[中报]浙江东方(600120):浙江东方金融控股集团股份有限公司2023年半年度报告
原标题:浙江东方:浙江东方金融控股集团股份有限公司2023年半年度报告 浙江东方金融控股集团股份有限公司 2023年半年度报告 重要提示 一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、 公司全体董事出席董事会会议。 三、 本半年度报告未经审计。 四、 公司负责人金朝萍、主管会计工作负责人王正甲及会计机构负责人（会计主管人员）胡海涛声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 本报告期内公司不进行利润分配及资本公积转增股本。 六、 前瞻性陈述的风险声明 √适用 □不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 七、 是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？ 否 九、 是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性 否 十、 重大风险提示 公司已在本报告中详细描述可能存在的相关风险，敬请查阅第三节管理层讨论与分析中可能面对的风险部分的内容。 十一、 其他 □适用 √不适用 目录 第一节 释义 .................................................................................................................................... 4 第二节 公司简介和主要财务指标 ................................................................................................. 4 第三节 管理层讨论与分析............................................................................................................. 7 第四节 公司治理........................................................................................................................... 18 第五节 环境与社会责任............................................................................................................... 20 第六节 重要事项........................................................................................................................... 21 第七节 股份变动及股东情况....................................................................................................... 25 第八节 优先股相关情况............................................................................................................... 27 第九节 债券相关情况................................................................................................................... 27 第十节 财务报告........................................................................................................................... 29
第一节 释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
第二节 公司简介和主要财务指标 一、 公司信息
二、 联系人和联系方式
