[中报]成都银行(601838):成都银行股份有限公司2023年半年度报告摘要

时间：2023年08月29日 21:56:36 中财网

原标题:成都银行:成都银行股份有限公司2023年半年度报告摘要

成都银行股份有限公司
2023年半年度报告摘要
一、重要提示
1.1 本半年度报告摘要来自2023年半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体及网站仔细阅读半年度报告全文。

1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司法定代表人、董事长王晖，行长王涛，财务部门负责人吴聪敏保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

本公司第七届董事会第三十八次会议于2023年8月29日审议通过《关于成都银行股份有限公司2023年半年度报告及半年度报告摘要的议案》。本次董事会应出席董事11人，现场出席董事1名，电话连线出席董事9名，王晖董事长因公务原因无法出席，书面委托何维忠副董事长代为出席会议并行使表决权。

1.3 公司半年度报告未经审计，但经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。

1.4 本公司半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。

二、公司基本情况
2.1 公司简介

股票种类	股票上市交易所	股票简称	股票代码
人民币普通股 （A股）	上海证券交易所	成都银行	601838

董事会秘书	罗结
证券事务代表	谢艳丽
办公地址	16 中国四川省成都市西御街 号
联系电话	86-28-86160295
传真	86-28-86160009
电子信箱	[email protected]

2.2 近三年主要会计数据和财务指标
（一）近三年主要会计数据
单位：千元

项目	2023年 1-6月	2022年 1-6月	本报告期比上年同期 增减	2021年 1-6月
营业收入	11,109,888	9,994,713	11.16%	8,540,990
营业利润	6,736,372	5,135,716	31.17%	3,768,413
利润总额	6,730,574	5,133,077	31.12%	3,755,319
净利润	5,576,447	4,457,481	25.10%	3,390,573
归属于母公司股东的净利 润	5,576,073	4,457,344	25.10%	3,389,213
归属于母公司股东的扣除 非经常性损益后的净利润	5,449,938	4,434,662	22.89%	3,377,887
经营活动产生的现金流量 净额	-34,402,388	6,798,367	-606.04%	21,396,292
项目	2023 6 30 年 月 日	2022年 12月 31 日	本报告期末比上年度 末增减	2021 12 31 年 月 日
总资产	1,028,250,661	917,650,305	12.05%	768,346,337
发放贷款和垫款总额	576,586,738	487,826,670	18.20%	389,626,217
贷款损失准备	21,118,328	18,944,047	11.48%	15,335,130
总负债	959,939,363	856,224,024	12.11%	716,324,194
吸收存款	747,608,915	654,652,022	14.20%	544,142,238
归属于母公司股东的净资 产	68,227,356	61,342,713	11.22%	51,939,271
归属于母公司普通股股东 的净资产	62,228,658	55,344,015	12.44%	45,940,573
归属于母公司普通股股东 / 的每股净资产（元股）	16.32	14.81	10.20%	12.72

注：贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。

（二）近三年主要财务指标

项目	2023年 1-6月	2022年 1-6月	本报告期比上年同 期增减	2021年 1-6月
基本每股收益（元/股）	1.49	1.23	21.14%	0.94
稀释每股收益（元/股）	1.37	1.16	18.10%	0.94
扣除非经常性损益后的基本 每股收益（元/股）	1.45	1.23	17.89%	0.94
加权平均净资产收益率	9.54%	9.29%	上升 0.25个百分点	8.18%
扣除非经常性损益后的加权 平均净资产收益率	9.32%	9.24%	上升 0.08个百分点	8.16%
每股经营活动产生的现金流 量净额（元/股）	-9.02	1.88	-579.79%	5.92

注：1.每股收益和净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公告〔2010〕2号《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算。

2.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》的定义计算。

（三）近三年补充财务指标

项目	2023年 1-6月	2022年 1-6月	2021年 1-6月
资产利润率（年化）	1.15%	1.07%	0.98%
成本收入比	23.28%	22.04%	20.83%
项目	2023年 6月 30日	2022年 12月 31日	2021年 12月 31日
不良贷款率	0.72%	0.78%	0.98%
拨备覆盖率	511.86%	501.57%	402.88%
贷款拨备率	3.67%	3.89%	3.95%

