[中报]兆日科技(300333):2023年半年度报告

 时间：2023年08月28日 19:27:38 中财网

原标题:兆日科技:2023年半年度报告

深圳兆日科技股份有限公司
2023年半年度报告


【2023年8月】

第一节 重要提示、目录和释义
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司负责人魏恺言、主管会计工作负责人余凯及会计机构负责人(会计主管人员)李景声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

所有董事均已出席了审议本次半年报的董事会会议。

本报告中如有涉及未来的计划、业绩预测等方面的内容，均不构成本公司对任何投资者及相关人士的承诺，投资者及相关人士应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异 。

1、行业变革和技术创新风险
随着银行业加速数字化转型，科技手段正以前所未有的速度改变着银行的传统金融运作方式和商业模式。科技与金融在不断地重塑、融合及变革，银行业数字化转型在经历了行内数据整合、移动金融普及、数据赋能产品逐步兴起、金融科技赋能银行业场景化、“数字化元年”加速开展数字化举措等阶段后，目前，对公业务的数字化转型对于银行来说仍然是新的业务领域，公司为配合银行业进行数字化转型而自主研发的银企通对公业务平台的盈利模式尚不成熟，能否在金融科技变革的浪潮中获得市场的普遍认可仍然存在一定的风险。

2、高比例费用投入带来经营业绩压力的风险
公司目前正处于开拓业务、实现转型升级的关键时期，作为研发导向型高新技术企业，技术创新是公司发展的根基和核心原动力。公司积极拥抱金融行业变革的机遇，加强在研发创新投入和推广，近几年，公司研发费用上升较快，占营业收入的比重较大，给公司经营业绩带来较大压力。
3、市场竞争风险
公司传统电子支付密码器系统已在银行间广泛使用多年，随着行业渗透率进一步上升，仍然存在市场竞争风险，在公司新产品尚未大规模贡献利润的情况下，传统产品的市场竞争对公司业绩可能带来一定程度的影响。

公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。


目录
第一节 重要提示、目录和释义 ................................................................................................................................................. 2
第二节 公司简介和主要财务指标 ............................................................................................................................................. 7
第三节 管理层讨论与分析......................................................................................................................................................... 10
第四节 公司治理 ........................................................................................................................................................................... 26
第五节 环境和社会责任 ............................................................................................................................................................. 28
第六节 重要事项 ........................................................................................................................................................................... 30
第七节 股份变动及股东情况 .................................................................................................................................................... 35
第八节 优先股相关情况 ............................................................................................................................................................. 40
第九节 债券相关情况 .................................................................................................................................................................. 41
第十节 财务报告 ........................................................................................................................................................................... 42


备查文件目录
（一）载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的财务报表； （二）报告期内公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿；
（三）其他有关资料。

深圳兆日科技股份有限公司
法定代表人：魏恺言
董事会批准报送日期：2023年8月25日

释义

释义项指释义内容
兆日科技、公司、本公司指深圳兆日科技股份有限公司
报告期指2023年1月1日至2023年6月30日
控股股东指新疆晁骏股权投资有限公司
北京兆日指北京兆日科技有限责任公司
南通兆日指南通兆日微电子有限公司
兆日投资指兆日投资有限公司
武汉兆日指武汉兆日科技有限责任公司
兆日旅行社指深圳兆日国际旅行社有限责任公司
兆日商云指深圳兆日商云科技有限公司
兆日融云指武汉兆日融云科技有限公司
电子支付密码器系统指用于支撑实现银行支付密码业务的系统，由电子支付密码器、支付密码核验设 备及系统、银行支付密码业务相关软件等部分组成。
密码芯片指一种可独立进行密钥生成、数字签名、数据加解密的集成电路产品，内部拥有 独立的处理器和存储单元，以及实现密码算法的数字逻辑电路，主要用来提供 数据加解密和安全认证等密码安全功能。
金融票据指各银行和非银行金融机构签发、使用或接受的，用于记载资金支付或具有较高 价值的票据。
银企通系统指一种基于移动互联网技术的、打通了银行和企业的业务、审批、支付等场景化 流程的对公业务创新平台，融合了全套对公移动支付和通讯安全的软件、硬件 及平台产品。
纸纹(PaperPrint)指所谓"纸纹"就是纸张内部的植物纤维和填料等物质自然构成的三维微观纹理。
金融科技（Fintech）指Financial Technology的缩写，即传统金融和现代信息技术的融合型产业，通过利用大 数据、云计算、区块链、人工智能等各类科技手段革新传统金融行业所提供的 产品和服务，提升效率并有效降低运营成本。
银行数字化转型指银行不再依赖于实体分行网点，而是以数字网络作为银行的核心，借助前沿技 术为客户提供在线金融服务，服务趋向定制化和互动化，银行结构趋向扁平 化。
元指人民币元

