[一季报]郑州银行(002936):2023年一季度报告
证券代码：002936 公告编号：2023-022 郑州银行股份有限公司 2023年第一季度报告 郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示： 1.本行董事会、监事会及除马宝军先生外的其他董事、监事、高级管理人员保证本行《2023年第一季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 外部监事马宝军先生已辞任，但仍需按照相关规定继续履职，其因个人原因未对本报告签署书面确认意见，详情请见本行于2023年4月28日披露的《郑州银行有限公司关于辞任监事相关情况的提示性公告》。 2.本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司、新郑郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。 3.本行行长赵飞先生（代为履行董事长职责），主管会计工作负责人孙海刚先生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务信息的真实、准确、完整。 4.本行本季度财务报告未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。 单位：人民币千元
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动净收益/(损失)、汇兑净(损失)/收益、其他 业务收入和其他收益等。 (2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后 的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及 披露》（2010年修订）计算。加权平均净资产扣除其他权益工具。 单位：人民币千元
(1) 减值准备不包含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。 (2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币千元 (1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》（2008年修订）规定计算。本行报告期内 不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界 定为经常性损益项目的情形。 (2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。 （三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至2023年3月31日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。 （四）补充财务指标
(1) 本行根据中国银行保险监督管理委员会《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定，按照中国企业会计准则编制 的法定财务报表为基础计算资本充足率及相关数据。 (2) 上表监管指标中，杠杆率、流动性比例、流动性覆盖率均为上报监管部门数据。 (3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率 按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准 备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。 (4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。 （五）资本充足率和杠杆率分析 资本充足率 单位：人民币千元
单位：人民币千元
理委员会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算，与上报监管部门数据一致。 （六）流动性覆盖率分析 单位：人民币千元 单位：人民币千元
单位：人民币千元
打造政策性科创金融特色银行。本行积极学习宁波、成都、重庆地区科创金融发展的有益经验，健全科创金融管理机制，持续优化运营机制。充分发挥政策性科创金融运营主体作用，优化预授信额度模型及风控规则，全省首推“研发贷”产品，全面满足企业的科研及经营需求。主动拜会各地市政府，推进政府配套支持政策落地。加大与创投公司、担保机构、知识产权部门、科研机构开展对接活动，打通科创生态链条。 高质量发展战略稳步推进。报告期内，本行启动2023年度战略管理工作，明确重点战略任务，强化转型引领作用；市民金融战略丰富特色场景、匹配权益活动，推出专属理财产品，优化“新市民”金融服务，扎实推进零售转型；乡村金融战略坚持服务下沉，举办惠农活动300余场次，提升惠农客群粘性。小微企业园战略实现全省重点园区对接全覆盖，多部门联动营销，持续强化筑巢质效，壮大客群规模。 重点业务持续突破。按计划实施数字化转型提升工程各项任务，上线财富管理平台、新一代票据系统，强化科技与业务联动发展。涉农贷款及普惠型涉农贷款较+ 年初稳步增长，完成两增考核指标。采用“基本发行规模超额增发”的创新发行机制，发行2023年第一期金融债券人民币50亿元，认购倍数2.3倍。积极推进“双碳”战略稳步落地，入选中国人民银行使用碳减排支持工具的金融机构名单。 三、股东信息 普通股股东总数，前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东的持股情况表 于报告期末，本行普通股股东总数为101,100户。其中A股股东101,047户，H股股东53户。 单位：股 前10名普通股股东持股情况
前10名无限售条件普通股股东持股情况
(1) 以上数据来源于本行2023年3月31日的股东名册。 (2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有 机构和个人投资者持有的H股股份合计数。 本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。 四、其他重要事项 报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中已披露外，本行无其他重要事项。 五、发布季度报告 本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（www.szse.cn）及本行网站 （www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2023年第一季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。 六、季度财务报表 详见后附财务报表。 特此公告。 