诺德优势产业 (010878): 诺德优势产业混合型证券投资基金招募说明书(更新)
原标题:诺德优势产业 : 诺德优势产业混合型证券投资基金招募说明书(更新) ? 诺德优势产业混合型证券投资基金? ? 招募说明书（更新）? ? (2023年8月) ? ? ? ? ? ? ? 基金管理人：诺德基金管理有限公司? 基金托管人：浙商银行股份有限公司? ?? ? ? ? ????????????????????????????二O二三年八月? ? 【重要提示】? 诺德优势产业混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集已获中国证监会2020年11月17日证监许可【2020】3136号文注册。? 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。? 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。?? 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险、基金估值风险、本基金的特定风险、其他风险等等。 本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、高于债券型基金和货币市场基金。本基金投资港股通标的股票的，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。? 基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节及基金产品资料概要的具体内容。? 基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股，存在不对港股进行投资的可能。? 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。? 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。? 本次招募说明书更新主要涉及本基金调低管理费率、托管费率的事项，并对基金管理人章节进行更新。 目??录? 一、绪言?........................................................................................................................................?1? 二、释义?........................................................................................................................................?2? 三、基金管理人?.............................................................................................................................?7? 四、基金托管人?...........................................................................................................................?19? 五、相关服务机构?.......................................................................................................................?24? 六、基金的募集?...........................................................................................................................?40? 七、基金合同的生效?....................................................................................................................?44? 八、基金份额的申购与赎回?.........................................................................................................?46? 九、基金的投资?...........................................................................................................................?58? 十、基金的业绩?...........................................................................................................................?66? 十一、基金的财产?.......................................................................................................................?67? 十二、基金资产的估值?................................................................................................................?68? 十三、基金的收益与分配?............................................................................................................?75? 十四、基金的费用和税收?............................................................................................................?77? 十五、基金的会计与审计?............................................................................................................?79? 十六、基金的信息披露?................................................................................................................?80? 十七、侧袋机制?...........................................................................................................................?87? 十八、风险揭示?...........................................................................................................................?90? 十九、基金合同的变更、终止和基金财产的清算?.......................................................................?96? 二十、基金合同的内容摘要?.........................................................................................................?98? 二十一、基金托管协议的内容摘要?...........................................................................................?115? 