第二节 公司简介和主要财务指标
一、公司简介

股票简称兆日科技股票代码300333
股票上市证券交易所深圳证券交易所　　
公司的中文名称深圳兆日科技股份有限公司　　
公司的中文简称（如有）兆日科技　　
公司的外文名称（如有）Sinosun Technology Co., Ltd.　　
公司的外文名称缩写（如有）SINOSUN　　
公司的法定代表人魏恺言　　
二、联系人和联系方式

　董事会秘书证券事务代表
姓名余凯吴玉兰
联系地址深圳市福田区车公庙深业泰然大厦C 栋1605室深圳市福田区车公庙深业泰然大厦C 栋1605室
电话0755-236098730755-23609873
传真0755-834200540755-83420054
电子信箱[email protected][email protected]
三、其他情况
1、公司联系方式
公司注册地址、公司办公地址及其邮政编码、公司网址、电子信箱等在报告期是否变化 □适用 ?不适用
公司注册地址、公司办公地址及其邮政编码、公司网址、电子信箱等在报告期无变化，具体可参见2022年年报。

2、信息披露及备置地点
信息披露及备置地点在报告期是否变化
□适用 ?不适用
公司披露半年度报告的证券交易所网站和媒体名称及网址，公司半年度报告备置地在报告期无变化，具体可参见2022年年
报。

3、注册变更情况
注册情况在报告期是否变更情况
□适用 ?不适用
公司注册情况在报告期无变化，具体可参见2022年年报。

四、主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是 ?否

　本报告期上年同期本报告期比上年同期 增减
营业收入（元）70,774,706.4263,087,564.8212.18%
归属于上市公司股东的净利润（元）-35,655,137.79-45,695,495.0921.97%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损 益的净利润（元）-39,981,344.17-47,656,114.3116.10%
经营活动产生的现金流量净额（元）-38,697,906.81-59,525,962.7234.99%
基本每股收益（元/股）-0.1061-0.136021.99%
稀释每股收益（元/股）-0.1061-0.136021.99%
加权平均净资产收益率-5.20%-5.66%0.46%
　本报告期末上年度末本报告期末比上年度 末增减
总资产（元）703,362,201.64728,292,425.14-3.42%
归属于上市公司股东的净资产（元）667,461,109.98703,116,247.77-5.07%
五、境内外会计准则下会计数据差异
1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用 ?不适用
公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。

2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用 ?不适用
公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。

六、非经常性损益项目及金额
?适用 □不适用
单位：元

项目金额说明
计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国 家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）158,560.49　
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金 融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易 性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益4,185,945.89利息收入
减：所得税影响额7,500.00　
少数股东权益影响额（税后）10,800.00　
合计4,326,206.38　
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
□适用 ?不适用
公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项
目的情况说明
□适用 ?不适用
公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经
常性损益的项目的情形。


第三节 管理层讨论与分析
一、报告期内公司从事的主要业务
1、公司主要业务、产品及用途
深圳兆日科技股份有限公司以现代信息技术解决票据防伪起家，经过多年发展，公司已成为一家在金融科技领域专注
于银行对公移动支付安全产品、票据防伪及纸纹防伪技术的研发及销售的国家高新技术企业。

公司主要技术及产品包括：电子支付密码器系统及硬件设备、密码芯片、银企通对公业务平台及纸纹防伪产品，以上
技术及产品主要用于对公企业票据防伪、对公移动支付通讯与安全、企业移动办公、企业采购、企业商务服务等。公司主
要客户是全国各大银行，产品广泛应用于银行对公开户企业及部分大型金融机构及企事业单位。
2、公司经营模式
（1）研发模式
公司是以研发创新为立司之本的国家高新技术企业，研发模式包括内部自主研发、委托开发、与高校及科研机构成立
联合实验室等模式，在不同研发模式下，公司均通过严格的内部控制研发管理流程进行研发管理。公司通过了CMMI-5级评
估认证，标志着公司在过程组织能力、软件研发能力、项目管理能力以及方案交付能力等方面实现了与国际先进项目管理
理念接轨，达到了量化管理级的国际先进水平，进一步提升了公司在软件开发领域的竞争力。通过导入 IS09001质量管理
体系及CMMI软件能力成熟度集成模型认证，公司建立了行之有效的研发管理内部控制流程。从产品的立项申请、开发策划、
确认设计需求、设计和开发、内部验收测试、产品移交确认评审及试产等全过程，均有详细的研发管理流程。在研发体系
设计方面，公司按照矩阵式结构进行管理，从研发资源管理和研发产品管理两个维度构建组织架构。研发资源管理架构是
按研发资源地域布局、专业技术类别、人员规模等要素将研发体系划分不同的研发中心或部门；研发产品管理架构是按产
品类型将研发体系划分不同的产品群、产品、模块组。