三、 基本情况变更简介
四、 信息披露及备置地点变更情况简介
五、 公司股票简况
六、 其他有关资料 □适用 √不适用 七、 公司主要会计数据和财务指标 (一) 主要会计数据 单位：元币种：人民币
(二) 主要财务指标
公司主要会计数据和财务指标的说明 □适用 √不适用 八、 境内外会计准则下会计数据差异 □适用 √不适用 九、 非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用 单位:元币种:人民币
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。 √适用 □不适用 单位：元币种：人民币
十、 其他 □适用 √不适用 第三节 管理层讨论与分析 一、 报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 （一）公司主要经营业务 公司作为浙江省属国有上市金控平台，报告期内主要经营各项金融业务和类金融业务，业务范围涵盖信托、期货、人身险、财富管理、基金管理、基金投资、融资租赁等。 1.信托业务 信托业务，由浙金信托开展。浙金信托成立于1993年，经原中国银监会批准设立，是浙江省唯一国有信托公司，目前注册资本为 28.8 亿元。浙金信托坚持向以客户为中心的财富管理机构转型，聚焦开拓家族信托+慈善信托、五大类资金信托（特殊资产投资信托、证券投资信托、基础产业及不动产信托、资产配置信托、私募股权投资信托）以及服务信托的“1+5+1”核心业务，业务范围涵盖金融、基础设施、房地产、工商企业等多个领域。信托产品设计包括了股权投资、债权投资、有限合伙投资、产业基金等多元化业务结构，不断完善经营专业化、客户高端化、管理系统化的“三化协同”运营体系，为客户提供财富管理综合服务。 2.期货业务 期货业务，由大地期货开展。大地期货成立于 1995年，是经中国证监会批准设立的金融机构，目前注册资本9.98亿元。大地期货具有商品期货经纪、金融期货经纪、期货投资咨询、资产管理业务、风险管理业务及境外金融服务牌照，是上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、广州期货交易所、上海国际能源交易中心会员，中国金融期货交易所交易结算会员。旗下子公司浙江济海贸易发展有限公司是行业内首批获准成立的风险管理子公司，可从事基差贸易、仓单服务、合作套保、场外衍生品业务、做市业务及其他与风险管理服务相关的业务。大地期货立足“长三角”区域，辐射全国金融集聚地和产业集聚地，致力于打造具有鲜明特色的国内一流衍生品集成商。 3.人身险业务 人身险业务，由中韩人寿开展。中韩人寿成立于2012年，是经原中国保监会批准设立的人寿保险公司，目前注册资本30.012亿元，主要经营人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务，以及上述业务的再保险业务。中韩人寿将围绕深耕浙江，立足长三角，打造共富导向、共生成长的价值型保险公司的新愿景，结合共富示范区建设和股东资源优势，以区域新富及地方政企为目标客群，通过以客户为中心的核心经营模式，达成各项战略目标。 4.财富管理业务 财富管理业务，由般若财富开展。般若财富成立于2002年，是国内最早注册成立的财富管理公司，目前注册资本为 1亿元，持有私募投资基金管理人资格牌照，主要业务包括资产管理、私募股权投资基金管理、投资咨询、投资管理等。般若财富以资产管理和财富管理为两大核心能力，全面推进“产品专业化、服务精益化、管理全面化”的三化目标，努力打造具有新时代国企特色的国内一流独立财富管理公司。 5.基金管理业务 基金管理业务，主要分为股权类和证券类两大业务。其中股权类业务主要由旗下投资平台东方产融及其参股子公司东方嘉富开展，主要管理母基金、 VC、PE、政府引导基金和专项基金。基金管理业务的营收主要来源于各支基金的管理费和超额业绩报酬，两项收入分别取决于管理基金的规模以及专业的投资研究及投后管理能力。基金公司具备挖掘优质资产的能力，具有强大的募集资金能力以及丰富的客户资源。证券类业务由东方嘉富旗下嘉富行远以及般若财富旗下济海投资开展，底层主要涵盖主观及量化商品期货、股票、银行间及交易所债券等各类标准化资产。 6.基金投资业务 基金投资业务，主要以东方产融及其子公司作为投资主平台，通过行业研究挖掘项目标的，从多途径获得投资信息以及利用自身储备资源开拓投资渠道，寻找具有成长性的目标企业，在进行系统的尽职调查后，履行相应程序，以参股形式或者联合成立基金间接投资的方式，投资于企业股权。 7.融资租赁业务 融资租赁业务，由国金租赁开展。