农银成长 (660001): 农银汇理行业成长混合型证券投资基金招募说明书(更新)
原标题:农银成长 : 农银汇理行业成长混合型证券投资基金招募说明书(更新) 农银汇理行业成长混合型证券投资基金 招募说明书（更新） （2023年第 2次） 基金管理人：农银汇理基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 二〇二三年八月 重要提示 本基金的募集申请经中国证监会2008年6月11日证监许可【2008】784号文核准。 本基金原名农银汇理行业成长股票型证券投资基金，根据中国证券监督管理委员会于2014年8月8日实行的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及基金合同的有关规定，经与基金托管人协商一致，并经报中国证监会备案，自2015年8月7日起更名为农银汇理行业成长混合型证券投资基金。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金、债券型基金，低于股票型基金。投资有风险，投资人认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行了复核、审查。招募说明书（更新）所载内容截止日为2023年8月7日，有关财务数据和净值表现截止日为2023年3月31日（财务数据未经审计）。 目录 第一部分 绪言 ............................................................................................................................... 1 第二部分 释义 ............................................................................................................................... 2 第三部分 基金管理人.................................................................................................................... 9 第四部分 基金托管人.................................................................................................................. 21 第五部分 相关服务机构.............................................................................................................. 26 第六部分 基金的募集.................................................................................................................. 28 第七部分 基金合同的生效.......................................................................................................... 29 第八部分 基金份额的申购与赎回 .............................................................................................. 30 第九部分 基金的非交易过户与转托管 ...................................................................................... 41 第十部分 基金份额的冻结、解冻及质押 .................................................................................. 42 第十一部分 基金托管.................................................................................................................. 43 第十二部分 基金的销售.............................................................................................................. 44 第十三部分 基金份额的注册登记 .............................................................................................. 45 第十四部分 基金的投资.............................................................................................................. 46 第十五部分 基金的业绩.............................................................................................................. 60 第十六部分 基金的财产.............................................................................................................. 62 第十七部分 基金资产估值.......................................................................................................... 64 第十八部分 基金的收益与分配.................................................................................................. 72 第十九部分 基金费用与税收...................................................................................................... 74 第二十部分 基金的会计与审计.................................................................................................. 76 第二十一部分 基金的信息披露.................................................................................................. 77 第二十二部分 风险揭示.............................................................................................................. 83 第二十三部分 基金合同的终止与基金财产清算 ...................................................................... 