[一季报]宁波银行(002142):2023年一季度报告
宁波银行股份有限公司2023年第一季度报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、公司董事长陆华裕先生、行长庄灵君先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3、公司2023年第一季度报告未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 2023年1-3月 2022年1-3月 比上年同期增减 营业收入（百万元） 16,553 15,263 8.45% 归属于上市公司股东的净利润（百万元） 6,598 5,720 15.35% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（百万元） 6,407 5,726 11.89% 经营活动产生的现金流量净额（百万元） 146,356 151,057 (3.11%) 基本每股收益（元/股） 1.00 0.87 14.94% 稀释每股收益（元/股） 1.00 0.87 14.94% 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.97 0.87 11.49% 加权平均净资产收益率（年化） 16.90% 16.63% 增加0.27个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（年化） 16.41% 16.65% 减少0.24个百分点 注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、其他收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他 业务收入和资产处置收益。 2、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收 益的计算及披露》（2010年修订）计算。 本报告期末 规模指标（人民币 百万元） 2023年3月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 比上年末增减 总资产 2,525,795 2,366,097 6.75% 2,015,548 客户贷款及垫款本金 1,096,873 1,046,002 4.86% 862,709 －个人贷款及垫款本金 409,189 391,230 4.59% 333,128 －公司贷款及垫款本金 610,576 565,383 7.99% 464,462 －票据贴现 77,108 89,389 (13.74%) 65,119 贷款损失准备 41,611 39,616 5.04% 34,783 其中：以公允价值计量且其变动计入其 804 892 (9.87%) 1,066 他综合收益的贷款和垫款的损失准备 总负债 2,350,507 2,197,571 6.96% 1,865,613 客户存款本金 1,585,782 1,297,085 22.26% 1,052,887 －个人存款本金 349,845 282,833 23.69% 213,894 －公司存款本金 1,235,937 1,014,252 21.86% 838,993 股本 6,604 6,604 - 6,604 股东权益 175,288 168,526 4.01% 149,935 其中：归属于母公司股东的权益 174,367 167,626 4.02% 149,359 归属于母公司普通股股东的权益 159,557 152,816 4.41% 134,549 归属于母公司普通股股东的每股净资产 24.16 23.14 4.41% 20.37 （元/股） 注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银保监会监管口径计算。 2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发〔2015〕14号），非存款类金融机构存放在 存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统 计口径。按照人民银行新的统计口径，截至2023年3月31日，客户存款总额为18,052.97亿元，比年初增加2,600.00亿 元，增长16.83%；客户贷款及垫款总额为11,169.17亿元，比年初增加384.22亿元，增长3.56%。 3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，基于实际利 率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未 支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含 息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。 （二）非经常性损益项目及金额 单位：人民币百万元 项目 2023年1-3月 2022年1-3月 1、非流动性资产处置损益 284 - 2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 - - 3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (24) (4) 所得税的影响数 (69) (2) 合计 191 (6) 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 191 (6) 归属于少数股东权益的非经常性损益 - - 注：1、根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）规定计算。 2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非 经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。 （三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币百万元 项目 2023年1-3月 2022年1-3月 比上年同期增减 主要原因 其他收益 153 63 142.86% 普惠小微补贴收益增加 公允价值变动损益 316 542 (41.70%) 衍生金融工具公允价值变动减少 汇兑损益 (112) (241) 不适用 外汇买卖汇兑损益增加 其他业务收入 10 5 100.00% 经营租赁收入增加 资产处置收益 284 - 不适用 固定资产处置 营业外收入 19 7 171.43% 久悬存款转收益增加 营业外支出 43 14 207.14% 公益性捐赠支出增加 所得税费用 476 182 161.54% 税前利润增加 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 比年初增减 主要原因 贵金属 5,300 3,803 39.36% 贵金属增加 拆出资金 20,709 30,337 (31.74%) 拆放境外同业减少 衍生金融资产 17,915 26,473 (32.33%) 外汇掉期业务公允价值正值减少 买入返售金融资产 40,926 11,830 245.95% 债券质押式回购增加 其他资产 9,358 3,914 139.09% 清算资金往来款增加 卖出回购金融资产款 40,566 108,040 (62.45%) 质押式回购规模减少 应付职工薪酬 847 4,112 (79.40%) 年终奖发放 应交税费 2,843 1,420 100.21% 应交企业所得税增加 （四）补充财务指标 监管指标 2023年3月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 2020年12月31日 资本充足率(%) 14.78 15.18 15.43 14.84 一级资本充足率(%) 10.50 10.71 11.28 10.88 核心一级资本充足率(%) 9.60 9.75 10.16 9.52 流动性比例(本外币)(%) 84.85 73.21 64.25 56.04 流动性覆盖率(%) 244.97 179.11 279.06 136.67 存贷款比例(本外币)(%) 68.82 79.79 79.75 71.85 不良贷款比率(%) 0.76 0.75 0.77 0.79 拨备覆盖率(%) 501.47 504.90 525.52 505.59 贷款拨备率(%) 3.79 3.79 4.03 4.01 正常类贷款迁徙率(%) 0.45 1.65 1.24 1.50 关注类贷款迁徙率(%) 39.62 54.95 69.05 71.94 次级类贷款迁徙率(%) 45.89 84.15 63.58 41.26 可疑类贷款迁徙率(%) 9.55 30.81 44.01 33.03 总资产收益率(%)（年化） 1.08 1.05 1.07 1.02 成本收入比(%) 33.74 37.29 36.95 37.96 资产负债率(%) 93.06 92.88 92.56 92.69 净利差(%)（年化） 2.15 2.20 2.46 2.54 净息差(%)（年化） 2.00 2.02 2.21 2.30 注：1、根据监管对全国系统重要性银行（第一组）的要求，资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率应分 别不低于10.75%、8.75%和7.75%。 2、根据《商业银行流动性风险管理办法》的要求，流动性比例和流动性覆盖率应分别不低于25%和100%。 （五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况 资本充足率 单位：人民币百万元 2023年3月31日 2022年12月31日 项目 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本净额 157,993 141,598 151,288 136,697 一级资本净额 172,819 156,409 166,112 151,507 总资本净额 243,231 225,447 235,407 219,570 风险加权资产合计 1,645,997 1,526,325 1,551,141 1,443,082 核心一级资本充足率 9.60% 9.28% 9.75% 9.47% 一级资本充足率 10.50% 10.25% 10.71% 10.50% 资本充足率 14.78% 14.77% 15.18% 15.22% 注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算。根据监管要求，最低资本要求如下：核心一级资本充足率为5%， 一级资本充足率为6%，资本充足率为8%，储备资本要求为2.5%。 杠杆率 单位：人民币百万元 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 2022年9月30日 2022年6月30日 杠杆率 5.60% 5.79% 5.74% 5.73% 一级资本净额 172,819 166,112 163,802 160,002 调整后表内外资产余额 3,084,791 2,870,559 2,853,091 2,792,764 流动性覆盖率 单位：人民币百万元 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 2022年9月30日 2022年6月30日 流动性覆盖率 244.97% 179.11% 181.82% 162.24% 合格优质流动性资产 492,236 321,366 322,611 337,109 未来30天现金净流出量 200,935 179,427 177,431 207,787 （六）贷款五级分类情况 单位：人民币百万元 2023年3月31日 2022年12月31日 期间变动 五级分类 贷款和垫款 贷款和垫款 占比 占比 占比 数额增减 金额 金额 （百分点） 非不良贷款小计： 1,088,575 99.24% 1,038,156 99.25% 50,419 (0.01) 正常 1,082,657 98.70% 1,032,112 98.67% 50,545 0.03 关注 5,918 0.54% 6,044 0.58% (126) (0.04) 不良贷款小计： 8,298 0.76% 7,846 0.75% 452 0.01 次级 2,615 0.24% 2,546 0.24% 69 - 可疑 4,145 0.38% 3,553 0.34% 592 0.04 损失 1,538 0.14% 1,747 0.17% (209) (0.03) 客户贷款合计 1,096,873 100.00% 1,046,002 100.00% 50,871 - （七）贷款损失准备计提和核销的情况 单位：人民币百万元 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 期初余额 39,616 34,783 其他转入 - 251 本期计提 3,377 10,660 本期核销 (1,980) (7,415) 本期收回 616 1,383 其中：收回原转销贷款及垫款导致的转回 616 1,383 已减值贷款利息回拨 (18) (46) 期末余额 41,611 39,616 （八）资产减值准备的情况 单位：人民币百万元 项目 年初余额 本期计提/(转回) 本期核销/处置 本期收回 期末余额 存放同业款项减值准备 24 - - - 24 