国金租赁成立于2012年，是经中国商务部批准设立的融资租赁公司，目前注册资本8000万美元。国金租赁主要经营范围包括融资租赁业务、租赁业务、向国内外购买租赁财产、租赁财产的残值处理及维修、租赁交易咨询等。国金租赁立足浙江、辐射长三角，不断提升区域影响力，业务所涉及行业以主要为医疗健康、新型基建、绿色低碳、新兴产业等领域为主。 （二）公司所处行业情况 报告期内，我国推进多项重大金融改革，组建中央金融委员会和中央金融工作委员会，金融监管框架将由之前的“一行两会”变为“一行一总局一会”，进一步完善当前的监管架构；推动股票发行注册制全面落地，对深化资本市场改革产生深远影响。报告期内，在宏观经济运行整体好转、企业融资需求回升背景下，金融各子行业持续加强服务实体经济的能力，服务实体经济的质效均有所提升。展望下半年，在经济动能稳步修复，总需求回升带动下，金融各子行业料呈现企稳向好态势。 同时，行业将在多项金融改革推动下，持续转型创新，向高质量发展迈进。 1.信托行业 报告期内，信托行业坚持“稳字当头、稳中求进”的工作总基调，在着力防范化解风险的同时，信托资产规模企稳回升，经营业绩均显著改善，资产结构持续优化，信托业务转型取得一定成效。 《关于规范信托公司信托业务分类有关事项的通知》的出台实施，对于信托公司回归本源、突出差异化竞争力和未来转型发展具有里程碑式的意义，分类新规将成为未来一段时间内展业的指南，业务类型丰富且边界清晰，信托制度的灵活性赋予了展业的各种场景，可根据差异化互补的策略组合，构建多层次的风险收益产品组合，服务实体经济，满足人民生活需要指明方向。 2.期货行业 报告期内，国内经济活动有效恢复，企业生产经营有序发展，对风险管理的需求稳步增长。期货市场交易量比较活跃，主要表现在螺纹钢、铁矿石、油脂等。根据中国期货业协会统计数据显示，上半年期货市场整体累计成交量为39.5亿手，累计成交额为262.13万亿元，同比分别增长29.71%和1.80%。 当前，我国正处在经济恢复和产业升级关键期，期货行业作为我国资本市场的重要组成部分，将抢抓机遇，着重板块布局、专业布局、数字化布局、人才布局、资源布局、风控能力布局以及合规能力布局，成为面向实体企业的综合型金融衍生品服务和风险管理服务平台。 3.人身险行业 报告期内，随着我国经济企稳复苏，寿险业也迎来 “开门红”，实现了高开高走，总保费增速明显反弹。根据保险行业银保监会发布的数据显示，2023年上半年人身险公司实现原保费收入1.97万亿元，同比增长11.02%。当前保险行业面临长期利率中枢下行和监管趋严的背景，各家保险公司持续深化改革，加速推动转型，助力保险行业的高质量发展。与此同时，储蓄型保险产品较为契合当下居民的风险偏好，能够满足其增值和低风险的需求，银保渠道因拥有广泛的线下网点、丰富的客户资源，可有效转化客户需求，在此基础上，银保渠道的价值将日趋突显，战略地位提升。 4.财富管理行业 近年来，财富管理行业迎来深刻变革，投资者的真实风险偏好正在得到越来越多的重视，这促使财富管理机构不断拓展和丰富营销渠道，加强围绕客户需求创新特色产品与服务，并积极打造差异化竞争优势。作为我国金融体系的重要组成部分，财富管理行业在丰富金融产品供给、优化社会融资结构和支持实体经济方面，发挥着积极作用，同时可以把社会资金更多聚集到国家需要发展的方向来，也使普通居民参与资本市场助力实体经济发展，进而贡献经济发展成果，实现共同富裕。 5.私募基金行业 近年来，私募投资基金在科技创新与战略性新兴产业发展带来的巨大直接融资需求拉动下得到快速发展，整体行业在服务居民投资理财、优化资本市场资源配置、服务科技创新与实体经济发展等方面的功能作用日益凸显。根据中国证券投资基金业协会数据，截至报告期末，存续登记私募基金管理人22,114家；管理基金规模20.77万亿元。当前，私募股权基金已成为发现市场价值、缓释市场风险，以及多层次资本市场高质量发展的重要推手。私募投资机构凭借自身优质资源及专业能力，通过积极挖掘投资潜力项目，并为被投企业提供优质的投后服务，持续助力实体企业创新发展。 6.融资租赁行业 报告期内，稳增长政策效应陆续显现，市场信心得到提振，经济运行整体呈现企稳回升态势，融资租赁发展展望指数整体亦处于企稳回升态势。近年来，有关部门和地方政府也积极研究出台一系列利好行业发展的政策，同时趋严的监管态势也有助于规范行业环境，引导融资租赁公司更加专注服务实体经济、实现健康可持续发展。未来，融资租赁公司需找准高质量发展的着力点，聚焦主责主业，紧跟政策导向，找准市场定位，充分发挥租赁特色功能，精准服务实体经济金融服务需求。 在服务好实体经济的同时，持续提升自身专业能力，力求差异化发展。 