安达策略 (710002): 富安达策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同更新
原标题:安达策略 : 富安达策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同更新 富安达基金管理有限公司 富安达策略精选灵活配置混合型 证券投资基金 基金合同 基金管理人：富安达基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 二零二三年八月修订 目录 第一部分前言 ................................................................................................................................... 1 第二部分释义 ................................................................................................................................... 3 第三部分基金的基本情况 ............................................................................................................... 8 第四部分基金份额的发售 ............................................................................................................... 9 第五部分基金备案 ......................................................................................................................... 11 第六部分基金份额的申购、赎回与转换 ..................................................................................... 13 第七部分基金合同当事人及权利义务 ......................................................................................... 22 第八部分基金份额持有人大会 ..................................................................................................... 30 第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ............................................................. 38 第十部分基金的托管 ..................................................................................................................... 41 第十一部分基金份额的登记 ......................................................................................................... 42 第十二部分基金的投资 ................................................................................................................. 43 第十三部分基金的财产 ................................................................................................................. 52 第十四部分基金资产估值 ............................................................................................................. 54 第十五部分基金费用与税收 ......................................................................................................... 61 第十六部分基金的收益与分配 ..................................................................................................... 63 第十七部分基金的会计与审计 ..................................................................................................... 65 第十八部分基金的信息披露 ......................................................................................................... 66 第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................................................. 72 第二十部分业务规则 ..................................................................................................................... 74 第二十一部分违约责任 ................................................................................................................. 75 第二十二部分争议的处理 ............................................................................................................. 76 第二十三部分基金合同的效力 ..................................................................................................... 77 第二十四部分基金合同内容摘要 ................................................................................................. 78 第一部分前言 （一）订立《富安达策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“本基金合同”）的目的、依据和原则。 （1) 订立本基金合同的目的 订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范富安达策略精选灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的运作，保护基金投资者的合法权益。 （2）订立本基金合同的依据 订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他有关法律法规。 （3）订立本基金合同的原则 订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益。 （二）本基金由基金管理人依照《基金法》及相关法律法规、本基金合同和其他有关规定募集，并经中国证监会核准。中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但并不保证投资于本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 （三）本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与本基金合同有任何冲突，均以本基金合同为准。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依本基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事人应按照《基金法》、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 （四）本基金在募集过程中（指本基金募集完成进行验资时）及成立运作后，单一投资者持有基金份额占本基金总份额的比例不得达到或超过 50%（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被动超标、基金管理人使用固有资金、公司高级管理人员及基金经理等人员出资认购的基金份额超过基金总份额 50%的除外），且后续不存在变相规避 50%集中度要求的情形。 （五）本基金合同应当适用《基金法》及相关法律法规，若因法律法规的修改导致本基金合同的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准，本基金合同应及时做出相应的变更和调整，同时就该等变更或调整进行公告。 （六）本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020年 9月 1日起执行。 第二部分释义 在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指富安达策略精选灵活配置混合型证券投资基金； 2、基金合同或本基金合同：指《富安达策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充； 3、招募说明书：指《富安达策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新； 4、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富安达策略精选灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充； 5、业务规则：指《富安达基金管理有限公司开放式基金业务规则》； 6、发售公告：指《富安达策略精选灵活配置混合型证券投资基金份额发售公告》； 7、基金产品资料概要：指《富安达策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新（本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020年 9月 1日起执行）； 8、中国：指中华人民共和国(仅为《基金合同》目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)； 9、中国证监会：指中国证券监督管理委员会； 10、中国银监会：指中国银行业监督管理委员会； 11、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自 2004年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及立法机关对其不时做出的修订； 12、《运作办法》：指中国证监会 2004年 6月 29日颁布，同年 7月 1日起实施的《证券投资基金运作管理办法》； 13、《销售办法》：指中国证监会 2011年 6月 9日颁布，同年 10月 1日起实施的《证券投资基金销售管理办法》； 14、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布，同年 9月 1日起实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订； 15、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订； 16、元：指人民币元； 17、基金合同当事人：指受本基金合同约束，根据本基金合同享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人； 18、基金管理人：指富安达基金管理有限公司； 19、基金托管人：指交通银行股份有限公司； 20、基金份额持有人：指依照法律法规、招募说明书和基金合同合法取得基金份额的投资人； 21、注册登记业务：指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算和结算、基金销售业务确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等； 22、注册登记人：指办理基金注册登记业务的机构，本基金的注册登记人为富安达基金管理有限公司或富安达基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机构； 