87 第二十四部分 基金合同摘要...................................................................................................... 89 第二十五部分 托管协议摘要.................................................................................................... 107 第二十六部分 对基金份额持有人的服务 ................................................................................ 124 第二十七部分 招募说明书的存放及查阅方式 ........................................................................ 127 第二十八部分 备查文件............................................................................................................ 128 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）和其他有关法律法规的规定，以及《农银汇理行业成长混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金： 指农银汇理行业成长混合型证券投资基金； 基金合同： 指《农银汇理行业成长混合型证券投资基金基金合 同》及对基金合同的任何有效修订和补充； 招募说明书或本招募说 指《农银汇理行业成长混合型证券投资基金招募说明书： 明书》及其更新； 托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《农银 汇理行业成长混合型证券投资基金托管协议》及对 该托管协议的任何有效修订和补充； 业务规则： 指《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规 则》； 发售公告： 指《农银汇理行业成长股票型证券投资基金份额发 售公告》； 基金产品资料概要： 指《农银汇理行业成长混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新； 中国： 指中华人民共和国(仅为《招募说明书》目的，不 包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地 区)； 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会； 中国银保监会： 指中国银行保险监督管理委员会； 香港证监会： 指香港证券及期货事务监察委员会； 《基金法》： 指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会 常务委员会第五次会议通过，2012年 12月 28日经 第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会 议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第 十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修 改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修 订的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机 关对其不时做出的修订； 《运作办法》： 指中国证监会 2014年 7月 7日颁布，同年 8月 8 日起实施的《公开募集证券投资基金运作管理办 法》及颁布机关对其不时做出的修订； 《销售办法》： 指中国证监会颁布、自2020年10月1日起施行的 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订； 《信息披露办法》： 指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的，并经 2020年 3月 20日中国证监会《关 于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募 集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对 其不时做出的修订； 《流动性规定》： 指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风 险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订； 元： 指人民币元； 基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和 基金份额持有人； 基金管理人： 指农银汇理基金管理有限公司； 基金托管人： 指交通银行股份有限公司； 基金份额持有人： 指依照法律法规、招募说明书和基金合同合法取得基金份额的投资人； 注册登记业务： 指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具 体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登 记、清算和结算、基金销售业务确认、代理发放红 利、建立并保管基金份额持有人名册等； 注册登记人： 指办理基金注册登记业务的机构，本基金的注册登 记人为农银汇理基金管理有限公司或农银汇理基金 管理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机 构； 投资人、投资者： 指个人投资人、机构投资人、合格境外机构投资人和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资 基金的其他投资人； 个人投资人： 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规 定可以投资于开放式证券投资基金的自然人； 机构投资人： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准 设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企 业法人、事业法人、社会团体或其它组织； 合格境外机构投资人： 指符合法律法规规定，经中国证监会批准可以投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准 的中国境外的机构投资人； 基金募集期： 指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会 核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起 最长不超过 3个月； 基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同约定的条件，基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会 办理备案手续后，中国证监会的书面确认之日； 存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限； 