二、 报告期内核心竞争力分析 √适用 □不适用 报告期内，公司紧紧围绕打造以“大资管”为核心，具有综合金融聚合力、投资管理创新力的一流国有上市金融控股集团的战略愿景，紧扣党中央和浙江省重大部署，立足自身定位，以三个“一号工程”突破带动，强力推进创新深化、改革攻坚、开放提升，着力承担好责任、发挥好功能、发展好企业，推动金控平台做强做优做大。整体而言，公司核心竞争力主要源于以下方面： （一）得天独厚的区位优势 公司主体经营区域所在的长三角地区是我国经济发展最活跃、开放程度最高、创新能力最强的区域之一，具有丰富的客户资源和广阔的发展前景。浙江位于“一带一路”有机衔接交汇地带以及长三角区域一体化国家战略相互融合交汇地带，正处于国家战略机遇叠加期。浙江具有经济基础雄厚，体制机制高度市场化，法治和监管环境健全，产业聚焦优势突出等优势，以钱塘江金融港湾、杭州国际金融科技中心、移动支付之城和金融特色小镇等为代表的新金融业态集聚发展，推动浙江形成金融产业实力和服务实体经济能力“双强”的大金融产业格局，加快建设经济金融良性互动的金融强省，打造现代金融创新高地。当前，浙江正一体推进数字经济创新提质“一号发展工程”、营商环境优化提升“一号改革工程”、“地瓜经济”提能升级“一号开放工程”，构建三个“一号工程”突破带动的战略格局，加快打造高水平创新型省份、高质效改革先行省、高能级开放大省。公司作为浙江省重点打造的国有上市金融控股平台，依托区位优势，立足于浙江“三地一窗口”的政治优势，充分把握“两个先行”的历史机遇，深度融入长三角一体化等国家战略，市场、平台、机构、人才、环境、监管、服务等领域的资源和优势赋能公司高质量发展。创新体制同时，浙江拥有数字化改革和数字经济先发的优势，数字化综合发展水平居全国第一，逐步形成数字化治理、数字产业化、产业数字化三大领域优势突出的格局，加速实现数字经济实力跃迁、数据融合运用价值跃迁、数字经济创新发展能级跃迁，为公司推进科技创新以及数字化转型提供了有力的支持。 （二）体系化的综合金融服务 公司目前旗下金融业务涵盖信托、期货、保险、融资租赁、财富管理业务及私募基金管理等，经过多年的市场历练和积累，已形成多元化、多层次的资管业务体系。浙江省及长三角区域经济发展较为发达，民营经济极具活力，为财富管理、股权投融资提供理想的客户基础和企业客户资源。 公司作为省属国有上市金控平台，借助民间财富巨大的地域特色，发挥综合金融优势，提供“一揽子”产品和“一站式”服务，更好满足客户多元化资产配置需求。丰富的金融业态可服务各类企业的全生命周期，满足企业成长全过程的金融需求，深层次与实体经济融合，在企业金融服务、助力产业转型升级中具备竞争优势。围绕核心战略发展方向，公司积极发挥多牌照的协同效应，通过业务整合，进一步拓展业务链条，提升服务实体经济能力和可持续发展能力，为浙江高质量发展和共同富裕示范区建设提供金融助力。 （三）前瞻性的金融生态打造 公司积极策应和服务国家及全省重大战略，紧紧围绕新兴产业领域进行前瞻性的全面布局，抓住长三角经济结构转型的机遇，聚焦具有较高创新水平、市场竞争力的项目与成果，抢占新兴产业发展高地，实现新产业孵化和培育。公司通过搭建基金平台，依托“国资化背景、市场化运作、专业化管理”的特色化模式，牵引项目落地，构建连结企业、资本、政府和服务机构的生态，积极推进被投企业、地方产业融合发展，前瞻性布局在资本市场逐见成效。同时，利用投资基金完善价值链布局，赋能金融科技生态的打造。紧抓浙江数字经济的重大机遇，深化数字化改革，打造“数字东方”，制定适应金控公司发展要求的近、中、远期数字化系统建设规划，一方面根据金融服务需求将资源整合应用于业务和管理场景，促进产业数字化、智能化建设，打造高效、可靠、安全的一站式金融服务平台；另一方面通过搭建前瞻的科技平台，推动金融商业模式的升级，进而价值反哺投资端的产业布局，介入战略产业经营，提供上下游投资机会，构筑综合全面的金融生态圈。 （四）创新深化的协同优势 围绕金控平台金融业务协同联动优势，公司强化顶层设计，积极探索协同机制，设计相关的协同管理办法；构建常态化业务协同会议机制，逐步形成牌照协同、产业协同、区域协同、要素协同的金控平台协同发展新格局。牌照协同方面，公司通过召开多层次、多维度、多形式的金融业务协同会，全方位探索内部各金融公司在资源、战略、品牌及创新方面的协同路径及模式，积极拓展与外部证券公司、公募基金、银行等金融机构的业务合作边界，不断拓宽融融协同发展空间。产业协同方面，深化“金融+产业”模式，依托控股股东在金融服务、医药健康、商贸流通等方面的产业优势和资源，深入挖掘协同互动潜力，打造“产、投、融”协同模式，积极引导集团发挥整体协同效应。