[中报]厦门银行(601187):厦门银行股份有限公司2023年半年度报告摘要
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时间:2023年08月28日 19:56:39 中财网 |
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原标题:厦门银行:厦门银行股份有限公司2023年半年度报告摘要
厦门银行股份有限公司
XIAMEN BANK CO.,LTD
2023年半年度报告摘要
(A股股票代码:601187)
二○二三年八月
公司股票简况 | | | | | 股票种类 | 股票上市交易所 | 股票简称 | 股票代码 | 变更前股票简称 | A股 | 上海证券交易所 | 厦门银行 | 601187 | - |
2.2 公司主要会计数据和财务指标
2.2.1 近三年主要会计数据
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2023年
1-6月 | 2022年
1-6月 | 本报告期较
上年同期增
减(%) | 2021年
1-6月 | 营业收入 | 2,957,517 | 2,854,759 | 3.60 | 2,415,742 | 营业利润 | 1,649,473 | 1,304,253 | 26.47 | 1,156,218 | 利润总额 | 1,647,337 | 1,302,450 | 26.48 | 1,160,072 | 归属于母公司股东的净利润 | 1,428,441 | 1,232,286 | 15.92 | 1,070,505 | 归属于母公司股东的扣除非经常
性损益的净利润 | 1,422,223 | 1,230,963 | 15.54 | 1,066,791 | 经营活动产生的现金流量净额 | -27,431,570 | 17,479,123 | -256.94 | -20,788,816 | 项目 | 2023年
6月30日 | 2022年12月
31日 | 本报告期末
较期初增减
(%) | 2021年12月31
日 | 资产总额 | 352,916,314 | 371,208,019 | -4.93 | 329,494,574 | 客户贷款及垫款总额 | 201,258,554 | 200,385,134 | 0.44 | 175,039,818 | 公司贷款及垫款 | 104,108,711 | 103,637,702 | 0.45 | 91,974,302 | 个人贷款及垫款 | 75,990,191 | 76,693,826 | -0.92 | 66,701,044 | 票据贴现 | 21,159,652 | 20,053,606 | 5.52 | 16,364,473 | 贷款应计利息 | 346,629 | 404,521 | -14.31 | 311,261 | 贷款损失准备 | 6,354,356 | 6,685,928 | -4.96 | 5,915,061 | 其中:以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的贷款损失准
备 | 44,397 | 51,371 | -13.58 | 56,336 | 负债总额 | 327,179,071 | 346,464,169 | -5.57 | 306,229,296 | 存款总额 | 185,063,552 | 204,869,727 | -9.67 | 183,800,938 | 公司存款 | 104,966,352 | 115,075,825 | -8.79 | 112,916,995 | 个人存款 | 60,447,951 | 55,391,137 | 9.13 | 41,642,869 | 保证金存款 | 19,637,179 | 34,394,860 | -42.91 | 29,233,839 | 其他存款 | 12,069 | 7,906 | 52.67 | 7,235 | 存款应计利息 | 2,582,108 | 2,145,137 | 20.37 | 1,723,500 | 股东权益 | 25,737,243 | 24,743,850 | 4.01 | 23,265,278 | 归属于母公司股东的净资产 | 25,138,815 | 24,191,992 | 3.91 | 22,757,279 | 股本 | 2,639,128 | 2,639,128 | 0.00 | 2,639,128 | 归属于母公司普通股股东的每股
净资产 | 8.58 | 8.22 | 4.38 | 7.68 |
注:1、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》(证监会公告[2008]43号)的规定计算。
2、归属于母公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。
3、在数据的变动比较上,若上期为负数或零,则同比变动比例以“不适用”表示,下同。
2.2.2 近三年主要财务指标
每股计(元/股) | 2023年
1-6月 | 2022年
1-6月 | 本报告期较
上年同期增
减(%) | 2021年
1-6月 | 基本每股收益 | 0.51 | 0.44 | 15.91 | 0.41 | 稀释每股收益 | 0.51 | 0.44 | 15.91 | 0.41 | 扣除非经常性损益后的基本每股
收益 | 0.51 | 0.44 | 15.91 | 0.40 | 每股经营活动产生的现金流量净
额 | -10.39 | 6.62 | -256.95 | -7.88 | 盈利能力指标 | 2023年
1-6月 | 2022年
1-6月 | 本报告期较
上年同期增
减 | 2021年
1-6月 | 加权平均净资产收益率 | 6.14% | 5.58% | 0.56
上升 个
百分点 | 5.66% | 扣除非经常性损益后的加权平均
净资产收益率 | 6.11% | 5.57% | 上升 0.54个
百分点 | 5.64% | 总资产收益率 | 0.41% | 0.37% | 上升 0.04个
百分点 | 0.37% | 净利差 | 1.28% | 1.42% | 0.14
下降 个
百分点 | 1.53% | 净息差 | 1.34% | 1.49% | 下降 0.15个
百分点 | 1.63% | 资本充足率指标 | 2023年
6月30日 | 2022年12月
31日 | 本报告期末
较期初增减
(%) | 2021年12月31
日 | 资本充足率 | 14.15% | 13.76% | 0.39 | 16.40% | 一级资本充足率 | 10.99% | 10.60% | 0.39 | 11.77% | 核心一级资本充足率 | 9.89% | 9.50% | 0.39 | 10.47% | 资产质量指标 | 2023年