23、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者； 24、个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于开放式证券投资基金的自然人； 25、机构投资者：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织； 26、合格境外机构投资者：指符合法律法规规定，经中国证监会批准可以投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者； 27、基金募集期：指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过 3个月； 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及《基金合同》约定的条件，基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办理备案手续后，中国证监会的书面确认之日； 29、存续期：指本基金合同生效至终止之间的不定期期限； 30、工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所及其他相关交易场所的正常交易日； 31、发售：指在基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金基金份额的行为； 32、认购：指在基金募集期内，投资人按照本基金合同的规定申请购买本基金基金份额的行为； 33、申购：指在基金存续期内，投资人申请购买本基金基金份额的行为； 34、赎回：指基金存续期内，基金份额持有人按本基金合同规定的条件，要求基金管理人将其持有的本基金基金份额兑换为现金的行为； 35、巨额赎回：指在本基金单个开放日内，基金净赎回申请份额（基金赎回申请总份额扣除申购申请总份额之余额）与净转出申请份额（基金转出申请总份额扣除转入申请总份额之余额）之和超过上一开放日本基金总份额 10%的情形； 36、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效的业务规则进行的本基金份额与基金管理人管理的、由同一注册登记人办理注册登记的其他基金份额间的转换行为； 37、转托管：指基金份额持有人将其基金账户内的同一基金的基金份额从一个交易账户转入另一交易账户的行为； 38、代销机构：指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和其他基金业务的具有基金代销业务资格的机构； 39、销售机构：指基金管理人及本基金代销机构； 40、基金销售网点：指基金管理人的理财咨询中心及基金代销机构的代销网点； 41、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介； 42、基金账户：指注册登记人为基金投资人开立的记录其持有的由该注册登记人办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户； 43、交易账户：指销售机构为基金投资人开立的记录其持有的由该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务的基金份额余额及其变动情况的账户； 44、开放日：指基金管理人办理基金份额申购、赎回或其他业务的日期； 45、T 日：指销售机构在规定时间内受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期； 46、T＋n日：指 T日起（不包括 T日）的第 n个工作日； 47、基金收益：指基金管理人运用基金资产投资所得股票红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息和其他合法收入以及因运用基金财产带来的成本或费用的节约； 48、基金资产总值：基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、债券的应计利息、基金应收的申购基金款、缴存的保证金以及其他投资所形成的价值总和。 49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值； 50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额总数后得出的基金份额的资产净值； 51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程； 52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等； 53、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待； 54、法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件以及对其做出的不时修改和补充； 55、不可抗力：指无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用和没收、法律法规变化、突发停电、恐怖袭击、传染病传播、证券交易场所非正常暂停或停止交易以及其他突发事件。 第三部分基金的基本情况 （一）基金名称 富安达策略精选灵活配置混合型证券投资基金。 （二）基金的类别 混合型证券投资基金。 （三）基金的运作方式 契约型开放式。 （四）基金投资目标 本基金紧跟中国经济发展趋势，在充分控制风险的前提下，通过投资具有持续增长潜力且具有合理估值的上市公司，实现基金资产的长期稳定增值。 （五）投资理念 本基金秉承“理性分析价值，深度挖掘成长”的投资理念，致力于精选价值与成长兼备的上市公司，通过积极主动的投资管理，实现基金资产的长期稳定增值。 （六）基金份额初始面值和认购费用 本基金份额初始面值为人民币 1.00元。本基金认购费率不高于认购金额（含认购费）的 5%，实际执行费率在招募说明书中载明。 （七）基金最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为 2亿份。 （八）基金的最高募集规模 本基金不设最高募集规模上限。 （九）基金存续期限 不定期。 第四部分基金份额的发售 本基金份额初始面值为 1.00元人民币，按初始面值发售。 （一）发售时间 本基金募集期自基金份额发售之日起不超过 3个月，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在发售公告中确定并披露。 （二）发售方式 本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售，具体情况和联系方法详见本基金发售公告。 （三）发售对象 本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者。 （四）基金认购费用 本基金采用金额认购方法，认购费用采用外扣法计算，本基金认购费率不高于认购金额（含认购费）的 5%，实际执行费率在招募说明书和发售公告中载明。 认购费用不列入基金财产，主要用于支付本基金的市场推广、销售、注册登记等基金募集期发生的各项费用。 投资人在认购本基金时缴纳认购费用，认购份额的计算方法如下： 净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购期利息）/基金份额初始面值 对于适用固定金额认购费的认购：净认购金额＝认购金额－认购费用 上述认购费用、认购份额以四舍五入的方法保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 （五）基金份额的认购和持有限制 投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但认购申请一经受理，投资人不得撤销。 本基金募集期间内，单一投资人认购本基金，不设最高认购份额限制。本基金存续期内，基金管理人可规定基金份额持有人在单个基金账户内持有的本基金最低份额，具体限制参见本基金招募说明书之规定。 （六）募集期间认购资金利息的处理方式 有效认购款项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持有人所有。基金募集期产生的利息以注册登记人的记录为准。 （七）基金认购的具体规定 投资人认购原则、认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续等事项，由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在招募说明书和发售公告中确定并披露。 第五部分基金备案 （一）基金备案的条件 基金募集期届满，本基金具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续： （1）基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集金额不少于 2亿元人民币； （2）基金份额持有人的人数不少于 200人。 基金募集期内，本基金具备上述条件的，基金管理人可以决定停止基金发售，并按照规定办理验资和基金备案手续。 （二）基金的备案 基金管理人应当自基金募集期届满之日或停止基金发售之日起 10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。 （三）基金合同的生效 （1）自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕且基金合同生效； （2）基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。 （3）本基金募集期届满之日前，投资人的认购款项只能存入有证券投资基金托管业务资格的商业银行的基金募集专用账户，任何人不得动用。有效认购款项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持有人所有。基金募集期产生的利息以注册登记人的记录为准。 （四）基金募集失败的处理方式 基金募集期届满，未达到基金的备案条件，或因不可抗力使基金合同无法生效，则基金募集失败。基金管理人应当： （1）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； （2）在基金募集期限届满后 30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。 （五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后，基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。 法律法规另有规定的，按其规定办理。 第六部分基金份额的申购、赎回与转换 （一）申购与赎回办理的场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。 投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。基金管理人可根据情况增减基金代销机构，并在管理人网站公示。 若基金管理人或代销机构开通电话、传真或网上交易业务的，投资人可以以电话、传真或网上交易等形式进行基金的申购和赎回，具体办法详见销售机构公告。 （二）申购与赎回办理的开放日及时间 （1）开放日及业务办理时间 本基金的开放日是指为投资人办理基金申购、赎回等业务的上海、深圳证券交易所交易日。开放日具体业务办理时间在招募说明书中载明或另行公告，但具体业务办理结束时间不得晚于证券交易所交易结束时间。 若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及具体业务办理时间进行相应的调整并提前公告。 （2）申购与赎回的开始时间 本基金的申购和赎回自基金合同生效日后不超过 3个月时间里开始办理。在确定申购开始时间与赎回开始时间后，基金管理人最迟于开始办理申购或赎回业务的 2日前在中国证监会指定媒介上公告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下次办理基金份额申购、赎回或转换时间所在开放日的价格。 （三）申购与赎回的原则 （1）“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； （2）“金额申购、份额赎回”的原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； （3）当日的申购与赎回申请可以在交易时间结束前撤销，在交易时间结束后不得撤销； （4）先进先出原则，即在基金份额持有人赎回基金份额、基金管理人对该基金份额持有人的基金份额进行赎回处理时，认购、申购确认日期在先的基金份额先赎回，认购、申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； （5）基金管理人在不影响基金份额持有人实质利益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施 2日前在中国证监会指定媒介予以公告。 （四）申购与赎回的程序 （1）申购与赎回申请的提出 基金投资人须按销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。 （2）申购与赎回申请的确认本基金注册登记人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，并在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在 T+2日起到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 （3）申购与赎回申请的款项支付 申购时，采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购无效。若申购无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退还给投资人。 赎回时，当投资人赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人按有关规定在 T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按照本基金合同有关条款处理。 （五）申购与赎回的数额限制 （1）投资人在各销售机构首次申购和单次申购的最低金额以及单次赎回的最低份额，详见本基金招募说明书的规定。 （2）基金管理人可以规定基金份额持有人每个交易账户的最低基金份额余额，具体规定请参见招募说明书。 （3）基金管理人可以规定单个基金份额持有人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见招募说明书。 （4）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体规定请参见招募说明书或相关公告。 （5）基金管理人可根据市场情况，调整申购金额、赎回份额及最低持有份额的数量限制，基金管理人必须在调整的 2日前在中国证监会指定媒介上公告。 （六）申购与赎回的价格、费用及其用途 （1）本基金的申购和赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算； （2）投资人申购本基金需缴纳申购费，本基金的申购费率最高不超过申购金额（含申购费）的 5%。本基金实际执行的申购费率在招募说明书、基金产品资料概要中载明。 （3）投资人赎回本基金份额需缴纳赎回费用，本基金的赎回费率最高不超过赎回总额（含赎回费用）的 5%，其中，对持有持续有效期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费。本基金实际执行的赎回费率在招募说明书、基金产品资料概要中载明。 （4）基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调低申购费率和赎回费率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施 2日前在中国证监会指定媒介上刊登公告。 （5）基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行相关手续后基金管理人可以对促销活动范围内的基金投资人调低基金申购费率和基金赎回费率。基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资者采用低于柜台费率的申购费率。 （6）申购费用由申购基金份额的基金投资人承担，不列入基金财产，用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 （7）赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，所收取的赎回费的归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限，其余部分用于支付注册登记费和其他必要的手续费，其中，对持有持续有效期少于 7日的投资者收取的赎回费将全额计入基金财产。 （8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，在履行适当程序后，基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 （七）申购份额与赎回金额的计算 （1）申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额以申请当日基金份额净值为基准计算，计算公式如下： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用 以上申购费用、申购份额均按四舍五入方法，保留到小数点后两位。由此误差产生的收益或损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 （2）赎回金额的计算 本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，以申请当日基金份额净值为基准计算，计算公式如下： 赎回总额＝T 日基金份额净值×赎回份额 赎回费用＝T日基金份额净值×赎回份额×赎回费率 赎回金额＝T日基金份额净值×赎回份额－赎回费用 以上赎回费用、赎回金额均按四舍五入方法，保留到小数点后两位。由此误差产生的收益或损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 （3）T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在次日公告。遇特殊情况，可以适当延迟计算或公告。 T日的基金份额净值精确到 0.0001元，小数点后第五位四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 （八）申购与赎回的注册登记 （1）投资人申购基金成功后，基金注册登记人在 T＋1日为投资人增加权益并办理注册登记手续，投资人自 T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 （2）投资人赎回基金成功后，基金注册登记人在 T＋1日为投资人扣除权益并办理相应的注册登记手续。 （3）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施 2日前在中国证监会指定媒介上予以公告。 （九）巨额赎回的认定及处理方式 （1）巨额赎回的认定 巨额赎回是指在单个开放日内，本基金中基金净赎回申请份额（基金赎回申请总份额扣除申购申请总份额之余额）与净转出申请份额（基金转出申请总份额扣除转入申请总份额之余额）之和超过上一开放日基金总份额 10%的情形。 （2）巨额赎回的处理方式 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。 1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资人的全部赎回申请和基金间转换时，按正常赎回程序执行。 2）部分延期赎回：当基金管理人认为该基金兑付投资者的全部赎回及转出申请有困难，或认为为实现投资者的赎回、转出申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回及转出的比例不低于上一日该基金总份额 10%的前提下，对其余申请延期办理。若进行上述延期办理，对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 20%以上的部分，将自动进行延期办理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请，应当按单个账户非自动延期办理赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例，确定单个账户当日办理的赎回或转出份额；未受理赎回部分，除基金份额持有人在提交申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理，并且转入下一开放日的申请不享有优先权并将以该下一个开放日的基金份额净值为基准计算，以此类推，直到全部完成赎回申请为止；未受理转出部分，并不顺延至下一个开放日处理，全部确认失败。 当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真等方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在 2日内编制临时报告书予以公告。 （3）暂停接受和延缓支付：本基金连续 2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过 20个工作日。连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请时，基金管理人应当在 2日内编制临时报告书，予以公告。 （十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理 （1）在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1）因不可抗力导致基金无法正常运作或基金管理人无法接受投资人 的申购申请； 2）证券交易场所在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计 算当日基金资产净值； 3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可 暂停接收投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受申购申请； 4）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或 其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形； 5）基金管理人有正当理由认为接受某笔或某些申购申请可能会影响 或损害其他基金份额持有人利益时； 6）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持 有基金份额比例达到或者超过 50%（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被动超标、基金管理人使用固有资金、公司高级管理人员及基金经理等人员出资认购的基金份额超过基金总份额 50%的除外），或者变相规避50%集中度的情形时； 7）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述 1）、2）、3）、4）、7）项情形时，基金管理人应根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人。 在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 （2）在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请： 1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项； 2）证券交易场所在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计 算当日基金资产净值； 3）连续 2个开放日以上发生巨额赎回，根据本基金合同规定，基金 管理人可以暂停接受赎回申请的情况； 4）发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况时，基金管理人可 暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请； 5）法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形时，基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案并予以公告。 已经确认的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付，应当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分在后续开放日由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法予以支付。 在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 （3）暂停期间结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。 1）如果发生暂停的时间为 1天，基金管理人应于重新开放申购或赎 回日在中国证监会指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日的基金份额净值； 2）如果发生暂停的时间超过 1天但少于 2周，基金管理人应于重新 开放申购或赎回日的前 1个工作日在中国证监会指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并于重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值； 3）如果发生暂停的时间超过 2周，基金管理人应在暂停期间每两周 至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应最迟提前 2日在中国证监会指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。 （十一）基金转换 基金转换是指基金份额持有人在本基金存续期间按照基金管理人的规定申请将其持有的本基金基金份额全部或部分转换为基金管理人管理的、由同一注册登记人办理注册登记的其它开放式基金份额的行为。基金管理人在本基金合同生效后的适当时候将为投资人办理基金间的转换业务，具体业务办理时间、业务规则及转换费率届时在基金转换公告中列明。