万家颐达混合 (519197): 万家颐达灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2023年第2号)
原标题:万家颐达混合 : 万家颐达灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2023年第2号) 万家颐达灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 (2023年第2号) 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：兴业银行股份有限公司 二零二三年七月 重要提示 万家颐达灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由万家颐达保本混合型证券投资基金保本周期到期变更而来。 万家颐达保本混合型证券投资基金于2016年4月14日经中国证券监督管理委员会证监许可[2016]793号文注册募集。基金合同生效时间为2016年6月2日。 除提前到期情形外，万家颐达保本混合型证券投资基金的保本周期一般每3年为一个周期。2019年6月3日，万家颐达保本混合型证券投资基金第一个保本周期届满，未能符合避险策略基金存续条件，依据《万家颐达保本混合型证券投资基金基金合同》的约定，万家颐达保本混合型证券投资基金变更为“万家颐达灵活配置混合型证券投资基金”。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书报中国证监会备案，但中国证监会对万家颐达保本混合型证券投资基金募集的注册及保本周期到期变更为本基金的备案，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险。 投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险；担保风险；基金投资回报可能低于业绩比较基准的风险；本基金的投资范围包括股指期货、期权等金融衍生品、证券公司短期公司债券、中小企业私募债等品种，可能给本基金带来额外风险等。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。 本基金为混合型基金，其长期平均风险和预期收益水平低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。 面临的共同风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险。 投资者应当认真阅读《基金合同》《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否与投资人的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。请投资者正确认识和对待本基金未来可能的收益和风险。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为2023年7月26日,有关财务数据和净值表现截止日为2022年06月30日，财务数据未经审计。 目 录 重要提示.............................................................. 1 第一部分 绪言......................................................... 4 第二部分 释义......................................................... 5 第三部分 基金管理人................................................... 9 第四部分 基金托管人.................................................. 20 第五部分 相关服务机构................................................ 23 第六部分 基金的历史沿革.............................................. 35 第七部分 基金的存续.................................................. 36 第八部分 基金份额的申购与赎回........................................ 37 第九部分 基金的投资.................................................. 48 第十部分 基金的业绩.................................................. 61 第十一部分 基金的财产................................................ 63 第十二部分 基金资产的估值............................................ 64 第十三部分 基金的收益与分配.......................................... 69 第十四部分 基金的费用与税收.......................................... 71 第十五部分 基金的会计与审计.......................................... 73 第十六部分 基金的信息披露............................................ 74 第十七部分 侧袋机制.................................................. 81 第十八部分 风险提示.................................................. 83 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................... 89 第二十部分 基金合同的内容摘要........................................ 91 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要................................. 106 第二十二部分 对基金份额持有人的服务................................. 126 第二十三部分 其他应披露事项......................................... 128 第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式............................. 129 第二十五部分 备查文件............................................... 130 第一部分 绪言 《万家颐达灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》）《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》）《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称《销售办法》）《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号<招募说明书的内容与格式>》等有关法律法规以及《万家颐达灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金由万家颐达保本混合型证券投资基金保本周期到期变更而来。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并报中国证监会备案。