公司现有深圳、武汉、西安、北京几大研发中心，通过多种研发模式组合和有效研发管控流程的建立，公司研发体系
跨部门、跨地区运作协同，人员创造性主动性强，研发流程高效有序，保证了公司强有力的技术创新能力。

（2）销售模式
在多年深耕银行渠道过程中，公司已建立起覆盖全国的市场销售网络，根据不同的市场需求及产品特点，采取灵活的
销售模式以满足客户需求：
a.直销或银行代理销售
公司主要采用银行直销、银行代理销售的模式，公司参加并入围各级商业银行组织的招投标，中标后，公司与银行签
署直销或代销协议，将产品直接销售给银行或采用支付代销费的方式通过银行将产品销售给对公开户企业。

c.运营服务：公司为银行提供银企通系统相关的运行维护、运营推广等服务。

（3）生产及采购模式
公司采用轻资产运营，硬件产品生产大部分采用委外加工的生产模式，公司采购元器件后将硬件的装配工作委托给第
三方专业工厂。生产管理人员对元器件的采购及产品生产过程中的各道工序进行严格检验，把控产品质量。公司产品生产
的质量监督人员、工艺人员、生产人员之间协作配合，严格按照产品、技术、质量、进度等要求，落实产品生产计划，确
保生产任务符合相关标准和交付计划。

在供应商管理方面，公司严格按照供应商评审制度，对供应商的资质、供货能力、管理水平、产品质量及价格进行详
细评审，每种原材料都考评多家合格供应商，以保证原材料供应的良性竞争。在采购交货管理方面，公司原材料采购与生
产计划衔接良好，公司存货周转率处于优良水平。

3、主要的业绩驱动因素
公司主要利润来源于电子支付密码器系统的销售。报告期内，电子支付密码器系统市场需求稳定，各厂商之间的市场
份额保持稳定，产品销售数量有所上升，营业收入金额为 7,077.47万元，较上年同期增长 12.18%。部分产品毛利率略有
下滑，受产品销售结构的影响，毛利率较高的产品销量增加，故电子支付密码器系统的综合毛利率略有上升。

近几年，公司持续性的高比例研发投入和推广，使得公司现金流及业绩压力增大。报告期内，公司在巩固优势业务的
同时，对高投入项目进行调整，以缓解公司经营压力。具体来看，2023年上半年，公司研发费用金额为 3,750.78万元，
较上年同期下降17.93%，减少金额819.55万元；管理费用金额为1,935.69万元，较上年同期增加205.31万元，增加比例
11.86%，管理费用增加主要是因为报告期内人才结构调整支付离职补偿金约686.64万元；销售费用金额为1,406.66万元，
较上年同期略有下滑；未来，公司还可能根据经营情况对相关项目进行精细化管理，充分考虑降本增效，以维持公司健康
持续发展，并立足自身的技术储备和营销渠道优势，积极探索新的业务增长点，丰富公司主营业务，实现公司可持续发展。


二、核心竞争力分析
1、技术创新优势
1）行业领先的技术创新优势
公司一贯重视研发创新，各系列产品均处于行业领先优势地位：
公司具有市场领先的技术优势，其产品及技术多次获得省部级和国家级科技奖项，公司“电子支付密码器系统安全保
密子系统及其技术规范”曾荣获国务院颁发的国家科学技术进步奖二等奖。

银企通系统是公司基于对银行业对公业务需求深入理解、以多年的金融信息安全技术储备为支撑而自主研发的对公业
务平台，对于银行业将传统业务与金融科技相融合、构建银行对公业务生态圈，实现银行业务数字化转型具有重要的战略
意义，在银行对公业务平台相关技术及产品中走在行业前沿。