基金管理人最迟应于转换业务开始前2天在中国证监会指定媒介上刊登公告。 （十二）定期定额投资计划 定期定额投资计划，是指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。 在各项条件成熟的情况下，本基金可为投资人提供定期定额投资计划服务，具体实施方法以招募说明书或基金管理人届时公布的业务规则为准。 （十三）基金的非交易过户与转托管 1、非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资人基金账户转移到另一投资人基金账户的行为，包括继承、捐赠、司法强制执行，以及基金注册登记人认可的其它行为。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。其中： （1）“继承”是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承。 （2）“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或其他具有社会公益性质的社会团体。 （3）“司法强制执行”是指司法机关依据生效的司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。 基金注册登记人可以办理的非交易过户情形，以其公告的业务规则为准。 2、办理非交易过户业务必须提供基金注册登记人要求提供的相关资料，直接向基金注册登记人或其指定的机构申请办理。 3、基金份额持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构（网点）时，可根据各销售机构的实际情况办理已持有基金份额的转托管。基金销售机构可以按照其业务规则规定的标准收取转托管费。 （十四）基金的销售 本基金的销售业务指接受投资人申请为其办理的本基金的认购、申购、赎回、转换等业务。 本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。基金管理人委托代销机构办理本基金认购、申购、赎回等销售业务的，应与代销机构签订代销协议，以明确基金管理人和代销机构之间在基金份额认购、申购、赎回等销售事宜中的权利和义务，确保基金财产的安全，保护基金投资人和基金份额持有人的合法权益。 （十五）基金份额的冻结、解冻及质押 1、基金注册登记人只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。 2、在有关法律法规有明确规定的情况下，本基金将可以办理基金份额的质押业务或其他业务。 第七部分基金合同当事人及权利义务 （一）基金管理人 （1）基金管理人基本情况 名称：富安达基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道 1568号中建大厦 29层 法定代表人：张华东 成立日期：2011年 4月 27日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监许可[2011]544号 经营范围：基金募集、销售资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本： 1.6亿 存续期间：持续经营 （2）基金管理人的权利 1）依法募集基金，办理基金备案手续； 2）自基金合同生效之日起，依照法律法规和基金合同独立管理基金 财产； 3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募 集、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则； 4）根据法律法规和基金合同的规定获得基金管理费以及法律法规规 定或中国证监会批准的其他费用； 5）在符合有关法律法规和基金合同的前提下，决定本基金的相关费 率结构和收费方式； 6）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额； 7）依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人； 8）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协 议对基金代销机构行为进行必要的监督和检查； 9）自行担任基金注册登记人或选择、更换基金注册登记代理机构， 办理基金注册登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查； 10）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请； 11）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资融券； 12）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案； 13）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其它证券所产生的权利； 14）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人； 15）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会； 16）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 17）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有关费率； 18）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。 （3）基金管理人的义务 1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为 办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2）办理基金备案手续； 3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运 用基金财产； 4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专 业化的经营方式管理和运作基金财产； 5）配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务； 6）配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委 托其他机构代理该项业务； 7）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制 度，保证所管理的基金财产和基金管理人的资产相互独立，对所管理的不同基金和受托资产分别管理、分别记账，进行证券投资； 8）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自己及任何第三人谋取非法利益，不得委托第三人运作基金财产； 9）接受基金托管人依法进行的监督； 10）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合基金合同等法律文件的规定，按照有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格； 11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前，应予以保密，不得向他人泄露； 13）按基金合同确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益； 14）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回等申请，及时、足额支付赎回和分红款项； 15）不谋求对上市公司的控股和直接管理； 16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会，或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 17）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于 15年； 18）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告； 19）编制季度报告、中期报告和年度报告； 20）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，能在规定时间内发出；保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 21）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 22）面临解散、依法被撤销、被依法宣告破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人； 23）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 24）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； 25）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动； 26）公平对待所管理的不同基金和受托资产，防止在不同基金和受托资产间进行有损本基金基金份额持有人的利益的资源分配； 27）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 28）基金合同规定的其他义务。 （二）基金托管人 （1）基金托管人基本情况 名称：交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：胡怀邦 成立日期：1987年 3月 30日 批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民银行银发［1987］40号文 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]25号 组织形式：股份有限公司 注册资本：618.85亿元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。 （2）基金托管人的权利 1）依据法律法规和基金合同的规定保管基金财产； 2）依照基金合同的约定获得基金托管费； 3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如托管人发现基金管理人 的投资指令违反基金合同或有关法律法规的规定的，不予执行并向中国证监会报告； 4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人； 5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会； 6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人，如认为基金管 理人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国证监会，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益； 7）法律法规、基金合同规定的其它权利。 （3）基金托管人的义务 1）以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产； 2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够 的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 3）建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有资产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金和受托资产分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金、受托资产之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 4）除依据《基金法》、本基金合同及其他有关规定外，不以基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 5）按规定保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同 及有关凭证； 6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 7）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清 算、交割事宜； 8）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露； 9）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基 金份额申购、赎回价格； 10）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 11）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应说明基金托管人是否采取了适当的措施； 12）按规定保存有关基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存基金的会计账册、报表和记录等不少于 15年； 13）根据有关法律法规，从基金管理人处接收并保存基金份额持有人名册； 14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会； 17）按照规定监督基金管理人的投资运作； 18）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 19）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会和中国银监会，并通知基金管理人； 20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，基金托管人应为基金向基金管理人追偿； 21）因违反基金合同导致基金财产的损失，应承担赔偿责任，其责任不因其退任而免除； 22）不从事任何有损基金及基金合同其他当事人利益的活动； 23）本基金合同所规定的其他义务。 （三）基金份额持有人 （1）基金投资人持有本基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金投资人自依据招募说明书、基金合同取得本基金的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。每份基金份额具有同等的合法权益。 （2）基金份额持有人的权利 1）分享基金财产收益； 2）参与分配清算后的剩余基金财产； 3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； 5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人 大会审议事项行使表决权； 6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 7）监督基金管理人的投资运作； 8）对基金管理人、基金托管人、注册登记人、基金销售机构损害其 合法权益的行为依法提起诉讼； 9）法律法规、基金合同规定的其它权利。 （3）基金份额持有人的义务 1）遵守基金合同； 2）交纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用； 3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有 限责任； 4）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法利益的活动； 5）执行生效的基金份额持有人大会决议； 6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人 及代销机构处获得的不当得利； 7）基金合同规定的其他义务。 第八部分基金份额持有人大会 （一）本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人共同组成。 本基金的基金份额持有人享有平等的表决权，每一基金份额具有一票表决权。 （二）有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会： （1）终止基金合同； （2）转换基金运作方式； （3）更换基金托管人； （4）更换基金管理人； （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提高该等报酬标准的除外； （6）本基金与其它基金的合并； （7）变更基金类别； （8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （11）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会的事项。 （三）以下情况不需召开基金份额持有人大会： （1）调低基金管理费、基金托管费； （2）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3）在法律法规和基金合同规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率； （4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； （5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化； （6）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。 （四）召集人和召集方式 （1）除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。 （2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。 （3）代表基金份额 10%以上（含 10%，以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开。 （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前 30日向中国证监会备案。 （5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 (五) 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 （1）召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前 40天在指定媒介上公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容： 1）会议召开的时间、地点和方式； 2）会议拟审议的主要事项； 3）会议形式； 4）议事程序； 5）有权出席基金份额持有人大会的权益登记日； 6）授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、送达时间和地点； 7）表决方式； 8）会务常设联系人姓名、电话； 9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 10）召集人需要通知的其他事项。 （2）采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交和收取方式及截止时间。 （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票结果。 (六) 基金份额持有人出席会议的方式 （1）会议方式 基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席。 通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。 会议的召开方式由召集人确定，但决定更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。 （2）召开基金份额持有人大会的条件 1）现场开会方式 在同时符合以下条件时，现场会议方可举行： ①对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，有效的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%）； ②到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。 未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间和地点，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 2）通讯开会方式在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行： ①召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在 2个工作日内连续公布相关提示性公告； ②召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； ③本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额 持有人所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上（含50%）； ④直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意 见的其他代表，同时提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与登记注册机构记录相符。 如果开会条件达不到上述条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时间，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 （七）议事内容与程序 （1）议事内容及提案权 1）议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。 2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案。临时提案应当在大会召开日前 35天提交召集人。召集人对于临时提案应当在大会召开日前 30天公布。 3）对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案)，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核： ①关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 ②程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 4）单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%以上（含 10％）的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6个月。法律法规另有规定除外。 5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改或增加新的提案，应当最迟在基金份额持有人大会召开日前 30日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30日的间隔期。 （2）议事程序 1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后在公证机关监督下进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。 大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会做出的决议的效力。 召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)等事项。 2）通讯方式开会 在通讯表决开会的方式下，首先由召集人至少提前 30天公布提案，在所通知的表决截止日期第 2天在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。 （3）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 （八）决议形成的条件、表决方式、程序 （1）基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 （2）基金份额持有人大会决议分为特别决议和一般决议： 1）特别决议 特别决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 三分之二以上通过方为有效；更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同的重大事项必须以特别决议方式通过； 2）一般决议 一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）通过方为有效，除须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 （3）基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准，或者备案，并予以公告。 （4）基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 （5）基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。 （6）基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金托管人均有约束力。 （九）计票 （1）现场开会 1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金 份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举 3名基金份额持有人担任监票人。 