区域协同方面，积极响应“协同联动、一体发展”理念，发挥省市区（县）国资国企特点和优势，以资本为纽带，有效落实省市区（县）协同联动，促进优势互补、合作共赢。要素协同方面，与战略合作单位建立沟通联系机制，推动信息资源合作共享，促进技术研发、人才引育、资金配套等要素资源协同，赋能重点产业发展和重大项目落地；构建数字化协同管理平台，以数字科技助推协同发展，提升协同创新力、竞争力。主动融入长三角一体化，以长三角金控研究专委会为载体，发挥各单位资源优势，整合各方力量，探索落地共谋共投共建共赢战略合作新模式。 （五）健全完善的管理机制 公司坚持党建引领的公司治理体系，将党的领导与建立现代金融企业制度有机结合。公司股权结构清晰，法人层级合理，建立了符合现代金融企业的管控体系；引入高匹配度、高协同性战略投资者作为积极股东参与公司治理，建立多元化的决策机制；将ESG 理念贯穿公司治理全过程，加强ESG与公司经营深度融合，构建ESG工作机制，完善ESG投融资策略，持续推动ESG管理和业务提升；打造灵活高效的市场化经营机制，全面落实经理层成员任期制和契约化管理，构建以MD为核心的双向职业发展通道，深化职业经理人制度；打造激励相容的决策授权机制，“一企一策”完善子公司决策授权和激励考核机制，探索容错纠错机制，激发活力和效率。公司强化人才队伍建设，聚集了精通财务、金融、管理、投资及法律等诸多领域的金融中高端人才，深化创新激励机制，保证业务骨干的队伍稳定，凝聚了高质量发展的智慧力量，为公司业务业绩平稳增长提供了重要保障。 持续优化全面风险管理体系，打造“1+N+X”的合规制度管理体系以及“3+N+X”的合规指引体系，将内控嵌入业务流程，以“数智”建设为切入点和核心，打造“3+1”立体化全风体系，有效提升公司风险防控能力和经营管理水平。 （六）多样化的融资渠道 公司充分发挥上市公司平台优势，利用多层次资本市场工具，综合运用债务与权益类融资工具，募集经营所需资金，扎实推进各项融资工作，有效降低资本成本，提高融资能力、优化融资结构，并利用出色的管理能力统筹高效调配资金，为公司未来可持续发展创造条件。公司持续推进银行贷款融资、发行公司债，并先后完成上市公司定增以及旗下中韩人寿引战增资项目，资本实力得到进一步提升。公司将持续保持对资本市场的敏锐度，积极研究探索基金债、科创债、双创债等创新式融资方式，完善优化资本补充机制，满足公司发展资金需求；把握注册制等资本市场政策红利，进一步增强公司及旗下金融公司的资本实力。 （七）持续扩大的品牌影响力 在总体战略框架下统一明确的品牌策略，从管理架构、品牌建设及品牌宣传三方面打造领先的国有金控平台品牌形象。建立品牌协同机制，联动旗下子公司，上下协同、左右联动，统筹推进品牌建设工作，着力实施“品牌一体化”工程，打造“金控大品牌”体系。内外并举做好文化宣传，深化与主流媒体对接，向外输出正面向上的品牌形象，全方位打造公司策应国省战略新作为，传播东方好故事。加快“走出去”步伐，与对标企业、合作机构等形成范围更广、形式更多、力度更大的合作，通过行业论坛、圆桌会议、研究报告等形式，强化金控品牌形象，积极传递公司投资价值，在资本市场和社会公众面前树立了具有高度社会责任感的国有上市金融控股集团新形象，公司上下取得近百项荣誉，获得了广泛的社会认可。 三、 经营情况的讨论与分析 2023 年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，是“八八战略”实施 20 周年，是实施金控平台“十四五”规划承上启下的关键一年，公司牢牢把握高质量发展这个首要任务，以创新深化改革攻坚开放提升为路径，各项工作扎实有序推进，成功入围国务院国资委国企改革“双百行动”扩围深化名单。 （一）抓实主题教育，激发国企党建新活力 一是高质量开展主题教育，一体推进理论学习、调查研究、推动发展、检视整改，打造“学思用贯通、知信行统一”东方先锋，以“五学模式”推进“四学四新”，扎实推进“3+1”专项行动；开展特色化“足迹里的宣讲”，深化“循迹溯源”，实施“五个一”专项调研行动，将主题教育与推进全省“三个一号工程”、实施“十四五战略”、落实全年重点工作充分融合。二是实施“四个项目”“一企一品、一支部一特色”品牌创建，凝练品牌内涵，争创有辨识度的标志性成果。三是扎实建设“清廉东方”。宣贯“廉立方”清廉金融文化品牌，设立“清廉东方日”，构建清廉金融文化墙，丰富清廉金融文化内涵，助力营造风清气正的政治生态。四是文化赋能提质增效，举办媒体采风活动，邀请中央省市主流媒体共话融媒体时代国企改革发展成果；深度挖掘企业文化内涵，构建矩阵式文化品牌；一体推进企业公众号和视频号建设，强化品牌宣传阵地作用。 （二）优化顶层设计，战略引领发展新局面 一是发挥战略规划导向作用。