郑州银行股份有限公司董事会 2023年4月28日 财务报表 郑州银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表 2023年3月31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2023年 2022年 2023年 2022年 3月31日 12月31日 3月31日 12月31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 24,364,461 26,487,450 23,941,256 26,061,7232,275,899 1,922,266 2,447,025 2,320,673 存放同业及其他金融机构款项 拆出资金 3,721,637 2,410,452 4,921,637 4,717,578 - - - - 衍生金融资产 买入返售金融资产 9,642,844 12,386,501 9,642,844 12,386,501 333,936,628 322,207,034 328,726,879 316,991,177 发放贷款及垫款 应收租赁款 31,662,629 30,633,447 - - 金融投资 - 以公允价值计量且其变动计入 45,431,612 44,441,710 44,754,439 43,610,817 当期损益的金融投资 - 以公允价值计量且其变动计入 20,377,053 17,150,060 20,377,053 17,150,060 其他综合收益的金融投资 - 以摊余成本计量的金融投资 121,503,252 121,679,176 121,503,252 121,679,176646,171 273,881 1,878,966 1,506,676 长期股权投资 固定资产 2,146,864 2,171,911 2,074,619 2,098,125 922,345 877,896 891,557 852,022 在建工程 无形资产 1,078,668 1,111,239 1,069,476 1,101,515 4,883,484 4,880,568 4,572,998 4,570,082 递延所得税资产 其他资产 3,784,883 2,880,027 3,276,426 2,401,365 资产总计 606,378,430 591,513,618 570,078,427 557,447,490 郑州银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表(续) 2023年3月31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2023年 2022年 2023年 2022年 3月31日 12月31日 3月31日 12月31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 24,233,101 20,105,825 24,040,926 19,903,889 22,836,877 29,541,040 24,457,004 30,743,841 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 33,679,775 29,548,795 6,373,177 4,706,132 - 100,456 - 100,456 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 12,564,472 19,098,195 12,564,472 19,098,195356,745,019 341,797,766 350,918,914 336,350,641 吸收存款 应付职工薪酬 785,946 1,082,105 720,774 984,556 720,864 557,405 611,804 384,670 应交税费 预计负债 93,933 70,951 93,933 70,951 98,883,494 94,992,906 97,463,577 93,587,482 应付债券 其他负债 1,967,935 1,992,938 1,619,658 1,438,490 负债合计 552,511,416 538,888,382 518,864,239 507,369,303 --------------------------------------------------------------------郑州银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表(续) 2023年3月31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2023年 2022年 2023年 2022年 3月31日 12月31日 3月31日 12月31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益(续) 股东权益 股本 8,265,538 8,265,538 8,265,538 8,265,538 其他权益工具 其中：永续债 9,998,855 9,998,855 9,998,855 9,998,855 6,811,655 6,811,655 6,811,713 6,811,713 资本公积 其他综合收益 (192,939) (194,798) (192,939) (194,798) 3,505,562 3,505,562 3,505,562 3,505,562 盈余公积 一般风险准备 7,767,704 7,767,704 7,500,200 7,500,200 15,806,118 14,618,050 15,325,259 14,191,117 未分配利润 51,962,493 50,772,566 51,214,188 50,078,187 归属于本行股东权益合计 少数股东权益 1,904,521 1,852,670 - - 股东权益合计 53,867,014 52,625,236 51,214,188 50,078,187 ----------------- ---------------------------------- -----------------负债和股东权益总计 606,378,430 591,513,618 570,078,427 557,447,490赵飞 孙海刚 行长(代为履行董事长职责) 主管会计工作负责人 高趁新 郑州银行股份有限公司 会计机构负责人 公章 ( ) 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表 截至2023年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自2023年1月 自2022年1月 自2023年1月 自2022年1月 1日至2023年 1日至2022年 1日至2023年 1日至2022年 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 营业收入 利息收入 6,152,198 6,354,872 5,588,201 5,796,671 (3,206,663) (3,275,754) (2,956,882) (2,984,171) 利息支出 2,945,535 3,079,118 2,631,319 2,812,500 利息净收入 --------------------------------------------------------------------192,919 268,611 192,496 267,460 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 (31,457) (36,091) (30,841) (35,609) 手续费及佣金净收入 161,462 232,520 161,655 231,851 --------------------------------------------------------------------投资收益 205,213 131,904 204,448 130,757 12,226 (35,270) 12,226 (35,270) 公允价值变动净收益/(损失) 汇兑净(损失)/收益 (17,987) 10,543 (17,987) 10,543 1,280 854 597 555 其他业务收入 其他收益 10,533 1,705 1,322 1,605 --------------------------------------------------------------------营业收入合计 3,318,262 3,421,374 2,993,580 3,152,541 --------------------------------------------------------------------营业支出 (40,336) (40,562) (36,815) (38,810) 税金及附加 业务及管理费 (628,576) (528,331) (578,011) (489,063) (1,131,115) (1,346,495) (1,011,197) (1,274,982) 信用减值损失 (1,800,027) (1,915,388) (1,626,023) (1,802,855) 营业支出合计 --------------------------------------------------------------------1,518,235 1,505,986 1,367,557 1,349,686 营业利润 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表(续) 截至2023年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自2023年1月 自2022年1月 自2023年1月 自2022年1月 1日至2023年 1日至2022年 1日至2023年 1日至2022年 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 1,518,235 1,505,986 1,367,557 1,349,686 营业利润(续) 695 1,392 567 509 加：营业外收入 减：营业外支出 (542) (2,812) (532) (2,561) 利润总额 1,518,388 1,504,566 1,367,592 1,347,634 减：所得税费用 (278,469) (280,441) (233,449) (241,238) 净利润 1,239,919 1,224,125 1,134,143 1,106,396 --------------------------------------------------------------------1,188,068 1,166,426 1,134,143 1,106,396 归属本行股东的净利润 少数股东损益 51,851 57,699 - - 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表(续) 截至2023年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自2023年1月 自2022年1月 自2023年1月 自2022年1月 1日至2023年 1日至2022年 1日至2023年 1日至2022年 月 日止 月 日止 月 日止 月 日止 3 31 3 31 3 31 3 31 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 其他综合收益的税后净额： 归属于本行股东的其他综合收益的 税后净额 1,859 67,324 1,859 67,324 将重分类进损益的其他综合收益 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债权投资公 允价值变动 / 信用损失准备 1,859 67,324 1,859 67,324 其他综合收益合计 1,859 67,324 1,859 67,324 --------------------------------------------------------------------1,241,778 1,291,449 1,136,002 1,173,720 综合收益总额 归属于本行股东的综合收益总额 1,189,927 1,233,750 1,136,002 1,173,720归属于少数股东的综合收益总额 51,851 57,699 - - 每股收益 基本每股收益(人民币元) 0.14 0.14 0.14 0.14 稀释每股收益(人民币元) 赵飞 孙海刚 行长(代为履行董事长职责) 主管会计工作负责人 高趁新 郑州银行股份有限公司 会计机构负责人 (公章) 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 截至2023年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自2023年1月 自2022年1月 自2023年1月 自2022年1月 1日至2023年 1日至2022年 1日至2023年 1日至2022年 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量 向中央银行借款净增加额 4,112,198 - 4,121,959 - 拆入资金净增加额 4,140,222 - 1,664,223 - 回购业务资金净增加额 - 1,072,606 - 1,072,606 吸收存款净增加额 14,890,826 3,416,348 14,516,438 3,625,709 存放中央银行款项净减少额 986,659 - 1,005,755 - 存放同业及其他金融机构 款项净减少额 - 1,144,315 - 200,002 返售业务资金净减少额 2,732,862 4,124,922 2,732,862 4,124,922 收取的利息、手续费及佣金的现 金 4,999,018 5,080,021 4,422,206 4,477,657 收到的其他与经营活动有关的 现金 371,509 154,938 280,761 241,785 经营活动现金流入小计 32,233,294 14,993,150 28,744,204 13,742,681 ---------------- ---------------- --------------- ----------------郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表(续) 截至2023年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自2023年1月 自2022年1月 自2023年1月 自2022年1月 1日至2023年 1日至2022年 1日至2023年 1日至2022年 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量(续) 向中央银行借款净减少额 - (1,120,906) - (1,149,182) 同业及其他金融机构存放 款项净减少额 (6,719,313) (5,622,397) (6,302,057) (5,771,523) 拆入资金净减少额 - (206,432) - (1,595,911) 回购业务资金净减少额 (6,530,655) - (6,530,655) 拆出资金净增加额 (1,000,000) (420,675) (1,200,000) (420,677) 存放中央银行款项净增加额 - (686,823) - (657,263) 发放贷款及垫款净增加额 (12,508,632) (17,652,288) (12,511,189) (17,554,354) 应收租赁款净增加额 (1,227,458) (1,238,688) - - 存放同业及其他金融机构款项 净增加额 (211) - - - 为交易目的而持有的金融资产 净增加额 (302,995) (3,297,957) (452,995) (3,297,957) 支付的利息、手续费及佣金 (2,562,687) (2,775,901) (2,319,240) (2,133,325) 支付给职工以及为职工支付的 现金 (689,390) (616,710) (627,035) (573,554) 支付的各项税费 (418,092) (399,594) (285,296) (302,310) 支付的其他与经营活动有关的 现金 (958,935) (415,314) (686,117) (509,939) 经营活动现金流出小计 (32,918,368) (34,453,685) (30,914,584) (33,965,995) ---------------- ---------------- ---------------- ----------------经营活动使用的现金流量净额 (685,074) (19,460,535) (2,170,380) (20,223,314) ---------------- ---------------- ---------------- ----------------郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表(续) 截至2023年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自2023年1月 自2022年1月 自2023年1月 自2022年1月 1日至2023年 1日至2022年 1日至2023年 1日至2022年 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 25,944,107 38,240,138 25,940,387 35,539,138 取得投资收益收到的现金 1,365,650 2,075,763 1,365,650 2,074,616 处置固定资产和其他资产收到 的现金净额 277 448 - 448 投资活动现金流入小计 27,310,034 40,316,349 27,306,037 37,614,202 ---------------- ---------------- ---------------- ----------------投资支付的现金 (29,952,291) (30,822,179) (29,952,291) (28,091,179) 购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金 (94,558) (49,057) (110,876) (52,728) 对外增资支付的现金 (347,870) - (347,870) - 投资活动现金流出小计 (30,394,719) (30,871,236) (30,411,037) (28,143,907) ---------------- ---------------- ---------------- ----------------投资活动(使用)/产生的现金流量净 额 (3,084,685) 9,445,113 (3,105,000) 9,470,295 ---------------- ---------------- ---------------- ----------------郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表(续) 截至2023年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自2023年1月 自2022年1月 自2023年1月 自2022年1月 1日至2023年 1日至2022年 1日至2023年 1日至2022年 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金净额 41,949,499 30,163,256 41,949,499 30,163,256 筹资活动现金流入小计 41,949,499 30,163,256 41,949,499 30,163,256 ---------------- ---------------- ---------------- ----------------偿付债券本金所支付的现金 (37,815,953) (29,044,462) (37,815,955) (29,044,462) 偿付债券利息所支付的现金 (844,046) (561,538) (844,045) (561,538) 筹资活动现金流出小计 (38,659,999) (29,606,000) (38,660,000) (29,606,000) ---------------- ---------------- ---------------- ----------------筹资活动产生的现金流量净额 3,289,500 557,256 3,289,499 557,256 ---------------- ---------------- ---------------- ----------------郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表(续) 截至2023年3月31日止3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自2023年1月 自2022年1月 自2023年1月 自2022年1月 1日至2023年 1日至2022年 1日至2023年 1日至2022年 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3月31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 汇率变动对现金及现金等价物 的影响 (1,879) (19,064) (1,879) (19,064) ---------------- ---------------- ---------------- ----------------现金及现金等价物净减少额 (482,138) (9,477,230) (1,987,760) (10,214,827) 加：1月1日的现金及 现金等价物余额 10,515,331 21,412,333 12,251,646 20,185,086 3月31日的现金及 现金等价物余额 10,033,193 11,935,103 10,263,886 9,970,259 赵飞 孙海刚 行长(代为履行董事长职责) 主管会计工作负责人 高趁新 郑州银行股份有限公司 会计机构负责人 (公章) 中财网
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