二十二、对基金份额持有人的服务?...........................................................................................?133? 二十三、其他应披露事项?..........................................................................................................?135? 二十四、招募说明书的存放及查阅方式?....................................................................................?138? 二十五、备查文件?.....................................................................................................................?138? 一、绪言? 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《诺德优势产业混合型证券投资基金基金合同》编写。? 本招募说明书阐述了诺德优势产业混合型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。? 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。? 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。? ? ? ? ? ? ? 二、释义? 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：?1、基金或本基金：指诺德优势产业混合型证券投资基金? 2、基金管理人：指诺德基金管理有限公司? 3、基金托管人：指浙商银行股份有限公司? 4、基金合同：指《诺德优势产业混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充? 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《诺德优势产业混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充??????????????????????6、招募说明书或本招募说明书：指《诺德优势产业混合型证券投资基金招募说明书》及其更新? 7、基金份额发售公告：指《诺德优势产业混合型证券投资基金基金份额发售公告》? 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等? 9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订? 10、《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1日实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订? 11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订? 12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订?13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订? 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会? 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会? 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人? 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人? 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织? 19、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者? 20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称? 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人? 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务?23、销售机构：指诺德基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构? 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等?25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为诺德基金管理有限公司或接受诺德基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构?26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户? 27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户? 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期? 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期? 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月? 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限? 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日? 33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日? 34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)? 35、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所和深圳证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票? 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若该工作日为非港股通交易日，则本基金不开放）? 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段? 38、《业务规则》：指《诺德基金管理有限公司注册登记业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守? 39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为? 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为? 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为? 42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为? 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作? 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式? 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%? 46、元：指人民币元? 