[中报]中粮资本(002423):2023年半年度报告摘要
一、重要提示 1、本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当 到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。 2、公司全体董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 3、非标准审计意见提示 □适用 ?不适用 4、董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案 □适用 ?不适用 5、公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 6、董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案 □适用 ?不适用 二、公司基本情况 1、公司简介
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是 ?否
单位：股
控股股东报告期内变更 □适用 ?不适用 公司报告期控股股东未发生变更。 实际控制人报告期内变更 □适用 ?不适用 公司报告期实际控制人未发生变更。 5、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 □适用 ?不适用 公司报告期无优先股股东持股情况。 6、在半年度报告批准报出日存续的债券情况 □适用 ?不适用 三、重要事项 2023年上半年，中粮资本各项主营业务继续保持稳健增长，投资业务有效抵御市场波动，报告期业绩同比大幅增长， 实现营业总收入 117.55亿元，净利润 11.97亿元，归属于上市公司股东的净利润 8.19亿元，主要业务经营业绩情况如下： 单位：亿元
中英人寿制定 2025年蓝图规划，提出“以卓越不凡的体验，为客户的美好生活提供专业保障”的战略愿景；中粮期货提 产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台，综合排名进入行业前二十。 （一）寿险业务 报告期内，中英人寿负债端持续提速，投资端企稳回升，业绩稳健增长。2023年 1-6月，中英人寿实现净利润 5.10 亿元，同比增长 219%；原保险保费收入 87.76亿元，同比增长 39%；新单年缴化保费收入 34.30亿元，同比增长 113%， 长期稳健经营的基础得到进一步夯实。截至 2023年二季度末，中英人寿综合偿付能力充足率达 241.17%，核心偿付能力 充足率达 149.36%，持续维持在较高水平，偿付能力充足稳定。同时，中诚信国际 2023年 6月 28日发布的《中英人寿 保险有限公司 2023年度跟踪评级报告》中称，中英人寿主体信用等级由 AA+调升至 AAA，评级展望为稳定，将“19中 英人寿 01”、“20中英人寿 01”的信用等级由 AA调升至 AA+。本次中英人寿主体信用评级调升至 AAA，充分体现了 中英人寿业务保持较好的发展态势。截至 2023年第一季度，中英人寿在国家金融监管总局和属地监管局发布的风险综合 评级（IRR）分类监管评估结果中已连续 27个季度保持“A类”评级，其中在偿二代二期新规下第三次获得 AAA级， 风险管理能力稳居行业第一梯队。 1.夯实基本盘 中英人寿围绕客户全生命周期构建立体化营销模式，以个险渠道为核心，打造年轻化、高素质、高价值的新一代职 业化代理人队伍，聚焦中心城市，全力打造潜力机构，形成完善的经营体系，支持组织内生，树立良好的渠道品牌。同 时，中英人寿积极打造各渠道差异化竞争优势，形成以个险、中介、数字营销为重点的立体化营销布局。 2.打造赋能盘 中英人寿坚持从客户保障需求出发，积极开拓“第二曲线”赋能主业发展。依托中英双方股东资源禀赋，应对我国 老龄化社会趋势，拓展布局康养新生态，探索财富管理业务模式，输出“保险+康养+财富”综合解决方案，致力于打造 具有核心竞争力的保险生态。 3.提升投资能力 中英人寿持续推进投研能力建设，不断优化资产期限结构，降低利率风险，严控信用风险。同时，中英人寿根据市 场变化持续优化调整权益资产配置策略，在资本市场持续震荡的环境中提高回撤控制能力，获取稳定的投资收益。 4.打造金融铁军 中英人寿持续推动队伍建设。一方面，进一步充实总公司班子力量，并通过分公司班子建设项目培养业务一线复合 型人才。另一方面，持续加强人才梯队建设，上半年盘点中基层管理岗和骨干员工 660余人次，选拔优秀高潜人才加入 人才培养专项计划，并完成 2022年雏鹰计划和 2023应届毕业生引进，加快青年人才储备。结合监管履职回避最新规定 和公司自身不断加强活力组织建设的要求，中英人寿从完善制度文化建设到明确执行细则和具体方案，拟定涉及总分多 名管理人员轮岗计划，将人才内部流动和组织活力建设推向全新的高度。 （二）期货业务 报告期内，作为国内产业系期货公司代表，中粮期货坚持“好产业，好金融”理念，遵循“市场化、专业化和产品 化”原则，以客户为中心，从“运营端与业务端”双管齐下，推进“一体化”运营体系打造，持续提升衍生品综合服务 能力和风险管理能力，助力服务实体经济。