工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易 日； 发售 指在基金募集期内，销售机构向投资人销售本基金 基金份额的行为； 认购： 指在基金募集期内，投资人按照基金合同的规定申 请购买本基金基金份额的行为； 申购： 指在基金存续期内，投资人申请购买本基金基金份 额的行为； 赎回： 指基金存续期内，基金份额持有人按基金合同规定 的条件，要求基金管理人将其持有的本基金基金份 额兑换为现金的行为； 巨额赎回： 指在本基金单个开放日内，基金净赎回申请份额 （基金赎回申请总份额扣除申购申请总份额之余 额）与净转出申请份额（基金转出申请总份额扣除 转入申请总份额之余额）之和超过上一开放日本基 金总份额 10%的情形； 基金转换： 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时 有效的业务规则进行的本基金份额与基金管理人管 理的、由同一注册登记人办理注册登记的其他基金 份额间的转换行为； 转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的同一基金的基 金份额从一个交易账户转入另一交易账户的行为； 代销机构： 指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申 购、赎回和其他基金业务的具有基金代销业务资格 的机构； 销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构； 基金销售网点： 指基金管理人的理财咨询中心及基金代销机构的代 销网点； 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报 刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金 托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒 介； 基金账户： 指注册登记人为基金投资人开立的记录其持有的由 该注册登记人办理注册登记的基金份额余额及其变 动情况的账户； 交易账户： 指销售机构为基金投资人开立的记录其持有的由该 销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等 业务的基金份额余额及其变动情况的账户； 开放日： 指基金管理人办理基金份额申购、赎回或其他业务 的日期； T 日： 指销售机构在规定时间内受理投资人申购、赎回或 其他业务申请的日期； T＋n日： 指 T日起（不包括 T日）的第 n个工作日； 流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期 日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款 （含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌 股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支 持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的 债券等； 基金收益： 指基金管理人运用基金资产投资所得股票红利、股 息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息和其 他合法收入以及因运用基金财产带来的成本或费用 的节约； 基金资产总值： 基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票 据价值、银行存款本息、债券的应计利息、基金应 收的申购基金款、缴存的保证金以及其他投资所形 成的价值总和。 基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值； 基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额总 数后得出的基金份额的资产净值； 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资 产净值和基金份额净值的过程； 摆动定价机制： 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基 金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲 击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少 对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资 者的合法权益不受损害并得到公平对待； 法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、部 门规章及其他规范性文件以及对于其做出的不时修 改和补充； 基金互认： 指中国证监会与香港证监会于 2015年 5月 22日公 布并于 2015年 7月 1日开始实施的内地与香港公 开募集证券投资基金互认计划； 基金份额分类： 本基金根据基金销售地及申购赎回费率的不同，将 基金份额分为不同的类别。两类基金份额分设不同 的基金代码，并分别公布基金份额净值； A类基金份额： 仅在中国大陆地区销售，并收取申购和赎回费用的 基金份额； H类基金份额： 仅在中国香港地区销售，并收取申购和赎回费用的 基金份额； 香港代表： 指按照《有关内地与香港基金互认的通函》等法律 法规担任本基金在中国香港地区的代表，负责接收 中国香港地区投资者的申购赎回申请、协调基金销 售、向香港证监会进行报备和中国香港地区基金投 资人的信息披露和沟通工作等依据中国香港地区法 规应履行的职责； 香港销售机构： 指香港证监会批准的，具备基金销售资格的代为办 理本基金 H类基金份额申购、赎回和其他基金业务 的相关销售机构； 名义持有人： 指依据中国香港地区市场的特点，香港代表或香港 销售机构将代表投资者名义持有“内地互认基金” （H类基金份额）的基金份额，并出现在注册登记 机构的持有人名册中； 不可抗力： 指无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因 素，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战 争、骚乱、火灾、政府征用和没收、法律法规变 化、突发停电、恐怖袭击、传染病传播、证券交易 场所非正常暂停或停止交易以及其他突发事件。 第三部分 基金管理人 一、公司概况 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层 法定代表人：黄涛 成立日期：2008年 3月 18日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监许可【2008】307号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币壹拾柒亿伍仟万零壹元 存续期限：持续经营 联系人：翟爱东 联系电话：021-61095588 股权结构：