公司纸纹防伪技术是物质特征识别领域的一项革命性技术，填补了国内国际相关领域的技术空白，并申请了相关国际、
国内专利，纸纹防伪技术达到国内国际先进技术水平，形成公司独特的技术优势，丰富了防伪行业的竞争格局。

2、多年深耕银行渠道的优势
公司多年来深耕金融信息安全，深入理解并挖掘金融机构在信息安全方面的需求，凭借优异的产品技术方案及服务体
验，逐步与全国各大商业银行建立了长期稳定的合作关系，公司票据防伪、支付安全相关产品已覆盖全国各大银行的分、
支行及营业网点，市场占有率业内领先。公司销售渠道成熟、完善，银行客户信用程度较高、回款能力强，是公司优质的
客户基础。公司秉承“选择兆日，不仅是选择了安全”的服务宗旨，切实解决金融机构的安全需求，不断提升兆日品牌优
势。

3、优质的人才队伍优势
经过多年的发展与积累，公司集聚了一批具有先进管理经验、知识结构搭配合理、视野开阔、具有创新开拓精神的
管理、技术、营销等人才，公司凝聚力强，员工专业及综合素养高，公司激励机制运行有效、人才队伍稳定，为公司长期
可持续发展打下了坚实的基础。
三、主营业务分析
概述
参见“一、报告期内公司从事的主要业务”相关内容。

主要财务数据同比变动情况
单位：元

　本报告期上年同期同比增减变动原因
营业收入70,774,706.4263,087,564.8212.18%报告期内，产品销售数量上升，使 得营业收入有所上升。
营业成本30,821,374.3631,449,288.16-2.00%报告期内，毛利率较高的产品销售 占比增加，使得综合毛利率上升， 因此营业收入上升的情况下营业成 本反而有所下降。
销售费用14,066,608.1914,402,008.20-2.33%　
管理费用19,356,875.5717,303,799.9611.86%为了降本增效，本报告期内公司对 部分项目及人员进行了调整，离职 补偿金的支付使得管理费用增加。
财务费用-1,328,585.21-2,694,183.7050.69%本报告期，受资金总额减少、利率 下滑等因素的影响，利息收入金额 有所下滑。
所得税费用4,006,643.135,101,756.11-21.47%主要是因为上年同期公司将前期确 认的可抵扣暂时性差异冲销，增加 了递延所得税费用320.54万元；
　　　　除此之外，本报告期，公司子公司 营业利润增加，使得当期所得税费 用较上年同期增加。
研发投入36,660,199.5644,042,267.85-16.76%研发人员数量减少，使得研发投入 减少。
经营活动产生的现金 流量净额-38,697,906.81-59,525,962.7234.99%主要是因为本报告期内，公司销售 收入增加，销售商品提供劳务收到 的现金增加，同时，公司缩减费用 支出，报告期内经营性现金流出减 少。
投资活动产生的现金 流量净额-18,606,411.2224,774,850.62-175.10%公司的闲置货币资金主要用于购买 理财产品和银行存款，购买的定期 存款和理财产品计入投资活动核 算，受购买的理财产品和定期存款 金额大小、期限长短以及期初期末 余额的影响，公司投资活动的现金 流入流出及净额变动较大。
筹资活动产生的现金 流量净额-2,507,294.00-2,400,000.00-4.47%主要为子公司支付给少数股东的股 利。
现金及现金等价物净 增加额-58,943,829.42-37,263,853.88-58.18%上述经营活动、投资活动及筹资活 动的现金流量的变动，使得现金及 现金等价物净增加额较上年同期变 动较大。
公司报告期利润构成或利润来源发生重大变动
□适用 ?不适用
公司报告期利润构成或利润来源没有发生重大变动。

占比10%以上的产品或服务情况
?适用 □不适用
单位：元

　营业收入营业成本毛利率营业收入比上 年同期增减营业成本比上 年同期增减毛利率比上年 同期增减
分产品或服务　　　　　　
电子支付密码系统61,895,750.6927,763,890.9755.14%11.82%3.55%6.94%
银企通系统7,299,895.892,110,369.4771.09%15.56%-42.72%70.60%
分行业　　　　　　
票据防伪行业62,150,467.6727,763,890.9755.33%12.09%3.53%7.17%
对公移动支付7,299,895.892,110,369.4771.09%15.56%-42.72%70.60%
分地区　　　　　　
北方49,194,530.7618,369,535.0462.66%13.30%-13.06%22.05%
南方20,255,832.8011,504,725.4143.20%10.42%22.75%-11.67%

