[中报]信雅达(600571):信雅达科技股份有限公司2023年半年度报告
原标题:信雅达:信雅达科技股份有限公司2023年半年度报告 信雅达科技股份有限公司 2023年半年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、 公司全体董事出席董事会会议。 三、 本半年度报告未经审计。 四、 公司负责人耿俊岭、主管会计工作负责人叶晖及会计机构负责人（会计主管人员）李亚男声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 无。 六、 前瞻性陈述的风险声明 √适用 □不适用 公司对未来的战略和计划不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 七、 是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？ 否 九、 是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性 否 十、 重大风险提示 无。 十一、 其他 □适用 √不适用 目录 第一节 释义 4 第二节 公司简介和主要财务指标 5 第三节 管理层讨论与分析 8 第四节 公司治理 17 第五节 环境与社会责任 19 第六节 重要事项 20 第七节 股份变动及股东情况 25 第八节 债券相关情况 28 第九节 优先股相关情况 30 第十节 财务报告 30
第一节 释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
第二节 公司简介和主要财务指标 一、 公司信息
二、 联系人和联系方式
三、 基本情况变更简介
四、 信息披露及备置地点变更情况简介
五、 公司股票简况
六、 其他有关资料 □适用 √不适用 七、 公司主要会计数据和财务指标 (一) 主要会计数据 单位：元 币种：人民币
(二) 主要财务指标
公司主要会计数据和财务指标的说明 √适用 □不适用 1、净利润：主要系本期非经常性损益与上期差异较大所致 2、扣非后损益：主要系本期成本费用增加所致 3、基本每股收益（元／股）：主要系本期净利润较上期变动较大所致 4、稀释每股收益（元／股）：主要系本期净利润较上期变动较大所致 5、扣除非经常性损益后的基本每股收益（元／股）：主要系本期扣非后净利润较上期变动大所致 6、加权平均净资产收益率（%）：主要系本期净利润较上期变动较大所致 7、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）：主要系本期扣非后净利润较上期变动大所致 八、 境内外会计准则下会计数据差异 □适用 √不适用 九、 非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用 单位:元 币种:人民币
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。 □适用 √不适用 十、 其他 □适用 √不适用 第三节 管理层讨论与分析 一、 报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 （一）所处行业情况 公司作为金融科技公司，主营业务是为银行等金融机构提供软件产品及服务，根据《上市公司行业分类指引》和《国民经济行业分类》，公司所属的大行业分类为软件和信息技术服务业，行业代码为I65。 1、软件和信息技术服务业发展情况 报告期内，外部环境不确定性加大，新的增长机会亦不断涌现，据工信部数据统计，上半年，我国软件和信息技术服务业（以下简称软件业）运行态势平稳向好。软件业务收入加快增长，达到 55,170 亿元，同比增长 14.2%；利润总额保持较快增长，总额 6,170 亿元，同比增长 10.4%。 同时，数字经济作为经济发展的重要引擎，得到了国家政策的大力支持。国务院发布的《“十四五”数字经济发展规划》指出，到2025年，数字经济迈向全面扩展期，数字经济核心产业增加值占GDP比重达到10%。规划中明确提出加快推进产业数字化转型、提升数字产业化水平，推动软件产业做大做强，提升自主创新能力。此外，国务院印发《数字中国建设整体布局规划》明确将数字经济建设上升到国家层级。到2025年，要基本形成横向打通、纵向贯通、协调有力的一体化推进格局，数字中国建设取得重要进展，数字经济战略地位不断提升。 