[中报]紫金银行(601860):江苏紫金农村商业银行股份有限公司2023年半年度报告摘要
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时间:2023年08月30日 21:38:06 中财网 |
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原标题: 紫金银行:江苏紫金农村商业银行股份有限公司2023年半年度报告摘要
公司代码:601860 公司简称: 紫金银行
江苏紫金农村商业银行股份有限公司
2023年半年度报告摘要
第一节 重要提示
1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读半年度报告全文。
1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.3 公司全体董事出席董事会会议。
1.4 本半年度报告未经审计。
1.5 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 无
第二节 公司基本情况
2.1 公司简介
公司股票简况 | | | | | 股票种类 | 股票上市交易所 | 股票简称 | 股票代码 | 变更前股票简称 | 普通股A股 | 上海证券交易所 | 紫金银行 | 601860 | - |
2.2 主要财务数据
单位:千元 币种:人民币
主要会计数据 | 2023年1-6月 | 2022年1-6月 | 本报告期比
上年同期增
减(%) | 2021年1-6月 | 营业收入 | 2,202,934 | 2,167,818 | 1.62 | 2,110,573 | 归属于上市公司股东的净利
润 | 871,189 | 824,208 | 5.7 | 748,817 | 归属于上市公司股东的扣除
非经常性损益的净利润 | 853,348 | 815,482 | 4.64 | 735,328 | 经营活动产生的现金流量净
额 | 11,023,144 | 14,627,199 | -24.64 | -7,373,193 | | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末
比上年度末
增减(%) | 2021年末 | 归属于上市公司股东的净资
产 | 17,751,260 | 17,097,152 | 3.83 | 15,999,196 | 总资产 | 248,092,842 | 224,722,133 | 10.4 | 206,666,030 |
主要财务指标 | 2023年1-6月 | 2022年1-6
月 | 本报告期比
上年同期增
减(%) | 2021年 1-6月 | 基本每股收益(元/股) | 0.24 | 0.23 | 4.35 | 0.20 | 稀释每股收益(元/股) | 0.21 | 0.21 | 0 | 0.20 | 扣除非经常性损益后的基本
每股收益(元/股) | 0.23 | 0.22 | 4.55 | 0.20 | 加权平均净资产收益率(%) | 4.95 | 5.08 | 减少 个
0.13
百分点 | 4.93 | 扣除非经常性损益后的加权
平均净资产收益率(%) | 4.85 | 5.03 | 减少 个
0.18
百分点 | 4.85 |
2.3 商业银行主要会计数据及财务指标
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2023年 6月 30日 | 2022年 12月 31日 | 2021年 12月 31日 | 资产总额 | 248,092,842 | 224,722,133 | 206,666,030 | 负债总额 | 230,341,582 | 207,624,981 | 190,666,834 | 股东权益 | 17,751,260 | 17,097,152 | 15,999,196 | 存款总额 | 195,342,424 | 175,912,396 | 156,229,331 | 其中: | | | | 企业活期存款 | 41,417,079 | 38,900,661 | 41,810,309 | 企业定期存款 | 37,912,659 | 34,991,314 | 32,181,285 | 储蓄活期存款 | 14,610,244 | 15,499,898 | 13,298,838 | 储蓄定期存款 | 94,853,784 | 79,855,690 | 65,122,669 | 贷款总额 | 170,730,324 | 160,295,782 | 140,059,315 | 其中: | | | | 企业贷款 | 114,456,363 | 100,175,887 | 84,537,874 | 零售贷款 | 41,854,747 | 40,662,717 | 39,654,308 | 贴现 | 14,419,214 | 19,457,178 | 15,867,133 | 资本净额 | 23,776,845 | 23,073,720 | 22,448,082 | 其中: | | | | 核心一级资本 | 17,232,222 | 16,754,427 | 15,723,599 | 其他一级资本 | 0 | 0 | 0 | 二级资本 | 6,544,623 | 6,319,293 | 6,724,483 | 加权风险资产净额 | 173,310,522 | 160,741,259 | 147,654,491 | 贷款损失准备 | 5,110,426 | 4,755,178 | 4,710,311 |
项目(%) | 标准值 | 2023年 6月 30日 | 2022年 12月
31日 | 2021年 12月
31日 | 资本充足率 | ≥10.5 | 13.72 | 14.35 | 15.20 | 一级资本充足率 | ≥8.5 | 9.94 | 10.42 | 10.65 | 核心一级资本充足率 | ≥7.5 | 9.94 | 10.42 | 10.65 | 不良贷款率 | ≤5 | 1.19 | 1.20 | 1.45 | 流动性比例 | ≥25 | 69.47 | 60.47 | 58.60 | 存贷比 | - | 87.40 | 91.12 | 89.65 | 单一最大客户贷款比率 | ≤10 | 4.62 | 4.76 | 4.90 | 最大十家客户贷款比率 | ≤50 | 30.67 | 31.07 | 28.48 | 拨备覆盖率 | ≥150 | 251.24 | 246.66 | 232.00 | 拨贷比 | ≥2.5 | 2.99 | 2.97 | 3.36 | 成本收入比 | ≤45 | 35.40 | 38.57 | 35.85 | 净息差 | - | 1.59 | 1.80 | 1.83 | 净利差 | - | 1.40 | 1.60 | 1.65 |
2.4 前10名股东持股情况表
(一) 股东总数:
