[中报]常熟银行(601128):江苏常熟农村商业银行股份有限公司2023年半年度报告摘要
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时间:2023年08月24日 17:06:48 中财网 |
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原标题:常熟银行:江苏常熟农村商业银行股份有限公司2023年半年度报告摘要
公司代码:601128 公司简称:常熟银行
江苏常熟农村商业银行股份有限公司
2023年半年度报告摘要
一、重要提示
1.本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。
2.本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
3.未出席董事情况
未出席董事职务 | 未出席董事姓名 | 未出席董事的原因说明 | 被委托人姓名 | 独立董事 | 范径武 | 公务原因 | 周月书 |
4.本半年度报告未经审计。
5.董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
无
二、公司基本情况
1.公司简介
公司股票简况 | | | | | 股票种类 | 股票上市交易所 | 股票简称 | 股票代码 | 变更前股票简称 | A股 | 上海证券交易所 | 常熟银行 | 601128 | - |
2.主要财务数据
单位:千元 币种:人民币
| 2023年1-6月 | 2022年1-6月 | 增减(%) | 2021年1-6月 | 营业收入 | 4,914,337 | 4,373,740 | 12.36 | 3,679,863 | 归属于上市公司股东的净利润 | 1,450,469 | 1,200,510 | 20.82 | 1,000,757 | 归属于上市公司股东的扣除非经常性损
益的净利润 | 1,445,837 | 1,204,349 | 20.05 | 1,003,622 | 经营活动产生的现金流量净额 | 1,103,378 | 6,159,477 | -82.09 | 3,015,126 |
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2023年
6月30日 | 2022年
12月31日 | 增减(%) | 2021年
12月31日 | 资产总额 | 317,813,751 | 287,881,374 | 10.40 | 246,582,821 | 负债总额 | 292,621,339 | 263,765,708 | 10.94 | 225,446,117 | 股东权益 | 25,192,412 | 24,115,666 | 4.46 | 21,136,704 | 注
存款总额 | 242,209,445 | 213,445,361 | 13.48 | 182,732,271 | 其中: | | | | | 企业活期存款 | 35,223,954 | 29,386,744 | 19.86 | 28,568,866 | 企业定期存款 | 24,475,870 | 20,927,186 | 16.96 | 24,129,948 | 储蓄活期存款 | 23,291,626 | 25,119,234 | -7.28 | 24,593,418 | 储蓄定期存款 | 140,682,889 | 115,709,569 | 21.58 | 91,326,146 | 其他存款 | 18,535,106 | 22,302,628 | -16.89 | 14,113,893 | 注
贷款总额 | 214,669,600 | 193,433,049 | 10.98 | 162,797,328 | 其中: | | | | | 企业贷款 | 77,767,224 | 68,841,847 | 12.97 | 57,860,318 | 个人贷款 | 127,378,118 | 116,007,019 | 9.80 | 99,337,227 | 其中:个人经营性贷款 | 84,520,208 | 74,193,900 | 13.92 | 64,866,335 | 个人消费性贷款 | 23,359,751 | 21,506,739 | 8.62 | 16,884,497 | 住房抵押 | 13,566,224 | 13,889,799 | -2.33 | 13,918,116 | 信用卡 | 5,931,935 | 6,416,581 | -7.55 | 3,668,279 | 票据贴现 | 9,524,258 | 8,584,183 | 10.95 | 5,599,783 | 贷款损失准备 | 8,834,210 | 8,420,708 | 4.91 | 7,049,095 | 资本净额 | 32,996,430 | 30,945,138 | 6.63 | 23,393,092 | 核心一级资本 | 24,469,691 | 22,786,220 | 7.39 | 19,977,284 | 其他一级资本 | 146,600 | 133,892 | 9.49 | 112,589 | 二级资本 | 8,380,139 | 8,025,026 | 4.43 | 3,303,219 | 风险加权资产总额 | 243,319,570 | 223,079,227 | 9.07 | 195,751,740 |
注:存款总额、贷款总额均不含应计利息。
3.主要财务指标
主要财务指标 | 2023年
1-6月 | 2022年
1-6月 | 增减(%) | 2021年
1-6月 | 基本每股收益(元/股) | 0.53 | 0.44 | 20.45 | 0.37 | 稀释每股收益(元/股) | 0.43 | 不适用 | - | 不适用 | 扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) | 0.53 | 0.44 | 20.45 | 0.37 | 归属于上市公司股东的每股净资产(元/股) | 8.59 | 7.53 | 14.08 | 6.72 | 加权平均净资产收益率(%) | 12.40 | 11.72 | 增加0.68个百分点 | 10.90 | 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%) | 12.36 | 11.76 | 增加0.60个百分点 | 10.92 |
注:加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为年化后数据。