注：1.资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。

2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。

3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

（四）近三年主要业务数据
单位：千元

项目	2023年 6月 30日	2022年 12月 31日	2021年 12月 31日
吸收存款
其中：活期公司存款	223,987,184	206,985,186	190,689,419
活期个人存款	49,678,157	49,137,183	46,252,063
定期公司存款	165,084,500	143,289,639	123,799,873
定期个人存款	275,302,722	224,607,215	163,739,898
汇出汇款、应解汇款	75,095	128,086	427,327
保证金存款	18,065,646	17,215,630	9,229,692
财政性存款	367,208	137,743	79,779
小计	732,560,512	641,500,682	534,218,051
应计利息	15,048,403	13,151,340	9,924,187
吸收存款总额	747,608,915	654,652,022	544,142,238
发放贷款和垫款
其中：公司贷款和垫款	460,022,262	379,587,409	290,325,075
个人贷款和垫款	115,352,725	106,996,698	98,211,860
小计	575,374,987	486,584,107	388,536,935
应计利息	1,211,751	1,242,563	1,089,282
发放贷款和垫款总额	576,586,738	487,826,670	389,626,217

（五）资本构成及变化情况
单位：千元

项目	2023年 6月 30日		2022年 12月 31日		2021年 12月 31日
	并表	非并表	并表	非并表	并表	非并表
核心一级资本	62,681,956	62,186,075	55,838,476	55,302,040	46,403,585	45,899,752
核心一级资本扣减项	14,898	746,107	15,570	709,421	192,193	736,267
核心一级资本净额	62,667,058	61,439,968	55,822,906	54,592,619	46,211,392	45,163,485
其他一级资本	6,059,138	5,998,698	6,064,626	5,998,698	6,060,433	5,998,698
其他一级资本扣减项	-	-	-	-	-	-
一级资本净额	68,726,196	67,438,666	61,887,532	60,591,317	52,271,825	51,162,183
二级资本	25,698,981	25,492,126	24,796,449	24,565,512	16,758,606	16,531,924
二级资本扣减项	-	-	-	-	-	-
资本净额	94,425,177	92,930,792	86,683,981	85,156,829	69,030,431	67,694,107
风险加权资产	731,965,094	723,209,957	659,303,863	649,487,231	531,011,937	521,104,803
其中：信用风险加权资产	694,826,245	687,862,229	620,832,007	612,806,496	496,946,042	488,585,808
市场风险加权资产	3,146,928	3,146,928	4,479,935	4,479,935	4,510,490	4,510,490
操作风险加权资产	33,991,921	32,200,800	33,991,921	32,200,800	29,555,405	28,008,505
核心一级资本充足率	8.56%	8.50%	8.47%	8.41%	8.70%	8.67%
一级资本充足率	9.39%	9.32%	9.39%	9.33%	9.84%	9.82%
资本充足率	12.90%	12.85%	13.15%	13.11%	13.00%	12.99%

注：1.按照 2012年银保监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中的相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量，资本构成详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。

2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，资本并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。

（六）杠杆率
单位：千元

项目	2023 6 30 年 月 日	2022 12 31 年 月 日	2021 12 31 年 月 日
一级资本净额	68,726,196	61,887,532	52,271,825
调整后的表内外资产余额	1,076,753,099	963,381,145	798,621,514
杠杆率	6.38%	6.42%	6.55%

注：杠杆率详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。

（七）流动性覆盖率
单位：千元

项目	2023年 6月 30日	2022年 12月 31日	2021年 12月 31日
合格优质流动性资产	176,082,646	123,557,779	67,885,935
未来 30天现金净流出量	87,693,406	47,506,858	27,729,526
流动性覆盖率	200.79%	260.08%	244.81%

（八）净稳定资金比例
单位：千元

项目	2023年 6月 30日	2023年 3月 31日	2022年 12月 31日
可用的稳定资金	628,372,072	604,165,722	561,122,620
所需的稳定资金	546,240,214	533,157,276	480,747,841
净稳定资金比例	115.04%	113.32%	116.72%

（九）近三年其他监管指标

项目	2023年 6月 30日	2022年 12月 31日	2021年 12月 31日
存贷比	79.91%	77.57%	74.76%
流动性比例	76.96%	81.44%	67.68%
正常类贷款迁徙率	0.29%	0.47%	0.52%
关注类贷款迁徙率	25.72%	21.22%	8.35%
次级类贷款迁徙率	19.38%	9.70%	21.85%
可疑类贷款迁徙率	88.79%	58.98%	36.41%