四、非主营业务分析
?适用 □不适用
单位：元

　金额占利润总额形成原因说明是否具有可持续
　　比例　性
投资收益5,734,723.08-22.09%主要为云启基金分红328.14万元，闲置 资金投资利息收入258.08万元。不确定
公允价值变动损益-135,071.280.52%上期确认的理财产品公允价值变动损 益，在本报告期到期处置时转入投资收 益。不确定
资产减值-8,469.650.03%　不确定
信用减值损失-1,161,511.194.47%期末应收账款比年初余额增加，相应计 提了信用减值准备。不确定
其他收益592,340.09-2.28%主要为收到的政府补助。不确定
五、资产及负债状况分析
1、资产构成重大变动情况
单位：元

　本报告期末　上年末　比重增 减重大变动说明
　金额占总资 产比例金额占总资 产比例　　
货币资金48,578,370.506.91%127,522,199.9217.51%-10.60%闲置资金用以投资购买银行理 财产品等，货币资金相应减 少。
应收账款29,360,403.394.17%22,518,269.813.09%1.08%主要是公司部分客户年末相对 集中结算的原因，公司一般年 末应收账款余额小于各季度末 余额。上年同期末公司应收账 款余额为2,824.90万元，与上 年同期末相比，变化不大。
合同资产4,468,165.830.64%4,687,771.220.64%0.00%　
存货50,047,924.047.12%39,246,497.295.39%1.73%产品销售数量增加，相应的备 货增加。
投资性房地产64,403,748.109.16%65,350,862.028.97%0.19%　
长期股权投资13,142.020.00%140,605.970.02%-0.02%　
固定资产94,873,639.6313.49%96,865,448.2213.30%0.19%　
在建工程　　　0.00%　　
使用权资产839,942.200.12%1,285,955.020.18%-0.06%　
合同负债2,598,024.330.37%2,301,420.550.32%0.05%　
交易性金融资 产89,018,211.2212.66%81,153,282.5011.14%1.52%购买的理财产品增加。
其他流动资产24,851,015.323.53%23,167,280.263.18%0.35%　
债权投资103,675,057.5 314.74%72,133,887.679.90%4.84%有新增的银行大额存单。
其他非流动金 融资产175,165,185.6 824.90%175,165,185.6824.05%0.85%核算的主要是对云启基金的投 资。
无形资产7,605,377.121.08%8,453,000.001.16%-0.08%　
应付账款11,024,048.861.57%260,935.910.04%1.53%　
应付职工薪酬5,760,103.060.82%10,544,306.571.45%-0.63%　
应交税费4,002,829.940.57%2,678,158.240.37%0.20%　
其他应付款2,463,288.490.35%4,504,468.740.62%-0.27%　
2、主要境外资产情况
?适用 □不适用

资产的具 体内容形成原因资产规模所在地运营模式保障资产 安全性的 控制措施收益状况境外资产 占公司净 资产的比 重是否存在 重大减值 风险
兆日投资 有限公司 100%股权 （该公司 投资持有 云启基金 6.12%股 权）2014年公 司投资设 立兆日投 资有限公 司，该公 司持有云 启基金 6.12%股 权。兆日投资 有限公司 总资产 20,059.45 万元香港兆日投资 有限公司 主要负责 境外投 资。及时跟进 基金的运 作情况， 督促经营 者防范各 方面的投 资风险。报告期 内，公司 收到云启 基金分红 及购买理 财产品收 益共获得 459.27万 元的利 润。30.05%否
3、以公允价值计量的资产和负债
?适用 □不适用
单位：元

项目期初数本期公允 价值变动 损益计入权益 的累计公 允价值变 动本期计提 的减值本期购买 金额本期出售 金额其他变动期末数
金融资产　　　　　　　　
1.交易性 金融资产 （不含衍 生金融资 产）81,153,28 2.50480,324.3 3　　166,000,0 00.00158,615,3 95.61　89,018,21 1.22
4.其他权 益工具投 资175,165,1 85.68　　　　　　175,165,1 85.68
金融资产 小计256,318,4 68.18480,324.3 3　　166,000,0 00.00158,615,3 95.61　264,183,3 96.90
上述合计256,318,4 68.18480,324.3 3　　166,000,0 00.00158,615,3 95.61　264,183,3 96.90
金融负债0.00　　　　　　0.00
其他变动的内容