二、主要人员情况 1、董事会成员 黄涛先生：董事长 硕士研究生。黄涛先生 2009年 4月至 2015年 11月，在国务院办公厅督查室工作，先后任处长、副巡视员、巡视员，其间于 2011年 12月至 2012年 12月在广西壮族自治区桂林市挂职，担任市委常委、副市长。2015年 11月加入中国农业银行，任党委办公室/办公室/信访办公室主任；2021年 6月起任党委办公室/办公室主任；2021年 7月至今兼任中国农业银行监事。2022年 7月起，任农银汇理基金管理有限公司党委书记。2022年 9月 26日起，任农银汇理基金管理有限公司董事长。 钟小锋先生：副董事长 政治学博士。1996年 5月进入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇理银行（巴黎）、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。 2005年 12月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011年 11月起任东方汇理资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012年 9月起任东方汇理资产管理香港有限公司北亚区行政总裁。 程昆先生：董事 硕士研究生。程昆先生 1997年 8月起进入中国农业银行工作，先后任中国农业银行金融市场部外汇投资组合处、交易风险监督处副处长；自营风险管理处、投资中心本币投资处、研究发展处以及上海分部处长；中国农业银行金融市场部副总经理；中国农业银行金融市场部副总裁。现任农银汇理基金管理有限公司总经理，兼任上海资产管理协会理事。 Bernard De Wit先生：董事 工商管理硕士。Bernard de Wit先生 1983年进入法国巴黎银行集团工作，1992年至 2000年期间在法国毕马威工作，2009年加入法国农业信贷银行资产管理公司，2010年担任东方汇理资产管理集团首席风险官，2013年担任东方汇理资产管理集团副首席执行官兼首席运营官，2017年担任东方汇理业务支持和控制部门的负责人。现任东方汇理资产管理集团副首席执行官。 葛小雷先生：董事 工商管理硕士学位、高级经济师。1995年 6月起历任中州铝厂计划处副处长，中国铝业股份有限公司中州分公司财务部经理、副总会计师，青海黄河水电再生铝有限公司财务总监，中铝财务有限责任公司副总经理、中铝融资租赁有限公司董事、总经理，中铝资本控股有限公司党委书记、董事长，中铝财务有限责任公司董事长。现任中国铝业股份有限公司董事会秘书、财务总监。 彭向东先生：董事 金融学硕士。1991年 7月进入中国农业银行工作。2000年 10月起，先后任国际业务部外汇交易室处长、国际业务部副总经理；2008年 10月起任金融市场部副总经理兼资金交易中心副总经理；2014年 4月起先后任资产管理部副总经理、副总裁；2018年 4月起任投资银行部负责人、资产管理部副总裁；同年 9月起任投资银行部总裁。2021年 8月起任中国农业银行直管干部。 王小卒先生：独立董事 经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香港大学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授、嘉文理（北京）管理咨询有限公司董事长、总经理。 傅继军先生：独立董事 经济学博士，高级经济师。1981年起，任江苏省盐城汽车运输公司职工教师，江苏省人民政府研究中心科员。1991年 3月起任中华财务咨询公司部门经理、副总经理、总经理。现任中华财务咨询有限公司董事长、博略现代咨询（北京）有限公司董事长，哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授，兼任医图生科（苏州）生命科学技术有限公司监事。 徐信忠先生：独立董事 金融学博士、教授。曾任英国 Bank of England货币政策局金融经济学家；英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融学教授、中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管理学院教授。 2、公司监事 鲁春嫣女士：监事会主席 全日制本科学历，在职硕士学位，注册会计师，高级经济师。先后在中国建设银行河南省分行、中国农业银行总行工作，2013年起任中国农业银行总行风险资产处置部副总经理，2018年 5月起兼任信恩润实投资管理有限公司董事、总经理。2022年 6月起任农银汇理基金管理有限公司监事长。 Anthony Mellor先生：监事 巴黎政治学院的金融硕士学位和普罗旺斯艾克斯法学院的法律硕士学位。 在多家公司（法国液化空气集团、布伊格集团和拉加代尔集团）担任投资者关系部门负责人，并担任一家高速公路特许经营公司的首席财务官。他在资产管理行业的职业生涯始 AGF资管公司（现为法国安联全球投资公司）。自 2016年起曾担任东方汇理投资者关系与财务沟通部总经理，现任东方汇理合资企业监督和伙伴关系部副总经理。 杜纪福先生：监事 全日制硕士研究生学历，在职博士研究生学历，经济师。2011年 7月起先后在中国铝业公司办公厅、改革发展中心、研究室以及中铝资本控股有限公司工作。2019年 5月至 2022年 5月任中铝融资租赁有限公司副总经理和天津骏鑫轻量化科技有限公司董事、总经理。2022年 5月起任中铝资本控股有限公司投资运营部副总经理。 李剑峰先生：监事 全日制研究生学历、法学硕士学位。2015年 7月进入农银汇理基金管理有限公司，曾任监察稽核部法务经理，2021年 12月至今任监察稽核部副主管。 燕麟先生：监事 全日制博士研究生学历，中级经济师。2017年 7月至 2022年 10月，任农银汇理资产管理有限公司投资业务部项目经理。2022年 10月进入农银汇理基金管理有限公司，任市场部产品经理。 陈帅女士：监事 全日制大学学历、在职硕士学位，中级经济师。2006年 7月进入中国农业银行工作，曾任票据营业部高级客户经理、高级产品经理、高级专员。2019年11月加入农银汇理基金管理有限公司，现任监事会办公室副主任兼任农银汇理基金公司纪委办公室副主任（主持工作）。 3、公司高级管理人员 黄涛先生：董事长 硕士研究生。黄涛先生 2009年 4月至 2015年 11月，在国务院办公厅督查室工作，先后任处长、副巡视员、巡视员，其间于 2011年 12月至 2012年 12月在广西壮族自治区桂林市挂职，担任市委常委、副市长。2015年 11月加入中国农业银行，任党委办公室/办公室/信访办公室主任；2021年 6月起任党委办公室/办公室主任；2021年 7月至今兼任中国农业银行监事。2022年 7月起，任农银汇理基金管理有限公司党委书记。2022年 9月 26日起，任农银汇理基金管理有限公司董事长。 程昆先生：总经理 硕士研究生。程昆先生 1997年 8月起进入中国农业银行工作，先后任中国农业银行金融市场部外汇投资组合处、交易风险监督处副处长；自营风险管理处、投资中心本币投资处、研究发展处以及上海分部处长；中国农业银行金融市场部副总经理；中国农业银行金融市场部副总裁。现任农银汇理基金管理有限公司总经理，兼任上海资产管理协会理事。 石永惠女士：副总经理 硕士研究生。先后任中国农业银行资产负债管理部副总经理、中国农业银行重庆市分行副行长、中国农业银行采购中心总经理，2020年 6月起于农银汇理基金管理有限公司任职。2020年 9月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理，2020年 11月起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。 刘志勇先生：副总经理 博士研究生。1995年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机构业务部及中国农业银行办公室任职。2007年起参与农银汇理基金管理有限公司筹备工作。2008年 3月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理市场总监等职务。