拆出资金减值准备 27 1 - - 28 债权投资减值准备 2,208 (77) (74) - 2,057 其他债权投资减值准备 1,157 4 - - 1,161 其他资产减值准备 483 (92) - - 391 固定资产减值准备 5 - - - 5 买入返售金融资产减值准备 11 40 - - 51 合计 3,915 (124) (74) - 3,717 二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表 （一）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末股东总数（户） 156,853 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） - 前10名股东持股情况 质押或冻结情况 持有有限售 持股 报告期内增减 持有无限售条件 股东名称 股东性质 持股数量 条件的股份 股份 变动情况 的股份数量 比例 数量 数量 状态 宁波开发投资集团有限公司 国有法人 18.74% 1,237,489,845 0 0 1,237,489,845 - - 新加坡华侨银行有限公司 境外法人 18.69% 1,233,993,375 0 75,819,056 1,158,174,319 - - 雅戈尔集团股份有限公司 境内非国有法人 8.33% 549,902,524 0 0 549,902,524 - - 香港中央结算有限公司 境外法人 6.21% 410,207,919 (9,530,540) 0 410,207,919 - - 华茂集团股份有限公司 境内非国有法人 2.47% 163,417,509 0 0 163,417,509 - - 宁波富邦控股集团有限公司 境内非国有法人 1.82% 120,493,979 0 0 120,493,979 - - 新加坡华侨银行有限公司（QFII） 境外法人 1.33% 87,770,208 0 0 87,770,208 - - 宁兴（宁波）资产管理有限公司 国有法人 1.29% 85,348,203 0 0 85,348,203 - - 宁波市轨道交通集团有限公司 国有法人 1.19% 78,310,394 0 0 78,310,394 - - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 1.14% 75,496,366 0 0 75,496,366 - - 前10名无限售条件股东持股情况 股份种类 股东名称 报告期末持有无限售条件股份数量 股份种类 数量 宁波开发投资集团有限公司 1,237,489,845 人民币普通股 1,237,489,845 新加坡华侨银行有限公司 1,158,174,319 人民币普通股 1,158,174,319 雅戈尔集团股份有限公司 549,902,524 人民币普通股 549,902,524 香港中央结算有限公司 410,207,919 人民币普通股 410,207,919 华茂集团股份有限公司 163,417,509 人民币普通股 163,417,509 宁波富邦控股集团有限公司 120,493,979 人民币普通股 120,493,979 新加坡华侨银行有限公司（QFII） 87,770,208 人民币普通股 87,770,208 宁兴（宁波）资产管理有限公司 85,348,203 人民币普通股 85,348,203 宁波市轨道交通集团有限公司 78,310,394 人民币普通股 78,310,394 中央汇金资产管理有限责任公司 75,496,366 人民币普通股 75,496,366 宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为一致行动人，且控股股东为宁波市国有资产监督管理委员会；新加坡华侨银行有限公司（QFII）是新加坡华侨上述股东关联关系、一致行动人及最终受益人的 银行有限公司的合格境外机构投资者，新加坡华侨银行有限公司不存在控股股东、实际 说明 控制人；雅戈尔集团股份有限公司控股股东为宁波雅戈尔控股有限公司，实际控制人为李如成先生。另根据《商业银行股权管理暂行办法》规定，公司主要股东还包括宁波海曙产业投资有限公司，其控股股东为宁波市海曙国有资本投资经营集团有限公司。 股东华茂集团股份有限公司通过广发证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有参与融资融券业务股东情况说明 公司股票91,933,500股。 报告期内，公司前10名股东、前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。 （二）公司优先股股东总数及前 10名优先股股东持股情况表 单位：股 报告期末优先股股东总数 30 前10名优先股股东持股情况 质押或冻结情况 股东 持有有限售条 股东名称 持股比例 持股数量 性质 件的股份数量 股份状态 股份状态 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托 其他 21.18% 31,450,000 0 - - 计划 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 其他 9.45% 14,040,000 0 - - 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 其他 6.73% 10,000,000 0 - - 江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利1号集合资 其他 6.71% 9,960,000 0 - - 金信托计划 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户 其他 5.25% 7,790,000 0 - - 资产管理计划 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 其他 4.73% 7,020,000 0 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 其他 4.73% 7,020,000 0 - - 中信证券－建设银行－中信证券星河33号集合资产管理计划 其他 4.04% 6,000,000 0 - - 中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管理计划 其他 3.84% 5,700,000 0 - - 中信证券－建设银行－中信证券星河32号集合资产管理计划 其他 3.37% 5,000,000 0 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个上述股东关联关系或一致行动的说明 险分红存在关联关系，中信证券－建设银行－中信证券星河33号集合资划、中信证券－建设银行－中信证券星河32号集合资产管理计划存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 注：1、持有公司优先股宁行优01、宁行优02的股东根据优先股股东名册合并列示。 