报告期内公司主要资产计量属性是否发生重大变化
□是 ?否
4、截至报告期末的资产权利受限情况
无
六、投资状况分析
1、总体情况
□适用 ?不适用
2、报告期内获取的重大的股权投资情况
□适用 ?不适用
3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况
□适用 ?不适用
4、以公允价值计量的金融资产
?适用 □不适用
单位：元

资产类别初始投资 成本本期公允 价值变动 损益计入权益 的累计公 允价值变 动报告期内 购入金额报告期内 售出金额累计投资 收益其他变动期末金额资金来源
其他30,970,3 45.000.000.000.000.0022,483,4 57.04　175,165, 185.68自有资金
其他　480,324. 33　166,000, 000.00158,615, 395.61　　89,018,2 11.22自有资金
合计30,970,3 45.00480,324. 330.00166,000, 000.00158,615, 395.6122,483,4 57.040.00264,183, 396.90--
5、募集资金使用情况
?适用 □不适用
（1） 募集资金总体使用情况
?适用 □不适用
单位：万元

募集资金总额58,748.85
报告期投入募集资金总额2,425.13
已累计投入募集资金总额71,419.54
报告期内变更用途的募集资金总额0
累计变更用途的募集资金总额0
累计变更用途的募集资金总额比例0.00%
募集资金总体使用情况说明　
一、募集资金金额到位情况： 公司实际募集资金净额为人民币 58,748.85万元，已于2012 年6 月25日全部到位，经利安达会计师事务所有限责任 公司审验确认，并出具了利安达验字[2012]第1038 号验资报告。公司对于募集资金实行专户存储，对于募集资金的使 用严格执行审批程序，并根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司募集资金管理办　
法》、《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》等相关法律、法规和规范性文件制定了《募集资金管理制度》， 规范募集资金的管理和使用，保护投资者的利益，保证专款专用。 二、募集资金的实际使用情况： 募集资金净额为58,748.85万元，报告期投入募集资金总额2,425.13万元，已累计投入募集资金总额71,419.54万元 （不含银行账户管理费和手续费支出），截止2023年3月3日，公司募集资金已全部使用完毕。 1、募投项目合计使用募集资金9,338.58万元，募投项目已结项。公司已将募投项目节余募集资金（含利息收入）合计 2,722.42万元永久补充流动资金。 2、公司分别于2015年、2016年、2019年、2021年经股东大会审议通过，每次议案均为使用超募资金14,000万元永久 补充流动资金，上述事项合计使用超募资金56,000万元。 3、2022年5月17日，公司经2021年年度股东大会审议通过，拟将剩余超募资金全部用以永久补充流动资金，预计金 额不超过4,000万元，具体金额以届时实际补充流动资金金额为准。针对本次议案，2022年度，公司已补充流动资金 933.41万元，本报告期内公司将剩余超募资金全部用以补充流动资金，金额为2,425.13万元。该事项已全部完成。 4、本报告期，公司不存在募集资金投向变更情况。 5、公司募集资金使用情况的披露与实际使用情况相符，不存在未及时、真实、准确、完整披露的情况，也不存在募集 资金违规使用的情形。（2） 募集资金承诺项目情况
?适用 □不适用
单位：万元

承诺投 资项目 和超募 资金投 向是否已 变更项 目(含 部分变 更)募集资 金承诺 投资总 额调整后 投资总 额(1)本报告 期投入 金额截至期 末累计 投入金 额(2)截至期 末投资 进度 (3)＝ (2)/(1 )项目达 到预定 可使用 状态日 期本报告 期实现 的效益截止报 告期末 累计实 现的效 益是否达 到预计 效益项目可 行性是 否发生 重大变 化
承诺投资项目　　　　　　　　　　　
电子支 付密码 系统升 级改造 项目否7,541. 617,541. 6106,081. 3880.64%2015年 07月 01日-90.4510,420 .34否否
金融票 据防克 隆产品 研发及 产业化 项目否4,025. 724,025. 7203,257. 280.91%2014年 07月 01日2.36287.01否否
承诺投 资项目 小计--11,567 .3311,567 .3309,338. 58-----88.0910,707 .35----
超募资金投向　　　　　　　　　　　
无　　　　　　　　　　　
补充流 动资金 （如 有）--59,358 1 .5459,358 .542,425. 1359,358 .54100.00 %----------
超募资 金投向 小计--59,358 .5459,358 .542,425. 1359,358 .54----　　----
合计--70,925 .8770,925 .872,425. 1368,697 2 .12-----88.0910,707 .35----
分项目“电子支付密码系统升级改造项目”原项目已达到预定可使用状态，新产品推向市场并贡献了部分业绩。在　　　　　　　　　　