现任农银汇理基金管理有限公司副总经理。 高国鹏先生：副总经理 金融学硕士。于 1996年 7月起先后在中国农业银行营业部、基金托管部、办公室任职，2007年 7月起任宁夏自治区农村信用社党委委员、主任助理，2009 年 8月起任中国农业银行个人金融部处长，2017年 7月起任农银汇理基金管理有限公司营销总监。2020年 8月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理。 毕宏燕女士：副总经理 硕士研究生。自 2001年起先后于美国保德信保险公司、道富集团、宜信财富（香港）任职，期间曾任美国保德信保险公司北京代表处首席代表、道富基金管理有限公司首席运营官兼董事会秘书、道富环球投资管理亚洲有限公司中国机构业务负责人及任宜信财富（香港）业务管理负责人，2021年 5月加入农银汇理基金管理有限公司。现任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营总监。 翟爱东先生：督察长 高级工商管理硕士、高级经济师。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年11月起参加农银汇理基金公司筹备工作。2008年 3月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘书、监察稽核部总经理，2012年 1月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。 4、基金经理 陈富权先生，金融学硕士，具有基金从业资格。历任香港汇丰银行管理培训生、农银汇理基金研究部助理研究员、研究员、基金经理助理。现任农银汇理研究精选灵活配置混合型证券投资基金、农银汇理均衡收益混合型证券投资基金、农银汇理平衡双利混合型基金基金经理、农银汇理策略价值混合型基金基金经理、农银汇理行业成长混合型基金基金经理、农银汇理智增一年定期开放混合型证券投资基金基金经理、农银汇理中国优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 本基金历任基金经理： 栾杰先生，管理本基金的时间为 2008年 8月 4日至 2010年 5月 18日。 曹剑飞先生，管理本基金的时间为 2008年 8月 4日至 2014年 4月 15日。 郭世凯先生，管理本基金的时间为 2014年 1月 28日至 2020年 1月 14日。 赵伟先生，管理本基金的时间为 2020年 1月 13日至 2021年 3月 4日。 5、投资决策委员会成员 本基金采取集体投资决策制度。 投资决策委员会由下述委员组成： 投资决策委员会主任程昆先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理； 投资决策委员会成员张峰先生，现任农银汇理基金管理有限公司投资总监、基金经理； 投资决策委员会成员史向明女士，现任农银汇理基金管理有限公司投资副总监、基金经理； 投资决策委员会成员郭振宇先生，现任农银汇理基金管理有限公司固定收益部总经理、基金经理。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制基金定期报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。 2、 基金管理人不从事下列行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、 基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的风险管理和内部控制体系 1、风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、流动性风险、信用风险、投资风格风险、操作风险、管理风险、合规性风险以及其他风险。 风险控制是实现价值回报的一个重要基石。借鉴东方汇理在风险控制领域的成熟经验，公司建立了完善的风险控制制度和健全的风险控制流程。通过科学有效、层次明晰、权责统一、监管明确的四道风险控制防线，从组织制度上确保风险控制的有效性和权威性。 （1）第一道防线：员工自律、自控和互控 直接与客户、业务系统、资金、有价证券、重要空白凭证、业务用章等接触的岗位，必须实行双人负责的制度。属于单人单岗处理的业务，原则上由其上级主管履行监督职责；对于有条件的岗位，实行定期轮岗制度。 （2）第二道防线：部门负责人自律、内控和部门之间互控 各业务部门负责人在自律的基础上，检查各类风险隐患，规范业务流程，落实内控措施；并对本部门的风险事件承担直接责任。公司设立独立的研究、投资、交易、运营清算等部门，以实现部门间权力制约和风险互控。 （3）第三道防线：风险控制部的日常监督 风险控制部在运营总监的直接监管下独立运作，并具备自有的技术及应用程序。风险控制部门在管理层的协助下，与监察稽核部紧密合作，通过事前防范和事后修正措施，确保公司业务行为遵守风险控制制度的规定。 风险控制部参与到基金运作的不同阶段，可随时获取所有投资组合的信息。各业务部门作为公司风险管理措施的执行者，对各自部门的风险事件承担直接责任，必须严格遵守风险管理制度、执行相关流程和限额，认真配合和支持风险控制部的工作，及时、准确、全面、客观地将本部门的风险信息向风险控制部报告。 风险控制部定期对投资组合进行业绩和风险回顾。分析基金的阶段表现和相应风险，报告使用的主要指标包括波动率(σ)、半方差(Semi-Variance)、贝塔（Beta)、跟踪误差(Tracking Error)、久期(Duration)、在险价值(VaR)等。投资组合的审核记录将向公司风险管理委员会呈报。投资组合的审核确保向客户介绍的投资程序能正确落实。 （4）第四道防线：风险管理委员会定期或不定期的监督 监察稽核部在风险管理委员会的指导下，进行日常法律监管和定期内部审计，进一步降低公司和公司旗下基金面临的各种风险。同时，风险管理委员会对风险控制部和监察稽核部提交的各种风险和稽核内审报告进行审议，确保各项控制制度和控制流程的有效执行。 2、内部控制体系 （1）内部控制的原则 1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。 3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （2）内部控制的主要内容 1）控制环境 董事会下设稽核及风险控制委员会，主要负责对公司经营管理和基金投资业务进行合规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事会下设薪酬和人力资源委员会，负责拟订公司董事和高级管理人员的薪酬政策，起草对公司董事和高级管理人员的绩效评价计划，审核公司总体人员编制方案和薪酬政策，负责审议员工的聘用和培训政策。 公司实行董事会领导下的总经理负责制，总经理主持总经理办公会，负责公司日常经营管理活动中的重要决策。公司设投资决策委员会、风险管理委员会和产品委员会，就基金投资、风险控制和产品设计等发表专业意见及建议，投资决策委员会是公司最高投资决策机构。 公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司和基金运作的合法合规情况、内部控制情况进行监督检查，发现重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 2）内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司管理制度根据规范的对象划分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制大纲、公司治理制度及公司基本管理制度，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层面是部门及业务管理制度；第四个层面是公司各部门根据业务需要制定的各种规程、实施细则以及部门业务手册。