47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约? 48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和? 49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值? 50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数?51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程? 52、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介? 53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等? 54、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待? 55、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户? 56、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产? 57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件? 58、基金产品资料概要：指《诺德优势产业混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新? 三、基金管理人? （一）基金管理人概况? 基金管理人：诺德基金管理有限公司? 住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路?99?号18?层? 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路?99?号震旦国际大楼?18?层?邮政编码：200120? 法定代表人：潘福祥? 成立日期：2006年?6?月?8日? 批准设立机关：中国证监会? 批准设立文号：证监基金字[2006]88号? 经营范围：（一）发起、设立和销售证券投资基金；（二）管理证券投资基金；（三）经中国证监会批准的其他业务。? 组织形式：有限责任公司? 注册资本：壹亿元人民币? 联系人：孟晓君? 联系电话：021‐68985199? 股权结构：? 天府清源控股有限公司??????????????????51%? 宜信惠民科技发展（北京）有限公司??????49%? 管理基金：诺德价值优势混合型证券投资基金、诺德主题灵活配置混合型证券投资基金、诺德增强收益债券型证券投资基金、诺德成长优势混合型证券投资基金、诺德中小盘混合型证券投资基金、诺德优选30混合型证券投资基金、诺德周期策略混合型证券投资基金、诺德货币市场基金、诺德成长精选灵活配置混合型证券投资基金、诺德新享灵活配置混合型证券投资基金、诺德新盛灵活配置混合型证券投资基金、诺德量化蓝筹增强混合型证券投资基金、诺德新宜灵活配置混合型证券投资基金、诺德新旺灵活配置混合型证券投资基金、诺德天富灵活配置混合型证券投资基金、诺德消费升级灵活配置混合型证券投资基金、诺德量化核心灵活配置混合型证券投资基金、诺德短债债券型证券投资基金、诺德新生活混合型证券投资基金、诺德策略精选混合型证券投资基金、诺德中证研发创新100指数型证券投资基金、诺德大类精选配置三个月定期开放混合型基金中基金（FOF）、诺德汇盈纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金、诺德安盈纯债债券型证券投资基金、诺德安瑞39个月定期开放债券型证券投资基金、诺德量化优选6个月持有期混合型证券投资基金、诺德安鸿纯债债券型证券投资基金、诺德品质消费6个月持有期混合型证券投资基金、诺德优势产业混合型证券投资基金、诺德安盛纯债债券型证券投资基金、诺德兴远优选一年持有期混合型证券投资基金、诺德价值发现一年持有期混合型证券投资基金、诺德量化先锋一年持有期混合型证券投资基金、诺德新能源汽车混合型证券投资基金、诺德安元纯债债券型证券投资基金、诺德策略回报股票型证券投资基金、诺德兴新趋势混合型证券投资基金、诺德中短债债券型证券投资基金、诺德惠享稳健三个月持有期混合型基金中基金（FOF）。? （二）主要人员情况? 1、基金管理人董事会成员? 潘福祥先生，董事长，清华大学学士、硕士，中国社会科学院金融学博士。 历任清华大学经济管理学院院长助理、安徽省国投上海证券总部副总经理和清华兴业投资管理有限公司总经理，清华大学经济管理学院和国家会计学院客座教授，诺德基金管理有限公司董事、副总经理、总经理。 罗凯先生，董事、总经理，清华大学工商管理硕士。曾任职于江苏省交通产业集团投资发展处。2007年7月加入诺德基金管理有限公司，先后担任华北区渠道经理、华北区总监、市场总监助理、市场副总监兼专户理财部负责人、市场总监、副总经理。? 薛嘉麟先生，董事，华中理工大学工学学士，北京邮电大学工学硕士。现任清控资产管理有限公司总裁，曾任朗讯科技（中国）有限公司贝尔实验室高级研究员，中关村科技软件有限公司咨询服务总监、副总裁、总裁，北京通软联合信息技术有限公司首席执行官，中国通关网首席运营官，启迪融资租赁有限公司总经理，启迪金控投资有限公司副总裁，清控资产管理有限公司投资业务总监、副总裁。 唐宁先生，董事，美国The?University?of?the?South经济学学士。现任宜信惠民科技发展（北京）有限公司执行董事、总经理，华创资本（CGC）董事长，宜信（香港）控股董事长，富安易达（北京）网络技术有限公司总经理，喆颢资产管理（上海）有限公司总经理。曾任美国DLJ投资银行部（DLJ?Investment?Bank）投资分析师，亚信（Asia?Info）战略投资部总监。? 赵玫女士，董事，上海财经大学经济学学士。现任宜信惠民科技发展（北京）有限公司总监。曾任普华永道会计师事务所有限公司高级顾问，宜信汇才商务顾问（北京）有限公司项目经理。? 尚筱女士，董事，河海大学经济学学士、清华大学工商管理硕士。现任宜信卓越财富投资管理（北京）有限公司高级副总裁，曾任上海博而思企业咨询服务有限公司咨询顾问、上海安硕信息科技有限公司高级经理。? 王岚女士，独立董事，北京大学法学学士，法国巴黎商学院（Paris?School?of?Business）及美国华盛顿大学（University?of?Washington）访问学者。现任北京采安律师事务所律师，曾任上海建纬律师事务所北京分所创始合伙人、北京德恒律师事务所律师等职务。? 许亮先生，独立董事，清华大学文学和经济学双学士，哈佛商学院（Harvard?Business?School）工商管理硕士。现任合一资本创始合伙人、董事长，新财知社董事长，曾任北京清华永新信息工程有限公司市场部副总裁，英特尔(中国)有限公司高级财务分析师、战略项目经理，鼎晖投资基金管理公司助理副总裁，北京永新视博数字电视技术有限公司执行副总裁、首席财务官，博纳影业集团有限公司首席财务官、集团副总裁、光影工场文化传播有限公司董事长。? 张浩先生，独立董事，北京理工大学工学硕士，计算机专业中级工程师。 现任北京金亨恒源投资管理有限公司总经理，曾任深圳华明计算机有限公司 IT工程师，美国国际数据集团职员，中国工商银行股份有限公司北京市分行IT开发部门副经理，北京银行股份有限公司电子银行部总经理，上海图鸿投资管理有限公司执行董事，万方鑫润基金管理有限公司风险控制负责人。? 2、基金管理人监事会成员? 刘大伟先生，监事，西安交通大学学士，国防科技大学硕士，清华大学硕士。现任宜信惠民科技发展（北京）有限公司总裁助理，曾任北京军区自动化站主任，北京市天元网络技术有限公司经理助理，宜信汇才商务顾问（北京）有限公司渠道总监。 李凯先生，监事，南京大学哲学硕士，中国注册会计师、国际注册内审师、拥有法律职业资格。现任清控资产管理有限公司风控审计部负责人，曾任安徽大学哲学系教师、瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）高级经理。 刘静女士，监事，清华大学本科毕业，现任职于诺德基金管理有限公司北京分公司，曾任职于清华校友总会、诺德基金管理有限公司综合管理部。 高奇先生，监事，同济大学管理学学士。现任诺德基金管理有限公司清算登记部总监，曾任职于华夏证券股份有限公司上海分公司计划财务部、安邦财产保险有限公司财务中心，2007 年 12 月加入诺德基金管理有限公司，先后担任清算登记部基金会计、基金会计主管、清算登记部副经理等职务。? 3、公司高级管理人员? 潘福祥先生，董事长。