196,071,080
拆入资金139,661,135102,060,245
交易性金融负债4,492,5139,072,932
衍生金融负债1,992,8961,804,609
卖出回购金融资产款49,374,89793,277,079
吸收存款1,851,560,9241,658,677,652
应付职工薪酬9,412,68510,279,155
应交税费8,879,0357,523,438
预计负债2,615,0663,188,577
已发行债务证券447,855,077478,305,197
其他负债16,116,60217,928,547
负债合计2,965,817,1132,764,863,353
股东权益　　
股本14,769,68014,769,657
其他权益工具42,762,57642,762,595
其中：优先股19,977,83019,977,830
永续债19,996,92819,996,928
资本公积27,699,92127,699,781
其他综合收益1,252,855993,917
盈余公积26,519,19226,519,192
一般风险准备42,058,64942,027,725
未分配利润61,287,78653,859,863
归属于母公司股东权益合计216,350,659208,632,730
少数股东权益7,059,2366,798,609
股东权益合计223,409,895215,431,339
负债和股东权益总计3,189,227,0082,980,294,692

























夏平 葛仁余 罗锋
法定代表人 主管会计工作的负责人 会计机构负责人
合并利润表
2023年 1-3月
编制单位：江苏银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2023年第一季度2022年第一季度
利息收入30,611,39727,789,603
利息支出16,897,59915,360,086
利息净收入13,713,79812,429,517
手续费及佣金收入1,847,0302,069,289
手续费及佣金支出218,066115,142
手续费及佣金净收入1,628,9641,954,147
其他收益104,87249,058
投资收益3,011,7331,976,056
公允价值变动净收益517,389388,671
汇兑净收益-243,198131,591
其他业务收入52,68635,707
资产处置收益9,17168,281
营业收入18,795,41517,033,028
税金及附加185,481176,418
业务及管理费3,814,1613,498,418
信用减值损失4,004,6224,652,092
其他业务成本25,15120,200
营业支出8,029,4158,347,128
营业利润10,766,0008,685,900
加：营业外收入1,73126,453
减：营业外支出14,0367,836
利润总额10,753,6958,704,517
减：所得税费用2,281,2561,894,060
净利润8,472,4396,810,457
归属于母公司股东的净利润8,218,8476,584,145
少数股东损益253,592226,312
其他综合收益的税后净额265,973-100,409
归属于母公司股东的其他综合收益的 税后净额258,938-100,409
不能重分类进损益的其他综合收益：　　
其他权益工具投资公允价值变动-17,61128,073
将重分类进损益的其他综合收益：　　
其他债权投资公允价值变动515,435-953,920
其他债权投资信用减值准备-246,198825,438
现金流量套期储备7,436　
外币报表折算差额-124-
归属于少数股东的其他综合收益的税 后净额7,035-
综合收益总额8,738,4126,710,048
归属于母公司股东的综合收益总额8,477,7856,483,736
归属于少数股东的综合收益总额260,627226,312
每股收益：　　
基本每股收益(人民币元)0.510.39
稀释每股收益(人民币元)0.420.37































夏平 葛仁余 罗锋
法定代表人 主管会计工作的负责人 会计机构负责人
合并现金流量表
2023年 1-3月
编制单位：江苏银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2023年第一季度2022年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：　　
存放中央银行和同业及其他金融机构款项 净减少额085,598,444
向中央银行借款净增加额7,107,9013,540,899
客户存款和同业及其他金融机构存放款项 净增加额237,013,966155,641,466
向其他金融机构拆入资金及卖出回购净增 加额09,457,378
收取利息、手续费及佣金的现金27,224,91626,247,274
收到其他与经营活动有关的现金444,4111,779,269
经营活动现金流入小计271,791,194282,264,730
存放中央银行和同业款项净增加额6,715,7410
拆入资金及卖出回购净减少额5,671,4840
客户贷款及垫款净增加额81,286,25569,529,291
向其他金融机构拆出资金净增加额8,111,37721,089,958
支付利息、手续费及佣金的现金13,927,62211,725,541
为交易目的而持有的金融资产净增加额19,668,42110,743,130
支付给职工以及为职工支付的现金3,657,9793,183,057
支付的各项税费2,338,0652,012,462
支付其他与经营活动有关的现金19,144,37710,427,002
经营活动现金流出小计160,521,321128,710,441
经营活动产生的现金流量净额111,269,873153,554,289
二、投资活动产生的现金流量：　　
收回投资收到的现金351,910,818493,875,523
取得投资收益收到的现金8,601,9675,058,745
处置固定资产、无形资产和其他长期资产 收到的现金29,384207,069
投资活动现金流入小计360,542,169499,141,337
投资支付的现金439,733,440536,944,456
购建固定资产、无形资产和其他长期资产 支付的现金968,058219,685
投资活动现金流出小计440,701,498537,164,141
投资活动使用的现金流量净额-80,159,329-38,022,804
三、筹资活动产生的现金流量：　　
发行债务证券收到的现金119,772,65242,710,270
筹资活动现金流入小计119,772,65242,710,270
偿还债务证券支付的现金152,660,00074,373,220
分配股利、利润或偿付利息支付的现金1,569,9043,517,387
支付其他与筹资活动有关的现金132,746149,864
筹资活动现金流出小计154,362,65078,040,471
筹资活动使用的现金流量净额-34,589,998-35,330,201
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-82,265-1,044,199
五、现金及现金等价物净增加额-3,561,71979,157,085
加：期初现金及现金等价物余额63,953,65990,356,190
六、期末现金及现金等价物余额60,391,940169,513,275






























夏平 葛仁余 罗锋
法定代表人 主管会计工作的负责人 会计机构负责人

特此公告。



江苏银行股份有限公司董事会
2023年 4月 28日








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