2、“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占公司全部优先股的股份总数的比例。 三、公司经营情况分析 2023年一季度，公司围绕董事会制定的发展战略，稳步实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，坚持以客户为中心，借助“专业+科技”两翼体系,在服务实体中不断推动银行商业模式、展业模式、管理模式的换挡升级，深耕难而正确的事，持续积累差异化的比较优势，推动银行可持续发展。 （一）营收保持稳健增长，盈利能力不断提升。2023年一季度，公司实现归属于母公司股东的净利润65.98亿元，同比增长15.35%；实现营业收入165.53亿元，同比增长8.45%。年化加权平均净资产收益率为16.90%，较年初提升1.34个百分点；年化总资产收益率为1.08%，较年初提升0.03个百分点。 （二）资产规模稳步提升，各项业务协调发展。公司持续加大实体经济支持力度，推进各项业务规模实现稳健增长。截至2023年3月末，公司资产总额25,257.95亿元，比年初增长6.75%；各项贷款10,968.73亿元，比年初增长4.86%；各项存款15,857.82亿元，比年初增长22.26%。 （三）资产质量保持稳定，抵御风险能力较强。面对内外部经济形势变化，银行业资产质量仍面临一定挑战，报告期内，公司按照全面风险管理要求，扎实筑牢风险防控屏障，资产质量在同业中继续保持较好水平。截至2023年3月末，公司不良贷款率0.76%，较年初微升0.01个百分点；拨贷比3.79%，较年初持平；拨备覆盖率501.47%，较年初微降3.43个百分点。 四、重要事项 报告期内，除已披露外，公司无其他重大事项。 五、季度财务报表 详见后附财务报表。 宁波银行股份有限公司董事会 2023年4月28日 合并及银行资产负债表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 合并 银行 项目 2023年3月31日 2022年12月31日 2023年3月31日 2022年12月31日 资产 现金及存放中央银行款项 127,088 117,044 127,088 117,044 存放同业款项 21,380 21,396 27,302 23,729 贵金属 5,300 3,803 5,300 3,803 拆出资金 20,709 30,337 20,709 32,835 衍生金融资产 17,915 26,473 17,915 26,473 买入返售金融资产 40,926 11,830 40,900 11,806 发放贷款及垫款 1,059,807 1,010,817 954,383 916,099 金融投资： 交易性金融资产 395,914 361,750 364,310 331,078 债权投资 369,923 338,337 369,923 338,337 其他债权投资 434,742 418,756 432,242 416,352 其他权益工具投资 161 169 161 169 长期股权投资 - - 9,342 8,342 投资性房地产 24 24 24 24 固定资产 7,753 7,685 7,578 7,511 在建工程 981 1,024 947 992 使用权资产 3,091 3,083 2,940 2,916 无形资产 2,460 2,421 1,848 1,815 商誉 293 293 - - 递延所得税资产 7,970 6,941 7,235 6,190 其他资产 9,358 3,914 8,270 2,972 资产总计 2,525,795 2,366,097 2,398,417 2,248,487 负债及所有者权益 向中央银行借款 71,018 65,435 71,018 65,435 同业及其他金融机构存放款项 84,855 88,307 87,102 94,479 拆入资金 124,340 109,104 49,733 39,853 交易性金融负债 23,763 22,454 1,855 1,189 衍生金融负债 13,951 19,583 13,951 19,583 卖出回购金融资产款 40,566 108,040 32,422 98,960 吸收存款 1,600,242 1,310,305 1,600,633 1,310,500 应付职工薪酬 847 4,112 440 3,355 应交税费 2,843 1,420 2,354 959 应付债券 360,737 436,845 360,737 435,818 租赁负债 2,961 2,888 2,816 2,727 预计负债 3,497 3,047 3,497 3,047 其他负债 20,887 26,031 5,274 11,954 其中：优先股 14,810 14,810 14,810 14,810 资本公积 37,666 37,666 37,695 37,695 其他综合收益 3,794 3,651 3,794 3,649 盈余公积 12,458 12,458 12,458 12,458 一般风险准备 20,994 20,944 18,651 18,651 未分配利润 78,041 71,493 72,573 66,761 归属于母公司股东的权益 174,367 167,626 166,585 160,628 少数股东权益 921 900 - - 股东权益合计 175,288 168,526 166,585 160,628 负债及股东权益总计 2,525,795 2,366,097 2,398,417 2,248,487 法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：孙洪波 合并及银行利润表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 合并 银行 项目 2023年1-3月 2022年1-3月 2023年1-3月 2022年1-3月 一、营业收入 16,553 15,263 14,684 14,016 利息净收入 10,253 9,494 9,147 8,822 利息收入 21,446 19,116 19,741 17,881 利息支出 (11,193) (9,622) (10,594) (9,059) 手续费及佣金净收入 1,861 1,809 1,168 1,118 手续费及佣金收入 2,168 2,060 1,437 1,366 手续费及佣金支出 (307) (251) (269) (248) 投资收益(损失以“-”填列) 