注：1.以上指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。

2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，监管并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。

3.正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为母公司口径数据，根据银保监发〔2022〕2号《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》的规定计算得出，计算公式较以往年度有所调整，并追溯调整2021年末数据。

2.3 非经常性损益项目和金额
单位：千元

项目	2023年 1-6月	2022年 1-6月
政府补助	179,363	32,502
非流动资产处置损益	-4,093	7,534
非流动资产报废损失	-2,276	-343
久悬未取款	19	91
其他营业外收支净额	-3,541	-2,387
非经常性损益合计	169,472	37,397
减：所得税影响额	43,231	14,632
少数股东损益影响额（税后）	106	83
归属于母公司股东的非经常性损益净额	126,135	22,682

2.4 普通股股东情况
2.4.1 股东总数

截至报告期末普通股股东总数（户）	56,099
截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）	不适用

2.4.2 截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表 单位：股

前十名股东持股情况
股东名称	报告期内增减	期末持股数量	持股比例	持有有限售 条件股份数 量	质押或冻结情况		股东性质
					股份状 态	数量
成都交子金融控股集 团有限公司	15,633,380	762,778,873	19.99995%	0	-	-	国有法人
Hong Leong Bank Berhad	62,532,374	753,532,373	19.75751%	0	-	-	境外法人
成都产业资本控股集 团有限公司	无	242,881,586	6.36832%	0	-	-	国有法人
香港中央结算有限公 司	-69,892,841	169,147,811	4.43503%	0	-	-	其他
成都欣天颐投资有限 责任公司	无	155,753,998	4.08385%	0	-	-	国有法人
上海东昌投资发展有 限公司	无	98,409,800	2.58029%	0	冻结	50,000,000	境内非国有法 人
新华文轩出版传媒股 份有限公司	-120,000	79,880,000	2.09444%	0	-	-	国有法人
四川新华出版发行集 团有限公司	77,200	61,241,000	1.60573%	0	-	-	国有法人
嘉实基金管理有限公 司－社保基金 16042 组合	无	33,265,132	0.87221%	0	-	-	其他
四川汇通建设工程有 限公司	120,000	30,000,000	0.78660%	0	-	-	境内非国有法 人
四川汉龙高新技术开 发有限公司	无	30,000,000	0.78660%	0	质押并 冻结	30,000,000	境内非国有法 人
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称	持有无限售条件流通股的数 量	股份种类及数量
		种类	数量
成都交子金融控股集团有限公司	762,778,873	人民币普通股	762,778,873
Hong Leong Bank Berhad	753,532,373	人民币普通股	753,532,373
成都产业资本控股集团有限公司	242,881,586	人民币普通股	242,881,586
香港中央结算有限公司	169,147,811	人民币普通股	169,147,811
成都欣天颐投资有限责任公司	155,753,998	人民币普通股	155,753,998
上海东昌投资发展有限公司	98,409,800	人民币普通股	98,409,800
新华文轩出版传媒股份有限公司	79,880,000	人民币普通股	79,880,000
四川新华出版发行集团有限公司	61,241,000	人民币普通股	61,241,000
嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组 合	33,265,132	人民币普通股	33,265,132
四川汇通建设工程有限公司	30,000,000	人民币普通股	30,000,000
四川汉龙高新技术开发有限公司	30,000,000	人民币普通股	30,000,000
前十名股东中回购专户情况说明	不适用

上述股东委托表决权、受托表决权、放弃表 决权的说明	不适用
上述股东关联关系或一致行动的说明	成都交子金融控股集团有限公司、成都产业资本控股集团有限公司以及 成都欣天颐投资有限责任公司均系成都市国有资产监督管理委员会实际 控制的企业。四川新华出版发行集团有限公司系新华文轩出版传媒股份 有限公司的控股股东。其余股东之间本行未知其关联关系或一致行动关 系。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明	不适用
10 前 10名股东及前 名无限售股东参与融资 融券及转融通业务情况说明（如有）	根据新华文轩出版传媒股份有限公司 2021年 8月 26日发布的公告，其 决定使用现持有的成都银行股份有限公司（股票代码：601838）股票（总 市值不超过人民币 15亿元）开展转融券业务，期限为自董事会审议通过 之日起 24个月内。截至 2023年 6月 30日，股东新华文轩出版传媒股份 120,000 有限公司通过天风证券参与转融券出借业务，出借公司股份 股 该部分股份出借期间不登记在新华文轩出版传媒股份有限公司名下，但所 有权未发生转移。