2、金融科技行业发展情况 受益于软件和信息技术服务业的行业整体发展以及金融机构数字化转型的持续深化，金融机构在2023年上半年对于科技的投入持续增加，并且伴随着人工智能等技术的不断迭代和快速演进以及《金融科技发展规划（2022-2025）年》等政策导向，金融领域的技术应用不断深化，服务场景更趋于多元。 （二）报告期内公司从事的业务情况 公司是国内领先的金融科技产品与服务提供商，聚焦金融行业，服务于以银行为主的金融行业客户。报告期内，公司围绕客户核心需求，以“软件产品”和“软件服务”为抓手，继续推进数字化战略，对公司成立以来发展所积累的各项业务进行整合升级。 在软件产品方面，公司聚焦金融数字化，重点推出数字化运营、数字化营销、数字化风控、数字化管理、数字化产业金融、智能终端及信息安全等超级数字化解决方案。 在软件服务方面，公司有客户业务流程外包和客户数据处理及业务处理两个业务团队。公司的软件产品和软件服务协同发展，软件服务促进软件产品的商机发现，软件产品为软件服务提供技术反哺，形成了完整的业务闭环。 二、 报告期内核心竞争力分析 √适用 □不适用 （一）、自主创新及持续研发能力 自成立以来，公司持续聚焦金融科技领域，顺应市场与时代的变化，不断地提升自身的核心竞争能力。二十多年来，公司以影像技术系统、电子银行系统、集中作业系统等业务为主线，从研发基础技术到提供解决方案，公司对金融科技及管理领域的发展进行持续探索和深入研究，打造自身的核心技术。自2019年以来，为适应大数据、人工智能等先进技术与金融服务深度融合的趋势，公司在金融场景化、数字化和智能化等领域持续发力，依托金融大数据研究院，打造以金融大数据基础平台、金融大数据平台工具集等产品为核心的金融大数据平台，增强从业务场景中自动化建模和抽取大数据问题的能力，提升具有金融特性的大数据技术竞争。此外，公司成立未来学院，以人才为驱动引擎，保障公司创新能力的稳步提升。公司依靠不断地创新，先后取得了“国家信息系统集成及服务一级资质”、“国家规划布局内重点软件企业”、“国家认定博士后科研工作站”等荣誉和资质。 （二）、品牌影响力和客户资源优势 金融客户的特点是对金融IT产品的稳定性要求非常高，行业的壁垒相对较高，护城河比较宽，新进入竞争者较少。公司20多年的持续经营，形成了对客户业务的认知，积累了能提供全面、复杂的客户服务的能力，形成了较强的核心竞争力。基于金融行业的特殊性，客户更换金融IT产品比较谨慎，使得客户对于公司产品的用户黏度较高，客户对于公司品牌的认可为公司长期、稳定的发展提供了保障。公司的客户包括中国人民银行、三大政策性银行、六大国有商业银行、十二家全国股份制银行、二十余家外资银行以及数百家城市商业银行、农村信用社和民营银行，银行客户覆盖率达90%以上。 （三）、实施与服务交付能力的不断提升经验优势 凭借丰富的IT解决方案经验、稳定可靠的技术框架、优秀的技术业务人才，公司可为银行客户提供IT咨询、规划、建设、营运、产品创新以及市场营销等一揽子解决方案服务。公司拥有丰富的项目实施及管理经验，按照ISO9001、CMMI5等标准对项目全过程进行严格控制，能够快速响应客户要求，高质量地完成技术开发任务，如公司在山东农信新版流动性风险管理系统、渤海银行全新的流程管理平台项目、辽宁农信全面风险管理系统等，已完成完整上线，客户反映良好。同时，公司可为银行提供系统维护和售后服务，定期进行预防性检查维护、系统故障响应，协助用户方进行系统软硬件升级，并提供相应的业务培训与技术咨询。 三、 经营情况的讨论与分析 报告期内，公司持续稳定地开展各项主营业务，实现营业收入85,970.83万元，同比增长15.05%；实现归属于上市公司股东的净利润为3,215.78万元，实现扭亏为盈；公司2023年上半年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为-6,055.59万元，扣非净利润下滑的主要因素是公司成本费用增速较快。 （一）报告期主要工作进展 报告期内，公司克服阶段性影响，围绕战略目标，按照经营计划推进各项工作。其中2023年上半年公司工作重点为完善客户布局，升级业务结构和向精细化管理转型。 -完善客户布局 公司已形成遍布全国的销售网络和覆盖全国的区域交付服务中心，为三大政策性银行、六大国有商业银行、十二家全国股份制银行、二十余家外资银行以及数百家城市商业银行、农村信用社和民营银行，以及保险等金融客户提供了专业化、完整的解决方案和服务。