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 1、基金或本基金：指万家颐达灵活配置混合型证券投资基金，由万家颐达保本混合型证券投资基金保本周期到期变更而来 2、基金管理人：指万家基金管理有限公司 3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司 4、基金合同、《基金合同》：指《万家颐达灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家颐达灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书、本招募说明书：指《万家颐达灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新 7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人大常委会第30次会议修订，自2013年6月1日起实施的，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 9、《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 18、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 19、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者 21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，销售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。 22、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 25、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 26、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 27、基金合同生效日：指《万家颐达灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效日 28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 31、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开放日 32、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 33、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 35、《业务规则》：指万家基金管理有限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构的相关业务规则，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资者共同遵守 36、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为 37、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 38、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 39、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作 40、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 41、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 42、元：指人民币元 43、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 44、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和 45、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 46、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 47、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程 48、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 49、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 50、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 52、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 53、基金产品资料概要：指《万家颐达灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新 第三部分 基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层） 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层） 法定代表人：方一天 成立日期：2002年8月23日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：叁亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：兰剑 电话：021-38909626 传真：021-38909627 股权结构：
（二）主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，中共党员，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职，2014年10月加入万家基金管理有限公司，2014年12月起任公司董事，2015年2月至2016年7月任公司总经理，2015年7月起任公司董事长。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务部科长，副部长，中泰证券股份有限公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份有限公司副总经理、财务总监。 董事曾祥龙先生，中共党员，大学本科，学士学位，曾任山东龙信投资有限公司财务负责人、山东鲁华能源集团外派财务总监、山东国惠基金管理有限公司财务总监、山东国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总经理等职。现任山东省新动能基金管理有限公司财务管理部部长。 董事陈广益先生，中共党员，硕士学位，曾任职兴全基金管理有限公司运作保障部，2005年3月加入万家基金管理有限公司，曾任运作保障部副总监、基金运营部总监、交易部总监、总经理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021年3月起任公司董事、总经理。 独立董事武辉女士，农工党员，会计学博士，教授。曾任潍坊市第二职业中专讲师。现任山东财经大学教授。 独立董事范洪义先生，研究生，工商管理硕士，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进出口有限公司任职，在山东求是律师事务所、山东中强律师事务所、山东普瑞德律师事务所、上海虹桥正瀚律师事务所、上海杰博律师事务所担任律师、合伙人等职。现任上海尚舜光电科技有限公司执行董事。 独立董事林彦先生，中共党员，法学博士，教授。曾任上海交通大学教务处副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院教授。 2、基金管理人监事会成员 监事会主席马文波先生，中共党员，大学本科，学士学位，曾在中国电子进出口山东公司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务会计工作，在山东省国际信托股份有限公司、山东省金融资产管理股份有限公司担任财务总监等职。现任山东省新动能基金管理有限公司副总经理兼风险管理部部长。 监事苏海静女士，大学本科，学士学位，先后任职于荣成飞利浦电子有限公司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。2007年7月起加入永锋集团有限公司，现任永锋集团有限公司资金中心副主任。 监事尹超先生，大学本科，学士学位，2007年7月起加入万家基金管理有限公司，现任基金运营部总监。 监事姜楠女士，大学本科，学士学位，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。 2013年3月起加入万家基金管理有限公司，现任公司综合管理部副总监。 监事路晓静女士，中共党员，硕士，先后任职于旺旺集团、长江期货有限公司。 2015年5月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规稽核部总监助理。 