它们的制订、修改、实施、废止遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。监察稽核部定期对公司制度、内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检查，并出具专项报告。 3）风险评估 A、董事会下属的稽核及风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估； B、公司风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题和重大事项进行风险评估； C、各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 4）内部控制活动 为体现职责明确、相互制约的原则，公司根据基金管理业务的特点，设立顺序递进、权责分明、严密有效的三道监控防线： A、 建立以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线。各岗位均制定明确的岗位职责，各业务均制定详尽的操作流程，各岗位人员上岗前必须声明已知悉并承诺遵守，在授权范围内承担各自职责； B、建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二道监控防线。公司在相关部门、相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督的责任； C、建立督察长、监察稽核部对各岗位、各部门、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。 5）信息与沟通 公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。 公司根据组织架构和授权制度，建立了清晰的业务报告系统。 6）内部控制监督 内部监控由监事会、董事会稽核及风险控制委员会、督察长、公司风险管理委员会和监察稽核部等部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出意见改进，促进公司内部管理制度有效执行。 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）本基金管理人知晓建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； （3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人基本情况 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：任德奇 住 所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：上海市长宁区仙霞路18号 邮政编码：200336 注册时间：1987年3月30日 注册资本：742.63亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：陆志俊 电 话：95559 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年 6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续13年跻身《财富》(FORTUNE)世界 500强，营业收入排名第 137位；列《银行家》(The Banker)杂志全球千家大银行一级资本排名第11位。 截至2023年3月31日，交通银行资产总额为人民币13.65万亿元。2023年一季度，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币203.8亿元。 交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。 （二）主要人员情况 任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。 任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代为履行行长职责）、执行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其中：2019年4月至2020年1月代为履行董事长职责）、执行董事，2018年8月至2019年12月任本行行长； 2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长，2003年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士学位。 刘珺先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 刘先生2020年7月起担任本行行长；2016年11月至2020 年5 月任中国投资有限责任公司副总经理；2014年12月至2016年11月任中国光大集团股份公司副总经理；2014年6月至2014年12月任中国光大（集团）总公司执行董事、副总经理（2014年6月至2016年11月期间先后兼任光大永明人寿保险有限公司董事长、中国光大集团有限公司副董事长、中国光大控股有限公司执行董事兼副主席、中国光大国际有限公司执行董事兼副主席、中国光大实业（集团）有限责任公司董事长）；2009年9月至2014年6月历任中国光大银行行长助理、副行长（期间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市场中心总经理）；1993年 7月至 2009年 9月先后在中国光大银行国际业务部、香港代表处、资金部、投行业务部工作。刘先生2003年于香港理工大学获工商管理博士学位。 徐铁先生，资产托管部总经理。 徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总经理；2014年12月至2022年4月任本行资产托管部副总经理；2000年7月至2014年 12月，历任交通银行资产托管部客户经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高级经理、总经理助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。 （三）基金托管业务经营情况 截至2023年3月31日，交通银行共托管证券投资基金731只。此外，交通银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、职业年金基金、期货公司资产管理计划、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产、QDIE资金、QDLP资金和QFLP资金等产品。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保护基金持有人的合法权益。 （二）内部控制原则 1、合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。 2、全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 3、独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，分账管理。 