清华大学学士、硕士，中国社会科学院金融学博士。 历任清华大学经济管理学院院长助理、安徽省国投上海证券总部副总经理和清华兴业投资管理有限公司总经理，清华大学经济管理学院和国家会计学院客座教授，诺德基金管理有限公司董事、副总经理、总经理。 罗凯先生，董事、总经理，清华大学工商管理硕士。曾任职于江苏省交通产业集团投资发展处。2007年7月加入诺德基金管理有限公司，先后担任华北区渠道经理、华北区总监、市场总监助理、市场副总监兼专户理财部负责人、市场总监、副总经理。? 冯奕先生，副总经理，北京广播学院（现“中国传媒大学”）学士，清华大学管理学硕士。曾任清华兴业投资管理有限公司培训部经理，赛尔教育科技发展有限公司培训部总监，诺德基金管理有限公司公共事务总监、北京分公司总经理、公司总经理助理。 梁明亮先生，副总经理，中国人民大学工商管理学士，复旦大学工商管理硕士。曾任中国银行江苏省分行公司业务部客户经理，诺德基金管理有限公司区域营销总监，平安信托有限责任公司金融同业部高级业务总监，中国民生信托有限公司机构业务部总经理。? 尚栋良先生，副总经理，中国石油大学工程学士、管理科学硕士。曾任华融证券独山子证券营业部副经理，嘉实基金管理有限公司渠道发展部高级经理，万家基金管理有限公司总经理助理、市场总监，瑞泉基金管理有限公司（筹）合伙人，淳厚基金管理有限公司总经理助理。? 陈培阳先生，督察长，清华大学法学学士，国立首尔大学国际通商硕士。 历任财富里昂证券有限责任公司法律合规专员，诺德基金管理有限公司监察稽核主管、监察稽核部负责人、市场总监助理、FOHF?事业部副总监，利得资本管理有限公司法律事务副总监，华泰资产管理有限公司风险合规部总经理助理等职务。? 严亚锋先生，首席信息官，南京大学学士。曾任杭州金宏智软件有限公司软件工程师、杭州新利软件有限公司开发部项目经理、上海华腾系统软件有限公司项目经理、华安基金管理有限公司信息技术部项目经理、天相投资顾问有限公司信息技术部总经理助理。2011年7月加入诺德基金管理有限公司，先后担任信息技术项目经理、信息技术部副经理、信息技术部总监。 4、本基金基金经理? 朱红先生，大连理工大学工商管理硕士，2007年9月至2009年11月任职于新华基金管理有限公司，从事投资研究工作；2009 年 11 月起任职于诺德基金管理有限公司投资研究部，历任研究员、高级研究员、基金经理助理等职务，现任投资部投资总监，具有15年从事投资管理工作的经历，具有基金从业资格。 朱红先生自2021年3月30日至今担任本基金基金经理，自2014年4月1日至今担任诺德主题灵活配置混合型证券投资基金基金经理，自2018年5月18日起至今担任诺德消费升级灵活配置混合型证券投资基金基金经理。? 5、投资决策委员会成员?? 公司总经理罗凯先生、总经理助理郝旭东先生、投资总监朱红先生、研究总监罗世锋先生及债券投资部总监赵滔滔先生。? 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。? （三）基金管理人的职责? 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；? 2、办理基金注册或备案手续；? 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；? 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；? 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；? 6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；? 7、依法接受基金托管人的监督；? 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；? 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；? 10、编制季度报告、中期报告和年度报告；? 11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；? 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问依法合理要求提供的情况除外；?13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；? 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；? 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；?16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上，法律法规另有规定的从其规定；? 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；? 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；? 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；? 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；? 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；? 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；? 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；?? 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；? 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；? 26、建立并保存基金份额持有人名册；? 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。? （四）基金管理人的承诺? 1、本基金管理人将根据基金合同的规定，根据招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。? 2、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控? 制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。 3、基金管理人不从事违反《基金法》及其他法律法规的行为，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：? （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；?? 2 ?? （ ）不公平地对待管理的不同基金财产； 3 ?? （ ）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；? （5）用基金财产承销证券；? （6）用基金财产违反规定向他人贷款或提供担保；? 7 ? （ ）用基金财产从事承担无限责任的投资； 8 ? （ ）用基金财产买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；（9）以基金财产向基金管理人、基金托管人出资；? （10）用基金财产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券? 交易活动； 11 ? （ ）违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定； （12）法律、法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。? 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国? 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：1 ? （ ）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议及有关法律法规；? （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；? （4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露；? 