3、基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005年10月进入万家基金管理有限公司工作，2015年4月起任公司督察长。 副总经理：黄海先生，硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015年4月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作。2017年4月起任公司副总经理。 副总经理：戴晓云女士，大学本科，学士学位，曾任海证期货有限公司副总经理、上海证券有限责任公司运营中心副总经理、上投摩根基金管理有限公司数字化运营及拓展部总监等职。2016年7月进入万家基金管理有限公司工作，2021年7月起任公司副总经理。 副总经理：王静女士，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总经理助理，浙商银行济南分行公司银行部总经理助理、副总经理，浙商银行济南分行小企业与个银评审部总经理等职务。2021年6月加入万家基金管理有限公司，2021年7月起任公司副总经理。 副总经理：莫海波先生，硕士研究生，曾任财富证券有限责任公司资产管理部分析师、中银国际证券有限责任公司证券投资部投资经理等职务。2015年3月进入万家基金管理有限公司工作，历任投资研究部总监、公司总经理助理等职，2022年8月起任公司副总经理。 4、本基金基金经理 乔亮先生，美国斯坦福大学工商管理博士，曾任美国巴克莱国际投资管理公司基金经理，加拿大退休基金国际投资管理公司基金经理，南方基金管理有限公司量化投资部基金经理，通联数据股份公司联合创始人、首席投资官，上海寻乾资产管理有限公司投资总监、总经理，巨杉（上海）资产管理有限公司量化投资部投资总监。2019年7月加入万家基金管理有限公司，历任量化投资部总监，现任公司总经理助理，现任万家中证1000指数增强型发起式证券投资基金、万家沪深300指数增强型证券投资基金、万家中证500指数增强型发起式证券投资基金、万家量化睿选灵活配置混合型证券投资基金、万家创业板指数增强型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万家元贞量化选股股票型证券投资基金的基金经理。 本基金历任基金经理： 高翰昆(2016年06月至2018年08月)； 唐俊杰(2016年06月至2017年09月)； 苏谋东(2018年08月至2019年12月)； 陈奕雯(2019年12月至2022年12月)； 章恒（2022年6月至2023年7月）。 5、基金管理人投资决策委员 （1）权益与组合投资决策委员会 主 任：陈广益 副主任：黄海 委 员：莫海波、乔亮、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮、孙远慧 陈广益先生，总经理。 黄海先生，副总经理、投资总监、基金经理。 莫海波先生，副总经理、基金经理。 乔亮先生，总经理助理、基金经理。 徐朝贞先生，国际业务部总监，组合投资部总监，基金经理。 李文宾先生，基金经理。 高源女士，基金经理。 黄兴亮先生，基金经理。 孙远慧先生，研究副总监 （2）固定收益投资决策委员会 主 任：陈广益 委 员：苏谋东、周潜玮、郅元 陈广益先生，总经理。 苏谋东先生，总经理助理、基金经理。 周潜玮先生，债券投资部总监、固定收益部总监、基金经理。 郅元先生，现金管理部副总监、基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息、确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12、执行生效的基金份额持有人大会决定； 13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》《基金法》《运作办法》《销售办法》《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； (2)不公平地对待其管理的不同基金财产； (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； (5)侵占、挪用基金财产； (6)泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； (7)玩忽职守，不按照规定履行职责； (8)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： (1)越权或违规经营； (2)违反基金合同或托管协议； (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； (6)玩忽职守、滥用职权； (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； (8)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序； (9)贬损同行，以抬高自己； (10)以不正当手段谋求业务发展； (11)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）侵占、挪用基金财产； （14）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； (15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益； (2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益； (3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： (1)健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯穿于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能存在制度上的盲点。 (2)有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循，违章必究。 (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 (4)相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性，必须与执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负责；在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最高管理层报告的渠道。 (5)多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制，建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控制。 (6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，使风险控制工作更具科学性和可操作性。 2、内部控制的目标 (1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 (2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 3、内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序递进”的四道内控防线： (1)建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 (2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。 (3)成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 (4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查，并提出指导性的意见，形成第四道内控防线。 4、内部控制的主要内容 (1)环境风险控制 1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； 2）道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 (2)业务风险控制 1）前台业务风险的控制； 2）后台业务风险的控制。 