4、制衡性原则：托管部贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。 5、有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被有效执行。 6、效益性原则：托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。 （三）内部控制制度及措施 根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托管业务指引》等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托管业务系统建设管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》、《交通银行资产托管业务档案管理暂行办法》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务管理制度健全，核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披露由专人负责。 托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实现全流程、全链条的风险管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准的内部控制评审。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行按规定报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 四、其他事项 最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、A类基金份额直销机构： 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：黄涛 联系人：叶冰沁 联系电话：021-61095610 客户服务电话：4006895599、021-61095599 网址： www.abc-ca.com 2、A类基金份额代销机构： 具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人网站的相关公示。 基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基金或变更上述销售机构，并在基金管理人网站公示。 二、注册登记机构 农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层 法定代表人：黄涛 电话：021-61095588 传真：021-61095556 联系人：丁煜琼 客户服务电话：4006895599 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 办公地址：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 负责人：廖海 联系电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 联系人：廖海 经办律师：廖海、刘佳 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 住所：上海市延安东路 222号外滩中心 30楼 办公地址：上海市延安东路 222号外滩中心 30楼 执行事务合伙人：付建超 联系电话：021-61418888 传真：021-63350177 联系人：汪芳 经办注册会计师：汪芳、叶王昊 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，并经中国证监会证监许可【2008】784号文核准募集发售。 本基金为契约型开放式混合型基金。基金存续期间为不定期。 本基金募集期间基金份额净值为人民币 1.00元，按初始面值发售。 本基金自 2008年 6月 30日至 2008年 7月 30日进行发售。 本基金设立募集期共募集有效净认购金额为人民币 6,839,822,451.93元，认购款项在基金验资确认日前产生的银行利息为人民币 3,238,423.68元，本次募集的有效认购份额 6,839,822,451.93份，利息结转的基金份额 3,238,423.68份，两项合计共 6,843,060,875.61份基金份额，有效认购户数为 289,786户。 第七部分 基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于 2008 年 8 月4日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 第八部分 基金份额的申购与赎回 除本基金的有关公告（例如本基金为在中国香港地区销售编制的招募说明书补充文件）另有专门规定外，本基金 H类基金份额在中国香港地区的申购、赎回及转换等销售业务，应当根据本基金的招募说明书办理。 一、基金份额的类别 本基金根据基金销售地及申购赎回费率的不同，将基金份额分为不同的类别。 仅在中国大陆地区销售，并收取申购和赎回费用的基金份额，称为 A类基金份额；仅在中国香港地区销售，并收取申购和赎回费用的基金份额，称为 H类基金份额。本基金 A类和 H类基金份额分设不同的基金代码，分别计算并分别公布基金份额净值。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可停止某类基金份额类别的申购、或者增加新的基金份额类别等，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案，而无需召开基金份额持有人大会。 二、申购与赎回的场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。H类基金份额的销售机构为经香港证监会批准的，具备基金销售资格的由香港代表选聘或基金管理人直接选聘的相关销售机构。 投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。基金管理人可根据情况增减基金代销机构，并在基金管理人网站公示。 若基金管理人或代销机构开通电话、传真或网上交易业务的，投资人可以以电话、传真或网上交易等形式进行基金的申购和赎回，具体办法详见销售机构公告。 三、申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及业务办理时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，A类基金份额的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日（基金管理人公告暂停申购或赎回时除外）， H类基金份额的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所及香港交易所的共同交易日（基金管理人公告暂停申购或赎回时除外）。开放日的具体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。 若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及具体业务办理时间进行相应的调整并提前公告，同时报中国证监会备案。 2、申购与赎回的开始时间 本基金的申购和赎回自基金合同生效日后不超过 3个月时间里开始办理。 