在2023年上半年，公司向中小银行、非银金融机构、非金融机构客户加速渗透，拓宽客户边界，加深业务护城河。 -升级业务结构 报告期内，公司把握金融业数字化转型和金融信创发展机遇，对公司的业务结构进行优化和升级。近年来，公司以“软件产品”和“软件服务”为抓手推进公司战略，随着客户对于软件服务的需求日益增长，公司不断优化业务结构。报告期内，公司加强商机管理，上半年投标量呈现按月逐步递增的趋势，签单规模也逐月增长，最终实现营业收入85,970.83万元，同比增长15.05%。与此同时，公司关注延续性项目的完工情况，提升项目实施效率，及时响应项目需求，推动项目的完工验收。 -精细化管理转型 2023年上半年，公司持续推进项目的精细化管理转型。在该项工作上，公司董事会及管理层关注业务各个关键节点的效率提升：优化考核验收时点，对项目拆分月目标从而增强对项目的管理把控；聚焦完工风险从而使得2023年上半年订单的完工率同比上升。 （二）报告期内影响业绩的因素 1、营业收入增长 2023年上半年随着公司经营计划的推进，公司的营业收入也随之逐步增长，获得了实现营业收入85,970.83万元，同比增长15.05%的好成绩，为公司的进一步发展建立了信心，奠定了基础。 2、营业成本增长 报告期内，公司营业总成本92,459.19万元，同比增长19.83%。营业成本增长主要为人力成本增长。公司作为科技类企业，在信息技术国产化浪潮中，始终将技术创新作为使命担当。公司亦深刻理解技术创新的重中之重在于人才，因此“引进人才，留住人才”一直是公司工作中的重点。报告期内，公司员工总数比上年同期有所增加，人均薪酬亦高于上年同期，导致公司2023年上半年与人员相应的成本费用支出增加较多。 当前是公司发展的关键时期，公司将全力应对，始终保持对行业和政策的敏感度，不断夯实主营业务，及时调整经营策略，并聚焦前沿技术的产品研发 与应用创新，积极拓展行业新赛道，以有效的管理体系和可持续的商业模式为公司长效发展蓄势聚能。 报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项 □适用 √不适用 四、报告期内主要经营情况 (一) 主营业务分析 1 财务报表相关科目变动分析表 单位：元 币种：人民币
营业收入变动原因说明：主要系本期IT业务增长所致 营业成本变动原因说明：主要系本期人员及人员成本增加所致 销售费用变动原因说明：主要系本期股权激励摊销减少所致 管理费用变动原因说明：主要系本期人员及人员费用增加所致 财务费用变动原因说明：主要系本期股权回购手续费增加所致 研发费用变动原因说明：无重大变化 经营活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系本期成本费用增加所致 投资活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系本期投资收益减少所致 筹资活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系本期支付股权激励回购款所致 投资收益变动原因说明：主要系交易性金融资产买卖所致 公允价值变动收益变动原因说明：主要系交易性金融资产价格波动所致 信用减值损失变动原因说明：主要系本期坏账计提减少所致 所得税费用变动原因说明：主要系本期计提递延所得税所致 2 本期公司业务类型、利润构成或利润来源发生重大变动的详细说明 √适用 □不适用 本期因持有的交易性金融资产公允价值变动，产生公允价值变动收益6,297.43万元。 (二) 非主营业务导致利润重大变化的说明 √适用 □不适用
(三) 资产、负债情况分析 √适用 □不适用 1. 资产及负债状况 单位：元
其他说明 无。 2. 境外资产情况 √适用 □不适用 (1) 资产规模 其中：境外资产21,848,590.90（单位：元 币种：人民币），占总资产的比例为1.28%。
(2) 境外资产占比较高的相关说明 □适用 √不适用 其他说明 无。 3. 截至报告期末主要资产受限情况 □适用 √不适用 4. 其他说明 □适用 √不适用 (四) 投资状况分析 1. 对外股权投资总体分析 √适用 □不适用 报告期内公司无对外股权投资。 (1).重大的股权投资 □适用 √不适用 (2).重大的非股权投资 □适用 √不适用 (3).以公允价值计量的金融资产 √适用 □不适用 单位：元 币种：人民币