2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持 人当场公布计票结果。 3）如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对投票数进行重 新清点；如会议主持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不 参加基金份额持有人大会或拒不配合计票的，不影响计票的效力。 （2）通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表(如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票，由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （十）基金份额持有人大会决议的生效与公告 （1）基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 （2）生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定。 （3）基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2日内由相关信息披露义务人在指定媒介公告。 (十一)其他 法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。 第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 （一）基金管理人和基金托管人的更换条件 （1）有下列情形之一的，基金管理人职责终止： 1）被依法取消基金管理资格； 2）依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产； 3）被基金份额持有人大会解任； 4）法律法规规定的其他情形。 （2）有下列情形之一的，基金托管人职责终止： 1）被依法取消基金托管资格； 2）依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产； 3）被基金份额持有人大会解任； 4）法律法规规定的其他情形。 （二）基金管理人和基金托管人的更换程序 （1）基金管理人的更换程序 1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10%以 上（含 10%，下同）基金份额的基金份额持有人提名。 2）决议：基金管理人职责终止的，应当依照本基金合同的规定在六 个月内召开基金份额持有人大会，对更换基金管理人形成决议。 3）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定 临时基金管理人； 4）核准并公告：上述基金份额持有人大会决议自通过之日起 5日内，由大会召集人报中国证监会核准，经中国证监会核准生效后方可执行。基金托管人在中国证监会核准后 2日内在中国证监会指定媒介上公告。 5）交接：基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，及时办理基金管理业务的移交手续，新基金管理人或者临时基金管理人应当及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值。 6）审计并公告：基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师 备案。审计费用从基金财产中列支。 7）基金名称变更：基金管理人更换后，本基金应替换或删除基金名 称中与原基金管理人有关的名称或商号字样。 （2）基金托管人的更换程序 1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10%以 上基金份额的基金份额持有人提名。 2）决议：基金托管人职责终止的，应当依照本基金合同的规定在六 个月内召开基金份额持有人大会，对更换基金托管人形成决议。 3）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定 临时基金托管人； 4）核准并公告：上述更换基金托管人的基金份额持有人大会决议自 通过之日起 5日内，由大会召集人报中国证监会核准，经中国证监会核准生效后方可执行。基金管理人在中国证监会核准后 2日内在中国证监会指定媒介上公告。 5）交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托 管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新任基金托管人应与基金管理人核对基金资产总值和净值。 6）审计并公告：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师 事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。审计费用从基金财产中列支。 （3）基金管理人与基金托管人同时更换 1）提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持 有基金总份额10%以上的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人。 2）决议：基金份额持有人大会应在六个月内对同时更换基金管理人 和基金托管人形成决议。 3）临时基金管理人和临时基金托管人：新任基金管理人和新任基金 托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人和临时基金托管人。 4）核准并公告：上述基金份额持有人大会决议自通过之日起 5日内，由大会召集人报中国证监会核准。新任基金管理人和新任基金托管人在获得中国证监会核准后 2日内在中国证监会指定媒介上联合公告。 5）交接：基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，及时办理基金管理业务的移交手续，新基金管理人或者临时基金管理人应当及时接收。基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新任基金管理人与新任基金托管人核对基金资产总值和净值。 6）审计并公告：基金管理人和基金托管人职责终止的，应当按照规 定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。 7）基金名称变更：基金管理人更换后，本基金应替换或删除基金名 称中与原基金管理人有关的名称或商号字样。 第十部分基金的托管 本基金财产由基金托管人依法保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金法》、本基金合同及其他有关规定订立《富安达策略精选灵活配置混合型证券投资基金托管协议》，明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、基金财产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责，以保证基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起开始履行。 第十一部分基金份额的登记 （一）本基金基金份额的注册登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算和结算、基金销售业务确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。 （二）本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理机构签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算和结算及基金销售业务确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。 （三）注册登记人履行如下职责 （1）保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； （2）配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务； （3）严格按照法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的注册登记业务； （4）接受基金管理人、基金托管人的监督； （5）保持基金份额持有人名册及相关的认购、申购与赎回等业务记录 15年以上； （6）对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投资人或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查及法律法规规定的其他情形除外； （7）按本基金合同及招募说明书的规定，为投资人办理非交易过户业务、提供其他必要的服务； （8）法律法规规定的其他职责。 （四）注册登记人履行上述职责的，有权取得注册登记费。 第十二部分基金的投资 （一）投资目标 本基金紧跟中国经济发展趋势，在充分控制风险的前提下，通过投资具有持续增长潜力且具有合理估值的上市公司，实现基金资产的长期稳定增值。 （二）投资范围 本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括股票（包含中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、银行存款、资产支持证券、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金股票投资占基金资产的比例为 30-80%，债券投资占基金资产的比例为 0-65%，权证投资占基金资产净值的比例为 0-3%，现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其它的产品，基金管理人在履行适当的程序后，可以将其纳入投资范围。 （三）投资理念 本基金秉承“理性分析价值，深度挖掘成长”的投资理念，致力于精选价值与成长兼备的上市公司，通过积极主动的投资管理，实现基金资产的长期稳定增值。 （四）投资策略 1、资产配置策略 本基金采用自上而下的富安达多维经济模型，通过对全球经济发展形势，国内经济情况及经济政策、物价水平变动趋势、资金供求关系和市场估值的分析，结合 FED模型，对未来一定时期各大类资产的收益风险变化趋势作出预测，并据此适时动态的调整本基金在股票、债券、现金等资产之间的配置比例。 FED模型是指股票指数在公正的估值状况下，股票盈利率（即股票市盈率的倒数）应该等于长期（10年期，国内由于 10年期债券的历史较短，本基金采用 7年期债券替代）的债券利率。也就是使用了无风险利率去衡量比较和决定另一种风险资产（如股票）的估值水平。当债券和股票被看做是相互竞争的大类资产配置时，他们的收益率理论上应该是 1：1的比率，其中一方的收益率增长或下降的时候，这个简单的平衡状态理论上仍旧存在，并将实现偏离后的回归均衡。 1）、经济层面分析 经济层面分析包括宏观层面、国际市场等相关因素。 宏观层面相关因素包括宏观经济变量、宏观经济政策等。其中，宏观经济变量包括 GDP增长率、CPI和 PPI走势、固定资产投资增长率、信贷投放规模、进出口增速、货币供应量 M1增速、M2增速等因素，宏观经济政策包括利率政策、财政政策、汇率政策、产业政策等因素。 国际市场相关因素包括全球宏观经济、国际金融市场等。全球宏观经济和国际金融市场覆盖美国、欧盟、日本等主要资本市场的经济变量和经济政策、石油等主要能源以及大宗商品的价格变动以及全球资金流动趋势等因素。 2）、市场层面分析 市场层面相关因素包括市场风险溢价水平、上市公司盈利预期和市场趋势等。其中，风险溢价水平分析覆盖与国内证券市场历史水平的纵向比较以及和同期国外市场的横向比较等因素，上市公司盈利预期覆盖对上市公司总体业绩预期的调整方向和调整幅度等因素；市场信心覆盖股票市场新开户数的变动情况、市场成交量、换手率、市场气氛、技术走势、基金持仓量等指标的变化等因素。 3）、定性及定量分析 本基金基于富安达多维经济模型，对相关因素进行定性评估和定量分析。 定性分析时，本基金将上述各因素定性为下述五种情景中的一种，分别是负面、偏负、中性、偏正和正面，再对各因素进行定量评估，上述五种情景的量化得分依次为-2、-1、0、1、2。 4）、资产配置比例 在确定证券市场整体环境基础上，本基金结合 FED模型根据大类资产的收益和风险，将每类资产的预期收益和风险与目前市场情况进行对比。 根据对比结果，得到股票、债券、现金三大类资产的配置比例或调整此前资产配置比例。并随着各类资产风险收益特征的相对变化，适时动态地调整股票、债券和货币市场工具的投资比例，以规避或控制市场风险，提高基金收益率水平。 2、股票投资策略 本基金主要采用自下而上的个股精选策略，通过 GARP策略精选具有成长潜力和合理估值的上市公司，在此基础上结合研究团队的定性分析及实地调研，动态调整本基金的投资组合。 1）、股票池构建 GARP策略（Growth at a Reasonable Price：合理价格成长策略）的核心思想是以相对较低的价格买入成长性较高的公司股票。GARP策略是成长策略与价值策略的有机结合，不将投资标的划分为成长型股票和价值型股票，强调成长性与合理估值的动态平衡，在追求成长性的同时避免投资标的估值过高的风险。 本基金通过初选股票池、优选股票池、核心股票池构建三个步骤完成个股的定量筛选。 （1）初选股票池 本基金在公司股票池的基础上剔除最近一年内存在重大管理及经营问题的上市公司。