在确定申购开始时间与赎回开始时间后，基金管理人最迟于开始办理申购或赎回业务的 2日前在至少一种中国证监会指定媒介和基金管理人网站上公告。H类基金份额开始办理申购、赎回业务的时间具体在招募说明书补充文件或其他相关公告中载明。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下次办理基金份额申购、赎回或转换时间所在开放日的价格。 四、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”的原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在交易时间结束前撤销，在交易时间结束后不得撤销； 4、基金份额持有人赎回 A类基金份额时，基金管理人按先进先出原则进行处理，即对该基金份额持有人的 A类基金份额进行赎回处理时，认购、申购确认日期在先的基金份额先赎回，认购、申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 5、基金管理人在不影响基金份额持有人实质利益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施 2日前在至少一种中国证监会指定媒介上予以公告。 五、申购与赎回的程序 1、申购与赎回申请的提出 基金投资人须按销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。 2、申购与赎回申请的确认 本基金注册登记人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，并在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在 T+2日起到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 H类基金份额的开放日与 A类基金份额的开放日有所不同，因此本基金 H类基金份额的投资者向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况的具体时间见招募说明书补充文件的规定。 3、申购与赎回申请的款项支付 申购时，采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购无效。若申购无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退还给投资人。 赎回时，当投资人赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人按有关规定在 T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按照基金合同有关条款处理。 六、申购与赎回的数额限制 1、部分代销网点和直销网上交易投资人每次申购本基金 A类基金份额的最低申购金额为 1,000 元（含申购费）。基金管理人的直销中心个人投资者首次申购本基金 A类基金份额的最低申购金额为 50,000元（含申购费），机构投资者首次申购本基 A类基金份额金的最低申购金额为 500,000元（含申购费），追加申购的最低申购金额为 1,000元，已在直销中心有该基金认购记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。部分代销网点的投资人欲转入直销中心进行交易要受直销中心最低金额的限制。投资人当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。投资者每次申购本基金 H类基金份额的最低申购金额为 1,000 元（含申购费）。基金管理人可根据市场情况，调整本基金首次申购的最低金额。 2、基金份额持有人在部分销售机构赎回 A类基金份额或 H类基金份额时，每次对本基金的赎回申请不得低于 100 份基金份额，每个交易账户的最低基金份额余额不得低于 100份。 3、自 2017年 1月 19日起，A类份额调整代销机构上海天天基金销售有限公司和蚂蚁（杭州）基金销售有限公司的最低申购金额调整为 10元，最低赎回份额及最低保留份额调整为 10份。 各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 4、自 2018年 11月 14日起，在渤海银行股份有限公司销售的基金最低转换份额调整为 1份。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体请参见相关公告。 6、基金管理人可根据市场情况，调整申购金额、赎回份额及最低持有份额的数量限制，基金管理人必须在调整的 2日前在至少一种中国证监会指定媒介上和基金管理人网站上公告。 七、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、A类基金份额的申购费率如下：
2、H类基金份额的申购费 投资人申购 H类基金份额，申购费率最高不超过申购金额的 5%。具体申购费率和缴纳方式由销售机构自行决定。 3、A类基金份额的赎回费率如下：
注 2：上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。 后端费率：本基金采用前端收费，条件成熟时也将为客户提供后端收费的选择。 4、H类基金份额的赎回费 对于 H类基金份额，不论其持有期，均收取赎回金额 0.125%的固定赎回费，且全部归入基金资产。 5、基金申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，申购价格以申购当日（T日）的基金份额净值为基准进行计算，计算公式： 净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率) 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 注：对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用 例一：假定 T日本基金的 A类基金份额净值为 1.2000元，三笔申购金额分别为 1万元、50万元和 100万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下：
申购费用=10,000×1.50%÷（1+1.50%）=147.78元 净申购金额=10,000－147.78=9852.22元 申购份额＝9852.22÷1.2000=8210.18份 6、基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，赎回价格以赎回当日（T日）的基金份额净值为基准进行计算，计算公式： 赎回总额＝T 日该类基金份额净值×赎回份额 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额＝赎回总额－赎回费用 例三：假定某投资人在 T日赎回 A类基金份额 10,000份，其在认购/申购时已交纳认购/申购费用，该日 A类基金份额净值为 1.2500元，持有年限不足 1年，则其获得的赎回金额计算如下： 赎回总额＝1.2500×10,000＝12,500元 赎回费用＝1.2500×0.50%＝62.50元 赎回金额＝12500-62.50＝12,437.50元 例四：假定某投资人在 T日赎回 H类基金份额 10,000份，该日 H类基金份额净值为 1.2500元，则其获得的赎回金额计算如下： 赎回总额=1.2500×10,000=12500 赎回费用＝12500×0.125%＝15.63元 赎回金额＝12500-15.63＝12,484.37元 （未完）  |