与此同时，国内期货市场上半年入市资金增速放缓，叠加利率下调、手续费 返还减收等因素，期货行业累计营业收入、净利润同比下滑。中粮期货多措并举积极应对外部挑战，经纪业务境内外联 动，客户权益峰值再创新高，风险管理业务加强风控守住风险底线，多元业务布局带动盈利继续稳步增长，2023年 1-6 月，中粮期货整体实现净利润 1.57亿元。 1.“一体”经纪业务 经纪业务夯实基础，聚焦区域稳步拓展。中粮期货围绕新品种及产业链布局，联合区域产业开展“京腔会”“钱江 汇”等系列品牌会议、交易所系列会议及 FOF机构投资交流闭门沙龙等会议，服务百余家企业，线上线下辐射参加人数 达 1.6万人。中粮期货新成立广东分公司，优化调整重点区域资源配置，深耕农业、能化、金融衍生品等重点产业，市 场占有率稳步提升，客户权益较年初增长 19%再创新高。 国际化业务方面，中粮期货紧抓国际业务发展机遇，积极拓展国际化平台布局，目前已获得香港证监会签发的 1、2、 4、5号牌照，逐步打造中粮境内外一体化的期货运营模式。报告期内，中粮期货专业优质的服务获得了新拓境外产业及 金融客户高度认可，国际业务规模大幅提升，实现收入、净利润同比增长 254%、260%。 2.“两翼”风险管理业务 风险管理业务创新模式，激发协同价值。中粮期货风险管理子公司进一步扩大轮储业务，优化再创新“轮储+基差” 业务模式，引入含权产品，满足产业链实体企业的多样化需求，助力保障供应链的自主性与稳定性；强化场外期权产品 创新、市场拓展，在农产品稳健开展的同时，拓展非农品种布局，多措并举联动业务推进协同合作，重点锚定对上市公 司、产业客户、金融客户的服务，2023年上半年场外衍生品名义本金规模同比增长近 3倍。做市业务积极参与工业硅、 氧化铝期货新上市品种做市商资格遴选及花生期货实盘比赛，同时优化做市交易系统算法，升级自主做市交易系统，提 升资金使用率，助力提高市场定价效率。 3.“两翼”财富管理业务 资管业务磨砺内功，全面深化机构合作。中粮期货资管业务聚焦打造自主管理产品线，推进场外衍生品投资策略研 究及人员团队搭建，成功首发投向场外衍生品的自主管理产品“中粮期货良启一号集合资管计划”；挖掘机构深度合作 机会，积极拓展产品代销渠道，持续推进各家代销机构准入与产品上架进程，持续拓展银行、券商、私募等金融机构的 深度合作。报告期末，中粮期货资管产品发行数量与存续规模均持续增长，资管产品数量达 40只，存续规模至 57亿元， 同比增长 51%。 （三）信托业务 报告期内，中粮信托继续打造有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台。在信托业务分类改革的监管 政策引导下，中粮信托坚守服务实体经济定位，坚定转型方向、加快转型步伐，积极推进体制改革和业务转型，强化风 险管控，提升公司治理，确保主营业务持续稳健发展。2023年上半年，中粮信托实现信托业务收入 6.01亿元，同比增长 3%，实现净利润 3.56亿元，同比增长 50%。信托业务收入和净利润连续三年同期实现增长，两项核心指标双双创历史 同期新高。 1.信托业务转型 中粮信托继续大力开发标准化信托产品。在固收业务方面，中粮信托通过搭建直销及代销系列产品体系，加速迭代 出覆盖现金管理类、纯债类、增厚收益类等全品种、多资产、收益稳健的资管产品体系，保障不同客户产品需求，推动 业务模式小步快跑，信托资产规模稳步提升。在资产证券化业务方面，中粮信托积极布局 ABS、ABN等多个业务品种， 加大 REITs投入力度，并荣获中央国债登记结算有限责任公司颁发的“优秀 ABS发行机构”奖。同时，中粮信托积极践 行回归信托本源，在家族信托领域充分发力，家族办公室业务系统全面上线，品牌建设不断提升。此外，中粮信托设立 “中粮信托?2023丰济 2号乡村振兴慈善信托”等慈善信托项目，助力打造乡村振兴样板，服务产业金融落地。 2.财富管理升级 中粮信托财富中心分布于北京、上海等经济发达城市，组织架构不断升级，持续搭建综合拓展部、机构开发部、数 字化应用部等二级部门，优化分工，提升整体协作，服务战略转型；推动数字化建设，逐步形成以丰富多元的产品与服 务体系为内容的全面数字化转型格局；不断推进财富中心品牌建设，财富公众号推新逐步体系化，内容更充实、更丰富， 积极开展财富直播，取得了良好的传播和品宣效果。 3.产业金融落地 中粮信托紧密依托中粮集团产业背景，重组产业金融部，明确了公司产业金融发展方向和路径，聚焦探索业务发展 模式，重点推进玉米、甜菜、棉花等合作种植项目，助力集团上游供应链的自主可控；同时，中粮信托稳步开展仓单质 押、股权激励、资产证券化等业务，推动集团相关业务板块的提质增效。中粮信托将在农业领域持续深耕，探索以信托 服务践行乡村振兴战略的有效路径，坚持服务集团主业，打通农村一二三产业融合，以综合金融产品赋能农业全产业链， 持续促进农村经济高质量发展。 中财网
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