5、基金管理人关于内部合规控制声明书 (1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； (2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人概况 1、基本情况 名称：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行） 住所：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦 办公地址：上海市银城路167号 法定代表人：吕家进 成立时间： 1988年8月22日 组织形式：股份有限公司 注册资本：207.74亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74号 联系人：李润 电话：021-52629999-018262 兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007年 2月 5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本 207.74亿元。截至 2021年 12月31日，兴业银行资产总额达8.60万亿元，实现营业收入2212.36亿元，同比增长8.91%，全年实现归属于母公司股东的净利润826.80亿元。 开业三十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。 2、主要人员情况 兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、基金证券业务处、信托保险业务处、理财私募业务处、产品管理处、稽核监察处、投资监督管理处、运行管理处等处室，共有员工100余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。 3、基金托管业务经营情况 兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资格。基金托管业务批准文号：证监基金字[2005]74号。截至2022年6月30日，兴业银行共托管证券投资基金 581只，托管基金的基金资产净值合计 23576.61亿元，基金份额合计22676.87亿份。 二、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、资产托管部内设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。总行审计部对托管业务风险控制工作进行指导和监督；资产托管部内设独立、专职的稽核监察处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。 各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 （1）全面性原则：风险控制必须覆盖基金托管部的所有处室和岗位，渗透各项业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 （2）独立性原则：资产托管部设立独立的稽核监察处，该处室保持高度的独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 （3）相互制约原则：各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。 （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。 （5）防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。 （6）有效性原则。内部控制体系同所处的环境相适应，以合理的成本实现内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正； （7）审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险，审慎经营，保证托管资产的安全与完整为出发点；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则，在新设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设； （8）责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人，并按规定对违反制度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。 4、内部控制制度及措施 （1）制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。 （2）建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 （3）风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施。 （4）相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。 （5）人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并签订承诺书。 5、应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，保证业务不中断。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回等进行监督。 第五部分 相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 本基金直销机构为基金管理人直销中心及电子直销系统（网站、微交易、APP）。 住所、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层） 法定代表人：方一天 联系人：亓翡 电话：（021）38909777 传真：（021）38909798 客户服务热线：400-888-0800 投资者可以通过基金管理人电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金的开户、申购及赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。 网上交易网址：https://trade.wjasset.com/ 微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e） 2、代销机构 （1）北京中植基金销售有限公司 客服电话：400-898-0618 网址：www.zzfund.com （2）一路财富（北京）基金销售有限公司 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com （3）北京钱景基金销售有限公司 客服电话：400-893-6885 网址：www.qianjing.com （4）海银基金销售有限公司 客服电话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com （5）北京广源达信投资管理有限公司 客服电话：400-623-6060 网址：www.niuniufund.com （6）北京加和基金销售有限公司 客服电话：400-803-1188 网址：www.bzfunds.com （7）北京新浪仓石基金销售有限公司 客服电话：010-62675369 网址：www.xincai.com （8）济安财富（北京）基金销售有限公司 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （9）上海联泰基金销售有限公司 客服电话：400-046-6788 网址：www.66zichan.com （10）上海汇付基金销售有限公司 客服电话：021-34013999 网址：www.hotjijin.com （11）上海基煜基金销售有限公司 客服电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （12）北京虹点基金销售有限公司 客服电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com （13）深圳富济基金销售有限公司 客服电话：0755-83999907 网址：www.fujifund.cn （14）武汉市伯嘉基金销售有限公司 客服电话：400-027-9899 网址：www.buyfunds.cn （15）上海陆金所基金销售有限公司 客服电话：4008-219-031 网址：www.lufunds.com （16）珠海盈米基金销售有限公司 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （17）奕丰基金销售有限公司 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn （18）中证金牛（北京）基金销售有限公司 客服电话：4008-909-998 网址：www.jnlc.com （19）北京肯特瑞基金销售有限公司 客服电话：95118 网址：fund.jd.com （20）北京蛋卷基金销售有限公司 客服电话：400-159-9288 网址：www.danjuanapp.com （21）万家财富基金销售（天津）有限公司 客服电话：010-59013825 网址：www.wanjiawealth.com （22）中信期货有限公司 客服电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com （23）国泰君安证券股份有限公司 客服电话：95521/400-8888-666 网址：www.gtja.com （24）中信建投证券股份有限公司 客服电话：4008888108 网址：www.csc108.com （25）国信证券股份有限公司 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （26）招商证券股份有限公司 客服电话：95565 网址：www.newone.com.cn （27）广发证券股份有限公司 客服电话：95575 网址：www.gf.com.cn （28）中信证券股份有限公司 客服电话：400-889-5548 网址：www.cs.ecitic.com （29）中国银河证券股份有限公司 客服电话：4008-888-888或95551 网址：www.chinastock.com.cn （30）申万宏源证券有限公司 客服电话：95523或4008895523 网址：www.swhysc.com （31）兴业证券股份有限公司 客服电话：95562 网址：www.xyzq.com.cn （32）安信证券股份有限公司 客服电话：95517 网址：www.essence.com.cn （33）中信证券（山东）有限责任公司 客服电话：95548 网址：http://sd.citics.com/ （34）东吴证券股份有限公司 客服电话：95330 网址：www.dwzq.com.cn （35）光大证券股份有限公司 客服电话：95525 网址：www.ebscn.com （36）南京证券股份有限公司 客服电话：95386 网址：www.njzq.com.cn （37）上海证券有限责任公司 客服电话：4008-918-918 网址：www.shzq.com （38）华泰证券股份有限公司 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （39）平安证券股份有限公司 客服电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com （40）东海证券股份有限公司 客服电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （41）中银国际证券股份有限公司 客服电话：400-620-8888 网址：www.bocichina.com （42）申万宏源西部证券有限公司 客服电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com （43）中泰证券股份有限公司 客服电话：95538 网址：www.zts.com.cn （44）第一创业证券股份有限公司 客服电话：95358 网址：www.firstcapital.com.cn （45）中航证券有限公司 客服电话：95335 网址：www.avicsec.com （46）华福证券有限责任公司 客服电话：95547 网址：www.hfzq.com.cn （47）华龙证券股份有限公司 客服电话：95368 网址：www.hlzqgs.com （48）中国国际金融股份有限公司 客服电话：6505 1166 网址：www.cicc.com （49）甬兴证券有限公司 客服电话：400-916-0666 网址：www.yongxingsec.com （50）五矿证券有限公司 客服电话：400-184-0028 网址：www.wkzq.com.cn （51）华鑫证券有限责任公司 客服电话：400-109-9918 网址：www.cfsc.com.cn （52）中国中金财富证券有限公司 客服电话：95532/4006008008 网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/ （53）中山证券有限责任公司 客服电话：95329 网址：www.zszq.com （54）东方财富证券股份有限公司 客服电话：95357 网址：www.18.cn （55）国金证券股份有限公司 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （56）华宝证券股份有限公司 客服电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com （57）爱建证券有限责任公司 客服电话：4001-962-502 网址：www.ajzq.com （58）联储证券有限责任公司 客服电话：400-620-6868 网址：www.lczq.com （59）宁波银行股份有限公司 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （60）浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （61）泛华普益基金销售有限公司 客服电话：400 080 3388 网址：www.puyifund.com （62）北京汇成基金销售有限公司 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.com （63）北京懒猫金融信息服务有限公司 客服电话：010-85965822 网址：www.lanmao.com （64）海通证券股份有限公司 客服电话：95553、4008888001、02195553 网址：www.htsec.com （65）中信证券华南股份有限公司 客服电话：95548 网址：www.gzs.com.cn （66）泰信财富基金销售有限公司 客服电话：400-004-8821 网址： www.taixincf.com （67）上海中欧财富基金销售有限公司 客服电话：400-700-9700 网址：www.zocaifu.com （68）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 客服电话：4006099200 网址：www.yixinfund.com （69）九州证券股份有限公司 客服电话：95305 网址：http://www.jzsec.com （70）上海万得基金销售有限公司 客服电话：400-799-1888 网址：www.520fund.com.cn （71）北京增财基金销售有限公司 客服电话：400-001-8811 网址：www.zcvc.com.cn （72）玄元保险代理有限公司 客服电话：400-080-8208 网址：www.licaimofang.com （73）中国人寿保险股份有限公司 客服电话：95519 网址：www.e-chinalife.com （74）招商银行股份有限公司 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （75）上海浦东发展银行股份有限公司 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn （76）兴业银行股份有限公司 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （77）平安银行股份有限公司 客服电话：95511转3 网址：www.bank.pingan.com （78）天相投资顾问有限公司 客服电话：010-66045678 网址：www.txsec.com （79）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 客服电话：400-166-1188 网址：www.8.jrj.com.cn （80）和讯信息科技有限公司 客服电话：400-920-0022 网址：www.hexun.com （81）江苏汇林保大基金销售有限公司 客服电话：025-66046166 网址：www.huilinbd.com （82）上海挖财基金销售有限公司 客服电话：021-50810673 网址：www.wacaijijin.com （83）腾安基金销售（深圳）有限公司 客服电话：95017 网址：www.tenganxinxi.com （84）北京度小满基金销售有限公司 客服电话：95055-9 网址：www.duxiaomanfund.com （85）诺亚正行基金销售有限公司 