说明未 达到计 划进 度、预 计收益 的情况 和原因 （含 “是否 达到预 计效 益”选 择“不 适用” 的原 因）该项目研发过程中，金融信息安全行业市场需求动态变化，特别是金融科技的发展催生了传统金融创新转型 需求，公司也随之不断探索、调整研发思路与技术方向。公司现有的银企通对公移动支付系统在原项目基础 上进行了拓展和延伸，原项目研发体系发生了较大的变化，新兴的对公移动支付行业实现规模化应用需要一 定的过程。 “金融票据防克隆产品研发及产业化项目”已于2016年量产，并在全国多家商业银行销售，为公司贡献了部 分业绩。由于票据电子化的迅速发展，以及央行对于纸质票据电子化的宏观政策导向的影响，对于公司纸纹 防伪技术应用于纸质金融票据防伪产生了一定负面影响。公司将持续推进纸纹防伪技术在其他防伪领域的应 用。
项目可 行性发 生重大 变化的 情况说 明无
超募资 金的金 额、用 途及使 用进展 情况适用
　2022年5月17日，公司经2021年年度股东大会审议通过，拟将剩余超募资金全部用以永久补充流动资金， 预计金额不超过4,000万元，具体金额以届时实际补充流动资金金额为准。针对本次议案，2022年度，公司 已补充流动资金933.41万元，本报告期内公司将剩余超募资金全部用以补充流动资金，金额为2,425.13万 元。该事项已全部完成。
募集资 金投资 项目实 施地点 变更情 况不适用
募集资 金投资 项目实 施方式 调整情 况不适用
募集资 金投资 项目先 期投入 及置换 情况不适用
用闲置 募集资 金暂时 补充流 动资金 情况不适用
项目实 施出现 募集资适用
　1、电子支付密码系统升级改造项目 “电子支付密码系统升级改造项目”累计投入募集资金6,081.38万元，累计投入比例为80.64%,节余募集资
金结余 的金额 及原因金1,460.23万元（不含利息收入净额），节约金额占承诺投资总额的比例为19.36%，不存在重大差异。本项 目募集资金节余的主要原因是在项目实施过程中，严格管控成本，合理配置资源，在确保项目质量及顺利建 设的前提下，节约部分软硬件购置成本，以及流动资金预算尚未完全投入使用，从而节约了项目实际总投 资。 2、金融票据防克隆产品研发及产业化项目 “金融票据防克隆产品研发及产业化项目”累计投入募集资金3,257.20万元，累计投入比例为80.91%,节 余募集资金768.52万元（不含利息收入净额）， 节约金额占承诺投资总额的比例为19.09%，不存在重大差 异。本项目募集资金节余的主要原因是在项目实施过程中，严格管控成本，合理配置资源，在确保项目质量 及顺利建设的前提下，节约部分软硬件购置成本，以及流动资金预算尚未完全投入使用，从而节约了项目实 际总投资。
尚未使 用的募 集资金 用途及 去向全部募集资金已使用完毕。
募集资 金使用 及披露 中存在 的问题 或其他 情况无。
注：1 2022年5月17日，公司经2021年年度股东大会审议通过，拟将剩余超募资金全部用以永久补充流动资金，预计金额不超过4,000万元，具体金额以届时实际补充流动资金金额为准，因此，该处数据根据实际补流金额进行了调整。

2 此处截至期末累计投入金额(2)合计数与上表中已累计投入募集资金总额不一致，差异为2,722.42万元，原因为：上表中数据包含募投项目结项节余募集资金用于补充流动资金2,722.42万元。

（3） 募集资金变更项目情况
□适用 ?不适用
公司报告期不存在募集资金变更项目情况。

6、委托理财、衍生品投资和委托贷款情况
（1） 委托理财情况
?适用 □不适用
报告期内委托理财概况
单位：万元

具体类型委托理财的资金 来源委托理财发生额未到期余额逾期未收回的金 额逾期未收回理财 已计提减值金额
银行理财产品自有资金11,3008,80000
券商理财产品自有资金3,308.192,308.1900
合计14,608.1911,108.1900　
单项金额重大或安全性较低、流动性较差的高风险委托理财具体情况 ?适用 □不适用
单位：万元