聚焦战略示范任务，以点带面提升核心竞争能力，积极推动2023年-2027 年战略基本任务、战略示范任务分解表及发展思路纲要；开展“十四五”战略规划中期评估，逐项研究对接战略安排和战略部署，聚焦关键指标、重大项目进一步完善思路、深化举措；以入选“双百企业”为契机，编制公司“双百行动”综合改革方案，全方位提升公司治理、市场化机制等核心竞争力，助推金控高质量发展。二是深化推进协同创新。持续深化集团三大板块内部协同，开展“保险+信托”合作，中韩人寿落地千万级保险金信托业务，实现客户财富管理资源整合、互利共赢；加入国贸大健康长者服务联盟，打造普惠保险服务先行先试典范；国金租赁深挖英特集团上下游客户协同空间，产融协同深化突破。多维度深化省市县国资国企产业协同企业联动，先后与多家政府投资平台研究制定个性化方案，精准对接，充分发挥综合金融优势，助力当地企业在“一带一路”、数字经济等领域高质量发展；主动融入长三角一体化战略，迭代升级长三角金控研究专委会，召开 2 期金控研讨会，发布首期《金控发展观察》，签署涉及家族信托、资产管理等多领域的合作协议，与北京金控、上海国际、中油资本等头部金控公司共商协同生态构建、数智化转型；与国泰君安签订战略合作协议，涉及党建联建、投资银行、资产管理、产业投资等领域，共同开创国有金融上市公司合作的新模式，合力打造长三角金融一体化的新样板。四是持续开展资本运作。获批新一轮40亿元公司债发行额度，抢抓窗口期，成功发行9亿元三年期公司债，票面利率3.3%，在同期国企同等发行规模中利率最低。稳步推进国金租赁增资引战工作，有序开展评估、挂牌、商务谈判等工作，强化股东地域优势及产业赋能，促进业务协同发展。 （三）深化业务创新，主业发展呈现新亮点 报告期内，坚持创新是引领发展的第一动力，各金融公司立足自身优势，把握市场多元化的特点，深耕细分领域市场，挖掘创新潜能，着力管理提升，开拓发展新路径。 浙金信托以“做强特色财富管理服务，做专资产管理和产品配置，做精社会服务和慈善信托”为方向，调整完善组织架构，持续推进内部专业化分工，加快人才队伍、产品服务、风险管理、系统支撑等“四项”能力建设，打造经营特色，积极服务实体经济，助力共同富裕。家族信托业务进一步拓展与工行浙江省分行、浙商银行等金融机构的深入合作，落地首单企业财富管理信托，上线省内首个面向小额捐赠人的慈善信托系统，拓展公众参与慈善公益事业渠道。截至本报告期末，信托资产规模为798.21亿元；实现营业收入2.74亿元，利润总额1.64亿元。 大地期货聚焦产业服务赋能经纪业务，激发山东、河南、江苏等产业集聚地区位优势，设立上海分公司，践行“长三角”战略，报告期内经纪业务权益规模同比增长11.02%，产业客户数量同比增长13.57%；着力提升投研能力，积极打造风险可控、盈利能力较强的主动管理产品体系；创新开展“期货+”模式，持续提升沥青、纸浆、橡胶、红枣等拳头品种和重点品种产业链综合服务水平，报告期内风险管理业务签订产业服务合同近2500份，涉及贸易规模近120万吨。获“市场成长优秀会员”“技术支持奖”等多个称号。 中韩人寿优化顶层设计，结合资源禀赋，确立新中长期战略规划，并围绕“三新两惠”重点客群，推动中韩人寿快速良性发展，多项业务指标创历史新高，银保期交标保平台（不含趸交业务）达到 1.26 亿元；个险标保活动人均产能创历史新高。中韩人寿设立“东方和聚家族财富办公室”，聚焦销售能力升级和高客拓展，期交大单不断涌现；以“保险+科技”深化产品创新、服务创新，启动战略类、赋能类、销售类合作项目20余个，获“2022年度中国银行保险业服务创新案例”；践行共生发展理念，与多家区域头部公司形成战略协同。截至本报告期末，整体新单规模129,786万元，同比增长110.04%，新单标保28,303万元，同比增长184%。 国金租赁按照“稳存量、抓增量、优结构、提质量”工作思路，全力营销攻坚，坚持降本增效，加快业务转型，推进引战增资，严守风险合规，提升基础管理，各项工作取得了较好成效，总体保持了稳健发展态势。绿色租赁业务持续发力，上半年完成投放9.68亿元，同比增长215%，绿色资产结构占比达到32.23%；医疗租赁扩面提质，落地IBA质子肿瘤治疗设备租赁合作业务，赋能精密肿瘤治疗产业发展升级；融入长三角一体化发展，报告期内长三角新增投放占比达88.49%，区域服务能级不断提升。报告期内，国金租赁实现营业收入1.97亿元、利润总额9,290.9万元、净利润6,968.17万元，获 2022 年度浙江省融资租赁行业贡献奖和统计先进单位、浙江省融资租赁行业诚信企业 AA级单位。 基金板块依托强大的投研团队，稳定提升基金管理能力。