在此基础上，进行流动性筛选，按流通市值从大到小排序，剔除排名后 5%的上市公司，构成本基金初选股票池。 （2）优选股票池 在初选股票池的基础上，通过成长矩阵和价值矩阵筛选具有持续成长潜力，且相对低估的上市公司。 ①成长矩阵 本基金通过成长矩阵筛选具有持续的业绩增长历史，且预期保持持续成长的上市公司。成长矩阵共包括 6个成长指标：预期净利润增长率、预期净资产收益率、预期 EPS增长率、历史净利润增长率、历史净资产收益率、历史主营业务收入增长率。成长矩阵指标按等权重处理，将各项指标分别乘以权重并相加汇总，计算成长矩阵综合得分。将计算出的成长矩阵综合得分按从大到小的顺序进行排列，选择前 80%的股票作为优选股票池成长类备选池。 ②价值矩阵 本基金通过价值矩阵筛选具有估值优势的上市公司。价值矩阵共包括 5个指标：预测 PEG，预测 PE，历史 PB，历史 PS，历史 EV/EBITDA。价值矩阵指标同样按等权重处理，将各项指标分别乘以权重并相加汇总，计算价值矩阵综合得分。将计算出的价值矩阵综合得分按从小到大的顺序进行排列，选择前 80%的股票进入优选股票池价值类备选池。 ③构建优选股票池 选取同时在成长类备选池和价值类备选池中的股票形成优选股票池。 （3）核心股票池 为了克服纯量化策略的缺点，投研团队将对公司股票池（以优选股票池为重点）展开基本面分析和实地调研，通过对上市公司治理结构、行业发展环境、产业政策等方面的评估和分析来确定核心股票池。核心股票池中要保证 80%来自于优选股票池。 对于公司基本面明显好转，但财务指标尚未反映出公司基本面改观，或由于某些因素导致基本面出现重大好转，未来业绩具有爆发性增长的公司，经过内部评估后可直接进入核心股票池，但此类股票配置总体不得超过 10%。 2）、股票投资组合 基金经理根据本基金的投资决策流程，权衡风险收益特征后，构建股票投资组合，并根据市场及公司情况变动，定期动态调整。 对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分析相结合的方式，精选出具有比较优势的存托凭证。 3、债券投资策略 本基金在充分分析债券市场宏观情况及利率政策的基础上，采取自上而下的策略构造组合。 1）、以久期策略为债券投资组合的核心策略，通过对宏观经济各项因素的分析分析预测市场利率水平的趋势变化，据此确定债券组合的整体久期； 2）、结合收益率曲线的预测，采取期限结构配置策略，包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行动态调整，确定长、中、短期债券投资比例； 3）、充分利用现有行业与公司研究力量，根据发债主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估，以此作为品种选择的基本依据。 4、权证投资策略 本基金通过对权证标的证券基本面的研究，结合权证定价模型寻求其合理估值水平，主要投资策略为价差策略，在充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征的条件下，决策买入、持有及卖出权证。 （五）投资管理程序 1、投资决策依据 （1）国家有关法律法规、基金合同和本基金管理人内部相关制度的有关规定； （2）宏观经济、产业状况、上市公司基本面及相关政策等可能的影响因素； （3）可投资品种的预期风险、预期收益水平。 2、投资决策程序 本基金管理人建立了规范的投资管理流程和严格的风险管理体系，贯彻于投资研究、投资决策、组合构建、交易执行、风险管理及绩效评估的全过程。 (1)投资研究 研究发展部独立开展研究工作，在借鉴外部研究成果的基础上，开展证券市场投资环境、行业及上市公司分析等，为投资决策委员会及基金经理提供投资决策支持平台。 (2)投资决策 投资决策委员会是负责基金投资决策的最高权力机构，决定整体投资策略和资产配置方案。 基金经理在整体投资策略和资产配置方案的指导下，根据基金合同关于投资目标、投资范围、投资策略及投资限制等规定，制定相应投资计划，提交投资决策委员会审批。 投资决策委员会定期召开会议，依据基金合同、研究报告以及基金经理制订的投资计划对基金投资中的资产配置比例、重点投资对象、投资限制等进行讨论并形成决议。如遇重大事项，投资决策委员会及时召开临时会议做出决策。 (3)投资组合构建 基金经理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内，评估证券的投资价值，选择证券构建基金投资组合，并根据市场变化对投资组合进行日常管理。 (4)交易执行 基金经理根据基金投资组合方案，向集中交易室下达交易指令；集中交易室在审核基金经理交易指令的合规性后，按基金经理交易委托确定的种类、价格、数量、时间，执行交易指令，实施投资操作；将交易情况及时反馈给基金经理；若发现基金经理指令涉嫌违规，及时与基金经理、投资总监或监察稽核部沟通。 集中交易室在收市后将当天交易记录汇总递交监察稽核部进行备案及合规性审查。 (5)风险分析及绩效评估 1）投资管理的评估主要包含以下几个方面：投资业绩归因分析；与 业绩基准及同类基金的比较；对基金资产配置、选股策略、基金资产流动性管理等进行评估； 2）基金经理对投资管理策略进行月度评估，出具简洁的评估报告； 金融工程小组就投资管理进行持续评估，并按月提出评估报告，将结果及时反馈给基金经理，并报告投资决策委员会； 3）金融工程小组根据市场变化情况对投资组合计划提出风险防范措 施，监察稽核部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制。 （六）业绩比较基准 本基金的业绩比较基准：沪深 300指数收益率×55%+上证国债指数收益率× 45%。 本基金采用沪深 300指数和上证国债指数作为业绩比较基准主要是由于： 本基金为混合型证券投资基金，股票投资比例为 30%-80%，因此在业绩比较基准中股票投资部分权重为 55%，其余为债券投资部分。沪深 300指数是由中证指数有限公司编制，在上海和深圳证券市场中选取 300只Ａ股作为样本编制而成的成份股指数。该指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有良好的市场代表性，是目前中国证券市场中公允性较好的股票指数，适合作为本基金的业绩比较基准。上证国债指数样本涵盖了上海证券交易所所有的国债品种，能反映出市场利率的瞬息变化并且也能真实地标示出利率市场整体的收益风险度。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金可以与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 （七）风险收益特征 本基金属于混合型证券投资基金，一般情况，其风险和收益高于债券型基金和货币市场基金。 （八）投资禁止行为与限制 （1）禁止用本基金财产从事以下行为 1）承销证券； 2）向他人贷款或者提供担保； 3）从事承担无限责任的投资； 4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金 管理人、基金托管人发行的股票或者债券； 6）买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者 与本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 8）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活 动。如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制。 （2）基金投资组合比例限制 1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10%； 2）本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总 和，不超过该证券的 10%； 3）本基金股票投资比例范围为:股票投资占基金资产的比例为 30-80%，债券投资占基金资产的比例为 0-65%，权证投资占基金资产净值的比例为 0-3%，现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%； 4）本基金参与股票发行申购，所申报的金额不超过本基金总资产， 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 5）在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1年，债券回购 到期后不展期； 6）在银行间市场进行债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值 的 40%； 7）基金的投资组合中保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券 的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基 金资产净值的 0.5%；本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；本公司管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10%。 其他权证的投资比例，遵从法规或监管部门的相关规定； 9）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不 得超过该资产支持证券规模的 10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%；本公司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%，中国证监会规定的特殊品种除外； 10）本基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，将在评级报告发布之日起 3个月内予以全部卖出； 11) 流通受限证券投资遵照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》（证监基金字[2006]141号）及相关规定执行； 12）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%； 13）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%； 14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的 15%； 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行； 17）法律、法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。 （3）法律法规或监管部门修改或取消上述限制规定（第 3）项除外）时，本基金不受上述投资组合限制并相应修改限制规定。 （九）投资组合比例调整 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。除上述 7）、10）、14）、15）项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在 10个工作日内进行调整，法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。 第十三部分基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、债券的应计利息、基金应收的申购基金款、缴存的保证金以及其他投资所形成的价值总和。 其构成主要有： （1）银行存款及其应计利息； （2）结算备付金及其应计利息； （3）根据有关规定缴存的保证金及其应收利息； （4）应收证券交易清算款； （5）应收申购基金款； （6）股票投资及其估值调整； （7）债券投资及其估值调整和应计利息； （8）其他投资及其估值调整； （9）其他资产等。 （二）基金资产净值 本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 （三）基金财产的账户 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立本基金的银行存款托管账户；以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立基金结算备付金账户，以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备付金账户；以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立证券账户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的上述基金财产账户与基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记人自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 如国家相关法律法规调整，基金管理人和基金托管人有权依据新规定执行。 （四）基金财产的保管及处分 （1）本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产，并由基金托管人保管。 （2）基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归基金财产。 （3）基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算范围。 （4）基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 （5）基金管理人、基金托管人、注册登记机构和代销机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。 第十四部分基金资产估值 （一）估值目的 基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金财产的价值，并为基金份额的申购与赎回提供计价依据。 （二）估值日 本基金的估值日为基金合同生效后相关的证券交易场所的正常交易日，以及法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日 （三）估值对象 基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息、应收款项和其他投资等资产。 （四）估值方法 （1）股票估值方法 1) 上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，以最近交易日的收盘价估值；估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。 如有充足证据表明最近交易日收盘价不能真实地反映公允价值的，应对最近交易日的收盘价进行调整，确定公允价值进行估值。 2) 未上市股票的估值： ①首次发行的股票，采用估值技术确定公允价值进行估值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 ②首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按估值日其所在证券交易所上市的同一股票以第 1）条确定的估值价格进行估值。 ③送股、转增股、配股和公开增发新股等方式发行的股票，按估值日该上市公司在证券交易所挂牌的同一流通股票以第 1）条确定的估值价格进行估值。 ④非公开发行有明确锁定期的股票按如下方法进行估值： A、估值日在证券交易所上市交易的同一股票以第 1）条确定的估值价格低于非公开发行股票的初始取得成本时，应采用在证券交易所上市交易的同一股票以第 1）条确定的估值价格作为估值日该非公开发行股票的价值； B、估值日在证券交易所上市交易的同一股票以第 1）条确定的估值价格高于非公开发行股票的初始取得成本时，应按下列公式确定估值日该非公开发行股票的价值： FV=C+(P-C)×(Dl-Dr)/Dl (FV为估值日该非公开发行股票的价值；C 为该非公开发行股票的初始取得成本（因权益业务导致市场价格除权时，应于除权日对其初始取得的成本作相应调整）；P为估值日在证券交易所上市交易的同一股票的市价；Dl为该非公开发行股票锁定期所含的交易所的交易天数；Dr为估值日剩余锁定期，即估值日至锁定期结束所含的交易所的交易天数，不含估值日当天。 ⑤长期停牌的股票，按监管机构及行业协会的规范进行估值。若未来市场环境发生重大变化，基金管理人与基金托管人协商一致后，可采用其他合理的估值方法进行估值。 3) 国家有最新规定的，按其规定进行估值。 （2）债券估值方法 1）在证券交易所市场挂牌交易的实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日无交易的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，以最近交易日的收盘价估值；估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。如有充足证据表明最近交易日收盘价不能真实地反映公允价值的，应对最近交易日的收盘价进行调整，确定公允价值进行估值。 2）在证券交易所市场挂牌交易的未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值，估值日无交易的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，按最近交易日债券收盘价减去所含的最近交易日债券应收利息后的净价进行估值；估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价（净价）及重大变化因素，调整最近交易日收盘价（净价），确定公允价值进行估值。如有充足证据表明最近交易日收盘价（净价）不能真实地反映公允价值的，应对最近交易日的收盘价(净价)进行调整，确定公允价值进行估值。 3）首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 4）在银行间债券市场交易的债券根据行业协会指导的处理标准或意见并综合考虑市场成交价、市场报价、流动性及收益率曲线等因素确定其公允价值进行估值。 5）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 （3）权证估值方法 1) 上市流通权证按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，以最近交易日的收盘价估值；估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。 如有充足证据表明最近交易日收盘价不能真实地反映公允价值的，应对最近交易日的收盘价进行调整，确定公允价值进行估值。 2) 首次发行未上市的权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 3）停止交易、但未行权的权证，采用估值技术确定公允价值进行估值。 4）因持有股票而享有的配股权证，以配股除权日起到配股确认日止，若收盘价高于配股价，则按收盘价和配股价的差额进行估值，若收盘价低于配股价，则估值为零。 5）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 （4）资产支持证券的估值方法 1）交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 2）全国银行间市场交易的资产支持证券，根据行业协会指导的处理标准或意见并综合考虑市场成交价、市场报价、流动性及收益率曲线等因素确定其公允价值进行估值。 3）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。 （6）其他资产的估值方法其他资产按国家有关规定进行估值。 （7）在任何情况下，基金管理人如采用上述估值方法对基金财产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如基金管理人认为上述估值方法对基金财产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场各因素的基础上，可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 当发生大额申购或赎回情形时，在履行适当程序后，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。 基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，发现方应及时通知对方，以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值，以维护基金份额持有人的利益。 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与本基金有关的会计问题，本基金的会计责任方是基金管理人，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人有权按照其对基金净值的计算结果对外予以公布。由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔付。 （五）估值程序 基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金份额净值由基金管理人完成估值后，将估值结果以双方约定形式报给基金托管人，基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后将结果反馈给基金管理人，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 （六）暂停估值的情形 （1）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； （2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，基金管理人应当暂停估值； （4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （七）基金份额净值的计算 T日基金份额净值＝T日基金资产净值/T日基金总份额余额 基金份额净值的计算，精确到 0.0001 元，小数点第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 （八）估值错误的处理 （1）当基金财产的估值导致基金份额净值小数点后四位内（含第四位）发生差错时，视为基金份额净值估值错误。基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金财产估值的准确性、及时性。当估值或基金份额净值计价出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到或超过基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应通报基金托管人，并报告中国证监会；计价错误达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应通报基金托管人，按本基金合同的规定进行公告，并报中国证监会备案。 （2）差错类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注册登记人、代理销售机构或投资人自身的原因造成差错，导致其他当事人遭受损失的，责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予赔偿。 上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失、被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 （3）差错处理原则 因基金估值错误给投资人造成损失的应由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿金。基金管理人对不应由其承担的责任，有权向责任人追偿。 本基金合同的当事人应将按照以下约定的原则处理基金估值差错。 1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，由此造成或扩大的损失由差错责任方和未更正方依法分别各自承担相应的赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正； 2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责； 3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方； 4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式； 5）如果因基金管理人原因造成基金财产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人原因造成基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失，由基金管理人负责向差错方追偿； 6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、行政法规、本基金合同或其他规定，基金管理人或基金托管人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人或基金托管人有权向出现差错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失； 7）按法律法规规定的其他原则处理差错。 （4）差错处理程序 差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 1）查明差错发生的原因，列明所有当事人，根据差错发生的原因确定差错责任方； 2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； 3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失； 4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记人的交易数据的，由基金注册登记人进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认； 5）基金管理人及基金托管人计价错误达到或超过基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应通报基金托管人，并报告中国证监会；计价错误达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应通报基金托管人，按本基金合同的规定进行公告，并报中国证监会备案。（未完）  |