6月30日 | 2022年12月
31日 | 本报告期末
较期初增减 | 2021年12月31
日 | 不良贷款率 | 0.80% | 0.86% | 下降 0.06个
百分点 | 0.91% | 拨备覆盖率 | 394.86% | 387.93% | 6.93
上升 个
百分点 | 370.64% | 拨贷比 | 3.16% | 3.34% | 下降 0.18个
百分点 | 3.38% |
注:1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(证监会公告[2010]2号)规定计算。公司在计算加权平均净资产收益率时,“加权平均
净资产”扣除了永续债。
2、资本充足率指标根据原中国银保监会 2012年发布的《商业银行资本管理办法(试行)》规定计算。
3、自 2023年 3月起,原厦门银保监局将本公司的拨备覆盖率和拨贷比最低监管要求分别调整为 120%和 1.5%。
2.2.3 非经常性损益项目和金额
单位:千元 币种:人民币
非经常性损益项目 | 2023年 1-6月 | 2022年 1-6月 |
非流动资产处置损益 | 8,831 | 487 | 政府补助收入 | 2,210 | 3,600 | 久悬未取款项收入 | 8 | 50 | 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -2,014 | -1,837 | 少数股东权益影响额 | -26 | -23 | 所得税影响额 | -2,792 | -954 | 合计 | 6,218 | 1,323 |
2.2.4 补充财务指标
项目(%) | 2023年 6月 30日 | 2022年 12月 31日 | 2021年 12月 31日 | 流动性比例 | 78.70 | 75.22 | 70.43 | 单一最大客户贷款比率 | 3.73 | 4.62 | 2.87 | 最大十家客户贷款比率 | 23.50 | 24.88 | 21.44 | 成本收入比 | 36.59 | 34.30 | 34.56 |
项目(%) | 2023年 6月 30日 | 2022年 12月 31日 | 2021年 12月 31日 | 正常类贷款迁徙率 | 0.70 | 1.61 | 1.14 | 关注类贷款迁徙率 | 23.88 | 35.56 | 25.43 | 次级类贷款迁徙率 | 39.50 | 44.30 | 5.87 | 可疑类贷款迁徙率 | 80.26 | 16.58 | 0.04 |
注:流动性指标根据原中国银保监会2018年发布的《商业银行流动性风险管理办法》规定计算。
2.3 前10名股东持股情况表
单位: 股
截至报告期末普通股股东总数(户) | 56,612 | | | | | | 年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数(户) | 不适用 | | | | | | 前10名股东持股情况 | | | | | | | 股东名称 | 股东性
质 | 持股比
例(%) | 持股
数量 | 持有有限售
条件的股份
数量 | 质押、标记或冻结
的股份数量 | | 厦门金圆投资集团有限公
司 | 国有法
人 | 18.27 | 482,202,748 | 480,045,448 | 无 | 0 | 富邦金融控股股份有限公
司 | 境外法
人 | 18.03 | 475,848,185 | 473,754,585 | 无 | 0 | 北京盛达兴业房地产开发
有限公司 | 境内非
国有法
人 | 9.63 | 254,088,917 | 252,966,517 | 无 | 0 | 福建七匹狼集团有限公司 | 境内非
国有法
人 | 8.05 | 212,445,000 | 211,500,000 | 质押 | 78,000,000 | 厦门国有资本资产管理有
限公司 | 国有法
人 | 4.49 | 118,500,000 | 0 | 无 | 0 |
泉舜集团(厦门)房地产股
份有限公司 | 境内非
国有法
人 | 3.51 | 92,537,608 | 0 | 质押 | 85,700,000 | 佛山电器照明股份有限公
司 | 国有法
人 | 2.17 | 57,358,515 | 0 | 无 | 0 | 江苏舜天股份有限公司 | 国有法
人 | 1.89 | 49,856,000 | 0 | 无 | 0 | 厦门华信元喜投资有限公
司 | 境内非
国有法
人 | 1.72 | 45,312,000 | 0 | 冻结 | 45,312,000 | 香港中央结算有限公司 | 境外法
人 | 1.53 | 40,408,415 | 0 | 无 | 0 | 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 无 | | | | | | 表决权恢复的优先股股东及持股数量
的说明 | 无 | | | | | |
注:上述前十名股东持股情况中,富邦金融控股股份有限公司持有的公司股份中 2,093,600股通过沪港通方式持有,
已在香港中央结算有限公司的持股数量中减少计算该部分股份,并将其归在富邦金融控股股份有限公司名下。
2.4 截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表
□适用 √不适用
2.5 控股股东或实际控制人变更情况
□适用 √不适用
2.6 在半年度报告批准报出日存续的债券情况
□适用 √不适用
第三节 重要事项
1、经营情况的讨论与分析
2023年上半年,在经济复苏态势偏弱的环境下,公司迎难而上,勇于转型,坚定围绕年度工作计划,不断优化业务结构,持续加大战略转型步伐,为全行长远高质量发展奋勇拼搏。报告期内,公司经营绩效保持稳中向好。
截至 2023年 6月末,公司总资产 3,529.16亿元,较上年末下降 4.93%,公司致力于持续优化资产负债结构,提升优质资产占比,将资源聚焦于支持实体经济,截至 6月末贷款及垫款总额为2,012.59亿元,贷款占总资产比例为 57.03%,较上年末增长 3.05个百分点;总负债 3,271.79亿元,其中吸收存款总额 1,850.64亿元,较上年末下降 9.67%,2023年上半年公司积极改善存款结构,压降高息存款,提高存款稳定性,截至 6月末结构性存款及保证金存款总额较上年末下降 34.94%,
公司名称 | 厦门银行股份有限公司 | 法定代表人 | 姚志萍 | 日期 | 2023年 8月 28日 |
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