设立科创高地建设发展基金，推进中科光电智能焊接机器人项目落地，发起绿色智造投资基金并于 6月底完成主体设立，设立富阳及桐乡战略投资基金、国泰君安产业基金等，提升科技创新策源能力。截至本报告期末，基金板块累计管理规模 244.90亿元，存续管理规模189.95 亿元。报告期内，所投企业小i机器人登陆美股纳斯达克，晶合集成、纳睿雷达、华海诚科科创板上市，珂玛科技创业板 IPO过会，华勤技术获上交所主板IPO过会。获投中2022年度中国最佳私募股权投资机构 TOP 100、投中2022年最佳杭州投资合伙人 TOP20。 般若财富强化战略转型，加快业务调整布局，主动发力标准化产品管理；探索不良资产业务，增加权属清晰、风险可控的特殊资产项目；研究推进独立基金销售牌照及资产配置类牌照申请，为打造全方位财富管理公司奠定基础；旗下杭州济海大力发展创新业务，标准化权益类主动管理规模持续提升，充分发挥证券类私募基金牌照优势，推进业务协同，拓展持债战略产品5个，打造FOF特色化差异化产品线，累计新增管理规模2.38亿元。 （四）着力改革攻坚，管理效能实现新跨越 一是强化投资者关系管理，修订相关制度，高质量组织业绩说明会，开展机构投资者调研活动，加强投资者与上市公司的互动交流；依托专业机构力量，构建多种渠道、多样式、多维度的资本市场对接，全面传递上市公司价值。二是完善公司治理制度体系，以上市公司治理体系为蓝本，开展金融子公司治理条线管理，构建具有金控特色的公司治理管控体系；细化董事会专门委员会管理运作，强化独立董事对公司经营的监督和指导作用。三是优化ESG体系，聘请专业机构推进ESG全面融入公司治理，积极着手搭建覆盖顶层设计、指导监察、管理监督、协调推进、落地执行的五级ESG组织架构，提升公司ESG管理效能及治理水平，获毕马威“最佳ESG协作奖”。四是提高“数字东方”建设成色，验收财富管理与协同系统（二期）、全面风险管理系统（二期）项目，优化数据中心建设项目，推进数据治理和数字化创新。五是强化干部人才管理，起草职业经理人管理制度，完善灵活高效的市场化经营机制；实施青年骨干“东方优才”培训，提升队伍整体素质。与浙江大学经济学院、浙江大学金融研究院签订战略合作协议，共建“产学共赢”好生态，打造校企合作新范本。 （五）强化风险防控，打造安全发展新格局 一是稳步推进全面风险管理体系建设，以“三加强、三深化”全方位开展风险管理工作，持续优化完善风险管理制度，强化风险管理机制建设，深化重点领域风险防控，有序开展涉房业务压降处置。二是强化内控审计，推进省审计厅改革发展增动能专项审计项目；开展制度管理审计和风险管理审计；理顺采购机制，推进采购标准化工作。三是上线全面风险管理系统二期，出台《使用手册》；建设数字化经营风险管控预警机制，定期出台客户集中度报告，指导督促子公司防范风险。 四是搭建合规管理组织体系和“1+N+X”合规制度体系，实现3 类重点人员合规指引全覆盖，指导子公司编制合规指引6册。获“2021&2022年度最具潜力法务/合规团队或个人TOP 10”。五是提升安全生产水平，层层签订安全责任书，修订全员安全生产责任制；开展安全检查22次，检查问题点71个，跟进整改落实。获国家应急管理部宣教中心组织的第四届企业安全文化优秀论文三等奖。 报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项 □适用 √不适用 四、报告期内主要经营情况 (一) 主营业务分析 1 财务报表相关科目变动分析表 单位：元币种：人民币
营业成本变动原因说明：营业收入下降导致营业成本相应下降。 销售费用变动原因说明：剥离处置外贸子公司，与外贸业务相关的销售费用下降；期现结合业务收入下降，相关销售费用下降。 管理费用变动原因说明：主要系2022年10月起中韩人寿纳入合并范围，同比增加中韩人寿相关管理费用。 财务费用变动原因说明：本期有息负债下降，相应利息支出减少。 投资收益变动原因说明：主要系本期期货合约平仓收益同比增加较多。 公允价值变动收益变动原因说明：报告期内公司所布局的金融资产呈现回升向好态势，所持交易性金融资产公允价值变动收益较大。 经营活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系2022年10月起中韩人寿纳入合并范围，同比增加中韩人寿经营活动产生的现金流量净额。 投资活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系本期投资活动支付的现金大于收回的现金。 筹资活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系本期归还有息负债较多。 2 本期公司业务类型、利润构成或利润来源发生重大变动的详细说明 □适用 √不适用 (二) 非主营业务导致利润重大变化的说明 □适用 √不适用 (三) 资产、负债情况分析 √适用 □不适用 1. 资产及负债状况 单位：元