3,788 3,591 3,008 3,192 其中: 以摊余成本计量的金融资产终止确认产 - 277 - 277 生的收益 其他收益 153 63 150 60 公允价值变动损益(损失以“-”填列) 316 542 1,032 1,059 汇兑损益(损失以“-”填列) (112) (241) (112) (241) 其他业务收入 10 5 7 6 资产处置收益 284 - 284 - 二、营业支出 (9,435) (9,357) (8,640) (8,989) 税金及附加 (143) (114) (127) (100) 业务及管理费 (5,586) (4,989) (5,047) (4,703) 信用减值损失 (3,702) (4,252) (3,464) (4,184) 其他资产减值损失 (1) - (1) - 其他业务成本 (3) (2) (1) (2) 三、营业利润 7,118 5,906 6,044 5,027 加：营业外收入 19 7 19 6 减：营业外支出 (43) (14) (43) (13) 四、利润总额 7,094 5,899 6,020 5,020 减：所得税费用 (476) (182) (208) 37 五、净利润 6,618 5,717 5,812 5,057 其中：归属于母公司股东的净利润 6,598 5,720 5,812 5,057 少数股东损益 20 (3) - - 六、其他综合收益的税后净额 143 182 145 182 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 143 182 145 182 不能重分类进损益的其他综合收益 (6) - (6) - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 (6) - (6) - 权益工具投资公允价值变动 将重分类进损益的其他综合收益 149 182 151 182 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 213 66 215 66 债务工具投资公允价值变动 七、综合收益总额 6,761 5,899 5,957 5,239 其中：归属于母公司股东 6,741 5,902 5,957 5,239 归属于少数股东 20 (3) - - 八、每股收益（人民币元/股） （一）基本每股收益 1.00 0.87 - - （二）稀释每股收益 1.00 0.87 - - 法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：孙洪波 合并及银行现金流量表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 合并 银行 项目 2023年1-3月 2022年1-3月 2023年1-3月 2022年1-3月 一、经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业存放款项净增加额 285,141 265,342 281,413 265,196 向中央银行借款净增加额 5,600 9,611 5,600 9,611 拆入资金净增加额 14,249 16,982 8,937 3,277 拆出资金净减少额 8,400 - 8,400 - 返售业务资金净减少额 - 97 - 97 为交易目的而持有的金融资产净减少额 - 9,549 - 8,025 收取利息、手续费及佣金的现金 18,985 17,786 16,507 16,008 收到其他与经营活动有关的现金 2,458 2,165 559 1,106 经营活动现金流入小计 334,833 321,532 321,416 303,320 客户贷款及垫款净增加额 52,171 68,605 41,221 58,454 存放中央银行和同业款项净增加额 8,173 5,298 9,453 5,521 拆出资金净增加额 - 6,574 - 6,574 回购业务资金净减少额 67,437 70,449 66,507 71,405 为交易目的而持有的金融资产净增加额 32,106 - 31,641 - 支付利息、手续费及佣金的现金 7,716 6,029 7,123 5,723 支付给职工及为职工支付的现金 6,854 5,917 6,110 5,367 支付的各项税费 1,282 821 861 406 支付其他与经营活动有关的现金 12,738 6,782 12,437 6,005 经营活动现金流出小计 188,477 170,475 175,353 159,455 经营活动产生的现金流量净额 146,356 151,057 146,063 143,865 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 288,418 153,483 287,918 153,284 取得投资收益收到的现金 10,220 3,928 9,428 3,498 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的 295 - 295 - 现金 投资活动现金流入小计 298,933 157,411 297,641 156,782 投资支付的现金 336,133 207,590 335,857 205,018 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的 523 315 490 307 现金 投资活动现金流出小计 336,656 207,905 336,347 205,325 投资活动产生的现金流量净额 (37,723) (50,494) (38,706) (48,543) 三、筹资活动产生的现金流量： 发行债券所收到的现金 124,440 136,780 124,440 136,780 筹资活动现金流入小计 124,440 136,780 124,440 136,780 偿还债务支付的现金 200,750 158,450 199,750 156,450 偿还租赁负债支付的现金 162 160 146 151 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 (105) (59) (104) (59) 五、现金及现金等价物净增加额 29,836 77,053 29,609 73,929 加：期初现金及现金等价物余额 52,214 44,156 51,245 42,298 六、期末现金及现金等价物余额 82,050 121,209 80,854 116,227 法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：孙洪波 中财网
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