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （86）深圳众禄基金销售股份有限公司 客服电话：400-6788-887 网址：www.zlfund.cn （87）上海天天基金销售有限公司 客服电话：400-181-8188 网址：www.1234567.com.cn （88）上海好买基金销售有限公司 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （89）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客服电话：400-076-6123 网址：www.fund123.cn （90）上海长量基金销售有限公司 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （91）北京展恒基金销售股份有限公司 客服电话：400-888-6661 网址：www.myfund.com （92）上海利得基金销售有限公司 客服电话：95733 网址：www.leadfund.com.cn （93）南京苏宁基金销售有限公司 客服电话：025-66996699 网址：www.snjijin.com （94）江苏银行股份有限公司 客服电话：95319 网址：http://www.jsbchina.cn/ （95）国盛证券有限责任公司 客服电话： 956080 网址：www.gszq.com （96）上海浦东发展银行股份有限公司 客服电话：95528 网址： www.spdb.com.cn 3、场内代销机构 除上述销售机构外，投资者亦可通过“上证基金通”办理本基金的上海证券交易所场内申购与赎回(基金简称：万家引擎；基金代码：519183)，通过具有基金代销业务资格并开通“上证基金通”业务的上交所会员均可办理本基金的场内申购与赎回。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金。 （二）注册登记机构 注册登记人：中国证券登记结算有限责任公司 注册资本：6亿元 注册地址：北京市西城区太平桥大街17号 组织形式：有限责任公司 营业期限：长期 （三）律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公场所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 经办律师：黎明、陆奇 电话：021- 31358666 传真：021- 31358600 联系人：陆奇 （四）会计师事务所 名称：立信会计师事务所 住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼 办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼 联系电话：021-63391166 传真：021-63392558 联系人：徐冬 经办注册会计师：王斌、徐冬 第六部分 基金的历史沿革 万家颐达灵活配置混合型证券投资基金由万家颐达保本混合型证券投资基金保本周期到期变更而来。 万家颐达保本混合型证券投资基金经中国证券监督管理委员会证监许可[2016]793号文注册募集。基金管理人为万家基金管理有限公司，基金托管人为兴业银行股份有限公司。 万家颐达保本混合型证券投资基金于2016年5月5日至2016年5月20日公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确认，《万家颐达保本混合型证券投资基金基金合同》于2016年6月2日生效。 除提前到期情形外，万家颐达保本混合型证券投资基金的保本周期一般每3年为一个周期。2019年6月3日，万家颐达保本混合型证券投资基金第一个保本周期届满，未能符合避险策略基金存续条件，依据《万家颐达保本混合型证券投资基金基金合同》的约定，万家颐达保本混合型证券投资基金变更为“万家颐达灵活配置混合型证券投资基金”，基金投资（含投资目标、投资范围、投资策略等）、基金费率、分红方式等相关内容也将根据《万家颐达保本混合型证券投资基金基金合同》的相关约定做相应修改。前述修改变更事项已报中国证监会备案。 万家颐达保本混合型证券投资基金保本周期到期操作期间为2019年6月3日（含）至2019年6月10日（含）。自2019年6月11日起，《万家颐达保本混合型证券投资基金基金合同》失效，《万家颐达灵活配置混合型证券投资基金基金合同》同时生效，万家颐达保本混合型证券投资基金变更为万家颐达灵活配置混合型证券投资基金。 第七部分 基金的存续 一、基金份额的变更登记 基金合同生效后，基金份额登记机构将进行份额的更名以及必要信息的变更。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或基金合同另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购、赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资者可通过场外、场内两种方式申购和赎回本基金。 本基金场外申购和赎回场所为基金管理人的直销中心及基金场外非直销销售机构的销售网点，场内申购和赎回场所为上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位，具体场内、场外非直销销售机构（网点）名单将由基金管理人在招募说明书或其他公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。若基金管理人或其指定的非直销销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资者可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人或者非直销销售机构另行公告。 二、申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人依据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管理人有将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依据《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、基金份额的赎回按照“先进先出”原则，以确定所适用的赎回费率； 5、本基金的申购、赎回等业务，按照登记机构的相关业务规则执行。若相关法律法规、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等规则有新的规定，按新规定执行。 基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。 投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和本招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式及时查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资者。销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请，申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购申请及申购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。基金管理人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规则进行调整。 基金管理人应在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 3、申购和赎回的款项支付 投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付款项，申购成立；本基金登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的非直销销售机构将投资者已缴付的申购款项本金退还给投资者。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立，基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T+7日（包括该日）内支付赎回款项。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延迟支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款办理。（未完）  |