√适用 □不适用 (1) 资产规模 其中：境外资产66,941,086.34（单位：元币种：人民币），占总资产的比例为0.18%。 (2) 境外资产占比较高的相关说明 □适用 √不适用 3. 截至报告期末主要资产受限情况 √适用 □不适用
4. 其他说明 □适用 √不适用 (四) 投资状况分析 1. 对外股权投资总体分析 □适用 √不适用 (1).重大的股权投资 □适用 √不适用 (2).重大的非股权投资 □适用 √不适用 (3).以公允价值计量的金融资产 √适用 □不适用 单位：元币种：人民币
证券投资情况 □适用 √不适用 证券投资情况的说明 □适用 √不适用 私募基金投资情况 □适用 √不适用 (五) 重大资产和股权出售 □适用 √不适用 (六) 主要控股参股公司分析 √适用 □不适用 1.主要控股子公司情况如下： 单位：元
中韩人寿半年度利润总额-9,111万元（考虑合并日公允价值调整后，对公司合并利润总额影响为-11,243.54万元），主要系国债利率下行增加计提责任准备金、新单保费规模上升带来的首年前置成本增加以及资本市场震荡对业务产生影响等原因。增资以来，中韩人寿业务增速快速提升，上半年新单标保同比增长 184%，其中非策略业务新单增幅达 276%。半年度13月继续率 93%，同比增长43个百分点，创历史半年度最高水平，负债端实现量与质的双突破，半年度利润总额同比减亏8,911万元。 2.主要参股公司的情况如下： 单位：元
(七) 公司控制的结构化主体情况 √适用 □不适用
公司控股子公司浙金信托在多项结构化主体中担任信托计划受托人和投资者的角色，浙金信托公司将自身享有可变回报比例较大的浙金·汇鑫17号特殊资产投资集合资金信托计划、浙金·汇城185号瑞恒热力集合资金信托计划纳入合并范围。 五、其他披露事项 (一) 可能面对的风险 √适用 □不适用 1、宏观环境及监管政策变化风险 公司所从事的金融行业，与宏观环境的动态发展、经济运行周期及涉及行业的法律法规等监管政策变化密不可分，经营情况受到国际形势、宏观经济政策、市场行情周期性变化等多重因素影响。金融行业属于全面从严监管、市场竞争充分、近年持续深度调整的行业，行业的市场竞争剧烈程度可能进一步加剧，对公司的业绩也可能产生影响。对此，公司密切关注宏观经济形势，加强形势的研判应对，通过定期风险报告及不定期的风险提示机制向管理层及各业务条线提示相关风险；业务条线通过实时跟踪研究行业监管政策变化和市场动态，保持充分行业交流，及时关注各项业务风险，适时调整业务模式和投资策略，采取有效的措施积极应对，为公司生产经营平稳运行奠定良好基础。同时公司不断提升业务专业能力和管理水平，加强协同合作，充分利用优势条件，努力实现高质量发展目标。 2、金融业务风险 公司下属金融、类金融公司在开展业务的过程中涉及的业务风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、信息科技风险等。为防控风险，公司建立和完善全面风险管理体系，优化顶层设计，设立风险管理委员会，定期审议全面风险管理报告；严格执行全面风险管理策略，推行“三道防线”为核心的风险管理机制；制定《全面风险管理制度》及单项风险管理办法，持续完善风险管理制度架构；建立全面风险管理系统，以数智化手段多维度识别、监控各类风险指标并进行预警提示，强化客户集中度、关联交易事项管理，对重大项目持续跟踪监控，定期开展风险评估，不断提升对业务风险的防范和控制。此外，根据宏观经济形势和货币政策的分析，公司适时调整资产负债结构，加强资本化运作能力，实现融资渠道的多样化，保持流动性。 3、声誉风险 声誉风险是由于经营管理等行为或外部事件，导致知名媒体关注或负面报道，可能对公司形象、品牌、声誉等造成不利影响或损害的风险。对此，公司制定《声誉风险管理办法》，明确声誉风险管理原则、管理程序、处置流程，在全面风险管理系统中设置专项舆情风险监测系统，结合外部多种手段进行舆情监控，并通过系统模块对舆情事项进行及时评估、分发处置；加强突发事件处理，建立完善的应急处理机制，进一步提升公司对声誉风险的防范处置；设立品牌运营部，积极维护媒体关系，加强金控平台宣传力度，强化品牌形象建设，树立良好资本市场形象。 (二) 其他披露事项 □适用 √不适用 第四节 公司治理 一、 股东大会情况简介
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