受受产金资起终资报参预报报本是未事
托 机 构 名 称 （ 或 受 托 人 姓 名 ）托 机 构 （ 或 受 托 人 ） 类 型品 类 型额金 来 源始 日 期止 日 期金 投 向酬 确 定 方 式考 年 化 收 益 率期 收 益 （ 如 有告 期 实 际 损 益 金 额告 期 损 益 实 际 收 回 情 况年 度 计 提 减 值 准 备 金 额 （ 如 有 ）否 经 过 法 定 程 序来 是 否 还 有 委 托 理 财 计 划项 概 述 及 相 关 查 询 索 引 （ 如 有 ）
广 州 银 行银 行非 保 本 浮 动 收 益 型6,3 00自 有 资 金202 2年 06 月 23 日202 3年 07 月 20 日货 币 市 场 工 具协 议 约 定3.8 5%　　尚 未 到 期　是不 确 定　
广 州 银 行银 行非 保 本 浮 动 收 益 型700自 有 资 金202 2年 06 月 23 日202 3年 01 月 04 日货 币 市 场 工 具协 议 约 定3.6 9%　13. 0113. 01　是不 确 定　
中 信 证 券证 券保 本 浮 动 收 益 型1,0 00自 有 资 金202 2年 06 月 22 日202 3年 06 月 20 日商 品 及 金 融 衍 生 品 类 资 产协 议 约 定3.0 0%　22. 9222. 92　是不 确 定　
广 发 银 行银 行保 本 浮 动 收 益 型1,0 00自 有 资 金202 3年 06 月 27 日202 3年 09 月 20 日货 币 市 场 工 具协 议 约 定3.1 5%　　尚 未 到 期　是不 确 定　
招 银 国 际证 券保 本 固 定 收 益 型1,3 82. 96自 有 资 金202 2年 09 月 13 日202 3年 03 月 13 日货 币 市 场 工 具协 议 约 定3.5 6%　24. 724. 7　是不 确 定　
招 银证 券保 本567 .94自 有202 2年202 3年货 币协 议3.4 7%　4.74.7　是不 确　
国 际　固 定 收 益 型　资 金10 月 12 日01 月 12 日市 场 工 具约 定　　　　　　定　
招 银 国 际证 券保 本 固 定 收 益 型545 .07自 有 资 金202 3年 01 月 18 日202 4年 01 月 18 日货 币 市 场 工 具协 议 约 定5.1 5%　　尚 未 到 期　是不 确 定　
招 银 国 际证 券保 本 固 定 收 益 型1,3 73. 6自 有 资 金202 3年 03 月 13 日202 4年 03 月 13 日货 币 市 场 工 具协 议 约 定4.8 0%　　尚 未 到 期　是不 确 定　
招 银 国 际证 券保 本 固 定 收 益 型389 .52自 有 资 金202 3年 05 月 31 日202 4年 06 月 02 日货 币 市 场 工 具协 议 约 定5.0 3%　　尚 未 到 期　是不 确 定　
招 商 银 行银 行保 本 浮 动 收 益 型5,0 00自 有 资 金202 3年 01 月 06 日202 3年 01 月 30 日货 币 市 场 工 具协 议 约 定2.4 3%　7.5 47.5 4　是不 确 定　
招 商 银 行银 行保 本 浮 动 收 益 型4,5 00自 有 资 金202 3年 02 月 03 日202 3年 02 月 28 日货 币 市 场 工 具协 议 约 定2.5 7%　7.4 77.4 7　是不 确 定　
招 商 银 行银 行保 本 浮 动 收 益 型3,6 00自 有 资 金202 3年 03 月 03 日202 3年 03 月 30 日货 币 市 场 工 具协 议 约 定2.2 2%　5.5 85.5 8　是不 确 定　
招 商 银 行银 行保 本 浮 动 收 益 型1,0 00自 有 资 金202 3年 04 月 06 日202 3年 04 月 28 日货 币 市 场 工 具协 议 约 定2.7 0%　1.5 41.5 4　是不 确 定　
招 商 银银 行保 本 浮1,5 00自 有 资202 3年 06202 3年 10货 币 市协 议 约2.8 0%　　尚 未 到　是不 确 定　
行　动 收 益 型　金月 30 日月 09 日场 工 具定　　　期　　　　
合计28, 859 .09------------087. 46--0------　　
委托理财出现预期无法收回本金或存在其他可能导致减值的情形 （未完）
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