工银新得益混合 (002006): 工银瑞信新得益混合型证券投资基金更新的招募说明书(2023年第2号)
魏媛媛 2023-03-23 基金经理的日期 证券从业日期 2013-07-01 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。 在合理控制风险的前提下，通过主动管理充分捕捉债券市场投资机 投资目标 会，力争实现基金资产的长期稳定增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、 中央银行票据、地方政府债、城投债、中期票据、企业债、公司债、 短期融资券、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、资产 支持证券、次级债、中小企业私募债、债券回购、银行存款等债券类 品种以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须 符合中国证监会相关规定。 本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一 级市场新股申购和新股增发，但可持有因可转债转股所形成的股票、 因持有该股票所派发的权证以及因投资分离交易可转债而产生的权 投资范围 证等。因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之 日起的6个月内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，但开放期开始前三个月至开放期结束后三个月内不受前述比例 限制。开放期内，基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基 金资产净值的比例不低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。 1、封闭期投资策略 主要投资策略 2、开放期投资策略 业绩比较基准 一年期定期存款利率（税后）+1.2% 本基金为债券型基金，其预期的风险水平和预期收益都要低于股票基风险收益特征 金、混合基金，高于货币市场基金，属于证券投资基金中的中等风险和中等收益的品种。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 (三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 不代表未来表现 三、投资本基金涉及的费用 （一） 基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M） 费用类型 收费方式/费率 备注 /持有期限（N） 非养老 M < 100万元 0.60% 金客户 非养老 100万元 ≤ M < 300万元 0.40% 金客户 非养老 300万元 ≤ M < 500万元 0.20% 金客户 申购费（前收费） 非养老 M ≥ 500万元 每笔1000元 金客户 养老金 客户 - 每笔500元 （直 销） N < 7天 1.50% 赎回费 N ≥ 7天 0.00% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.30% 托管费 0.10% 注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 （一）本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 （二）本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理风险、流动性风险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险以及定期开放运作方式下特有的申购赎回相关风险等等。此外，本基金的投资范围中包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能增加本基金总体风险水平。 （三）本基金特有风险 1、本基金以定期开放方式运作，每年开放一次申购和赎回，投资者只能在开放期提出申购赎回申请，面临在封闭期内无法申购或赎回的风险。 2、由于本基金在开放期集中开放赎回，故开放期出现巨额赎回的可能性较大，带来更高的流动性风险，在开放期赎回的投资者面临无法及时获得赎回款项的风险，而未赎回的投资者面临因变现冲击成本所致的基金净值波动风险。 3、本基金可投资于中小企业私募债券，其与一般信用债券相比，存在更大的信用风险和流动性风险。更大的信用风险在于该类债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大，在于该类债券采取非公开方式发行和交易，外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级，可能会降低市场对该类债券的认可度，从而影响该类债券的市场流动性。这些特点使得中小企业私募债券可能出现因信用水平波动而引起的价格较大幅度波动，从而影响基金总体投资收益；同时，流动性差导致的变现困难，也会给基金总体投资组合带来流动性冲击。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不得保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站：www.huaan.com.cn；客户服务电话：40088-50099 （一）基金合同、托管协议、招募说明书 （二）定期报告、包括基金季度报告、中期报告、年度报告 （三）基金份额净值 （四）基金销售机构及联系方式 （五）其他重要资料 中财网
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