证券投资情况 □适用 √不适用 证券投资情况的说明 √适用 □不适用 公司第八届董事会第七次会议和2022年年度股东大会审议通过《关于公司证券投资及委托理财总体规划的议案》，同意公司运 用闲置自有资金进行证券投资和委托理财，初始投资金融总额不超过11亿元，相关额度的使用期限不超过12个月，期限内任一时 点的交易金额（含前述投资的收益进行再投资的相关金额）不超过投资额度。详见公司同日披露于上海证券交易所网站的《关于公 司证券投资及委托理财总体规划的公告》（公告编号：2023-016）。报告期内，公司股票类投资期初数为276,880,995.50元，公允 价值变动损益为55,051,305.91元。 私募基金投资情况 √适用 □不适用 公司第八届董事会第七次会议和2022年年度股东大会审议通过《关于公司证券投资及委托理财总体规划的议案》，同意公司运 用闲置自有资金进行证券投资和委托理财，初始投资金融总额不超过11亿元，相关额度的使用期限不超过12个月，期限内任一时 点的交易金额（含前述投资的收益进行再投资的相关金额）不超过投资额度。详见公司同日披露于上海证券交易所网站的《关于公 司证券投资及委托理财总体规划的公告》（公告编号：2023-016）。报告期内公司持有14支私募证券投资基金，本期公允价值变动 损益为11,093,051.84元。 衍生品投资情况 □适用 √不适用 (五) 重大资产和股权出售 □适用 √不适用 (六) 主要控股参股公司分析 √适用 □不适用
(七) 公司控制的结构化主体情况 □适用 √不适用 五、其他披露事项 (一) 可能面对的风险 □适用 √不适用 (二) 其他披露事项 □适用 √不适用 第四节 公司治理 一、 股东大会情况简介
表决权恢复的优先股股东请求召开临时股东大会 □适用 √不适用 股东大会情况说明 √适用 □不适用 公司 2022年年度股东大会以现场投票与网络投票相结合的方式召开。本次股东大会于 2023年 5 月 31日下午在杭州市滨江区江南大道3888号公司会议室召开。公司总股本480,158,629股，出席会议的股东及股东代表共17名，所持股份113,129,685股，占公司有表决权总股份的23.56%。参加本次股东大会的还有公司董事、监事、高级管理人员及公司聘请的律师。本次股东大会由公司董事会召集，董事长耿俊岭先生主持。公司在任董事9名，出席9名；在任监事3名，出席3名。公司董事会秘书出席了本次股东大会，公司的部分高级管理人员列席了本次股东大会。 二、 公司董事、监事、高级管理人员变动情况 √适用 □不适用
公司董事、监事、高级管理人员变动的情况说明 □适用 √不适用 三、利润分配或资本公积金转增预案 半年度拟定的利润分配预案、公积金转增股本预案
四、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响 (一) 相关股权激励事项已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的 √适用 □不适用
(二) 临时公告未披露或有后续进展的激励情况 股权激励情况 □适用 √不适用 其他说明 □适用 √不适用 员工持股计划情况 □适用 √不适用 其他激励措施 □适用 √不适用 第五节 环境与社会责任 一、 环境信息情况 (一) 属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其主要子公司的环保情况说明 □适用 √不适用 (二) 重点排污单位之外的公司环保情况说明 □适用 √不适用 (三) 报告期内披露环境信息内容的后续进展或变化情况的说明 □适用 √不适用 (四) 有利于保护生态、防治污染、履行环境责任的相关信息 □适用 √不适用 (五) 在报告期内为减少其碳排放所采取的措施及效果 □适用 √不适用 二、 巩固拓展脱贫攻坚成果、乡村振兴等工作具体情况 □适用 √不适用 第六节 重要事项 一、承诺事项履行情况 (一) 公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项 √适用 □不适用
