宏利品质生活混合 (162211): 宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
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时间：2023年06月20日 00:03:21 中财网 |
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原标题:宏利品质生活混合 : 宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金
基金产品资料概要更新
编制日期：2023年06月19日
送出日期：2023年06月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
| 基金简称 | 宏利品质生活混合 | 基金代码 | 162211 |
| 基金管理人 | 宏利基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中国建设银行股份有限公司 |
| 基金合同生效日 | 2009年4月9日 | 上市交易所及上市日期 | - |
| 基金类型 | 混合型 | 交易币种 | 人民币 |
| 运作方式 | 开放式（普通开放式） | 开放频率 | 每个开放日 |
| 基金经理 | 邱楠宇 | 开始担任本基金基金经
理的日期 | 2023年05月11日 |
| | | 证券从业日期 | 2015年07月01日 |
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
| 投资目标 | 随着中国经济增长迈上新的台阶，广大人民群众必然更加注重生活品质。本基金将重点
把握生活品质提高的这一趋势，通过投资相关的受益行业和上市公司，充分分享中国国
民经济实力的全面提升，力争为投资者带来长期稳定的投资回报。 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、
货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规和中国证监会允许基金投资的其他金
融工具。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 30％－80％，债券资产占基金资产的
15％－65％，权证占基金资产净值的0％－3％，资产支持证券占基金资产净值的0％－
20％，并保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的
5％，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金主要投资于与居民提高生活品质密切相关的主题和行业中的优质企业，对这些主
题及行业所覆盖企业的投资占股票投资的比重不低于80%。 |
| 主要投资策略 | 1.使用MVPS模型进行战略性资产配置策略，确定股票债券比例。主要考虑M（宏观经济
环境）、V（价值）、P（政策）、S（市场气氛）四方面因素。
2.股票投资策略。本基金采用双主线策略，对横纵交点进行重点的定性分析和定量分析，
构建实际股票投资组合。横向上，利用“行业文档”分析方法，确定国内行业与提高生
活品质有关行业中具有竞争优势和比较优势的行业；纵向上，努力挖掘市场上与本基金
投资理念相一致的投资主题。
3.债券投资策略。本基金将结合宏观经济变化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率
水平、流动性和信用风险等因素，运用利率预期、久期管理、收益率曲线等投资管理策 |
| | 略。 |
| 业绩比较基准 | 60%×沪深300指数收益率+40%×上证国债指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金属于中高风险、中高收益的混合型证券投资基金。
根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，本基金的基金管理人
和销售机构已按要求对本基金进行产品风险评级，具体风险评级结果应以基金管理人和
销售机构提供的评级结果为准。 |
注:详见招募说明书“基金的投资”章节。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
| 费用类型 | 份额（S）或金额（M）
/持有期限（N） | 收费方式/费率 | 备注 |
| 申购费 | M<50万元 | 0.375% | 养老金客户 |
| | 50万元≤M＜250万元 | 0.30% | 养老金客户 |
| | 250万元≤M＜500万元 | 0.1875% | 养老金客户 |
| | 500万元≤M＜1000万元 | 0.125% | 养老金客户 |
| | M≥1000万元 | 1,000.00元/笔 | 养老金客户 |
| | M<50万元 | 1.50% | 非养老金客户 |
| | 50万元≤M＜250万元 | 1.20% | 非养老金客户 |
| | 250万元≤M＜500万元 | 0.75% | 非养老金客户 |
| | 500万元≤M＜1000万元 | 0.50% | 非养老金客户 |
| | M≥1000万元 | 1,000.00元/笔 | 非养老金客户 |
| 赎回费 | 1天≤N≤6天 | 1.50% | - |
| | 7天≤N≤365天 | 0.50% | - |
| | 366天≤N≤730天 | 0.25% | - |
| | N≥731天 | 0.00% | - |
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
| 费用类别 | 收费方式/年费率 |
| 管理费 | 0.70% |
| 托管费 | 0.25% |
| 其他费用 | 基金财产拨划支付的银行费用、信息披露费用、会计师费、律师费、基金份额持有人大
会费用、基金相关账户的开户及维护费用、基金的证券交易费用、在中国证监会规定允
许的前提下，本基金可以从基金财产中计提的销售服务费及按照国家有关规定和《基金
合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 |
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
详见招募说明书“基金的费用与税收”章节。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金面临的主要风险有市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、本基金特定投资策略带来的风险、基金间转换所产生的风险、其他风险。
本基金特定投资策略带来的风险：
本基金为混合型基金，股票的配置比例在30%~80%，投资者面临的特定风险主要为股票投资风险。股票的投资收益会受到宏观经济、市场偏好、行业波动和公司自身经营状况等因素的影响。因此，本基金所投资的股票可能在一定时期内表现与其他未投资的股票不同，造成本基金的收益低于其他基金。此外，由于本基金还可以投资其它品种，这些品种的价格也可能因市场中的各类变化而出现一定幅度的波动，产生特定的风险，并影响到整体基金的投资收益。
以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册（或核准）,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见宏利基金管理有限公司网站［网址：https://www.manulifefund.com.cn］［客服电话：400-698-8888］
1. 基金合同、托管协议、招募说明书
2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3. 基金份额净值
4. 基金销售机构及联系方式
5. 其他重要资料
六、 其他情况说明
无
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