注：四川汇通建设工程有限公司、四川汉龙高新技术开发有限公司持有的股份数量、无限售条件流通股数量相同，并列第十名。

2.4.3 截至报告期末前十名有限售条件股东持股数量及限售条件
单位：股

序号	有限售条件股东名称	持有的有限售条件股 份数量	有限售条件股份可上市交易情况		限售条件
			可上市交易时 间	新增可上市交易 股份数量
1	叶键	187,440	17,040	2024/1/31	51,120	自本公司股票在上海证券交易所 上市之日起 3年内不转让；3年 （持股锁定期）届满后，每年所 转让的股份不超过本人持股总数 15% 5 的 ， 年内不超过持股总数 的 50%。
			170,400	2026/1/31
2	曾建生	180,455	16,405	2024/1/31	49,215	自本公司股票在上海证券交易所 上市之日起 3年内不转让；3年 （持股锁定期）届满后，每年所 转让的股份不超过本人持股总数 的 15%，5年内不超过持股总数 的 50%。
			164,050	2026/1/31
3	韩月	162,745	14,795	2024/1/31	44,385	自本公司股票在上海证券交易所 上市之日起 3年内不转让；3年 （持股锁定期）届满后，每年所 转让的股份不超过本人持股总数 的 15%，5年内不超过持股总数 50% 的 。
			147,950	2026/1/31
4	兰福龙	155,430	14,130	2024/1/31	42,390	自本公司股票在上海证券交易所 上市之日起 3年内不转让；3年 （持股锁定期）届满后，每年所 转让的股份不超过本人持股总数 的 15%，5年内不超过持股总数 的 50%。
			141,300	2026/1/31
5	陆祖蓉	145,035	13,185	2024/1/31	39,555	自本公司股票在上海证券交易所 3 3 上市之日起 年内不转让； 年 （持股锁定期）届满后，每年所 转让的股份不超过本人持股总数 15% 5 的 ， 年内不超过持股总数 的 50%。
			131,850	2026/1/31
6	於维忠	140,800	12,800	2024/1/31	38,400	自本公司股票在上海证券交易所 上市之日起 3年内不转让；3年 （持股锁定期）届满后，每年所 转让的股份不超过本人持股总数 的 15%，5年内不超过持股总数 的 50%。
			128,000	2026/1/31
7	艾平	112,750	10,250	2024/1/31	30,750	自本公司股票在上海证券交易所 上市之日起 3年内不转让；3年 （持股锁定期）届满后，每年所 转让的股份不超过本人持股总数 的 15%，5年内不超过持股总数 50% 的 。
			102,500	2026/1/31
8	张忠秀	86,845	7,895	2024/1/31	23,685	自本公司股票在上海证券交易所 上市之日起 3年内不转让；3年 （持股锁定期）届满后，每年所 转让的股份不超过本人持股总数 15% 5 的 ， 年内不超过持股总数 的 50%。
			78,950	2026/1/31
9	徐亚文	86,515	7,865	2024/1/31	23,595	自本公司股票在上海证券交易所 3 3 上市之日起 年内不转让； 年 （持股锁定期）届满后，每年所 转让的股份不超过本人持股总数 的 15%，5年内不超过持股总数 的 50%。
			78,650	2026/1/31
10	周亚西	85,250	7,750	2024/1/31	23,250	自本公司股票在上海证券交易所 上市之日起 3年内不转让；3年 （持股锁定期）届满后，每年所 转让的股份不超过本人持股总数 的 15%，5年内不超过持股总数 50% 的 ；在离职后半年内，不转 让其所持有的成都银行股份。
			77,500	2026/1/31
上述股东关联关系或一致行 动的说明	上述股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。

注：1.表中“新增可上市交易股份数量”为该股东所持本公司首次公开发行限售股在报告期内锁定期届满上市流通的股份数；
2.表中“可上市交易时间”若该日期为非交易日则顺延至其后第一个交易日。

2.5 优先股股东情况
□ 适用 √不适用
2.6 控股股东或实际控制人变更情况
本公司的实际控制人为成都市国资委，控股股东为成都交子金融控股集团有限公司，报告期内未发生变化。