项目(%) | 2023年6月30日 | 2022年12月31日 | 2021年12月31日 | 总资产收益率 | 1.04 | 1.10 | 1.03 | 净利差 | 2.86 | 2.88 | 2.95 | 净息差 | 3.00 | 3.02 | 3.06 | 资本充足率 | 13.56 | 13.87 | 11.95 | 一级资本充足率 | 10.12 | 10.27 | 10.26 | 核心一级资本充足率 | 10.06 | 10.21 | 10.21 | 不良贷款率 | 0.75 | 0.81 | 0.81 | 流动性比例 | 55.49 | 49.91 | 49.34 | 存贷比 | 88.63 | 90.62 | 89.09 | 单一最大客户贷款比率 | 1.27 | 1.65 | 0.70 | 最大十家客户贷款比率 | 6.48 | 6.36 | 5.91 | 拨备覆盖率 | 550.45 | 536.77 | 531.82 | 拨贷比 | 4.12 | 4.35 | 4.33 | 成本收入比 | 41.03 | 38.58 | 41.40 |
注:总资产收益率为年化后数据。
4.前十名股东持股情况表
单位: 股
前十名股东持股情况 | | | | | | | | 股东名称
(全称) | 报告期内增
减 | 期末持股数量 | 比例
(%) | 持有有
限售条
件股份
数量 | 质押、标
记或冻结
情况 | | 股东
性质 | | | | | | 股份
状态 | 数
量 | | 交通银行股份有限公司 | 0 | 246,896,692 | 9.01 | 0 | 无 | - | 国有法人 | 全国社保基金一一零组合 | 18,478,870 | 88,246,256 | 3.22 | 0 | 无 | - | 境内非国
有法人 | 常熟市发展投资有限公司 | 0 | 84,431,888 | 3.08 | 0 | 无 | - | 国有法人 | 江苏江南商贸集团有限责任公司 | 0 | 76,695,845 | 2.80 | 0 | 无 | - | 国有法人 | 嘉实基金管理有限公司-社保基金
16042组合 | 1,946,500 | 74,687,087 | 2.72 | 0 | 无 | - | 境内非国
有法人 | 香港中央结算有限公司 | -50,631,143 | 74,532,772 | 2.72 | 0 | 无 | - | 其他 | 全国社保基金四一三组合 | -5,804,700 | 70,067,653 | 2.56 | 0 | 无 | - | 境内非国
有法人 | 华泰证券股份有限公司-中庚价值
领航混合型证券投资基金 | -26,526,300 | 40,842,270 | 1.49 | 0 | 无 | - | 境内非国
有法人 | 全国社保基金四零一组合 | -165,800 | 33,930,941 | 1.24 | 0 | 无 | - | 境内非国
有法人 | 澳门金融管理局-自有资金 | 33,418,570 | 33,418,570 | 1.22 | 0 | 无 | - | 其他 | 前十名无限售条件股东持股情况 | | | | | | | | 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数
量 | 股份种类及数量 | | | | | | | | 种类 | 数量 | | | | | 交通银行股份有限公司 | 246,896,692 | 人民币普通股 | 246,896,69
2 | | | | | 全国社保基金一一零组合 | 88,246,256 | 人民币普通股 | 88,246,256 | | | | | 常熟市发展投资有限公司 | 84,431,888 | 人民币普通股 | 84,431,888 | | | | | 江苏江南商贸集团有限责任公司 | 76,695,845 | 人民币普通股 | 76,695,845 | | | | | 嘉实基金管理有限公司-社保基金16042组合 | 74,687,087 | 人民币普通股 | 74,687,087 | | | | | 香港中央结算有限公司 | 74,532,772 | 人民币普通股 | 74,532,772 | | | | | 全国社保基金四一三组合 | 70,067,653 | 人民币普通股 | 70,067,653 | | | | | 华泰证券股份有限公司-中庚价值领航混合型
证券投资基金 | 40,842,270 | 人民币普通股 | 40,842,270 | | | | | 全国社保基金四零一组合 | 33,930,941 | 人民币普通股 | 33,930,941 | | | | | 澳门金融管理局-自有资金 | 33,418,570 | 人民币普通股 | 33,418,570 | | | | | 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 常熟发投与江南商贸仅同为常熟国资办控股的国有企业,在
本行股东大会、董事会表决权方面,不存在达成一致行动协
议或其他形式的约定或安排,不存在关联关系或一致行动关
系。
全国社保基金一一零组合、全国社保基金四一三组合和全国
社保基金四零一组合同属于全国社保基金。
本行未知其余股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。 | | | | | | |
5.在半年度报告批准报出日存续的债券情况
单位:元 币种:人民币
债券名称 | 简称 | 代码 | 发行日 | 到期日 | 债券余额 | 利率(%) | 可转换公司债券 | 常银转债 | 113062 | 2022年
09月15
日 | 2028年09
月14日 | 5,999,795,000 | 第一年0.20%
第二年0.40%
第三年0.70%
第四年1.00%
第五年1.30%
第六年1.80% |
三、经营情况讨论与分析
经营效益持续提升。报告期内,集团实现营业收入 49.14亿元,同比增加 5.41亿元,增幅12.36%,实现归属于上市公司股东的净利润14.50亿元,同比增2.50亿元,增幅20.82%。总资产收益率(ROA)1.04%,同比上升0.04个百分点,加权平均净资产收益率(ROE)12.40%,同比提升0.68个百分点。
规模体量再创新高。报告期末,集团总资产达3,178.14亿元,较年初增299.32亿元,增幅10.40%,总存款2,422.09亿元,较年初增287.64亿元,增幅13.48%,总贷款2,146.70亿元,较年初增212.37亿元,增幅10.98%。
资产质量更加优化。报告期末,集团贷款不良率0.75%,较年初下降0.06个百分点,集团拨备覆盖率550.45%,较年初提升13.68个百分点。
村镇银行提速前进。报告期末,村镇银行总资产504.30亿元,增幅13.20%,总存款423.02亿元,增幅18.92%,总贷款393.60亿元,增幅10.85%。村镇银行不良率0.97%,较年初下降0.01个百分点,拨备覆盖率342.30%,较年初提升29.68个百分点。
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