二、报告期内控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 □适用 √不适用 三、违规担保情况 □适用 √不适用 四、半年报审计情况 □适用 √不适用 五、上年年度报告非标准审计意见涉及事项的变化及处理情况 □适用 √不适用 六、破产重整相关事项 □适用 √不适用 七、重大诉讼、仲裁事项 □本报告期公司有重大诉讼、仲裁事项 □本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项 (一) 诉讼、仲裁事项已在临时公告披露且无后续进展的 √适用 □不适用
(二) 临时公告未披露或有后续进展的诉讼、仲裁情况 □适用 √不适用 (三) 其他说明 □适用 √不适用 八、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人涉嫌违法违规、受到处罚及整改情况 □适用 √不适用 九、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明 √适用 □不适用 报告期内，公司及控股股东、实际控制人不存在未履行法院生效判决、所负数额较大的债务到期未清偿等情况。 十、重大关联交易 (一) 与日常经营相关的关联交易 1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 3、 临时公告未披露的事项 □适用 √不适用 (二) 资产收购或股权收购、出售发生的关联交易 1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 3、 临时公告未披露的事项 □适用 √不适用 4、 涉及业绩约定的，应当披露报告期内的业绩实现情况 □适用 √不适用 (三) 共同对外投资的重大关联交易 1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 3、 临时公告未披露的事项 □适用 √不适用 (四) 关联债权债务往来 1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 3、 临时公告未披露的事项 □适用 √不适用 (五) 公司与存在关联关系的财务公司、公司控股财务公司与关联方之间的金融业务 □适用 √不适用 (六) 其他重大关联交易 □适用 √不适用 (七) 其他 □适用 √不适用 十一、重大合同及其履行情况 1 托管、承包、租赁事项 □适用 √不适用 2 报告期内履行的及尚未履行完毕的重大担保情况 □适用 √不适用 3 其他重大合同 □适用 √不适用 十二、其他重大事项的说明 □适用 √不适用 第七节 股份变动及股东情况 一、股本变动情况 (一) 股份变动情况表 1、 股份变动情况表 报告期内，公司股份总数及股本结构未发生变化。 2、 股份变动情况说明 √适用 □不适用 公司于2023年4月13日召开第八届董事会第七次会议和第八届监事会第七次会议，审议通过了《关于拟回购注销部分限制性股票的议案》，同意公司回购注销 2021年限制性股票激励计划中已获授但尚未解除限售的限制性股票合计13,362,820股，回购价格为3.11元/股加上银行同期存款利息之和。根据公司2021年第一次临时股东大会的授权，上述事项在股东大会授权范围之内，无需提交股东大会审议。 具体内容详见公司于2023年 4月15日刊登于上海证券交易所网站www.sse.com.cn上的《关于回购注销部分激励对象已获授但尚未解除限售的限制性股票的公告》（公告编号：2023- 013）。该部分股票于2023年7月24日注销完成。因为上述股票回购注销的决策流程于2023年4月13日正式完结，所以在编制公司半年报时将该部分股份变动体现在报表中（详见第十节 财务报告中的“二 财务报表”），因此不存在报告期后到半年报披露日期间发生股份变动对每股收益、每股净资产等财务指标的影响。 3、 报告期后到半年报披露日期间发生股份变动对每股收益、每股净资产等财务指标的影响（如有） □适用 √不适用 4、 公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容 □适用 √不适用 (二) 限售股份变动情况 □适用 √不适用 二、股东情况 (一) 股东总数：
(二) 截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表 单位：股
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