5 ? （ ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 6 ? （ ）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；? （8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；? 协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；（9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；? 10 ? （ ）贬损同行，以提高自己； 11 ? （ ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （12）以不正当手段谋求业务发展；? （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；? （14）参与洗钱或为洗钱活动提供协助；? 15 ? （ ）法律法规禁止的其他行为 5 ? 、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益。? 2 （ ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取利益。? （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。? （4）不得从事损害基金资产的行为。? （5）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。? ? （五）基金管理人的内部控制制度 1 ? 、内部控制的目标 （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。? （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行? 和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。? 2、内部控制的原则? （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和? 各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。? 3 （ ）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；? （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。? （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高? 经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制制度? 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章组成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。? 公司制定内部控制制度遵循了以下原则：? （1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各? 项规定。 （2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得? 留有制度上的空白或漏洞。 （3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。? 4 （ ）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。? 4、内部控制系统? 公司的内部控制系统是一个分工明确、相互牵制、完备严密的系统。公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，各个业务部门负责本部门的内部控制，督察长和合规稽核部负责检查公司的内部控制措施的?? 执行情况。具体而言，包括如下组成部分： 1 ?? （ ）董事会 负责制定公司的内部控制大纲，对公司内部控制负完全的和最终的责任。? （2）督察长?? 负责公司及其业务运作的监察稽核工作，对公司内部控制的执行情况进行监督检查。督察长对董事会负责，将定期和不定期向董事会报告公司内部控制的执行情况，并定期向中国证监会呈送督察长评估报告。? （3）合规稽核部?? 合规稽核部负责对公司各部门内部控制的执行情况进行监督。合规稽核部对总经理负责，将定期和不定期对各业务部门内部控制制度的执行情况和遵守国家法律法规及其他规定的执行情况进行检查，适时提出修改建议。? 4 ? （ ）业务部门 内部控制是每一个业务部门的责任。各部门总监对本部门的内部控制负直接责任，负责履行公司的内部控制制度，并负责建立、执行和维护本部门的内? 部控制措施。 5、基金管理人关于内部控制的声明? 基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不? 断完善内部控制制度。 ? 四、基金托管人? （一）基本情况 1、基本情况 名称：浙商银行股份有限公司 住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号 法定代表人：张荣森（代行法定代表人职责） 联系人：林彬 电话：0571-88269636 传真：0571-88268688 成立时间：1993年04月16日 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币21,268,696,778元 存续期间：持续经营 批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管理委员会银监复〔2004〕91号 基金托管资格批文及文号：《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金托管资格的批复》；证监许可〔2013〕1519号 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。本行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。 2、主要人员情况 陆建强先生（董事任职资格尚待银保监会批准）,本公司党委书记。哲学硕士，高级经济师。陆先生曾任浙江省企业档案管理中心副主任，浙江省工商局办公室副主任，浙江省工商局工商信息管理办公室主任，浙江省工商局办公室主任，浙江省工商行政管理局党委委员、办公室主任，浙江省政协办公厅副主任、机关党组成员，浙江省政府办公厅副主任、党组成员，浙江省政府副秘书长、办公厅党组成员，财通证券党委书记、董事长。 张荣森先生，本公司党委副书记、执行董事、行长兼北京分行党委书记。 研究生学历、经济学博士学位、高级经济师。张先生曾任广发银行北京航天桥支行行长、广发银行北京分行党委委员、行长助理，江苏银行北京分行筹建负责人、党委书记、行长，江苏银行党委委员、副行长、执行董事，浙商银行党委委员、副行长兼北京分行党委书记、行长。 2022年1月11日，沈仁康先生因工作安排需要辞去浙商银行股份有限公司执行董事、董事长、战略委员会主任委员及普惠金融发展委员会主任委员职务。 根据《公司法》及公司《章程》的有关规定，浙商银行股份有限公司于2022年1月14日以书面传签方式召开第六届董事会2022年第一次临时会议，审议通过了《关于推举董事代为履行董事长职责的议案》。经全体董事一致表决同意，由执行董事、行长张荣森先生代为履行董事长、董事会战略委员会主任委员、董事会普惠金融发展委员会主任委员及法定代表人职责，直至选举产生新任董事长且其任职资格获银保监会核准之日止 （二）发展概况及财务状况 浙商银行是十二家全国性股份制商业银行之一，于2004年8月18日正式开业，总部设在浙江杭州，系全国第13家“A+H”上市银行。开业以来，浙商银行立足浙江，面向全国，稳健发展，已成为一家基础扎实、效益优良、风控完善的优质商业银行。 