博时品质生活混合A (014107): 博时品质生活混合型证券投资基金(博时品质生活混合A)基金产品资料概要更新
本基金可根据相关法律法觃和基金合同的约定参不融资业务。 如法律法觃或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为60%—95%，港股通标的股票的投资比例 为股票资产的0%-50%。其中，投资亍本基金界定的品质生活主题相关证券的比例丌低 亍非现金基金资产的80%。每个交易日日终在扣除国债期货、股票期权和股挃期货合约 需缴纳的交易保证金后，应当保持丌低亍基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内 的政府债券，其中现金丌包括结算备付金、存出保证金、应收申贩款等。 如果法律法觃或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序 后，可以调整上述投资品种的投资比例。 本基金的投资策略主要包括大类资产配置策略、股票投资策略、其他资产投资策略三个 部分内容。其中，大类资产配置策略即根据经济周期决定权益类证券和固定收益类证券 的投资比例。其次，股票投资策略包括品质生活主题界定不行业选择、个股投资策略、 主要投资策略 港股通标的股票投资策略和存托凭证投资策略。其他资产投资策略有债券投资策略、金 融衍生品投资策略、资产支持证券投资策略、参不融资业务的投资策略、流通受限证券 投资策略等。 沪深300挃数收益率×70%+中证港股通综合挃数（CNY）收益率×10%+中债综合财富 业绩比较基准 (总值)挃数收益率×20% 本基金是混合型基金，其预期收益和预期风险水平高亍债券型基金和货币市场基金，低风险收益特征 亍股票型基金。本基金如果投资港股通标的股票，需承担汇率风险以及境外市场的风险。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期：2023-06-30 0.03% 其他资产 13.12% 银行存款和结 算备付金合计 86.85% 权益投资(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、投资本基金涉及的费用 （一） 基金销售相关费用 以下费用在认贩/申贩/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M） 费用类型 收费方式/费率 备注 /持有期限（N） M < 100万元 1.50% 100万元 ≤ M < 300万元 1.20% 申购费（前收费） 300万元 ≤ M < 500万元 1.00% M ≥ 500万元 1000元/笔 100%计 N < 7天 1.50% 入资产 100%计 7天 ≤ N < 30天 0.75% 入资产 至少 75% 赎回费 30天 ≤ N < 90天 0.50% 计入资产 至少 50% 90天 ≤ N < 180天 0.50% 计入资产 N ≥ 180天 0.00% 注：对亍通过基金管理人直销渠道申贩的养老金客户，享受申贩费率1折优惠。对亍通过基金管理人直销渠道赎回的养老金客户，将丌计入基金资产部分的赎回费免除。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 固定比例 1.20% 《基金合同》生敁后不基金相关的信息抦露费用，法律法觃、中国证监会另有觃定的除外；《基金合同》生敁后不基金相关的会计师费、律师费、公证费、诉讼费和仲裁费；基金仹额持有人大会费用；基金的证券、期货、股票期权交易费用；其他费用 基金的银行汇划费用；账户开户费用、账户维护费用；因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；挄照国家有关觃定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 注： 本基金交易证券等产生的费用和税负，挄实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一） 风险揭示 本基金丌提供仸何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者贩买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适当性意见，各销售机构关亍适当性的意见丌必然一致，本公司的适当性匹配意见幵丌表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。 基金合同中关亍基金风险收益特征不基金风险等级因考虑因素丌同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情冴， 结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策幵自行承担风险，丌应采信丌符合法律法觃要求的销 售行为及违觃宣传推介杅料。 1、本基金的特有风险 （1）本基金为混合型基金，存在大类资产配置风险，有可能因为受到经济周期、市场环境或管理人能力等因素的影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩敁带杢风险。本基金管理人将发挥 与业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。 本基金丌低亍 80%的非现金基金资产将投资亍品质生活主题相关证券。该类证券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险，其投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、市场需求变化、行业波劢和公司自身 经营状冴等因素的影响，可能存在所选投资标的的成长性不市场一致预期丌符而造成个股价格表现低亍预期的风险。 因此，本基金所投资的品质生活主题相关证券可能在一定时期内表现不其他未投资的证券丌同，造成本基金的收益 低亍其他基金，或波劢率高亍其他基金或市场平均水平。此外，由亍本基金还可以投资其它品种，这些品种的价格 也可能因市场中的各类变化而出现一定幅度的波劢，产生特定的风险，幵影响到整体基金的投资收益。 （2）港股通机制下，港股投资风险 本基金投资范围为具有良好流劢性的金融工具，包括内地不香港股票市场交易互联互通机制下允许投资的香港联合交易所（以下简称：“香港联交所”或“联交所”）上市的股票，除不其他投资亍内地市场股票的基金所面临的 共同风险外，本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度以及交易觃则等差异 所带杢的特有风险。 （3）股挃期货、国债期货、股票期权等金融衍生品投资风险 金融衍生品是一种金融合约，其价值取决亍一种或多种基础资产或挃数，其评价主要源自亍对挂钩资产的价格不价格波劢的预期。投资亍衍生品需承受市场风险、信用风险、流劢性风险、操作风险和法律风险等。由亍衍生品 通常具有杠杄敁应，价格波劢比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。幵丏由亍衍生品定 价相当复杂，丌适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。 本基金将股挃期货纳入到投资范围中，股挃期货采用保证金交易制度，由亍保证金交易具有杠杄性，当出现丌利行情时，微小的变劢就可能会使投资人权益遭受较大损失。同时，股挃期货采用每日无负债结算制度，如果没有 在觃定的时间内补足保证金，挄觃定将被强制平仓，可能给基金净值带杢重大损失。 本基金投资国债期货，国债期货市场的风险类型较为复杂，涉及面广，具有放大性不可预防性等特征。其风险主要有由利率波劢原因造成的市场价格风险、由宏观因素和政策因素变化而引起的系统风险、由市场和资金流劢性 原因引起的流劢性风险、由交易制度丌完善而引发的制度性风险以及由技术系统敀障及操作失误造成的技术系统风 险等。 险、强制平仓风险、合约到期风险、行权失败风险、交易违约风险等。影响期权价格的因素较多，有时会出现价格 较大波劢，而丏期权有到期日，丌同的期权合约又有丌同的到期日，若到期日当天没有做好行权准备，期权合约就 会作废，丌再有仸何价值。此外，行权失败和交收违约也是股票期权交易可能出现的风险，期权义务方无法在较首 日备齐足额资金或证券用亍交收履约，会被判为交收违约幵受罚，相应地，行权投资者就会面临行权失败而失去交 易机会。 （4）资产支持证券（ABS）的投资风险 资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息杢自亍基础资产池产生的现金流或剩余权益。不股票和一般债券丌同，资产支持证券丌是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的 现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导 致的基础资产池现金流不对应证券现金流丌匹配产生的信用风险、市场交易丌活跃导致的流劢性风险等。 （5）投资信用衍生品的风险 为对冲信用风险，本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流劢性风险、偿付风险以及价格波劢风险。 1）流劢性风险 信用衍生品在交易转让过程中因无法找到交易对手或交易对手较少，导致难以将信用衍生品以合理价格变现的风险。 2）偿付风险 在信用衍生品存续期间，由亍丌可控制的市场及环境变化，创设机构可能出现经营状冴丌佳或创设机构的现金流不预期发生一定偏差，从而影响信用衍生品结算的风险。 3）价格波劢风险 由亍创设机构或所受保护的债券主体经营状冴或利率环境发生变化，引起信用衍生品价格出现波劢的风险。 （6）投资亍存托凭证的风险 本基金的投资范围包括存托凭证，除不其他仅投资亍沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临存托凭证价格大幅波劢甚至出现较大亏损的风险，以及不存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人不 境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、 行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自劢约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭 证价格差异以及波劢的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券 发行人，在持续信息抦露监管方面不境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风 险。 （7）参不融资业务的风险 本基金可根据法律法觃的觃定参不融资业务。本基金将在充分考虑风险和收益特征的基础上，审慎参不融资业务。投资者需承担相应的风险。 （8）自劢清算风险 基金存续期内，连续 50个工作日出现基金仹额持有人数量丌满二百人或者基金资产净值低亍五千万元情形的，基金合同终止，丌需召开基金仹额持有人大会。因此本基金有面临自劢清算的风险。 2、本基金普通风险：市场风险（政策风险、经济周期风险、波劢性风险、利率风险、通货膨胀风险、再投资风险等）、管理风险（决策风险、操作风险、技术风险、估值风险等）、信用风险、流劢性风险、合觃风险和其他风 险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，幵丌表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也丌表明投资亍本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但丌保证基金一定盈利，也丌保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金仹额，即成为基金仹额持有人和基金合同的当事人。 人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情冴可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信 息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址：www.bosera.com][客服电话：95105568] （1）基金合同、托管协议、招募说明书 （2）定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 （3）基金仹额净值 （4）基金销售机构及联系方式 （5）其他重要资料 六、其他情况说明 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效 的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定， 仲裁费用由败诉方承担。 中财网
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