2.7 可转换公司债券情况
2.7.1 可转债发行情况
经公司董事会和股东大会审议批准，并经中国银保监会四川监管局和中国证监会核准，公司于2022年3月3日启动、3月9日完成80亿元A股可转换公司债券发行工作，扣除发行费用后的募集资金净额为79.92亿元。2022年4月6日，公司发行的80亿元A股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌上市，可转债简称为“成银转债”，债券代码为“113055”。相关情况详见公司于2022年3月31日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券上市公告书》。

转债代 码	转债简 称	发行日 期	到期日 期	发行价格	票面利率	发行数量	上市日期	转股起止日
113055	成银转 债	2022-3- 3	2028-3- 2	100元/ 张	第一年 0.20%； 第二年 0.40%； 第三年 0.70%； 第四年 1.20%； 第五年 1.70%； 第六年 2.00%。	8,000万张 （800万 手）	2022-4-6	2022-9-9至 2028-3-2

2.7.2 可转债持有人及担保人情况

可转换公司债券名称	成银转债
报告期末持有人人数	25,297
本次可转债的担保人	本次发行的可转债不提供担保

报告期末前十名持有人情况如下：
可转换公司债券持有人名称	期末持债数量（元）	持有比例(%)
成都交子金融控股集团有限公司	1,038,935,000	19.99
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国工商银行)	735,023,000	14.14
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国农业银行)	256,801,000	4.94
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国建设银行)	240,216,000	4.62
中国农业银行股份有限公司－广发均衡优选混合型证券投资基金	169,779,000	3.27
登记结算系统债券回购质押专用账户(兴业银行股份有限公司)	126,966,000	2.44
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国民生银行股份有限公司)	100,500,000	1.93
登记结算系统债券回购质押专用账户(招商银行股份有限公司)	94,144,000	1.81
兴业银行股份有限公司－广发稳健优选六个月持有期混合型证券 投资基金	94,092,000	1.81
兴业银行股份有限公司－天弘永利债券型证券投资基金	85,028,000	1.64

三、重要事项
经本公司第七届董事会第三十二次（临时）会议和2023年第一次临时股东大会审议通过，按照中华人民共和国财政部《国有金融企业选聘会计师事务所管理办法》（财金〔2020〕6号）关于聘用同一会计师事务所服务年限的要求，本行自2023年度起变更年度会计师事务所，聘请毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）担任本行2023年度财务报表审计机构和2023年度内部控制审计机构。具体请见本公司2023年3月24日和2023年4月25日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司关于变更会计师事务所的公告》《成都银行股份有限公司2023年第一次临时股东大会决议公告》。

经中国人民银行和国家金融监督管理总局四川监管局批准，本公司于 2023年 8月 22日-8月 24日成功发行“成都银行股份有限公司 2023年二级资本债券”，本期债券为 10年期固定利率债券，发行规模为人民币 48亿元，票面利率为 3.35%，在第 5年末附有条件的本公司赎回权。本期债券募集资金将依据适用法律和监管部门的批准，用于补充本公司二级资本。具体请详见本公司于 2023年 8月 25日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司关于成功发行二级资本债券的公告》。

四、经营情况讨论与分析
报告期内，本公司保持战略发展定力，提升金融服务质效，业务规模快速增长，盈利能力持续提升，资产质量不断优化，全行保持高质量发展。

（一）业务规模持续跃升，经营结构保持稳健。报告期末，总资产突破万亿级，达 10,282.51亿元，较上年末增长 1,106.00亿元，增幅 12.05%；存款总额 7,476.09亿元，较上年末增长929.57亿元，增幅 14.20%；贷款总额 5,765.87亿元，较上年末增长 887.60亿元，增幅18.20%。存款占总负债的比例为 77.88%，经营结构保持稳健。

（二）经营业绩持续攀升，营运效率稳中向好。报告期内，实现营业收入 111.10亿元，同比增长 11.15亿元，增幅 11.16%；归属于母公司股东的净利润 55.76亿元，同比增长 11.19亿元，增幅 25.10%；基本每股收益 1.49元，同比增长 0.26元；加权平均净资产收益率 9.54%，同比上升 0.25个百分点。

（三）资产质量持续优化，安全性及流动性表现良好。报告期末，全行不良贷款率0.72%，较上年末下降0.06百分点，拨备覆盖率511.86%，较上年末增长10.29个百分点，流动性比例76.96%，流动性持续充裕。



成都银行股份有限公司董事会 董事长：王晖 2023年8月29日