浙商银行以“一流的商业银行”愿景为统领，坚持“夯基础、调结构、控风险、创效益”十二字经营方针，以数字化改革为主线，以“深耕浙江”为首要战略，五大板块协同发展，财富管理全新启航，聚焦“化风险、扩营收、稳股价、引战投”四大战役，高扬正气、夯实基础、重塑形象，坚持稳字当头，发扬四干精神，全面构建“五字”政治生态，全面提升综合金融服务能力，全面构建风控和大监督体系，全面开启高质量发展新征程。 2022年上半年，浙商银行营业收入317.40亿元，同比增长22.53%；归属于本行股东的净利润69.74亿元，同比增长1.80%。截至2022年2季度末，总资产2.52万亿元，比上年末增长10.26%，其中发放贷款和垫款总额1.47万亿元，比上年末增长9.41% ；总负债2.36万亿元，比上年末增长11.47%，其中吸收存款余额1.64万亿元，比上年末增长15.88%；不良贷款率1.49%、拨备覆盖率185.74%，资产质量保持稳定；资本充足率11.75%、一级资本充足率9.64%、核心一级资本充足率8.04%，均保持合理水平。 浙商银行在全国22个省（自治区、直辖市）及香港特别行政区设立了298家分支机构，实现了对长三角、环渤海、珠三角及海西地区和部分中西部地区的有效覆盖。在英国《银行家》(The Banker)杂志“2022年全球银行1000强”榜单中，我行按一级资本计位列79位，较上年跃升20位。中诚信国际给予浙商银行金融机构评级中最高等级AAA主体信用评级。 （三）托管业务部的部门设置及员工情况 浙商银行资产托管部是总行独立的一级管理部门，根据业务条线下设业务管理中心、营销中心、运营中心、监督中心，保证了托管业务前、中、后台的完整与独立。截至2022年6月30日，浙商银行资产托管部从业人员共37名，估值清算合作机构派驻人员17人 浙商银行资产托管部遵照法律法规要求，根据业务的发展模式、运营方式以及内部控制、风险防范等各方面发展的需要，制定了一系列完善的内部管理制度，包括业务管理、操作规程、基金会计核算、清算管理、信息披露、内部稽核监控、内控与风险防范、信息系统管理、保密与档案管理、重大可疑情况报告及应急处理等制度，系统性地覆盖了托管业务开展的方方面面，能够有效地控制、防范托管业务的政策风险、操作风险和经营风险。 （四）证券投资基金托管业务经营情况 中国证监会、银监会于2013年11月13日核准浙商银行开办证券投资基金托管业务，批准文号：证监许可〔2013〕1519号。 截至2022年6月30 日，浙商银行托管证券投资基金 204 只，规模合计2506.77亿元，且目前已经与数十家公募基金管理公司达成托管合作意向。 （五）基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律、法规、规章、行政性规定、行业准则和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的管理和运营部门，专门设置了监督稽核团队，配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 3、内部控制制度及措施 资产托管部建立了托管系统和完善的制度控制体系。制度体系包含管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作、顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 （六）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 ? ? 五、相关服务机构? （一）基金销售机构? 1、直销机构? 名称：诺德基金管理有限公司? 住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路99号18层? 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路99号震旦国际大楼18层?法定代表人：潘福祥? 客户服务电话：400‐888‐0009??021‐68604888? 传真：021‐68985121? 联系人：宋娟? 网址：www.nuodefund.com? ? 2、代销机构?
本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并在基金管理人网站公示。 ? （二）登记机构? 名称：诺德基金管理有限公司? 住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路99号18层? 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路99号震旦国际大楼18层?法定代表人：潘福祥? 电话：400‐888‐0009? 传真：021‐68985090? 联系人：武英娜? ? （三）律师事务所与经办律师? 名称：上海源泰律师事务所? 住所：上海浦东南路256号华夏银行大厦1405室? 办公地址：上海浦东南路256号华夏银行大厦1405室? 负责人：廖海? 联系电话：（021）51150298? 传真：（021）51150398? 经办律师：刘佳、徐莘? ? （四）会计师事务所? 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）? 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼? 办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼? 执行事务合伙人：李丹? 电话：（021）23238888? 传真：（021）23238800? 联系人：顾俊懿?? 经办注册会计师：单峰、顾俊懿? ? 六、基金的募集? （一）基金募集的依据? 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经2020年11月17日中国证监会证监许可【2020】3136号文件准予募集注册。? （二）基金存续期间? 不定期? （三）基金类型、运作方式? 混合型证券投资基金、契约型开放式? （四）募集方式? 本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售，具体情况和联系方法详见基金份额发售公告以及基金管理人网站。? （五）募集期限? 本基金募集期限自本基金发售之日起不超过3个月。具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规以及基金合同的规定确定，并在基金份额发售公告中披露。具体募集方案以基金份额发售公告为准，请投资者就发售和认购事宜仔细阅读本基金的基金份额发售公告。? （六）募集对象? 本基金份额的发售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。? （七）募集场所? 本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点公开发售，详情见基金份额发售公告以及基金管理人网站。? （八）基金份额发售面值、费用及认购份额计算公式? 1、基金份额发售面值：1.00元人民币。? 2、认购价格? ? 本基金认购价格为每份基金份额人民币1.00元。? 3、认购费用? 本基金的认购费率随认购金额的增加而递减，具体费率结构如下表所示：??