截至报告期末普通股股东总数(户) | 70,304 | 截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数(户) | 不适用 |
(二) 截至报告期末前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表 单位:股
前十名股东持股情况 | | | | | | | | 股东名称
(全称) | 报告期内
增减 | 期末持股数
量 | 比例
(%) | 持有有限
售条件股
份数量 | 质押、标记或冻结
情况 | | 股东
性质 | | | | | | 股份
状态 | 数量 | | 南京紫金投资集团有限
责任公司 | | 328,129,524 | 8.96 | 0 | 无 | | 国有法人 | 江苏省国信集团有限公
司 | | 267,852,322 | 7.32 | 0 | 无 | | 国有法人 | 江苏苏豪投资集团有限
公司 | | 176,639,543 | 4.82 | 0 | 无 | | 国有法人 | 南京市河西新城区国有
资产经营控股(集团)有
限责任公司 | | 93,232,360 | 2.55 | 0 | 无 | | 国有法人 | 南京天朝投资有限公司 | | 70,276,485 | 1.92 | 0 | 无 | | 境内非国有法
人 | 南京凤南投资实业有限
公司 | | 37,006,941 | 1.01 | 0 | 无 | | 境内非国有法
人 | 金陵药业股份有限公司 | | 35,296,430 | 0.96 | 0 | 无 | | 国有法人 | 南京江北新区产业投资
集团有限公司 | | 34,543,001 | 0.94 | 0 | 无 | | 国有法人 | 江苏汇鸿国际集团中锦
控股有限公司 | | 28,201,608 | 0.77 | 0 | 无 | | 国有法人 | 江苏汇鸿国际集团中鼎
控股股份有限公司 | | 28,201,608 | 0.77 | 0 | 无 | | 国有法人 | 前十名无限售条件股东持股情况 | | | | | | | | 股东名称 | 持有无限售
条件流通股
的数量 | 股份种类及数量 | | | | | | | | 种类 | 数量 | | | | | 南京紫金投资集团有限责任公司 | 328,129,524 | 人民币普通股 | 328,129,524 | | | | | 江苏省国信集团有限公司 | 267,852,322 | 人民币普通股 | 267,852,322 | | | | | 江苏苏豪投资集团有限公司 | 176,639,543 | 人民币普通股 | 176,639,543 | | | | | 南京市河西新城区国有资产经营控股(集团)有限责任公司 | 93,232,360 | 人民币普通股 | 93,232,360 | | | | | 南京天朝投资有限公司 | 70,276,485 | 人民币普通股 | 70,276,485 | | | | | 南京凤南投资实业有限公司 | 37,006,941 | 人民币普通股 | 37,006,941 | | | | | 金陵药业股份有限公司 | 35,296,430 | 人民币普通股 | 35,296,430 | | | | | 南京江北新区产业投资集团有限公司 | 34,543,001 | 人民币普通股 | 34,543,001 | | | | | 江苏汇鸿国际集团中锦控股有限公司 | 28,201,608 | 人民币普通股 | 28,201,608 | | | | | 江苏汇鸿国际集团中鼎控股股份有限公司 | 28,201,608 | 人民币普通股 | 28,201,608 | | | | | 前十名股东中回购专户情况说明 | 不适用 | | | | | | | 上述股东委托表决权、受托表决权、放弃表决权的说明 | 无 | | | | | | | 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 无 | | | | | | | 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 不适用 | | | | | | |
2.5 截止报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表
□适用 √不适用
2.6 控股股东或实际控制人变更情况
□适用 √不适用
2.7 在半年度报告批准报出日存续的债券情况
单位:千元 币种:人民币
债券名称 | 简称 | 发行日期 | 到期日期 | 代码 | 债券余额 | 可转换公司
债券 | 紫银转债 | 2020年 7月 23
日 | 2026年 7月 22
日 | 113037 | 4,510,282 |
根据中国证券监督管理委员会《关于核准江苏紫金农村商业银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》(证监许可[2020]1068号),江苏紫金农村商业银行股份有限公司于2020年7月23日发行面值总额45亿元的可转换公司债券, 紫银转债存续期限为发行之日起六年,票面利率:第一年0.2%,第二年0.6%,第三年1.2%,第四年1.8%,第五年2.00%,第六年2.5%。
第三节 经营情况讨论与分析
报告期内,公司紧扣年度目标任务,聚焦“效益提升年”“基础深化年”谋篇布局,坚持稳中有进的工作总基调,扎实推进“八大专班”,不断提升发展质效。
一是经营指标稳步攀升。截至报告期末,资产总额2481亿元,较年初增加234亿元,增幅10.4%。各项存款、贷款余额分别为1953亿元、1707亿元,分别较年初增加194亿元、104亿元,增幅分别为11.0%、6.5%。营业净收入、净利润分别为22.03亿元、8.71亿元,同比增幅分别为1.6%、5.7%。不良率1.19%,较年初下降0.01个百分点;拨备覆盖率251.2%,较年初增加4.6个百分点。
二是管理能力有效提升。制定制度修订和日常管理的考核标准,修订制度133项,制度体系进一步完善。加强不良贷款问责过程中的沟通协调,全面完成存量不良贷款的责任追究工作。开展担保公司专项检查、异地业务专项检查等多项排查。摸清各项贷款风险底数,建立风险防控长效机制。深入推进中介贷款专项排查,成立专项排查领导小组,设计39个疑点数据模型,整理出重点疑点清单。组建总行清收团队,对一定额度不良贷款集中清收处置,提高不良处置效率。
三是党建引领逐步加强。深入开展主题教育,坚持把主题教育作为当前首要政治任务,第一时间成立主题教育领导小组,高标准推动全体党员干部“学思想”。举办为期七天的读书班、开展专题交流研讨会,以“牢记嘱托、感恩奋进、走在前列”为主题开展大讨论,从根本上以学铸魂、坚定理想信念。坚持党的领导,召开党建年度工作会议,表彰“两优一先”,制定年度党建工作要点,推动基层党组织标准化建设,发挥基层党组织战斗堡垒作用和党员先锋模范作用。
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