4、认购份额的计算公式? 本基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。计算公式如下：? 当认购金额（含认购费）适用比例费率时：? 净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）? 认购费用＝认购金额－净认购金额? 认购份额＝（净认购金额＋认购期间的利息）/基金份额发售面值? 当认购金额（含认购费）适用固定费率时：? 认购费用=固定金额? 净认购金额=认购金额－认购费用? 认购份额=（净认购金额+认购期间的利息）/基金份额发售面值? 认购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后2位，第3位四舍五入。认购份额的计算保留到小数点后2位，第3位四舍五入，由此计算误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。? 举例1：某投资人投资100,000.00元认购本基金，对应费率为1.20%，假设认购资金利息为1.98元，则其可得到的基金份额计算如下：? 净认购金额＝100,000.00/（1+1.20%）＝98,814.23元? 认购费用＝100,000.00－98,814.23＝1,185.77元? 认购份额＝（98,814.23＋1.98）/1.00＝98,816.21份? 即该投资人投资100,000.00元认购本基金，若该笔资金在募集期间的利息为1.98元，则可得到98,816.21份基金份额。? 举例2：某投资人投资7,000,000.00元认购本基金，对应费率为每笔1,000.00元，假设认购资金利息为138.08元，则其可得到的基金份额计算如下：?认购费用＝1,000.00元? 净认购金额＝7,000,000.00－1,000.00＝6,999,000.00元? 认购份额＝（6,999,000.00＋138.08）/1.00＝6,999,138.08份? 即该投资人投资 7,000,000.00 元认购本基金，若该笔资金在募集期间的利息为138.08元，则可得到6,999,138.08份基金份额。? （九）投资人对基金份额的认购? 1、认购时间安排? 本基金募集期自基金份额发售之日起最长不超过3个月。具体认购时间安排请见本基金基金份额发售公告。基金管理人可根据基金份额发售的实际情况提前结束或延长募集期，具体安排另行公告。? 2、投资人认购应提交的文件和办理的手续? 基金投资人可在募集期间到基金销售网点认购本基金，按照销售机构的规定办理基金认购手续，填写认购申请书，并足额缴纳认购款（具体请参见基金份额发售公告）。首次认购之前必须持有效证件开立诺德基金管理有限公司基金账户和销售机构交易账户。? 3、认购的方式及确认? 投资人在募集期内可多次认购基金份额，认购申请一经受理，不得撤销。? 投资人在T日规定时间内提交的认购申请，可于T+2日后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。? 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。? 投资人可于基金合同生效后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购确认份额。? 4、认购限额? 在本基金募集期内，投资人通过直销机构、其他销售机构或基金管理人网上直销系统（目前仅对个人投资者开通）首次认购的单笔最低限额为人民币 1元（含认购费），追加认购的单笔最低金额为人民币1元（含认购费）。投资人在募集期内多次认购的，按单笔认购金额对应的费率档次分别计费。认购申请一经销售机构受理，则不可撤销。? 单一投资者持有本基金份额集中度不得达到或者超过 50%，对于可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形，基金管理人有权采取控制措施。? （十）募集资金利息的处理方式? 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。? （十一）基金募集行为结束前，投资人的认购款项只能存入有证券投资基金托管业务资格的商业银行的基金募集专用账户，任何人不得动用。? ? 七、基金合同的生效? （一）基金合同的生效? 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，2 200 基金募集金额不少于 亿元人民币且基金认购人数不少于 人的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，10 10 并在 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 日内，向中国证监会办理基金备案手续。? 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。 基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为? 结束前，任何人不得动用。 （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式? ????如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：?1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；? 2 30 、在基金募集期限届满后 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息；? 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。? （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模? 基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。? 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。? ? 八、基金份额的申购与赎回? （一）申购和赎回场所? 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。? （二）申购和赎回的开放日及时间? 1、开放日及开放时间? 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若该交易日为非港股通交易日，则本基金不开放），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。? 基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场、证券交易所及相关金融期货交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。? 2、申购、赎回开始日及业务办理时间? 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。? 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。? 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。? 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换的价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。? （三）申购与赎回的原则? 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；? 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；?3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；?4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；? 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。? 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。? （四）申购与赎回的程序? 1、申购和赎回的申请方式? 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。? 2、申购和赎回的款项支付? 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内未全额到账，则申购不成立。投资人全额交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。?? 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障、港股通交易系统或港股通资金交收规则限制或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项划付时间相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。?（未完）  |